合规管理手册培训

主要内容合规概述

员工行为基本规范

业务条线合规指引

第一部分合规概述

一、合规、合规风险与合规管理的概念

合规

指公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。合规风险

指因公司及其工作人员的经营管理或者执业行为违反法律、法规和准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或者声誉损失的风险。一、合规、合规风险与合规管理的概念合规管理

指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。

二、合规的重要性

合规是公司持续稳健发展的内在要求

合规是构建内控长效机制的必由之路

合规是增强公司核心竞争力的重要措施

合规是衡量个人职业素质的重要标准

公司及其员工经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。三、合规管理目标四、合规管理理念

全面合规

全员合规管理合规主动合规业务合规五、合规管理原则

（一）独立性原则

合规管理总部独立履行合规管理职责，对公司经营管理中的合规风险履行识别、评估、监督和报告义务。（二）全面性原则

合规是公司全体员工的共同责任，合规管理应遵循全员参与，全过程监控，全方位管理的原则。五、合规管理原则（三）分工协作原则

合规管理总部在公司内部享有独立的地位，合规管理总部与其它风险管理部门以及业务部门之间确立明确的分工、协作关系，界定各自的职责，确保公司合规管理体系的健全、有效。六、合规责任主体和组织体系

合规人人有责，每个员工有责任保证在自身经营管理和执业行为的合规性，合规总监和合规管理总部在此过程中起到协助和监督作用。公司合规管理实行董事会领导下的合规总监负责制。建立由公司董事会及董事会合规管理与风险控制委员会、合规总监、合规管理总部、各部门与分支机构合规主管分级管理、各司其职的严密的组织架构，分别履行决策与辅助决策、监督、执行与反馈职能。七、、合合规规管管理理渊渊源源国际际合合规规管管理理主主要要文文献献1.《《合合规规与与银银行行合合规规部部门门》》2.《《关关于于市市场场中中介介组组织织合合规规职职责责问问题题的的最最终终报报告告》》3.《《合合规规的的作作用用————白白皮皮书书》》4.《《内内部部控控制制————整整合合框框架架》》5.《《企企业业风风险险管管理理————整整合合框框架架》》七、、合合规规管管理理渊渊源源国内内合合规规管管理理主主要要规规范范性性法法律律文文件件1.《《中中华华人人民民共共和和国国证证券券法法》》2.《《中中华华人人民民共共和和国国公公司司法法》》3.《《中中华华人人民民共共和和国国刑刑法法》》4.《《中中华华人人民民共共和和国国行行政政许许可可法法》》5.《《证证券券公公司司监监督督管管理理条条例例》》6.《《证证券券公公司司内内部部控控制制指指引引》》7.《《证证券券公公司司治治理理准准则则》》8.《《证证券券公公司司合合规规管管理理试试行行规规定定》》9.《证券公公司分类监管管规定》10.《证券券公司风险控控制指标管理理办法》七、合规管理理渊源——国国内合规管理理主要规范性性法律文件11.《证券券业从业人员员执业行为准准则》12.《证券券业从业人员员资格管理办办法》13.《证券券公司证券自自营业务指引引》14.《证券券公司客户资资产管理业务务试行办法》》15.《证券券公司定向资资产管理业务务实施细则(试行)》16.《证券券公司集合资资产管理业务务实施细则（（试行）》17.《证券券、期货投资资咨询管理暂暂行办法》18.《会员员制证券投资资咨询业务管管理暂行规定定》19.《证券券经纪人管理理暂行规定》》20.