天津银行股份有限公司2008年年度报告摘要

天津银行股份2008年年度报告摘要

摘要：报告期内,本行向董事任职单位天津海泰控股集团发放贷款1亿元(单笔);向...九,财务报告(一)本行2008年度财务会计报告经普华永道中天计师事务所进行审计,...关键词：报告,审计类别：论文报告来源：牛档搜索（Niudown）

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2,835,129122,819,854110,011,93611.64%贷款、投资业务增加总负债114,827,886114,863,385104,528,6929.89%存款业务增加股东权益8,007,2437,956,4695,483,24445.11%盈利增加净利润1,291,5301,293,1561,100,81017.47%实际盈利能力提高（三）盈利资产构成变化情况金额单位：千元盈利资产项目2008年12月31日2007年12月31日集团占比本行占比本行占比发放贷款和垫款48,153,15540.16%48,145,62940.16%40,014,43637.30%存放中央银行款项17,360,07714.48%17,323,96014.45%14,493,02613.51%金融同业往来款项6,925,9065.78%6,900,3045.76%7,909,8777.37%投资47,454,35339.58%47,515,55339.63%44,868,85241.82%合计119,893,491100.00%119,885,446100.00%107,286,191100.00%（四）会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正原因和影响1、所得税变化全国人民代表大会于2007年3月16日通过了《中华人民共和国企业所得税法》（以下简称“新所得税法”），新所得税法自2008年1月1日施行。本行适用的企业所得税率自2008年1月1日起从33%调整为25%。2、首次执行新会计准则根据财政部《关于印发〈企业会计准则第1号-存货〉等38项具体准则的通知》，本行自2008年1月1日起执行财政部2006年发布的新会计准则。本财务报表已按照《企业会计准则第38号-首次执行企业会计准则》的规定，对2007年度财务报表进行追溯调整。（五）面临的风险因素及对策分析——信用风险对策面对新的宏观经济形势，为有效提高我行信用风险管理水平，2009年我行信用风险管理工作将主要围绕三方面展开：一是梳理、修订、完善原有的信用风险管理制度办法，同时陆续出台相关新的管理制度办法；二是推进全行信用风险管理架构体系的完善，积极完善全行风险管理组织体系；三是加强对存量资产质量的分类和日常管理，提高全行资产质量和管理水平。——流动性风险对策本行实施全面的资产负债管理，实行积极稳健的流动性管理策略。一是建立资金集中管理体制和集约化经营机制，增强资金来源和运用的计划性和预测性。二是加强对流动性变化的预测和分析，及时调整融资策略，测算流动性需求，做出流动性安排。三是严格实行资产负债期限结构管理和敞口控制，做好资产与负债的匹配，提前对债券的品种、期限进行调配，并根据市场状况调整组合久期，确保本行对外支付。四是优化资产负债品种结构，增加可随时变现的债券资产比重。同时通过全国银行间市场的拆借、回购交易进行主动负债，减小或化解流动性风险。——市场风险对策本行在现有的市场风险管理制度基础上将研究制定《债券投资市场风险管理暂行办法》、《市场风险报告制度》、《新业务、新产品市场风险评估管理办法》等制度；通过建立市场风险管理系统，运用债券指数、收益率曲线、久期等量化指标对本行持有的债券品种和期限结构进行量化分析，定期对交易账户进行市值重估。同时，本行也将逐步完善市场风险管理架构的搭建，使本行市场风险管理迈上一个新台阶。——操作风险对策一是转变观念，加强各业务条线对操作环节的风险控制和常规检查，提高防范操作风险的意识；二是合规部门通过梳理全行的业务和风险控制流程，提高全行员工的合规操作意识；三是通过内审部门进行专项审计，发现漏洞及时纠正，从而切实实现操作风险控制的三道防线，防范操作风险。（六）贷款分布情况1、按期限结构分类金额单位：千元项目余额占比短期21,982,89043.94%中长期27,357,36054.69%逾期683,7811.37%合计50,024,031100.00%2、按投向分类金额单位：千元项目余额占比国有企业16,242,32232.47%集体企业95,0200.19%有限责任公司21,491,18342.96%股份2,068,5984.14%私营企业贷款492,6850.98%港澳台商投资企业235,4060.47%三资企业1,170,4762.34%个人消费3,816,4427.63%其他企业4,411,8998.82%合计50,024,031100.00%3、按行业分类金额单位：千元项目余额占比农、林、牧、渔业28,0300.06%采矿业300,0000.60%制造业7,906,70315.81%电力、燃气及水的生产和供应业1,216,5312.43%建筑业4