年度寿险公司非现场监管信息表

1、Evaluation Warning: The document was created with Spire.Doc for .NET.保监寿险2008262号关于报送220077年度寿寿险公司司非现场监管管信息的的通知各寿险公司司：根据关于于印发的通知知（保保监发200065号号）精神神，现将将开展220077年度寿寿险公司司法人机机构和分分支机构构风险评评估工作作有关事事项通知知如下：一、根据寿寿险公司司非现场场监管规规程（试试行），我我会制定定了寿寿险公司司法人机机构20007年年度非现现场监管管信息报报送要求求和寿寿险公司司分支机机构20007年年度非现现场监管管信息报报送要求求，请

2、请各公司司按照要要求报送送法人机机构20007年年度非现现场监管管信息，并并组织各各分支机机构（限限于省级级分公司司）报送送20007年度度非现场场监管信信息。二、开业满满三年的的寿险公公司应认认真做好好20007年度度非现场场监管信信息报送送工作，按按时报送送非现场场监管信信息，并并确保报报送信息息的完整整、真实实和准确确。三、寿险公公司法人人机构220077年度非非现场监监管信息息应由公公司法定定代表人人签字并并加盖公公章，于于20008年44月300日前报报送中国国保监会保管寿司机限级司0年现管应支负签加章28月日送保四、各公司司在报送送非现场场监管信信息时，应应同时列列明定量量指标的的

3、详细计计算过程程和指标标值，并并根据要要求对定定性指标标进行详详细如实实描述。五、各公司司应根据据实际情情况对各各风险评评估指标标进行自自评分，并并注明评评分理由由。其中中定量指指标根据据指标值值所处区区间按比比例赋分分。六、各公司司应于220077年4月月30日日前报送送非现场场监管信信息的纸纸质文本本和电子子文本，其其中定量量指标和和定性指指标中要要求以表表格形式式报送的的信息应应以EXXCELL表格文文件填报报，表格格文件的的格式应应与本通通知附件件中表样样的格式式完全一一致，不不得改变变报表形形式或增增减内容容。表格格文件表表样可从从保监会会网站（）下下载。七、各公司司在报送送非现场场

4、监管信信息时，应应注明公公司负责责报送非非现场监监管信息息的联系系人、联联系电话话和电子子邮箱。未尽事宜，请请与中国国保监会会人身保保险监管管部联系系。联系人：常常存、何何玉东联系电话：0100-66628662011，0110-66628866226附件：1、寿寿险公司司法人机机构20007年年度非现现场监管管信息报报送要求求 2、寿寿险公司司分支机机构20007年年度非现现场监管管信息报报送要求求二八年年三月五五日附件1：寿险公司法法人机构构非现场场监管信信息报送送要求一、报送时时间2008年年4月330日前前。二、报送对对象2004年年12月月31日日前开业业的寿险险公司。三、报送方方式

5、各公司应同同时报送送非现场场监管信信息的纸纸质文本本和电子子文本。电电子文本本正文采采用Woord格格式，附附表采用用Exccel格格式，电电子文本本应通过过电子邮邮件发送送至yuudonng_hheccircc.goov.ccn。四、报送内内容（一）定量量指标我会根据寿寿险公司司非现场场监管规规程（试试行）设设计了寿寿险公司司法人机机构定量量指标填填报表（详详见附表表1），设设置了各各定量指指标的计计算公式式和评分分公式。各各公司应应从保监监会网站站下载该该填报报表，按按照计算算口径要要求，准准确如实实填写基基础数据据，指标标值及评评分由填填报表自自动计算算。 1、资产风风险评估估指标（1）

6、资产产认可率率计算公式式计算口径径资产认可率率的计算算口径见见保险险公司偿偿付能力力额度及及监管指指标管理理规定（保保监会令令20003年第第1号）。（2）不良良资产比比率计算公式式计算口径径“不良资产产”为20007年112月331日寿寿险公司司不良资资产的余余额。“不良资资产”口径同同保险险公司不不良资产产状况表表（保保险统计计信息系系统jccb0113）中中“不良资资产”的口径径。“总资产余余额”为20007年年资产产负债表表中资资产总计计项目的的期末余余额。（3）外汇汇资产占占比计算公式式计算口径径“外汇资产产余额”为20007年112月331日寿寿险公司司各项外外汇资产产折合成成人民