《创业业板市场投资资者适当性管管理暂行规定定》七、合规管理理渊源——国国内合规管理理主要规范性性法律文件21.《深圳圳证券交易所所创业板市场场投资者适当当性管理实施施办法》22.《中华华人民共和国国反洗钱法》》23.《金融融机构反洗钱钱规定》24.《金融融机构客户身身份识别和客客户身份资料料及交易记录录保保存管理办法法》25.《金融融机构大额交交易和可疑交交易报告管理理办法》26.《金融融机构报告涉涉嫌恐怖融资资的可疑交易易管理办法》》27.《首次次公开发行股股票并上市管管理办法》28.《证券券发行上市保保荐业务管理理办法》29.《证券券发行与承销销管理办法》》七、合规管理理渊源——国国内合规管理理主要规范性性法律文件30.《上市市公司证券发发行管理办法法》31.《上市市公司重大资资产重组管理理办法》32.《上市市公司并购重重组财务顾问问业务管理办办法》33.《上市市公司股权分分置改革管理理办法》34.《上市市公司收购管管理办法》35.《首次次公开发行股股票并在创业业板上市管理理暂行办法》》七、合规管理理渊源公司合规制度度体系1.《民生证证券有限责任任公司合规管管理制度》2.《民生证证券有限责任任公司合规管管理实施方案案》3.《民生证证券有限责任任公司信息隔隔离管理办法法》4.《民生证证券有限责任任公司反洗钱钱工作管理实实施办法》5.《民生证证券有限责任任公司营业部部反洗钱工作作操作规程》》6.《民生生证券有限责责任公司大额额交易和可疑疑交易报告实实施办法》7.《民生生证券有限责责任公司客户户风险等级划划分标准》8.《民生生证券有限责责任公司客户户风险等级划划分实施方案案》9.《民生生证券有限责责任公司合规规管理问责实实施细则》七、合规管理理渊源——公公司合规制度度体系10.《证证券有限责任任公司合规报报告管理实施施细则》11.《证证券有限责任任公司制度合合规审核工作作实施细则》》12.《证证券有限责任任公司违规举举报管理实施施细则》13.《证证券有限责任任公司合规主主管考核管理理办法》14.《证证券有限责任任公司定向资资产管理业务务合规管理实实施细则》》15.《证证券有限责任任公司集合资资产管理业务务合规管理实实施细则》第二部分员工行为基本本规范一、基本合规规职责董事会、监事事会合规总监合规管理总部部各部门及分支支机构负责人人所有员工注：详见《员员工合规手册册》第12-13页二、员工行为为合规的原则则性要求（一）公司员工应主主动自觉地遵遵守适用于证证券业务经营营活动的国家家法律、监管管规定、行业业规则、自律律准则以及与与证券业务活活动相关的行行为准则和道道德规范。合合规不仅应从从字面上理解解相符，更应应在内涵和行行为上遵循和和达标，做到到诚信、正直直、守法、合合规；（二）公司员工应树树立依法合规规意识，严格格遵守业务、、管理、操作作岗位规范和和流程，正确确履行岗位职职责;（三）公司员工应遵遵循诚实守信信的理念，在在进行经营活活动中做到诚诚实和公正，，尽力维护客客户和公司的的合法利益;（四）公司员工应遵遵守国家和公公司的保密规规定及外事纪纪律;（五）公司员工应遵遵守公司关于于应对媒体的的纪律要求，，确保公司合合法权益和良良好声誉不受受损害;二、员工行为为合规的原则则性要求（六）公司员工应接接受与本人履履行岗位职责责相关的职业业培训，学习习、掌握和执执行与履行岗岗位职责相关关的国家法律律和规章制度度;（七）公司员工如发发现自己有任任何违规行为为，必须立即即停止和纠正正此种行为，，并向有关部部门和领导报报告；公司员员工如发现他他人有违规行行为，应及时时规劝或制止止，并向有关关部门和领导导报告；（八）公司员工不得得将同业或其其他行业（单单位）的不良良做法作为行行事依据;（九）公司员工不得得以违规为代代价争取业务务机会和个人人、小团体利利益。