保险股份有限公司代理销售新疆xx联合财产保险股份有限公司保险产品管理办法模版

1、保险股份有限公司代理销售新疆xx联合财产保险股份有限公司保险产品管理办法第一章 总 则第一条 为促进xxxx保险股份有限公司（以下简称“公司”）代理销售新疆xx联合财产保险股份有限公司（以下简称“xx财险”）保险产品（以下简称“寿销产”），规范公司对寿销产业务的管理，确保合规经营，根据中华人民共和国保险法、保险公司管理规定、保险兼业代理管理暂行办法及保险监督管理机构颁布的其他各项规章制度及相关规定，特制定xxxx保险股份有限公司代理销售新疆xx联合财产保险股份有限公司保险产品管理办法（以下简称“本办法”）。第二条 本办法所称的xx财险保险产品，是指经保险监督管理机构批准的双方经营区域内，公司代

2、理销售xx财险的保险产品，包括机动车保险（机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险）；企业/家庭财产保险及工程保险（特殊风险除外）；责任保险；船舶/货运保险；短期健康/意外伤害保险等，不得在上述区域外开展寿销产业务。第三条 公司在取得保险兼业代理业务许可证，并与xx财险签订兼业代理协议后，分支机构可向总公司提出开展寿销产业务申请。分支机构在得到总公司授权后10个工作日内，须按照当地保监局指定的信息系统报告基本信息，方可正式开展寿销产业务。第四条 本办法所称的销售人员，是指与公司签订劳动合同的销售系列员工或与公司签订代理合同的个险代理人。第二章 组织架构与职责第五条 公司的寿销产业务责任人为总

3、公司总经理室分管业务主要负责人。第六条 开展寿销产业务的分支机构的业务责任人为分支机构负责人。第七条 总公司组织成立寿销产工作小组，由寿销产业务责任人任组长，工作小组成员由总公司业务部门负责人组成，主要职责如下：（一）与xx财险总公司的工作小组沟通协调，制订全公司寿销产业务的管理规定与战略目标。（二）制订全公司寿销产业务的费用预算，分解各机构当年度的保费任务及各项指标。（三）监督各机构寿销产业务管理的实施情况，确保业务合法合规经营。第八条 开展寿销产业务的分支机构成立寿销产工作小组，由当地分支机构负责人任组长，工作小组成员由分支机构分管各业务线的负责人组成，主要职责如下：（一）与xx财险当地机

4、构的工作小组沟通协调，制订当地寿销产业务的管理细则。（二）合理使用费用预算，推动当地机构寿销产业务发展，达成当年度的保费任务及各项指标。（三）开展当地机构各销售团队的日常管理，确保销售流程的合规性。（四）协助xx财险当地机构开展客户服务与理赔工作。（五）实施当地机构的财务管理、系统数据管理，确保业务操作的合规性。第三章 销售管理第九条 分支机构应组织销售团队进行财险相关知识培训，并根据考试通关的情况，授予寿销产的资格。公司每年对销售人员的寿销产资格进行评估考试，对于不符合或未通过当年度相关培训考试的销售人员，取消其寿销产资格。第十条 为更好的推动公司寿销产业务开展，xx财险将派驻驻场人员到公司

5、各分支机构负责寿销产业务销售推动、业务品质管理及运营作业、客户理赔沟通及费用结算等工作。驻场人员的考核及管理由xx财险负责,其日常管理归属公司所在分支机构，由寿销产工作小组现场管理。xx财险驻场人员是指xx财险派驻公司职场,负责寿销产业务销售推动、业务品质管理及运营作业、客户理赔沟通及费用结算等工作的销售人员。xx财险驻场人员的主要职责如下:（一）负责对接公司分支机构营业场所寿销产业务的销售推动工作，包括但不限于：会议举办、培训宣导、业绩追踪、陪同展业、工作计划制定及任务分解等。（二）负责对接公司分支机构营业场所寿销产业务的品质管理、运营作业等工作，包括但不限于：做好客户筛选、发展优质业务、协

6、助客户投保、保前查勘(含验车)、承保方案及服务书制作、投保初审、系统录单及打单、批改相关处理等。（三）负责对接公司分支机构营业场所寿销产业务的客户理赔沟通处理、费用收付及结算、单证保管及移交等工作。（四）机构寿销产工作小组组长安排的其他工作。第四章 系统报表管理第十一条 开展寿销产的分支机构应配备相应的软硬件系统设备，可承担产险产品录单、出单等业务操作功能，以及客户服务、理赔等业务查询功能。第十二条 寿销产的业务信息系统与xx财险的核心业务系统对接，业务、财务数据可独立于公司寿险业务单独查询统计。第十三条 公司以及开展寿销产的分支机构应根据当地监管部门要求报送保险兼业代理业务数据。第五章 财务

7、管理第十四条 保费管理（一）代理销售的产险保费应按双方兼业代理协议约定条款，转入xx财险指定的收取保费账户中。（二）严禁任何个人、部门或机构对保费进行挪用、截留。（三）对于“非见费出单”的产险业务，分支机构驻场人员、财务人员应定期进行保费催收，逾期未交人员要予以通报批评。第十五条 手续费管理（一）分支机构应指定专人与xx财险工作人员进行对接，核对当期产险保单数据，并按双方兼业代理协议约定的手续费标准，核算手续费金额。（二）分支机构核对手续费金额后，应向xx财险开具手续费专用发票。（三）分支机构应指定手续费收入专用账户。严禁任何个人、部门或机构对手续费进行挪用、截留。第十六条 单证管理（一）分支

8、机构应指定专人与xx财险驻场人员对接，协助产险产品的单证管理，协助进行入库、分发、核销等工作。（二）对于遗失、报废、破损的单证，应及时通知xx财险驻场人员，按xx财险的相关规定进行操作。第六章 理赔与客服管理第十七条 开展寿销产的分支机构应协助xx财险做好客户服务与理赔服务。第十八条 分支机构应定期与xx产险的相关工作人员沟通，根据业务发展及当地市场实际情况，提出改进产寿险的客户服务方案与举措，不断提升客户满意度。第十九条 分支机构应与xx产险共同制订大案、巨灾的响应与赔付机制，服务好当地的客户。第七章 合规检查管理第二十条 总公司及分公司工作小组每年应进行至少一次寿销产业务合规检查，主要检查内容如下：（一）授予销售人员的寿销产资格是否符合相关规定。（二）销售人员的日常管理，包含会议管理、培训管理、活动量管理、合规奖惩管理是否符合相关规定。（三）财务管理，包含保费、手续费、单证管理是否符合相关规定。（四）公司兼业代理资质是否在有效期内，是否在有效期届满30日前向发证保监局申请延续。（五）分支机构营业场所显著位置有否放置许可证复印件。（六）开展寿销产业务的分支机构变更名称、营业场所、寿销产责任人，以及增加寿销产分支机构、撤销合并有关寿销产分支机构的，是否在事项发生之日起5