伊犁兵团分行反洗钱竞赛题库演练

伊犁兵团分行反洗钱竞赛题库演练您的姓名：[填空题]*_________________________________1.农业银行反洗钱工作目标是对标国际最高监管标准、同业最佳管理实践。[判断题]*对(正确答案)错2.二级分行（含）以下分支机构无需设立相应的反洗钱工作领导机构。[判断题]*对错(正确答案)3.境外机构和相关附属机构在执行我行反洗钱基本规范有关要求的同时，应遵守驻在地法律法规和监管要求，两者规定不一致的，按照我行标准执行。[判断题]*对错(正确答案)4.各机构反洗钱主管部门是本机构反洗钱工作的牵头管理部门，负责反洗钱日常工作；各业务部门在反洗钱工作中应当各司其职、各负其责、相互支持和配合。[判断题]*对(正确答案)错5.以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应获取由账户持有人或者有关控制人签署的税收居民身份声明文件，了解客户税收居民身份，无需识别非居民金融账户。[判断题]*对错(正确答案)6.各机构主要负责人对本机构反洗钱工作的有效性负责，严格防控本机构发生洗钱风险事件。[判断题]*对(正确答案)错7.《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》适用于农业银行包括纽约分行在内的所有境内外机构。[判断题]*对(正确答案)错8.在终止客户关系前，无需确认客户是否与我行存在贷款或其他存续未结业务。[判断题]*对错(正确答案)9.如客户未在身份证明文件到期前更新且未提出合理理由的，证件到期3个月后应中止为客户办理跨境业务，但法律法规禁止的除外。[判断题]*对错(正确答案)10.在代理行客户关系持续期间，总行国际金融部开展持续的客户身份识别，关注代理行客户日常经营情况及身份证明文件是否过期，及时提示客户更新资料信息。[判断题]*对(正确答案)错11.客户经理未能按时完成尽职调查流程，或申请延期后仍未能按时完成的，智能管控平台将暂停客户跨境业务。[判断题]*对(正确答案)错12.我行与银行同业合作对公国际业务时，应在双方认可的合作协议、报文或其他有效载体中约定双方须履行的反洗钱有关义务，共同遵守反洗钱合规管理相关要求，相互配合做好尽职调查工作。[判断题]*对(正确答案)错13.对于监控名单筛查显示命中的业务，经办机构应严格执行筛查预警初审“双人审查”机制。[判断题]*对(正确答案)错14.对于根据尽职调查和其他调查分析信息作出预警判断的，应记录相关基础信息并留存相关纸质或电子业务资料作为依据。预警处理相关资料应由经办机构从业务办理完毕起至少保存5年。[判断题]*对(正确答案)错15.可疑交易报告的提交不论所涉资金金额或者资产价值大小。[判断题]*对(正确答案)错16.各级机构确认异常交易为可疑交易后，应当于3各工作日内通过反洗钱系统向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。[判断题]*对错(正确答案)17.凡与反洗钱工作相关的岗位人员，在上岗前均应接受反洗钱培训。[判断题]*对(正确答案)错18.办理信用卡发卡业务时，应履行“三亲见”职责，即亲见客户本人、亲见客户签名、亲见客户身份证件与必要的资信证明等材料原件。[判断题]*对(正确答案)错19.私人银行业务在签约关系持续期间，应定期开展持续性尽职调查。对于需开展加强型尽调情形的客户，至少每半年开展一次加强型尽调，其余客户至少每年开展一次客户尽调。[判断题]*对(正确答案)错20.总行第一道防线部门分管副总经理向本部门总经理执行管理报告路线，向首席合规官执行职能报告路线。[判断题]*对(正确答案)错21.一级分行及以下机构、境外机构和子公司第一道防线部门分管反洗钱及制裁合规的负责人，向上级或下级反洗钱主管部门负责人、首席合规官或首席反洗钱官（如有）执行职能报告路线，向本部门主要负责人执行管理报告路线。[判断题]*对错(正确答案)22.各机构应对未确定涉及洗钱风险的客户和业务，采取有效的后续控制措施，防范并化解洗钱风险。[判断题]*对错(正确答案)23.农业银行将洗钱风险纳入全面风险管理体系，全面考虑洗钱风险与声誉、法律、流动性等风险之间的关联性和传导性，审慎评估洗钱风险对声誉、运营、财务等方面的影响，防范洗钱风险传导与扩散。[判断题]*对(正确答案)错24.农业银行境内外机构及其员工（无论身处何处），因其所在区域不同，应执行其所在区域适用的制裁合规管理法律法规和监管要求。[判断题]*对(正确答案)错25.办理信用卡专项分期业务时，还应对共同还款人、担保人等关联人进行初次识别。[判断题]*对(正确答案)错26.与来自FATF名单所列高风险国家或地区的代理行客户进行交易时，应加强交易监测，发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告，必要时拒绝提供金融服务直至终止业务关系。[判断题]*对(正确答案)错27.对于筛查显示命中的业务，在未经预警处理和出具最终预警处理意见前，不得办理相关业务。[判断题]*对(正确答案)错28.对于须进行加强型尽职调查的对公国际业务，经办机构国际业务人员无须对相关信息进行监控名单筛查。[判断题]*对错(正确答案)29.办理出口信用证保兑、指定融资等业务，客户CCS等级分类不得为高风险类、中风险类。[判断题]*对错(正确答案)30.所有预警处理结果均应留存各环节的处理意见，至少包含原因分析和处理结论，原因分析应有力支持处理结论。[判断题]*对(正确答案)错31.洗钱固有风险=客户固有风险×40%+产品固有风险×30%+地域洗钱固有风险×30%[判断题]*对(正确答案)错32.制裁固有风险=客户固有风险×30%+产品固有风险×30%+地域制裁固有风险×40%[判断题]*对(正确答案)错33.剩余风险是指控制有效性减轻固有风险的影响后，我行面临的真实风险。[判断题]*对(正确答案)错34.涉及苏丹、索马里等国家制裁项目，以及行业制裁识别名单（SSI）、外国制裁逃避者名单（FSE）等非SDN名单制裁对象的业务，以及其他制裁政策和本规程未明确规定的事项，应向境内一级分行（境外机构）反洗钱主管部门或总行内控合规监督部（全球反洗钱中心）征询合规意见。[判断题]*对(正确答案)错35.并不是所有用美元进行的交易，都会被假定为存在美国连接点或者美国具有司法管辖权。[判断题]*对(正确答案)错36.二级制裁是美国政府针对非美国人实施的制裁惩罚，其主要制裁对象是与被美国政府制裁的个人、政体、组织或国家进行交易的非美国人。[判断题]*对(正确答案)错37.根据二级制裁的规定，美国主管部门有权向参与制裁业务的非美国人、实体或金融机构实施制裁，即使业务本身不涉及美国司法管辖权。[判断题]*对(正确答案)错38.对于被境外金融机构拒绝受理的跨境汇款业务，须对我行端的汇款客户开展加强型尽职调查。[判断题]*对(正确答案)错39.制裁名单筛查命中且确定违反制裁规定的，应复审后受理该业务。[判断题]*对错(正确答案)40.客户或其控股股东/投资人（持股比例50%及以上）真实命中美国财政部海外资产控制办公室（OfficeofForeignAssetControl，简称OFAC）特别指定国民名单（SDN名单）的，原则上应拒绝准入，避免向SDN名单制裁对象提供跨境金融服务。[判断题]*对(正确答案)错41.反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。[判断题]*对(正确答案)错42.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。[判断题]*对(正确答案)错43.