依法合规自查报告（共7篇）

第42页共42页依法合规自查报告〔共7篇〕第1篇：依法合规经营自查报告信誉社依法合规经营自查报告根据联社工作安排及《关于**联社等信誉社依法合规经营检查的专项稽核通报》文件要求，为进一步促进各项经营活动标准化，不断进步合规经营程度，我社自2023年12月起对截止2023年底的各项业务开展了一次全面自查，现将有关情况报告如下：一、组织领导我社班子成员对此次依法合规经营检查工作非常重视，于月日组织全体职工召开会议，传达了联社文件精神，进一步要求全员加强合规意识，积极开展依法合规经营自查。为加强组织领导，确保检查扎实有效开展，我社及时成立了自查工作小组。组长由主任担任，负责安排部署本次检查，合理进展人员分工，协调检查中遇到的各种问题，副组长由副主任、会计主管担任，分别负责对信贷类业务、会计类业务的检查，成员为信誉社全体职工。二、根本情况截止2023年底，我社各项存款余额为万元，各项贷款余额为万元，五级分类不良贷款余额为万元，利息收回共计万元。全社实现收入万元，总支出万元，收入支出相抵账面盈余万元。财务状况良好。止2023年底，我社共有一个营业室，在岗人员12人。三、自查情况由于此次自查工作时间紧、任务重，现将截止目前自查情况汇报如下：我社严格按照文件要求，分别对授信业务、资产风险管理、会计业务、财务管理等十一个工程进展了认真检查。通过检查发现：1、授信及资产风险管理方面。我社根本可以遵守授信制度、贷款三查制度等制度要求，成立了贷款审查小组，未发现违规行为。但是仍存在不标准现象。〔1〕征信系统查询登记不全，有漏登现象。〔2〕存在借款人年龄不符合客户准入条件问题，但是有贷款备案表。〔3〕贷后检查次数不够，局部贷款未到达其金额所要求的检查次数。〔4〕客户经理撰写的调查报告、贷后检查记录过于简单。〔5〕抵押类贷款有个别借款合同和发放通知书日期不符。〔6〕客户经理未建贷款管理台账、抵质押贷款台账。2、会计业务、出纳业务、财务管理、资金方案业务方面。可以遵照金融法律法规及联社相关制度执行，建立了内勤岗位职责及分工，但是在操作标准性上仍存在一些问题。2〔1〕各类登记簿登记不标准，要素不全，个别存在漏登现象。〔2〕由于我社营业室人员装备缺乏，且同时办理两个机构的业务，故存在一卡多号、一人多岗现象。〔3〕我社虽然按照对账管理方法规定，对我社账户进展了分类对账管理，但是仍有个别月份重点账户对账率无法到达100%,；且个别客户难以按时返回对账单，存在对账时点推延现象；局部对账只进展了余额对账而未进展明细对账。〔4〕现金库存可以实行限额管理，因客户下班前大额存现导致个别天数有超库存现象，但是都已向联社相关部门上报了情况说明。〔5〕应解汇款科目有大额资金挂账现象。〔6〕账户管理不标准，未做到分类专夹管理，开户资料有过期失效现象。3、储蓄业务、银行卡业务、中间业务、固定资产方面。〔1〕银行卡申请表上有信誉社及经办人员盖章，但是未在发卡机构意见栏签署意见。〔2〕POS业务方面能跟商户进展对账，但未能做到每日对账、无明细对账清单。4、反洗钱方面。有局部客户身份资料未留存，有客户洗钱等级划分不及时现象。四、整改措施我社采取边查边改、不断标准的方式，一方面充分暴露存在问题，一方面加强合规意识、抓好业务业务学习，不断进步合规经营程度。但是由于时间短，检查工程多，又加之年终任务繁重、年初人员变动较大，所以工作离联社的要求还存在一定差距，主要表达在以下几方面：一是学习不够深化。由于时间紧，我社更多的是采取自学的方式，要求员工进展学习，没有深化浅出的进展专题培训和学习，所以造成局部员工认识不透彻。二是检查不够深化。我社的检查存在不够深化的问题，对以前年度的业务没有逐项对照资料检查，仅进展了抽查。针对以上问题，我社决心在2023年经营管理中树立合规化、精细化经营的理念。同时继续推进依法合规经营自查工作在我社深化开展，确保检查落到实处。2023年月日第2篇：依法合规阆中国寿认真学习“坚持依法合规，防范经营风险”的报告为积极响应总，省，分公司号召，结合阆中公司实际情况，确保阆中国寿走安康，持续开展之道，阆中国寿于全体员工于2023年9月2日下午参加了“坚持依法合规，防范经营风险”的会议，本次会议由个险分管经理谢丹主持。首先，谢丹宣读了南充分公司下发的《“坚持依法合规，防范经营风险”专项自查自纠工作的施行方案》及关于本次方案的南充市分公司领导小组。其次，公司经理赵红光先生对本次市分公司自查自纠施行方案进展了详细解读，解读内容共分为5个内容。一，确定施行方案的指导思想，以坚持科学开展为指导，认真贯彻落实总，省，分公司“坚持依法合规经营要求，严密结合公司实际，全面、系统、彻底地的排查重大违规违纪问题，堵塞管理破绽；加强迫度建立，强化合规经营意识；夯实内控根底，完善长效机制；全面提升公司依法合规和风险管控程度。二，确定任务目的，阆中国寿启动专项检查预案，进一步加大对“小金库”、诈骗及非法集资、商业贿赂、侵占及挪用保费等问题的排查力度，全面理清系统内存在的上述四类违规问题及风险，采取有效措施，纠正违规行为，消除风险隐患，完善管控机制，确保公司安康可持续开展。三，成立领导小组，设立自查自纠办公室，以赵红光为组长。谢丹，吕龙为副组长，以公司个部门经理为辅。全面贯彻各级公司的要求。四，明确检查内容，根据系统内暴露出的各类案件，针对“小金库”、诈骗及非法集资、商业贿赂、侵占及挪用保费等风险进展梳理细化，确定了16项主要风险。五，确定工作步骤，共四个阶段：1，组织部署阶段2，自查自纠阶段3，上级公司抽查阶段4，省公司督导抽查阶段5，整改落实阶段。五，违规处分。