7、币币的金额额合计数数。“总资产余余额”为20007年年资产产负债表表中资资产总计计项目的的期末余余额。（4）投资资资产比比率计算公式式计算口径径本期投资资资产平均均余额=（20006年年末投资资资产+20007年末末投资资资产）/2总资产平均均余额=（20006年年末总资资产余额额+20007年年末总资资产余额额）/22投资资产=认可可资产表表中“现金和和投资资资产小计计”项目账账面价值值-“现金”项目账账面价值值“总资产余余额”为20007年年资产产负债表表中资资产总计计项目的的期末余余额（5）资产产组合变变化率计算公式式计算口径径资产组合变变化率的的计算口口径见保保险公司司偿付能能力额度度

8、及监管管指标管管理规定定（保保监会令令20003年第第1号）。（6）最大大单一机机构投资资比率计算公式式 计算口口径单一机构投投资平均均余额=（年初初对单一一机构的的投资余余额与年年中各季季末对该该机构的的投资余余额之和和）/55关联机构投投资平均均余额=（年初初对关联联机构的的投资余余额合计计与年中中各季末末的对关关联机构构的投资资余额合合计之和和）/55“关联机构构”为存在在关联方方关系的的机构。“关联方关系”的判断依据同金融企业会计制度，即：在企业财务和经营决策中，如果一方有能力直接或间接控制、共同控制另一方或对另一方施加重大影响，则他们之间存在关联方关系；如果两方或多方同受一方控制，则

9、他们之间也存在关联方关系。“投资余额额”为寿险险公司在在同一机机构或关关联机构构的存款款、投资资该机构构发行或或提供担担保的债债券（不不含政府府债券、中中央银行行票据、政政策性银银行金融融债券、政政策性银银行次级级债券）、投投资该机机构发行行的股票票的余额额之和。“资金运用用余额”的口径径同保保险公司司资金运运用表（保保险统计计信息系系统jssb0112）资金运运用“本期末末余额”合计项目目的口径径。资金运用平平均余额额=（年年初资金金运用余余额与年年中各季季末的资资金运用用余额之之和）/52、负债风风险评估估指标（1）长期期险保费费收入增增长率计算公式式计算口径径长期险保费费收入增增长率的的

10、计算口口径见保保险公司司偿付能能力额度度及监管管指标管管理规定定（保保监会令令20003年第第1号）。（2）短期期险自留留保费增增长率计算公式式计算口径径短期险自留留保费增增长率的的计算口口径见保保险公司司偿付能能力额度度及监管管指标管管理规定定（保保监会令令20003年第第1号）。（3）险种种组合变变化率计算公式式计算口径径险种组合变变化率的的计算口口径见保保险公司司偿付能能力额度度及监管管指标管管理规定定（保保监会令令20003年第第1号）。（4）退保保率计算公式式计算口径径退保率的计计算口径径见保保险公司司偿付能能力额度度及监管管指标管管理规定定（保保监会令令20003年第第1号）。（5

11、）短期期险两年年赔付率率计算公式式短期险两年年赔付率率(本本年和上上年的赔赔款支出出（减摊摊回赔款款支出）之之和+本本年和上上年的分分保赔款款支出之之和+本本年和上上年的未未决赔款款准备金金提转差差之和-本年和和上年的的追偿款款收入之之和)/(本年年和上年年的短期期险自留留保费之之和-本本年和上上年的短短期险未未到期责责任准备备金提转转差之和和)1000%计算口径径短期险两年年赔付率率的计算算口径见见保险险公司偿偿付能力力额度及及监管指指标管理理规定（保保监会令令20003年第第1号）。（6）综合合费用率率计算公式式 计算口径径综合费用业务及及管理费费手续续费支出出及佣金金支出营业税税金及附附

12、加分分保费用用支出摊回分分保费用用“业务及管管理费、手手续费支支出及佣佣金支出出、营业业税金及及附加、分分保费用用支出、摊摊回分保保费用”和“保费收收入”“分出出保费”指当年年利润润表中中对应科科目所列列金额。（7）准备备金变化化率计算公式式计算口径径“准备金提提转差”为当年年利润润表中中未决赔赔款准备备金、未未到期责责任准备备金、寿寿险责任任准备金金和长期期健康险险责任准准备金提提转差的的总和。“保费收入入”指当年年利润润表中中对应项项目的金金额。（8）盈余余缓解率率计算公式式计算口径径盈余缓解率率的计算算口径见见保险险公司偿偿付能力力额度及及监管指指标管理理规定（保保监会令令20003年第