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。[判断题]*对(正确答案)错44.从事反洗钱工作的人员存在泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为，将依法给予行政处分。[判断题]*对(正确答案)错45.金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。[判断题]*对(正确答案)错46.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可为客户提供三个月的临时服务。[判断题]*对错(正确答案)47.接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，无需要求境外机构补充。[判断题]*对错(正确答案)48.金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，无需识别客户身份。[判断题]*对错(正确答案)49.在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。[判断题]*对(正确答案)错50.金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。[判断题]*对(正确答案)错51.对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构可按50%的比例进行冻结。[判断题]*对错(正确答案)52.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产，提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当立即冻结并提供相关信息。[判断题]*对错(正确答案)53.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提供可疑交易报告。[判断题]*对错(正确答案)54.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，则无需报告。[判断题]*对错(正确答案)55.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，义务机构应当分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准“孰低原则”，合并提交大额交易报告。[判断题]*对(正确答案)错56.根据中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知，对异常交易的分析，义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位。[判断题]*对(正确答案)错57.义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每3个月提交一次接续报告。[判断题]*对(正确答案)错58.根据法人金融机构的评分及本办法规定的特定情形，中国人民银行及其分支机构对法人金融机构实施分类管理，分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E共5类11级。[判断题]*对(正确答案)错59.法人金融机构在评级期间违反反洗钱法律法规情节严重，且未积极整改致使反洗钱合规状况持续恶化的，直接评定为E类机构。[判断题]*对错(正确答案)60.法人金融机构不得擅自将评级结果对外披露或用于广告、宣传、营销等商业目的。[判断题]*对(正确答案)错61.中国人民银行及其分支机构将评级结果和整改落实情况不纳入反洗钱监管档案管理，不会作为下一年度评级参考依据。[判断题]*对错(正确答案)62.法人金融机构洗钱风险自评估包括固有风险评估、控制措施有效性评估、剩余风险评估。[判断题]*对(正确答案)错63.法人金融机构应在分别评估不同地域、不同客户群体、不同产品业务、不同渠道固有风险的基础上，汇总得出机构地域、客户、产品业务、渠道四个维度的固有风险评估结果，最终得出对机构整体固有风险的判断。[判断题]*对(正确答案)错64.法人金融机构应对调整后可能的客户、业务、交易等情况作出合理估计，并在评估后持续监测以上调整或变化实际发生后的风险状况，在6至12个月的期间内根据最新的客户、业务、交易等情况更新专项评估结果。[判断题]*对(正确答案)错65.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于80％。[判断题]*对(正确答案)错66.银行识别客户跨境业务洗钱和恐怖融资风险，应遵循“逻辑合理性”和“商业合理性”原则，分析客户提供的交易材料之间是否能相互印证、逻辑合理；综合评估跨境业务金额、币种、期限等与相应的基础交易背景是否匹配等。[判断题]*对(正确答案)错67.银行可以因跨境业务竞争和发展需要降低尽职审查标准，也不得以资金风险较低而降低或免于尽职审查责任。[判断题]*对错(正确答案)68.银行可以因资金风险较低而降低或免于尽职审查责任。[判断题]*对错(正确答案)69.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；公司的高级管理人员；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人。[判断题]*对错(正确答案)70.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。[判断题]*对(正确答案)错71.农业银行建立健全洗钱风险管理体系，按照（）为本方法，合理配置资源，对全行洗钱风险进行持续识别。[单选题]*A、业务B、风险(正确答案)C、安全D、效益72.董事会承担全行反洗钱工作的（）责任，监事会承担全行反洗钱工作的（）责任，高级管理层承担全行反洗钱工作的（）责任[单选题]*A、最终，监督，实施(正确答案)B、最终，实施，监督C、领导，监督，实施D、监督，实施，领导73.各机构应按照监管要求，根据客户特性、地域、金融业务、行业等基本要素和风险子项，按照（），对与本机构建立业务关系的客户，进行洗钱风险评估和等级分类。[单选题]*A、抽样取证的方法B、风险为本的方法C、定性分析与定量分析相结合的方法(正确答案)D、“两查、两析、一比对”的方法74.我行承担反洗钱管理职能的委员会下设办公室作为日常办事机构，办公室设在（）。[单选题]*A、总行审计部门B、总行业务部门C、总行反洗钱主管部门(正确答案)D、总行财会部门75.农业银行反洗钱兼职人员占全行反洗钱工作人员的比例不得高于（）。[单选题]*A、60%B、70%C、80%(正确答案)D、90%76.在受美国司法管辖影响情况下，农业银行禁止直接或间接向OFACSDN名单上的个人或实体，以及不直接被列为OFAC制裁名单，但被OFACSDN名单上的个人或实体直接或间接拥有（含合计拥有）（）或以上权益的实体提供金融服务。[单选题]*A、40%B、50%(正确答案)C、60%D、70%77.某企业股东，李东东，持股26%，真实命中OFACSDN名单；王西西，持股25%，真实命中OFACSDN名单；另一股东，齐北北，持股49%，不涉及制裁风险。