保险公司和保险中介机构继续教育培训师资和课程认证管理暂行办法

1、保险公司和保险中介机构继续教育培训师资和课程认证管理暂行办法第一章 总则第一条 为规范范保险中中介从业业人员和和保险营营销员的的继续教教育培训训（以下下简称继继续教育育）管理理，提升升保险从从人员的的素质，根根据保保险中介介从业人人员继续续教育暂暂行办法法和保保险营销销员管理理规定等等有关规规定，制制定本办办法。第二条 保险中中介从业业人员是是指通过过保险代代理从业业人员资资格考试试、保险险经纪从从业人员员资格考考试或保保险公估估从业人人员资格格考试，在在保险代代理机构构、保险险经纪机机构、保保险公估估机构和和保险兼兼业代理理机构从从事保险险中介业业务的人人员。第三条 保险营营销员是是指取得得

2、中国保保险监督督管理委委员会（以以下简称称中国保保监会）颁颁发的资资格证书书，为保保险公司司销售保保险产品品及提供供相关服服务，并并收取手手续费或或者佣金金的个人人。 教指中业和营从险所接有训括培后育及代训第五条 继续教教育培训训的认证证与管理理，是指指保险监监管机关关对保险险机构的培训师师资和培培训课程程是否满满足条件件进行审核核与监督督。通过过认证的的培训师师资讲授授的培训训课程可可以转换换为继续续教育培培训学时时。第六条 青岛保保监局负负责制订订继续教教育培训训师资和和培训课课程的认认证标准准、认证证程序和和后续管管理制度度，通过过网站公公开继续续教育培培训师资资和培训训课程的的申报条条

3、件和审审查标准准，并指指导具备备条件的的保险机构构申报培培训师资资和培训训课程。第七条 由青岛岛保监局局选聘专专家顾问问，组织织专家学学者和保保险业内内资深人人士共同同组成“继续教教育培训训认证与与管理评评审委员员会”，对拟拟在青岛岛开展继继续教育育培训的的保险机构构所提交交的申请请材料进进行评审审，重点点审核培培训师资资和培训训讲义等等内容，评评审结果果将定期期通过网网站向业业界和社社会公告告。第八条 从事继继续教育育培训的的保险机构构必须向向青岛保监监局组织织成立的的“继续教教育培训训认证与与管理评评审委员员会”上报培培训师资资和培训训课程，经经认证的的培训师师资讲授授的培训训课程可可以转

4、换换为继续续教育培培训学时时。第九条 培训师师资和培培训课程程的认证证工作应应遵循公公开、公公平、公公正的原原则。对对相关申请请材料、认认证评审审情况和和其他非非公开信信息应严严格保守守秘密。第二章 申申报条件件第十条 申请开开展继续续教育培培训的保保险公司司和保险险中介机机构应按按照以下下方式提提交认证证申请：（一）保险险公司分分支机构构由保险险公司计计划单列列市级以以上（含含市级）分分公司向向青岛保保监局提提交申请请；（二）保险险中介机机构统一一由法人人机构向向青岛保保监局提提交申请请。第十一条 保险险公司开开展继续续教育培培训，应应具备以以下条件件：（一）设置置专门的的培训管管理部门门和

5、培训训管理人人员；（二）具有有与培训训规模相相适应的的培训场场所、培培训设施施；（三）具有有健全的的培训管管理制度度和相关关财务制制度；（四）具有有与培训训规模和和培训课课程相适适应的培培训师资资，并且且培训师师资应符符合本办办法规定定的条件；（五）培训训课程设设置应与与本办法法规定相相符，并并具有与培培训课程程相应的的培训教教材；（六）自批批准设立立以来无无严重违违法、违违规行为为；（七）青岛岛保监局局规定的的其他条条件。第十二条保险公公司应负负责对与与其签订订代理合合同或协协议的保保险营销销员进行行岗前培培训和继继续教育育培训。保险公司应应负责对对受其委委托的专专业保险险代理机机构和保保险

