征信失误自查报告（共7篇）

第31页共31页征信失误自查报告〔共7篇〕第1篇：征信自查报告征信自查报告龙江银行股份黑河分行营业部202_年度第2季度个人征信工作检查报告为了全面做好征信信息管理和业务应用工作，确保我行信贷与征信信息如实反映客户真实信誉情况，提升我行客户效劳程度、防范声誉及法律风险。分行个人条线对你部202_年2季度个人征信工作进展检查，现将检查情况通报如下：〔一〕受权管理检查情况1．你部征信查询人员因办理业务需要查询客户征信信息的，均严格按照“先受权，后查询”的原那么进展，是在受权书范围内对个人信誉信息进展查询；2．因贷款审批进展查询的，受权书、信誉报告入信贷档案资料一并管理；查询后贷款未发放的，受权书专夹保管；3．以“贷后管理”事由查询个人信誉数据库均经相关负责人在个人信誉数据库查询登记表上签字受权；〔二〕登记管理检查情况1．登记薄记载的查询事由与真正的查询事由相吻合；2．建立有专用登记薄，完善相关征信查询登记簿要素，查询后及时登记，防止漏登或错登。〔三〕操作管理检查情况1．你部征信查询用户是由专人使用，并由其本人保管自己的密码，无“公共用户”；2．无未经受权，私查别人信誉报告的情况；3．无查询受权范围之外的信誉报告的情况；4．是定期更改查询员密码。龙江银行黑河分行个人条线二〇202_年x月x日第2篇：征信自查报告龙江银行股份黑河分行营业部2023年度第2季度个人征信工作检查报告为了全面做好征信信息管理和业务应用工作，确保我行信贷与征信信息如实反映客户真实信誉情况，提升我行客户效劳程度、防范声誉及法律风险。分行个人条线对你部2023年2季度个人征信工作进展检查，现将检查情况通报如下：〔一〕受权管理检查情况1．你部征信查询人员因办理业务需要查询客户征信信息的，均严格按照“先受权，后查询”的原那么进展，是在受权书范围内对个人信誉信息进展查询；2．因贷款审批进展查询的，受权书、信誉报告入信贷档案资料一并管理；查询后贷款未发放的，受权书专夹保管；3．以“贷后管理”事由查询个人信誉数据库均经相关负责人在个人信誉数据库查询登记表上签字受权；〔二〕登记管理检查情况1．登记薄记载的查询事由与真正的查询事由相吻合；2．建立有专用登记薄，完善相关征信查询登记簿要素，查询后及时登记，防止漏登或错登。〔三〕操作管理检查情况1．你部征信查询用户是由专人使用，并由其本人保管自己的密码，无“公共用户”；2．无未经受权，私查别人信誉报告的情况；3．无查询受权范围之外的信誉报告的情况；4．是定期更改查询员密码。龙江银行黑河分行个人条线202___年六月三十日第3篇：征信业务自查报告开展征信业务自查报告根据中国人民银行办公厅关于开展《征信业管理条例》，贯彻落实情况自查工作的通知；为贯彻《征信业务管理条例》标准文行征信业务的合规开展，进步征信业务管理工作的制度化程度，有效保护金融消费者合法权益，实在改良征信系统效劳质量，现结合本支行在办理征信业务工作实际情况进展了自查，现对自查做以下汇报：一、本行相关征信工作人员在使用办理征信业务时，严格按照中国人民银行《征信业管理条例》执行，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原那么，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原那么，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询受权书，按照被查询者的受权的查询原因，进展受权内查询，做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，实在维护被查询者的个人隐私。三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、住址、身份证号码、联络号码、查询原因进展详细登记，对每笔查询记录逐笔登记，并按季度对其登记簿进展装订保存。四、现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其查询报告进展专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣传，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。五、对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原那么对客户进展综合评价，征信信息仅供参考，不应简单以个人与单位征信系统存在负面数据为由，正确使用征信系统，合规开展征信业务。六、对个人贷款户进展贷款后管理查询，严格按照主管受权制度，对每笔需要贷后检查的个人征信查询，按照先登记受权，后查询的原那么办理查询业务。自查人：田营支行2023-8-9第4篇：企业征信自查报告企业征信自查报告自查报告有点类似于审核报告但更广泛，那么，征信自查报告怎么写呢？下面为大家整理了企业征信自查报告，！