西安WLH有限公司优速购项目商业计划书

目录TOC\o"1-3"\h\u1绪论 11.1研究的背景 11.2研究的意义 12公司及项目介绍 22.1西安WLH有限公司的基本概况 22.2项目的简介 23项目的环境分析 43.1政策环境 43.2经济环境 43.3社会环境 53.4技术环境 54项目营销策略 74.1产品及价格策略 74.2其他营销策略 75财务计划与分析 85.1投资计划 85.1.1资金组成 85.1.2资金来源 85.2项目的运营 85.2.1销售收入的预测 95.2.2营业成本的预测 95.2.3利润预测 95.2.4投资决策评价指标 105.3资金退出 116风险及解决对策 126.1财务风险 126.2市场风险 126.3管理风险 126.4解决对策 126.5对未来的发展提出的建议 13结论 14致谢 15参考文献 161绪论1.1研究的背景随着互联网经济的飞速发展，电子商务以迅雷不及掩耳之势茁壮成长，近年来网络购物越来越深得人心。根据来自阿里巴巴统计的消费人群大数据统计显示：阿里巴巴网络在线综合零售平台的销售额与销售占比中，女性消费者的消费达到了全部消费量的70%之多。此外，相较于男性消费者而言女性消费者更加偏爱在线上互联网销售模式中购买自己需要的商品。同时女性在家庭中的生活支出也是基本占据了家庭支出的绝大部分。据统计在女性消费群体中，其消费种类大体可分为：服饰的花费可以占到89%，母婴用品的支出占87%，化妆品占83%，家居用品占比78%。通过这一系列的分析与数据比对可以让我们很直观的总结出女性消费能力巨大以及消费水平的提高。1.2研究的意义西安WLH（万利辉）有限公司作为西安一家由独立店面到连锁店面发展起来的本土化服装品牌。其品牌之下的潮流女装以独特的风格和精致的做工质量，受到广大女性的欢迎与青睐，短短的几年时间便已经成为深受女性追捧的服装品牌，其店面更是遍布陕南陕北及关中地区，且目前已经辐射至周边地区。但是近年来伴随着互联网电子商务平台的迅速发展，其以短周期、高迭代的优点冲击着线下实体店铺，以及互联网各种女装品牌层出不穷，款式新颖，设计大方，价格实惠却更加吸引女性的眼球，再加上人们生活节奏与消费方式的逐渐转变，直接导致传统店铺运营倍受打击。所以提高本品牌的知名度从而开辟新兴市场创造全新经营模式迫在眉睫。在这种大环境与形式之下公司必定为谋求新的突破作出努力，本优速购商业计划书是企业、公司或项目单位为了达到招商融资和其它的发展目标，根据规定的内容要求和格式从而整理编辑的一个向受众全面展示公司和项目目前状态、将来发展潜力的书面材料。本商业计划书将突显项目优势，突出核心竞争，紧扣投资方关注点，迅速打动投资方，从而获得融资，为项目提供更好的支持与发展。2公司及项目介绍2.1西安WLH有限公司的基本概况西安WLH（万利辉）有限公司是一家近几年发展起来的小众服装品牌，一直坚持时尚、舒适、简单的设计理念，从最初的一家独立店面到连锁店面，其设计理念和风格都深受广大女性同胞的喜爱与追捧，在发展的过程中始终秉持最初的原则和品质，不断地学习借鉴其他品牌的优点完善自身，以经受得住考验的品质全心全意为广大女性设计出各式各样凸显风格和张扬个性的衣服，其品牌被越来越多的人接纳与推崇。2.2项目的简介本优速购项目主要致力于时尚女装，在淘宝网上开一家网店，人们足不出户便可以在网上选择自己心仪的衣服，或者在时间比较充足的的情况下去店铺挑选衣服，这在一定程度上为消费者提供了便利，选择的多样化，使其节约出更多的时间来干别的事情，再者本品牌的设计理念不仅符合当下女性的审美追求，而且设计大胆且新颖，设计理念前卫潮流，更符合当下女性同胞的审美，不同的服装风格可以满足18-40岁女性的需求。无论是从色彩的搭配还是从款式设计，都从不同角度诠释和展现了女性的美，让广大的女性同胞更加自信。