13、第1号）。3、资产负负债匹配配风险评评估指标标（1）认可可资产负负债率计算公式式计算口径径认可资产负负债率的的计算口口径见保保险公司司偿付能能力额度度及监管管指标管管理规定定（保保监会令令20003年第第1号）。（2）投资资收益充充足率计算公式式 计算口口径投资收益充充足率的的计算口口径见保保险公司司偿付能能力额度度及监管管指标管管理规定定（保保监会令令20003年第第1号）。（3）资产产负债持持有期缺缺口率计算公式式计算口径径平均持有期期=XiDi其中：Xii为某项项资产、负负债账面面价值占总总资产、负负债账面面价值的的比重；Di为为该项资资产、负负债的持持有期或或继续期期。（4）资金金运用

14、收收益率计算公式式 计算口径径“实现收益益”的口径径与保保险公司司资金运运用表（保保险统计计信息系系统jssb0112）确确定的口口径相同同。“资金运用用余额”的口径径与保保险公司司资金运运用表（保保险统计计信息系系统jssb0112）中中资金运运用“本期末末余额”合计项项目的口口径相同同。资金运用平平均余额额=（年年初资金金运用余余额与年年中各季季末的资资金运用用余额之之和）/54、管理风风险评估估指标（1）违规规指数计算公式式违规指数=评估期期内寿险险公司被被依法追追究刑事事责任次次数20+评估期期内寿险险公司受受到责令令予以撤撤换、限限制业务务范围、责责令停止止接受新新业务、责责令停业业

15、整顿或或吊销经经营保险险业务许许可证处处罚次数数20+评估期期内寿险险公司受受到100万元以以上罚款款处罚次次数7+评评估期内内寿险公公司受到到10万万元以下下罚款处处罚次数数5+评评估期内内寿险公公司受到到警告次次数3+评评估期内内寿险公公司受到到没收违违法所得得、没收收非法财财物、责责令改正正、责令令退回所所收保费费、责令令转回财财产处罚罚次数3+评评估期内内受到通通报批评评次数2+评评估期内内受到监监管意见见书或监监管谈话话次数1计算口径径没收违法所所得、没没收非法法财物、责责令改正正、责令令退回所所收保费费、责令令转回财财产与其其他处罚罚措施并并处时不不计入。（二）定性性指标1、资产风

16、风险评估估指标（1）投资资品种风风险寿险公司司投资于于各投资资品种的的金额及及占比2007年年12月月31日日，寿险险公司投投资于各各投资品品种如：银行存存款、国国债、金金融债、企企业债、次次级债、证证券投资资基金、买买入返售售证券、股股票等的的金额，各各投资品品种在总总资产中中的占比比情况。填写内容与与格式详详见附表表2寿寿险公司司投资情情况表。寿险公司司各投资资品种的的分类情情况2007年年12月月31日日，寿险险公司上上述投资资品种中中，交易易性金融融资产、可可供出售售金融资资产、持持有至到到期投资资的分布布情况。填写内容与与格式详详见附表表3寿寿险公司司金融工工具分类类分析表表。寿险公

17、司司各投资资品种的的评级情情况2007年年12月月31日日，寿险险公司不不同等级级投资的的分布情情况。填写内容与与格式详详见附表表4寿寿险公司司不同等等级投资资品种余余额表。（2）交易易对手信信用风险险20077年122月311日，寿寿险公司司各交易易对手的的投资余余额及在在投资余余额总计计中的占占比情况况，各交交易对手手的信用用等级及及变化情情况。填写内容与与格式详详见附表表5寿寿险公司司交易对对手信用用状况表表。20077年122月311日，寿寿险公司司不同信信用等级级的交易易对手的的投资余余额及占占比情况况。填写内容与与格式详详见附表表6寿寿险公司司不同等等级交易易对手投投资余额额表。（

