证券从业资格考试2023年历年真题及答案完整版

证券从业资格考试2023年历年真题及答案完整版1.深圳证券交易所现行的收盘集合竞价时间为每个交易日的（）。[2015年11月真题]A.

14：57～15：00B.

14：56～15：00C.

14：58～15：00D.

14：59～15：00【答案】:

A【解析】:深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9：15～9：25为开盘集合竞价时间，9：30～11：30、13：00～14：57为连续竞价时间，14：57～15：00为收盘集合竞价时间。2.从理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在（）上。A.

政府债券B.

公司债券C.

金融债券D.

企业债券【答案】:

A【解析】:从理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在政府债券上。债券经纪人向投资者临时出售一定的债券，同时签约在一定的时间内以稍高价格买回来，债券经纪人从中取得资金再用来投资，而投资者从价格差中得利。回购交易长的有几周，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具，具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。3.作为有价证券，债券和股票具有的相同点是（）。[2014年9月真题]Ⅰ．都是间接融资的手段Ⅱ．都是直接融资的手段Ⅲ．都是经济主体筹措资金的手段Ⅳ．筹资成本相同A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:债券和股票的相同点有：①债券与股票都属于有价证券；②债券与股票都是直接融资工具，从资金融通角度看，债券和股票都是筹资人向资金供给者直接发行的有价证券。4.股票是一种资本证券，它属于（）。A.

实物资本B.

风险资本C.

虚拟资本D.

真实资本【答案】:

C【解析】:股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。5.无面额股票的价值与公司净资产价值（）。[2017年6月真题]A.

反方向变化B.

相等C.

同方向变化D.

无关【答案】:

C【解析】:无面额股票也被称为比例股票或份额股票，是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。无面额股票的价值随股份公司每股净资产和预期每股收益的增减而相应增减。公司净资产和预期收益增加，每股价值上升；反之，公司净资产和预期收益减少，每股价值下降。6.我国机构间私募产品报价系统的主要特点包括（）。Ⅰ．参与人制度Ⅱ．一体化市场Ⅲ．移动互联网市场Ⅳ．市场中的市场A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:私募产品报价系统（报价系统）的主要特点是：①参与人制度，各类符合条件的机构均可参与报价系统；②一体化市场，发行交易与登记托管结算前中后台互为一体；③移动互联市场，基于互联网、证联网、深证通，7×24小时发行交易，日间多批次滚动结算；④行业公共平台，提供各类证券机构场外证券业务后台外包服务；⑤市场中的市场，与各类场外市场建立市场联盟；⑥分层分类风险管理，双层风险防控机制，前中后台业务隔离，设立专项风险监控指标。7.社会公益基金是指定的社会公益事业的基金，包括（）。Ⅰ．福利基金Ⅱ．科技发展基金Ⅲ．教育发展基金Ⅳ．文学奖励基金A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:社会公益基金，是指将受益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。社会公益基金是一个较为笼统的概念，现行的法律法规中对于各类社会公益基金的投资对象和范围并无明确规定。8.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（）。A.

清算资金B.

账面价值C.

资产价值D.

实际价值【答案】:

D【解析】:股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。9.中期国债的偿还期限一般在（）。[2015年3月真题]A.

1年以上、5年以下B.

1年以上、10年以下C.

1年以上D.

10年以内【答案】:

B【解析】:中期国债是指偿还期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的国债。政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不用于临时周转。10.我国储蓄国债（电子式）是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的（）的人民币债券。[2015年3月真题]A.

可以在商业银行柜台流通B.

可在银行间债券市场转让C.

可在证券交易所上市交易D.

不可流通【答案】:

D【解析】:储蓄国债（电子式）是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。储蓄国债（电子式）自发行之日起计息，付息方式分为利随本清和定期付息两种。11.资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于（）。A.

直接融资B.

上市融资C.

发债融资D.