根据中国人民银行办公厅关于开展《征信业管理条例》，贯彻落实情况自查工作的通知；为贯彻《征信业务管理条例》标准文行征信业务的合规开展，进步征信业务管理工作的制度化程度，有效保护金融消费者合法权益，实在改良征信系统效劳质量，现结合本支行在办理征信业务工作实际情况进展了自查，现对自查做以下汇报：一、本行相关征信工作人员在使用办理征信业务时，严格按照中国人民银行《征信业管理条例》执行，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原那么，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原那么，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询受权书，按照被查询者的受权的查询原因，进展受权内查询，做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，实在维护被查询者的个人隐私。三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、住址、身份证号码、联络号码、查询原因进展详细登记，对每笔查询记录逐笔登记，并按季度对其登记簿进展装订保存。四、现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其查询报告进展专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣传，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。五、对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原那么对客户进展综合评价，征信信息仅供参考，不应简单以个人与单位征信系统存在负面数据为由，正确使用征信系统，合规开展征信业务。六、对个人贷款户进展贷款后管理查询，严格按照主管受权制度，对每笔需要贷后检查的个人征信查询，按照先登记受权，后查询的原那么办理查询业务。今年征信管理工作以《中国人民银行**中心支行征信管理工作考核评比方法》为指导，结合我市实际情况开展各项工作，现将有关情况汇报如下：一、个人征信工作考核标准1、12月8日七台河市农村(城市)信誉社非农户个人信贷数据已成功上报至个人信誉信息根底数据库，并且能保证在今年年底继续录入上报存量信贷业务。此项考核应得8分;2、我行的公积金账户信息已成功上报个人信誉信息根底数据库。另外在与政府沟通方面制定了《七台河市征信体系建立施行方案》，并得到了市委宣传部的认可，积极协调各征信职能部门，有利于推动我市诚信建立体系的早日实现。此项考核应得12分;3、我行转发了《个人信誉信息根底数据库管理暂行方法》(人民银行3号令)，要求各金融机构组织有关人员认真学习，贯彻文件精神，建立健全查询内控制度、分级用户受权管理体系，并将有关制度在人行进展备案。此项考核应得2分;4、在对个人征信系统查询中，我们要求各金融机构要落实好人民银行3号令文件精神，严格执行分级用户受权制度，在贷款合同或信誉卡批准等材料中参加相关查询条款。此项考核应得2分;5、目前辖区内还没有公民向征信管理部门提出过异议申请，在日常工作中，人民银行曾学习对各金融机构进展此类业务培训，要求信贷业务人员纯熟掌握异议处理流程。此项考核应得3分;6、在日常报表方面，我行一直注重上报材料的及时性、准确性、完好性，杜绝迟报、漏报现象发生。此项考核应得5分。二、银行信贷登记咨询系统考核标准1、在贷款卡发放操作中，我们严格执行《银行信贷登记咨询管理方法(暂行)》有关要求，及时、准确录入借款人(担保人)根本信息及财务指标，所发放的贷款信息中不存在任何错误。在今年银行信贷登记咨询系统数据集中清理中，我们仅用了省行规定的一半时间就完成了1万余的补录工作，并参加省行数据清理工作。此项考核应得3分;2、在接到哈中支《关于转发总行贷款卡发放核准行政答应有关要求的通知》后，我们即严格执行贷款卡发放行政审批制度，借款人先提供有关办卡材料经人行办公室法制办审核后，再转交业务部门受理，贷款卡申办流程已进展公示。此项考核应得3分;3、我行在今年5月8日-6月末开展了贷款卡集中年审工作，并于7月中旬将有关情况形成报告上报哈中支。此项工作应得2分;4、为了保证各金融机构所有企业信贷业务准确录入银行信贷登记咨询系统，每月初我们都与金融机构核对信贷数据余额，如发现不一致，查找存在的问题，及时进展更正。此项考核应得3分;5、为了保证企业信息机密，我行信贷登记咨询系统数据查询中界定查询范围，制定了相关制度并严格执行，所有金融机构系统管理员、操作员信息都要在人行进展备案。此项考核应得3分;6、科技科每日都对城市行管理系统进展数据备份，并确保效劳器与省域系统网络联接通畅，将数据及时上报省域系统中。此项考核应得3分;7、在今年银行信贷登记咨询系统全面晋级中，按照总行银行征信[202_]48号文件精神对城市行管理子系统、贷款卡管理子系统中的信息进展了集中修改补录。此项考核应得6分;8、利用人行报表子系统中的数据信息制做成饼形图，对进展分析^p，加强了贷款构造及信贷风险预警管理。