18、3）资产产认可率率的变化化情况2003年年以来寿寿险公司司的资产产认可率率、变化化情况及及变动原原因。填写内容与与格式详详见附表表7寿寿险公司司资产认认可率变变动情况况表。2、负债风风险评估估指标（1）产品品定价风风险寿险公司司20007年度度报送监监管部门门备案或或审批的的产品的的预定利利率、预预定费率率和预定定发生率率，是否否合规，是是否受到到监管部部门的处处罚。填写内容与与格式详详见附表表8寿寿险公司司20007年新新报送产产品情况况表。寿险公司司各类产产品中保保费收入入占比前前五位的的产品的的保费收收入、保保费占比比、预定定利率、预预定费率率和预定定发生率率，以及及产品定定价的充充足性

19、和和合理性性。填写内容与与格式详详见附表表9寿寿险公司司产品定定价情况况表。（2）准备备金计提提情况寿险公司司是否严严格按照照保监会会的有关关要求计计提各项项责任准准备金，2007年12月31日，公司按规定提取的未决赔款准备金、未到期责任准备金、寿险责任准备金、长期健康险责任准备金数额、采用的评估利率和评估方法。填写内容与与格式详详见附表表10寿寿险公司司准备金金计提情情况。寿险公司司是否对对准备金金充足性性状况进进行评估估；如果果是，公公司进行行准备金金充足性性评估时时采用的的具体假假设和测测试结果果（包括括基准利利率、基基准场景景下应计计提的准准备金、实实际计提提的准备备金及二二者差额额）

20、。寿险公司是是否聘请请专业中中介机构构对准备备金充足足性状况况进行审审计；如如果是，审审计结果果如何。寿险公司司是否采采用较法法定要求求更审慎慎的方法法和假设设计提额额外准备备金；如如果是，220077年度公公司计提提的额外外准备金金的金额额，计提提额外准准备金所所采用的的方法和和假设。（3）再保保险安排排及再保保险机构构的信用用状况20077年，公公司的再再保险政政策。20077年，公公司的成成数分保保、溢额额分保、非非比例分分保及临临时分保保情况。填写内容与与格式详详见附表表11寿寿险公司司再保险险安排情情况表。再保险机机构的信信用状况况。填写内容与与格式详详见附表表12寿寿险公司司再保险

21、险机构信信用状况况表。公司是否否出现过过临时分分保无法法分出的的情况。3、资产负负债匹配配风险评评估指标标（1）变现现渠道和和机制寿险公司司在证券券回购市市场的交交易情况况，如：证券回回购业务务的资金金规模，可可进行回回购业务务的资产产规模等等。填写内容与与格式详详见附表表13寿寿险公司司证券回回购情况况表。融资风险险率融资风险率率=卖出出回购证证券/（实实收资本本+资本本公积+盈余公公积）公司20007年年末各类类投资资资产的变变现能力力。如：银行存存款、证证券投资资基金、债债券、股股票等投投资资产产可自由由交易、限限制交易易的金额额及占比比情况。填写内容与与格式详详见附表表14寿寿险公司司

22、资产变变现能力力分析表表。（2）现金金流测试试结果寿险公司司是否定定期进行行现金流流测试以以监测公公司的资资产负债债现金流流匹配情情况；如如果是，公公司进行行现金流流测试的的频率，采采用的测测试方法法和具体体假设。未来3年年现金流流测试的的结果。填写内容与与格式详详见附表表15寿寿险公司司现金流流测试情情况表。寿险公司司是否根根据测试试结果及及时调整整现金流流管理策策略。4、管理风风险评估估指标（1）依法法合规经经营情况况寿险公司司是否在在已制定定的规章章体系中中充分体体现法律律法规的的要求。20077年度监监管部门门及公司司内部审审计，合合规活动动发现的的违规行行为。填写内容与与格式详详见附

23、表表16寿寿险公司司违规行行为统计计表。（2）法律律风险寿险公司司20007年法法律诉讼讼案件数数、已审审理结案案案件数数和胜诉诉、调解解、败诉诉案件占占比。填写内容与与格式详详见附表表17寿寿险公司司法律诉诉讼情况况表。寿险公司司20007年诉诉讼案件件对公司司整体经经营及已已销售产产品的费费用率、产产品的定定价、赔赔付率、退退保率、公公司的品品牌等产产生的影影响。5、资产风风险管理理能力评评估指标标（1）投资资决策机机制寿险公司司的投资资决策机机构、投投资决策策机构成成员组成成及成员员学历、经经验；投投资决策策授权制制度；投投资决策策的审查查监督机机制。寿险公司司的投资资决策程程序和议议事

