银行客户经理的年终总结范文5篇

1、精品文档Word格式 银行客户经理的年终总结范文5篇 总结的要点就是对这一段时间内所发生的事情做一个梳理，记录你所遇到的问题以及解决方法。下面我给大家带来关于银行客户经理的年终总结范文5篇，盼望会对大家的工作与学习有所关心。 银行客户经理的年终总结范文1 时间飞逝，自培训至今进入我行已经x年，我在指导的关心下，在同事们的关心中，通过自己的努力工作，获得了肯定的工作业绩，银行业务学问也有了较大的进步，个人营销力量也得到极大进步。 首先，工作业绩方面，我在指导指导下，努力营销客户，截至_年x月x日，实现贷款总额x万元，其中真心相贷x笔，金额x万元，乐新贷x笔，x万元。 其次，通过向指导学习、向产品

2、学问学习、向书本学习，我较全面的把握了我行微小企业贷款产品学问。x年前我刚接触客户经理的时候，对贷款业务和微贷产品一知半解，通过x年的学习，我根本把握了我行贷款产品的要素，可以通过跟客户沟通，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外，在熟识业务产品的同时，我乐观学习我行信贷风险掌握措施，掌握好自己负责的每一笔贷款业务。 最终，在业务营销过程中，仔细学习、点滴积累，努力进步个人营销力量。作为一名客户经理，其职责是效劳好客户，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己可以给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去制造

3、条件满意。个人营销力量提升很大程度在于理解客户、满意客户。因此，在与客户沟通的过程中，我不断开掘客户的特点、优势、优势、爱好爱好力争缩小与客户的间隔 感和获得客户的信任感，解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成果的获得与指导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些缺乏，尤其是在跟踪潜在客户，挖掘客户资源方面，我做的还缺乏，这也正是我将来需要努力的。 _年下半年在工作上的方案，首先是在目前客户缺乏的状况下，努力维护现有优质客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住季节特点，开拓专业市场，

4、做好微贷产品的营销，力争获得成果。第三是利用我行贷款产品优势和加强上门营销力度。第四是加强穿插检验穿插营销，与其他客户经理一起，全方位效劳客户。 每天都是一个新的开头，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面获得进步，成为一名优秀客户经理。 银行客户经理的年终总结范文2 敬重的指导你们好：我于_年x月x号成为了银行的客户经理试用期x个月。现已经满试用期x个月了。 x个多月的不断学习，以及同事、指导的关心和关心，我已完全融入到了这个大家庭中。在实习期中的熬炼对银行的业务方面的学问及市场有了肯定的理解。但是还是有许多学问还是需要不断学习汲取。我行是新入开拓市场，现需要我们大家全都齐心开展业务。

5、作是一种需要综合学问，综合技能和责任心很强的工作，作为一名客户经理，要有会计根底，经济头脑，准确的推断把握客户的经营状况，要有政策敏感性，对国家的金融银行政策有明晰的熟悉，能从中推断哪些企业行业是高危行业，有高风险性，哪些是前景行业，有良好的可投资性，同时还要有较高的情商，良好的沟通表达力量，可以与客户之间达成良好的沟通。虽然在之前没有相关的信贷阅历，但是在旁边有相关从业阅历及有放款成功的同事，可以向他们多多学习。在x月和x月正是行内大练兵和业务开拓的关键时期，更加需要学习和请教。 在工作、学习过程中，我深深体会到，_商行是一个团结奋斗的集体，在这样的气氛中，只有在思想上与集体保持高度全都、乐

6、观上进，才能融入到这个集体之中。所以我必需更加深化进步个人综合素养，用理论学问武装自己的头脑，指导理论，科学地讨论、思索和解决工作中遇到的问题，使自己可以与集体共同进步。 这段的时间里，我虽然在工作与学习上每天都有了新的进步，但与其他同事相比还存在着很大差距，且与系统内的指导和同志们思想和工作业务沟通不够;因此，我在今后的工作中，不但要发扬自己的优点，还要客观地面对自己的缺乏之处，渐渐改掉马虎、急躁、考虑事情不周全的缺点，注意熬炼自己的口才交际力量、应变力量、协调力量、组织力量以及制造力量，不断在工作中学习、进取、完善自己。 如今，试用期已完毕，所以我提出转正申请：恳请指导赐予我成为厂正式员工

