XXXX风险防控主题活动测试

1、判断题1.在公司治理中，制衡过多将导致效率的降低，往往导致关联交易大量发生和信息不透明，形成违法违规。 标准答案： 错误2.内部控控制的核核心是有有效防范范各种风风险。标准答案： 正正确3.一般性性贷款，信信贷调查查人员要要对贷前前调查的的真实性性负责。标准答案： 正正确4合同内容容填写必必须严谨谨、周密密，当事事人协商商后做出出选择和和填充，凡凡是未选选择和填填充的空空白栏都都应注明明，避免免产生歧歧义。标准答案： 错错误5.保证贷贷款，借借款人不不能按期期归还贷贷款本息息需要申申请展期期的，可可直接与与信用社社（银行行）续签签保证合合同，无无须征得得保证人人书面同同意。标准答案：错误6.银

2、行承承兑汇票票签发进进行调查查时不对对汇票用用途进行行调查。标准答案： 错误误7.风险管管理过程程中所计计算的预预期收益益率是一一种平均均水平的的概念，取取各种可可能的结结果的平平均数即即可。标准答案： 错误8.流动性性风险通通常被认认为是商商业银行行破产的的根本原原因。标准答案： 错误误9.战略规规划是关关于公司司发展的的长期规规划，因因此必须须保持长长期固定定不变。 标准答案： 错误10.进入入或退出出市场的的规划属属于微观观层面对对战略风风险的识识别。标准答案：错误判断题1.对于信信用风险险和操作作风险来来说。一一般原则则是风险险高收益益高，风风险低收收益低。风风险与收收益存在在对应关关

3、系，他他们是一一种投资资风险或或带有投投机性的的风险。 错误2.发现存存款人或或他人持持已挂失失的存折折（单，卡卡）办理理业务时时，银行行（信用用社）无无权扣留留原存折折（单，卡卡）。 错错误3.密码挂挂失必须须本人办办理，不不允许代代办挂失失。 正确4.代收代代付业务务应规范范数据传传递途径径，具体体做法是是提示客客户提供供加密的的电子业业务以防防止银行行（信用用社）工工作人员员非法干干预客户户数据，为为避免风风险隐患患，课不不提供纸纸质资料料。 错误误5保证金缴缴存金额额与抵（质质）押担担保或第第三方连连带责任任保证担担保总额额，必须须覆盖出出具保函函的担保保金额。 正确确6.重要空空白凭

4、证证，非系系统自动动销号的的，应及及时逐份份销号，在在销号单单上注明明销号日日期，号号码可衔衔接，也也可跳号号使用。 错误误7.最低资资本充足足率要求求，监管管部门的的监督检检查以及及市场约约束，是是巴塞塞尔新资资本协议议的三三大支柱柱。 正确8商业银行行的风险险管理部部门应当当与合规规部门、内内部审计计部门共共同制定定并执行行风险管管理策略略。 错误误9.公开原原则是指指监管活活动除法法律规定定需要保保密的以以外，应应具有适适当的透透明度。 正正确10.在监监督检查查中，非非现场监监督对现现场检查查起指导导作用。 正确确判断题1.收缴假假币应在在客户视视线内双双人办理理，单人人复核，当当面予

5、以以收缴，加加盖“假币”戳记。 错错误2.营业网网点日终终签退后后，需要要重新签签到进入入系统办办理业务务的，必必须经主主管人员员授权，并并在专用用登记簿簿上详细细纪律有有关情况况。 正确3.银行（信信用社）工工作人员员可以自自行办理理本人业业务，或或在本业业务区域域内代他他人办理理业务。 错误4修改客户户信息资资料，须须由客户户提出变变更申请请，并出出具有关关证明文文件和本本人有效效身份证证件。 正正确5.中小金金融机构构对辖内内同一法法人客户户的授信信，由法法人客户户所在地地分支机机构一家家办理授授信。 正确确6.借款凭凭证必须须有借款款人本人人到营业业场所面面签，银银行（信信用社）经经办