24、规则则。寿险公司司的投资资目标和和策略。（2）投资资执行机机制寿险公司司的投资资操作流流程；如如何确保保投资决决策得到到有效执执行；如如何确保保投资运运作按照照投资程程序进行行。是否建立立了投资资交易记记录并对对交易记记录进行行核对和和存档。寿险公司司的投资资风险管管理政策策和制度度；是否否对投资资品种、交交易对手手信用风风险进行行跟踪评评估；是是否定期期对投资资风险进进行监测测、评估估、预警警；是否否根据监监测评估估结果及及时对投投资风险险进行管管理控制制。（3）投资资绩效评评价机制制是否定期期对投资资绩效进进行分析析及评价价，投资资绩效评评价的频频率；投投资绩效效评价体体系的构构成。对重大

25、投投资失误误是否建建立问责责制度，并并有效落落实。（4）资金金管理和和运用权权限资金是否否完全集集中在法法人机构构统一管管理。是否实行行收支两两条线；分支机机构的保保费是否否及时足足额上划划。对分支机机构的资资金收入入、支出出、上划划情况是是否及如如何实施施全程监监控；是是否定期期对资金金管理及及使用进进行核查查。6、负债风风险管理理能力评评估（1）产品品开发管管理寿险公司司是否成成立专门门的产品品开发领领导和决决策机构构；哪些些部门和和人员参参与产品品开发过过程。寿险公司司的产品品开发指指导思想想；产品品开发时时是否确确立了明明确的产产品定位位，并制制定开发发计划。寿险公司司的产品品开发管管

26、理程序序；新产产品开发发是否进进行充分分的市场场调研和和可行性性论证；新产品品上市是是否设定定盈利水水平或内内含价值值标准；是否由由第三方方对产品品定价情情况进行行复审或或提供建建议；是是否定期期进行经经验分析析，对产产品定价价假设的的合理性性、充足足性进行行评估。是否对产产品的销销售、盈盈利和风风险情况况进行定定期跟踪踪评估，并并及时根根据评估估结果调调整产品品策略；是否建建立产品品停售管管理制度度。（2）核保保核赔是否建立立岗位明明确、权权责分明明、分级级负责、相相互制约约、规范范操作的的承保、理理赔管理理机制；寿险公公司是否否建立明明确的核核保、核核赔标准准；核保保规则和和理赔规规则是否

27、否在信息息系统中中设置；是否制制定相应应指标对对核保核核赔情况况进行监监控跟踪踪；是否否定期对对核保核核赔情况况进行审审计。 是否配备备专职核核保、核核赔人员员；是否否明确核核保核赔赔人员的的适任条条件；对对核保核核赔人员员进行哪哪些培训训；是否否建立核核保核赔赔人员评评聘、考考核和奖奖惩制度度，奖惩惩的依据据包括哪哪些内容容。是否建立立承保和和理赔的的分级授授权制度度；是否否明确承承保和理理赔人员员的授权权范围及及其职责责；相应应授权是是否在信信息系统统中设置置；是否否定期对对授权执执行情况况进行核核查。（3）精算算管理总精算师师是否与与董事会会、总经经理建立立了通畅畅的沟通通机制；总精算算

28、师能否否获得履履行职责责所需的的数据、文文件、资资料等相相关信息息；总精精算师能能否参加加涉及其其职责范范围内相相关事务务的董事事会或专专业委员员会会议议，并发发表专业业意见。是否建立立了精算算部门与与产品开开发、财财务、投投资、风风险管理理等部门门的协调调交流机机制，充充分发挥挥其在产产品定价价、准备备金计提提、预算算管理、投投资决策策、风险险管理等等方面的的作用。精算部门门是否定定期监控控和预警警公司偿偿付能力力和财务务状况，公公司在进进行战略略规划或或重大经经营决策策时是否否听取精精算部门门的意见见。（4）再保保险安排排是否成立立了再保保险部门门或有专专职人员员负责再再保险事事项；是是否