请根据题干信息及相关规定判断，下列说法正确的是（）[单选题]*A、非全体股东真实命中OFACSDN制裁名单，因此该企业不属于SDN名单制裁范围B、企业属于SDN名单制裁范围(正确答案)C、题干信息不充分，无法判断该企业是否属于SDN名单制裁范围D、真实命中OFACSDN名单的两位股东各自持股比例均未达到50%，因此该企业不属于SDN名单制裁范围78.对于符合加强型尽职调查条件的国际业务贸易融资交易，如船只疑似涉及制裁或业务须进行风险审批的，对船只（）内的历史航线进行筛查。[单选题]*A、6个月B、12个月(正确答案)C、18个月D、24个月79.境内外各级经办机构应根据（）和适用法律的要求，落实跨境资金支付业务中的支付透明度要求.[单选题]*A、国际支付标准(正确答案)B、国内支付标准C、监管支付要求D、当地规章80.对于允许人工编辑报文的业务系统，应通过（）等方式加强控制，保证支付信息的真实、准确和完整。[单选题]*A、单人审阅B、自动审查C、反复确认D、双人复核(正确答案)81.如果经双人审查同时认为预警为（）预警，只要记录合适的理由，产生预警的客户或交易就可以被处理或放行。[单选题]*A、真实命中B、未确定命中C、误命中(正确答案)D、以上都不对82.复审人员收到境内机构跨境资金支付报文筛查预警复审要求后，涉及总行直营部门业务的，由总行（）负责开展尽职调查。[单选题]*A、业务主管部门(正确答案)B、国际金融部C、内控合规部D、风险管理部83.准入识别客户身份识别中，客户经理应收集客户有效身份证明文件，识别客户身份并在智能管控平台录入其基本信息，以下哪个选项不是必输项？[单选题]*A、名称及注册地址B、注册地址C、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营及社会活动的执照号D、预计利润(正确答案)84.我行客户风险等级分类系统即为？[单选题]*A、LN系统B、CCS系统(正确答案)C、CIF系统D、BOEING系统85.制裁风险等级确认。客户经理应在（）个工作日内对制裁风险初始评级结果进行人工复评确认。[单选题]*A、1B、2(正确答案)C、3D、586.客户经理应按照客户制裁风险等级，定期对客户尽职调查档案进行复审。定期复审应在截止日期前的（）天内完成。[单选题]*A、30B、60C、90(正确答案)D、12087.重新识别及尽职调查流程必须在客户触发重新识别情形的（）天内完成。[单选题]*A、30B、60(正确答案)C、90D、12088.经办机构对客户制裁风险评级结果存在异议的，可申请风险等级调整。由中风险及以下级别逐级向下调整的，需注明理由后上报（）客户部门和反洗钱主管部门，并经部门审核人员审核同意。[单选题]*A、本机机构B、一级支行C、二级分行(正确答案)D、一级分行89.（）是客户尽职调查的责任部门，负责组织开展本条线客户尽职调查工作，建立、审核、维护客户尽职调查档案，对客户信息的真实性、完整性和有效性负责。[单选题]*A、反洗钱主管部门B、客户管理部门(正确答案)C、业务管理部门D、科技部门90.同业合作贸易融资的加强型尽职调查筛查按照（）加强型尽职调查筛查要求执行。[单选题]*A、个人客户贸易融资B、集团客户贸易融资C、法人客户贸易融资(正确答案)D、以上答案都不对91.业务和客户管理部门是全行反洗钱及制裁合规的（）。[单选题]*A、第一道防线部门(正确答案)B、第二道防线部门C、第三道防线部门D、无关联性92.专职反洗钱岗位人员应当至少具有（）年以上金融从业经历。[单选题]*A、一年B、两年C、三年(正确答案)D、五年93.应当在大额交易发生之日起（）个工作日内，通过反洗钱系统统一向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。[单选题]*A、3B、5(正确答案)C、7D、1094.反洗钱和反恐怖融资监控名单发生调整的，反洗钱主管部门应当立即组织对本行所有客户以及上溯（）年内的交易开展回溯性调查，并提交可疑交易报告。对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查，应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（）个工作日内完成。[单选题]*A、3、5(正确答案)B、3、7C、5、7D、5、1095.各级机构应按照完整准确、安全保密的原则，将交易监测标准评估完善的相关工作记录、大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录、回溯性调查的相关工作记录等资料，自生成之日起至少保存（）年。[单选题]*A、5(正确答案)B、3C、10D、1596.提交可疑交易报告后，报送机构应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，对仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。[单选题]*A、1B、2C、3(正确答案)D、497.营业网点发现或有合理理由怀疑客户及其受益所有人、交易对手、资金或其他资产与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关的，应当立即向（）反洗钱主管部门报告。[单选题]*A、一级支行B、二级分行C、一级分行(正确答案)D、总行98.风险预警的处理和审核应在（）天内完成，对于需提交总行审核的风险预警，一级分行反洗钱主管部门应在（）天内完成审核。[单选题]*A、30、20(正确答案)B、30、15C、20、15D、15、1099.为加强跨境交易类对公客户制裁合规风险管控，制裁风险等级分为（）类。[单选题]*A、5(正确答案)B、3C、4D、6100.客户制裁风险由极高风险、高风险逐级向下调整的，需注明理由后逐级上报（）客户部门和反洗钱主管部门，并经部门审核人员审核同意。[单选题]*A、一级支行B、二级分行C、一级分行(正确答案)D、总行101.总行直营部门申请客户制裁风险等级向下调整的，需经（）审核人员审核同意。两部门意见不一致的，可提交总行反洗钱合规管理委员会审批。[单选题]*A、客户注册地所在分行反洗钱中心B、总行直营部门风险合规处C、总行反洗钱中心(正确答案)D、客户落地行分行反洗钱中心102.客户主要关联方真实命中外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人，或为特定自然人特定关系人员的，应进一步了解其职业背景及任职情况、财产和资金来源、职务及权力、潜在的洗钱、制裁及腐败风险，经办机构认为可以准入的，需注明合理理由或拟采取的风险缓释措施，待完成全部尽调流程后升级上报至（）承担反洗钱职责的专业委员会进行审批。[单选题]*A、一级支行B、二级分行C、一级分行(正确答案)D、总行103.经办行在业务办理过程中，发现涉及洗钱和制裁风险的客户，要及时向（）内控、业务、客户部门报告。[单选题]*A、总行B、一级分行(正确答案)C、二级分行D、本级行104.经办行在办理海运费汇出汇款业务时，应收集合同、发票、提单和报关单，（）应对单据完整性、单据间合理性和业务合规性进行审核，并对运输公司、船只等相关要素进行监控名单手工筛查。[单选题]*A、客户主管部门B、风险评估人员C、反洗钱合规部门D、国际业务人员(正确答案)105.总行要把分行“白名单”客户预收预付汇款业务纳入尽职监督检查范围，对各（）的回溯抽查方案、抽查工作开展情况、客户管控落实情况进行检查。[单选题]*A、一级分行(正确答案)B、二级分行C、支行D、网点106.个贷业务中，对于真实命中LN系统名单的人员以及C3个贷系统提示CCS等级为高风险的客户，操作处理正确的是？