机构信用代码系统介绍课件

机构信用代码系统介绍

中国人民银行兰州中心支行征信管理处

2012年4月

机构信用代码系统介绍

12目录一、系统建设背景和目标二、业务框架和系统功能三、数据采集及接口规范四、数据录入和代码证发放五、用户管理和统计功能六、系统访问方式和配置要求2目录一、系统建设背景和目标2系统建设背景对于组织机构，“一个主体、多张面孔”的现象突出，给信息匹配带来了技术障碍反洗钱法规要求金融机构识别客户身份，但实际操作存在困难系统建设背景对于组织机构，“一个主体、多张面孔”的现象突出，3商业银行识别机构客户真实身份存在困难核实成本高与注册登记部门联网核查的渠道尚不顺畅客户经理实地调查费时费力实际控制人（实际受益人）识别难缺少有效线索，认定有难度持续识别（客户身份信息更新）难多数情况被动依赖客户上门办理业务，缺乏其他手段系统建设背景4商业银行识别机构客户真实身份存在困难系统建设背景4将同一机构各种代码对应到该机构名下，为机构派发信用代码，扫除信息匹配的技术障碍

收集、整理金融行业内掌握的最新、最准的机构基本信息在商业银行之间共享机构实际控制人、家族关联等信息，提高对机构实际控制人的了解挖掘企业之间的关联关系，为商业银行风险管理服务系统建设目标5将同一机构各种代码对应到该机构名下，为机构派发信用代码，扫除6目录一、系统建设背景和目标二、业务框架和系统功能三、数据采集及接口规范四、数据录入和代码证发放五、用户管理和统计功能六、系统访问方式和配置要求6目录一、系统建设背景和目标6业务框架图业务框架图7业务框架机构基本信息的采集以及机构信用代码证的发放主要依托商业银行进行。对于2012年6月1日后新开立基本存款账户的机构，由开户行手工录入机构基本信息，开户行协助人民银行发放机构信用代码证。对于2012年6月1日前的的存量机构，各行通过接口方式批量导入或手工录入信息，开户行发放代码证。业务框架机构基本信息的采集以及机构信用代码证的发放主要依托商8业务框架代码系统的信息更新主要依托商业银行的对公客户信息管理系统实现。全国推广阶段结束后，各行开发增量数据接口报送程序，解决已发码机构的后续信息更新问题。业务框架代码系统的信息更新主要依托商业银行的对公客户信息管理9业务框架推广阶段，代码系统向商业银行提供机构代码信息查询。查询条件通过机构主要编码信息如“机构信用代码”、“开户许可证核准号”、“登记注册号”、“组织机构代码”、“纳税人识别号”等多种查询条件中的一种，即可进行精确查询。按照机构名称关键字模糊查询。查询结果机构信用代码全景图推广结束后，逐步增加历史变化信息查询、主动警示及关联关系查询。业务框架推广阶段，代码系统向商业银行提供机构代码信息查询。10系统功能11系统功能111112目录一、系统建设背景和目标二、业务框架和系统功能三、数据采集及接口规范四、数据录入和代码证发放五、用户管理和统计功能六、系统访问方式和配置要求12目录一、系统建设背景和目标1213数据采集采集内容机构标识信息登记注册信息股东信息法人代表及高管信息实际控制人信息经营信息联络信息家族企业信息上级机构（主管单位）信息13数据采集采集内容1314数据采集采集频率全国推广阶段，按照人民银行的整体工作安排采集存量数据。推广完成后，要求增量数据实现T+1更新。采集方式接口方式在线录入方式14数据采集采集频率1415接口规范适用范围商业银行向机构代码系统批量报送机构基本信息。报送频率存量：一次性报送增量：T+1报送15接口规范适用范围1516接口规范报文组织方式16接口规范1617接口规范报文类型客户信息采集报文客户信息删除报文反馈报文（征信中心端）17接口规范1718接口规范客户信息采集报文信息记录组成：

