施工阶段风险管理讲解

施工阶段风险管理13工程造价什么是风险管理？风险管理就是对项目风险从识别到分析乃至采取应对措施等一系列的过程。通过对工程项目风险的识别、分析、评价，提出合理的应对措施、管理方法和手段，对项目风险进行有效的控制，妥善处理风险事件造成的不利后果，有效的避免风险或降低风险的发生。从而以最少的成本保证工程项目目标的实现。一、施工阶段风险管理的目标及任务二、施工项目风险的特征三、施工阶段风险管理的方法四、施工阶段风险管理的流程一、施工阶段风险管理的目标及任务损失前的风险管理目标损失后的风险管理目标选择经济有效的方法来减少或避免风险损失的发生，包括降低损失发生的概率和降低损失的幅度在损失后一旦发生之后，尽量采取措施减少直接损失和间接损失施工阶段风险管理目标风险损失是否发生损失前的风险管理目标损失后的风险管理目标一、施工阶段风险管理的目标及任务在项目实施阶段，风险管理的首要任务是订立目标，只有目标明确了，才能使组织的每个成员都向着目标努力，形成同方向的合力，最终取得预期的效果。项目风险影响图风险源风险事件工期费用质量安全风险事件二、施工项目风险的特征施工项目风险的客观性和必然性风险的存在是不以人们的意志为转移的；风险的可变性；施工项目风险的随机性和突发性风险是客观存在的；施工项目风险的可测性个别的风险事件是很难预测施工项目；风险的无形性风险不像一般的物质实体，能够被非常确切地描绘和刻画出来。三、施工阶段风险管理的方法施工阶段风险管理过程分为风险分析和风险处置两大步骤风险分析方法（1）风险处置时机的选择有两种方法：一是比较进行风险处置后的直接收益与可能蒙受的风险损失，如果直接收益大于风险损失，则需要选择适合的风险处置策略，否则忽略风险影响，不采取处置措施；另一种方法是权衡风险处置成本和风险大。（2）施工过程动态风险监测技术①审核检查法审核检查法适用于从项目建议书开始到项目竣工结束的全过程的风险监测方法。审核的主要对象包括项目建议书、项目的招标文件、设计文件、实施计划等。审核的重点是要查出上述文件中的错误、疏漏、不准确、矛盾之处。检查包括项目的设计文件、实施计划、试验计划、在建工程、运到现场的材料设备等。参加检查人员的专业技术水平应基本相当，便于在检查过程中平等地讨论问题。风险分析方法②费用偏差分析法费用偏差分析法是一种监测项目费用风险和进度风险的方法。费用偏差分析图风险分析方法③横道图法

④S曲线法风险分析方法⑤控制图有三条基本线：上控制线、下控制线和中心线，分别控制上限、下限和平均值。⑥风险图表表示法风险图表表示法是根据风险评价的结果，从工程项目的所有风险中挑选出几种重要风险，实施重点观测。风险分析方方法（3）施工工阶段风险险分析方法法①风险辨识识方法a.专家调调查法专家调查法法就是通过过对多位相相关专家的的反复咨询询、反馈，，确定影响响项目投资资的主要风风险因素，，然后制成成项目风险险因素估计计调查表，，再由专家家和相关工工作人员对对各个风险险因素在项项目建设期期内出现的的可能性以以及风险因因素出现后后对项目投投资的影响响程度进行行定性估计计，最后通通过对调查查表的统计计整理和量量化处理获获得各个风风险因素的的概率分布布和对项目目投资可能能的影响结结果。专家家调查法主主要包括德德尔菲法和和头脑风暴暴法。风险分析方方法b.安全检查表表法安全检查表表法是根据据系统工程程的分析思思想，在对对系统进行行分析的基基础上，找找出所有可可能存在的的风险源，，然后以提提问的方式式将这些风风险因素列列在表格中中。安全检检查表的编编制程序一一般分为四四个步骤：：将工程风风险系统分分解为若干干子系统；；运用事故故树，查出出引起风险险事件的风风险因素，，作为检查查表的基本本检查项目目；针对风风险因素，，查找有关关控制标准准或规范；；根据风险险因素的风风险程度，，依次列出出问题清单单。最简单单的安全检检查表由四四个栏目组组成，包括括序号栏、、检查项目目栏、判断断栏（以““是”或““否”来回回答）和备备注栏（与与检查项目目有关的需需说明的事事项）c.核对表法核对表实质质就是把承承包商或者者其他风险险管理人员员经历过的的风险事件件及其来源源罗列出来来，写成一一张核对表表，以备对对风险事件件进行查询询。风险分析方方法d.工作——风险分解法法工作——风险分解法法（WBS-RBS）法是将工工作分解，，构成WBS树，风险分分解形成RBS树，然后以以工作分解解树和风险险分解树交交叉构成的的WBS-RBS矩阵进行风风险识别的的方法。