间接融资【答案】:

A【解析】:直接融资，是指在没有金融中介机构介入的情况下，以股票、债券为主要金融工具进行资金融通的方式。资金供给者与资金需求者通过股票、债券等金融工具直接融通资金的场所，即为直接融资市场，也称为证券市场。12.2019年2月2日，中央机构编制委员会办公室发布了《中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定》，中国人民银行内部新设立（），标志着央行货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架正式确立。A.

货币管理局B.

宏观审慎管理局C.

货币监管局D.

宏观审慎监管局【答案】:

B【解析】:2018年3月17日，第十三届全国人民代表大会第一次会议决定组建中国银行保险监督管理委员会，将原中国银监会和原中国保监会拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责重新划入中国人民银行。中国人民银行承担与金融稳定密切相关的宏观审慎管理职能，更好地发挥统筹构建审慎监管体系、有效防范风险的职能。2019年2月2日，中央机构编制委员会办公室发布了《中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定》，中国人民银行内部新设立宏观审慎管理局，标志着央行货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架正式确立。13.国务院金融稳定发展委员会的办事机构是国务院金融稳定发展委员会办公室，设在（）。A.

中国人民银行B.

中国银保监会C.

中国证监会D.

国家外汇管理局【答案】:

A【解析】:国务院金融稳定发展委员会的办事机构是国务院金融稳定发展委员会办公室，设在中国人民银行，承担国务院金融稳定发展委员会日常工作，负责推动落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署和金融稳定发展委员会各项工作安排，组织起草金融业改革发展重大规划，提出系统性金融风险防范处置和维护金融稳定重大政策建议，协调建立中央与地方金融监管、风险处置、消费者保护、信息共享等协作机制，承担指导地方金融改革发展与监管具体工作，拟订金融管理部门和地方金融监管问责办法并承担督导问责工作等。14.关于记名股票，以下说法正确的是（）。Ⅰ．只有记名股东或其正式委托授权的代理人才能行使股东权Ⅱ．由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让，转让后由公司将受让人的姓名或者名称及住所记载于股东名册Ⅲ．股票遗失后记名股东的资格和权利随之消失Ⅳ．认购股票要求一次缴纳出资A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、ⅢC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:记名股票有以下特点：①股东权利归属于记名股东，只有记名股东或其正式委托授权的代理人才能行使股东权；②可以一次或分次缴纳出资；③转让相对复杂或受限制，我国《公司法》规定，记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让，转让后由公司将受让人的姓名或者名称及住所记载于股东名册；④便于挂失，相对安全，如果股票遗失，记名股东的资格和权利并不消失，并可依据法定程序向股份公司挂失，要求公司补发新的股票。15.关于外汇期货，下列叙述不正确的是（）。A.

外汇期货是以外汇为基础工具的期货合约B.

外汇期货主要用于规避外汇风险C.

外汇期货交易由1972年芝加哥商业交易所（CME）所属的国际货币市场（IMM）率先推出D.

外汇期货主要用于规避利率风险【答案】:

D【解析】:外汇期货又称货币期货，是以外汇为基础工具的期货合约，是金融期货中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。外汇期货交易自1972年在芝加哥商业交易所所属的国际货币市场（IMM）率先推出后得到了迅速发展。利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。16.以下不属于影响股票价格的行业因素的是（）。[2014年9月真题]A.

行业可持续性B.

行业或产业竞争结构C.

抗外部冲击能力D.

管理层质量【答案】:

D【解析】:常见的行业因素有行业或产业竞争结构、行业的可持续性、抗外部冲击的能力、监管及税收待遇——政府关系、劳资关系、财务与融资问题、行业估值水平。D项，管理层质量属于公司经营状况因素的影响。17.通过为保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币市场，证券投资基金行业的发展有利于促进（）。Ⅰ．保险市场的发展壮大Ⅱ．货币市场的发展壮大Ⅲ．增强证券市场与保险市场之间的协同Ⅳ．增强证券市场与货币市场之间的协同A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:通过为保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币市场，证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场的发展壮大，增强证券市场与保险市场、货币市场之间的协同，改善宏观经济政策和金融政策的传导机制，完善金融体系。18.对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集（）的公司股本。[2014年11月真题]A.