三、职业道德德规范忠诚信用原则则正直公正原则则保密原则四、一般禁止止行为（一）员工不得违反反国家法律、、法规，以及及证券市场有有关规章制度度、行业规范范。（二）员工不得违反反公司的有关关管理制度，，以及业务操操作规程。（三）员工不组织、、不参与非法法证券发行及及非法证券经经营活动。（四）员工不得开展展监管部门未未允许开展的的业务及公司司未许可并组组织开展的业业务。（五）员工不得侵占占、损害客户户的合法权益益。（六）员工不得利用用公司的名义义从事违法违违规活动，不不得利用公司司的名义为个个人或其他第第三方谋求不不正当利益。。四、一般禁止止行为（七）员工不得违反反财务制度收收支费用。（八）员工不得对客客户的档案资资料、交易记记录擅作毁损损、更改。（九）员工不得对公公司的原始单单证、交易记记录、资料擅擅作伪造、毁毁损、更改。。（十）员工不得将自自己保管的印印章、重要凭凭证、合同、、操作密码等等交与或告知知其他人员。。（十一）公司员工不得得直接或者以以化名、借他他人名义持有有、买卖股票票，也不得收收受他人赠送送的股票。当当员工加入公公司时，原持持有的股票，，必须依法转转让。（十二）员工不得利用用电子信息技技术设备下载载不安全的、、有害于公司司及本部门信信息设备的软软件。四、一般禁止止行为（十三）员工不得泄露露公司的客户户信息和尚未未公开的财务务数据、重大大战略决策以以及新的产品品研发等重大大内部信息或或商业秘密。。（十四）员工不得弄虚虚作假、隐瞒瞒事实、诱导导公司的调查查及决策。（十五）员工不得利用用职务之便接接受商业贿赂赂或其他不正正当的利益。。（十六）员工不得用提提供商业贿赂赂或其他不正正当利益的方方式开拓业务务或争取业务务机会。（十七）员工在工作期期间及《劳动动合同》终止止后均不得泄泄露知悉的公公司相关机密密。（十八）中国证监会、、证券业协会会、公司禁止止的其他行为为。内幕交易内幕交易是指指证券交易内内幕信息的知知情人员或者者非法获取证证券交易内幕幕信息的人员员，在涉及证证券的发行、、交易或者其其他对证券的的价格有重大大影响的信息息尚未公开前前，买入或者者卖出该证券券，或者泄露露该信息，情情节严重的行行为操纵市场凡是以各种不不正当方法影影响证券价格格或者证券交交易量，都属属于操纵证券券市场的行为为。欺诈行为五、严格禁止止行为注：详见《员员工合规手册册》第16-19页六、业务牌照照和执业资格格的管理公司牌照和业业务资格管理理公司各业务部部门人员，应应当按照监管管部门批准或或核准的经营营范围和业务务资格开展业业务。员工的执业资资格管理从事有关业务务的员工，应应当按照监管管要求，取得得相应的业务务资格及证书书，并经行业业协会注册登登记。公司董事、监监事和高级管管理人员以及及分支机构负负责人，应当当按照监管部部门的要求，，经过任职资资格审批。了解你的客户户向客户提供业业务资料对客户信息保保密客户投诉的处处理避免不当业务务行为七、与客户的的关系注：详见《员员工合规手册册》第20-23页八、反洗钱反洗钱指为了预防通通过各种方式式掩饰、隐瞒瞒毒品犯罪、、黑社会性质质的组织犯罪罪、恐怖活动动犯罪、走私私犯罪、贪污污贿赂犯罪、、破坏金融管管理秩序犯罪罪、金融诈骗骗犯罪等犯罪罪所得及其收收益的来源和和性质的洗钱钱活动，依照照《反洗钱法法》规定采取取相关措施的的行为。要求如下：（一）参加公司或外外单位组织的的反洗钱业务务知识培训，，了解、熟悉悉本公司或本本岗位反洗钱钱工作的相关关要求；（二）遵循“了解你你的客户”（（KYC）原原则，对不能能正确确认客客户身份的业业务，拒绝办办理并向有关关领导或部门门报告；（三）严格执行公司司客户风险等等级划分相关关制度，正确确划分客户风风险等级；（四）对符合大额、、可疑交易识识别标准和报报告范围的业业务，都要自自觉履行报告告义务。报告告之前无需先先行确认该项项业务是否洗洗钱行为。