具体的前期方案是通过在阿里巴巴旗下淘宝网建立品牌形象旗舰店。其淘宝网店店名为“快时尚衣橱”。全力推广“Sweatgirl”互联网品牌。通过百度关键词抓取、搜索引擎推广置顶、淘宝网热度推广、微信朋友圈微广告、店铺活动红包发放等多方面线上经营推广，好友之间可以通过微信，QQ，微博，支付宝好友的方式将店铺推送给其他人，店铺会定时每周三上新，推出不同风格的当季时装，而且会在每月征集一次买家秀，前三名购买者均可获得现金红包或者店铺优惠劵，以此方式来刺激大家的购买欲望，同时店铺会为顾客搭配好套装，方便购买者的参考与选择，成套下来购买的话会享受折扣优惠，很多人钟情于套装的原因就是套装不仅时尚而且又不用自己花费时间来搭配。由于本品牌近年来在西安积攒了不少的客户群体，所以在进军电子商务的同时我们依旧会打理好线下实体店，西安本地的顾客可以在网上下单，提交订单时备注到店提货或者物流运输，到店提货时可以试试款式以及大小，不适合可以挑选其他款式或者大小，选到心仪的服装后拍照上传至淘宝店铺，给其他购买者以参考，大家可以参与互动，购买者可以将衣服的质量等情况如实告知其他购买者，本店绝对诚信经营，不存在恶意刷单，好评返现的行为，遇到难缠的顾客，我们会尽最大努力让顾客满意，真正做到顾客至上，服务到位。无论所有问题都可以找客服咨询或者询问，我们的客服小助手会24小时全天在线为消费者解决问题。3项目的环境分析3.1政策环境2015年“互联网+”顶层设计上台，为互联网与传统产业交融，通过电子商务方式加快培养经济新动力提供发展目标与方向。2015年3月政府工作报告中，第一次提出“互联网+”行动策略，7月份国务院发布了《有关于积极推进“互联网+”方针的指导意见》。随后，又在电子商务领域发表了《“互联网+流通”行动计划》，提出了增强和巩固我国电子商务发展的领先优点，将全心全意致力于对行业电商、农村电子商务、和跨境电商的大力发展，使电子商务的发展空间进一步增大；从而深化其他产业和电子商务之间的融合；让网络化生产、消费与流通深化和遍及；同时完善准则规范、公共服务等支撑环境。线上与线下经济融合政策的出台，明确确定了线下传统经济与网络经济互相融合发展共同推动模式。2015年9月国务院办公厅发布的《关于对推进线上线下互动加快商贸流通创新发展转型升级的意见》，提出加大力度发展线上与线下之间互动，这对推动线下实体店铺的转型、促进其商业模式革新、增强经济发展新动力有着极其重要的意义。该意见的出台，代表着我国线上虚拟经济和线下实体店经济从竞争转向互动、合作、融合。不过蓬勃的发展不仅仅带来了机遇，也给各行业包括政府部门对电子商务的持续带动一并带来了难题，由于电子商务的大规模运营和快速发展，整个电子商务体系也日趋繁杂，并且已经向着生态化、社会化、复杂化的三个大方向发展。3.2经济环境消费已经成为拉动经济增长的第一大动力，线下零售业即将会迎来更大的挑战。据统计，2015年年底社会消费品零售总额高达30.1万亿元，相比于上一年增长了10.7%。国家统计局统计数据表示，最终消费对GDP的贡献率已经由2011年的51.6%上升至2015年的66.4%，消费已经赶上甚至超过投资成为我国经济的“顶梁柱”。与此同时，线下零售业也迎来了比以往更大的挑战，统计数据表示全国百家极其重要的大型零售企业零售额同比下降0.1%，其增长速度比去年下降了0.5个百分点，也是自2012年以来增长速度持续第四年头的回落。此外，在经济新常态下，我国国内经济的产业结构发生了从制造业开始向服务业转变、第三产业也就是服务业的比重将不断提升，同时在拉动经济增长方面将成为新引领。城乡居民可支配收入增长平稳，农村居民消费潜力还有待提高。2015年据统计全国居民人均可支配的收入是2.1966万元，相比于去年名义上增长了8.9%，从中减除价格因素的实际增长率为7.4。