最后，公司经理室对近短时间公司做出了总结，并要求公司各部门必须严格执行总，省，分公司要求，坚持依法合规，防患于未然。确保阆中国寿安康，持续安康的开展！第3篇：合规自查报告合规自查报告合规风险个人自查报告根据银监会、省联社及总行“合规文化建立年”活动精神，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：一、根本情况我叫xx，中专学历、有会计从业资格证书，从事会计工作时间22年。1990年9月进入xx农村合作银行西垅分理处〔前身xx联社西垅分社〕工作，从事出纳岗位至今。本人可以自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与总行下发的文件精神，加强思想道德建立，进步职业修养，树立正确的人生观和价值观；可以加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强工作的责任心、事业心，以主人翁的精神热爱本职工作，做到“干一行、爱一行、专一行”，结实树立“行兴我兴、行衰我衰”的工作意识，全身(来好：)心地投入工作；可以结实树立“客户至上”的效劳理念，时刻把文明优质效劳作为衡量各项工作的标准来严格要求自己，自觉承受广阔客户监视，定期开展批评与自我批评，力求做一名合格的信合人；可以积极参加信誉社举行的各种学习、培训活动，认真做好学习笔记，并在实际工作中加以运用。二、合规自查中存在的问题〔一〕内控方面1、岗位未实行异地交流。本人在工作之始就在西垅分理处工作长达22年，从事出纳岗位，至今未实行异地交流或岗位轮换，不符合省联社关于员工在同一支行工作满五年实行异地交流的有关规定。2、在担任出纳工作时，可以坚持“钱帐分管，双人临柜，双人管库”的要求，做到“自觉、自律、自制”。每日营业终了认真轧计现金收入、付出登记簿发生额，并与现金库存核对一致，确保现金库存簿与实际库存现金、总账余额相符，做到帐实相符、账款相符。可以认真办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务，在柜员短期交接时未能对现金完全做到墩齐、挑净、捆紧，盖章清楚；可以及时勾对流水账目和现金收付登记簿。严格按照金库保管制度，做好库房的保管工作，做到库匙分管、同进同出。〔二〕平安保卫方面多年来，本人可以不断地增强平安防范意识，值班守库期间可以严格按照“三防一保”的要求，认真落实各项防范措施，熟记防盗防抢防暴预案，纯熟掌握、使用好各种防范器械，做好“三门”反锁检查工作。经常检查电路、是否正常，防范器械性能是否处于良好状态，当出现异常情况，能当场处理的当场处理，不能处理的能主动上上级汇报等等，可以时刻保持清醒的头脑，增强平安防范意识，并确保值班守库二十四小时不失控，保护信誉社的财产平安。三、下一步工作打算作为在信合事业工作二十余年的老员工，这是我的职业，我唯一的职业，自我参加工作，我一直从事这项职业，也一直热爱这项职业，对农合行工作有浓重的兴趣和深沉的感情，我一直是爱岗敬业的，并且将这种热爱不遗余力的放在工作中。在今后工作中要坚持出纳根底工作的标准化，努力学习新的合规制度，用自己的言传身教去影响周围的同志，让我们大家一起共同进步，另外平安警钟时常敲响，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，进步标准操作，从头上预防案件的发生。自查人：202___年七月九日时在工作中实际情况下，对合规制度的理论学习，职业道德诚信、合规操作意识、监视防范意识及个人工作态度等都有了更加明晰的认识：首先，我行的改革和开展离不开合规经营，推进合规文化建立，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作场面成为为可能。其次，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作标准性进展自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进展自查自纠、补缺补漏。作为一名客户经理，我在平时的工作中，可以学习信贷业务及相关知识，较熟悉地掌握了业内知识，但仍不够努力，总是沿袭一些以往的经历办事，不可以满足个人和工作对知识的需要，没有深层次的去钻研创始一些新的业务处理方法，因此在以后的工作中仍应更加努力学习各类相关知识。在工作作风上，我兢兢业业，发扬老一辈的艰辛奋斗精神，坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为，没有经商、入股办企业及侵占集体财产的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，坚持做一个合格的××银行职工。此次“合规文化建立”工作的开展，让我充分认识到，要想干好工作，必需要时刻保持清醒头脑，不能存在任何的幸运心理，勤勤恳恳工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉。”任何违规违法的行为都是对集体极大的伤害，对自己和家人的极度不负责，拿自己的人生和将来做有输无赢的赌博。通过这次合规文化教育活动，使我在思想上更加向组织靠拢，在以后的工作中树立了新的标杆，为努力争当一名优秀的××银行员工而努力奋斗。××支行：××XX年79日月确保会计凭证的真实、完好、有效；对于大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解。