6、兼业业代理机机构（以以下简称称“保险代代理机构构”）的有有关业务务人员进进行专业业的委托托代理培培训，与与保险代理理机构代代理关系系存续一一年以上上的，应应制订培培训计划划，并与与代理机机构签订订培训协协议。第十三条不具备备培训条条件的保保险公司司，应委委托经青岛保保监局认认证的培培训机构构，与其其签订委委托培训训协议，完完成保险险营销员员的岗前前培训、后后续教育育培训和和保险代代理机构构有关业业务人员员的委托托代理培培训。第十四条保险中中介机构构自行开开展继续续教育培培训，应应具备以以下条件件：（一）本机机构从业业人员不不少于330人，正正式员工工不少于于10人人；（二）设置置专门的的培训管

7、管理部门门和行政政管理人人员；（三）具有有与培训训规模相相适应的的培训场场所、培培训设施施，以及及健全的的培训管管理制度度和财务务制度；（四）具备备符合本本办法规规定条件件的培训训师资；（五）一次次性的培培训规模模不少于于30人人；（六）培训训课程设设置应与与本办法法规定相相符，并并具备与培培训课程程相应的的培训教教材；（七）自批批准设立立以来无无严重违违法、违违规行为为；（八）青岛岛保监局局规定的的其它条条件。第十五条不具备备培训条条件的保保险中介介机构，应应委托经经青岛保保监局认认证的培培训机构构，与其其签订委委托培训训协议，完完成本机机构从业业人员的的继续教教育。第三章 申申报材料料第十

8、六条具备本本办法规规定的相相关条件件，拟开开展继续续教育培培训的保保险公司司和保险险中介机机构，应应向青岛岛保监局局提交继继续教育育培训师师资和培培训课程程认证的的申报材材料，包包括以下下内容：（一）开展展继续教教育培训训的申请请文件； （二）机构构简介，包包括人员员管理模模式、以以往培训训情况等；（三）培训训部门和和培训管管理人员员简介；（四）营销销管理模模式和培培训管理理制度等等配套制制度；（五）培训训师资情情况，包包括现有有的专/兼职培培训讲师师的名单、简简历、学学历证明明、培训训经验等等；（六）培训训课程设设置情况况说明：1、可讲授授领域的的培训教教材；2、培训计计划纲要要；3、课程设

9、设置和课课时安排排，拟采采取的培培训方式式；4、保险营营销员的的培训课课程体系系及相关关教材；5、培训讲讲义纲要要等。（七）培训训场所及及设施情情况等；（八）上一一年度接接受监管管、工商商、税务务等部门门检查情情况的报报告。第十七条申请机机构应报报送申请请材料一一式两份份，并对对申请认认证及后后续活动动中所提提供的材材料的真真实性负负责。第四章 培训形形式、内内容和要要求第十八条 继续续教育的的形式包包括岗前前培训、后后续教育育培训及及委托代代理培训训。岗前培训，主主要是指指保险从从业人员员从事保保险业务务前所必必须接受受的专业业培训。后续教育培培训，主主要是指指保险从从业人员员在从事事保险业

10、业务过程程中每年年所必须须接受的的专业培培训。委托代理培培训，主主要是指指保险公公司负责责对其委委托的代代理机构构（包括括专业代代理机构构和兼业业代理机机构，下下同）的的有关业业务人员员进行的的专业培培训。第十九条 继续教教育培训训的内容容包括保保险法律律法规、职职业道德德教育、风风险与保保险理论论知识、保保险合同同及险种种知识和和保险专专业知识识等方面面。保险法律法法规和职职业道德德方面的的法定继继续教育育培训由由青岛保保监局指指定的社社会培训训机构进进行。保保险公司司和保险险中介机机构经认认证的培培训师资资所讲授授的经认认证的培培训课程程可以转转换为继继续教育育培训学学时。企业文化和和营销