短期B.

长期稳定C.

中期D.

中短期【答案】:

B【解析】:对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分配负担。19.股票发行之前，发行人必须按法定程序向监管部门提交有关信息，申请注册，并对信息的完整性、真实性负责的市场主导型股票发行制度是（）。[2016年3月真题]A.

保荐制B.

注册制C.

核准制D.

审批制【答案】:

B【解析】:注册制度实质上是一种发行公司的财务公开制度，是指发行人申请发行股票时，必须依法将公开的各种资料完全准确地向证券监管机构申报。20.目前，国际上股票发行制度的两种类型是（）。[2015年11月真题]A.

保荐制和注册制B.

审批制和核准制C.

审批制和注册制D.

核准制和注册制【答案】:

D【解析】:股票发行制度主要有三种，即审批制度、核准制度和注册制度，每一种发行监管制度都对应一定的市场发展状况。目前国际上股票发行制度主要有核准制和注册制。21.按基金的投资目标划分，证券投资基金可以分为（）。A.

封闭式基金和开放式基金B.

主动型基金和被动型基金C.

公募基金和私募基金D.

成长型基金、收入型基金、平衡型基金【答案】:

D【解析】:证券投资基金的分类有以下几种：①根据运作方式的不同，可分为封闭式基金和开放式基金；②根据组织形式的不同，可分为契约型基金、公司型基金等；③根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、衍生证券投资基金等；④根据投资目标的不同，可分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金；⑤依据投资理念的不同，可分为主动型基金与被动（指数）型基金；⑥根据募集方式的不同，可分为公募基金和私募基金；⑦根据资金来源和用途，可分为在岸基金和离岸基金。22.以下说法错误的是（）。[2014年9月真题]A.

上市公司增发之后，公司注册资本相应增加B.

上市公司股份回购之后，公司发行在外的总股数相应减少C.

上市公司转增股本之后，公司发行在外的总股数没有变化D.

上市公司配股之后，公司注册资本相应增加【答案】:

C【解析】:C项，上市公司转增股本以后，股东权益总量和每位股东占公司的股份比例均未发生变化，但是发行在外的股份总数增加。23.注册会计师的证券许可证实行（）制度。A.

抽查B.

年检C.

报备D.

备案【答案】:

B【解析】:注册会计师和会计师事务所申请证券许可证，应当由会计师事务所向财政部、中国证监会提出申请。对于符合规定条件的注册会计师、会计师事务所，由财政部、中国证监会批准授予证券许可证，并对取得证券许可证的会计师事务所于以公告。注册会计师、会计师事务所的证券许可证实行年检制度。24.我国《证券法》正式颁布的时间是（）。[2016年10月真题]A.

1999年3月B.

1998年3月C.

1998年9月D.

1998年12月【答案】:

D【解析】:我国于1998年12月颁布了《中华人民共和国证券法》。25.根据证券发行制度，发行人申请公开发行（）的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。[2011年3月真题]Ⅰ．企业债券Ⅱ．可转换为股票的公司债券Ⅲ．股票Ⅳ．法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律，行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。26.下列拟公开发行新股的上市公司中，符合条件的是（）。[2012年3月真题]A.

丙上市公司为自己的股东提供担保，但经过了董事会的批准B.

乙上市公司的董事长一个月前因操纵自己公司股票价格被交易所公开谴责C.

丁上市公司的办公场所设立在其控股股东开发的写字楼里D.

甲上市公司前年的财务会计文件存在虚假记载【答案】:

C【解析】:A项，公司为公司股东（含控股股东）或者实际控制人提供担保的，必须经股东大会决议；B项，上市公司申请发行新股，其现任董事、监事和高级管理人员最近12个月内应未受到过证券交易所的公开谴责；D项，上市公司公开发行新股，应在最近3年内财务会计文件无虚假记载。27.创业板上市公司非公开发行股票的特定对象应当符合下列规定：特定对象符合股东大会决议规定的条件，发行对象不超过（）名。A.

2B.

3C.

