科技产业园融资管理办法

科技产业园融资管理办法第一章总则第一条为规范科技产业园下属公司（以下简称“公司”）经营运作中的融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金效益，规范融资行为，依据相关法规，结合公司具体情况，特制定本管理办法。第二条本管理办法所称融资是指为满足公司经营和发展的需要，以债务方式筹集资金的活动，又称债务融资。债务融资包括流动资金贷款、项目贷款、公司债券、公司债券、中期票据等融资方式。第三条本管理办法适用园区下属各级全资、控股公司。第四条融资的原则（1）符合有关法律法规，符合公司章程规定，符合企事业单位要求。（2）发挥园区整体优势，广开融资渠道，满足经营和发展资金需求，与公司战略和项目发展相匹配。（3）科学选择融资方式和融资渠道，挖掘内部资金潜力，控制融资成本。（4）优化融资结构，防范融资风险，保障资金链条安全和信用安全。(5)公司融资为市场化行为，地方政府及其所属部门不得以文件、会议纪要、领导批示等任何形式，要求或决定公司为政府举债或变相为政府举债；第五条管委会是下属国有公司融资的最终议事审批机构。公司根据生产经营和项目建设需要，上报年度融资计划，执行融资授信，落实用信要求，合法合规使用资金。(1)管委会负责审核公司呈报融资计划，控制总体规模，防范政府性债务风险。(2)管委会负责对直接出资的公司融资出具股东意见，在涉及新增国有资产抵押时提出明确意见。(3)根据有关法律法规，管委会对公司融资行为、融资资金使用情况进行监督。(4)融资方案需要调整时，做详细说明，并书面报告园区经同意后，方可办理有关融资事宜。第二章债务资本融资第六条公司融资应当遵循“实事求是、量力而行、明确责任、防范风险”的原则，实行总量控制，分步实施，科学合理筹集资金，降低融资成本，提高资金使用效率。第七条除上级有明文规定以外，政府及其所属部门、各单位不得以任何形式提供债务担保、保证和承诺。第八条公司是融资借款和担保行为的责任主体，公司董事会应承担以下职责：(1)加强融资管理，制定公司发展战略规划和公司年度融资计划(应包括本公司及下属各级全资、控股公司的投融资活动)；(2)对融资项目和担保行为进行研究，依法决策；承担政府性项目的决策程序按相关规定办理；(3)综合分析融资项目，向主管部门报送融资进度和情况分析；(4)对下属公司的融资和担保行为依法履行出资人监管职责，切实加强对下属公司融资和担保活动的监管。第九条公司拟定融资计划后，向管委会报送文件资料，融资计划包括但不限于以下内容：(1)融资方式及拟融资对象；(2)拟融资的金额、期限、成本控制线；(3)资金用途；(4)还本付息计划；(5)所需抵押、担保情况等。第三章融资监管第十条公司的融资行为应当遵循审慎原则，充分考虑渠道、融资规模、融资成本、风险控制、实施可行性及自身财务状况等因素，建立融资风险预警机制，在自身资产负债率过高或者还款资金紧张时向管委会报告，最大限度地控制融资风险。第十一条公司未经批准不得从事二级市场股票、理财产品、金融衍生品的投资（包括但不限于期货、期权、远期、掉期等）。第十二条公司未经批准不得向自然人、外部非法人单位、境外公司、无权属关系的法人单位、公司和组织提供借款和担保。涉及区内国有公司之间的担保或第三方抵押的,要事先协商一致，并经管委会同意。第十三条对于无法满足使用条件或者提款后存在新的政策障碍的融资项目，公司可以申请提前还款。对于历史原因造成历欠债务成本显著高于现行平均成本的，公司可以通过提前偿还、债务置换等方式，优化融资结构，减轻还款压力。第十四条融资资金用于公司经营性项目的，公司要切实做好调查研究，量入为出，精打细算，力求效益最大化；融资资金用于政府性项目的，要依据项目工程进度，比照重点工程建设项目管理，并接受跟踪监督。第十五条公司及用款单位要及时核算结存资金，明晰资金用途，把握用款节奏。第十六条按照《预算法》、《担保法》等有关规定，不得以机关事业单位及社会团体的国有资产为公司融资进行抵押或质押，不得从事其他违法违规担俣承诺行为。第十七条管委会通过注入资本金、调配资产、政策倾斜等途径，做大做强国有公司，为其偿还债务提供必要的支持。公司应当科学经营，以自有财力和资源为依托，努力偿还到期债务。第十八条公司财务部分对债务融资相关档案资料进行管理，将每个项目每笔借款的电子或纸质资料分门别类地加以归档，方便日后查阅，非财务人员不得擅自查阅。第四章融资风险管理第十九条公司应定期对融资风险进行评价。加强融资全过程管理，防范政策风险、市场风险、利率风险、信用风险等融资风险。第二十条在金融政策从紧的阶段，对流动性风险的防范应超越对成本的考量，避免出现资金链断裂的局面。第二十一条公司应根据公司的经营状况、现金流量等因素合理安排融资的偿还期限和资金来源，融资资金到期偿还的期限应尽量分散。对于预计不能按期偿还融资资金的,应提前两个月向园区书面报告，制定还款预案，做好与债权人的沟通协调，积极采取措施，防止债务逾期。第二十二条各主管部门和公司在融资过程中要坚持遵纪守法，廉洁自律。第五章附则第二十三条本管理办法由园区财政分局拟定，财政分局解释。第二十四条本管理办法接受中国法律、法规以及本公司章程的约束，本管理办法如与国家日后颁布的法律、法规