2016反洗钱题库(带答案)

2016反洗钱题库(带答案)TOC\o"1-5"\h\z以 下 活 动 可 能 存 在 洗 钱 行 为 是 ( D) 。地 下 钱 庄购 买 保 险 立 即 退 保成 立 空 壳 公 司以 上 都 是根 据《 金融 机 构 客 户身 份识别和客户 身 份 资 料 及 交易记录保存管理办 法》，金 融 机 构 应当 保存 的 客 户 身 份 资料包括(ABD ) 。记 载 客 户 身 份 信 息 的 记 录 和 资 料每 笔 交 易 的 数 据 信 息 、 业 务 凭 证 、 账 簿反 映 金 融 机 构 开 展 客 户 身 份 工 作 情 况 的 各种记录和 资 料反 映 交 易 真 实 情 况 的 合 同 、 业 务 凭 证 、 单据、业务 函 件《 金 融 机 构 客 户 身 份 识 别 和 客 户 身 份 资 料及交易记 录 保存管理办法》规定 ，客 户 身份 资料 自 业 务 关 系 结束当年、客 户 交 易 记 录 自交易记账当年计起 ，至少 保 存 ( A)年 。A、 5B、 10C、 15 D 、 20反 洗 钱 调 查 中 的 临 时 冻 结 措 施 不 得 超 过(B)。A、 24 小 时 B、 48 小 时 C、 64小 时 D、 7日以 下 不 属 于 “黑 钱 ”来 源 的 是 (D ) 。毒 品 交 易 所 得敲 诈 勒 索 所 得走私收入诚实守法经营所得TOC\o"1-5"\h\z金融机构 有下列行为之一的，由国 务院 反 洗 钱 行政主 管 部 门 或 者 其 授 权的 设 区 的 市 一 级 以 上 派 出 机 构 责 令 限 期 改 正 ;情 节 严 重 的，建 议 有 关 金 融 监 督 管理 机 构 依 法 责 令 金 融 机 构 对 直 接 负 责 的 董 事 、高 级 管 理 人员和 其 他 直 接 责 任 人 员给 予 纪 律 处 分 ： (ABC)未 按 照 规 定 建 立 反 洗 钱 内 部 控 制 制 度 的 ;未 按 照 规 定 设 立 反 洗 钱 专 门 机 构 或 者 指 定内设 机构 负 责 反洗钱工作的;未 按 照 规 定 对 职 工 进 行 反 洗 钱 培 训 的 ;未 按 照 规 定 履 行 客 户 身 份 识 别 义 务 的 。作 为 普 通 市 民 ， 在 反 洗 钱 行 动 中 应 该 尽 量避免 (A) 行 为 。A、 大 额 存 取 现 金用 真 实 姓 名 开 立 银 行 账 户身 份 证 不 轻 易 借 人发 现 可 疑 的 洗 钱 线 索 尽 快 举 报照 反 洗 钱 国 际 标 准 和 各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有(ABCD)。客 户 身 份 识 别报 告 大 额 交 易 和 可 疑 交 易保 存 客 户 身 份 资 料 和 交 易信息客 户 身 份 登 记9、 根 据 《 中 华 人 民 共 和 国 反 洗 钱法》，具有反洗钱行政调查权的有(AB)。中 国 人 民 银 行 总 行中 国 人 民 银 行 省 一 级 分 支 机 构中 国 人 民 银 行 地 市 中 心 支 行中 国 人 民 银 行 县 (市 )支 行1010、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是(C)。A、 公 安部 B、国务院 C、 中国人民银行 D、 财 政 部《中 华 人 民共和国 反洗钱法》规定中 国人 民 银 行 有权进行反洗钱调查，并可 采取 的措 施 有 (ABCDE ) 。询问查阅复制封存临时冻结下 列 属 于 洗 钱 特 征 的 是(BCD) 。国际化专业化多样化复杂化商业化洗 钱 的 过 程 一 般 分 为 (ABD)。处置阶段TOC\o"1-5"\h\z离 析 阶 段转 移 阶 段融 合 阶 段《 金融机构反洗钱规定 》在(A) 正式实施A:2007 年1月1 日B:2003 年7月 1日C:2007 年3月1日D:2004年4月1日FATF的主要职责是(ABC)。负 责 监 督 成 员 国 对 反 洗 钱 和 反 恐 融 资 建 议的执行情况TOC\o"1-5"\h\z研 究 和 总 结 洗 钱 和 恐 怖 融 资 的 趋 势 方 法提 出 打 击 洗 钱 和 恐 怖 融 资 犯 罪 活 动 的 措 施惩 处 国 际 洗 钱 和 恐 怖 融 资 犯 罪建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是(C)。《 维 也 纳 公 约 》《 巴 勒 莫 公 约 》《 关 于 洗 钱 问 题 的 四 十 项 建议》《联 合 国 反 腐 败 公 约 》17、根 据 我 国《 刑 法 》关 于 对 洗 钱 犯 罪 的 定义，洗 钱 犯 罪 是 指 单 位 或 个 人明知是(ABCD ) 等 的 违 法 所 得 及 其 产 生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资 金 账户、协 助 将 财 产 转 换 为 现 金 或 金 融 票 据 、通 过转账 或 其 他 结 算 方 式 协 助转移 资 金，以 及 协 助 将 资 金 汇 往 境 外 的 及 以 其 他 方式掩饰、隐 瞒 犯 罪 的 违 法 所 得及其收益性质和来源的行为。