但是，通过本次合规自查，我也从中发现了自己存在不少问题：。1、有时不留心，个人印章没有及时保管好。2、有时不注意，临时离柜时电脑没有退至初始状态等。但通过这次自查，我已改正这些问题。在今后的工作中，我将继续发扬优点，努力改正缺点，严格执行内控制度，坚决不让感情代替制度，杜绝各类事件发生，以小心慎重的态度做好每天的工作，有效防范各类事故案件的发生。福田信誉社自查人：叶伟雄XX年6月29日规操作意识、监视防范意识及个人工作态度等都有了更加明晰的认识：首先，我行的改革和开展离不开合规经营，推进合规大讨论，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作场面成为为可能。其次，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作标准性进展自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进展自查自纠、补缺补漏。在工作作风上，我兢兢业业，发扬老一辈的艰辛奋斗精神，坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为，没有经商、入股办企业及侵占集体财产的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，坚持做一个合格的邮储银行职工。此次“合规大讨论”工作的开展，让我充分认识到，要想干好工作，必需要时刻保持清醒头脑，不能存在任何的幸运心理，勤勤恳恳工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉。”任何违规违法的行为都是对集体极大的伤害，对自己和家人的极度不负责，拿自己的人生和将来做有输无赢的赌博。通过这次合规文化教育活动，使我在思想上更加向组织靠拢，在以后的工作中树立了新的标杆，为努力争当一名优秀的邮储银行员工而努力奋斗XX年10月31日根据县农村信誉合作联社关于合规自查工作的有关要求，本人结合自身情况进展了全面自查，现将有关情况报告如下：一、根本情况本人自参加工作以来，一直在***从事综合柜员工作，今年还顺利通过了信贷员资格考试。本人一直可以自觉主动学习国家和各项金融政策法规与联社下发的有关文件精神，加强思想道德建立，进步职业修养，树立正确的人生观和价值观。加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强工作的责任心和事业心，努力做到“做一行、爱一行、专一行”。始终把优质文明效劳作为衡量各项工作的标准来严格要求自己，自学承受广阔客户的监视，定期开展自我批评。同时还积极参加联社组织的各种活动，努力争做一名优秀的信合人。二、合规工作的有关情况一是领导重视，认识到位。本人根据上级的有关文件精神，加上单位领导的高度重视，本人思想认识到位，努力促进内控制度得到进一步完善与执行，更加合规稳健经营，促进业务工作的顺利开展，为我社可持续民展打下坚决根底。二是认真学习，进步程度。为使本人在学习阶段步调一1致，做到合理安排时间，认真记学习笔记，使各项规章制度熟记心中。在工作中，严格按照内控制度执行，确保工作顺利开展。三、存在的问题及原因一是自学意识有待加强，没有“钉子”精神，学习时间安排的还有很，自我素质进步速度不是很快。二是思想认识上有待加强。主要是案件防范上还存在一些缺乏之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等。三是规章制度执行不彻底，如客户存取款后，有时候工作忙起来，客户签名可能存在当场漏签问题，特别是年终时候业务量是平时的几倍，大家都可能存在这个问题，就需要事后找客户补签。四、下步整改措施合规风险管理是构建有效的内部控制机制的根底和核心，在法人治理构造中具有重要作用。实在加强合规风险控制，对于进步经营管理程度和效率的意义重大。一是要继续深化学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步进步自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。二是要在思想上结实树立内控优先和审慎经营的理念，克制片面的思想倾向，坚持业务开展与风险防范、柜员工作与合规操作两手抓。三是要严格执行内内控合规制度。继续加强对现有制度的梳理整合，在推动业务开展的同时强化内控合规管理。建议:县联社进步内控合规管理与员工的价值关联度，把内部风险控制与员工的自身利益和开展亲密联络起来，使员工在全力促进业务开展和平安经营的同时，不仅能得到实惠，自身价值也能得到充分地表达，从而有效激发员工的责任感。总之，今后在综合柜员岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又好又快开展。吉利区城镇居民医疗保险施行状况调查报告从去年8月份开场的城镇居民医疗保险，受到了广阔居民的热烈欢送，吉利区城镇居民积极参与，参保人数急剧上升，医疗保险获得了前所未有的大开展。为理解吉利区城镇居民医疗保险施行状况，近日，吉利区社会经济调查队在城区内，随机抽取20户城镇居民家庭，进展了“吉利区城镇居民医疗保险施行状况”问卷调查。这次调查的内容分为城镇居民个人根本情况、城镇居民对医疗保险的理解和参与情况、城镇居民对现有医疗保险制度的要求和建议三局部，共20个问题。