华融信托鲁北集团企业集团信托贷款集合信托计划推介书

精选优质文档-----倾情为你奉上精选优质文档-----倾情为你奉上专心---专注---专业专心---专注---专业精选优质文档-----倾情为你奉上专心---专注---专业华融·鲁北企业集团信托贷款集合资金信托计划（第二期）推介书一、信托计划概况——————————————————————1、受托机构：华融国际信托有限责任公司2、产品类型：集合资金信托计划3、信托规模：总规模不超过3亿元，分期发行。本期规模不低于人民币0.5亿元（以实际募集金额为准）4、信托期限：24个月5、投资门槛：人民币100万元，并按10万元的整数倍增加6、预计投资收益：A类信托受益权：期限为6个月，规模1,500万元，认购金额≥300万元，投资者预期年化收益率【7】%；B类信托受益权：期限为12个月，规模1,500万元，认购金额≥300万元，投资者预期年化收益率【8】%；C类信托受益权：期限为18个月，规模1,500万元，认购金额≥100万元，投资者预期年化收益率【8.5】%；E类信托受益权：期限为24个月，规模6,000万元，包括：E1类，100万元≤认购金额＜200万元，投资者预期年化收益率【8.8】%；E2类，认购金额≥200万元,投资者预期年化收益率【9】%；E3类，定向机构发行。7、收益分配：按季度分配收益，到期兑付本金及剩余收益。8、推介期：本期为2013年5月[]日—5月[]日（根据推介情况，受托人可提前或延长推介期），以后各期推介期时间以华融信托实际公告的为准。9、资金运用：信托资金用于向山东鲁北企业集团总公司（以下简称“鲁北企业集团”）发放信托贷款，鲁北企业集团将融资资金用于子公司山东金海钛业资源科技有限公司（以下简称“金海钛业”）、山东鲁北钛业有限责任公司（以下简称“鲁北钛业”）及山东鲁北海生生物有限公司（以下简称“鲁北海生生物”）采购原材料、支付工程款、采购设备等。10、还款来源：鲁北企业集团及其子公司的现金收入。11、风险控制及信用增强措施：（1）无棣鑫岳化工有限公司（以下简称“鑫岳化工”）提供连带责任保证担保。（2）100%鲁北钛业股权、100%鲁北海生生物股权质押，截止2012年11月30日，鲁北钛业及鲁北海生生物净资产合计9.4亿元，对于本项目3亿元的融资本息，综合质押率为35.74%。（3）设立监管账户，审批企业用款，确保资金专款专用。（4）约定资金归集，鲁北企业集团在信托到期前60日，归集不低于贷款本金余额的5%；信托到期前30日，归集不低于贷款本金余额的25%；信托到期前3日，归集所有贷款本金及其他应付未付款项（以合同约定为准）。二、信托计划主要特点及风险控制措施————————————理财收益高，流动性强本信托计划的投资者预期收益率高于市场平均水平，投资期限灵活，按季度分配收益，能满足投资者流动性偏好，并能有效防范企业经营风险。借款人为国有背景，实力雄厚，未来还款能力强山东鲁北企业集团总公司是国有大型化工企业，中国化肥5强（排名第4），山东化肥10强（排名第1），中国化工500强，同时控股上市公司鲁北化工（股票代码），截至2012年11月30日，鲁北企业集团资产规模87.90亿元，负债32.15亿元，资产负债率36.57%，1-11月份累计年实现销售收入40.47亿元，净利润4.91亿元，盈利能力较强，对于本次3亿元信托融资具有较强的还款能力。鑫岳化工提供连带责任保证，担保能力较强无棣鑫岳化工有限公司是无棣地区石油化工领域龙头企业，截至2012年9月30日，鑫岳化工资产规模40.98亿元，负债25.53亿元，资产负债率62.30%，1-9月份累计年实现销售收入41.20亿元，净利润2.40亿元，具有较强的担保能力。质押物价值充足鲁北海生生物及鲁北钛业两公司属于鲁北企业集团的重要核心子公司，两公司全年可实现营业收入25亿元以上，约占集团合并收入的61%，属于鲁北企业集团的优质核心资产。截止2012年11月30日，鲁北钛业及鲁北海生生物净资产合计9.4亿元，对于本项目3亿元的融资本息，综合质押率为35.74%，具有较高的保证程度。三、借款人情况介绍——————————————山东鲁北企业集团总公司注册资本10亿元，由山东省无棣县人民政府出资，属于国有大型企业。鲁北企业集团是国家首批环境友好企业，国家首批循环经济试点单位，国家第一家生态工业建设示范园区，国家海洋科技产业基地，中国化肥5强（排名第4），山东化肥10强（排名第1），中国化工500强，鲁北企业集团创建的中国鲁北生态工业模式成为国际上首推的循环经济最佳发展模式，列入了国家国民经济“十一五”发展规划纲要，获得2005中华环境奖，成为联合国环境规划署确定的中国生态工业的典型。四、受托人情况介绍—————————————华融国际信托有限责任公司是一家实力雄厚的非银行金融机构，是中国华融资产管理公司在重组新疆国际信托投资有限责任公司基础上于2008年5月19日设立，注册资本金15.17亿元。借助其控股股东中国华融资产管理公司的网络优势及客户资源，秉持依法稳健的经营理念和完善的风险管控体系，华融信托业务经营已扩展至全国。自重组以来，华融信托盈利指标优势明显，信托业务开展情况与其他信托公司相比也成效显著，经济效益与盈利能力均名列前茅。五、信托产品的认购及相关服务————————————————1、信托理财产品查询投资者可以通过以下方式获得更为详细的产品信息：致电华融信托理财热线：010-登录华融信托网站：2、信托产品购买第一步：客户电话预约信托理财产品。预约产品遵循“金额优先、时间优先、额满即止”的原则。第二步：客户在收到华融信托缴款通知后，将产品购买资金划至该项目的信托财产专户。账户名称：华融国际信托有限责任公司开户行：中国工商银行北京白云路支行账号：0200020029201308122第三步：前往华融信托办公地点（北京市西城区白云路10号）办理产品签约手续。办理签约手续时，投资人需持以下有效证件：（1）投资人为自然人的，需持投资人的有效身份证件（居民身份证、军官证、士兵证、护照、公安机关证明等）。（2）投资人为机构的，需持营业执照副本、组织机构代码证副本、税务登记证（原件和加盖公章的复印件）、授权委托书、代理人身份证和法定代表人身份证。委托人应仔细阅读信托文件，认真填写《资金信托合同》应填事项，保证所填内容真实、准确，并签署《资金信托合同》、《风险申明书》。投资人需明确信托收益划付账户，该账户在本信托财产最终分配前不得变更、取消。受益人为自然人的，需办理银行卡或提供卡号/账号作为信托收益划付账户；受益人为机构的，需提供受益人的开户银行和银行账号。3、产品信息披露本信托计划成立时，投资人可以通过华融信托网站（）或与销售人员沟通的其它途径及时了解到产品成立信息。本信托计划实施期间，华融信托将按季度制作《信托项目季度管理报告》，信托计划成立日起每季度结束后20个工作日内在公司网站或其他有效途径进行披露。4、项目联系人每一信托产品设有专门的产品经理，您可随时了解产品情况。销售经理：财富管理中心董经理010-5831573813811927816风险提示：信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。信托公司根据信托计划文件约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违