5D.

10【答案】:

C【解析】:创业板上市公司非公开发行股票的特定对象应当符合下列规定：特定对象符合股东大会决议规定的条件；发行对象不超过5名。发行对象为境外战略投资者的，应当遵守国家的相关规定。28.对于股票价值，下列表述正确的是（）。[2015年9月真题]Ⅰ．票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额Ⅱ．没有优先股的情况下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数Ⅲ．理论上，股票的清算价值应与账面价值一致，但大多数公司的实际清算价值总是高于账面价值Ⅳ．内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:Ⅲ项，从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，但公司清算时，其资产往往只能折价出售，再加上必要的清算费用，所以大多数公司的实际清算价值是低于其账面价值的。29.公募基金和私募基金的不同表现在（）。[2017年6月真题]Ⅰ．发售方式Ⅱ．监管要求Ⅲ．对信息披露的要求Ⅳ．对投资者投资金额的要求A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金。私募基金则是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。与公募基金相比，私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。30.下列关于上市公司向不特定对象公开募集股份的特别规定，表述正确的有（）。[2014年3月真题]Ⅰ．上市公司原有股东可以参与认购新发股份Ⅱ．拟增发股份数量须不超过本次增发股份的股本总额的百分之五十Ⅲ．除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形Ⅳ．最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于百分之六，扣除非经常性损益后的净利润与扣除的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:除Ⅲ、Ⅳ外，向不特定对象公开募集股份的特别规定还包括：发行价格应不低于公告招股意向书前二十个交易日公司股票均价或前一个交易日的均价。31.金融债券作为一种特殊类型的债券，它具有以下（）特点。Ⅰ．金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系Ⅱ．金融债券一般不记名、不挂失，不可以抵押和转让Ⅲ．我国金融债券的发行对象主要是个人Ⅳ．金融债券的利息不记复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:金融债券作为债券的一种特殊类型，它具有以下特点：①金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系；②金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让；③我国金融债券的发行对象主要为个人，利息收入可免征个人收入所得税和个人收入调节税；④金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息；⑤金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率；⑥我国发行过金融债券所筹集的资金一般都专款专用，如建设银行曾发行的投资债券，其主要用途就是为国家的大、中型建设项目筹措资金。32.经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构可简称为（）。[2018年12月真题]A.

QDIIB.

RQFIIC.

ETFD.

QFII【答案】:

A【解析】:QDII指合格境内机构投资者制度，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通过基金形式募集一定额度的人民币资金，通过严格监管的专门账户投资国外证券市场。其汇回的资本利得、股息红利等经审核后可转为本币的一种市场开发机制。33.货币市场基金的投资对象是各种货币市场工具，如（）。[2015年3月真题]Ⅰ．高信用等级的商业票据Ⅱ．期权Ⅲ．国库券Ⅳ．指数期货A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。34.《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（）经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。[2018年9月真题]A.

证券公司B.

工商企业C.

投资咨询公司D.

私募基金【答案】:

A【解析】:2007年7月5日颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，合格境内机构投资者是经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。35.实行客户交易结算资金第三方存管制度后，证券投资者存取资金的方式是（）。[2015年3月真题]A.

通过证券登记结算公司的结算柜台办理资金存取B.

通过指定商业银行办理资金存取C.

通过证券营业部自设的资金柜台办理资金存取D.

通过证券交易所交易平台办理资金存取【答案】:

