移动保险信息查询系统总体解决方案

1、保险行业移动信息化OTA处理方案 -保险信息查询系统北京信心通达信息技术有限责任企业 年 6月第1页目录 方案优势 系统功效介绍 方案架构 处理方案 背景资料 成本分析 第2页背景资料市场背景背景资料背景资料 保险作为当代金融市场中主要力量，在我国还处于快速发展上升阶段。 近年来伴随国内保险市场发展，新兴保险企业和保险从业人员数量快速增加，怎样提升本企业保险销售人员素质提升企业竞争力，已成为各保险企业发展首要步骤.现实状况分析 保险人员工作移动性很强，工作时上网不方便，电话沟通费用又高，怎样及时有效与企业沟通，又能及时查到工作上所需信息，是现在全部保险业难题。第3页背景资料代理人困扰客户资料、

2、缴费统计，保险条款要是能需要查看，该多好!企业通知、保单到期、客户生日，主要事件要是忘了怎么办？业绩考评、个人佣金，能不能想查就查？第4页背景资料企业困扰代理人文化水平普通，且流动性大推广移动营销工具使用效果一直不好！业务不停推陈出新怎样让代理人总能拿到最新业务资料？客户服务电话、客户服务短信成了代理人专用咨询渠道，费用不停增加。第5页技术介绍 手机已经成为现在人生活中必不可少信息化工作. 政府,企业越来越多依赖手机这一个移动通信伎俩.菜单：既嵌入在SIM卡中可编程增值业务菜单。 （SIM TOOL KIT）“用户识别应用发展工具” 普通手机运行商发放SIM卡都有STK菜单。技术：（OVER

3、THE AIR）“空中下载技术”，它能够经过移动通信网络空中接口对手机SIM卡中数据和STK菜单应用进行远程管理，且它不受手机平台限制经过OTA空中下载技术，手机用户只需简单操作就能够按照个性需求将对应业务应用下载到手机STK菜单卡：即支持OTA功效手机SIM卡，从起中国移动为手机用户提供手机SIM卡全方面支持OTA功效。第6页OTA STK卡应用技术特点手机用户OTA STK卡普及率高 当前移动企业32K SIM卡为主，新增SIM卡平均容量为43.8K在OTA STK卡上开发应用，成本低不受手机终端限制应用（菜单）能够经过空中下载和升级，灵活性好应用现展为菜单方式，方便易用部分大型客户应用需

4、要进行个性化定制，也可能需要换卡行业应用1行业应用中间件物理层行业应用2第7页目录 方案优势 系统功效介绍 方案架构 处理方案 背景资料 成本分析第8页处理方案移动保险信息查询系统方案名称方案简述移动保险信息查询系统 基于对保险行业长久关注，我们推出了移动保险信息查询系统，有效地处理了保险行业当前和在未来发展中可能出现问题。主要有以下几点:1、在代理人与客户所处移动办公环境中，时时满足双方各项需求；2、为客户索取关心资料,提供了便捷方式；3、在第一时间将保险企业最新信息传到达第一线保险代理人手里,利于业务开展。 在保险企业保险信息查询系统基础上嵌入OTA技术，在移动终端实现菜单灵活使用，使用户

5、能够无须输入繁琐指令，只需依据移动终端提醒输入简单字母和数字即可实现信息查询等功效。同时，保险企业还能够依据本身需要对移动终端菜单进行实时更新和删除，移动终端用户也可自行下载、更新和删除菜单。第9页目录 方案优势 系统功效介绍 方案架构 处理方案 背景资料 成本分析 第10页方案网络结构图OAERPOAERP应用托管中心ADC移动代理服务器MAS集团客户INTRANET行业网关行业应用STK菜单管理平台第11页总体方案流程保险行业移动信息化OTA处理方案方案形成过程 信心通达移动企业需求沟通产品功效定义产品功效介绍应用规划功效确定网络环境硬件软件接口要求针对性方案研讨系统设计保险企业处理方案提

6、出需求第12页目录 方案优势 系统功效介绍 方案架构 处理方案 背景资料 成本分析 第13页应用方案架构 移动保险查询系统软件框架移动证券查询系统移动行业网关行业网关通讯模块移动保险MAS服务器BOSSBOSS通讯模块MAS统一管理平台统一管理平台通讯模块移动端业务处理引擎短信群发子系统业务数据分析平台保险接口移动接口Web ServiceTCP/IPHttp保险企业端业务系统（ERP、OA、CRM）办公系统移动保险查询系统维护平台第14页系统功效介绍移动保险信息查询系统主要功效 客户信息管理产品优势系统管理自有业务查询保单管理保期查询保户信息查询最新业务推广保险计划书现有险种同行业对比相关领

