《案件风险防控实务》考试题库

1、PAGE PAGE 169第一章 风险概概论一、单项项选择题题（300题）1、下列列关于风风险的说说法，不不正确的的是（ ）。A、风险险指未来来的消极极结果或或损失的的潜在可可能B、风险险既是损损失的来来源，同同时也是是盈利的的机会C、损失失是一个个事前概概念，风风险是一一个事后后概念D、风险险虽然通通常采用用损失的的可能性性以及潜潜在的损损失规模模来计量量，但并并不等同同于损失失本身2、下列列关于各各类风险险的说法法，正确确的是（ ）。A、违约约风险仅仅针对个个人而言言，不针针对企业业B、结算算风险指指交易双双方在结结算过程程中，一一方支付付了合同同资金但但另一方方不能履履约的风风险C、信用

2、用风险具具有明显显的系统统性风险险特征D、与市市场风险险相比，信用风风险的观观察数据据多，且且容易获获得3、银行行风险不不同于经经济领域域其他风风险的一一个最显显著的特特性是（ ）。A、可控控性 BB、隐蔽蔽性 CC、加速速性 DD、扩散散性4、威胁胁银行机机构乃至至整个金金融系统统稳健性性的最大大因素的的是（ ）。A、信用用风险 BB、市场场风险 CC、操作作风险 DD、流动动性风险险5、对于于商业银银行来说说，市场场风险中中最重要要的是（ ）。A、利率率风险 BB、股票票风险 CC、商品品风险 DD、汇率率风险6、下列列关于操操作风险险的说法法，不正正确的是是（ ）。A、操作作风险普普遍存

3、在在于商业业银行业业务和管管理的各各个方面面B、操作作风险具具有非盈盈利性，它并不不能为商商业银行行带来盈盈利C、对操操作风险险的管理理策略是是在管理理成本一一定的情情况下尽尽可能降降低操作作风险D、操作作风险具具有相对对独立性性，不会会引发市市场风险险和信用用风险7、下列列关于流流动性风风险的说说法，不不正确的的是（ ）。A、流动动性风险险与信用用风险、市场风风险和操操作风险险相比，形成的的原因单单一，通通常被视视为独立立的风险险B、流动动性风险险包括资资产流动动性风险险和负债债流动性性风险C、流动动性风险险是指商商业银行行无力为为增加资资产和偿偿还到期期债务提提供融资资或变现现资产而而造成

4、损损失或资资不抵债债的风险险D、大量量存款人人的挤兑兑行为可可能会使使商业银银行面临临较大的的流动性性风险8、（ ）是是指银行行因违反反法律或或法律不不完善、不明确确情况下下发生交交易行为为，导致致银行不不能履行行合同、发生诉诉讼或其其他法律律纠纷，对银行行造成不不利影响响和损失失的可能能性。A、流动动性风险险 B、国国家风险险 C、操操作风险险 D、法法律风险险9、下列列关于国国家风险险的说法法，正确确的是（ ）。A、国家家风险又又称国家家信用风风险B、在同同一个国国家范围围内的经经济金融融活动也也有存在在国家风风险C、在国国际金融融活动中中，个人人不会遭遭受因国国家风险险所带来来的损失失D

5、、国家家风险通通常由债债权人所所在国家家的行为为引起的的，它超超出了债债务人的的控制范范围10、银银行通常常把（ ）看看做是对对其企业业价值的的最大危危胁。A、战略略风险 BB、声誉誉风险 CC、市场场风险 DD、流动动性风险险11、（ ）是是银行的的最重要要的职能能，也是是现代银银行科学学管理的的核心内内容。A、存款款管理 BB、投资资管理 CC、风险险管理 DD、贷款款管理12、全全面风险险管理是是银行从从战略定定位、组组织架构构、管理理机制和和风险管管理文化化等全方方位入手手，以（ ）为基基础，对对整个机机构的全全部经营营管理活活动、风风险进行行统一的的度量和和控制。A、风险险 B、资资