7、的珍贵时机，我也将珍惜这来之不易的连续工作，也将态度虚心、热忱饱满地把工作做的更好。 银行客户经理的年终总结范文3 时间过得很快，转瞬我已入行x个月了，从x个月前初接触陌生的银行业务，到如今获得肯定的成长。都是和支行指导的关心，同事们的关心以及自己不断的努力工作分不开的。 首先，我在支行零售负责人和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟识了新的工作环境。在工作中，我可以仔细学习各项金融法律法规，乐观参与行里组织的各种学习活动，不断进步自己的理论素养和业务技能，这也为x月初我开头着手客户经理的工作打好了根底。 到了新的岗位，自己的工作阅历、营销技能和其他的客户经理相比有肯定的差距。且到了新的工作

8、环境，对行内业务往来频繁的对私客户都比拟陌生，加之支行的大局部存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必需先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质效劳和不断把握的理财学问，成功营销了局部优质客户，进步了客户对银行的奉献度和忠诚度。 担当客户经理以来，我深入体会和感受到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们兴业银行对公众效劳的一张名片，是客户和银行联络的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素养

9、必需相当的高。每天对不同的客户进展日常维护，热忱、急躁地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财方案和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目的和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清楚、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧急，我已经可以用特别轻松的姿势和亲切的微笑来沉着面对。如今客户提出的问题和疑心我根本都可以快速、清楚的向客户传达他们所想理解的信息，都能与大局部客户进展良好的沟通并获得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通力量和营销技巧得到了很大的进步。 同时，存在的主要问题： 一、金融专业学问有待进一步

10、加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户供给专业的金融信息和理财产品，这就需要进步自身的学习力量和学习主动性，准时把握最新的财经信息和准确分析将来的经济走势，以进步自身金融专业学问程度; 二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进展加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际状况，做精准化营销，进步支行中间业务收入; 三、进一步克制年轻气躁，做到脚踏实地，进步工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴理论中完善进步自己，决不能因为获得一点小成果而沾沾自喜，傲慢自大，而要保持糊涂的头脑，与时俱进，制造出更大的辉煌; 最终，个人职业进展

11、的愿景： 由于银行业的特别性和肯定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必需经过系统的培训与丰富的理论。我期望在_年能争取到更多的培训时机，使自身的综合素养得到全面的进步。夯实自己的业务根底，朝着更高、更远的方向努力。 总结过去，是为了汲取阅历、完善缺乏。展望来年，我将会更有信念、更加努力、乐观进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的进展做出自己更大的奉献。 银行客户经理的年终总结范文4 从x月x号到x月x号，已经调出柜台做客户经理x个月了，时间过得很快。现从各方面总结一下自己的收获与缺乏： 一、学习上 1收获：通过了银行从业考试的公共根底与个人理财。_银行很重视银行从业的

12、考试通过状况，像客户经理岗必需要通过公共根底、公司信贷、个人贷款。而且通过的科目越多，对你的转正考核越有利。所以今年下半年要连续报名把公司信贷和个贷都通过了，否那么就要被转岗了。 2缺乏：客户经理的工作时间相对来说比拟自由，没有监控来监视你，而且有时候会很闲。假设自己没有很好的自制力的话，就会偷懒。我就没有利用好空闲时间来学习，像行里的?_手册?我就没有好好看。今后肯定要留意，不能太放纵自己了。 二、工作上 1收获：增长了肯定的信贷业务学问。我们支行加我就x个客户经理，x个月以来，我学会了整理授信材料(流淌资金贷款、开承兑汇票材料)，知道了企业申请贷款需要哪些材料，学会了企业在银行开户、销户需