29、明确确再保险险专职人人员应具具备的资资质及经经验要求求。是否有明明确的再再保险指指导原则则；公司司的再保保险决策策程序和和分保管管理流程程；分出出业务时时，是否否对分入入方的信信用风险险进行评评估；精精算、财财务、核核保、理理赔等相相关人员员是否参参与再保保险决策策。是否按照照法律法法规的要要求以及及公司的的实际情情况及时时、足额额的安排排再保险险；是否否定期对对再保险险安排进进行评估估并不断断改进。7、资产负负债匹配配风险管管理能力力评估（1）资产产负债匹匹配管理理是否建立立了资产产负债匹匹配管理理机构、部部门或体体系；是是否在精精算、投投资、财财务等部部门之间间建立定定期沟通通机制，关关于

30、资产产负债管管理的沟沟通的频频率如何何；是否否建立明明确的资资产负债债管理制制度和流流程。是否树立立了以资资产负债债匹配为为主导的的投资理理念；是是否根据据负债的的特点（如如现金流流、久期期、收益益率要求求等）进进行资产产的战略略配置。是否建立立资产负负债管理理模型；是否定定期对资资产负债债匹配情情况进行行分析、测测试；是是否根据据测试结结果及时时调整投投资战略略。（2）资金金流动性性管理是否配备备专门称称职的人人员或岗岗位负责责流动性性风险管管理；是是否明确确资金流流动性管管理人员员应具备备的资质质及经验验要求。是否定期期对现金金流进行行分析、测测试和管管理；现现金流测测试的频频率如何何。是

31、否在现现金流测测试的基基础上制制定相应应的资金金流动性性管理策策略；流流动性管管理策略略是否充充分考虑虑资产的的类别，可可变现性性、市场场容量等等；是否否具备顺顺畅的融融资渠道道。是否建立立流动性性的监测测和预警警机制；是否制制定流动动性问题题的应急急方案。8、管理风风险管理理能力评评估指标标公司司治理（1）基本本结构寿险公司司是否构构建了以以股东大大会、董董事会、监监事会和和高级管管理层为为主体的的公司治治理架构构。董事会、监监事会下下设了哪哪些专门门委员会会；是否否建立了了独立董董事制度度和外部部监事制制度。股东大会会、董事事会、监监事会和和高级管管理层的的工作职职责和议议事规则则。（2）

32、决策策机制寿险公司司的股东东构成；股东资资格是否否符合有有关规定定；寿险险公司是是否能够够保护股股东合法法权益，公公平对待待所有股股东，是是否存在在大股东东损害中中小股东东权益的的情况；寿险公公司股东东是否有有占用公公司资产产的行为为，寿险险公司是是否存在在关联交交易，关关联交易易对公司司的影响响如何，公公司是否否履行了了报告和和披露义义务；股股东大会会能否、是是否按照照公司章章程的规规定发挥挥其职能能。董事的姓姓名、学学历、经经验；220077年度各各董事参参加董事事会情况况；董事事的选任任程序是是否符合合规定。董事会及及其下设设委员会会能否按按照章程程的规定定履行职职责并发发挥决策策和监督

33、督作用；董事会会是否具具备足够够的控制制力和调调度力。（3）执行行机制从股东大大会到董董事会再再到经营营管理层层的决策策传导机机制是否否通畅、高高效。高级管理理人员的的素质：高级管管理人员员资格是是否符合合保险监监管机构构规定；高级管管理人员员是否具具备必要要的业务务管理能能力、市市场应变变能力和和创新能能力。高级管理理人员履履职情况况：高级级管理人人员是否否按董事事会制定定的战略略规划开开展工作作；高级级管理人人员工作作的实效效性；是是否存在在“内部人人控制”情况。高级管理理层是否否具备良良好的团团队精神神；职责责分工是是否合理理适当；经营上上是否稳稳健并能能及时识识别和管管理风险险。（4）