调查对象由党政机关工作人员、教科文卫人员、企业职工、离退休者、自由职业者、个体劳动者等构成;调查者年龄分为20岁以下、20-40岁、40-60岁、60岁以上四个年龄段。一、宣传比拟到位，但力度仍需加大。吉利区自城镇居民医疗保险施行以来，充分发挥各新闻媒体和社区资的优势，采取灵敏多样的方法，宣传城镇居民医保制度的相关内容，使居民对医保制度有了一定理解，根本形成了人人谈医保，人人入医保的气氛。在“您对正在试点的城镇居民医疗保险制度理解多少?”这项调查内容中，有16人表示根本理解，占被调查人数的80%，在调查中有20%的居民对详细内容不太理解。新制度要获得认可要先让居民耳熟能详，目前吉利区主流媒体对医保政策的宣传很大程度上浮于外表，对其本质、政策条款涉及较少，使普通老百姓对医保的认识也停留在外表，这不利于制度的推广。为了使城镇居民医疗保险制度全面开展，有关部门不仅要让百姓知道有这项制度，更要让百姓知道这项制度是怎样详细施行的，只有这样老百姓才能进一步认识到参保的重要性，才能真正实现全民医保。二、城镇居民参保状况及认知情况。在20户调查户中，共有72人符合参保条件，已参加医保70人，占总人数的97%，有2人没有参加，占总人数的3%。在参保的70人中，有80%的居民认为制度好，对家庭有所保障而参加;有10%的居民因为社区宣传、发动而参加;有10%的居民不清楚，看周围的人参加了而参加。未参保的2人中，其中一人是因为已经参加了类似的商业保险，不愿重复参保，另一人因为其他原因此没有参加。从以上调查数据可以看出，如今大局部居民在思想上对城镇居民医疗保险持赞成态度，认为它是一项对家庭及个人有保障的好政策。“您认为城镇居民医疗保险能否解决因病造成的家庭困难?”这项调查内容中，有4人选择能，占20%;14人选择有所帮助，占70%;2人选择不能，占10%。以上调查数据显示，近九成的居民认为城镇居民医疗保险对因病返贫这个问题有所帮助，10%的居民认为没有帮助。三、城镇居民医保交费程度。吉利区城镇居民医疗保险规定18周岁以上的城镇居民每人每年筹资额为180元，其中个人缴纳120元，财政补助60元;学生(包括职业高中、中专、技校学生和中小学生)、少年儿童每人每年筹资额为90元，其中个人缴纳30元，财政补助60元;城市低保人员、重度残疾人员、低收入家庭的60周岁以上老年人等困难居民，每人每年筹资额为180元，其中个人缴纳60元，财政补助120元;已参加城乡困难群众医疗救助保险的低保对象和重度残疾的学生和儿童参保的个人不缴费。尽管区政府在居民医保交费上已充分考虑了不同收入阶层居民的负担才能，但调查中“您认为现行的城镇居民医疗保险制度的交费程度如何?”仍有50%的居民认为较高，有40%的居民认为适当，10%的居民认为较低。从调查数据中可看出仍有相当一局部居民认为现行的医保交费程度偏高，这主要是由于各地之间经济开展程度不同，居民的收入程度差距比拟大造成的。四、社区卫生效劳体系要不断完善，满足城镇居民需求。加强社区卫生效劳机构建立，是保证城镇居民医疗保险更好施行的必要条件。在“您认为现行的社区卫生效劳中心能满足您平时的看病需要吗?”这项调查内容中，有30%的居民选择能，70%的居民选择不能。可以看出虽然政府正不断大力开展社区卫生效劳机构，但目前社区卫生效劳机构仍不能满足大局部居民的就医需要。在“您认为社区卫生效劳中心存在以下哪些问题?”时，70%的居民认为医疗设备缺乏，60%的居民认为医术程度不高，30%的居民认为管理不正规，20%的居民认为收费不合理。从大家的选择来看，拥有丰厚医疗资的公立大医院还是居民大病就医的首选，这个优势远远超出了社区卫生效劳中心。目前社区卫生效劳中心还存在一系列的问题，不能满足广阔居民看病的需要，因此要加大社区卫生效劳机构的建立和开展，使之处于强势地位，解决城镇居民看病难的问题。五、居民对城镇居民医疗保险制度的看法和意见。居民对城镇居民医疗保险制度的施行都非常关心，几乎所有被调查者都非常认真地写下了他们的意见和看法，希望这些意见和看法能为城镇居民医疗保险的顺利施行起到一定的作用。被访者写的建议和看法主要反映以下几个方面：1、加大宣传力度。一位姓吕的商业人员写到：“加大宣传力度和透明度，让老百姓理解详细内容。”一位姓席的被访者写到：“加大宣传力度，把报销流程和医疗保险制度主要内容印到医保证的后边，减少工作环节。”2、报销制度存在问题。一位企业工人写到：“一是报销手续费事;二是不能只有住院才能报销，如一些慢性病和特殊疾病，需要经常治疗维持，住院才能治疗加大了参保人员的负担，建议每月规定报销限额，使全民医保制度起到应有的作用，让老百姓真正得到实惠。”一位姓贾的老师写到：“参加医保后，有些医药费不给报，被告知原因是不住院不给报，而且一些药不包括在报销范围内。”3、加强社区卫生效劳机构建立。一位姓李的打工者写到：“社区做为初诊，应扩大就诊工程，充实就诊器械，进步效劳质量，真正把全民医保的好处落到实处。”一位姓王的机关人员写到：“社区卫生效劳中心多设立一些，设备健全一些，方便居民看病问题，对药价多多监视。”4、定点就医规定不合理。一位姓周的家务劳动者写到：“必须先到社区效劳中心看病，只有他们开转院证明才能转院的限制太死，有的社区医院的医生素质太差，肯定会延误病情。”一位姓李的被访者写到：“看病必须到定点医院就诊不自由、不方便，如发病突然，定点医院离家远，假如到就近医院处理，后期报销手续复杂，对参保就医程序不清楚，容易走背包路，应在这方面多加改善。”5、加大监视力度。一位姓关的工人写到：“监视力度不够，容易在执行制度的过程中出现问题，希望多注意。”一位姓赵的家务劳动者写到：“政府部门应加大对医保工作的监管力度，控制药价虚高。”