,227,1268.45%交通运输、仓储和邮政业2,552,5165.10%信息传输、计算机服务和软件业737,5401.47%批发和零售业5,142,34510.28%住宿和餐饮业190,7000.38%金融业648,7841.30%房地产业8,749,31417.49%租赁和商务服务业2,257,7064.51%科学研究、技术服务和地质勘查业442,6800.88%水利、环境和公共设施管理业4,491,5008.98%居民服务和其他服务业3,524,2157.05%教育356,6800.71%卫生、社会保障和社会福利业464,4000.93%文化、体育和娱乐业30,8200.06%公共管理和社会组织2,940,0005.88%国际组织00.00%个人贷款3,816,4427.63%合计50,024,031100.00%（七）贷款五级分类情况金额单位：千元项目2008年比2007年增减额2007年余额占比余额占比正常类38,487,52376.94%-376,31338,863,83694.18%关注类10,544,10921.08%9,219,5481,324,5613.21%次级类544,2111.09%-80,921625,1321.51%可疑类364,1520.73%148,829215,3230.52%损失类84,0360.17%-154,667238,7030.58%合计50,024,031100.00%8,756,47641,267,555100.00%（八）不良贷款变动情况及采取的措施金额单位：千元项目2008年期间变化情况2007年余额占比余额占比余额占比次级544,2111.09%-80,921下降0.42个百分比625,1321.51%可疑364,1520.73%148,829上升0.21个百分比215,3230.52%损失84,0360.17%-154,667下降0.41个百分比238,7030.58%合计992,3991.98%-86,759下降0.64个百分比1,079,1582.62%2008年为化解不良贷款主要采取以下措施：一是科学制定信贷资产质量考核计划和奖励政策，将清收和压缩计划合并，把通过改变五级不良贷款形态纳入压缩计划，扩大奖励范围等考核内容，使考核和奖励政策更具科学性、合理性；二是通过采取强化到期贷款监测和风险提示，严控新增不良贷款发生；三是通过召开不良贷款专题研究汇报会，帮助分、支行制定切实有效的解决措施，推动全行不良贷款考核目标的实现，圆满完成了2008年不良贷款“双降”任务。（九）利润分配方案根据本行聘请的普华永道中天会计师事务所出具的审计报告，本行2008年的税后净利润为129316万元。拟定2008年利润分配方案如下：——按净利润的10%提取法定盈余公积金12932万元；——按股本金的10%进行股东分红27259万元；——提取一般准备金11000万元。——剩余未分配利润78125万元结转下年。七、监事会报告2008年度，本行依法合规经营，不断改进管理，内控机制不断完善，经营决策程序符合《中华人民共和国公司法》和《天津银行章程》的有关规定，实现了质量、效益、规模协调发展。在业务经营及管理过程中，没有发现本行董事及高级管理人员违法违规行为和损害本行及股东利益的行为。本行2008年度财务报告真实、全面反映了本行的财务状况及经营成果，2008年度财务报告已经本行董事会聘请的普华永道会计师事务所，按照新会计准则进行了审计，并出具了无保留意见的审计报告。2008年度，监事会对本行关联交易管理情况进行了专项检查，认为本行关联交易的管理比较规范，形成了关联交易管理的规范程序，本行关联交易坚持了公允原则，没有发现损害本行及股东利益的行为。八、重要事项（一）增加或减少注册资本、分立合并等事项报告期内，本行注册资本由人民币247812.5万元增加至人民币272593.75万元。报告期内，本行无分立合并等事项。（二）重大诉讼、仲裁事项和重大案件报告期内，本行无重大诉讼、仲裁事项和重大案件。（三）重大收购、合并及出售资产事项报告期末，本行出售信贷资产38亿元，收购信贷资产6.3亿元。（四）重大关联交易情况报告期内，本行向董事任职单位天津海泰控股集团发放贷款1亿元（单笔）；向董事任职单位天津市宁发集团发放贷款1.7亿元（单笔）。上述关联交易业务均由正常经营活动需要所产生，交易条件及利率均执行本行业务管理的一般规定。（五）重大的托管、担保、承诺、委托资产管理情况1、报告期末，本行在全国银行间债券市场托管记帐式国债160亿元、金融债券及央票261亿元、其他债券17亿元。2、报告期末，本行在香港明讯银行托管中华人民共和国财政部美元债券7000万美元。除以上托管事项外，报告期末本行无其他重大担保、承诺、委托资产事项。（六）对外股权投资情况报告期末，本行对外股权投资6980万元，系本行向蓟县村镇银行投资6120万元，中国银联股份投资800万元，城市商业银行资金清算中心投资60万元。九、财务报告（一）本行2008年度财务会计报告经普华永道中天计师事务所进行审计，注册会计师朱宇、马颖旎签字，出具“普华永道中天审字[2009]第21462号”审计报告。（二）财务报表（见附件）天津银行股份二○○九年四月三十日