基础段＋（登记注册信息段）＋（其他属性段）＋（联络信息段）＋（股东信息段）＋（实际控制人段）＋（高管信息段）＋（家族企业信息段）+（上级机构/主管单位信息段）18接口规范1819接口规范客户信息采集报文基础段客户号、组织机构代码、登记注册号类型、登记注册号码、纳税人识别号（国税）、纳税人识别号（地税）、开户许可证核准号、贷款卡编码、机构中文名称、机构英文名称、客户类型、信息更新日期登记注册信息段注册（登记）地址、国别、注册（登记）地行政区划、成立日期、证书到期日、经营（业务）范围、注册资本币种、注册资本（万元）、法定代表人（或负责人）姓名、证件类型、证件号码、信息更新日期19接口规范1920接口规范客户信息采集报文其他属性段组织机构类型、经济行业分类、经济类型、企业规模、机构状态、基本户状态、信息更新日期联络信息段办公（生产、经营）地址、联系电话、财务部联系电话、信息更新日期股东信息段股东类型、名称（姓名）、证件类型、证件号码、组织机构代码、出资币种、出资金额、信息更新日期实际控制人段高管信息段家族企业信息段上级机构（主管单位）信息段20接口规范2021接口规范客户信息采集报文实际控制人段实际控制人类型、名称（姓名）、证件类型、证件号码、组织机构代码、信息更新日期高管信息段高管职务类型、姓名、证件类型、证件号码、信息更新日期21接口规范2122接口规范客户信息采集报文家族企业信息段关联类型、家族成员姓名、证件类型、证件号码、家族关系、家族成员所在机构名称、登记注册号类型、登记注册号码、组织机构代码、信息更新日期上级机构（主管单位）信息段上级机构名称、登记注册号类型、登记注册号、组织机构代码、信息更新日期22接口规范2223目录一、系统建设背景和目标二、业务框架和系统功能三、数据采集及接口规范四、数据录入和代码证发放五、用户管理和统计功能六、系统访问方式和配置要求23目录一、系统建设背景和目标23241.登陆代码系统2.输入机构主要标识查询3.录入机构信息4.更新机构信息5.代码证发放数据录入和代码证发放241.登陆代码系统数据录入和代码证发放241

.登陆代码系统(机构代码号与企业征信系统同步)25数据录入和代码证发放1.登陆代码系统(机构代码号与企业征信系统同步)25数据录252

.输入机构主要标识查询26标识尽量输完整，系统会按照输入的信息进行匹配，判断库中是否已存在该机构数据录入和代码证发放2.输入机构主要标识查询26标识尽量输完整，系统会按照输入263

.录入机构信息机构登记信息其他编码信息主要股东信息实际控制人上级单位/主管单位经营信息联系信息27数据录入和代码证发放3.录入机构信息27数据录入和代码证发放273

.录入机构信息28*号表示必填项点击此按钮，添加股东信息无开户许可证核准号的机构，目前只能由人民银行用户发放数据录入和代码证发放3.录入机构信息28*号表示必填项点击此按钮，无开户许可证283.录入机构信息29点击该图标，弹出行业选择框，选到小类数据录入和代码证发放3.录入机构信息29点击该图标，弹出行业选择框，选到小类数29点击“提交”按钮，如界面填写不完整或校验有问题，会有以下提示，按要求填写方可成功提交!30成功提交后，可以直接点下图“发放”按钮进入发放界面；或者继续新增录入其他机构数据录入和代码证发放点击“提交”按钮，如界面填写不完整或校验有问题，会有以下提示30311、输入机构关键标识查询3、点击“维护”，进入信息更新页面（与录入信息页面相似）2、查看机构列表点击维护，进入下一个页面可查看基本信息只有已发放的机构才能看到机构信用代码4、更新信息完成后，可以直接进行“发放”4

