2022年反洗钱每日一测学习考试题库（含答案）

PAGEPAGE1162022年反洗钱每日一测学习考试题库（含答案）一、单选题1.义务机构应当对本机构的（）严格保密，建立相应制度或要求规范（）。A、监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围B、监测标准，监测标准的知悉和使用范围C、监测措施，监测措施的知悉和使用范围D、监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围答案：A2.对于已识别为高风险的业务或产品，公司应当（）开展一次洗钱风险评估。A、每一年B、每二年C、每三年D、每四年答案：A3.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的()。A、采集与分析B、分析与报告C、采集与报告D、采集、分析与报告答案：D4.对客户（）等指标设置区间要素，可组合指向于交易流量、流速、频率。以下选项错误的是：（）A、交易金额B、对手个数C、交易日期D、交易时间答案：B5.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的是：()。A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C、客户洗钱风险分类不利于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D、客户洗钱风险分类是额外要求答案：B6.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？（）。A、非紧急可疑交易B、有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的C、大额交易D、怀疑客户属于美国制裁名单答案：B7.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱（）的方案；对于不符合《中华人民共和国反洗钱法》规定的设立申请，不予批准A、大额交易和可疑交易管理办法B、金融机构反洗钱规定C、内部控制制度D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法答案：C8.人民银行应加大监督检查力度，严惩违法违规行为。以下对监督检查的说法错误的是：（）A、加大对金融机构和支付机构落实账户管理、客户身份识别及可疑交易报告管理制度的监管力度。B、将其作为重要检查项目，并不断创新检查方式、方法。C、检查发现违法违规问题的，依法给予行政处罚。D、检查发现违法违规问题的，依法给予经济处罚。答案：D9.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》，法人金融机构专职反洗钱岗应当具有（）年以上金融行业从业经历，专职人员与兼职人员均应当具备必要的履职能力和执业操守。A、2B、3C、5D、10答案：B10.监测标准设计，是指义务机构依据（）等，对本行业案例特征化、特征指标化和指标模型化的建设过程。以下选项错误的是：（）A、法律法规B、领导要求C、行业指引D、风险提示答案：B11.根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，以下哪项是对风险较高客户的控制措施：（）A、在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份B、适当延长客户身份资料的更新周期C、进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况D、在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度答案：C12.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（）为客户办理业务。A、中止B、终止C、停止D、继续答案：A13.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》，（）依法对公司的洗钱风险管理工作实施监督管理。A、中国证监会B、中国证券业协会C、中国人民银行及其分支机构D、中国反洗钱监测分析中心答案：C14.金融机构应当按照（）的要求，开展反洗钱培训和宣传工作A、反洗钱预防、监控制度B、应急管理预案C、国家司法机关D、中国银行业监督管理委员会答案：A15.当客户其中一个账户或多账户触发可疑交易监控预警，主客户分支机构反洗钱岗应当于（）个工作日内下发至客户开立资金账户的全部分支机构，由分支机构进行可疑交易人工分析和识别，各分支机构应当于（）个工作日内完成可疑交易三方会签流程。A、3、4B、4、5C、5、3D、7、4答案：A16.根据公司2020年全业务及产品洗钱风险评估结果，不属于高风险业务的是：（）A、第三方存管单客户多银行业务B、资产证券化业务C、大宗交易业务D、单一资产管理业务答案：B17.委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合的要求不包括（）。A、第三方采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施B、第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍C、本金融机构办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息D、第三方外购了国际认可的反洗钱监控名单库答案：D18.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》规定，由哪个部门负责涉及追究洗钱罪的司法协助?（）A、中国人民银行B、公安部门C、司法部门D、检察部门答案：C19.客户身份识别又称：（）A、客户识别B、客户身份尽职调查C、实名制D、客户风险控制答案：B20.证券机构应当在接到中国反洗钱监测分析中心发现本机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的补正通知之日起（）个工作日内补正。A、1B、3C、5D、10答案：C21.《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事（）的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。A、保险业务B、证券业务C、金融业务D、经济业务答案：C22.关于金融机构及其工作人员的保密内容规定，以下正确的是（）。A、应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密B、如需对客户进行尽职调查，联系客户时候可告知客户本人相关情况C、对于监测、分析、报告可疑交易报告的情况，不在保密规定范围内D、大额和可疑交易报告情况可向部分单位和个人提供答案：A23.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、两名D、三名答案：B24.义务机构要增强内部岗位制约，对反洗钱信息安全管理人员、数据操作人员、审计人员等进行岗位角色（）A、分离设置B、混合设置C、结合设置D、分段设置答案：A25.《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）规定，客户出现不配合客户身份识别、有组织或同时分批开户等情形，金融机构有权（）。A、拒绝开户B、拒绝办理业务C、上报可疑交易D、调高客户风险等级答案：A26.分支机构应当以客户为单位开展可疑交易监测，对于同一客户在不同分支机构开立多个资金账户的，系统将客户的全部账户资金和交易情况纳入监控，（）。A、单独计算B、合并计算C、按分公司计算D、按量最大的计算答案：B27.指标模型化，是指义务机构通过将能反映特定洗钱及相关犯罪类型的不同指标排列组合形成模型，进而实现对特定洗钱类型更具有（）的监测。指标和模型（）构成监测标准，可独立或组合运用。A、普遍性、共生B、普遍性、分别C、指向性、共生D、指向性、分别答案：C28.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（）A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理B、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告答案：A29.2018年我国接受了哪个组织的第四轮反洗钱恐怖融资互评估：（）A、世界银行B、OFACC、联合国D、FATF答案：D30.金融机构根据()方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。A、合规方法B、风险为本方法C、合规与风险并重D、风险测试方法答案：B31.根据《客户身份识别和洗钱风险分类管理办法》，自（）起，企业原发营业执照、组织机构代码证、税务登记证停止使用，各分支机构应当提示企业及时更换新版营业执照。