B【解析】:在客户交易结算资金第三方存管制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与指定商业银行（即与证券公司及其客户建立客户交易结算资金三方存管关系、签订客户交易结算资金存管合同的商业银行，简称指定商业银行）配合完成。36.国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括（）。Ⅰ．影子银行Ⅱ．负债管理行业Ⅲ．互联网金融Ⅳ．金融控股公司A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括：①影子银行，使影子银行业务回归银行资产负债表；②资产管理行业，理顺和精简对资产管理行业的监管；③互联网金融，加强互联网金融业务的持牌监管，健全互联网金融监管长效机制；④金融控股公司，对跨部门交易出台相应的监管政策。37.根据（）等因素，证券期货经营机构可以设立存续期间办理参与、退出的开放式资产管理计划，或者存续期间不办理参与和退出的封闭式资产管理计划。Ⅰ．资产管理计划的类别Ⅱ．投向资产的流动性Ⅲ．投向资产的期限特点Ⅳ．投资者需求A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:根据资产管理计划的类别、投向资产的流动性及期限特点、投资者需求等因素，证券期货经营机构可以设立存续期间办理参与、退出的开放式资产管理计划，或者存续期间不办理参与和退出的封闭式资产管理计划。开放式资产管理计划应当明确投资者参与、退出的时间、次数、程序及限制事项。开放式集合资产管理计划每三个月至多开放一次计划份额的参与、退出，中国证监会另有规定的除外。38.基金托管人的工作不包括（）。A.

复核基金宣传推介材料中的业绩表现B.

基金募集失败返还投资人资金C.

按规定召集持有人大会D.

复核基金资产净值【答案】:

B【解析】:根据《证券投资基金法》第三十七条，基金托管人应当履行的职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；⑪国务院证券监督管理机构规定的其他职责。B项属于基金管理人的职责。39.关于股票的说法，正确的是（）。[2017年6月真题]Ⅰ．股票本身具有价值Ⅱ．股票是一种代表财产权的有价证券Ⅲ．股票与它代表的财产权分离Ⅳ．股票与它代表的财产权有不可分离的关系A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅢC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:股票之所以属于有价证券，是因为：第一，股票本身虽然没有价值，但它包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权等权利；第二，股票与其代表的财产权不可分离，行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件，股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行，即股票的转让就是股东权的转让。40.下列关于我国证券交易所理事会的有关说法，错误的是（）。[2018年10月真题]A.

理事会会议至少每半年召开一次B.

理事会会议决议应当在会议结束后两个工作日向中国证监会报告C.

理事会会议须有三分之二以上理事出席D.

理事会会议决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效【答案】:

A【解析】:理事会会议至少每季度召开一次，会议须有三分之二以上理事出席，其决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效。理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告。41.下列关于一般性货币政策工具表述正确的是（）。Ⅰ．它是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具Ⅱ．实施对象是局部的经济和某一领域的金融活动Ⅲ．可供选择的工具包括三大工具Ⅳ．侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。一般性货币政策工具侧重于货币总量的调节，选择性货币政策工具侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响。42.以下不符合证券公司申请融资融券业务资格的条件是（）。[2014年9月真题]A.

董事、监事、高级管理人员最近2年未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚B.

最近2年各项风险控制指标持续符合规定C.

同时经营资产管理与融资融券业务的，证券公司净资本不低于人民币2亿元D.

信息系统安全稳定运行，最近6个月未发生因公司管理问题导致的重大事故【答案】:

D【解析】:证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：具有证券经纪业务资格；公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定；客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实；已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理；信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试；有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员；中国证监会规定的其他条件。43.运行独立、监察独立、代码独立、（）是深交所中小企业板总体设计的“四个独立”。A.

规则独立B.

指数独立C.

挂牌独立D.

价格独立【答案】:

B【解析】:中小企业板块的总体设计，可以概括为“两个不变”和“四个独立”。其中，两个不变包括：①中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同；②中小企业板块的上市公司须符合主板市场的发行上市条件和信息披露要求。四个独立包括：①运行独立；②监察独立；③代码独立；④指数独立。44.金融期货交易结算所实行的结算制度是（）。Ⅰ．每日结算的制度Ⅱ．逐日盯市的制度Ⅲ．无负债的结算制度Ⅳ．有负债的结算制度A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:结算所实行无负债的每日结算制度，又称逐日盯市制度，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。45.集合票据是指2个（含）以上、（）个（含）以下具有法人资格的企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。[2018年9月真题]A.

15B.

20C.

5D.