此项考核应得2分;三、征信宣传教育工作考核标准1、在接到《关于下发全省征信教育方案的通知》(哈银发152号)文件后，我们即拟定了《七台河市征信管理工作方案》、《202_年征信管理工作考核制度落实情况》、《七台河市202_年征信宣传推广工作要点》等材料，并上报哈中支。此项考核应得2分;2、为了扩大征信知识宣传，我行于6月18、19日组织金融机构开展了七台河市“金融征信杯”男子蓝球赛、8月17日结合助学贷款进展了中国人民银行七台河市中心支行扶贫助学捐款活动、9月21日在中行、农行、农村信誉社开展了消费贷款、助学贷款小额担保贷款等项征信宣传活动。此项考核应得6分;3、9月12日在市职业技术学校对在校学生开展了征信知识讲座，参加人员超过300人。此项考核应得3分;4、10月15日我行开展了征信进社区活动，到七台河市桃北花园社区进展了征信知识宣传活动，并于10月25日由张桂云行长带队深化龙湖煤矿进展征信知识宣传，获得了良好的效果的应用。此项考核应得2分;5、为了配合个人信誉信息根底数据库建立，我行于11月4-11日开展了七台河市征信宣传周活动，对社会群众进展征信知识宣传、今年5-7月连续在七台河市公共频道黄金时段播放人总行征信宣传公益广告、6月15-18日在鸡西市麒麟山庄举办全市征信管理工作培训班，进步了参训人员的业务素质、我行撰写的调研文章《银行信贷登记咨询系统建立中存在的问题及对策》在黑龙江金融调研第三期发表、《我国企业与个人征信业开展形式问题研究》在人总行《金融研究报告》第35期发表、《我国目前信誉体制存在的问题及对策》在沈阳分行《金融研究报告》第4期发表。此项考核应得20分;四、征信市场监视管理工作考核标准1、与市委宣传部协调，在市电视台播放征信公益广告，制定了《七台河市征信体系建立施行方案》、屡次与市房产局、公积金管理中心勾通公积金账户信息上报工作，并将有关问题及时上报哈中支。此项考核应得5分;2、对辖区内征信机构根本情况进展了调查，此项考核应得3分。第5篇：信誉社征信自查报告征信工作进展全面自查报告******：根据*****关于对征信工作进展全面自查工作的通知精神，进步征信业务管理工作的制度化程度，有效保护金融消费者合法权益，实在改良征信系统效劳质量，现结合本支行在办理征信业务工作实际情况进展了自查，现对自查做以下汇报：一、本行相关征信工作人员在使用办理征信业务时，严格按照中国人民银行《征信业管理条例》执行，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原那么，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原那么，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询受权书，按照被查询者的受权的查询原因，进展受权内查询，未发现并做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，实在维护被查询者的个人隐私。三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、身份证号码、联络号码、查询原因、查询日期进展详细登记，对每笔查询记录逐笔登记，并对登记簿进展保存。四、现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其查询报告进展专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣传，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。五、对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原那么对客户进展综合评价，征信信息仅供参考，不应简单以个人与单位征信系统存在负面数据为由，正确使用征信系统，合规开展征信业务。六、对个人贷款户进展贷款后管理查询，严格按照主管受权制度，对每笔需要贷后检查的企业征信查询，按照先登记受权，后查询的原那么办理查询业务。七、自查中未发现有存在无客户受权委托书查询客户信誉报告的现象，以“贷后管理”为由查询已结清或销户的客户信誉报告的现象。未发如今非工作时间查询客户信誉报告的现象。建立征信查询工作制度。建立查询登记簿，相关领导签字，做到“受权一笔，登记一笔，查询一笔”。根据《关于秦农银行开业前后征信系统运行的有关通知》中征信查询委托书进展查询，贷款征信查询根本可以做到一份受权委托对应一笔征信查询书，但是也有企业贷后管理征信查询和后期贷后管理中用的是一份查询书。查询用户密码使用标准，专人查询。2023-9-14第6篇：征信自查开展征信业务自查报告根据中国人民银行办公厅关于开展《征信业管理条例》，贯彻落实情况自查工作的通知；为贯彻《征信业务管理条例》标准本行征信业务的合规开展，进步征信业务管理工作的制度化程度，有效保护金融消费者合法权益，实在改良征信系统效劳质量，确保我行信贷与征信信息如实反映客户真实信誉情况，提升我行客户效劳程度、防范声誉及法律风险。