当中，农村居民人均可支配的收入11422元，比上年度增长8.9%，扣除价格因素实际上提高7.5%，这百分比高于城市居民0.9个百分点。虽然城市居民与农村居民人均收入倍差为2.73，比上年倍差缩小0.02。但是随着农村网民数量逐年增长、基础网络环境不断改善和日趋完善、农村网民的消费意识也发生了积极的转变，2015年农村网络零售市场就已经有待开发，并且潜力巨大。3.3社会环境根据CNNIC《第37次中国互联网络发展状况统计报告》数据显示，我们中国网民的数量已经约达6.88亿截止到2015年12月，就2015年全年我国网民增加了3951万人，互联网使用普及率也提高到50.3%，相比于2014年年底提升了2.4个百分点，据调查中国的手机使用者有6.20亿，增加了6303万人之多相较于2014年年底，而这些网民之中使用手机上网的人数占比由2014年的85.8%提升到90.1%。这些人当中用3G/4G上网的人数基本上占到88.8%。新网民的数量将持续不断增长，伴随之手机网民的数量也快速增加，这为网络零售的发展奠定了磅礴有力的基础。据工业和信息化部门统计的数据我们得知，2015年8M和20M以上宽带用户总数占宽带用户总量的比重是69.9%、33.4%，分别增长了29、23个百分点相比于去年；光纤接入（FTTH/0）用户数量净增加5140.8万户，而它的用户总数则已经达到了1.2亿户之多，占宽带用户总数的56.1%，比去年的提升了22个百分点。此外，2015年三大基础电信运营商先后采取各种措施降低收费标准，比如通过“流量不清零”本月流量可顺延下月继续使用、“节假日期间的流量优惠套餐”、“国内国外流量大礼包”或者直接通过降低费用等方法和措施降低宽带资费以满足人们的不同需求。工信部统计的数据表示，截止到2015年的11月，移动流量平均资费水平下降幅度超过39%而固定宽带平均资费水平下降幅度已经超过50%。使用手机上网的人数将越来越多，而上网速度的加快以及上网资费下降对于网络购物环境来说无疑是百利而无一害。3.4技术环境技术层面的不断升级更新迫使着移动支付场景日趋丰富且多样化。CNNIC数据表示，2015年4.16亿的人选择使用网上支付方式，增长率为36.8%。其中包括3.58亿的手机支付用户，增长率为64.5%，这是网上支付市场用户总体规模增长速度的1.8倍。随着消费方向慢慢的向移动端方向的倾斜，加之互联网移动支付技术方式也不断优化，推陈出新，不管是远程支付亦或者是近场支付都已经得到了广泛的应用与实行，人们可以通过手机短信支付、扫描二维码支付、指纹支付、识脸支付、以及传统银行推行的便携式支付设备等各种支付手段完成交易，移动支付技术水平的持续提高为网络零售的支付提供了相当大的便利。与此同时，支付服务场景的不断改善得益于移动支付市场线下格局的竞争拉动。目前，商店超市、连锁店、品牌直销店、等等越来越多的线下零售及服务业商户网点逐渐入驻支付宝、微信支付。随着不断涌现出来的O2O到家服务同时也拉动了国内物流的进步，通过对社会闲散资源的利用的全民众包模式不仅在一定程度上降低了物流成本，同时点对点离散型的方式实现“最后一公里”配送的需求；通过整合现有物流企业资源灵活调配来实现物流众包存在的目的；货运O2O物流模式则是通过智能推送和匹配实现同城货运运输效率。除此之外，我们已经开始在智能化物流信息系统上进行新的探索，虽然目前只是处于前期研发和试应用阶段当中，但是相信用不了多久我们一定会有所突破。顺丰、韵达、申通等等一些物流公司已经通过合作方式研发运营智能快递柜联手尝试构建新生态的物流体系，正所谓强强联合。据《中国智能快件箱发展现状及趋势报告》数据报告显示，截止2015年4月，我国有50座城市已经安装了智能快件箱31156组，格口大概118.56万个；智能化快递快件箱派送快件超过1.13亿件，相信不久的将来物流体系将会越来越强大，为人们提供更多的便利，节省更多的时间。