A、2017年10月1日B、2017年11月1日C、2017年12月31日D、2018年1月1日答案：D32.《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括()大类。A、5B、6C、7D、8答案：C33.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时()措施A、管理B、冻结C、转移D、查封答案：B34.我国（）最先规定了洗钱罪。A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》C、修订后的《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》答案：B35.《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》中明确金融机构在预防洗钱、恐怖融资和逃税方面的（）作用A、第一道防线B、第二道防线C、第三道防线D、监管答案：A36.对于新建立业务关系的客户，各部门和分支机构应当在客户业务关系建立后的（）个工作日内完成风险等级划分工作。A、5B、10C、15D、20答案：B37.分支机构应当将反洗钱信息安全（）管理，指定工作部门具体承担反洗钱信息安全工作职责A、纳入本单位信息安全整体统一B、单独C、由分支机构负责人D、由反洗钱岗答案：A38.在报送可疑交易报告后，根据不同情况的可疑交易报告对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和业务及时采取适当的后续控制措施，以下哪个不是可以采取的措施（）A、上报接续报告，调高客户洗钱和恐怖融资风险等级B、经公司高层审批后采取限制客户或账户的交易方式、规模、频率等C、经公司高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系D、告知客户涉嫌洗钱，尽量改变交易的异常状况答案：D39.以下哪项不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）规定的在报送可疑交易报告后应采取的后续控制措施（）。A、接续报告可疑交易B、提升客户风险等级C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务D、延长客户洗钱风险等级的定期审核期限答案：D40.关于向公安机关报告涉嫌洗钱犯罪线索的义务，以下说法正确的是:（）。A、与大额和可疑交易报告义务相同B、可替代可疑交易报告义务C、可与可疑交易报告义务相互替代D、不能与可疑交易报告义务相互替代答案：D41.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。A、客户单位B、第三方C、金融机构D、第三方和金融机构共同承担答案：C42.义务机构反洗钱交易监测标准建设应当覆盖（）客户和业务领域，贯穿业务办理的（）环节。A、全部、关键B、全部、各个C、高风险客户、关键D、高风险客户、各个答案：B43.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是：()A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变答案：D44.根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。A、国务院金融协调办公室B、中国人民银行C、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会D、中华人民共和国公安部答案：B45.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、（），履行反洗钱义务。A、大额交易和可疑交易报告制度B、可疑交易报告制度C、大额交易报告制度D、内部控制制度答案：A46.金融机构在履行客户身份识别义务时，可不向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的行为是：（）A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。C、客户拒绝更新客户基本信息但附有正当理由。D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。答案：C47.对客户开展反洗钱宣传是金融机构的（）A、法定义务B、社会义务C、自发行为D、自觉行为答案：A48.《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的()给予纪律处分。A、反洗钱领导小组组长B、反洗钱专岗C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员D、其他直接责任人员答案：C49.根据我国现行法律规定，中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括：（）A、银行、证券、保险业金融机构B、金融机构和特定非金融机构C、银行业金融机构D、金融机构以及其他单位和个人答案：B50.客户的身份证件或者身份证明文件到期的，各部门分支机构应通知客户在相关证件到期之日起（）办理身份证件或者身份证明文件更新手续。A、一个月内B、两个月内C、三个月内D、四个月内答案：C51.一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：（）A、姓名B、证件号码C、性别D、代理人信息答案：D52.在人行《进一步加强反洗钱信息安全保护工作的通知》中，（）是分支机构机构反洗钱信息安全的第一责任人A、反洗钱岗B、合规风控负责人C、分支机构负责人D、档案管理员答案：C53.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）A、大额交易报告B、可疑交易报告C、大额交易报告和可疑交易报告D、综合报告答案：C54.公司外购了反洗钱监控名单，并（）进行更新。A、每日B、每周C、每月D、每季度答案：A55.下列不属于中国人民银行省一级分支机构的是：（）A、天津分行B、呼和浩特中心支行C、郑州中心支行D、济南分行营业管理部答案：D56.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%答案：A57.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱()。A、刑事侦查B、刑事诉讼C、司法调查D、案件审判答案：B58.金融机构的风险等级划分标准应报送()。A、中国银保监会B、中国人民银行C、中国反洗钱监测中心D、中国证券业协会答案：B59.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是：()A、大额交易和可疑交易报告制度B、反洗钱绩效考核制度C、反洗钱内部评估制度D、反洗钱监督检查、调查和保密制度答案：A60.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以对其处以最高（）的罚款A、20万元B、50万元C、200万元D、500万元答案：D61.可以作为实名证件使用的有（）A、身份证的复印件B、介绍信C、护照D、驾驶证答案：C62.分支机构应当审慎关注客户可疑交易行为与交易，建立（）岗位人员合作机制。A、前台、后台B、中台、后台C、前台、后台D、前、中、后台答案：D63.公司制度要求（）对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。A、每年B、定期C、每两年D、不定期答案：A64.公司将反洗钱监控名单分为（）。A、犯罪类名单；禁入类名单B、制裁类名单；高风险类名单C、禁入类名单；制裁类名单D、禁入类名单；高风险类名单答案：D65.下列说法正确的是：（）A、客户身份识别只能在金融机构与客户建立业务关系时完成B、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定D、客户身份识别是一个持续的过程答案：D66.以下说法正确的是（）：A、对通过交易监测标准筛选出的交易无需进行人工分析B、不作为可疑交易报告的，无需记录分析排查理由C、确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程D、触发可疑交易预警的需要报送当地人民银行答案：C67.各部门和分支机构应当对禁入类名单开展（）监测。A、实时B、按月C、按季D、按年答案：A68.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号发布）自（）起施行。A、2017年1月1日B、2017年3月1日C、2017年7月1日D、2017年11月1日答案：C69.