[单选题]*A、两者都可以发放贷款B、真实命中LN系统名单的人员可以发放贷款，CCS等级为高风险的客户不予发放贷款C、真实命中LN系统名单的人员不予发放贷款，CCS等级为高风险的客户可以发放贷款D、两者都不予发放贷款(正确答案)107.某分行反洗钱中心在处理预警时发现某个人客户资金交易量较大，系统中留存客户职业为已退休，与客户资金交易不匹配，以下说法正确的是（）[单选题]*A、客户资金交易无明显洗钱嫌疑，故可排除预警。B、客户资金交易量较大，直接上报可疑交易报告。C、通过尽职调查获知，该客户现从事再生资源回收。综合分析客户资金交易与职业身份匹配，无明显洗钱嫌疑，可排除预警(正确答案)D、通过反洗钱平台查询该客户无历史预警，可排除预警108.某客户来我行网点开立对公结算账户，网点客户经理在对客户进行尽职调查时发现该客户存疑，其可能为空壳公司，请问客户经理识别其为空壳公司的识别点不包括（）？[单选题]*A、该企业营业执照注册名称用词生僻或怪异B、该企业的注册地址为某经济开发区某大厦的招商引资点，在百度地图上无法查到该地址C、该企业注册的经营范围多且广，难以准确辨别主营业务D、该企业法定代表人为身份证为异地(正确答案)109.某个人客户账户交易触发疑似大额现金可疑交易监测模型。某分行反洗钱中心处理员分析预警交易明细后排除该笔预警。客户年龄74岁，联系电话无法接通，无法得知客户职业背景，本次预警交易特征与历史交易特征相一致，交易对手、金额、渠道、用途与历史交易相符。综合分析该笔预警，下面说法错误的是（）[单选题]*A、预警交易特征与客户历史交易特征一致，可以直接排除。(正确答案)B、地处偏远，移动支付等不发达，交易多以现金为主，故可能多为支取现金，符合当地实际。C、应调阅开户及ATM取款监控影像，确认账户是否本人使用。D、客户基本信息不完整、110.我行有合理理由怀疑某新开户但尚未开始使用的对公账户是其他空壳公司的关联企业，但是该对公客户单位人员并不配合我行尽职调查，我行应该采取的最正确措施应为（）[单选题]*A、由于尚未发生资金交易，应持续关注该客户，若将来发生异常交易，及时提交可疑报告B、待客户发生交易时，系统会自动产生交易预警，我行应进行尽职调查并及时处理预警，并上报可疑报告C、应通过手工建立可疑交易预警的方式及时提交可疑交易报告(正确答案)D、应要求客户尽快补充、更正实际控制客户的自然人、交易实际受益人身份信息，无须提交可疑报告111.《反洗钱法》从何时开始施行。[单选题]*A、2006年10月31日B、2007年1月1日(正确答案)C、2007年3月1日D、2007年8月1日112.下面哪项罪名不属于我国《刑法》第191条中所规定的洗钱上游罪。[单选题]*A、毒品犯罪B、走私犯罪C、金融诈骗犯罪D、危害税收征管罪(正确答案)113.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年?[单选题]*A、1B、3C、5(正确答案)D、10114.临时冻结不得超过（）小时？[单选题]*A、24B、48(正确答案)C、72D、接到解冻通知后解冻115.根据《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（）批准可以采取。[单选题]*A、国务院反洗钱行政主管部门负责人(正确答案)B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D、国务院总理116.《出口管制法》的立法宗旨是为了（）[单选题]*A、为了维护国家安全和利益，履行防扩散等国际义务，加强和规范出口管制(正确答案)B、为了打击走私C、为了规范两用物品定义D、发展内循环经济117.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值（）万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。[单选题]*A、1,1B、1,5C、5,1(正确答案)D、5，5118.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。[单选题]*A、每三个月B、每半年(正确答案)C、每年D、每三年119.根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,同一性原则是指？[单选题]*A、金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级B、金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级(正确答案)C、金融机构应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施D、金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施120.金融机构采取冻结措施后，应当立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以（）形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关，同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。[单选题]*A、电话B、书面(正确答案)C、邮件D、微信121.金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当如何处理？[单选题]*A、对客户保密B、模糊说明冻结依据C、及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由(正确答案)D、尽可能拖延告知客户时间122.以下哪种关于大额交易报告的表述是正确的。[单选题]*A、金融机构对规定金额以上的资金交易依法向中国人民银行反洗钱局提交的报告B、金融机构对规定金额以上的资金交易依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告(正确答案)C、金融机构对规定金额以上的现金交易依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告D、金融机构对规定金额以上的转账交易依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告123.以下哪种关于可疑交易报告概念的表述是正确的。[单选题]*A、金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌洗钱及恐怖融资活动，依法向中国人民银行反洗钱局提交的报告B、金融机构怀疑客户、交易涉嫌洗钱活动，依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告C、金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌洗钱及恐怖融资活动，依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告(正确答案)D、金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌恐怖融资活动，依法向公安部提交的报告124.对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（）完成。[单选题]*A、5个工作日内(正确答案)B、10个工作日内C、15个工作日内D、30个工作日内125.