4项目营销策略4.1产品及价格策略（1）产品策略：本Sweatgirl品牌时装针对18-40岁女性，满足此年龄段内女性对时尚和美的追求，本品牌设计简单大方而又不失时尚，18岁的学生穿着不会太过成熟，40的女性穿着不会显得幼稚和花哨，颜色款式设计得体，每一款时装都是设计师结合女性穿衣心理和对自身服装的要求，剪裁得当，舒适与潮流紧密结合，设计出顾客心仪的服装，我们的遵旨是让每位顾客得到优质的服务，秉承服务至上的宗旨。（2）价格策略：店铺所有时装均明码标价，每周三会在网店上新的同时发放抵扣劵，在付款时直接抵扣，或者西安的用户可以在手机客户端领取抵扣劵到店同样可以抵扣，还有满减和两件包邮活动，顾客凡在本店购买服装满200可减10元，满300减20元，多买更优惠，遇到双十一，双十二大型活动本店还会抽奖，送现金券，抵扣劵，优惠多多，还有贴心的小礼物相送，以此方式来吸引更多的顾客。4.2其他营销策略（1）加大线下实体店铺的推广力度，我们将制作别具一格的卡片，每次顾客到店买完服装之后会有卡片赠送，卡片内附有线上店铺二维码，顾客拿回去之后可以推广给邻居，朋友以及家人，以提高品牌知名度和影响力。（2）线上广告与线下店铺相配合，在淘宝首页选择两三款较具有代表性的服装，以图片的方式呈现给手机用户。（3）设计新颖别致的单页发放，加大宣传力度，由于本品牌近年来在线下实体店声誉较好，拥有一批忠实的顾客群体，单页发放难度小，被接受的可能性大，再加上单页设计新颖别致，不仅可以将线下客户转移至线上，在扩大客户群体的同时提高公司的效益。5财务计划与分析5.1投资计划5.1.1资金组成本快时尚衣橱网店需要开立，就需要相应的初始资金，其中包括经营资金的投入，由于有线下实体店铺的支持网店一般会采取由线下店铺发货的方式，因此线下店铺的订货量会增加，还有网店建设维护费用以及网店管理费用等，具体费用项目如下表所示：表5-1项目投资估计表单位：元项目投资金额备注服装订货费用200000开网店基本费用1200

消保1000+旺铺50+小工具100+旺铺模板50=1200元网店建设及运营阶段的技术开发维护费用150000网页制作与优化，首页装修拍照修图工具7000电脑，相机网店营销宣传营销费用22000模特5000网店管理费用43000客服工资合计4282005.1.2资金来源本优速购项目的创立需要初始资金500000元，其中包含初始投资428200元、第一个月营业费用50000元和备用金21800元。表5-2合伙人投资比例表单位：元合伙人出资额出资形式出资比率张先生25000现汇50%王女士150000现汇30%李先生100000现汇20%投资总额500000现汇100%5.2项目的运营5.2.1销售收入的预测西安WLH有限公司优速购项目的主要收入为公司的营业收入，主要是通过销售时尚女装来获取收入。结合各购物app女装的价格，本快时尚衣橱网店因为属于小众品牌服装所以提倡物美价廉，普遍适合大众消费水平，因此对服装的定价如下：女装上衣价格控制在99-159元，裤子69-119元，在保证质量的同时考虑到大众普遍的接受程度，由于线下实体店铺的支持一部分顾客将转移至网店，所以在起初预计每天售出上衣8件，裤子5件，由于其价格在99到159和69到119之间，所以为了预测收入，故取其中间值。由此：月销售额=（129×8+94×5）×30=45060元年销售额=月销售额×12=45060×12=540720元5.2.2营业成本的预测表5-3成本统计表单位：元成本构成金额备注服装进货价款200000网店维护20000运营策划，活动推广销售费用30000快递费，广告费管理费用25000客服工资，模特工资税金及附加12000合计2870005.2.3利润预测表5-4第一年利润预测表单位：元项目本年累计数一、营业收入540720减：营业成本287000税金及附加12000销售费用30000管理费用25000财务费用二、营业利润（亏损以“-”号填列）253720加：营业外收入减：营业外支出三、利润总额（亏损以“-”号填列）253720减：所得税费用56800四、净利润（亏损以“-”号填列）1969205.2.4投资决策评价指标从财务评价的角度上来说，投资决策评价指标主要是包括静态投资回收期、投资收益率、净现值、净现值率、获利指数和内部收益率。