11、技技巧培训训不属于于继续教教育培训训，也不不计入继继续教育育学时。第二十条 继续教教育培训训推荐课课程有：（一）保险险营销员员和保险险代理机机构业务务人员继继续教育育推荐课课程：1、保险法法律法规规。主要要讲授保保险法、合合同法等等保险中中介相关关法律法法规和保保险代理理人的法法律责任任等。2、职业道道德教育育。主要要讲授保保险职业业道德教教育读本本、保保险诚信信读本、保保险代理理从业人人员职业业道德指指引、保保险代理理从业人人员行为为守则等等内容。3、风险与与保险理理论知识识。主要要讲授金金融学、风风险管理理、保险险原理等等基础理理论知识识。4、保险合合同及险险种知识识。主要要讲授人人身保险

12、险的主要要种类和和人身保保险合同同；财产产保险的的主要种种类和财财产保险险合同；意外伤伤害保险险、健康康保险和和意外伤伤害保险险、健康康保险合合同；保保险代理理和保险险代理合合同等。5、保险专专业知识识。主要要讲授人人身保险险、财产产保险、意意外伤害害保险和和健康保保险的承承保、核核赔、理理赔或给给付等业业务流程程。6、保险监监管机构构认可的的其他课课程。（二）保险险经纪机机构业务务人员继继续教育育推荐课课程：1、保险法法律知识识。主要要讲授保保险法、合合同法等等保险中中介相关关法律法法规和保保险经纪纪人的法法律责任任等。2、职业道道德教育育、主要要讲授保保险职业业道德教教育读本本、保保险诚信

13、信读本、保保险经纪纪从业人人员职业业道德指指引、保保险经纪纪从业人人员行为为守则等等内容。3、风险与与保险理理论知识识。主要要讲授金金融学、风风险管理理、保险险原理等等基础理理论知识识。4、保险合合同及险险种知识识。主要要讲授人人身保险险的主要要种类和和人身保保险合同同；财产产保险的的主要种种类和财财产保险险合同；意外伤伤害保险险、健康康保险和和意外伤伤害保险险、健康康保险合合同；再再保险的的主要种种类和再再保险合合同；保保险经纪纪和保险险经纪合合同等。5、保险专专业知识识。主要要讲授人人身保险险、财产产保险、意意外伤害害保险和和健康保保险的承承保、核核赔、理理赔或给给付等业业务流程程。6、保

14、险监监管机构构认可的的其他课课程。（三）保险险公估机机构业务务人员继继续教育育推荐课课程：1、保险法法律知识识。主要要讲授保保险法、合合同法等等保险中中介相关关法律法法规和保保险公估估人的法法律责任任等。2、职业道道德教育育。主要要讲授保保险职业业道德教教育读本本、保保险诚信信读本、保保险公估估从业人人员职业业道德指指引、保保险公估估从业人人员行为为守则等等内容。3、风险与与保险理理论知识识。主要要讲授金金融学、风风险原理理、保险险原理等等基础理理论知识识。4、保险合合同及险险种知识识。主要要讲授人人身保险险的主要要种类和和人身保保险合同同；财产产保险的的主要种种类和财财产保险险合同；意外伤伤

15、害保险险、健康康保险和和意外伤伤害保险险、健康康保险合合同；保保险公估估和保险险公估协协议等。5、保险专专业知识识。主要要讲授财财产保险险的承保保、核赔赔、理赔赔或给付付等业务务流程和和保险公公估报告告要求等等。6、保险监监管机构构认可的的其他内内容。第二十七条条 继续续教育培培训具体体学时要要求如下下：（一）继续续教育单单次培训训最低学学时不得得少于11小时；（二）保险险营销员员和保险险中介从从业人员员接受岗岗前培训训时间累累计不得得少于880小时时，其中中接受保保险法律律和职业业道德教教育时间间累计不不得少于于12小小时；（三）保险险营销员员和保险险中介从从业人员员每人每每年接受受后续教教

16、育时间间累计不不得少于于36小小时，其其中接受受保险法法律和职职业道德德教育时时间累计计不得少少于122小时；（四）与保保险公司司代理关关系存续续一年以以上的代代理机构构，其业业务人员员每人每每年累计计接受委委托代理理培训的的时间不不得少于于36小小时，其其中，代代理销售售人寿保保险新型型产品的的业务人人员，接接受销售售前专门门培训时时间不得得少于112小时时。第二十一条条 符合合继续教教育培训训内容的的岗前培培训学时时可以折折算成当当年的后后续教育育学时，每每4个岗岗前培训训学时可可以折算算成1个个后续教教育学时时，但累累计折算算的继续续教育学学时不得得超过112个。第二十二条条 保险险公司