10【答案】:

D【解析】:根据《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》，中小非金融企业集合票据是指2个（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。46.证券存管是指证券公司将（）统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。[2014年3月真题]Ⅰ．法人股股东持有的股权证明Ⅱ．债权人持有的债权证明Ⅲ．自身持有的证券Ⅳ．投资者交给其保管的证券A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。47.原有优先认股权的股东对其所享有的优先认股权可以做出三种选择，其中不包括（）。A.

按其持股比例5%的数量，优先认购一定数量新发行股票的权利B.

不行使权力而听任过期失效C.

将权力转让给其他人，从中获得一定的报酬D.

行使此权利来认购新发行的股票【答案】:

A【解析】:享有优先认股权的股东有三种选择：①行使此权利来认购新发行的股票；②将该权利转让他人，从中获取一定的报酬；③不行使也不转让此权利，任其过期失效。与分红类似，股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前（包括此日）认购普通股票的，该股东享有优先认股权；此日期之后认购普通股票的股东不享有此权利。48.关于社保基金的下列表述中，错误的是（）。[2012年3月真题]A.

全国社会保障基金可以投资股票和信用等级在投资级以上的企业债、金融债B.

社保基金主要投向国债市场C.

全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的10%D.

全国社会保障基金是社会福利网的最后一道防线【答案】:

C【解析】:C项，全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20%。49.负责受理短期融资券发行注册的机构是（）。[2018年5月真题]A.

中国证券业协会B.

中国证监会C.

中国银行间市场交易商协会D.

中国人民银行【答案】:

C【解析】:根据中国银行间市场交易商协会发布的《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》的规定，短期融资券是指“具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具”。50.下列属于政府债券的是（）。[2016年5月真题]Ⅰ．中央政府债券Ⅱ．地方政府债券Ⅲ．公债Ⅳ．企业债券A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:中央政府发行的债券被称为中央政府债券或者国债；地方政府发行的债券被称为地方政府债券。有时两者统称为公债。51.下列关于无记名股票的说法中，正确的是（）。Ⅰ．无记名股票发行时一般留有存根联Ⅱ．我国《公司法》规定，发行无记名股票的公司应该记载其股票数量、编号、发行日期Ⅲ．无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名Ⅳ．存根联分为两部分，一是股票的主体，记载公司的有关事项；另一部分是股息票A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:无记名股票，是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。它与记名股票的差别主要在于股票记载方式上。不记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：①股票的主体，记载了有关公司的事项，如公司名称、股票所代表的股数等；②股息票，用于进行股息结算和行使增资权利。我国发行无记名股票的公司应当记载其股票数量、编号及发行日期。52.保险公司次级定期债务的特点包括（）。[2015年3月真题]Ⅰ．本金和利息的清偿顺序先于保险公司股权资本Ⅱ．期限在5年以上（含5年）Ⅲ．本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后Ⅳ．保险公司经批准募集A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:《保险公司次级定期债务管理办法》所称保险公司次级定期债务是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在5年以上（含5年），且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。53.下列有关企业债券的表述中，正确的有（）。[2015年3月真题]Ⅰ．募集的资金用于补充营运资金的，不得超过发债总额的30%Ⅱ．国家发改委核准通过并经中国人民银行和中国证监会会签Ⅲ．募集资金用于固定资产投资项目的，累计发行额不得超过其投资总额的60%Ⅳ．地方企业的申请材料由所在省、自治区、直辖市、计划单列市发展改革部门转报A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:Ⅰ项，筹集的资金投向符合国家产业政策，所需相关手续齐全，用于补充营运资金的，不超过发债总额的20%。54.证券交易市场通常分为（）和场外交易市场。A.

新三板市场B.

OTC市场C.

A股市场D.

证券交易所市场【答案】:

D【解析】:证券交易市场是为已经公开发行的证券提供流通转让机会的市场。证券交易市场通常分为证券交易所市场和场外交易市场。55.下列各项中，属于储蓄国债（电子式）特点的是（）。[2015年11月真题]Ⅰ．针对机构投资者发行Ⅱ．采用实名制，不可以流通转让Ⅲ．采用电子方式记录债权Ⅳ．收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.