根据《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法》，执行指标主要用于评价？[单选题]*A、主要评价法人金融机构洗钱风险控制体系建设、工作机制运作等情况，包括制度完善程度、机制合理性、技术保障能力、人员配备与资质情况等内容。B、主要评价法人金融机构反洗钱义务履行、对高风险客户和高风险业务管理措施、自主风险管控能力等情况，包括客户身份识别、客户资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、对高风险客户的特别措施、对高风险业务的针对性措施、宣传培训、自主管理与审计等内容。(正确答案)C、主要评价法人金融机构洗钱风险防控效果、接受及配合中国人民银行及其分支机构监管等情况，包括配合行政调查、接受现场检查及被处罚情况、配合监管工作情况等内容。D、主要评价法人金融机构洗钱风险防控成果、有无重大违规事项、基层行评价、专业监管部门评价等内容。126.原则上对评级等级较低的机构实施监管措施的频率和强度应当（）评级等级较高的机构。[单选题]*A、低于B、等同于C、高于(正确答案)D、无关系127.每年（），法人金融机构应当将单位负责人或主管反洗钱工作高级管理人员签字确认的自评表及相关证明材料报送中国人民银行或其分支机构。[单选题]*A、1月10日前B、1月20日前(正确答案)C、1月30日前D、3月30日前128.法人金融机构应当合理划分固有风险、控制措施有效性以及剩余风险的等级。风险等级原则上应分为（）[单选题]*A、三级或更高B、四级C、五级D、五级或更高(正确答案)129.法人金融机构应当形成书面的自评估报告，经高级管理层审定后上报董事会或董事会下设的专业委员会审阅，并（）报告对法人机构具有管辖权的人民银行总行或分支机构。[单选题]*A、当面B、电话C、书面(正确答案)D、邮件130.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过（），机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）。[单选题]*A、12个月，12个月B、24个月，24个月C、36个月，36个月D、36个月，24个月(正确答案)131.客户有拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件，提供虚假身份证明资料、经营资料或业务背景资料，开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符等情形的，银行应（）？[单选题]*A、照常办理业务B、安抚客户情绪C、拒绝受理其业务申请，并按反洗钱相关规定报告可疑行为(正确答案)D、仅需拒绝受理其业务申请132.在境外设有分支机构或控股附属机构的，境内金融机构总部应当（）向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告境外分支机构或控股附属机构接受驻在国家（地区）反洗钱和反恐怖融资监管情况。[单选题]*A、按月B、按季度C、按半年D、按年度(正确答案)133.金融机构应当自收到国人民银行或者其所在地中国人民银行分支机构发出的《反洗钱监管提示函》之日起（），经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复；不能及时作出答复的，经中国人民银行或者其所在地中国人民银行分支机构同意后，在延长时限内作出答复。[单选题]*A、5个工作日内B、10个工作日内C、20个工作日内(正确答案)D、30个工作日内134.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。[单选题]*A、15B、20C、25(正确答案)D、30135.美国财政部通过其下属机构（）颁布执行《银行保密法》的条例。[单选题]*A、FINCEN(正确答案)B、OFACC、TTBD、IRS136.美国的金融情报中心设在（）。[单选题]*A、司法部B、国务院C、财政部(正确答案)D、美联储137.根据欧盟第3号反洗钱指令中政治公众人物（PEP）的定义，在卸任要职（）之后，该等人员才可不被认定为政治公众人物（PEP）。[单选题]*A、半年B、一年(正确答案)C、两年D、三年138.下列选项中，不属于客户尽职调查措施的是（）[单选题]*A、确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份B、确定受益所有人身份，并采取任何可用措施核实受益所有人身份，以使金融机构确信了解其受益所有人(正确答案)C、了解并在适当情形下获取关于业务关系目的和意图的信息D、对业务关系采取持续的尽职调查，对整个业务关系存续期间发生的交易进行详细审查，以确保进行的交易符合金融机构对客户及其业务、风险状况等方面的认识139.如果金融机构怀疑或有合理理由怀疑资金为犯罪收益，或与恐怖融资有关，金融机构应当依据法律要求，立即向（）报告。[单选题]*A、监管部门B、金融情报中心(正确答案)C、政策制定者D、风险管理机构140.下列不属于现行安理会制裁国家的是？[单选题]*A、刚果民主共和国B、也门C、南非(正确答案)D、黎巴嫩141.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分？*A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的(正确答案)B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的(正确答案)C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的(正确答案)D、其他不依法履行职责的行为(正确答案)142.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分？*A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的(正确答案)B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的(正确答案)C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的(正确答案)D、按照规定对职工进行反洗钱培训143.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款？*A、未按规定履行客户身份识别义务的(正确答案)B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的(正确答案)C、违反保密规定，泄露有关信息的(正确答案)D、未按规定对职工进行反洗钱培训的144.根据《出口管制法》，下列关于明知出口经营者从事出口管制违法行为仍为其提供金融服务的表述正确的是？*A、给予警告，责令停止违法行为(正确答案)B、没收违法所得(正确答案)C、违法经营额十万元以上的，并处违法经营额三倍以上五倍以下罚款(正确答案)D、没有违法经营额或者违法经营额不足十万元的，并处十万元以上五十万元以下罚款(正确答案)145.《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法对外提供的事项有（）。