任任何员工无权权阻碍或干扰扰其他员工依依法履行报告告的职责；（五）公司员工对客客户风险等级级及上报的大大额或可疑交交易业务报告告必须严格保保密，除法律律有明确规定定外，不允许许向任何第三三方及客户本本人透露。八、反洗钱———要求九、隔离墙制制度对员工的的要求隔离墙制度是证券公司通通过对投资银银行、资产管管理、自营、、经纪、研究究咨询等主要要业务在业务务、人员、资资金、清算、、会计核算、、电子网络系系统等方面进进行独立运作作、分开管理理，控制内幕幕信息和其他他敏感信息的的不当流转，，防范内幕交交易和利益冲冲突的内部控控制制度。（详见《证券券有限责任公公司信息隔离离管理办法》》）十、反商业贿贿赂公司反对经营营活动中的贿贿赂行为，即即便提供报酬酬的目的是促促使收受者做做出正确的商商业决定，也也可能属于腐腐败行为。任任何有可能影影响到公司最最终利益的接接受礼物或业业务折扣、回回扣的行为，，相关人员都都应当报告公公司有关部门门，其业务折折扣、回扣、、好处均应上上交。十一、避免利利益冲突利益益冲冲突突一是是员员工工个个人人的的利利益益冲冲突突，，主主要要是是员员工工可可能能将将个个人人及及其其亲亲属属利利益益置置于于公公司司利利益益或或客客户户利利益益之之上上等等情情况况；；二是是公公司司的的利利益益冲冲突突，，包包括括公公司司与与客客户户利利益益的的冲冲突突，，或或公公司司客客户户之之间间的的利利益益冲冲突突。。十一一、、避避免免利利益益冲冲突突公司司员员工工及及业业务务机机构构行行为为规规范范1.有效效识识别别现现实实或或潜潜在在的的利利益益冲冲突突，，并并及及时时向向有有关关方方面面报报告告情情况况；；2.以公公开开、、透透明明的的方方式式处处理理相相关关的的利利益益冲冲突突，，解解决决问问题题的的过过程程和和结结果果要要客客观观、、公公正正、、透透明明；；3.员工工个个人人不不要要试试图图自自行行解解决决利利益益冲冲突突问问题题；；4.未经经业业务务授授权权或或法法规规允允许许，，不不得得将将某某一一客客户户信信息息用用于于为为另另一一个个客客户户服服务务；；5.不得得利利用用业业务务岗岗位位或或职职权权便便利利而而以以有有失失公公允允的的价价格格向向客客户户购购买买商商品品和和服服务务，，或或以以有有失失公公允允的的价价格格、、费费率率或或其其他他优优惠惠条条件件向向客客户户提提供供公公司司产产品品和和服服务务。。十二、、声誉管管理（一）员工不得得在公众众场所以以及媒体体上发表表有损公公司形象象、声誉誉的言论论或报道道。（二）员工如发发现有对对公司形形象、声声誉的不不实言论论或报道道，应当当据实澄澄清。对对情节恶恶劣、影影响较大大的应及及时报告告公司有有关部门门。（三）员工不得得在公众众场所以以及媒体体上发表表诋毁同同行的言言论或报报道。十三、违违规举报报（一）公司员工工发现其其他员工工有违反反规章制制度的行行为，以以及与公公司工作作相关的的可疑或或欺诈性性事件时时，应立立即向部部门合规规主管、、直接上上级、合合规管理理总部或或合规总总监报告告。（二）公司鼓励励员工积积极堵截截、检举举、抵制制各类危危害公司司资产、、信誉的的行为。。鼓励员员工举报报本公司司、本部部门或他他人已经经或可能能发生违违规问题题的情况况，对举举报属实实并减少少风险损损失或有有其他贡贡献者，，应按规规定给予予表扬和和奖励。。（三）员工举报报违规问问题可采采取实名名或匿名名的方式式，公司司鼓励员员工实名名举报并并严格为为举报人人保密。。员工举举报应实实事求是是，对举举报内容容负责，，不得捏捏造、虚虚构事实实，不得得报复、、打击他他人。