天津银行合并及公司资产负债表单位：人民币千元项目2008年12月31日合并2008年12月31日公司2007年12月31日公司资产：现金及存放中央银行款项18,057,13718,019,84515,207,629存放同业款项1,170,9971,155,395474,717拆出资金310,000300,000200,000交易性金融资产7,388,3497,388,3496,218,255买入返售金融资产5,444,9095,444,9097,235,160应收利息833,462833,462557,196发放贷款和垫款48,153,15548,145,62940,014,436可供出售投资29,989,72129,989,72128,493,607持有至到期投资8,226,9198,226,9197,954,045应收款项类投资1,840,7641,840,7642,194,345长期股权投资8,60069,8008,600固定资产924,417921,748907,166在建工程284,618284,61827,436递延所得税资产45,56845,568361,092其他资产156,513153,127158,252资产总计122,835,129122,819,854110,011,936负债：同业及其他金融机构存放款项65,97465,974705,395拆入资金8,200,2198,320,2195,960,000卖出回购金融资产款4,516,0004,516,00015,872,436吸收存款99,810,76399,726,88679,714,268应付职工薪酬356,499356,499406,883应交税费227,977227,977143,307应付利息1,005,1581,005,158635,479预计负债141,568141,56832,966其他负债503,728503,1041,057,958负债合计114,827,886114,863,385104,528,692股东权益：股本2,725,9382,725,9382,478,125资本公积1,711,4491,711,449779,193盈余公积795,757795,757666,441一般风险准备969,191969,191859,191未分配利润1,753,2581,754,134700,294归属于母公司股东权益合计7,955,5937,956,4695,483,244少数股东权益51,650--股东权益合计8,007,2437,956,4695,483,244负债及股东权益总计122,835,129122,819,854110,011,936

天津银行合并及公司利润表单位：人民币千元项目2008年度合并2008年度公司2007年度公司一、营业收入利息收入5,556,6755,556,6254,103,275利息支出(2,468,941)(2,468,845)(1,668,776)利息净收入3,087,7343,087,7802,434,499手续费及佣金收入106,745106,74581,137手续费及佣金支出(16,977)(16,977)(11,375)手续费及佣金净收入89,76889,76869,762投资收益209,209209,20925,423公允价值变动损益239,450239,450(104,545)汇兑(损失)/收益(11,104)(11,104)14,258其他业务收入7,5717,5719,048营业收入合计3,622,6283,622,6742,448,445二、营业支出营业税金及附加(213,549)(213,549)(149,924)业务及管理费(934,787)(933,283)(762,868)资产减值损失(969,295)(969,219)(146,040)其他业务支出(622)(622)(306)营业支出合计(2,118,253)(2,116,673)(1,059,138)三、营业利润1,504,3751,506,0011,389,307加：营业外收入7,7767,776114,091减：营业外支出(6,672)(6,672)(4,057)四、利润总额1,505,4791,507,1051,499,341减：所得税费用(213,949)(213,949)(398,531)五、净利润1,291,5301,293,1561,100,810归属于母公司股东的净利润1,292,280少数股东损失(750)

天津银行合并及公司现金流量表单位：人民币千元项目2008年度合并2008年度公司2007年度公司一、经营活动产生的现金流量吸收存款净增加额20,096,49520,012,6189,339,127同业及其他金融机构存放款项净增加额--351,691拆入资金净增加额2,240,2192,360,2195,960,000卖出回购金融资产款净增加额--10,777,616买入返售金