6、人员员须认真真核对借借款人身身份及身身份证件件。 正确7.风险与与收益是是相互影影响，相相互作用用的，一一般遵循循低风险险高收益益、高风风险低收收益的基基本规律律。 错误8商业银行行因未能能及时根根据市场场变化和和客户需需求创新新产品和和服务，丧丧失了宝宝贵的客客户资源源，从而而失去在在传统业业务领域域的竞争争优势，此此类风险险属于市市场风险险。 错误误9.在商业业银行经经营过程程中，主主动放弃弃对某一一产业、某某一企业业或某一一项目的的贷款是是不可取取的。 错误10.央行行宣布上上调利率率0.55%可能能会影响响到商业业银行的的资产负负债期限限结构。 正确确单选题1.（A结结算风险险）是交交

7、易双方方在结算算过程中中，一方方支付了了合同资资金但另另一方不不能履约约的风险险。2.（A挂挂失、冻冻结、质质押）的的账户不不得违法法办理支支取、销销户业务务。3.（A单单位定期期存款、通通知存款款、一般般账户）销销户，必必须以转转账结算算方式将将销户本本息转到到基本账账户或其其他指定定账户。4.质押贷贷款，贷贷后管理理与风险险处置的的主要风风险点是是（B质质押物状状态）5. 质押押贷款，贷贷款收回回与注销销质押登登记的主主要风险险点是（AA质押物物返还）6.在商业业银行风风险管理理实践中中，与信信用风险险、市场场风险和和操作风风险相比比。（DD流动性性风险）7.下列商商业银行行面临的的风险中

8、中，不能能采用风风险对冲冲策略进进行管理理的是（DD利率风风险）8关于金融融风险可可能造成成的损失失，下列列说法正正确的是是（A金金融风险险可能造成的的损失可可以分为为三种：预期损损失、非非预期损损失和灾灾难性损损失）9.以下关关于商业业银行借借入流动动性描述述，错误误的是（DD商业银银行可以以选择在在需要资资金的时时候借入入资金，不不必一直直保持相相当数量量的流动动资产）单选题我国政府为为公司治治理结构构开发出出了第一一个国际际标准（BB） B经济济合作与与发展组组织的公公司治理理结构原原则2.（ BB ）指指在其职职责范围围内，不不履行或或不正确确履行自自己的职职责，未未能有效效制约或或防

9、范案案件的发发生，对对案件造造成的风风险或者者不良后后果负间间接责任任的中小小金融机机构从业业人员。 BB间接责责任人3.存款业业务办理理一般分分为（AA）等环环节。 A开户户、续存存、支取取、销户户4.个体工工商户凭凭营业执执照以字字号或经经营者姓姓名开立立的银行行结算账账户纳入入（B）管管理。 BB单位银银行结算算账户5.对隔日日的错帐帐冲正，（DD）必须须在原错错误凭证证上注明明错误事事由、冲冲账日期期等，授授权人员员与经办办人员共共同签字字负责。 D会会计主管管6.（C转转贴现）是是指金融融机构为为了取得得资金，将将未到期期的商业业汇票，在在以贴现现方式向向另一金金融机构构转让的的票据

10、行行为。 7.关于商商业银行行风险管管理模式式经历的的四个发发展阶段段，下列列说法不不正确的的是（ ）A负债风险险管理模模式阶段段，西方方商业银银行又主主动负债债变为被被动负债债。8.（C 国家风风险）属属于零售售性质的的资金。9.对于核核心存款款，商业业银行可可将其（BB15%）投入入流动资资产。10.对于于风险发发生的可可能性高高而且影影响显著著的战略略风险，采采取的措措施是（CC尽量避避免或高高度重视视）单选题1.个人储储蓄存款款业务主主要包括括（ ）等等种类。 A活活期储蓄蓄，定期期储蓄、定定活两便便储蓄、个个人通知知存款B. 活期期储蓄，定定期储蓄蓄、定活活两便储储蓄.C. 活期期储