运用WBS-RBS法进行风险险识别主要要分为三个个步骤：一一是工作分分解；二是是风险分解解；三是套套用WBS-RBS矩阵判断风风险是否存存在。风险分析方方法工程项目工工作分解结结构总工程项目（W）工程子项目1（W1）基本活动1基本活动K基本活动N工程子项目2（W2）工程子项目K（WK）工程子项目N（WN）e.情景分析法法情景分析法法的应用步步骤可以分分为六个阶阶段：第一、情景过程的构建:识别组织知识的空白，创建情景推进团队，确定情景项目规划期的长短。第二、情景项目背景的探索:对团队成员进行访谈；整理和分析访谈结果；确定议题；邀请资深人士参加，以帮助情景团队质疑常规的方法和态度。第三、情景开发:通过结构性的思考发现各种驱动力量，检验其后果，并处理由此产生的复杂性，确定影响和不确定性，通过绘制交叉影响矩阵来得出具有最大影响和最不确定性的两个类别情景的展开，充实情景故事的情节。第四、利益相关者分析:检验对经营问题的理解；检验情景故事的内部一致性。第五、系统检验:画出情景故事内在驱动力量的影响图，以此来进行系统检验。第六、影响组织的思想和行动，激发组织的震撼，识别早期的征兆信号，设计从未来到现在的行动计划。风险分析方方法情景分析法法的主要过过程包括三三个内容：：筛选、监监测、诊断断，如图所所示。筛选是按一一定的程序序将具有潜潜在风险的的事件、过过程、现象象和人员进进行分类选选择的风险险识别过程程。监测在风险险出现后对对事件、过过程、现象象、后果进进行观测，，记录和分分析(其特征)的过程。诊断是对项项目风险及及损失的前前兆、后果果与各种起起因进行评评价与判断断，找出主主要原因并并进行仔细细检查的过过程。疑因估计仔细检查征兆鉴别诊断监测筛选风险分析方方法②风险评估方方法a.贝叶斯概率率估计b.随机型风险险估计随机型风险险估计可以以按照三种种原则和方方法来估计计，包括最最大可能原原则、最大大数学期望望原则和最最大效用数数学期望原原则。主要步骤是是：第一、、由于随机机型风险估估计的适用用方法有很很多，所以以首先要确确定合适的的原则和方方法；第二二、根据确确定的原则则和方法整整理已知条条件；第三三、按照确确定的方法法的解题步步骤解题；；第四、根根据结果进进行判断并并给出结论论。c.不确定型风风险估计确定型风险险是指那些些不但它们们出现的各各种状态发发生的概率率未知，而而且出现哪哪些状态也也不能完全全确定的风风险，针对对不确定型型风险项目目的风险估估计称为不不确定型风风险估计。。不确定型型风险估计计步骤：首首先计算各各方案的损损益值；然然后根据所所选择的评评价原则对对各方案做做出评价，，给出结论论。风险分析方方法③风险评价方方法a.层次分析法法措施X1X2X3权重X1131/50.24X21/311/60.109X35610.651风险分析方方法b.检查表式综综合评价法法检查表式综综合评价法法是以检查查表的方式式，综合评评价特定的的风险系统统。若要保保证该风险险评价方法法的效果，，关键是合合理地设计计检查项目目和风险评评价标准。。c.模糊综合评评价法在项目风险险评价中，，有些现象象或活动界界限是清晰晰的，有些些则是模糊糊的。对于于这些模糊糊的现象或或活动只能能采用模糊糊集合来描描述，应用用模糊数学学进行风险险评价。风险处置手段（1）风险控制制①风险回避风险回避是是在考虑到到某项目的的风险及其其所致损失失都很大时时，主动放放弃或终止止该项目以以避免与该该项目相联联系的风险险及其所致致损失的一一种处置风风险的方式式，它是一一种最彻底底的风险处处置技术。。②风险降低低风险降低是是为了最大大限度地降降低风险事事故发生的的概率和减减小损失幅幅度而采取取的风险处处置技术。。是进行风风险控制的的结果。风风险控制图图如图所示示。风险处置手手段（2）风险自留留风险自留是是由项目组组自行准备备基金以承承担风险损损失的风险险处置方法法，在实践践过程中有有主动自留留和被动自自留之分。。主动自留是是指在对项项目风险进进行预测、、识别、评评估和分析析的基础上上，明确风风险的性质质及其后果果，风险管管理者认为为主动承担担某些风险险比其它处处置方式更更好，于是是筹措资金金将这些风风险自留。。被动自留则则是指未能能准确识别别和评估风风险及损失失后果的情情况下，被被迫采取自自身承担后后果的风险险处置方式式。被动自自留是一种种被动的、、无意识的的处置方式式，往往造造成严重的的后果，使使项目组遭遭受重大损损失。有选选择地对部部分风险采采取自留方方式，有利利于项目组组获利更多多，但自留留哪些风险险，是风险险管理者应应认真研究究的问题，，如自留风风险不当可可能会造成成更大的损损失。