6、本 C、业务 DD、资金金13、（ ）是是风险形形成的必必要条件件，是风风险产生生和存在在的前提提。A、风险险因素 BB、风险险事件 CC、风险险损失 DD、风险险结果14、银银行对信信用的传传导放大大作用，导致许许多损失失或风险险隐患被被信用循循环所掩掩盖是指指银行风风险具有有（ ）的特征征。A、客观观性 BB、扩散散性 CC、隐蔽蔽性 DD、加速速性15、巴塞尔尔新资本本协议通常将将银行面面临的风风险划分分为八大大类，下下列不属属于八大大类风险险的是（ ）。A、信用用风险 BB、国家家风险 CC、决策策风险 DD、法律律风险16、（ ）指指由银行行经营、管理及及其他行行为或外外部事件件导致

7、利利益相关关方对银银行的负负面评价价，从而而导致其其客户群群缩小、发生昂昂贵的诉诉讼或使使其收益益下降等等损失的的风险。A、信用用风险 BB、声誉誉风险 CC、国家家风险 D、法律风风险17、（ ）全面风风险管理理模式开开始引起起银行的的重视。A、200世纪770年代代 B、220世纪纪80年年代C、200世纪990年代代 D、221世纪纪初18、下下列不属属于风险险识别方方法的是是（ ）A、德尔尔菲法 B、故故障树法法C、筛选选-监测测-诊断断法 DD、敏感感性分析析法19、下下列不属属于风险险评价方方法的是是（ ）A、概率率统计法法 B、概率分分布法C、概率率树 D、情情景分析析法20、下

8、下列关于于操作风风险管理理原则的的说法，不正确确的是（ ）。A、董事事会应了了解本行行的主要要操作风风险所在在，把它它作为一一种必须须管理的的主要风风险类别别，核准准并定期期审核本本行的操操作风险险管理系系统B、监管管者一般般只能采采用间接接的手段段对银行行有关操操作风险险的政策策、程序序和做法法进行定定期的独独立评估估C、银行行应制定定一套预预警程序序定期监监测操作作风险状状况和重重大损失失风险D、银行行应进行行足够的的信息披披露，允允许市场场参与者者评估银银行的操操作风险险管理方方法21、下下列不属属于风险险要素的的是（ ）。A、风险险因素 BB、风险险事件 CC、风险险损失 DD、风险险

9、结果22、（ ）是是指以单单一的指指标作为为衡量商商业银行行整体操操作风险险的尺度度，并以以此为基基础配置置操作风风险资本本的方法法。A、基本本指标法法 B、损损失模拟拟法C、标准准法 DD、高级级计量法法23、下下列不属属于操作作风险评评估要素素的是（ ）。A、内部部操作风风险损失失数据 B、外外部数据据C、银行行业务环环境 D、风险产产生的因因素24、下下列关于于操作风风险管理理的说法法，不正正确的是是（ ）。A、稽核核部门应应直接负负责或参参与其他他部门的的操作风风险管理理，并向向董事会会报告操操作风险险管理体体系运行行效果的的评估情情况B、银行行要对案案件实行行“零”容忍，一旦出出现，

10、须须严加处处理C、中小小金融机机构可以以通过购购买保险险来作为为缓释操操作风险险的一种种方法D、风险险识别是是操作风风险管理理流程的的起点，也是后后续各环环节顺利利开展的的基础25、下下列操作作风险类类型中，（ ）可直接接导致银银行案件件。A、内部部欺诈 B、就就业政策策和工作作场所安安全性风风险C、实体体资产的的损坏 D、执行、交割和和流程管管理风险险26、下下列不属属于破坏坏金融管管理秩序序罪的是是（ ）。A、非法法吸收公公众存款款罪 B、违法发发放贷款款罪C、信用用卡诈骗骗罪 D、伪造、变造金金融票证证罪27、下下列不属属于金融融诈骗的的是（ ）。A、票据据诈骗罪罪 B、骗骗取贷款款罪C

11、、金融融凭证诈诈骗罪 D、有价证证券诈骗骗罪28、（ ）是是产生银银行案件件的主要要根源。A、市场场风险 BB、操作作风险 CC、国家家风险 D、法律风风险29、对对大多数数银行来来说，（ ）是是银行最最大、最最明显的的信用风风险来源源。A、存款款 B、贷贷款 C、中间业业务 D、实实物产品品30、下下列不属属于法律律风险表表现形式式的有（ ）。A、违法法 B、缺缺陷 C、缺失 DD、内部部事件二、多项项选择题题（200题）1、下列列属于操操作风险险识别主主要任务务的是（ ）。A、风险险发生的的因素 BB、风险险发生的的频率 CC、风险险学习D、风险险可能产产生的影影响和损损失 E、不同业业务