*A、对可疑交易特征予以保密B、对报告可疑交易的信息予以保密(正确答案)C、对配合中国人民银行调查可疑交易活动的信息予以保密(正确答案)D、对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密(正确答案)146.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。*A、资金来源(正确答案)B、资金用途(正确答案)C、经济状况(正确答案)D、经营状况(正确答案)147.客户特性风险子项包括（）*A、客户信息的公开程度(正确答案)B、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道(正确答案)C、非自然人客户的股权或控制权结构(正确答案)D、涉及客户的风险提示信息或权威媒体报道信息(正确答案)148.地域风险子项包括（）*A、某国（地区）受反洗钱监控或制裁的情况(正确答案)B、对某国（地区）进行反洗钱风险提示的情况(正确答案)C、国家（地区）的上游犯罪状况(正确答案)D、特殊的金融监管风险(正确答案)149.业务（含金融产品、金融服务）风险子项包括（）*A、与现金的关联程度(正确答案)B、非面对面交易(正确答案)C、跨境交易(正确答案)D、代理交易(正确答案)150.行业（含职业）风险子项包括（）*A、公认具有较高风险的行业（职业）(正确答案)B、与特定洗钱风险的关联度(正确答案)C、行业现金密集程度(正确答案)D、特殊业务类型的交易频率151.下面哪种情形下，金融机构不能直接将客户定级为低风险客户？*A、在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额（原则上，自然人客户限额为20万元人民币，非自然人客户限额为50万元人民币）(正确答案)B、客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件(正确答案)C、涉及可疑交易报告(正确答案)D、拒绝配合金融机构客户尽职调查工作(正确答案)152.下面哪种情形下，金融机构可直接将其风险等级确定为最高？*A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单(正确答案)B、客户为外国政要或其亲属、关系密切人(正确答案)C、客户多次涉及可疑交易报告(正确答案)D、客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作(正确答案)153.下面关于风险评估及客户等级划分时机表述正确的是？*A、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的10个工作日内划分其风险等级(正确答案)B、原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。(正确答案)C、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的四年内至少应进行一次复核。D、当客户变更重要身份信息，金融机构应考虑重新评定客户风险等级。(正确答案)154.金融机构不得擅自解除冻结措施。符合（）情形的，金融机构应当立即解除冻结措施。*A、公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的(正确答案)B、公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动，对有关资产的处理另有要求并书面通知的(正确答案)C、人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的(正确答案)D、公安部或者国家安全部发现金融机构、特定非金融机构采取冻结措施有错误并书面通知的(正确答案)155.涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合（）情形的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让。*A、收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益(正确答案)B、受偿债权(正确答案)C、为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令(正确答案)D、客户强烈要求的156.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当（）*A、积极配合及时冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息B、告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求(正确答案)C、不得擅自采取冻结措施(正确答案)D、不得擅自提供客户身份信息及交易信息(正确答案)157.关于大额交易和可疑交易报告，以下表述正确的是？*A、金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以书面方式提交大额交易报告。B、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过10个工作日。C、金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告。(正确答案)D、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。(正确答案)158.下列关于大额交易报送表述正确的是？*A、客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告(正确答案)B、客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告C、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告(正确答案)D、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告(正确答案)159.下列关于可疑交易报送表述正确的是？*A、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程(正确答案)B、不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由(正确答案)C、不作为可疑交易报告的，无需做记录分析D、确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程(正确答案)160.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当报告下列哪些大额交易？*A、当日单笔交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转(正确答案)C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转(正确答案)D、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的跨境款项划转161.根据《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法》，评级指标包括（）？*A、设计指标(正确答案)B、执行指标(正确答案)C、风险指标D、检验指标(正确答案)162.