恒易融财富端培训1月

1、2013年客户申请资料进件指引2015年“恒易融“平台培训目录第一章恒易融平台简介第二章系统操作流程第三章近期更新内容及疑难问题1)、大势所趋2)、对于公司而言，借助互联网实现业绩爆发式增长（小额便利）；探索实现公司业务资金的第三方托管，为公司的更快更稳定的发展打下坚实的基础；3)、给出借人提供便利，只有不习惯，没有不喜欢。实现出借人在线提交身份信息，在线出借，在线查询出借收益及债权信息，在线申请紧急赎回和到期赎回整个出借业务流程，为恒昌的出借客户提供P2P在线交易平台，提升出借人的用户体验，增加出借人出借方式，减少公司运营成本；实现出借方在线签约，并通过个人数字证书实现电子签章，保证电子合同

2、的合法性；在线充值、提现。恒易融项目介绍推广方向：方便快捷、安全性参考话术带来的好处有以下几点：提供持续性服务：客户可以在任何时间、任何地方通过平台查询个人的贷款信息、还款情况及在线还款。平台不受时空限制，每天可向客户提供24小时不间断服务。私密性与标准化服务：恒易融平台和第三方托管平台账户完全独立，动用资金需要提供独立于平台的第三方登录密码和交易密码，保证资金安全。签约时效高：无需签署过多合同协议及担心合同遗失困扰。合同签署成功后自动生效。电子签约安全性：电子签约是具有法律效力的电子合同。针对国家电子签名法第十四条：可靠的电子签名与手写签字或盖章具有同等的法律效力。电子合同采用了密码验证和传

3、输过程加密方法。保障来至于电子印章技术和数字证书。电子合同内容在盖了电子印章后不可更改，而且电子印章不能分拆使用。恒易融项目介绍恒易融平台出借模式介绍恒易融平台出借模式介绍-定利宝模式名称模式特点收益水平最低出借额封闭期期限定利宝DLO3收益返还/收益复投预期最高年化收益率8%5万元/1万3个月固定定利宝DL06收益返还/收益复投预期最高年化收益率10%5万元/1万元6个月固定定利宝DL12收益返还/收益复投预期最高年化收益率12%1万元12个月固定定利宝DL18收益返还/收益复投预期最高年化收益率13%1万元18个月固定定利宝DL24收益返还/收益复投预期最高年化收益率14%1万元24个月固

4、定线下定利宝A收益复投年预期收益为13%5万元18个月固定线下定利宝B收益复投年预期收益率为14%5万元24个月固定恒易融平台出借模式介绍-债权转让到期赎回及紧急赎回建议目标对象学历（高）、年龄（轻）适宜。（建议：如通过客户是否使用智能手机判断）平台风控模式风险控制之一：平台风控模式风险控制之二：资金安全的保障 第三方资金托管及还款风险金保障专属自身托管账户、独立交易密码 资金流向公开透明保障逾期次日后将应还本息充入客户的账户平台风控模式风险控制之三：多项网络安全技术保障信息安全 平台风控模式风险控制之四：资金分散出借，降低风险风险控制之五：政策与法律保障签约模式对照恒易融平台签约更加简单，客

5、户自行操作，可能十分钟便能完成。1、非纸质签约，在线电子合同，电子签章；2、合同数量减少；（线下：个人出借咨询及服务协议、客户申请书、身份证复印件、委托划扣授权书、理财方案推荐协议书及风险提示函；线上：只有服务协议及委托划扣授权书）3、签单流程简单化。恒易融提取现银行P2P v2.0充值网关开放列表序号银行支持卡种银行代号网关简称业务限额1工商银行借ICBC工商行 B2C详见对应sheet描述2农业银行借ABC农业行 B2C3中国银行借BOC中行 B2C4建设银行借CCB建设行 B2C5交通银行借BOCOM交行 B2C6民生银行借CMBC民生 B2C7光大银行借CEB光大 B2C8兴业银行借C

6、IB兴业 B2C9浦东发展银行借SPDB浦发 B2C10中国邮政储蓄银行借PSBC邮储 B2C11上海银行借BOS上海银行 B2C12招商银行借CMB 招行B2C给客户讲解合同时需让客户了解，提现、充值时绑定银行卡只能用列表中的11家银行。1、目前可当天到账的是：工商银行、招商银行；2、除工商银行、招商银行外，其它银行正常T+1日与银行完成提现结算，不含节假日。到账时间以银行通知为准。系统操作之注册客户到恒易融平台业务管理系统签约流程网址：/index.php?m=Intrinsin&c=Public&a=login客户经理操作流程系统操作之注册客户到恒易融平台系统操作之出借人注册系统操作之第