12、面临临的操作作风险2、下列列属于银银行风险险特征的的是（ ）。A、客观观性 BB、可控控性 CC、隐蔽蔽性D、扩散散性 EE、加速速性3、下列列关于风风险管理理的说法法，正确确的有（ ）。A、在追追求目标标的同时时，为降降低和规规避风险险，利用用各种手手段识别别、分析析、计量量、管理理、控制制和化解解风险的的决策与与行动过过程就是是风险管管理B、风险险管理是是现代企企业核心心竞争力力建设的的重要内内容C、风险险管理本本质是用用科学、先进、有效的的方法，在业务务发展、盈利需需要和风风险之间间找出平平衡点D、风险险管理目目标是把把风险带带来的机机会最大大化，同同时让损损失最小小化，实实现等量量风险

13、最最大效益益4、下列列有关描描述，正正确的有有（ ）。A、银行行风险是是指银行行在经营营活动中中，由于于各种确确定或不不确定因因素而导导致其损损失或盈盈利能力力下降的的可能性性B、银行行是高风风险行业业，是经经营风险险、管控控风险并并承担风风险损失失、获取取风险收收益的特特殊行业业C、银行行风险管管理是指指银行通通过各种种方法和和手段经经营风险险，在追追逐利益益的同时时，维护护好银行行安全的的行为D、银行行风险管管理能力力的高低低，直接接影响到到银行的的兴衰存存亡5、信用用风险的的主要形形式包括括（）。A、结算算风险 B、流流动性风风险 CC、非系系统风险险D、违约约风险 E、国国家风险险6、

14、操作作风险可可以分为为七种表表现形式式，其中中包括（ ）。A、外部部欺诈 B、客客户、产产品及业业务做法法C、业务务中断和和系统失失败 DD、实体体资产的的损坏E、执行行、交割割和流程程管理风风险7、巴塞塞尔委员员会将商商业银行行面临的的风险划划分为八八大类，关于这这八大类类风险的的说法中中，正确确的有（）。A、某法法人客户户由于破破产而不不能归还还贷款，这反映映了银行行的流动动性风险险B、美元元贬值使使银行的的资产价价值下降降，这反反映了银银行的市市场风险险C、由于于短期内内取款额额度的迅迅速增加加使得银银行不得得不以低低价抛售售部分持持有的债债券，这这反映了了银行的的信用风风险D、央行行提

15、高法法定存款款准备金金比率，降低了了银行的的贷款规规模和盈盈利水平平，这反反映了银银行的法法律风险险E、结算算系统发发生故障障导致结结算失败败，造成成交易成成本上升升，这反反映了银银行的操操作风险险8、国家家风险包包括（ ）。A、政治治风险 B、信信用风险险 C、社会风风险D、经济济风险 E、操操作风险险9、市场场风险可可以分为为（ ）A、利率率风险 B、股股票风险险 C、违约风风险D、商品品风险 E、汇汇率风险险10、银银行战略略风险主主要来自自（）。A、战略略目标缺缺乏整体体兼容性性B、实施施战略所所需要的的资源匮匮乏C、制定定的经营营战略存存在缺陷陷D、战略略实施的的质量难难以保证证E、

16、战略略目标相相互矛盾盾11、下下列属于于全面风风险管理理过程的的是（）。A、风险险识别 B、风风险评估估 C、风险规规避D、风险险学习 E、风风险评价价与决策策12、下下列属于于风险处处理方法法的有（）。A、风险险预防 B、风风险评估估 C、风险分分散D、风险险转移 E、承承担与补补救13、常常用的风风险评估估方法主主要有（ ）。A、缺口口分析法法 B、久期分分析法 C、德德尔斐法法D、风险险价值法法 E、概率统统计法14、全全面风险险管理体体系包括括（）。A、组织织体系 B、岗岗位职责责体系 C、管管理工具具体系D、业务务和管理理流程体体系 EE、考证证奖罚体体系15、下下列属于于操作风风险