13、要预备哪些材料。知道了银企对账的重要性。 2缺乏：同时，也有许多要加强学习，比方撰写贷前调查报告，里面涉及到对企业的财务分析，需要看企业的报表，计算各种比率并分析企业的偿债力量、盈利力量、运营力量。还有，时点、日均，我知道这个都是很重要的数据，但是我还不会透过数据进展分析。今后还是要多学习会计学问，学会利用企业的实际报表结合理论学问来对企业进展分析。 三、生活上 1收获：人生重在体验各种经受。值得一提的是，利用出差的时机，我体验了一下坐飞机的感觉。那飞机起飞前的加速阶段，肯定是让人无比兴奋的。此外，我们行里组织的去_漂流活动，那天在去的路上竟然下了大雨，本以为会很扫兴的，但是一下水，就全然相反

14、了，和同事一起体验着大自然带给我们的欢快。 2缺乏：x月份的天气真的是烧烤形式，除了上下班，就真的没有参与体育熬炼了，真盼望有时机去运动出把汗。说到这，还是很思念在高校的日子，有空就可以和几个好友一起去田径场、足球场跑步的日子。还有暑假在军乐团和队友们跑操，还喊着口号唉，回不去了。 结语：x月x号，签了x年的劳动合同，意味着正式的踏入社会，工作节奏虽然说没那么快，但是每当我周末去省图书馆看到那座无虚席的场景时，总有一股危机意识潜入心头。每当我来到_滩，看到报纸以及房地产周刊上报道的一些房产信息，殊不知，当你思想上堕落的时候，别人却在奋斗着把你甩在后面。所以，再安逸的时候都不能丢掉艰辛奋斗的精神

15、。 银行客户经理的年终总结范文5 转瞬间，一年的工作又告一段落了。回忆这一年来的工作状况，我始终严格要求自己根据公司的规章制度来工作，勤勤恳恳，脚踏实地的进展实际操作，在我的努力下，今年未有发生一次责任事故，我感到特别兴奋，同时这也是对我个人工作力量的一种确定，为此，我就个人今年的工作状况进展如下总结： 一、加强学习，进步自身素养。 一年来，我可以仔细学习各项金融法律法规，乐观参与行里组织的各种学习活动，不断进步自己的理论素养和业务技能。特殊是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程能成功的识别优质客户。如：x月x日，_先生来我行取款，在排队等候和他的

16、闲聊中理解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并恳切的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的效劳，他很兴奋的承受了我的建议，并留下了联络 。我查询了他的存款在x万元左右。过了几天我打 约他来我行开了理财帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于思索。去到其他银行，看看他们的金融产品和效劳质量，回来后深有感慨，我看到了我们行的差距，还看到了我个人学问的欠缺，回来后制订了系统的学习业务学问和理论学问的方案，同时提出了建议把基金牌价和放宣扬资料的架子尽快到位，既效劳客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业进展尽责尽职。 一年来，我先后从事

17、储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都可以立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业进展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动搜集优质客户资料，补登优质客户信息记录表x份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，乐观为客户着想，向客户宣扬我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能乐观协同所主任搞好所内工作，利用自己所学把握的学问，做好所内机具的保养和修理，保障业务的正常进展，营业前全面清扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能

18、把客户不明白的事情解释明晰，最终使顾客满足而归。所里常常会有外地来的工人和同学办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要嘱咐他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的阅历来关心其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会非常虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中关心

19、其别人，就要使自己的业务素养进步。 三、开拓市场，查找新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能进步效益。从伴侣那里得知，_是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣扬一下，看能否转到我行来，我主动和_联络，介绍我行的各项金融业务，还宣扬了理财金帐户专享的效劳，在我和伴侣的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财帐户，以后渐渐把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣扬力度，我通过 发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣扬资料宣扬我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。x月x号利用去儿子学校的时机，给他们教师介绍了汇财通和保险业务，教师们争先询问汇财通利率状况。 新的一年里我为自己制定了新的目的，做为客户经理我方案从以下几个方面来熬炼自己，进步自己的