现结合本行在办理征信业务工作实际情况进展了自查，现对自查做以下汇报：一、本行相关征信工作人员在办理征信业务时，严格按照中国人民银行《征信业管理条例》执行，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原那么。二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原那么，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询受权书，按照被查询者的受权的查询原因，进展受权内查询，做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，实在维护被查询者的个人隐私。三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、住址、身份证号码、联络号码、查询原因进展详细登记，对每笔查询记录逐笔登记，并按季度对其登记簿进展装订保存。四、现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其查询报告进展专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣传，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。五、对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原那么对客户进展综合评价，征信信息仅供参考，不应简单以个人与单位征信系统存在负面数据为由，正确使用征信系统，合规开展征信业务。六、对个人贷款户进展贷款后管理查询，严格按照主管受权制度，对每笔需要贷后检查的个人征信查询，按照先登记受权，后查询的原那么办理查询业务。自查人：xxxx银行第7篇：2023经典征信自查报告2023年经典征信自查报告范文2023年经典征信自查报告范文(一)一、本行相关征信工作人员在使用办理征信业务时，严格按照中国人民银行《征信业管理条例》执行，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原那么，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原那么，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询受权书，按照被查询者的受权的查询原因，进展受权内查询，做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，实在维护被查询者的个人隐私。三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、住址、身份证号码、联络号码、查询原因进展详细登记，对每笔查询记录逐笔登记，并按季度对其登记簿进展装订保存。四、现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其查询报告进展专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣传，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。五、对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原那么对客户进展综合评价，征信信息仅供参考，不应简单以个人与单位征信系统存在负面数据为由，正确使用征信系统，合规开展征信业务。六、对个人贷款户进展贷款后管理查询，严格按照主管受权制度，对每笔需要贷后检查的个人征信查询，按照先登记受权，后查询的原那么办理查询业务。自查人:xx2023年经典征信自查报告范文(二)××分行个人金融部客户个人金融信息保护自查报告为加强我行客户信息及相关数据库平安管理，按照人民银行××支行《关于转发《关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》的通知》××【202_】1号)和省分行(《关于开展客户个人金融信息保护自查工作的通知》××(【202_】2号)要求，我行高度重视，对照自查方案，按照“边查边改”的原那么，积极在辖内组织开展个人客户信息平安自查工作。现将自查情况报告如下一、自查工作的组织情况接到省行开展客户个人金融信息保护自查工作部署的通知后，个人金融部主任立即组织相关人员对文件进展了学习，提出了工作要求和时间安排，并成立了以分管行长为组长，部门正副主任为副组长，个金部风险经理、产品经理;各网点负责人及辖内16个营业网点的业务经理为成员的自查工作小组，按照相关要求，重点对全辖理财经理、消贷客户经理的履职及管理、X-PAD系统、CRM系统、个人征信系统、银行卡业务个人客户信息管理等涉及客户信息保管与使用等环节中是否存在平安隐患，泄露客户信息等问题开展全面自查工作。