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业监督管理委员会答案：B70.每年度结束（）日内，金融机构应当将经本机构负责人签字确认的年度报告及附表报送至中国人民银行或其分支机构。A、5B、10C、15D、20答案：D71.证券期货业机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别（），登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。A、信托关系当事人的身份B、委托人的身份C、受托人的身份D、办理人的身份答案：A72.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为A、泄密罪B、扰乱市场秩序罪C、恐怖活动犯罪D、治安犯罪答案：C73.根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（）措施。A、中止业务关系B、终止业务关系C、上报可疑交易D、冻结答案：D74.客户洗钱风险分类管理目标不包括：()。A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据答案：B75.金融机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉的内容应及时采取适当的续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。所涉的内容不包括以下哪项：（）A、客户B、账户C、交易对手D、金融业务答案：C76.洗钱风险管理应当遵循的主要原则不包括（）。A、全面性原则B、独立性原则C、匹配性原则D、专业性原则答案：D77.下列哪种违法行为，不属于《中华人民共和国反洗钱法》三十二条的处罚范围？（）A、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B、违反保密规定，泄露有关信息的C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的D、拒绝提供调查材料答案：C78.义务机构在推出新产品或新业务之前，应当完成相关监测标准的评估、（）和上线运行工作。在接收到公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告之日起()，义务机构应当完成相关监测标准的评估、完善和上线运行工作。A、测试，3个月内B、测试，1个月内C、完善，3个月内D、完善，1个月内答案：C79.义务机构要设置严格的场景限制，除司法查询、反洗钱行政调查、执法检查以及其他必要的工作需要外，（）反洗钱信息A、允许转发B、不得下载C、可以复制D、可以拍照答案：B80.公司反洗钱工作的主要内容不包括（）。A、客户身份识别B、可疑交易报告C、客户身份资料和交易记录保存D、认定合格投资者答案：D81.证券公司在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行（）。A、登记B、核对并登记C、核对D、核对或登记答案：B82.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？（）A、应当经高级管理层的批准B、应当报告中国人民银行C、应当报告中国反洗钱监测分析中心D、应当经中国人民银行批准答案：A83.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至()A、5年B、反洗钱调查工作结束C、10年D、15年答案：B84.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素：()A、信用B、地域C、业务D、行业答案：A85.金融机构应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，名单包括（）：A、中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B、联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单C、中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单D、以上三种均正确答案：D86.在我国,（）有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚。A、中国人民银行B、公安部门C、人民检察院D、人民法院答案：D87.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查：（）A、中国人民银行或者其省一级分支机构B、银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构C、公安机关D、人民检察院和人民法院答案：A88.分支机构在客户身份识别工作中，遇到身份不明的客户，下列做法错误的是（）：A、通过回访、其他可靠途径等有效核查客户的真实身份。B、通过向客户搜集有效身份证件或辅助身份证明材料等方式重新识别客户身份，确认客户真实身份。C、对未在合理期限内修改或完善身份信息的客户，对客户或其账户采取限制措施。D、为客户正常提供服务或与其进行交易。答案：D89.当事人违反《反洗钱法》同一条款不同项规定的，应对每项违反行为（）计算行政处罚金额。A、分别B、合并C、统一D、逐笔答案：D90.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，证券机构对通过交易监测标准筛选出的交易，（）。A、应当进行人工分析B、应当进行复核C、应当记录相关数据D、可以直接上报答案：A91.下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的是：（）。A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，可选择适当时间更新客户身份资料。B、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交当地政府指定的机构。C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年。D、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。答案：D92.某客户风险等级划分分数为99分，属于哪个风险等级：（）A、低风险B、中风险C、高风险D、禁入答案：C93.制定《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的法律法规依据不包括（）：A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《中华人民共和国中国人民银行法》C、《中华人民共和国反恐怖主义法》D、《中华人民共和国公司法》答案：D94.以下可能存在洗钱活动的是（）A、地下钱庄B、成立空壳公司C、购买巨额保险后迅速退保D、以上都是答案：D95.《中华人民共和国反洗钱法》规定，()可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A、最高人民法院B、公安部C、中国人民银行D、保监会答案：C96.为了预防（）活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定《中华人民共和国反洗钱法》。A、走私B、洗钱C、贪污贿赂D、金融诈骗答案：B97.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，自然人客户的“身份基本信息”包括：（）A、姓名、性别、住所地或者工作单位地址、身份证件或者身份证明文件的号码和有效期限B、姓名、性别、国籍、住所地或者工作单位地址、身份证件或者身份证明文件的号码和有效期限C、姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限D、姓名、性别、住所地或者工作单位地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限答案：C98.对于已识别为高风险的业务或产品，公司应当（）开展一次洗钱风险评估。A、每一年B、每二年C、每三年D、每四年答案：A99.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A、中国人民银行B、中国人民银行反洗钱局C、中国反洗钱监测分析中心D、中国证监会答案：C100.我国《刑法》第一百二十条之一规定的"实施恐怖活动的个人"包括（）恐怖活动的个人A、预谋实施B、准备实施C、实际实施D、以上皆是答案：D101.下列不属于反洗钱保密资料或信息的是（）A、客户身份资料B、客户交易信息C、重要空白凭证D、配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息答案：C102.