7、三方托管账户开户系统操作之自动投标授权系统操作之充值系统操作之出借系统操作之债权紧急赎回系统操作之提现系统操作之其他平台测试网址：1、线上必须用火狐浏览器吗？线上操作可以不用火狐浏览器的。若需要打印协议，建议使用目前如360、谷歌、IE、猎豹、搜狗、safari等浏览器均可显示签章。2、恒易融平台的密码如何修改？ 未忘记密码，在用户中心的安全中心里的安全信息进行修改。 忘记密码，可以在登录页面右下方的“忘记密码”重置。3、充值有限制怎么办呢？ 充值最低限额是100元，如果有其他的限制可能是银行或者汇付天下的限制。4、为什么有业务员进入crm系统后，没有开通p2p的新专栏呢？ 营业部需要开通恒易

8、融业务才可以。5、帮助客户注册恒易融是不是需要将客户的信息输入完整？ 是的。近期更新内容及疑难问题6、通过财富系统将客户信息注册到恒易融平台后，客户手机无法收到短信怎么办？1）如果无法接收到短信，请您查看手机中是否有拦截软件，或者通过“垃圾短信”查询一下；2）请您通过登录密码下方有一个“忘记密码”重新设置登录密码试一下；3）请您或者客户直接联系亿美（与咱们合作的短信运营商），客服电话：4007797255，特服号：358419，查询客户的手机号码是否在黑名单中，请亿美协助解除黑名单。解除后，第二天生效，请客户重新尝试操作。如解除后第二天仍无法收到短信，请联系我们提供如下信息：具体操作步骤，是在

9、平台操作还是汇付页面操作无法收到，具体操作时间，客户姓名，手机号码，身份证号码，我们再进行查询。7、出借协议只显示公章，无文字，怎么办？请客户换一个浏览器试一下。8、客户问恒易融两次划扣的短信号不一致，要怎么解释呀？因短信服务商服务器切换导致，属于正常。客户有可能会收到不同的平台号发送的短信。9、客户用交通银行充值总是失败，怎么回事？客户交通银行那边设置的支付号码支付，但是平台上用的是银行卡快捷支付，所以充值收不到验证码，所以请让客户在充值的时候选择支付号码支付就可以了。近期更新内容及疑难问题10、为什么邮储银行不在列表中？已经与汇付确认，邮政储蓄因为前段时间与汇付对接的时候出现异常，所以汇付

10、那边暂时下线了邮政储蓄的对接，具体回复时间还待通知。11、手机可以交易吗？手机WAP版可以，APP后期上线会发通知的。12、恒易融平台在进行注册认证的时候，可选的证件类型有哪些？只能使用二代身份证。13、线上成交后，债权列表怎么给到客户？您好，客户成功出借后，在每笔定利宝/债权转让 的详情中可以查看。14、为什么农行卡划扣不成功？目前只有农行不可以划扣，原因：年终农行结算。具体银行恢复正常办公，业务没有得到通知。近期更新内容及疑难问题15、恒易融平台什么时候有债权？ 目前请工作日10:00左右关注。16、一直开着恒易融不操作会不会超时？如果一直开着不动5分钟不操作会超时，您可以点击其他页面。1

11、7、客户提现多长时间可以到账？1、目前可当天到账的是：工商银行、招商银行；2、除工商银行、招商银行外，其它银行正常T+1日与银行完成提现结算，不含节假日。到账时间以银行通知为准。18、客户怎么查询合同？在我的账户下出借管理中可以查看。近期更新内容及疑难问题 为了更高效、更准确、更顺利的解决线下同事反馈的关于恒易融平台使用的各类问题，现明确如下问题反馈要素，请各位接口人抓紧时间进行宣导，以便线下同事在进行问题反馈时确认好必要要素，避免因信息提供不足，而造成的多次反复确认的情况出现，如下要素请尽量提供。 要素明晰： 1、客户姓名； 2、证件号； 3、手机号； 4、使用浏览器； 5、操作系统； 6、报错内容（或系统提示）； 7、操作时间； 8、问