十四、与与监管机机构的关关系（一）各部门及及分支机机构应指指定专门门人员负负责配合合监管机机构检查查事务，，该人员员应有一一定的工工作资历历，操守守良好，，熟悉所所在部门门业务运运作，对对所有监监管检查查，应由由该专门门人员集集中受理理后再分分头落实实办理；；（二）在监管机机构要求求提供相相关资料料时，应应尽可能能请其以以书面形形式向公公司对口口部门提提出要求求，再由由对口部部门向相相关部门门转达，，以避免免出现杂杂乱、重重复或理理解偏差差；（三）业务、管管理部门门对提供供给监管管机构的的资料信信息等，，应先交交给公司司对口部部门，由由对口部部门汇总总或报经经主管领领导审核核后，再再统一提提交监管管机构；；十四、与与监管机机构的关关系（四）公司员工工如个人人回答了了监管机机构提出出的问题题，事后后应向公公司指定定人员或或部门领领导报告告回答问问题的简简要情况况；（五）公司员工工在接受受监管机机构问询询时，对对自身不不熟悉的的业务领领域或与与本职工工作无关关的业务务问题可可不作回回答；（六）公司员工工对与本本职工作作无关的的个人问问题可不不作回答答；（七）公司员工工对关于于公司合合规状况况的细节节问题可可不作具具体回答答，或可可建议监监管机构构向合规规管理总总部了解解；（八）公司员工工在接受受问询或或调查时时，不得得凭个人人印象、、是非好好恶等随随意回答答问题，，不得用用道听途途说等不不具有事事实依据据的言论论回答问问题，以以免误导导监管机机构。第三部分分业务条线线合规指指引注：本部部分只作作部分列列举，详详见《员员工合规规手册》》第29-99页一、主要要内容自营业务务类（共共11条条）资产管理理业务类类（共37条））证券咨询询业务类类（共16条））经纪业务务类（共共16条条）反洗钱管管理（共共38条条）投行业务务类（共共24条条）二、经纪纪业务类类（共16条））（一）证券公司司从事证证券经纪纪业务，，应当对对客户账账户内的的资金、、证券是是否充足足进行审审查。客客户资金金账户内内的资金金不足的的，不得得接受其其买入委委托；客客户证券券账户内内的证券券不足的的，不得得接受其其卖出委委托。（二）证券公司司将客户户的资金金账户、、证券账账户提供供给他人人使用的的，依照照《证券券法》第第二百零零八条的的规定处处罚。二、经纪纪业务类类（共16条））（三）证券公司司诱使客客户进行行不必要要的证券券交易，，或者从从事证券券资产管管理业务务时，使使用客户户资产进进行不必必要的证证券交易易的，依依照《证证券法》》第二百百一十条条的规定定处罚。。（四）证券经纪纪人应当当遵守证证券公司司从业人人员的管管理规定定，其在在证券公公司授权权范围内内的行为为，由证证券公司司依法承承担相应应的法律律责任；；超出授授权范围围的行为为，证券券经纪人人应当依依法承担担相应的的法律责责任。证证券经纪纪人只能能接受一一家证券券公司的的委托，，进行客客户招揽揽、客户户服务等等活动。。证证券经经纪人不不得为客客户办理理证券认认购、交交易等事事项。二、经纪纪业务类类（共16条））（五）证券公司司从事证证券经纪纪业务，，可以委委托证券券公司以以外的人人员作为为证券经经纪人，，代理其其进行客客户招揽揽、客户户服务等等活动。。证券经经纪人应应当具有有证券从从业资格格。证证券公公司应当当与接受受委托的的证券经经纪人签签订委托托合同，，颁发证证券经纪纪人证书书，明确确对证券券经纪人人的授权权范围，，并对证证券经纪纪人的执执业行为为进行监监督。证证券券经纪人人应当在在证券公公司的授授权范围围内从事事业务，，并应当当向客户户出示证证券经纪纪人证书书。二、经纪业业务类（共共16条））（六）证券公司或或者其境内内分支机构构超出国务务院证券监监督管理机机构批准的的范围经营营业务的，，依照《证证券法》第第二百一十十九条的规规定处罚（七）1.证券券公司不得得违反规定定委托其他他单位或者者个人进行行客户招揽揽、客户服服务、产品品销售活动动。2.证券券公司向客客户提供投投资建议，，不得对证证券价格的的涨跌或者者市场走势势做出确定定性的判断断。