在现代社会中,通过（）洗钱是最主流的洗钱形式。A、珠宝业B、律师业C、会计师D、金融业答案：D103.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括：()A、符合依法经营内在需要B、符合接受外部监管要求C、是金融业安全的保障基础D、是参与国际竞争的唯一要求答案：D104.根据3号令，当日单笔或者累计交易（）人民币以上（含）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，定性为大额交易。A、5万元B、10万元C、15万元D、20万元答案：A105.分支机构发现并核实高风险类名单中的个人或实体超过公司洗钱风险承受能力的，对客户进行（）。A、冻结B、加入制裁类名单C、洗钱风险等级调为禁入并采取相应的控制措施D、可疑交易报告答案：C106.单笔或者当日累计人民币交易（）以上的现金缴存应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。A、5万B、10万C、20万D、50万答案：A107.特征指标化是指义务机构将所收集案例中可识别的特征抽取和()的过程，设计出可识别、可衡量或可反映案例中()特征的指标。A、量化、基本B、定性、基本C、量化、异常D、定性、异常答案：C108.对于低风险等级客户，金融机构应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新。对个人客户，应至少每()进行一次集中核对。A、季度B、半年C、一年D、三年答案：D109.特定非金融机构不包括（）。A、珠宝机构B、房地产经纪机构C、贵金属交易商D、一般工厂答案：D110.当事人反复多次实施相同违法行为和反复多次违反法律法规同一规定，且对历次违法行为均具有独立主观过错的，应当对当事人的历次违法行为（）计算处罚金额A、逐笔B、合并C、统一D、分别答案：A111.违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究（）。A、刑罚责任B、民事责任C、刑事责任D、行政责任答案：C112.为了预防洗钱和恐怖融资活动，（）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。A、规范B、规定C、监督D、管理答案：A113.中国人民银行对金融机构总部现场进行检查时，如果问题是由分支机构造成的，不需再对分支机构进行检查，对（）A、分支机构处罚B、金融机构总部处罚C、金融机构总部和分支机构同时进行处罚D、分支机构责任人处罚答案：C114.《中华人民共和国反洗钱法》规定了“双罚制”，其具体内容是：（）A、对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员同时罚款B、对金融机构及直接经办人员同时罚款C、对金融机构及其负责人同时罚款D、对金融机构的负责人及直接经办人员同时罚款答案：A115.根据3号令，金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告。A、中国保监会B、中国银监会C、中国证监会D、中国反洗钱监测分析中心答案：D116.义务机构反洗钱交易监测标准建设的总体原则不包括以下哪项：（）A、风险为本B、全面性C、适用性D、稳定性答案：D117.反洗钱系统预警的可疑信息，由分支机构（）在系统中发起三方识别会签流程A、合规岗B、反洗钱岗C、营业部经理D、柜台主管答案：B118.对身份不明的客户，《反洗钱法》规定金融机构在提供服务时（）A、不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易B、不能开立账户，但能办理不通过账户的现金业务C、可以按照客户要求提供相应服务D、可以正常提供相应服务，但在业务处理过程中如有可疑，应及时上报主管部门答案：A119.在反洗钱国际合作中代表中国政府与他国政府及反洗钱国际组织开展反洗钱合作的机构是（）A、中国银行业监督管理委员会B、公安部C、中国人民银行D、最高人民法院答案：C120.金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。A、专职、专职B、兼职、兼职C、专职、兼职D、兼职、专职答案：A121.义务机构收集的案例，其中案件应当来自本行业、本机构发生或发现的洗钱案例，风险信息应当与当前洗钱风险及其发展变化相吻合，并具有一定的前瞻性。相关案例应当至少体现该洗钱类型的主要特征，具有较强的（）。以下特征选项错误的是：（）A、代表性B、普遍性C、特殊性D、规律性答案：C122.金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查的情形包括（）：A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的C、其他情节严重或者情况紧急的情形D、以上三种情形均正确答案：D123.义务机构实现指标模型化时，应具有一定的（）即对于各个位阶的指标，应当给予一定的容错区间，区间内发生的指标值（）被捕获，以避免过度（）的指标阈值造成较大的监测漏洞A、准确度、均应、局限性B、准确度、分值高的、普遍性C、灵活度、均应、局限性D、灵活度、分值高的、普遍性答案：C124.对于已识别为高风险的业务或产品，公司应当（）开展一次洗钱风险评估。A、每一年B、每二年C、每三年D、每四年答案：A125.《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发〔2017〕99号）规定，专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。A、3B、5C、2D、4答案：A126.反洗钱信息处理岗位人员原则上应为正式员工，在调离岗位或终止劳动合同时（）A、不用签订保密协议B、应签订保密协议C、应继续履行保密义务D、不用履行保密义务答案：C127.打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于：（）。A、是否可以追究洗钱分子的刑事责任B、是否可以在金融领域开展反洗钱监管C、是否可以对违规金融机构进行检查处罚D、是否可以及时发现洗钱行为答案：D128.金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由（）会同国务院有关金融监督管理机构制定。A、国务院法制行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门C、国务院司法行政主管部门D、国务院行政主管部门答案：B129.银发〔2017〕235号文件规定，义务机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展（）客户的身份识别。A、法人B、非自然人C、自然人D、个体答案：B130.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，证券机构应当立即（）。A、继续执行原先名单B、开展回溯性调查C、向上级报告D、发至各部门学习答案：B131.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自其他国家(地区)的客户。A、高于B、略高于C、低于D、略低于答案：A132.符合严重危害国家安全或者影响社会稳定的可疑交易，证券机构在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，还应该向（）报告。A、所在地中国银行或者其分支机构B、所在地银保监局C、中国证券业协会D、所在地中国人民银行或者其分支机构答案：D133.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于()。A、一级B、二级C、三级D、四级答案：C134.各金融机构应当对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期或额外提交报告。此处的定期指：（）A、每月B、每3个月C、每半年D、每年答案：B135.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，（）关注受益所有人信息变更情况A、重点B、全面C、持续D、重新答案：C136.以下（）风险等级客户，分支机构需要每月抽查，审查客户身份或交易行为是否存在异常。A、低风险B、中风险C、高风险D、禁入答案：B137.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括：()A、建立客户身份识别制度B、建立客户身份资料交易记录保存制度C、建立持续的员工培训制度D、建立大额交易和可疑交易报告制度答案：C138.分支机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年。A、3B、4C、5D、6答案：C139.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。