17、和和保险中中介机构构可以根根据实际际情况，针对不不同类型型的从业业人员自自行安排排培训师师资、设设置和修修订培训训课程，但需报青岛保监局备案。经认证的师资讲授的经认证的课程可以转换为继续教育学时。第二十三条条 保险险公司和和保险中中介机构构组织相相关保险险营销员员和保险险中介从从业人员员修完符符合规定定的课程程，且培训训学时不不少于最最低时限限要求的的，经考考核合格格，可以以在其培培训证书书上签签章作为为证明。第二十四条条 保险险公司和和保险中中介机构构要做好好培训情情况的记记录工作作，培训训记录的的保存不不得少于于10年年；并及及时将培培训记录录逐笔详详细登记记入保监监会开发发的监管管信息系

18、系统， 第二十五条条 继续续教育培培训的方方式可以以利用现现代化的的教学手手段和方方式，采采取集中中授课、多多媒体教教学、网网路远程程教育等等方式，但但应当对对授课内内容和授授课质量量进行有有效控制制，并报报经青岛岛保监局局核准。第五章 认证标标准第二十六条条 培训训师资的的认证标标准：（一）讲师师应具备备大学本本科以上上学历；（二）具备备3年以以上保险险从业经经历，从从事过保保险知识识培训工工作；或或具有2年以上上的保险险培训或或教学经经历；或或在专业业培训机机构、高高等院校校从事保保险相关关课程的的教学工工作1年年以上；（三）有与与所培训训课程相相应的专专业知识识和技能能，并有有传授知知识

19、的技技巧和经经验、掌掌握适宜宜的培训训方法；（四）有良良好的道道德修养养和个人人素质；（五）未受受过保险险监管部部门的处处罚；（六）无其其他不良良记录；（七）符合合青岛保保监局规规定的其其它条件件。第二十七条条 培培训课程程的认证证标准（一）有针针对性，适适合培训训对象的的培训需需求；（二）不违违背法律律、行政政法规或或者部门门规章；（三）不存存在诋毁毁同业或或其它不不正当竞竞争手段段；（四）不存存在讲授授、启发发从业人人员从事事违法违违规行为为的内容容；（五）所介介绍的知知识无明明显错误误；（五）符合合青岛保保监局规规定的其其它条件件。第六章 认证程程序第二十八条条 拟拟开展继继续教育育培训

20、的的保险公公司和保保险中介介机构向向青岛保保监局提提交培训训师资和和培训课课程认证证申请。第二十九条条 青青岛保监监局组织织相关专专家、学学者和业业界资深深人士，组组成“继续教育育培训认认证与管管理评审审委员会会”，对培训训师资和和培训课课程进行行评审。评审委员会会至少应应有一名名非保险险机构和和保险中中介机构构的在职职人员，人人数必须须为至少少5人以以上的单单数。评评审报告告必须由由所有评评审专家家签字认认可生效效。第三十条 培训训师资和和培训课课程不符符合条件件，需要要采取纠纠正措施施的，青青岛保监监局应以以书面形形式通知知申请机机构，发发出需要要采取补补正措施施的补正正通知书书。申请机构

21、被被通知采采取纠正正措施后后，再次次提交申申请，又又被评审审为不合合格的，从从被评审审为不合合格之日日起一年年内不得得再次提提出申请请。第三十一条条 青青岛保监监局应当当在正式式受理培培训师资资和培训训课程认认证申请请后300个工作作日内完完成评审审工作，向向申请机构构下发认认证批复复文件，并将评审结果在网站上予以公告。如不能在30个工作日内作出评定的，可适当延长时限，并将延长时限和延长理由书面告知申请机构。第七章 认认证管理理第三十二条条 保险险公司和和保险中中介机构构可以为所所属业务务人员提提供包括括保险条条款、保保险知识识和业务务技能等等方面的的保险业业务培训训，也可可以根据据委托为为业