.更新机构信息数据录入和代码证发放311、输入机构关键标识查询3、点击“维护”，进入信息更新页315

.代码证发放32填写申领人信息先提交－后打印数据录入和代码证发放5.代码证发放32填写申领人信息先提交－后打印数据录入和代325

.代码证发放33数据录入和代码证发放5.代码证发放33数据录入和代码证发放3334目录一、系统建设背景和目标二、业务框架和系统功能三、数据采集及接口规范四、数据录入和代码证发放五、用户管理和统计功能六、系统访问方式和配置要求34目录一、系统建设背景和目标34用户管理和统计功能用户管理人行征信部门、人行反洗钱部门、商业银行三类用户各自垂直管理。（以上三类用户的顶级系统管理员由征信中心创建；系统管理员负责建本级普通用户和下级系统管理员）用户所在机构信息将定期从企业征信系统中同步更新，代码系统不设置机构信息维护功能。35用户管理和统计功能用户管理3535用户管理36三类用户管理模式用户管理和统计功能用户管理36三类用户管理模式用户管理和统计功能36用户管理－角色和权限37序号所属机构角色说明用户权限1人民银行征信部门系统管理员有用户管理、统计管理的权限2普通用户由信息录入、信息修改、代码证发放、代码作废、信息查询的权限3人民银行反洗钱部门系统管理员有用户管理、统计管理的权限4普通用户仅有查询权限和自身密码修改权限5金融机构系统管理员有用户管理、统计管理的权限6信息维护用户有信息录入、信息修改、代码证发放、信息查询的权限7查询用户（反洗钱用户）仅有查询权限和自身密码修改权限用户管理和统计功能用户管理－角色和权限37序号所属机构角色说明用户权限1人民银37用户管理－系统管理员权限新增用户：用户所在机构如选择本级机构，则默认建的是本级普通用户；如选择下级机构，则默认建为下级系统管理员。修改用户信息：可修改本级管理员建立的系统用户信息如部门、姓名等属性。启用/停用用户：可启用/停用所建用户。密码重置：重置用户密码。辖内用户查询：可以查看本机构辖内所有用户。38用户管理和统计功能用户管理－系统管理员权限38用户管理和统计功能3839新增用户操作用户管理－用户管理和统计功能39新增用户操作用户管理－用户管理和统计功能3940用户管理和统计功能新增用户操作40用户管理和统计功能新增用户操作40统计管理（发放统计－以人民银行用户为例）代码发放统计商业银行用户查看所在机构及下级机构的代码发放情况人行用户查看辖内代码发放情况反洗钱查询统计商业银行用户统计所在机构及下级机构的查询数量人行用户统计辖内商业银行用户的查询数量用户管理和统计功能统计管理（发放统计－以人民银行用户为例）代码发放统计用户管理41即：查看南京分行辖内金融机构的代码发放情况统计管理（发放统计－以人民银行用户为例）用户管理和统计功能即：查看南京分行辖内金融机构的代码发放情况统计管理（发放统计42接上页，统计结果如下：允许下钻，查看下级行查询情况用户管理和统计功能接上页，统计结果如下：允许下钻，查看下级行查询情况用户管理和43统计管理（查询统计－以商业银行用户为例）用户管理和统计功能统计管理（查询统计－以商业银行用户为例）用户管理和统计功能44接上页，统计结果如下：用户管理和统计功能接上页，统计结果如下：用户管理和统计功能4546目录一、系统建设背景和目标二、业务框架和系统功能三、数据采集及接口规范四、数据录入和代码证发放五、用户管理和统计功能六、系统访问方式和配置要求46目录一、系统建设背景和目标46

系统访问方式和配置要求

47访问方式人民银行登陆网址：:7001/eccs/商业银行登陆网址：访问各行内映射的系统地址

系统访问方式和配置要求

47访问方式47系统访问方式和配置要求48配置要求访问系统所使用的计算机设备软件环境要求：安装Window2000以上版本操作系统，IE6.0以上版本网页浏览器。打开【工具】的【Internet选项】中的【隐私】，在弹出窗口阻止程序中取消“打开弹出窗口阻止程序”，否则会提示“运行脚本错误”。使用代码证发放打印功能的客户端计算机还需安装AdobeReader8版本以上的PDF查看器和打印机设备。系统访问方式和配置要求48配置要求48机构信用代码系统介绍

中国人民银行兰州中心支行征信管理处

2012年4月

机构信用代码系统介绍

4950目录一、系统建设背景和目标二、业务框架和系统功能三、数据采集及接口规范四、数据录入和代码证发放五、用户管理和统计功能六、系统访问方式和配置要求2目录一、系统建设背景和目标50系统建设背景对于组织机构，“一个主体、多张面孔”的现象突出，给信息匹配带来了技术障碍反洗钱法规要求金融机构识别客户身份，但实际操作存在困难系统建设背景对于组织机构，“一个主体、多张面孔”的现象突出，51商业银行识别机构客户真实身份存在困难核实成本高与注册登记部门联网核查的渠道尚不顺畅客户经理实地调查费时费力实际控制人（实际受益人）识别难缺少有效线索，认定有难度持续识别（客户身份信息更新）难多数情况被动依赖客户上门办理业务，缺乏其他手段系统建设背景52商业银行识别机构客户真实身份存在困难系统建设背景4将同一机构各种代码对应到该机构名下，为机构派发信用代码，扫除信息匹配的技术障碍