A、5B、10C、15D、20答案：A140.义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，应当同时开展（）身份识别工作A、董事长B、高级管理人员C、股东D、受益所有人答案：D141.金融机构应当在规定的期限内，妥善保存（）和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。A、客户开户资料B、客户销户资料C、业务报表D、客户身份资料答案：D142.义务机构对于组成模型的不同指标，应当将其中能反映犯罪类型（）特征的指标赋予更高的位阶，在模型构建中赋予较大权重；可通过分值配比和预警阈值设置等方式提高监测（）。A、每个、准确度B、每个、敏感度C、主要、准确度D、主要、敏感度答案：D143.金融机构反洗钱工作主管机构为（）。A、银行监督管理委员会B、中国人民银行C、公安机关D、税务机关答案：B144.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（）。A、自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告B、自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告C、金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责D、自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告答案：C145.在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务：（）A、配合调查义务B、如实提供信息义务C、提供调查经费的义务D、不得拒绝和阻碍义务答案：C146.反洗钱义务机构推出新产品、新业务前，（）开展洗钱和恐怖融资风险自评估A、必须B、无须C、适时D、随机答案：A147.公司（）应对公司反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任A、合规总监B、股东会C、董事会D、监事会答案：C148.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。A、中国B、联合国C、驻在国家或者地区D、金融特别行动工作组答案：C149.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生（）的，应当及时更新客户身份资料。A、丢失B、损害C、变更D、毁损答案：C150.义务机构应当将基础性、单元性的指标要素组合设计成为识别、衡量或反映相关案例()特征的指标，通过指标规则设置、指标阈值调整和指标组合使用，可指向某些异常的()或交易特征。A、普遍、账户B、普遍、客户C、异常、账户D、异常、客户答案：D151.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。A、保存B、销毁C、保密D、封存答案：C152.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱后果发生的处()罚款。A、处50万元以上500万元以下B、处50万元以上200万元以下C、处20万元以上500万元以下D、处30万元以上500万元以下答案：A153.公司反洗钱兼职人员占公司全部反洗钱和洗钱风险管理人员的比例不得高于（）。A、80%B、60%C、40%D、20%答案：A154.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是()。A、实事求是B、规范管理C、严进宽出D、了解你的客户答案：D155.义务机构要完善客户身份识别、可疑交易监测分析和线索移送的业务流程和闭环管理机制，严格控制（）使用反洗钱相关系统的权限A、各部门、各层级人员B、营销人员C、投顾人员D、柜台人员答案：A156.公司的受益所有人一般识别顺序为：()①直接或者间接拥有超过25%股权或表决权的自然人②通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人③公司的高级管理人员A、①②③B、①③②C、③②①D、③①②答案：A157.当事人违反《反洗钱法》同一条款同一项规定中不同违法行为的，应当对每个违法行为（）予以行政处罚A、统一B、分别C、合并D、不同答案：B158.公司结合实际探索符合公司特点的可疑交易报告分析处理模式，各部门和分支机构应当建立可疑交易（）人小组识别机制。A、2B、3C、4D、5答案：B159.金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应()A、经济损失B、法律责任C、名誉损失D、经济责任答案：B160.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）或者假名账户。A、外汇账户B、离岸账户C、匿名账户D、证券账户答案：C161.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以（）方式提交大额交易报告。A、7、电子B、7、书面C、5、电子D、5、书面答案：C162.以下关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》内部管理措施的描述，错误的是（）：A、金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程B、金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备C、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息D、金融机构可以只设立兼职的反洗钱岗位，但是要按照人民银行要求完成大额交易和可疑交易报告工作答案：D163.2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《反洗钱法》，自（）起施行。A、2007年1月1日B、2006年10月31日C、2007年3月1日D、2007年7月1日答案：A164.《中华人民共和国反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的（）和按照规定应当履行反洗钱义务的（）A、银行、保险机构B、金融机构、特定非金融机构C、金融机构、非金融机构D、非银行金融机构、跨国企业集团答案：B165.国务院反洗钱行政主管部门的（）在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。A、事业单位B、派出机构C、办事机构D、分支机构答案：B166.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。A、6个月B、1年C、2年D、3年答案：D167.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组调查组成员不得少于2人，并均应持有()A、居民身份证B、工作证C、《中国人民银行执法证》D、介绍信答案：C168.金融机构发生拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的行为，导致洗钱后果发生，要对金融机构罚款的同时对直接负责的董事、高管人员及直接责任人员处以（）罚款。A、一万元以上五万元以下B、二十万元以上五十万元以下C、五万元以上五十万元以下D、五万元以上十万元以下答案：C多选题1.洗钱风险评估时，业务（含产品、服务）风险因素应当考虑()A、非面对面交易情况B、通道类资产管理业务情况C、场外交易情况D、大宗交易情况答案：ABCD2.运行服务部柜台业务负责人主要职责有：（）A、负责带领及监督柜员在柜台业务环节中开展客户身份识别、持续识别、重新识别、客户反洗钱风险等级划分一审、调整、人工直接定级及客户分类管理工作B、;建立业务流程时需包含反洗钱内容C、在柜面业务受理中发现疑似洗钱风险问题以及客户被有权机构协查的,及时向分支机构总经理、反洗钱岗进行报告D、配合开展反洗钱可疑交易调查等及其他反洗钱相关工作;答案：ABCD3.洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估，开展不定期评估的情形包括（）。A、设立新的境外机构B、反洗钱监管政策发生重大变化C、拓展新的销售或展业渠道D、开发新产品或对现有产品使用新技术答案：ABCD4.调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被（）的文件、资料，可以予以封存。A、毁损B、转移C、篡改D、隐藏答案：ABCD5.法人金融机构应保证风险评估的时效性，合理确定评估的时间频率。在（）等情况下，法人金融机构应主动开展风险评估。A、产品和业务发生较大变化B、内控制度有重大调整C、反洗钱监管政策发生重大变化D、董事会成员发生变动答案：ABC6.