城镇居民医保是实现吉利区全民医保的一项重要制度，是真正解决老百姓看病难、看病贵的一项好政策。在这项长期工程中，仍有许多方面需要不断的改良和完善，在这个过这个过程中相关部门应该多听听老百姓的呼声，多为老百姓着想，才能保障吉利区全民医保目的有效实行。第4篇：合规自查报告合规自查报告为贯彻落实县联社****等文件，通过合规自查，充实体味了本次合规自查工作的主要意义，明晰了执行规章制度和操作规程的主要性、重要性，进一步熟悉违背规章制度和操作规程的风险性，并按照自身情形展开自查。现将自查情形陈述如下：作为福田镇福依分社一名会计员、电脑操作员，在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，上班时坚持“四双”制，坚持当时记帐、帐折见面、按日轧帐、总分核对，办理存取款、转帐业务时，能按规定进展查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记,大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定认真查询信息，认真操作；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管；管理好会计凭、会计帐簿、报表，做好会计凭证等装订保管工作，确保会计凭证的真实、完好、有效；对于大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解。但是，通过本次合规自查，我也从中发现了自己存在不少问题：。1、有时不留心，个人印章没有及时保管好。2、有时不注意，临时离柜时电脑没有退至初始状态等。但通过这次自查，我已改正这些问题。在今后的工作中，我将继续发扬优点，努力改正缺点，严格执行内控制度，坚决不让感情代替制度，杜绝各类事件发生，以小心慎重的态度做好每天的工作，有效防范各类事故案件的发生。福田信誉社自查人：叶伟雄2023年6月29日第5篇：合规自查报告合规自查报告合规风险个人自查报告根据银监会、省联社及总行“合规文化建立年”活动精神，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：一、根本情况我叫xx，中专学历、有会计从业资格证书，从事会计工作时间22年。1990年9月进入xx农村合作银行西垅分理处〔前身xx联社西垅分社〕工作，从事出纳岗位至今。本人可以自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与总行下发的文件精神，加强思想道德建立，进步职业修养，树立正确的人生观和价值观；可以加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强工作的责任心、事业心，以主人翁的精神热爱本职工作，做到“干一行、爱一行、专一行”，结实树立“行兴我兴、行衰我衰”的工作意识，全身(来好：)心地投入工作；可以结实树立“客户至上”的效劳理念，时刻把文明优质效劳作为衡量各项工作的标准来严格要求自己，自觉承受广阔客户监视，定期开展批评与自我批评，力求做一名合格的信合人；可以积极参加信誉社举行的各种学习、培训活动，认真做好学习笔记，并在实际工作中加以运用。二、合规自查中存在的问题〔一〕内控方面1、岗位未实行异地交流。本人在工作之始就在西垅分理处工作长达22年，从事出纳岗位，至今未实行异地交流或岗位轮换，不符合省联社关于员工在同一支行工作满五年实行异地交流的有关规定。2、在担任出纳工作时，可以坚持“钱帐分管，双人临柜，双人管库”的要求，做到“自觉、自律、自制”。每日营业终了认真轧计现金收入、付出登记簿发生额，并与现金库存核对一致，确保现金库存簿与实际库存现金、总账余额相符，做到帐实相符、账款相符。可以认真办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务，在柜员短期交接时未能对现金完全做到墩齐、挑净、捆紧，盖章清楚；可以及时勾对流水账目和现金收付登记簿。严格按照金库保管制度，做好库房的保管工作，做到库匙分管、同进同出。〔二〕平安保卫方面多年来，本人可以不断地增强平安防范意识，值班守库期间可以严格按照“三防一保”的要求，认真落实各项防范措施，熟记防盗防抢防暴预案，纯熟掌握、使用好各种防范器械，做好“三门”反锁检查工作。经常检查电路、是否正常，防范器械性能是否处于良好状态，当出现异常情况，能当场处理的当场处理，不能处理的能主动上上级汇报等等，可以时刻保持清醒的头脑，增强平安防范意识，并确保值班守库二十四小时不失控，保护信誉社的财产平安。三、下一步工作打算作为在信合事业工作二十余年的老员工，这是我的职业，我唯一的职业，自我参加工作，我一直从事这项职业，也一直热爱这项职业，对农合行工作有浓重的兴趣和深沉的感情，我一直是爱岗敬业的，并且将这种热爱不遗余力的放在工作中。在今后工作中要坚持出纳根底工作的标准化，努力学习新的合规制度，用自己的言传身教去影响周围的同志，让我们大家一起共同进步，另外平安警钟时常敲响，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，进步标准操作，从头上预防案件的发生。自查人：202___年七月九日时在工作中实际情况下，对合规制度的理论学习，职业道德诚信、合规操作意识、监视防范意识及个人工作态度等都有了更加明晰的认识：首先，我行的改革和开展离不开合规经营，推进合规文化建立，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作场面成为为可能。