毒品犯罪黑 社 会 性 质 的 组织犯罪TOC\o"1-5"\h\z金 融 诈 骗 犯 罪恐 怖 活 动 犯 罪、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有(AB)。《 金 融 机 构 反 洗 钱 规 定 》《 人 民 银 行 结 算 账 户 管 理 办 法》《 个 人 存 款 账 户 实 名 制 规 定 》《 现 金 管 理 条 例 》、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行(A)。客户身份识别TOC\o"1-5"\h\z大 额 和 可 疑 交 易 报 告可 疑 交 易 的 分 析与 司 法 机 关 全 面 合 作、下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有(ABCD)。成 立 空 壳 公 司向 现 金 密 集 行业投 资走 私利 用 “地下钱庄”转 移犯罪收益、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有(ABCDE)。组 织 、 协 调 全 国 反 洗 钱 工 作负 责 反 洗 钱 的 资 金 监 测制 定 金 融 机 构 反 洗 钱 规 章监 督 、 检 查 金 融 机 构 履 行 反 洗钱义务的情况在 职 责 范 围 内 调 查 可 疑 交 易 活动、 我 国 成 为 金 融 行 动 特 别 工 作 组正式 成员的时间是(C)。2007 年 4 月 28 日2007 年 5 月 28 日2007 年 6 月 28 日2007 年 7 月 28 日、 不 得 作 为 实 名 证 件 使 用 的 有 (BCDE )A;临时身份证B:学生证C:机动车驾驶证D:介绍信E:法定身份证件的复、属于专业反洗钱国际组织的是(ABD)。亚太反洗钱小组欧 亚 反 洗 钱 与 反 恐 融 资 小组TOC\o"1-5"\h\z巴 塞 尔 银 行 监 管 委 员 会金 融 行 动 特 别 工 作 组、FATF是(C)的简称。埃格蒙特集团亚 太 反 洗 钱 小 组金 融 行 动 特 别 工 作 组欧 亚 反 洗 钱 与 反 恐 融资小组、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括(ABCD)中国人民银行中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会中 国 保 险 监 督 管 理 委 员 会行 业自 律 组 织、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是(B)。埃 格蒙 特 集 团金 融 行 动 特 别 工 作 组欧 亚 反 洗 钱 与 反 恐 融 资小组亚 太 反 洗 钱 小 组、 下 列 属 于 反 洗 钱 工 作 部 际联席 会 议 成 员 单位的有 (BCDE)。A、中国工商银行 B、公安部C、司法部TOC\o"1-5"\h\zD、 财 政 部 E、 建 设 部、 金 融 机 构 反 洗 钱 工 作 的 三项基 本 制 度 是 (ABC)。客 户 身 份 识 别 制 度客 户 身 份 资 料 和 交 易 记 录 保 存制度大 额 交 易 和 可 疑 交 易 报 告 制 度保 密 制 度、 我 国 具 有 金 融 情 报 中 心 (FIU)职 能 的 机 构 是(D) 。中国人民银行反洗钱局中 国 人 民 银 行 调 查 统 计 司中 国 人 民 银 行 支 付 结 算 司中 国 反 洗 钱 监 测 分 析 中 心、 根 据 《金 融 机 构客户身份 识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金 融 机 构应 当 按 照(ABCD)， 妥善保存客户身份资料和交易记录。安全性原则准 确 性 原 则完 整 性 原 则保 密 性 原 则、金融机构应遵循的反洗钱工作原则是(ABC)。合 法 审 慎 原 则保 密 原 则与 司 法 机 关 行 政机关全面合作的原则安全原则、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有(BCD)。参与调查义务TOC\o"1-5"\h\z配 合 调 查 义 务如 实 提 供 信 息 义 务不 得 拒 绝 和 阻 碍 义 务、《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指(ABCD)。赌 博 业房 地 产 经 纪 人贵 金 属 交 易 商珠 宝 商期 货 业、 金 融 情 报 中 心 的 基 本 功 能 有 (ABCD)。