分支机构违反《国信证券股份有限公司反洗钱管理制度》规定的，造成洗钱风险后果或使公司受到监管处罚的，公司将对相关责任人予以（）。A、问责B、通告批评C、涉嫌犯罪的，移送司法机关处理D、扣除绩效奖金答案：AC7.《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列()机构。A、商业银行B、证券公司C、保险公司D、学校答案：ABC8.客户出现哪些情形时，金融机构可以不重新识别客户（）。A、要求变更家庭住址的B、要求更换存折的C、要求变更经营范围的D、要求变更注册资本的答案：AB9.按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内部控制？（）A、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、制定反洗钱内部操作规程和控制措施D、对工作人员进行反洗钱培训E、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责答案：ABCDE10.分支机构合规风控部职责有:()A、对分支机构反洗钱工作出具考核与问责意见B、开展新入职员工的反洗钱监控名单筛查C、定期开展反洗钱检查,检查各部门制度是否包含反洗钱内容D、督导检查洗钱风险业务评估落实情况答案：ABCD11.在与非自然人客户（）期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作。A、建立业务关系B、业务关系存续C、业务关系终止D、增加业务关系答案：AB12.分支机构财富中心部门职责有：（）A、对客户证件过期、身份信息不完整等情况开展通知工作B、发现客户可疑情况及时向本机构反洗钱岗报告C、履行反洗钱保密义务D、积极参与反洗钱培训和宣传答案：ABCD13.应对中国人民银行反洗钱检查的建议是（）A、重视监管沟通B、重视年度反洗钱分类评价工作C、重视事实认定书D、重视整改工作答案：ABCD14.代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示()的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。A、负责人B、代理人C、被代理人D、监护人答案：BC15.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，义务机构应加强对特定自然人客户的身份识别，对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，应当采取以下强化的身份识别措施：（）A、建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要。B、建立（或者维持现有）业务关系前，获得公司业务分管领导的同意。C、进一步深入了解客户财产和资金来源。D、在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。答案：ABCD16.人民银行现场检查的主要目的是：（）A、判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求B、判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序C、判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告D、对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价E、对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价答案：ABCDE17.受益所有人身份识别工作应当遵循的原则有（）。A、风险为本B、权益保护C、勤勉尽责D、实质重于形式答案：ACD18.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。A、中国反洗钱监测分析中心B、中国人民银行当地分支机构C、当地公安机关D、中国证监会答案：BC19.下列属于客户身份识别中所称客户身份资料包括：（）A、客户身份信息B、客户身份资料C、反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D、客户交易记录答案：ABC20.对于具有下列情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级：（）A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单B、客户为外国政要或其亲属、关系密切人C、客户触及可疑交易报告预警的，经分析予以排除的D、客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作E、金融机构自定的其他可直接认定为高风险客户的标准答案：ABDE21.义务机构在反洗钱法律和行政法规有新要求并可能对信息安全带来重大影响时，或与反洗钱信息安全相关的（）发生重大变更时，应组织开展反洗钱信息安全影响评估。A、人员变动B、业务模式C、信息系统D、运行环境答案：BCD22.从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（）A、立法机关制定的专门反洗钱法律B、由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规C、由相关协会出台的相关规定和办法D、金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引答案：ABD23.分支机构应当确保分析人员的（），任何人员不得干预分析人员上报可疑交易报告。A、专业性B、排他性C、独断性D、独立性答案：AD24.以下活动可能存在洗钱行为（）A、伪造商业票据B、购买保险立即退保C、货币走私D、走私军火答案：ABCD25.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的（）、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。A、姓名B、性别C、国籍D、职业E、行业答案：ABCDE26.客户洗钱风险分类管理目标有（)。A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据答案：ACD27.证券公司需要报送的反洗钱交易报告包括（）。A、大额交易报告B、可疑交易报告C、现金流量报告D、公司经营报告答案：AB28.金融机构应当对反洗钱信息安全下载设置严格的情形，以下哪些情形可以下载反洗钱信息：A、司法查询B、业务部门查询C、反洗钱行政调查D、反洗钱执法检查以及其他必要的工作答案：ACD29.义务机构应与（）签署保密协议或约定保密条款，监督其严格遵守反洗钱信息安全规定。A、接触反洗钱信息的外部服务人员B、营销人员C、接触反洗钱信息的外部服务机构D、内部反洗钱信息处理岗位人员答案：ACD30.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当：（）。A、制定冻结涉及恐怖活动资产的内部操作规程和控制措施，对分支机构和附属机构执行本办法的情况进行监督管理B、指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况C、减弱恐怖活动组织及恐怖活动人员交易监测D、发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施答案：ABD31.金融机构为上游犯罪提供以下哪些行为(服务)将触犯刑法第一百九十一条(洗钱犯罪）：A、提供资金帐户B、将财产转换为现金、金融票据、有价证券C、通过转帐或者其他支付结算方式转移资金D、跨境转移资产以及其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为答案：ABCD32.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，义务机构应加强对特定自然人客户的身份识别，对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，应当采取以下强化的身份识别措施：（）A、建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要。B、建立（或者维持现有）业务关系前，获得董事会的批准或者授权。（高频易错题，请注意与209题的不同）C、进一步深入了解客户财产和资金来源。D、在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。答案：ACD33.分支机构反洗钱工作小组作为反洗钱工作的执行组织，根据监管要求及公司相关制度规定，负责（）A、落实各项反洗钱工作要求B、制定可疑交易监测标准C、召开反洗钱工作会议D、组织分支机构开展各项反洗钱具体工作答案：ACD34.