其次，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作标准性进展自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进展自查自纠、补缺补漏。作为一名客户经理，我在平时的工作中，可以学习信贷业务及相关知识，较熟悉地掌握了业内知识，但仍不够努力，总是沿袭一些以往的经历办事，不可以满足个人和工作对知识的需要，没有深层次的去钻研创始一些新的业务处理方法，因此在以后的工作中仍应更加努力学习各类相关知识。在工作作风上，我兢兢业业，发扬老一辈的艰辛奋斗精神，坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为，没有经商、入股办企业及侵占集体财产的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，坚持做一个合格的××银行职工。此次“合规文化建立”工作的开展，让我充分认识到，要想干好工作，必需要时刻保持清醒头脑，不能存在任何的幸运心理，勤勤恳恳工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉。”任何违规违法的行为都是对集体极大的伤害，对自己和家人的极度不负责，拿自己的人生和将来做有输无赢的赌博。通过这次合规文化教育活动，使我在思想上更加向组织靠拢，在以后的工作中树立了新的标杆，为努力争当一名优秀的××银行员工而努力奋斗。××支行：××XX年79日月确保会计凭证的真实、完好、有效；对于大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解。但是，通过本次合规自查，我也从中发现了自己存在不少问题：。1、有时不留心，个人印章没有及时保管好。2、有时不注意，临时离柜时电脑没有退至初始状态等。但通过这次自查，我已改正这些问题。在今后的工作中，我将继续发扬优点，努力改正缺点，严格执行内控制度，坚决不让感情代替制度，杜绝各类事件发生，以小心慎重的态度做好每天的工作，有效防范各类事故案件的发生。福田信誉社自查人：叶伟雄XX年6月29日规操作意识、监视防范意识及个人工作态度等都有了更加明晰的认识：首先，我行的改革和开展离不开合规经营，推进合规大讨论，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作场面成为为可能。其次，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作标准性进展自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进展自查自纠、补缺补漏。在工作作风上，我兢兢业业，发扬老一辈的艰辛奋斗精神，坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为，没有经商、入股办企业及侵占集体财产的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，坚持做一个合格的邮储银行职工。此次“合规大讨论”工作的开展，让我充分认识到，要想干好工作，必需要时刻保持清醒头脑，不能存在任何的幸运心理，勤勤恳恳工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉。”任何违规违法的行为都是对集体极大的伤害，对自己和家人的极度不负责，拿自己的人生和将来做有输无赢的赌博。通过这次合规文化教育活动，使我在思想上更加向组织靠拢，在以后的工作中树立了新的标杆，为努力争当一名优秀的邮储银行员工而努力奋斗XX年10月31日根据县农村信誉合作联社关于合规自查工作的有关要求，本人结合自身情况进展了全面自查，现将有关情况报告如下：一、根本情况本人自参加工作以来，一直在***从事综合柜员工作，今年还顺利通过了信贷员资格考试。本人一直可以自觉主动学习国家和各项金融政策法规与联社下发的有关文件精神，加强思想道德建立，进步职业修养，树立正确的人生观和价值观。加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强工作的责任心和事业心，努力做到“做一行、爱一行、专一行”。始终把优质文明效劳作为衡量各项工作的标准来严格要求自己，自学承受广阔客户的监视，定期开展自我批评。同时还积极参加联社组织的各种活动，努力争做一名优秀的信合人。二、合规工作的有关情况一是领导重视，认识到位。本人根据上级的有关文件精神，加上单位领导的高度重视，本人思想认识到位，努力促进内控制度得到进一步完善与执行，更加合规稳健经营，促进业务工作的顺利开展，为我社可持续民展打下坚决根底。二是认真学习，进步程度。为使本人在学习阶段步调一1致，做到合理安排时间，认真记学习笔记，使各项规章制度熟记心中。在工作中，严格按照内控制度执行，确保工作顺利开展。三、存在的问题及原因一是自学意识有待加强，没有“钉子”精神，学习时间安排的还有很，自我素质进步速度不是很快。二是思想认识上有待加强。主要是案件防范上还存在一些缺乏之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等。