34、监督督机制独立董事事是否具具备履行行职责所所必需的的专业素素质；是是否勤勉勉诚信；独立董董事的选选任是否否符合规规定程序序。独立董事事是否具具备独立立性，独独立董事事的权利利、义务务和责任任；独立立董事是是否尽责责。监事是否否具备履履行职责责所必需需的专业业素质；是否勤勤勉诚信信；监事事的选任任是否符符合规定定程序，监监事会的的结构是是否合理理；下设设专门委委员会是是否具备备独立性性；监事事会及其其下设委委员会能能否按照照章程的的规定有有效发挥挥其监督督作用；外部监监事是否否具备独独立性，是是否尽责责。（5）激励励约束机机制及问问责情况况寿险公司司是否建建立薪酬酬与公司司效益和和个人业业绩相联

35、联系的激激励机制制，制定定的激励励政策及及其制定定程序是是否合理理。是否建立立长、中中、短期期相结合合的激励励机制。是否建立立公正、公公开的董董事、监监事、高高级管理理层成员员绩效评评价的标标准和程程序。是否建立立对董事事、监事事、高级级管理层层成员的的问责制制度。9、资本和和盈余管管理情况况（1）寿险险公司未未来三年年的业务务发展规规划和资资本运用用规划；是否根根据资本本情况，进进行中长长期业务务规划；业务规规划中是是否考虑虑业务发发展对偿偿付能力力充足率率的影响响。（2）寿险险公司近近三年的的盈利情情况，未未来盈利利能否为为未来业业务发展展提供支支持；公公司在可可能面临临偿付能能力不足足时

36、，股股东是否否具有持持续出资资的意愿愿和能力力，是否否具备发发行次级级债的条条件。（3）寿险险公司的的利润分分配政策策，及220033年以来来的利润润分配方方案。附表：1、寿寿险公司司法人机机构定量量指标填填报表表表样2、寿险险公司投投资情况况表表表样3、寿险险公司金金融工具具分类分分析表表表样4、寿险险公司不不同等级级投资品品种余额额表表表样5、寿险险公司交交易对手手信用状状况表表表样6、寿险险公司不不同等级级交易对对手投资资余额表表表样样7、寿险险公司资资产认可可率变动动情况表表表样样8、寿险险公司220077年新报报送产品品情况表表表样样9、寿险险公司产产品定价价情况表表表样样10、寿寿

37、险公司司准备金金计提情情况表表样11、寿寿险公司司再保险险安排情情况表表表样12、寿寿险公司司再保险险机构信信用状况况表表表样13、寿寿险公司司证券回回购情况况表表表样14、寿寿险公司司资产变变现能力力分析表表表样样15、寿寿险公司司现金流流测试情情况表表表样16、寿寿险公司司违规行行为统计计表表表样17、寿寿险公司司法律诉诉讼情况况表表表样附件2：寿险公司分分支机构构非现场场监管信信息报送送要求一、报送时时间2008年年4月330日前前。二、报送对对象2004年年12月月31日日前开业业的寿险险公司分分支机构构。三、报送方方式各公司应同同时报送送非现场场监管信信息的纸纸质文本本和电子子文本。

38、电电子文本本的报送送地址请请与当地地保监局局联系确确认。四、报送内内容（一）定量量指标我会根据寿寿险公司司非现场场监管规规程（试试行）设设计了寿寿险公司司分支机机构定量量指标填填报表（详详见附表表18），设设置了各各定量指指标的计计算公式式和评分分公式。各各公司应应从保监监会网站站下载该该填报报表，按按照计算算口径要要求，准准确如实实填写基基础数据据，指标标值及评评分由填填报表自自动计算算。1、业务风风险评估估指标（1）标准准保费增增长率计算公式式计算口径径“标准保费费”按保监监会关关于在寿寿险业建建立标准准保费行行业标准准的通知知（保保监发2004102号）的规定折算。（2）长期期险保费费收

39、入增增长率计算公式式计算口径径长期险保费费收入增增长率的的计算口口径见保保险公司司偿付能能力额度度及监管管指标管管理规定定（保保监会令令20003年第第1号）。“长期险保保费收入入”是指11年期以以上的人人寿保险险、健康康险、年年金等人人身保险险业务的的保费收收入。（3）短期期险自留留保费增增长率计算公式式计算口径径短期险自留留保费增增长率的的计算口口径见保保险公司司偿付能能力额度度及监管管指标管管理规定定（保保监会令令20003年第第1号）。“短期险”是指11年期以以内(含含1年)的寿险险、健康康险和意意外险。自留保费=保费收收入+分分保费收收入-分分出保费费，各项项目的口口径与保保险公司司