风险处置手手段（3）风险转移移风险转移是是指风险管管理者将风风险有意识识地转移给给与其有相相互经济利利益关系的的另一方承承担的风险险处置方式式。风险转转移方法主主要有保险险、担保和和合同中的的保护性调调款。风险转移方法保险担保保护性条款风险处置手手段①工程保险保险是最重重要的风险险转移方式式，保险的的理论研究究和实践活活动在风险险管理发展展的早期就就已经得到到了充分发发展。工程程保险是由由火灾保险险、意外伤伤害保险、、物质损失失保险和责责任保险等等演变而来来的综合性性保险险种种。该险种种主要承保保在工程施施工期及一一定的使用用期内，因因自然灾害害、意外事事故和人为为原因等所所造成的人人身伤亡、、财产损失失或第三者者赔偿责任任。②工程担保保按照担保的的目的不同同，可以分分为投标担担保、履约约担保、支支付担保和和供货担保保四种类型型。工程担担保是转移移工程风险险的方法之之一，根据据不同的合合同风险，，业主要求求不同的工工程担保形形式：履约约保证、信信用证担保保、现金保保证、财产产担保、留留置权。③合同转移移合同转移措措施是指通通过业主与与设计方、、承包商等等分别签订订的合同，，明确规定定双方的风风险责任。。合同转移移属于非保保险型转移移措施。通通过转移方方式处置风风险，风险险本身并没没有减少，，只是风险险承担者发发生了变化化。四、、施施工工阶阶段段风风险险管管理理的的流流程程从前前面面介介绍绍的的动动态态工工程程风风险险管管理理过过程程来来看看，，这这个个风风险险管管理理过过程程是是个个循循环环系系统统，，其其中中的的一一个个基基本本过过程程分分为为、、工工程程风风险险管管理理计计划划的的实实施施、、工工程程风风险险管管理理计计划划的的调调整整与与控控制制三三大大阶阶段段。。工程风险管理计划的调整与控制工程风险管理计划的实施工程风险管理计划的制定四、、施施工工阶阶段段风风险险管管理理的的流流程程制定定工工程程风风险险管管理理计计划划在制制订订风风险险处处置置计计划划时时，，一一定定要要针针对对项项目目中中不不同同风风险险的的特特点点，，分分别别采采用用不不同同的的风风险险处处置置方方式式，，而而且且应应尽尽可可能能准准确确合合理理地地采采用用风风险险控控制制方方式式，，因因为为它它是是一一种种最最有有效效的的处处置置方方式式。。（1）工工程程风风险险管管理理组组织织的的设设置置工程程风风险险管管理理组组织织的的设设置置是是工工程程风风险险管管理理计计划划得得以以有有效效地地制制定定和和贯贯彻彻执执行行的的组组织织保保证证。。工工程程风风险险管管理理组组织织的的规规模模和和形形式式应应根根据据具具体体的的工工程程项项目目风风险险的的特特点点和和管管理理任任务务来来确确定定，，同同时时要要考考虑虑成成本本效效益益原原则则。。一一般般的的工工程程风风险险管管理理组组织织形形态态包包括括直直线线型型、、职职能能型型、、矩矩阵阵型型三三种种形形态态。。（2）工工程程风风险险辨辨识识工程程风风险险辨辨识识就就是是明明确确风风险险辨辨识识对对象象，，选选取取适适当当的的风风险险辨辨识识方方法法，，按按照照一一定定原原则则辨辨识识出出目目标标工工程程中中可可能能存存在在的的工工程程风风险险，，并并且且对对风风险险的的属属性性进进行行判判断断。。对对于于工工程程风风险险的的辨辨识识，，主主要要应应辨辨识识投投融融资资环环节节、、资资金金收收付付环环节节、、采采购购环环节节、、工工程程施施工工环环节节和和竣竣工工后后试试运运行行阶阶段段的的风风险险。。四、、施施工工阶阶段段风风险险管管理理的的流流程程（3））工工程程风风险险估估计计与与评评价价工程程风风险险估估计计就就是是衡衡量量风风险险可可能能的的风风险险损损失失及及其其对对标标的的工工程程总总体体目目标标的的影影响响。。风风险险评评价价一一方方面面是是衡衡量量每每次次事事故故造造成成的的最最大大可可能能损损失失和和最最大大可可信信损损失失；；另另一一方方面面是是估估计计每每次次风风险险事事件件发发生生可可能能的的损损失失程程度度和和损损失失频频率率。。（4））工工程程风风险险处处置置安安排排处置置工工程程风风险险的的方方法法有有三三大大类类：：风风险险回回避避、、风风险险自自留留和和风风险险转转移移。。根根据据具具体体的的工工程程风风险险环环境境的的不不同同，，每每类类工工程程风风险险处处置置方方法法中中的的具具体体处处置置措措施施是是不不同同的的