分支机构负责人主要职责有;()A、作为分支机构反洗钱工作第一责任人B、对反洗钱组织架构整体运行情况进行监督和指导C、每年至少召开四次反洗钱工作会议D、部署、协调、督导各部门的反洗钱工作口E、负责与当地人民银行和当地证监局沟通联络等其他反洗钱相关工作答案：ABCDE35.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,应当要求客户进行更新,客户没有在合理期明限内提出合理理由的,应当按照法律规定或与客户事先约定,对客户采取限制:A、对客户采取限制办理新业务B、限制撤销指定交易C、限制客户转托管或限制资金转入、转出D、对客户账户采取冻结措施答案：AB36.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下哪些措施，识别或者重新识别客户身份。（）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理等部门核实E、其他可依法采取的措施答案：ABCDE37.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，法人金融机构实施风险评估应当选取科学合理的评估方法，通过哪些恰当的形式开展评估：：A、书面问卷B、现场座谈C、自行分析D、抽样调查答案：ABD38.根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》要求，义务机构应当制定切实可行的工作方案，排查、清理（）等，按时完成存量客户的受益所有人身份识别工作。A、异常账户B、休眠账户C、非实名账户D、实名账户答案：ABC39.公司从()风险评估制度和风险控制措施的制定和执行情况等维度进行综合考虑，设置风险控制措施有效性的评估指标A、制度体系B、组织架构C、洗钱风险管理文化的建设情况D、洗钱风险管理策略答案：ABCD40.分支机构在履行客户身份识别职责时，发现客户存在以下情形的，应当特别予以关注，不得为身份不明的客户提供服务或进行交易（）：A、通过国家企信网等有效途径查询，发现机构客户的营业执照已注销或被工商行政机关吊销B、公安联网核查未查询到自然人客户信息C、公安联网核查发现自然人客户留存的信息与核查的信息不一致D、发现客户身份信息之间有矛盾且无法确认真实的信息答案：ABCD41.根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，风险评估及客户等级划分操作步骤包括:（）A、收集信息B、筛选分析信息C、初评D、复评答案：ABCD42.洗钱风险评估包括两项评估内容，以下说法不正确的是（）。A、固有风险评估B、控制措施有效性评估C、流动性风险评估D、道德风险评估答案：CD43.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？（）A、培训对象应包括高级管理层B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训C、反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E、培训的对象是金融机构的全体人员答案：ADE44.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：（）A、按照规定向中国人民银行报告分析结果B、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告C、在职责范围内调查可疑交易活动D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告答案：ABD45.金融机构应当将反洗钱信息安全纳入反洗钱系统开发的哪些阶段？A、系统开发B、系统设计C、系统测试D、系统应用答案：ABCD46.分支机构合规风控总监的主要职责有：（）A、指导、监督和检查分支机构各项反洗钱工作具体开展情况B、对分支机构反洗钱工作出具考核与问责意见C、定期督导开展反洗钱检查督导验收D、分支机构各部门完成反洗钱的整改工作,并将结果反馈至相关部门答案：ABCD47.义务机构可以不识别下述非自然人客户的受益所有人：()A、各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位B、政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织C、个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构D、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织答案：AB48.分支机构财务部职责有：（）A、负责分支机构资金运营管理B、落实反洗钱岗位人员薪酬待遇C、制订的分支机构考核方案或年度绩效总结D、为反洗钱工作提供资金支持及其他反洗钱相关工作答案：ABCD49.金融机构为上游犯罪提供以下哪些行为(服务)将触犯刑法第一百九十一条(洗钱犯罪）：A、提供资金帐户B、将财产转换为现金、金融票据、有价证券C、通过转帐或者其他支付结算方式转移资金D、跨境转移资产以及其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为答案：ABCD50.金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险，可酌情采取的措施包括但不限于（）：A、进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况B、对其交易对手及经办业务的金融机构采取尽职调查措施C、对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机D、经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系答案：ABCD51.公司在（）之前，应当对其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯罪记录及过往履职经历等情况进行充分的背景调查，评估可能存在的洗钱风险。A、聘用员工B、任命或授权高级管理人员C、选用洗钱风险管理人员D、引入战略投资者或在主要股东和控股股东入股答案：ABCD52.反洗钱信息安全事件涉及个人信息泄露的，应及时将事件相关情况（）客户，难以逐一告知的，应采取合理、有效的方式发布警示信息A、以邮件告知B、以信函告知C、以电话告知D、不用告知E、以推送通知方式告知答案：ABCE53.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪些是反洗钱法律规定的法定风险要素（）。A、信用B、地域C、业务D、行业答案：BCD54.在我国，涉恐黑名单通常来源于（）。A、国务院有关部门和机构B、税务机关C、联合国安理会决议D、中国人民银行答案：ACD55.实施反洗钱行政处罚的法律法规和规章依据包括（）A、反洗钱法B、刑法C、金融机构反洗钱规定D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法答案：ACD56.关于洗钱风险评估，下列说法正确的有：（）A、法人金融机构的风险评估应包括其境外分支机构B、洗钱风险评估可以包括法人金融机构的全资子公司C、对非法人金融机构的自评估应按对法人金融机构要求执行D、对非法人金融机构的自评估不作硬性要求答案：ABD57.公司建立反洗钱和反恐怖融资监控名单库，并及时进行更新和维护。禁入类涉恐、制裁监控名单包括但不限于以下内容（）A、公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B、联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单C、其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单D、中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单答案：ABCD58.在履行反洗钱义务过程中，哪些不属于不应当泄露的反洗钱信息A、客户洗钱风险等级B、客户的可疑交易报告C、反洗钱调查情况D、客户的名单监控情况答案：ABCD59.反洗钱的重要意义是（）。A、做好反洗钱工作是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要B、做好反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要C、做好反洗钱工作是遏制其他严重刑事犯罪的需要D、做好反洗钱工作是维护金融机构诚信及金融稳定的需要E、做好反洗钱工作是维护我国负责任的大国形象和切身利益，切实履行反洗钱和反恐融资政治承诺的需要答案：ABCDE60.金融机构应履行的反洗钱义务包括：()A、了解客户义务B、大额交易报告义务C、可疑交易报告义务D、保存记录义务答案：ABCD61.