法人金融机构在评级期间存在哪种情形将直接评定为E类机构？*A、发生重大风险事件、违规事件或存在重大风险隐患，造成恶劣社会影响的(正确答案)B、违反保密规定，出现失密、泄密情况，导致严重后果的(正确答案)C、不配合中国人民银行及其分支机构反洗钱监管、调查工作，拒绝提供信息资料的(正确答案)D、提供信息资料存在重大事项隐瞒、重大信息遗漏、虚假陈述或误导性陈述，情节严重的(正确答案)163.申请银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格，拟任人应当具备哪些条件？*A、不得有故意或重大过失犯罪记录(正确答案)B、熟悉反洗钱和反恐怖融资法律法规(正确答案)C、接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训(正确答案)D、通过银行业监督管理机构组织的包含反洗钱和反恐怖融资内容的任职资格测试(正确答案)164.银行业金融机构违反《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，有下哪种情形的，银行业监督管理机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定采取监管措施或者对其进行处罚？*A、未按规定建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的(正确答案)B、未有效执行反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的(正确答案)C、未按照规定设立反洗钱和反恐怖融资专门机构或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作的(正确答案)D、未按照规定履行其他反洗钱和反恐怖融资义务的(正确答案)165.对各类产品业务的固有风险评估可考虑哪些因素？*A、产品业务规模，如账户数量、管理资产总额，年度交易量等(正确答案)B、是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务(正确答案)C、产品业务面向的主要客户群体，以及高风险客户数量和相应资产规模、交易金额和比例(正确答案)D、产品业务是否可作为收付款工具（如结算账户），使用范围、额度、便利性如何，是否可跨境使用(正确答案)166.对各类渠道的固有风险评估可考虑哪些因素？*A、渠道覆盖范围（线下网点数量与分布区域，线上可及地域范围）及相应地区（包括境外国家和地区）的风险程度(正确答案)B、通过该渠道建立业务关系的客户数量和风险水平分布(正确答案)C、通过该渠道办理业务的客户数量、交易笔数与金额，办理业务的主要类型和风险水平(正确答案)D、产品业务是否应用可能影响客户尽职调查和资金交易追踪的新技术167.对反洗钱内部控制基础与环境的评价可以考虑哪些因素？*A、董事会与高级管理层对洗钱风险管理的重视程度，包括决策、监督跨部门反洗钱工作事项的情况(正确答案)B、反洗钱管理层级与架构，管理机制运转情况(正确答案)C、机构总部监督各部门、条线和各分支机构落实反洗钱政策的机制与力度，特别是是否将反洗钱纳入内部审计和检查工作范围、发现问题并提出整改意见(正确答案)D、对董事会、高级管理层、总部和分支机构业务条线人员的培训机制(正确答案)168.在两次自评估间期，法人金融机构在哪些情况下，要对相应的地域、客户群体、产品业务、渠道或控制措施开展专项评估，并考虑其对机构整体风险的影响。*A、在新的境外国家或地区开设分支机构或附属机构(正确答案)B、面向新的客户群体提供产品业务或服务(正确答案)C、开发新的产品业务类型，或在产品业务（包括已有产品业务和新产品新业务）中应用可能对洗钱风险产生重大影响的新技术(正确答案)D、采用新的渠道类型与客户建立业务关系或提供服务(正确答案)169.银行为客户提供跨境支付服务时，应当确保支付指令的（）？*A、完整性(正确答案)B、一致性(正确答案)C、可跟踪稽核(正确答案)D、不可篡改(正确答案)170.受益所有人身份识别工作应当遵循主要原则有？*A、勤勉尽责(正确答案)B、风险为本(正确答案)C、规则为本D、实质重于形式(正确答案)171.农业银行反洗钱工作基本原则，包括（）、独立性原则、保密性原则、有效性原则。*A、依法合规原则(正确答案)B、风险为本原则(正确答案)C、全面覆盖原则(正确答案)D、效益优先原则172.业务经营部门承担反洗钱工作的直接责任，主要承担哪些职责*A、对本业务条线反洗钱制度执行情况开展尽职监督检查，落实本业务条线反洗钱工作存在问题的全面整改(正确答案)B、组织本业务条线开展反洗钱宣传和培训(正确答案)C、配合反洗钱监管和反洗钱行政调查、协查、冻结等工作(正确答案)D、配合反洗钱主管部门开展其他反洗钱工作(正确答案)173.报送可疑交易报告后，应当根据中国人民银行的相关规定采取相应的后续风险控制措施，包括（）*A、对可疑交易所涉客户及交易开展持续监控(正确答案)B、限制客户交易(正确答案)C、提升客户洗钱风险等级(正确答案)D、向金融监管机构报告(正确答案)174.农业银行与其他金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应以书面方式明确本机构与其他金融机构在（）的职责。*A、客户身份识别(正确答案)B、分成比例C、客户身份资料(正确答案)D、交易记录保存方面(正确答案)175.根据《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》，制裁风险等级为（）的，以及客户经理在尽职调查后认为有必要进一步调查的，应填写加强型尽职调查表，开展加强型尽职调查，以更全面地了解客户的制裁风险。*A、极高风险(正确答案)B、高风险(正确答案)C、中高风险D、中风险176.股东/投资人（持股比例不足50%）或其他主要关联方命中SDN名单，经办机构认为可以准入的，需按照《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》相关规定，（）。*A、开展制裁风险尽职调查(正确答案)B、充分分析制裁风险情况(正确答案)C、提交至相应层级进行审批(正确答案)D、确保其跨境业务不会给本行带来制裁合规风险(正确答案)177.重新识别的措施包括（）。*A、回访客户(正确答案)B、实地查访(正确答案)C、向公安机关、工商行政管理部门等单位核实(正确答案)D、通过其他可靠渠道的信息来源进行核实(正确答案)178.境内外机构在制裁名单监测系统中勾选的制裁名单至少包括（）？*A、中国政府发布或要求执行的恐怖组织及恐怖分子人员名单，以及中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单(正确答案)B、联合国安理会制裁决议中所列名单(正确答案)C、美国OFAC和美国国务院发布的制裁名单(正确答案)D、其他适用驻在地法律法规和监管要求的名单(正确答案)179.客户洗钱风险评估采用综合风险指标体系，参考（）、（）、（）、（）四类基本要素。*A、客户特性(正确答案)B、地域(正确答案)C、业务(正确答案)D、行业(正确答案)180.客户洗钱风险评估采用综合风险指标体系，同时结合（）等实际情况，分解出某一基本要素所蕴含的风险子项。*A、行业特点(正确答案)B、业务类型(正确答案)C、经营规模(正确答案)D、客户范围(正确答案)181.符合哪些情形的，可直接将其确定为高风险客户，无需对照风险评估指标体系进行评级？