二、自查根本情况(一)制度建立方面1、我行领导历来就非常重视保密工作，在组织机构建立方1面，按照《中国银行股份保密管理方法》的相关要求，设立了保密工作委员会，成立了以行长为组长，副行长为副组长，各部门主任为成员的信息保密工作领导小组，负责领导全行保密工作，领导小组下设办公室，对全行的保密工作进展进展检查、指导，催促信息保密工作的落实，并且我行保密部门及关键岗位的工作人员均按要求签订了保密协议，自觉遵守和执行保密工作方针政策和法律法规。2、我行规章制度健全，从每个环节做起，保密观念强，措施得力，落实较好。比方:档案室制定档案工作人员保密职责，查阅、借阅档案手续齐备;、内部资料的传递、回收、都严格按照相关规定办理，保密干部有变动后，均及时作出调整并上报省分行。(二)系统管理情况我行健全内部控制制度,通过权限管理设置,加强对X-PAD系统、CRM系统、个人征信信息系统的管理，系统的使用人员都经过了严格的审批程序，并明确了管理责任,确保个人金融信息在搜集、传输、加工、保存、使用等环节不被泄露和盗用。今年以来，我行通过对个人客户经理的风险排查和对基层网点常规业务检查对涉及个人金融信息的保密环节进展了自查和检查，目前尚未发现个人信息泄漏的情况。(三)重点业务和关键环节的检查情况2为强化内部控制，加强个人金融业务操作风险管理，促进个人金融业务又好又快开展，预防和遏制由于内部监视控制不力、违规操作而导致的重大风险，个金部将重点业务和关键环节的检查均纳入检查方案作为常规检查工程，认真开展个人金融业务的检查。1、银行卡业务管理(1)在发卡审核环节，对所有申请进件进展了100%电核，对有疑问的或批量进件由风险人员和直销领队上门核实包括真实性，所有进件均实行了“三亲见”制度，并通过身份联网核查和人行征信系统进展了身份核查和征信调查。(2)我行严把特约商户准入关。按照各级监管部门的有关规定，正确使用和设置特约商户的结算账户。落实特约商户实名制，在充分理解核实商户的同时，在人民银行联网核查系统和中国银联的不良信息系统核实商户法定代表人或负责人、受权经办人的个人身份和资信。严格执行商户调查与审批相分离、商户档案管理与商户交易监控相别离、商户POS设备安装与商户POS设备入网控制相别离的要求。(3)对于直销团队的管理，严格按照《中国银行北京市分行信誉卡直销队伍日常管理制度》的要求标准管理，要求直销人员必须严格执行“三亲见”制度，一经发现未执行“三亲见”制度的立即予以开除处理，对数量较多的批量进件实行双人上门核实，对不符合发卡条件的坚决不予发卡。32、零售贷款档案管理我行注重信贷档案的管理工作，贷款审批通过后，客户经理能按相关要求将零售贷款档案进展整理移交，所有信贷档案归集到档案室进展统一管理，专人负责;在信贷档案调阅、使用过程中，系统内人员因工作需要借阅信贷业务档案，需经本行信贷管理部门负责人审批同意前方可借阅。将借阅资料逐笔详细登记到《档案调阅登记簿》上，并由借阅人签字;对于外部机构人员如公、检、法等部门需要查阅档案资料的，由其出具相关证件、证明材料，经有权人审批签字前方可办理查阅事宜。3、业务操作管理环节，加强了客户身份资料识别，做好登记保管工作。(1)我行在为客户办理相关业务时，按照规定对客户身份证件或身份证明文件的真实性进展认真审核，并按照规定登记客户身份根本信息，留存身份证件或身份证明文件复印件或影印件;对客户身份资料的真实性、有效性和完好性负责;个人金融部对辖属网点执行客户身份识别情况进展监视检查。(2)严格按照规定落实保密原那么，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息，除法律明确规定的情形外，不得向任何机构、个人提供、泄露因履行反洗钱义务而获得的信息;对于上报的可疑交易，严格保守机密，决不能向客户透露任何信息。(四)重要岗位人员管理情况41、个人金融部现有员工24人，根据案防工作的要求，我部每年都将定期或不定期的对负责人、理财经理、消贷客户经理、银行卡业务经理(含催收保全)、银行卡业务员(信誉控制)等人员从兴趣爱好、家庭状况、生活交际、日常工作表现等方面进行风险排查，截止检查日，尚未发现异常情况，2、网点主任或业务经理通过家谈、谈心、询问的方式对本机构对所有员工进展了行为排查。从排查情况看，员工平时的兴趣爱好多为运动、看书等，无黄、赌、毒及参于高风险投资活动等行为。家庭情况也较为和谐，家庭成员中未有涉赌、涉毒行为的人员。经济收入与日常消费相匹配，未有债务纠纷。在日常工作中，员工能自觉履行相关工作，工作态度积极，对本职工作认真负责。(五)、重要制度的贯彻执行情况为防范风险，标准操作，个人金融部结合对重点业务和关键环节的检查情况，对涉及的制度、流程、系统等方面存在的问题定期组织学习和培训。并结合案防工作要求，组织员工结合自身业务和岗位职责认真学习相关制度，加深对规章制度的理解和把握。