证券券公司及其其从业人员员不得利用用向客户提提供投资建建议而谋取取不正当利利益。二、经纪业业务类（共共16条））（八）1.证券公司与与客户签订订证券交易易委托业务务合同，应应当事先指指定专人向向客户讲解解有关业务务规则和合合同内容，，并将风险险揭示书交交由客户签签字确认。。业务合同同的必备条条款和风险险揭示书的的标准格式式，由中国国证券业协协会制定，，并报国务务院证券监监督管理机机构备案。。二、经纪业业务类———第八条2.禁止以下行行为：（1）与他他人合资、、合作经营营管理分支支机构，或或者将分支支机构承包包、租赁或或者委托给给他人经营营管理；（2）未按按照规定程程序了解客客户的身份份、财产与与收入状况况、证券券投资经验验和风险偏偏好；（3）推荐荐的产品或或者服务与与所了解的的客户情况况不相适应应；（4）未按按照规定指指定专人向向客户讲解解有关业务务规则和合合同内容，，并以书面面方式向其其揭示投资资风险；（5）未按按照规定与与客户签订订业务合同同，或者未未在与客户户签订的业业务合同中中载入规定定的必备条条款；（6）未按按照规定指指定专门部部门处理客客户投诉；；（7）未按按照规定存存放、管理理客户的交交易结算资资金。二、经纪业业务类（共共16条））（九）证券公司受受证券登记记结算机构构委托，为为客户开立立证券账户户，应当按按照证券账账户管理规规则，对客客户申报的的姓名或者者名称、身身份的真实实性进行审审查。同一一客户开立立的资金账账户和证券券账户的姓姓名或者名名称应当一一致。证券公司不不得将客户户的资金账账户、证券券账户提供供给他人使使用。二、经纪业业务类（共共16条））（十）禁止以下行行为：1.证券公司股股东、实际际控制人强强令、指使使、协助、、接受证券券公司以证证券经纪客客户资产提提供融资或或者担保；；2.证券公司、、资产托管管机构、证证券登记结结算机构违违反规定动动用客户的的交易结算算资金、委委托资金和和客户担保保账户内的的资金、证证券二、经纪业业务类（共共16条））（十一）1.禁止止证券交易易内幕信息息的知情人人和非法获获取内幕信信息的人利利用内幕信信息从事证证券交易活活动。2.证券券交易内幕幕信息的知知情人和非非法获取内内幕信息的的人，在内内幕信息公公开前，不不得买卖该该公司的证证券，或者者泄露该信信息，或者者建议他人人买卖该证证券。持有有或者通过过协议、其其他安排与与他人共同同持有公司司百分之五五以上股份份的自然人人、法人、、其他组织织收购上市市公司的股股份，本法法另有规定定的，适用用其规定。。二、经纪业业务类（共共16条））（十二）禁止证券公公司及其从从业人员在在证券交易易活动中作作出虚假陈陈述或者信信息误导。。各种传播媒媒介传播证证券市场信信息必须真真实、客观观，禁止误误导。二、经纪业业务类（共共16条））（十三）禁止任何人人以下列手手段操纵证证券市场：：1.单独独或者通过过合谋，集集中资金优优势、持股股优势或者者利用信息息优势联合合或者连续续买卖，操操纵证券交交易价格或或者证券交交易量；2.与他他人串通，，以事先约约定的时间间、价格和和方式相互互进行证券券交易，影影响证券交交易价格或或者证券交交易量；3.在自自己实际控控制的账户户之间进行行证券交易易，影响证证券交易价价格或者证证券交易量量；4.以其其他手段操操纵证券市市场。二、经纪业业务类（共共16条））（十四）禁止证券公公司及其从从业人员从从事下列损损害客户利利益的欺诈诈行为：1.违背客户的的委托为其其买卖证券券；2.不在规定时时间内向客客户提供交交易的书面面确认文件件；3.挪用客户所所委托买卖卖的证券或或者客户账账户上的资资金；4.未经客户的的委托，擅擅自为客户户买卖证券券，或者假假借客户的的名义买卖卖证券；5.为牟取佣金金收入，诱诱使客户进进行不必要要的证券买买卖；6.利用传播媒媒介或者通通过其他方方式提供、、传播虚假假或者误导导投资者的的信息7.其他违背客客户真实意意思表示，，损害客户户利益的行行为。二、经纪业业务类（共共16条））（十五）1.证券公司应应当建立健健全创业板板市场投资资者适当性性管理工作作机制和业业务流程，，了解客户户的身份、、财产与收收入状况、、证券投资资经验、风风险偏好及及其他相关关信息，充充分提示投投资者审慎慎评估其参参与创业板板市场的适适当性。