11、蓄，定定期储蓄蓄标准答案：A2.挂失业业务包括括（ ）。 A。凭证证挂失、密密码挂失失和印鉴鉴挂失。B. 凭证证挂失、密密码挂失失标准答案：A3.根据具具体信贷贷业务的的特点选选择合同同文本。借借款人为为法人或或其他组组织的，适适用（ ）客客户类合合同文本本。A.自然人人 B法人人 C.借款人人D企业 标准答答案：BB4.一般性性贷款贷贷款收回回的主要要风险点点（ ）. A.收贷收收息入账账、贷款款本息计计收。B.审查借借款人风风险状况况、收贷贷收息入入账、贷贷款本息息计收。标准答案：A5.（ ）是指指以所有有权之外外的财产产权为标标的物，设设定质押押发放的的贷款。A动产质押押贷款 B 权利利

12、质押贷贷款C不动产质质押贷款款标准答案：B6.（ ）是指指银行受受单位或或个人客客户委托托，利用用自身的的结算便便利，为为委托单单位和个个人办理理代收（代代扣）、代代付（代代发）的的业务。 A.代代收代付付业务B.对外担担保业务务C.保函业业务D.资信证证明业务务E.中间业业务标准答案：A7.下列关关于商业业银行操操作风险险的描述述，正确确的是（ ）。 A.操操作风险险说到底底就是内内部控制制, 内内部控制制做好了了就不会会产生操操作风险险B.商业银银行之所所以承担担操作风风险是由由于其能能够带来来盈利C操作风险险包括法法律风险险，但不不包括声声誉和战战略风险险。D.操作风风险就是是除信用用风

13、险和和市场风风险之外外的风险险标准答案：C8.香港金金融管理理局建议议商业银银行将一一级流动动资产（ ）比比率维持持在（ ）以以上。 A.155% B.220%C.25%D.30%标准答案：A9.在实际际操作中中，下列列哪项是是商业银银行通常常选择的的融资方方式？（ ） A. 出售流流动资产产B.同业拆拆入C. 收回回贷款D.长期在在总资产产中保存存相当规规模的流流动性资资产 标准答案案：B10.下列列各项属属于流动动性风险险预警的的融资指指标的是是（ ）。 A，融融资成本本上升 B.资产产质量下下降C.外部评评级下降降D.所发行行的股票票价格上上升 标准答答案：AA多选题1.存款支支取与销销

14、户时申申请与审审核的主主要风险险点包括括（ABBCDEEF ） A客客户表现现B。存折（单单、卡）真真实性C。客户证证件审核核D。无折取取款E。非正常常销户、异异常交易易F。付款记记账顺序序。标准答案：ABCCDEFF2，办理存存款支取取与销户户的资料料返还和和付款时时的主要要风险点点包括（AABCDDE） A。凭证签签字确认认B。配款支支付C。钱币真真伪D。资料返返还E。存档保保管、销销毁 F.经办人人员不按按规定处处理,私私匿挪挪用假币币标准答案：ABCCDE3.对公存存款是（ ）将将货币资资金存入入银行，并并可以随随时或按按约定时时间支取取款项的的一种信信用行为为，是银银行对存存款单位位

15、的负责责。（AABCDDEF） A机关关B团体C部队D企事业单单位E个体工商商户F其他组织织标准答案：ABCCDEFF 4.一般性性贷款，贷贷前调查查内容包包含企业业是否涉涉入（AABCDDEF）等等事项 A兼并并B被兼并C合并D分立E重大诉讼讼F破产标准答案：ABCCDEFF5.自助业业务形式式包括自自助银行行、银亭亭、自助助设备单单机等，可可以设置置为（AAC） A在行式式B.直管式式C离行式D.托管式式 标准答案：AC6印、押运运输的主主要风险险点（CCD） A.押运人人B.设备 C.运输输D交接 标准答案案：CDD7.商业银银行为了了避免信信贷资产产在某些些地区、行行业和客客户群过过度

16、集中中，可以以采取（AABCDDE）等等方法，控控制信用用风险。 A信用用衍生产产品B限额管理理C资产证券券化D资产组合合管理E统一授信信管理 标准答案：ABCCDE8.商业银银行通常常采用（DDE）的的方式来来应对和和吸收预预期损失失。 A.风险分分散B.风险转转移C.风险规规避D.冲减利利润E.提取损损失准备备金 标准答案：DE9.下列关关于久期期缺口的的说法，正正确的是是（ACCDE） A当久久期缺口口为正值值时，如如果市场场利率下下降，则则资产价价值增加加的幅度度比负债债价值增增加的幅幅度大，流流动性也也随之增增强。B. 当久久期缺口口为负值值时, 如果市市场利率率下降，则则资产价价位