三是规章制度执行不彻底，如客户存取款后，有时候工作忙起来，客户签名可能存在当场漏签问题，特别是年终时候业务量是平时的几倍，大家都可能存在这个问题，就需要事后找客户补签。四、下步整改措施合规风险管理是构建有效的内部控制机制的根底和核心，在法人治理构造中具有重要作用。实在加强合规风险控制，对于进步经营管理程度和效率的意义重大。一是要继续深化学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步进步自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。二是要在思想上结实树立内控优先和审慎经营的理念，克制片面的思想倾向，坚持业务开展与风险防范、柜员工作与合规操作两手抓。三是要严格执行内内控合规制度。继续加强对现有制度的梳理整合，在推动业务开展的同时强化内控合规管理。建议:县联社进步内控合规管理与员工的价值关联度，把内部风险控制与员工的自身利益和开展亲密联络起来，使员工在全力促进业务开展和平安经营的同时，不仅能得到实惠，自身价值也能得到充分地表达，从而有效激发员工的责任感。总之，今后在综合柜员岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又好又快开展。吉利区城镇居民医疗保险施行状况调查报告从去年8月份开场的城镇居民医疗保险，受到了广阔居民的热烈欢送，吉利区城镇居民积极参与，参保人数急剧上升，医疗保险获得了前所未有的大开展。为理解吉利区城镇居民医疗保险施行状况，近日，吉利区社会经济调查队在城区内，随机抽取20户城镇居民家庭，进展了“吉利区城镇居民医疗保险施行状况”问卷调查。这次调查的内容分为城镇居民个人根本情况、城镇居民对医疗保险的理解和参与情况、城镇居民对现有医疗保险制度的要求和建议三局部，共20个问题。调查对象由党政机关工作人员、教科文卫人员、企业职工、离退休者、自由职业者、个体劳动者等构成;调查者年龄分为20岁以下、20-40岁、40-60岁、60岁以上四个年龄段。一、宣传比拟到位，但力度仍需加大。吉利区自城镇居民医疗保险施行以来，充分发挥各新闻媒体和社区资的优势，采取灵敏多样的方法，宣传城镇居民医保制度的相关内容，使居民对医保制度有了一定理解，根本形成了人人谈医保，人人入医保的气氛。在“您对正在试点的城镇居民医疗保险制度理解多少?”这项调查内容中，有16人表示根本理解，占被调查人数的80%，在调查中有20%的居民对详细内容不太理解。新制度要获得认可要先让居民耳熟能详，目前吉利区主流媒体对医保政策的宣传很大程度上浮于外表，对其本质、政策条款涉及较少，使普通老百姓对医保的认识也停留在外表，这不利于制度的推广。为了使城镇居民医疗保险制度全面开展，有关部门不仅要让百姓知道有这项制度，更要让百姓知道这项制度是怎样详细施行的，只有这样老百姓才能进一步认识到参保的重要性，才能真正实现全民医保。二、城镇居民参保状况及认知情况。在20户调查户中，共有72人符合参保条件，已参加医保70人，占总人数的97%，有2人没有参加，占总人数的3%。在参保的70人中，有80%的居民认为制度好，对家庭有所保障而参加;有10%的居民因为社区宣传、发动而参加;有10%的居民不清楚，看周围的人参加了而参加。未参保的2人中，其中一人是因为已经参加了类似的商业保险，不愿重复参保，另一人因为其他原因此没有参加。从以上调查数据可以看出，如今大局部居民在思想上对城镇居民医疗保险持赞成态度，认为它是一项对家庭及个人有保障的好政策。“您认为城镇居民医疗保险能否解决因病造成的家庭困难?”这项调查内容中，有4人选择能，占20%;14人选择有所帮助，占70%;2人选择不能，占10%。以上调查数据显示，近九成的居民认为城镇居民医疗保险对因病返贫这个问题有所帮助，10%的居民认为没有帮助。三、城镇居民医保交费程度。吉利区城镇居民医疗保险规定18周岁以上的城镇居民每人每年筹资额为180元，其中个人缴纳120元，财政补助60元;学生(包括职业高中、中专、技校学生和中小学生)、少年儿童每人每年筹资额为90元，其中个人缴纳30元，财政补助60元;城市低保人员、重度残疾人员、低收入家庭的60周岁以上老年人等困难居民，每人每年筹资额为180元，其中个人缴纳60元，财政补助120元;已参加城乡困难群众医疗救助保险的低保对象和重度残疾的学生和儿童参保的个人不缴费。尽管区政府在居民医保交费上已充分考虑了不同收入阶层居民的负担才能，但调查中“您认为现行的城镇居民医疗保险制度的交费程度如何?”仍有50%的居民认为较高，有40%的居民认为适当，10%的居民认为较低。从调查数据中可看出仍有相当一局部居民认为现行的医保交费程度偏高，这主要是由于各地之间经济开展程度不同，居民的收入程度差距比拟大造成的。四、社区卫生效劳体系要不断完善，满足城镇居民需求。加强社区卫生效劳机构建立，是保证城镇居民医疗保险更好施行的必要条件。在“您认为现行的社区卫生效劳中心能满足您平时的看病需要吗?”这项调查内容中，有30%的居民选择能，70%的居民选择不能。可以看出虽然政府正不断大力开展社区卫生效劳机构，但目前社区卫生效劳机构仍不能满足大局部居民的就医需要。在“您认为社区卫生效劳中心存在以下哪些问题?”时，70%的居民认为医疗设备缺乏，60%的居民认为医术程度不高，30%的居民认为管理不正规，20%的居民认为收费不合理。从大家的选择来看，拥有丰厚医疗资的公立大医院还是居民大病就医的首选，这个优势远远超出了社区卫生效劳中心。目前社区卫生效劳中心还存在一系列的问题，不能满足广阔居民看病的需要，因此要加大社区卫生效劳机构的建立和开展，使之处于强势地位，解决城镇居民看病难的问题。