*A、曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注，存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户(正确答案)B、采取必要措施后，客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户(正确答案)C、拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户(正确答案)D、反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户(正确答案)182.对各级洗钱风险等级的审核审定权限设置如下表述正确的？*A、中低风险等级的下调由营业机构逐级上报至一级支行客户管理部门审核，经一级支行反洗钱主管部门审定后确定(正确答案)B、中风险等级的下调由营业机构逐级上报至二级分行客户管理部门审核，经二级分行反洗钱主管部门审定后确定(正确答案)C、高风险等级的下调由营业机构逐级上报至一级分行客户管理部门审核，经一级分行反洗钱主管部门审定后确定(正确答案)D、客户风险等级的调整须经有权人审核、涉及高风险客户风险等级调整的，须经上级机构逐级审核，由一级分行反洗钱主管部门最终确定183.需要我行提交大额交易报告的情形包括（）？*A、通过在本行境内机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易(正确答案)B、通过境外银行卡在本行发生的大额交易(正确答案)C、不通过账户或者银行卡在本行发生的大额交易(正确答案)D、通过境外银行卡在他行发生的大额交易184.对于以下哪些情况，各级机构应当适度提高交易监测的频率和强度，加强对客户金融交易活动的跟踪监测和分析排查？*A、客户来自金融行动特别工作组（FATF）发布、更新的洗钱和恐怖融资高风险国家或地区(正确答案)B、客户为外国政要、国际组织高级管理人员及其特定关系人(正确答案)C、股权或者控制权结构异常复杂的非自然人客户，或其受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区。其中受益所有人是指通过逐层深入明确为最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人(正确答案)D、洗钱和恐怖融资风险等级为高风险的客户(正确答案)185.报送的大额交易报告和可疑交易报告的内容要素不齐全、不规范或存在错误的，应按照反洗钱系统校验反馈结果或人民银行补正回执要求进行信息的补充和修正，以下说法正确的是（）*A、信息补正包括交易信息补正和客户信息补正，各级机构应在收到补正清单后的5个工作日内完成信息补正(正确答案)B、集中补正由一级分行运营后台中心依托事后监督传票影像系统等实施，或由一级分行根据实际业务情况组织实施(正确答案)C、手工补正由接到补正任务的各级机构实施(正确答案)D、凡属于客户信息系统中基本信息遗漏或错误的，营业机构应联系客户进行客户身份重新识别，补充完善客户信息系统的相关信息(正确答案)186.若客户名称或某项交易特征符合美国制裁名单或其规定的限制措施，处理该交易或继续与该客户保持关系将违反政策规定的，根据政策及相关法律规定，经充分审核及认定后，应（）。*A、拒绝交易(正确答案)B、继续交易C、冻结交易资金(正确答案)D、关闭账户(正确答案)187.根据我行制裁合规要求，客户准入前，要对下列哪几个要素实施名单筛查？*A、客户的法定名称、注册地国别、英文名称（如有）(正确答案)B、25%以上控股股东（如有）名称、注册地国别(正确答案)C、受益所有人（如有）姓名、身份证明文件号码、国籍(正确答案)D、董事会及高管层姓名、国籍（如有）和身份证明文件号码（如有）(正确答案)188.在存在美国司法管辖权的情况下，哪些制裁项目下，我行不得对相关对象提供任何金融服务？*A、制裁项目标记为“FTO”、“SDGT”、“SDT”的国际恐怖分子和恐怖主义者(正确答案)B、制裁项目标记为“SDNT”的贩卖毒品者(正确答案)C、制裁项目标记为“TCO”的跨国犯罪组织(正确答案)D、制裁项目标记为“NPWMD”的参与生产或运输大规模杀伤性武器人员(正确答案)189.可疑交易符合下列情形之一的，各级机构应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合开展反洗钱调查。*A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的(正确答案)B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的(正确答案)C、个人账户因误操作导致密码锁定的D、其他情节严重或者情况紧急的情形(正确答案)190.以下关于大额交易报告时限的表述，正确的是：*A、系统识别的大额交易在交易发生之日起的3个工作日内，由反洗钱系统自动提交大额交易报告。B、系统识别的大额交易在交易发生之日起的5个工作日内，由反洗钱系统自动提交大额交易报告(正确答案)C、人工识别的大额交易应在交易发生之日起的3个工作日内，由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告(正确答案)D、人工识别的大额交易应在交易发生之日起的5个工作日内，由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告191.系统生成的可疑交易预警可分为以下几种处理方式：*A、排除(正确答案)B、关注(正确答案)C、确认(正确答案)D、退回192.经办机构办理对公国际业务，符合以下（）情况的须逐笔开展加强型尽职调查。*A、客户（不含外资银行）CCS等级分类为高风险类的(正确答案)B、交易双方涉及特定国家/地区（名单由总行内控合规监督部发布）或FATF洗钱高风险国家/地区的(正确答案)C、对装运地、收货地为境内保税仓的进出口业务(正确答案)D、客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况(正确答案)193.对下列哪些对公客户办理开户时，客户经理还需提供《对公客户加强型尽职调查表》？*A、异地客户(正确答案)B、外国政要控制的对公客户(正确答案)C、CCS高风险等级客户(正确答案)D、法定代表人对开户目的不明确的客户(正确答案)194.跨境合规信息查询审核涉及哪些部门？*A、客户部门(正确答案)B、业务部门(正确答案)C、合规部门(正确答案)D、风险管理部195.下列合规信息审核要点中，体现业务单据合理性的有？*A、对于个人跨境业务，应调查资金的来源、用途，从汇款用途、金额、收付款人、收付款时间等方面，审核单据与报文信息的相符性。汇款用途为留学学费的，需提供学生证明、入学通知书等(正确答案)B、汇款报文所显示的货物描述与合同、发票、提单等单据所显示的货物描述是否存在互相矛盾的情况(正确答案)C、汇款报文所显示的实际收付款方与合同、发票、提单等单据所显示的买卖双方是否一致。如不一致，应了解是否存在代理收付汇、代理货物运输、跨境结售汇等情况(正确答案)D、汇款报文所显示的日期与单据所显示的日期是否合理匹配，是否存在汇款日期明显早于单据日期等情况(正确答案)196.下列哪些属于制裁风险审核的要素？*A、实际收付款人（名称、地址等）(正确答案)B、货物原产地(正确答案)C、发货人（名称、地址等）(正确答案)D、收货人（名称、地址等）(正确答案)197.根据个人金融业务反洗钱操作流程，下列哪些情况需要展开加强型尽职调查？*A、命中