下列说法不正确的是（）A、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成B、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定D、客户身份识别是一个持续的过程答案：ABC62.在报送可疑交易报告后，根据不同情况的可疑交易报告对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和业务及时采取适当的后续控制措施，包括：（）A、上报接续报告，调高客户洗钱和恐怖融资风险等级B、经公司高层审批后采取限制客户或账户的交易方式、规模、频率等C、经公司高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系D、向相关金融监管部门报告,以及向相关侦察机关报案答案：ABCD63.下列哪些行为属于恐怖融资行为：（）A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他财产B、以资金或者其他财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产答案：ABCD64.反洗钱培训对象包括哪些人员？（）A、新员工B、一线人员C、中高级管理人员D、反洗钱岗位人员答案：ABCD65.分支机构在为客户办理业务过程中，如发现客户存在以下哪些情况的，应拒绝办理（）：A、客户未按规定提供有效身份证件或身份证明文件B、客户所提供的个人身份证件或身份证明文件虚假C、客户所提供的个人身份证件或身份证明文件虚假存在可疑之处D、客户属于高风险类名单的答案：ABC66.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。A、地域B、业务C、行业D、经营范围答案：ABC67.义务机构应对（）予以保密，非依法律规定不得向任何单位和个人透露和提供A、依法履行客户身份识别、大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息B、依法监测、分析、报告可疑交易和开展名单监控的有关情况C、对配合人民银行反洗钱行政调查、采取临时冻结措施的有关情况D、官网查到的客户信息答案：ABC68.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，法人机构开展全面洗钱风险自评估，一般包括哪些阶段A、准备阶段B、实施阶段C、报告阶段D、回头看阶段答案：ABC69.分支机构在经过流程审批后可以在以下几个方面实现反洗钱信息共享（）：A、客户账户资料和交易记录B、黑名单信息C、客户身份识别数据D、客户洗钱风险分级管理数据及可疑交易管理等反洗钱数据答案：ABCD70.分支机构合规风控总监的主要职责有：（）A、指导、监督和检查分支机构各项反洗钱工作具体开展情况B、对分支机构反洗钱工作出具考核与问责意见C、定期督导开展反洗钱检查督导验收D、督导验收分支机构各部门完成反洗钱的整改工作，并将结果反馈至相关部门答案：ABCD71.以下哪种情况需要开展受益所有人的身份识别工作（）：A、与非自然人客户建立业务关系时B、与非自然人维持业务关系时C、非自然人客户修改账户密码时D、非自然人客户电话咨询业务时答案：AB72.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，法人金融机构固有风险评估应当考虑哪些方面的内容：A、地域环境B、客户群体C、产品业务D、渠道（含交易或交付渠道）答案：ABCD73.在客户的洗钱风险等级划分后，金融机构应（）A、根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息B、对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核C、对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核D对风险等级较高客户或者账户的审核，与对风险等级较低客户或者账户的审核标准一致答案：ABC74.以下属于业务部门和分支机构在洗钱风险管理中应履行的职责有（）。A、识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险，及时向反洗钱管理部门报告B、建立相应的工作机制，将洗钱风险管理要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作C、开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理，采取针对性的风险应对措施D、开展或配合开展交易监测和名单监控，确保名单监控有效性，按照规定对相关资产和账户采取管控措施答案：ABCD75.中国人民银行通过调取（）等方式，依法准确认定负有直接责任的有关人员A、章程和职位说明书B、组织架构及管理分工C、决策文件签批流转记录D、任职文件E、劳动合同答案：ABCDE76.公司制定的可疑交易监测标准应当包括但不限于（）A、客户的身份B、交易的资金来源、金额、频率C、交易的资金流向、性质D、客户的行为答案：ABCD77.义务机构要强化流程控制和授权管理，完善反洗钱信息（）等重要操作内部审批流程。A、批量修改B、拷贝C、下载D、对外传递答案：ABCD78.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，法人金融机构自评估包括哪些评估项目：A、客户洗钱风险评估B、固有风险评估C、控制措施有效性评估D、剩余风险评估答案：BCD79.什么是身份不明客户？A、客户关键身份信息不全B、客户身份证件失效/过期C、客户身份信息真实性/合理性存疑D、不可核查的可疑客户答案：ABCD80.分支机构办公室（综合管理部、人力资源部）职责有：（）A、配合分支机构负责人、反洗钱岗建立反洗钱绩效考核和奖惩机制B、负责反洗钱紧急事件舆情监测C、负责新入职员工的背景调查D、督导检查洗钱风险业务评估落实情况E、各类制度的校对、下发和相关文件存档等答案：ABCE81.分支机构应在客户风险等级划分的基础上，对不同风险等级的客户区别采取（）的措施。A、通知客户B、尽职调查C、暂停业务办理D、风险控制答案：BD82.以下哪些情况需要重新核查客户身份：（）A、不同客户住所相同数量大于等于5个B、不同客户联系方式相同数量大于等于3个C、不同客户身份证件号码相同D、同一客户不同资金账户留存的职业信息不同答案：ABCD83.根据目前的反洗钱现场检查标准，中国人民银行从（）等方面综合确定处罚金额A、违法所得认定B、双罚制C、违法行为成立次数认定D、处罚对象认定答案：ABCD84.分支机构办公室（综合管理部、人力资源部）职责有：（）A、配合分支机构负责人、反洗钱岗建立反洗钱绩效考核和奖惩机制B、负责反洗钱紧急事件舆情监测C、负责新入职员工的背景调查D、督导检查洗钱风险业务评估落实情况E、各类制度的校对、下发和相关文件存档等答案：ABCE85.关于风险评估及客户等级划分操作流程，以下说法正确的是：（）A、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的10个工作日内划分其风险等级。B、原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。C、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。D、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的一年内至少应进行一次复核。答案：ABC86.分支机构在与客户初次建立业务关系前（包括一次性业务关系），应当对客户进行反洗钱监控名单检索并进行核实，核实客户属于禁入类名单所列个人或实体的，（）。A、告知客户被列入禁入类名单B、不得与其建立业务关系C、经公司审批后可建立业务关系D、视情况向公安机关报案答案：BD87.档案管理员的职责有：（）A、建立档案管理流程和借阅登记簿B、按照期限保存客户身份资料和交易记录C、对所有因工作知悉的反洗钱信息进行保密D、组织分支机构开展各项反洗钱具体工作答案：ABC88.分支机构财务部经理职责有：（）A、负责分支机构资金运营管理B、审核监督员工对客户外币柜台存取的操作，确保符合反洗钱工作要求C、就分支机构反洗钱工作的检查审计与公司监察稽核总部、外部审计部门等进行对接D、对可能存在的洗钱风险，及时报告反洗钱岗答案：ABCD89.下列哪些情况金融机构应当重新识别客户身份（）。A、客户办理大额交易B、客户要求变更姓名或者名称、身份证件、C、客户行为或者交易情况出现异常的D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的E、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的答案：BCDE90.分支机构的可疑交易会签小组成员应当：（）A、对所有因工作知悉的反洗钱信息进