5月17日星级考前强化测试及答案

5月17日星级考前强化测试[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________工号:________________________机构投资人认购大额存单起点金额不低于1000万元，并以（）的整数倍递增。[单选题]*5万元10万元50万元(正确答案)100万元以下不能认定为公司受益所有人的是（）。[单选题]*直接拥有20%公司股权的个人(正确答案)间接拥有25%公司表决权的个人通过人事财务等其他方式对公司进行控制的个人公司的高级管理人员银企对账如为上门对账管理，上门对账不得由（）单独完成。[单选题]*营业部主任业务人员(正确答案)结算监督员结算专管员以下有权机关中，不具备轮候冻结权限的是（）[单选题]*法院人民检察院国家安全机关税务机关(正确答案)批量代收业务，还需以三方协议或书面授权的方式取得（）被扣收客户的书面同意，由我行根据委托人提供的数据，从被扣收客户指定结算账户中划转相应款项至委托人指定账户。[单选题]*100%(正确答案)80%60%3%开户银行发现单位存款人名称法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知存款人来行办理变更手续。存款人自通知送达之日起（）日内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，开户银行有权采取“关闭非柜面业务”措施限制账户交易。[单选题]*10152030(正确答案)汇票上未记载付款日期的，为（）。[单选题]*定日付款出票后定期付款见票后定期付款见票即付。(正确答案)对公结算账户支取现金的范围不包括（）。[单选题]*职工工资-津贴个人劳务报酬款工程款(正确答案)向个人收购农副产品和其他物资的价款单位独立核算的附属机构开立账户时，其账户名称为（）[单选题]*主管单位加附属机构名称(正确答案)主管单位机构名称附属机构名称以上三种都可以同一客户在我行开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个[单选题]*345(正确答案)6一次性金融业务是指为不在本机构开户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（）人民币以上的业务[单选题]*1万元（含）以上(正确答案)6000元（含）以上1万元6000元单位人员到网点柜台办理单位存款证明业务，如遇特殊情况不能及时受理的，应在（）完成。[单选题]*三天内五个工作日内三个工作日内(正确答案)五天内根据我行对外支付现金全额清分工作管理制度，其中人民币纸币（）元及以上券别必须全额机械清分，不易清分联机销毁的残损人民币除外;（）元及以下券别如不适合使用机械清分的，可以组织手工清分。[单选题]*50，2020，1010，5(正确答案)5，1客户持票面要素完整，出票金额为20000元的支票挂失，应收手续费（）元。[单选题]*5元10元20元(正确答案)50元。持有人对被收缴的货币真伪有异议，收缴柜员应告知持有人可以自收缴之日起几个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请？[单选题]*2个3个(正确答案)5个10个2019年1月5日，个人客户李明账户余额为65万元，开福区法院于1月10日对李明账户进行金额冻结70万元，2月4日李明账户转入资金3万元，请问2月6日李明账户应冻结金额和已冻结金额分别是多少？[单选题]*65万元65万元65万元70万元70万元65万元70万元68万元(正确答案)普卡银行卡挂失手续费为（）元，卡成本费为（）。*0(正确答案)510(正确答案)15对于单次交易量在（）笔以下的代收/付业务，要求复核柜员必须抽查业务量的50%，且不低于50户（含）[单选题]*50100(正确答案)5001000撤销单位银行结算账户，应在撤销之日起（）个工作日内向中国人民银行报告。[单选题]*12(正确答案)35一张支票的出票日为2016年9月30日（10月1-7日为法定节假日），该张支票提示付款期限的最后一天为（）。[单选题]*2016/10/92016/10/162016/10/10(正确答案)2016/10/17以下存款人类别为非法人企业的：*个体工商户个人独资企业(正确答案)某某单位分公司(正确答案)有法定代表人的专业合作社以下（）客户信息变更，必须由客户本人持有效身份证件办理。