针对各项规章制度落实、执行过程中存在的问题，特别是核心系统上线以后，零售业务的操作流程发生了较大的变化，相关配套制度、易引发案件的业务环节等方面，开展学习讨论活动，加强员工对系统的深化理解，掌握系统优势，通过学习条线规章制度，个金业务风险提示，“六十个严禁“等制度，将流程与制5度相结合，做到操作有章可循，有据可依，实在进步对新系统的风险控制才能。三、自查结果及整改情况从本次自查情况看，我行未发现文件资料的泄密，也不存在涉密载体未经处理流入市场的现象，保密工作能按上级的要求开展，各级人员职责明确，保密制度完善，保密措施到位，保证了各项工作顺利开展。我行对于在本次自查发现的问题，整改情况如下对于理财客户经理×××、××、××拥有CRM系统柜员号的问题整改情况:上述3名理财经理中×××现已辞职，另2名理财经理岗位已变动，虽然拥有CRM系统的柜员号，但该系统密码已做修改，不存在风险问题，目前，我行正在进展理财经理人员调整，届时将向省分行提出申请作删除处理。四、下一步工作措施我行将此项工作作为重要议程纳入日常工作管理，通过这次开展保密自查工作，在全行进一步树立了“人人保密、时时保密、处处保密”的良好意识。我行将继续按照上级保密工作的要求，进一步完善有关涉密管理的相关制度，长抓不懈地做好保密工作。2023年经典征信自查报告范文(三)为了进一步标准征信业务及相关活动，进步个人征信系统使用管理工作的制度化程度，根据XX文件要求，我行迅速成立以行长XX为组长，相关部门负责人为成员的检查小组。根据XX规定，在X月XX日至X月XX日，对我行相关征信业务进展全面自查，现将自查情况汇报如下：一、我行在使用个人征信查询系统，不管是那种贷款类型，我行都在客户受权情况下办理征信业务，对每位贷款客户信誉情况进展查询，根据调查报告及实际情况确定发放贷款额度。二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原那么，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询受权书，按照被查询者的受权的查询原因，进展受权内查询，做到无越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，实在维护被查询者的个人隐私。三、我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对被查询者的信息绝不对外宣传，保证其查询信四、我行严格管理客户个人信誉信息，不得向外泄露客户征信信息。从开业至今，我行未发生将客户信息与第三方机构或个人交易的情况;也为发生向客户违规提供信息或违规查询获得客户信誉报告的情况。五、无篡改、毁损、非法使用个人征信信息;无与自然人、法人或其他组织恶意串通，向人民银行个人信誉信息根底数据库报送虚假信誉信息。同时使用个人征信系统的电脑没有连接互联网等外网。以上所述为我行自此自查情况，特此报告!XX银行XX年X月XX日2023年经典征信自查报告范文(四)根据《征信业管理条例》关于对征信工作进展全面自查工作的通知精神，进步征信业务管理工作的制度化程度，有效保护金融消费者合法权益，实在改良征信系统效劳质量，现结合本支行在办理征信业务工作实际情况进展了自查，现对自查做以下汇报：一、本行相关征信工作人员在使用办理征信业务时，严格按照中国人民银行《征信业管理条例》执行，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原那么，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原那么，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询受权书，按照被查询者的受权的查询原因，进展受权内查询，未发现并做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，实在维护被查询者的个人隐私。三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、身份证号码、联络号码、查询原因、查询日期进展详细登记，对每笔查询记录逐笔登记，并对登记簿进展保存。四、现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其查询报告进展专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣传，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。五、对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原那么对客户进展综合评价，征信信息仅供参考，不应简单以个人与单位征信系统存在负面数据为由，正确使用征信系统，合规开展征信业务。六、对个人贷款户进展贷款后管理查询，严格按照主管受权制度，对每笔需要贷后检查的企业征信查询，按照先登记受权，后查询的原那么办理查询业务。七、自查中未发现有存在无客户受权委托书查询客户信誉报告的现象，以“贷后管理”为由查询已结清或销户的客户信誉报告的现象。