五、居民对城镇居民医疗保险制度的看法和意见。居民对城镇居民医疗保险制度的施行都非常关心，几乎所有被调查者都非常认真地写下了他们的意见和看法，希望这些意见和看法能为城镇居民医疗保险的顺利施行起到一定的作用。被访者写的建议和看法主要反映以下几个方面：1、加大宣传力度。一位姓吕的商业人员写到：“加大宣传力度和透明度，让老百姓理解详细内容。”一位姓席的被访者写到：“加大宣传力度，把报销流程和医疗保险制度主要内容印到医保证的后边，减少工作环节。”2、报销制度存在问题。一位企业工人写到：“一是报销手续费事;二是不能只有住院才能报销，如一些慢性病和特殊疾病，需要经常治疗维持，住院才能治疗加大了参保人员的负担，建议每月规定报销限额，使全民医保制度起到应有的作用，让老百姓真正得到实惠。”一位姓贾的老师写到：“参加医保后，有些医药费不给报，被告知原因是不住院不给报，而且一些药不包括在报销范围内。”3、加强社区卫生效劳机构建立。一位姓李的打工者写到：“社区做为初诊，应扩大就诊工程，充实就诊器械，进步效劳质量，真正把全民医保的好处落到实处。”一位姓王的机关人员写到：“社区卫生效劳中心多设立一些，设备健全一些，方便居民看病问题，对药价多多监视。”4、定点就医规定不合理。一位姓周的家务劳动者写到：“必须先到社区效劳中心看病，只有他们开转院证明才能转院的限制太死，有的社区医院的医生素质太差，肯定会延误病情。”一位姓李的被访者写到：“看病必须到定点医院就诊不自由、不方便，如发病突然，定点医院离家远，假如到就近医院处理，后期报销手续复杂，对参保就医程序不清楚，容易走背包路，应在这方面多加改善。”5、加大监视力度。一位姓关的工人写到：“监视力度不够，容易在执行制度的过程中出现问题，希望多注意。”一位姓赵的家务劳动者写到：“政府部门应加大对医保工作的监管力度，控制药价虚高。”城镇居民医保是实现吉利区全民医保的一项重要制度，是真正解决老百姓看病难、看病贵的一项好政策。在这项长期工程中，仍有许多方面需要不断的改良和完善，在这个过这个过程中相关部门应该多听听老百姓的呼声，多为老百姓着想，才能保障吉利区全民医保目的有效实行。第6篇：合规自查报告合规风险个人自查报告根据银监会、省联社及总行“合规文化建立年”活动精神，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：一、根本情况我叫xx，中专学历、有会计从业资格证书，从事会计工作时间22年。1990年9月进入xx农村合作银行西垅分理处〔前身xx联社西垅分社〕工作，从事出纳岗位至今。本人可以自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与总行下发的文件精神，加强思想道德建立，进步职业修养，树立正确的人生观和价值观；可以加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强工作的责任心、事业心，以主人翁的精神热爱本职工作，做到“干一行、爱一行、专一行”，结实树立“行兴我兴、行衰我衰”的工作意识，全身心地投入工作；可以结实树立“客户至上”的效劳理念，时刻把文明优质效劳作为衡量各项工作的标准来严格要求自己，自觉承受广阔客户监视，定期开展批评与自我批评，力求做一名合格的信合人；可以积极参加信誉社举行的各种学习、培训活动，认真做好学习笔记，并在实际工作中加以运用。二、合规自查中存在的问题〔一〕内控方面1、岗位未实行异地交流。本人在工作之始就在西垅分理处工作长达22年，从事出纳岗位，至今未实行异地交流或岗位轮换，不符合省联社关于员工在同一支行工作满五年实行异地交流的有关规定。2、在担任出纳工作时，可以坚持“钱帐分管，双人临柜，双人管库”的要求，做到“自觉、自律、自制”。每日营业终了认真轧计现金收入、付出登记簿发生额，并与现金库存核对一致，确保现金库存簿与实际库存现金、总账余额相符，做到帐实相符、账款相符。可以认真办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务，在柜员短期交接时未能对现金完全做到墩齐、挑净、捆紧，盖章清楚；可以及时勾对流水账目和现金收付登记簿。严格按照金库保管制度，做好库房的保管工作，做到库匙分管、同进同出。〔二〕平安保卫方面多年来，本人可以不断地增强平安防范意识，值班守库期间可以严格按照“三防一保”的要求，认真落实各项防范措施，熟记防盗防抢防暴预案，纯熟掌握、使用好各种防范器械，做好“三门”反锁检查工作。经常检查电路、是否正常，防范器械性能是否处于良好状态，当出现异常情况，能当场处理的当场处理，不能处理的能主动上上级汇报等等，可以时刻保持清醒的头脑，增强平安防范意识，并确保值班守库二十四小时不失控，保护信誉社的财产平安。三、下一步工作打算作为在信合事业工作二十余年的老员工，这是我的职业，我唯一的职业，自我参加工作，我一直从事这项职业，也一直热爱这项职业，对农合行工作有浓重的兴趣和深沉的感情，我一直是爱岗敬业的，并且将这种热爱不遗余力的放在工作中。在今后工作中要坚持出纳根底工作的标准化，努力学习新的合规制度，用自己的言传身教去影响周围的同志，让我们大家一起共同进步，另外平安警钟时常敲响，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，进步标准操作，从头上预防案件的发生。自查人：二0一一年七月九日第7篇：廉洁自律依法合规廉洁自律依法合规《银行业从业人员职业操守》等文件的学习心