40、利润表表中对对应项目目的口径径相同。（4）退保保率计算公式式计算口径径退保率的计计算口径径见保保险公司司偿付能能力额度度及监管管指标管管理规定定（保保监会令令20003年第第1号）。“退保金”的口径径与保保险公司司利润表表中对对应项目目的口径径相同。“长期险责责任准备备金”为保保险公司司资产负负债表中中寿险责责任准备备金与长长期健康康险责任任准备金金之和。“长期险保保费收入入”是指11年期以以上的人人寿保险险、健康康险、年年金等人人身保险险业务的的保费收收入。（5）团体体业务保保费133个月持持续率计算公式式计算口径径“团体业务务”指投保保人为团团体的人人身保险险业务。“评估期前前一年度度生效

41、之之团体长长期险保保单保费费收入”（分母母）包括括趸缴和和期缴团团体长期期险业务务保费收收入。“评估期前前一年度度生效之之团体长长期险保保单于生生效后第第13个个月仍然然有效的的保费收收入”（分子子）指分分母中趸趸缴保单单保费收收入部分分扣除其其退保、部部分退保保和给付付支出后后与期缴缴保单在在评估期期的保单单有效期期内续保保保费收收入之和和。“团体长期期险保单单”是指11年期以以上的人人寿保险险、健康康险、年年金等团团体保单单。（6）团体体业务保保费255个月持持续率计算公式式计算口径径“团体业务务”指投保保人为团团体的人人身保险险业务。“评估期前前二年度度生效之之团体长长期险保保单保费费收

42、入”（分母母）包括括趸缴和和期缴团团体业务务保费收收入。“评估期前前二年度度生效之之团体长长期险保保单于生生效后第第25个个月仍然然有效的的保费收收入”（分子子）指分分母中趸趸缴保单单保费收收入部分分扣除其其退保、部部分退保保和给付付支出后后与期缴缴保单在在评估期期的保单单有效期期内续保保保费收收入之和和。“团体长期期险保单单”是指11年期以以上的人人寿保险险、健康康险、意意外伤害害保险等等团体保保单。（7）个人人业务113个月月保费继继续率计算公式式计算口径径“个人业务务”指投保保人为个个人的人人身保险险业务。“评估期前前一年度度生效之之长期险险新单”不包含含趸缴件件、犹豫豫期撤单单件、发发

43、生理赔赔终止件件、免缴缴、注销销、迁出出、人为为停效、效效力终止止及转换换终止。宽限期内收收到的保保费计入入“评估期期前一年年度生效效之个人人长期险险保单于于生效后后第133个月的的实收保保费”（分子子）。评估期前一一年度生生效之个个人长期期险保单单在前113个月月内新增增的附加加险保费费计入“评估期期前一年年度生效效之个人人长期险险保单于于生效后后第133个月的的实收保保费”（分子子）。（8）个人人业务保保费255个月继继续率计算公式式计算口径径“个人业务务”指投保保人为个个人的人人身保险险业务。“评估期前前二年度度生效之之长期险险新单”不包含含趸缴件件、犹豫豫期撤单单件、发发生理赔赔终止件

44、件、免缴缴、注销销、迁出出、人为为停效、效效力终止止及转换换终止。宽限期内收收到的保保费计入入“评估期期前二年年度生效效之个人人长期险险保单于于生效后后第255个月的的实收保保费”。评估期前二二年度生生效之个个人长期期险保单单在前225个月月内新增增的附加加险保费费计入“评估期期前二年年度生效效之个人人长期险险保单于于生效后后第255个月的的实收保保费”。（9）个人人业务新新单折标标率计算公式式计算口径径“个人业务务”指投保保人为个个人的人人身保险险业务。“标准保费费”按保监监会关关于在寿寿险业建建立标准准保费行行业标准准的通知知（保保监发2004102号）的规定折算。（10）每每元保费费现金净净流量计算公式式计算口径径“经营活动动产生的的现金流流量净额额”的口径径与保保险公司司现金流流量表对对应项目目的口径径相同。“保费收入入”的口径径与保保险公司司利润表表对应应项目的