收集、整理金融行业内掌握的最新、最准的机构基本信息在商业银行之间共享机构实际控制人、家族关联等信息，提高对机构实际控制人的了解挖掘企业之间的关联关系，为商业银行风险管理服务系统建设目标53将同一机构各种代码对应到该机构名下，为机构派发信用代码，扫除54目录一、系统建设背景和目标二、业务框架和系统功能三、数据采集及接口规范四、数据录入和代码证发放五、用户管理和统计功能六、系统访问方式和配置要求6目录一、系统建设背景和目标54业务框架图业务框架图55业务框架机构基本信息的采集以及机构信用代码证的发放主要依托商业银行进行。对于2012年6月1日后新开立基本存款账户的机构，由开户行手工录入机构基本信息，开户行协助人民银行发放机构信用代码证。对于2012年6月1日前的的存量机构，各行通过接口方式批量导入或手工录入信息，开户行发放代码证。业务框架机构基本信息的采集以及机构信用代码证的发放主要依托商56业务框架代码系统的信息更新主要依托商业银行的对公客户信息管理系统实现。全国推广阶段结束后，各行开发增量数据接口报送程序，解决已发码机构的后续信息更新问题。业务框架代码系统的信息更新主要依托商业银行的对公客户信息管理57业务框架推广阶段，代码系统向商业银行提供机构代码信息查询。查询条件通过机构主要编码信息如“机构信用代码”、“开户许可证核准号”、“登记注册号”、“组织机构代码”、“纳税人识别号”等多种查询条件中的一种，即可进行精确查询。按照机构名称关键字模糊查询。查询结果机构信用代码全景图推广结束后，逐步增加历史变化信息查询、主动警示及关联关系查询。业务框架推广阶段，代码系统向商业银行提供机构代码信息查询。58系统功能59系统功能115960目录一、系统建设背景和目标二、业务框架和系统功能三、数据采集及接口规范四、数据录入和代码证发放五、用户管理和统计功能六、系统访问方式和配置要求12目录一、系统建设背景和目标6061数据采集采集内容机构标识信息登记注册信息股东信息法人代表及高管信息实际控制人信息经营信息联络信息家族企业信息上级机构（主管单位）信息13数据采集采集内容6162数据采集采集频率全国推广阶段，按照人民银行的整体工作安排采集存量数据。推广完成后，要求增量数据实现T+1更新。采集方式接口方式在线录入方式14数据采集采集频率6263接口规范适用范围商业银行向机构代码系统批量报送机构基本信息。报送频率存量：一次性报送增量：T+1报送15接口规范适用范围6364接口规范报文组织方式16接口规范6465接口规范报文类型客户信息采集报文客户信息删除报文反馈报文（征信中心端）17接口规范6566接口规范客户信息采集报文信息记录组成：

基础段＋（登记注册信息段）＋（其他属性段）＋（联络信息段）＋（股东信息段）＋（实际控制人段）＋（高管信息段）＋（家族企业信息段）+（上级机构/主管单位信息段）18接口规范6667接口规范客户信息采集报文基础段客户号、组织机构代码、登记注册号类型、登记注册号码、纳税人识别号（国税）、纳税人识别号（地税）、开户许可证核准号、贷款卡编码、机构中文名称、机构英文名称、客户类型、信息更新日期登记注册信息段注册（登记）地址、国别、注册（登记）地行政区划、成立日期、证书到期日、经营（业务）范围、注册资本币种、注册资本（万元）、法定代表人（或负责人）姓名、证件类型、证件号码、信息更新日期19接口规范6768接口规范客户信息采集报文其他属性段组织机构类型、经济行业分类、经济类型、企业规模、机构状态、基本户状态、信息更新日期联络信息段办公（生产、经营）地址、联系电话、财务部联系电话、信息更新日期股东信息段股东类型、名称（姓名）、证件类型、证件号码、组织机构代码、出资币种、出资金额、信息更新日期实际控制人段高管信息段家族企业信息段上级机构（主管单位）信息段20接口规范6869接口规范客户信息采集报文实际控制人段实际控制人类型、名称（姓名）、证件类型、证件号码、组织机构代码、信息更新日期高管信息段高管职务类型、姓名、证件类型、证件号码、信息更新日期21接口规范6970接口规范客户信息采集报文家族企业信息段关联类型、家族成员姓名、证件类型、证件号码、家族关系、家族成员所在机构名称、登记注册号类型、登记注册号码、组织机构代码、信息更新日期上级机构（主管单位）信息段上级机构名称、登记注册号类型、登记注册号、组织机构代码、信息更新日期22接口规范7071目录一、系统建设背景和目标二、业务框架和系统功能三、数据采集及接口规范四、数据录入和代码证发放五、用户管理和统计功能六、系统访问方式和配置要求23目录一、系统建设背景和目标71721.登陆代码系统2.输入机构主要标识查询3.录入机构信息4.更新机构信息5.代码证发放数据录入和代码证发放241.登陆代码系统数据录入和代码证发放721