7、域对比国家相关政策平台管理系统短信设置产品管理第15页系统功效介绍 4. 系统管理 3.产品优势 1.客户信息管理 能够依据需要对保户保单内容进行修改、删除、分类等操作；也可对保户进行基本分类（如对保户按区域分类、按险种分类等）；当保户发生变更时，新建、修改或删除保户资料。并设置保单可查询内容，以方便依据OTA STK卡上手机菜单提醒信息随时随地查询所需要得到数据。 对系统平台进行维护操作，设置短信各项参数，设置可订阅短信内容。对企业产品信息进行管理。 对于同行业以及与银行、证券、基金产品等领域在费率、收益、保障、资金安全等方面对比。 2.自有业务查询 经过此平台，企业能够把最新、最有优势险种

8、提交上来，让每一个业务人员随时随地都能够了解到企业产品最新动向。 依据企业需要，还可自主修改包含：险种组合、保险金额、保费、主要保险责任等内容计划书。辅助为了解答保户每一个问题，可把企业各保险产品主要内容、要素包含保险企业各类保险条款及保险费率测算等一一在手机菜单展现出来已供业务人员随时查阅。第16页系统功效介绍 1. 资料管理界面演示返回 确定返回 确认返回 确认个人资料客户资料移动保险信息查询系统请输入客户名称或保单号10127000307005019374 资料管理业绩管理费率查询信息统计查询返回 确定投保单号： 10127000307005019374 受保人：王艳险种：养老保险投保日

9、期：030901续保日期：080901业务受理人：张岩保单状态：开启返回信息经过查询，能够证实保险营销员身份。对于个人业务每个业务员所自有客户档案，因包括业务秘密，保密性强。针对客户需求我们能够加密处理。第17页系统功效介绍2. 业绩管理界面演示资料管理业绩管理费率查询信息统计查询返回 确定返回 确认返回 确认个人业绩团体业绩移动保险信息查询系统输入开始时间返回 确定返回 确认输入结束时间070930返回 确认发送成功！070630人员姓名：赵阳开始时间：070830结束时间：07930新增保户数：120人销售额：3400元累计：51000元返回信息第18页系统功效介绍3. 费率查询界面演示资

10、料管理业绩管理费率查询信息统计查询返回 确认返回 确认移动保险信息查询系统输入险种非营运车辆保险费率返回 确定非营因车辆保险费率：全车盗抢险：1、六座以下（不含）客车按盗抢险保险金额1%；2、其它为0.8%。车上责任险：1、选择座位投保，按赔偿限额0.9%；2、按核定座位数投保为0.5%。车上货物责任险：赔偿限额1.5%。无过失责任险：第三者责任险保险费20%。返回信息第19页系统功效介绍4. 信息统计查询界面演示返回 确认请输入日期070930返回 确定返回信息移动保险信息查询系统资料管理业绩管理费率查询信息统计查询返回 确定返回 确认您当月累计发送短信量为120条。第20页目录 方案优势

11、系统功效介绍 方案架构 处理方案 背景资料 成本分析第21页方案优势1. 实时、快速、准确地查询保险信息；2. 有效降低客服电话查询工作量；3. 企业信息传达更及时提升工作效率；4. 降低了保险企业短信费用，最新保险信息时时更新；6. 可控制性强，菜单可依据需求随时进行更改,删除；7. 软件开发周期短，较易使用；5. 预留其它管理系统集成设计；8. 提升企业形象，增强用户忠诚度。移动 保险查询 系统第22页信息查询安全性高OTA信息传输 专用数据传输通道传输不受干扰 用户登陆 用户名和密码正确才能够进行查询操作. 登陆后20分钟无操作系统自动退出.查询结果 管理端控制查询信息显示后手机自动删除

12、不保留.管理端控制 分级授权机制保障系统可管理,可控制性 . 管理端操作日志统计人员每一步操作. 一键删除指令,远程管理查询菜单.第23页适用范围广OTA定位普通短信OTA智能手机移动信息化方案低端用户为中小企业提供信息化平台,在内部办公、客户服务、业务推广等方面为内部员工提供快捷有效短信沟通渠道，同时为客户提供各种业务短信通知、查询等便捷服务。特点：及时、简单、便捷、降低成本缺点：编辑复杂，需要记忆特服号码，需要记忆短信编辑规则移动信息化方案-中端用户为企业提供智能化信息平台。利用OTA下载技术，经过安全可靠企信通帮助企业传输市场终端销售数据，及时掌握市场动态；方便在外移动办公人员信息查询。特点：移动性强、灵活手机菜单、适合用于各类手机终端、成本低移动信息化方案-高端用户智能手机移动处理方真正实业企业移动办公信息化。远程就可实现一切办公管理。特点：随身、随时、随地、数据同时缺点：费用较高，适用范围有限，只能适合用于智能手机第24页目录 方案优势 系统功效介绍 方案架构 处理方案 背景资料