22、务合合作伙伴伴的相关关从业人人员进行行保险业业务培训训第三十三条条 保险险公司和和保险中中介机构构组织继继续教育育培训的的，应当当提前向向青岛保保监局申申请对培培训师资资和培训训课程进进行认证证，并在在培训结结束后报报送相关关的音像像资料。经经认证的的培训师师资讲授授的经认认证的培培训课程程可以转转换为继继续教育育培训学学时。第三十四条条 培培训师资资和课程程内容没没有变化化的培训训可以反反复进行行，无需需每次申申请认证证，但应应当在培培训结束束后及时时向青岛岛保监局局报送培培训情况况报告，内内容应当当包括培培训时间间、培训训地点、培培训人员员名单等等，并将将培训记记录及时时录入保保险营销销员

23、监管管信息系系统。第三十五条条 保保险公司司和保险险中介机机构应当当于每年年1月331日前前向青岛岛保监局局报送上上年度继继续教育育培训情情况的报报告。报报告应包包括上年年度开展展继续教教育的内内容、方方式和时时间，本本年度的的培训计计划等。开开展委托托培训的的，还应应当报送送委托培培训情况况报告。第三十六条条 青岛岛保监局局有权根根据实际际需要，要要求保险险公司和和保险中中介机构构提供某某一阶段段的培训训情况报报告。保保险公司司和保险险中介机机构应当当积极配配合，按按时提供供。第三十七条条 青岛岛保监局局可以选选取适当当方式，对对保险公公司和保保险中介介机构组组织的培培训进行行检查或或抽查，

24、并并对培训训记录的的真实性性、完整整性进行行核对。检查的的内容包包括：（一）继续续教育培培训制度度建设情情况；（二）继续续教育培培训计划划的执行行情况；（三）继续续教育培培训教材材的选用用、课程程内容的的设置、培培训师资资的选派派、培训训时间的的安排等等是否符符合有关关规定，是是否满足足实际需需要，是是否有助助于受训训人员业业务水平平的提高高；（四）培训训的质量量是否达达到预期期要求，教教学计划划是否完完成，培培训考评评标准是是否适当当等。第三十八条条 青青岛保监监局将定定期或不不定期对对保险公公司和保保险中介介机构的培训质量量和效果果进行社会会调查和和综合评评估，重重点对培培训制度度的执行行

25、，培训训课程的学时和和效果，讲讲师授课课质量等等方面进进行评估估。第三十九条条 青青岛保监监局在接接到针对对保险公公司和保保险中介介机构举举办继续续教育培培训方面面的举报报，或发现现其继续续教育培培训工作作中存在在的问题题，应当当责令其其及时整整改，逾逾期不改改正者将将取消对对该公司司培训课课程的认认证。第四十条 保险险公司和和保险中中介机构构应当指指派专门门部门或或人员，负负责组织织培训、档档案管理理、上报报培训报报告等继继续教育育相关工工作，并并将该部部门和人人员报青青岛保监监局备案案。第四十一条条 保险险公司和和保险中中介机构构如果发发生培训训师资或或培训课课程方面面的重大大变化，应应及

26、时向向青岛保保监局申申请重新新认证培培训师资资和培训训课程。第八章 监监督管理理第四十二条条 经认证证的讲师师有以下下情形之之一的将将被取消消培训资资格：（一）课程程内容严严重违背背法律、行行政法规规或者部部门规章章；（二）存在在诋毁同同业或其其他不正正当竞争争手段，影影响恶劣劣的；（三）蓄意意讲授、启启发从业业人员违违法违规规行为，影影响恶劣劣的；（四）被学学员评估估打分连连续2次次低于660分；（五）不具具备开展展继续教教育培训训条件的的； （六）受到到保险监监管部门门的处罚罚和处分分的； （七）存在在其它违违法违规规行为的的；（八）存在在其它被被青岛保保监局取取消培训训资格的的情况。第四十三条条 保保险公司司和保险险中介机机构存在在下列行行为的，除除被剥夺夺开展继继续教育育培训的的权利外外，还将将依法给给予行政政处罚。（一）不按按规定及及时报送