*姓名(正确答案)证件号码(正确答案)预留手机号码(正确答案)证件到期日支票工本费每本（）元，手续费每本（）元。*0(正确答案)25(正确答案)815企业因（）资金管理的需要，可以向银行开设专用存款账户。*更新改造资金(正确答案)商品收购款期货交易保证金(正确答案)财政预算外资金(正确答案)对于未获得工商行政管理部门核准登记的单位开立的验资户，下列说法中正确的是（）*在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户(正确答案)在验资期满后，转为基本户后再销户其账户资金应退还给原汇款人账户(正确答案)以现金方式存入，应出具缴存现金的现金缴款单原件及经办人有效身份证件，支取现金(正确答案)已在我行开立了结算账户的单位在办理定期存款开户业务时，单位需提供（）*经办人有效身份证件(正确答案)《单位存款凭条》转账支票及进账单(正确答案)定期存款的相关要素(正确答案)下列哪项业务如客户未携带居民身份证，可出示电子身份证代替？*密码解锁(正确答案)信用卡客户欠款查询(正确答案)贷记卡挂失(正确答案)个人存款账户交易明细查询及打印(正确答案)“断卡”行动中的“卡”指哪些卡？*手机卡(正确答案)虚拟运营商的电话卡(正确答案)物联网卡(正确答案)结算卡(正确答案)在挂失业务中，针对哪些（）人员，我们在严格审核代办人相关身份证明后，要求网点派两名在职人员（不含经办柜员）上门核保确认，当即办好挂失及挂失后续处理。*出国人员重病患者(正确答案)羁押人员(正确答案)行动不便者。(正确答案)以下哪些不得作为单位通知存款存入金融机构。*财政拨款(正确答案)预算内资金(正确答案)预算外资金银行贷款(正确答案)支票（）不得更改，更改的支票无效。其他内容如有更改，更改处必须由出票人加盖预留银行签章证明。*支票日期(正确答案)大小写金额(正确答案)用途收款人名称(正确答案)有权机关冻结单位或个人存款的期限一般不得超过六个月，期满后可以续冻，每次续冻期限不得超过六个月；对于重大、复杂案件，（）办理冻结手续时，期限可以为一年，期满后可以续冻，每次续冻期限不得超过一年。*人民法院(正确答案)人民检察院(正确答案)公安机关(正确答案)国家安全机关(正确答案)以下有权机关中，具备扣划权限的是（）*人民法院(正确答案)国家安全机关(正确答案)税务机关海关(正确答案)湖南省内监察委员会工作人员到各直属支行、省内分行办理查询业务，结算监督员应审核2名以上省内监察委员工作人员的哪些证件？还应出具加盖县级以上（含本级）监察委员会公章的哪些文书？*查询金融财产通知书(正确答案)工作证件(正确答案)身份证(正确答案)执行公务证下列客户中，不需要进行税收居民身份声明的客户是（）*农村村民委员会(正确答案)城市居民委员会(正确答案)民办非企业单位(正确答案)社会团体法人(正确答案)对于在当日可返回的外出营销，支持符合条件的运营人员及跨条线人员外出一人发卡。[判断题]*对(正确答案)错已故存款人的配偶、父母、子女凭已故存款人死亡证明、可表明亲属关系的文件（如居民户口簿、结婚证、出生证明等）以及本人有效身份证件可单独或共同向我行任一营业网点申请存款查询。办理时须同时提交书面申请与公证机关出具的《存款查询函》。[判断题]*对错(正确答案)单位代理开立的个人银行账户在存款人持本人有效身份证件至任一网点办理身份确认密码设（重）置等激活手续前，该银行账户不收不付。[判断题]*对错(正确答案)对于营销账户，开户人员需审核营销人员是否在《尽职调查意见书》上签署“本人营销客户，已完成尽职调查，同意开户/维持业务关系”并签字确认后，账户风险经办人可不承担。[判断题]*对错(正确答案)银行汇票一律记名，无金额起点的限制。[判断题]*对(正确答案)错对公柜台柜员营业终了可将印章移交给另一名柜员入锁保险柜保管。[判断题]*对错(正确答案)企业开立银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。[判断题]*对错(正确答案)被纳入不动户管理的个人账户，司法冻结和扣划受账户限制状态的影响，不得进行司法冻结和扣划。[判断题]*对错(正确答案)向单位出售重要空白凭证收费时可根据单位申请要求收取现金或转账方式。[判断题]*对错(正确答案)根据我行规定，非结算性同业存放账户只能在总行开立，分（支）行及其下辖机构不得开立。[判断题]*对(正确答案)错账户持有人为非居民企业的，无需进一步识别其是否同时为有非居民控制人的消极非金融机构。[判断题]*对错(正确答案)支票的提示