2.投资者申请请开通创业业板市场交交易时，证证券公司应应当区分投投资者的不不同情况，，向投资者者充分揭示示市场风险险，并在营营业场所现现场与投资资者书面签签订《创业业板市场投投资风险揭揭示书》。。3.证券公司应应当按照中中国证监会会、深圳证证券交易所所和中国证证券业协会会的有关规规定和要求求，结合创创业板市场场特点，制制定有针对对性的投资资者教育计计划、工作作制度和流流程，明确确投资者教教育的内容容、形式和和经费预算算。二、经纪业业务类———第十五条条4.证券公司应应当在业务务流程中落落实创业板板市场投资资者适当性性管理的各各项规定，，持续做好好投资者教教育和风险险揭示工作作。5.证券公司应应当指定经经理层高级级管理人员员和专门部部门，组织织实施创业业板市场投投资者适当当性管理和和投资者教教育等方面面工作，并并强化内部部责任追究究机制。6.证券公司应应当完善客客户纠纷处处理机制，，明确承担担此项职责责的部门和和岗位，负负责处理投投资者参与与创业板市市场所产生生的投诉等等事项，及及时化解相相关的矛盾盾纠纷。二、经纪业业务类（十六）1.会员应当切切实履行创创业板市场场适当性管管理职责，，了解客户户的身份、、财产与收收入状况、、证券投资资经验、风风险偏好、、投资目标标等相关信信息，有针针对性的进进行风险揭揭示、客户户培训、投投资者教育育等工作，，引导客户户在充分了了解创业板板市场特性性的基础上上开通和参参与交易。。2.会员应当建建立健全创创业板市场场投资者适适当性管理理的具体业业务制度和和操作指引引，并通过过多种形式式和渠道向向客户告知知创业板市市场投资者者适当性管管理的具体体要求，做做好解释和和宣传工作作。3.会员应当妥妥善保管客客户创业板板市场适当当性管理的的全部记录录，并依法法对客户信信息承担保保密义务。。二、经纪业业务类———第十六条条4.会员应当采采取多种有有效方式和和途径，针针对客户的的不同需求求和特点，，向其讲解解创业板市市场的性质质、相关法法规及规则则，持续提提示参与交交易可能面面临的风险险。5.会员应当持持续加强对对客户的服服务，针对对市场变化化，及时提提醒客户关关注风险，，引导客户户理性、规规范地参与与创业板市市场交易。。6.会员应当根据据深圳证券交交易所(以下下简称本所)相关规则对对客户在创业业板市场的交交易活动进行行监督，发现现存在异常交交易行为和涉涉嫌违法违规规行为的，应应当告知、提提醒客户，并并及时向本所所报告。二、经纪业务务类——第十十六条7.会员应当采取取切实有效措措施，对本所所要求关注的的重点监控账账户和重点监监控股票的交交易进行监控控，防范违法法违规行为和和异常交易行行为的发生。。8.会员应当指定定专门部门受受理客户投诉诉，妥善处理理与客户的矛矛盾与纠纷，，认真记录有有关情况，并并按照本所要要求将客户投投诉及处理情情况向本所报报告。9、静夜夜四无无邻，，荒居居旧业业贫。。。12月月-2212月月-22Thursday,December22,202210、雨中中黄叶叶树，，灯下下白头头人。。。00:22:0200:22:0200:2212/22/202212:22:02AM11、以我独沈沈久，愧君君相见频。。。12月-2200:22:0200:22Dec-2222-Dec-2212、故人江江海别，，几度隔隔山川。。。00:22:0200:22:0200:22Thursday,December22,202213、乍见翻疑梦梦，相悲各问问年。。12月-2212月-2200:22:0200:22:02December22,202214、他他乡乡生生白白发发，，旧旧国国见见青青山山。。。。22十十二二月月202212:22:02上上午午00:22:0212月月-2215、比不了了得就不不比，得得不到的的就不要要。。。十二月2212:22上上午12月-2200:22December22,202216、行动出出成果，，工作出出财富。。。2022/12/220:22:0200:22:0222December202217、做前，，能够环环视四周周；做时时，你只只能或者者最好沿沿着以脚脚为起点点的射线线向前。。。12:22:02上上午1