.登陆代码系统(机构代码号与企业征信系统同步)73数据录入和代码证发放1.登陆代码系统(机构代码号与企业征信系统同步)25数据录732

.输入机构主要标识查询74标识尽量输完整，系统会按照输入的信息进行匹配，判断库中是否已存在该机构数据录入和代码证发放2.输入机构主要标识查询26标识尽量输完整，系统会按照输入743

.录入机构信息机构登记信息其他编码信息主要股东信息实际控制人上级单位/主管单位经营信息联系信息75数据录入和代码证发放3.录入机构信息27数据录入和代码证发放753

.录入机构信息76*号表示必填项点击此按钮，添加股东信息无开户许可证核准号的机构，目前只能由人民银行用户发放数据录入和代码证发放3.录入机构信息28*号表示必填项点击此按钮，无开户许可证763.录入机构信息77点击该图标，弹出行业选择框，选到小类数据录入和代码证发放3.录入机构信息29点击该图标，弹出行业选择框，选到小类数77点击“提交”按钮，如界面填写不完整或校验有问题，会有以下提示，按要求填写方可成功提交!78成功提交后，可以直接点下图“发放”按钮进入发放界面；或者继续新增录入其他机构数据录入和代码证发放点击“提交”按钮，如界面填写不完整或校验有问题，会有以下提示78791、输入机构关键标识查询3、点击“维护”，进入信息更新页面（与录入信息页面相似）2、查看机构列表点击维护，进入下一个页面可查看基本信息只有已发放的机构才能看到机构信用代码4、更新信息完成后，可以直接进行“发放”4

.更新机构信息数据录入和代码证发放311、输入机构关键标识查询3、点击“维护”，进入信息更新页795

.代码证发放80填写申领人信息先提交－后打印数据录入和代码证发放5.代码证发放32填写申领人信息先提交－后打印数据录入和代805

.代码证发放81数据录入和代码证发放5.代码证发放33数据录入和代码证发放8182目录一、系统建设背景和目标二、业务框架和系统功能三、数据采集及接口规范四、数据录入和代码证发放五、用户管理和统计功能六、系统访问方式和配置要求34目录一、系统建设背景和目标82用户管理和统计功能用户管理人行征信部门、人行反洗钱部门、商业银行三类用户各自垂直管理。（以上三类用户的顶级系统管理员由征信中心创建；系统管理员负责建本级普通用户和下级系统管理员）用户所在机构信息将定期从企业征信系统中同步更新，代码系统不设置机构信息维护功能。83用户管理和统计功能用户管理3583用户管理84三类用户管理模式用户管理和统计功能用户管理36三类用户管理模式用户管理和统计功能84用户管理－角色和权限85序号所属机构角色说明用户权限1人民银行征信部门系统管理员有用户管理、统计管理的权限2普通用户由信息录入、信息修改、代码证发放、代码作废、信息查询的权限3人民银行反洗钱部门系统管理员有用户管理、统计管理的权限4普通用户仅有查询权限和自身密码修改权限5金融机构系统管理员有用户管理、统计管理的权限6信息维护用户有信息录入、信息修改、代码证发放、信息查询的权限7查询用户（反洗钱用户）仅有查询权限和自身密码修改权限用户管理和统计功能用户管理－角色和权限37序号所属机构角色说明用户权限1人民银85用户管理－系统管理员权限新增用户：用户所在机构如选择本级机构，则默认建的是本级普通用户；如选择下级机构，则默认建为下级系统管理员。修改用户信息：可修改本级管理员建立的系统用户