（1）净现值法净现值（NPV）指一项投资所产生的未来现金流的折现率与项目成本之间的差额。利用净现金效益量的总现值与净现金投资量算出净现值，当NPV为正值时，则方案可行：若NPV为负值时，则方案不可行，NPV值越大就表示项目越好。表5-5项目净现金流量表估计单位：（元）年份

初始投资第一年第二年第三年第四年第五年服装订货价200000200000210000220000230000240000网店维护及运营150000流动资金78200销售收入540720580720620720660720700720应交税费5680058800608006280064800包装物料及快递费3000032000340003600038000广告费3000029000280002700026000工资福利3200035000380004100044000净现金流量合计-428200391920425920459920493920527920假设基准收益率为10%（折现率K），初始投资为428200元，运营期为5年，则通过在EXCEL表格中计算可知：NPV=2985104.934＞0，所以该方案可行。净现值计算表5-6单位：元贴现率10%投资成本-428200第一年收入391920第二年收入425920第三年收入459920第四年收入493920第五年收入527920npv1290786.4（2）投资回收期投资回收期是指收回原始投资所需要的时间，回收时间越长越不利，反之，回收时间越短越有利。根据下表可知：表5-7项目投资回收年限表估计单位：元年份12345年净现金流量391920425920459920493920527920未回收金额362800000投资回收期=1+（20600/738600）=1.09年由上表计算可以得出本优速购项目的投资回收期为1.09年，这就说明我们在两年之内不仅可以追回资金，并且已经有所收益了。5.3资金退出在我们着手准备本优速购项目之前我们就计划好了在此项目营运过程中资金等一系列问题。其中，我们淘宝网店资金主要是由我们四个股东合伙出资的，在初期就签订了合伙协议，考虑到了在此过程中会有人想退出或者对利益分配不满意，所以合伙协议里将这些都说清楚了，在此期间之内即便有哪位股东有了退出的想法也不予以退出资金，待第五年结束后想退出的话可以通过分享回购或者分享转让等方式退出。6风险及解决对策6.1财务风险由于本项目初次将线下销售转入电商平台，以前也只是大致了解其运营，所以可能依旧存在着网店的管理人员对财务风险认识相对不足，财务风险管理体系相对不够完善，由于财务知识的缺乏而导致的对某种问题或状况的决策失误，资金结构不合理化，负债比例过高，淘宝网店库存存货数量的不合理，存货周转率不高等一系列问题，所以本项目开展过程之中我们必须重视财务风险的管理与控制，实施策略降低财务风险对项目的影响，完善资金结构，争取将财务风险尽量降到最低。6.2市场风险服装业市场的迅速膨胀，对于大多数人来说，在网上购物已经成为生活中不可缺少的一部分，服装业的市场也越来越广阔，当然也伴随着一系列的问题以及风险，这些都是不可避免的，有投资就会有风险，而市场上则存在着风险的不可控性，难以预测的特征，市场状况瞬息万变，我们只有努力将店铺做强做大，才能降低市场风险对店铺的影响。6.3管理风险（1）管理者自身个人品德，知识水平和能力。管理者的综合素质的高低直接影响到其对公司的管理，管理