17、增加加的幅度度大于负负债价值值增加的的幅度，流流动性随随之增强强。C当久期缺缺口为正正值时，如如果市场场利率上上升，则则资产价价值减少少的幅度度大于负负债价值值减少的的幅度，流流动性也也随之降降低。D久期缺口口的绝对对值越大大，利率率变化对对商业银银行的资资产和负负债价值值影响越越大，对对其流动动性的影影响也越越显著E久期缺口口为零的的情况在在商业银银行中极极少发生生。标准答案：ACDDE10.在战战略风险险评估中中，应有有专家审审核的假假设条件件主要有有（BDDE）A.公司的的整体战战略B利率变化化及预期期C.公司治治理结构构D整休经济济指标E信用风险险参数 标准答案案：BDDE多选题1.(

18、A风风险因素素)(BB风险事事件)和和（D风风险结果果）是风风险的基基本构成成要素。2.操作风风险包括括下列事事件带来来的损失失： 等A内部欺诈诈B外部部欺诈CC就业政政策和工工作场所所安全性性风险DD客户、产产品和业业务操作作风险EE实体资资产的损损坏F业业务中断断和系统统失败及及执行、交交割和流流程管理理风险3. 巴巴塞尔新新资本协协议中中为商业业银行提提供了可可供选择择的风险险经济资资本计量量方法，即即 A标准准法B高高级计量量法C基基本指标标法4.银行内内部控制制应当贯贯彻（ ）原则则。 A全面面B审慎慎C有效效D独立立5中小金融融机构合合规文化化建设的的内容（ ） A合规规创造价价值

19、B合合规从高高层做起起C合规规人人有有责D主主动合规规E有效效互动6.柜员尾尾箱出入入网点库库时，严严格执行行“五同规规定”，即（AABDEEF），使使柜员之之间互相相监督和和互相制制约。A同开库BB同进库库D同在在库E同同出库FF同锁库库7.在商业业银行总总体层面面上，经经风险调调整的收收益率RRAROOC可以以用于（ ）方方面的管管理。 A绩效考考核B资资本配置置C目标标设定DD业务决决策8.下列关关于商业业银行战战略风险险管理的的描述，正正确的有有（）。战略风险险管理是是一种长长期性管管理良良好的战战略风险险管理最最终会使使商业银银行受益益战略略风险管管理强化化了商业业银行对对手潜在在威

20、胁的的洞察力力。下列可能能给某商商业银行行带来声声誉风险险的有（）关于银银行高比比例不良良资产的的媒体报报道银银行对长长期合作作且信用用良好的的贷款客客户大幅幅消减信信贷额度度市场场流传次次贷危机机使得银银行蒙受受巨额亏亏损的消消息银银行工作作人员长长期对待待客户态态度粗暴暴银行行向风险险承受能能力低的的客户推推荐高风风险的理理财产品品10.在战战略风险险评估中中，应有有专家审审核的假假设条件件主要有有（ ）B利率变化化及逾期期D整休休经济指指标E信信用风险险参数多选题1.银行风风险管理理是指银银行通过过风险识识别、计计量（评评估）、监监测、控控制或缓缓释等方方法，（ ）经营营中的风风险，在在追逐利利益的同同时，维维护银行行安全的的行为。 A预防 B回避避 C分分散 D转移移 EE承受2.作为风风险经济济资本计计量方法法中的一一种，标标准法是是将商业业银行的的所有业业务划分分为（DD8）类类产品线线。3我国银行行业监管管机构，借借鉴国际际先进经经验并结结合我国国银行公公司治理理的特殊殊性，分分别颁布布实施了了（ ） A股股份制商商业银行行公司治治理指引引B股份制制商业银银行独立立董事、外外部监事事制度指指引4.贴现业业务，办办理贴现现时的主主要风险险点（ ）。 C贴贴现合同同