收 集 金 融 信 息分 析 金 融 信 息分 发 金 融 信 息情 报 交 流指 导金融机 构 开 展 工 作、 我 国 开 展 反 洗 钱 工 作 的 重 要 意义有(ABC) 。是 维护我国 国 家 利 益 和 人民群众根本利益的客观需要是严厉打击经济犯罪的需要是遏制其他严重刑事犯罪的需要是 维 护 金 融 机 构 信 誉及金融稳定的需要、我 国 严 禁 公 款 私 存 ，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，TOC\o"1-5"\h\z不 得 将企 业 单 位 资金 转 入 个 人 储 蓄 账 户 套 取现金 ，银 行 不 得 为单位办 理 资 金 转 入个 人 储蓄 的 转 账 结算 ， 但 以 下 ( CD ) 除 外 。重 大 疾 病 的 医 疗 费临 时 差 旅 费 借 支 款代 发 工 资小 额 个 人 劳 务 报 酬、 属 于 FATF 委 员 会 制 定 的 反 洗 钱 相 关 文 件的 是 (AB )。《 关 于 洗 钱 问 题 的 四 十 项 建议》《 反 恐 融 资 9 项 特 别 建 议 》《 有 效 银 行 监 管 核 心 原 则 》《 综 合 KYC 风 险 管 理 》、根 据《 金融 机 构 反 洗 钱 规 定 》，中 国 人 民银 行 及 其 分支机构 根 据 履 行 反洗钱职责的需要，可以采取(ABCD)措施进行反洗钱现场检查。进入金融机构进行检查询 问 金 融 机 构 的 工 作 人 员 ， 要 求 其 对 有 关 检 查 事 项 作 出 说 明查 阅 、 复 制 金 融 机 构 与 检 查 事 项 有 关 的 文 件 、 资 料 ， 并 对 可 能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存检 查 金 融 机 构 运 用 电 子 计 算 机 管 理 业 务 数 据 的 系 统、 根据《 金 融 机构反洗 钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定 了解客 户 的 (ABC)。交易性质交易目的交 易 的 受 益 人交 易 的 资 金 风险、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立(BD)账户。实名账户TOC\o"1-5"\h\z匿 名 账 户真 名 账 户假 名 账 户、根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具(ABC)等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。A、 户 口 簿 B、 工 作 证 C、 机 动 车 驾 驶 证 D、 结婚证、 (B)是 我 国 国务 院 反 洗 钱 行 政 主管部门。TOC\o"1-5"\h\zA、 国 务 院 金 融 办 公 室 B、 中 国 人 民 银 行C、 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 D、 公 安 部、 根据《 金 融 机构 反 洗 钱 规 定 》 ，在(BD)情 形下金融机构应当重新识别客户身份。客 户 办 理 大 额现金 存 取 业 务时对 先 前 获 得 的 客 户 身 份 资 料 的 真 实 性 、 有 效 性 、完整性有疑 问 的与 客 户 的 业 务 关 系 存 续 期 间 建 立 业 务 关 系 的办 理 业 务 中 发现异 常 现 象、根 据《 中华人 民 共 和 国 反 洗 钱 法 》，客 户 由 他 人代理办理业 务 时，金融机构应对 (BD ) 或 者 其 他 身 份 证 明 文 件 进 行 登 记 。两人的代理协议TOC\o"1-5"\h\z代 理 人 的 身 份 证 件被 代 理 人 的 委 托 书被 代 理 人 的 身 份 证件、以下 属 于《 金 融 机 构 大 额 交 易 和 可 疑 交 易报告 管 理 办 法》所规定的大额交 易 的 是 (ABCD ) 。法 人 银 行 账 户 之 间 单 笔 人 民 币 200 万 元 以上的 款 项 划 转法 人 银 行 账 户 之 间 外 币 等 值 20万 美元以上的款 项划转自 然 人 银行 账 户 之 间 单 笔 或 者 当 日 累 计 人 民 币 50万 元 以 上 或 者 外 币 等值10万 美 元 以 上 的 款 项 划转自 然 人 与法 人 银 行 账 户 之 间 单 笔 或 者 当 日 累 计人 民币 50 万 元 以 上 或 者外 币 等 值 10 万 美 元 以 上 的 款 项 划 转、 根 据 《 金融 机 构 客 户 身份 识 别 和 客 户 身 份资料 及交 易 记 录 保 存 管 理 办法》，金 融 机 构 通过 第 三 方 识 别 客 户 身 份 的 ， (AD ) 。应 当 确 保 第 三 方 已 经 采 取 符 合 反 洗 钱 法 要 求 的 客 户 身 份 识 别 措 施第 三 方 不 必 采 取 符 合 反