17、主要要特征的的是（ ）。A、具体体性 BB、不对对称性 C、多多样性D、分散散性 EE、综合合性16、巴巴塞尔委委员会从从（ ）等方方面提出出了操作作风险管管理与监监管的十十项原则则。A、监管管者的作作用 BB、风险险管理 C、风风险监管管D、营造造适宜的的风险管管理环境境 E、信息披披露的作作用17、下下列属于于巴塞塞尔新资资本协议议为商商业银行行提供的的风险经经济资本本计量方方法的是是（ ）。A、基本本指标法法 B、损失模模拟法 C、标标准法D、财务务报表分分析法 E、高高级计量量法18、下下列属于于银行领领域犯罪罪的有（ ）。A、挪用用资金罪罪 B、职务侵侵占罪 C、盗盗窃罪D、破坏坏金

18、融管管理秩序序罪 EE、金融融诈骗罪罪19、银银行风险险的扩散散性是由由于银行行（）特特性决定定的。A、存款款者的集集中地 B、投资者者的总代代表C、信用用创造功功能 DD、信息息不对称称性E、信用用对象的的复杂性性20、银银行全面面风险管管理主要要采取（ ）等一系系列全新新的风险险管理技技术和方方法，防防范和转转移各类类风险。A、统一一授信管管理 B、资产组组合管理理 C、资资产证券券化D、规避避风险 E、信信用衍生生产品三、判断断题（330题）1、风险险事件是是风险存存在的充充分条件件，在整整个风险险中占核核心地位位。（ ）2、银行行可以通通过一定定的制度度、方法法和技术术手段等等，对风风

19、险在事事前进行行识别、分析、预测、防范，在风险险发生时时进行化化解、补补救，直直到彻底底消除风风险。（ ）3、完善善的公司司治理机机制有利利于银行行案件风风险的防防范。（ ）4、信用用风险不不仅包括括借款人人违约的的可能性性，还包包括借款款人信用用状况或或评价下下降的风风险。（ ）5、只要要存在银银行资金金的发放放、投资资或其他他的风险险敞口，不论是是反映在在资产负负债表内内还是表表外，都都会产生生信用风风险，但但承诺不不产生信信用风险险。（ ）6、信用用风险是是交易对对手因经经济或经经营状况况不佳或或恶意逃逃债而产产生的风风险。（）7、金融融犯罪包包括由于于银行自自身不完完善的流流程和系系统

20、漏洞洞以及外外部事件件等因素素造成的的操作风风险。（）8、操作作风险在在一定的的条件下下，运用用一定的的方法是是可以避避免的。（ ）9、金融融衍生产产品可以以分散、转移风风险，但但它的高高杠杆交交易功能能也能放放大风险险，形成成金融泡泡沫。（ ）10、风风险评价价包括分分析风险险发生的的可能性性及发生生后导致致的损失失程度两两方面的的内容。（）11、信信用风险险、市场场风险、流动性性风险并并称为银银行的三三大主要要风险。（ ）12、操操作风险险通常以以不经常常发生的的离散事事件或偶偶然事件件等形式式出现，其成因因简单，事件发发生概率率一般较较小。（ ）13、操操作风险险是银行行“开门即即来”的

21、最古古老的风风险，具具有外生生性为主主、涵盖盖全部业业务、难难以度量量等特征征。（ ）14、操操作风险险的不对对称性是是指承担担操作风风险不能能带来收收入，只只会造成成损失，而且操操作风险险损失在在大多数数情况下下与收益益的产生生没有必必然的联联系。（ ）15、在在我国银银行管理理实践中中，将操操作风险险归纳为为业务、流程、IT系系统及技技术、外外部事件件四类风风险。（ ）16、外外部事件件风险是是指直接接或间接接来自外外部的主主、客观观因素给给银行带带来的损损失和影影响。包包括犯罪罪、法律律纠纷、灾害、政治事事件等。（ ）17、对对于操作作风险管管理处于于较低水水平、尚尚未达到到量化阶阶段的

22、商商业银行行，特别别是中小小金融机机构，可可以选择择较为简简单的资资本计量量方法。（ ）18、根根据案件件信息统统计与管管理的实实际需要要，银监监会将银银行案件件分为内内部人员员参与做做案的案案件和遭遭受外部部诈骗、盗窃、抢劫等等侵害造造成的案案件。（ ）19、由由于操作作风险的的多样化化特征，银行的的风险管管理部门门比较难难以确定定哪些因因素对于于操作风风险管理理来说是是最为重重要的。（ ）20、银银行案件件风险属属于操作作风险的的范畴，是银行行工作人人员发生生违法违违规违纪纪案件或或内外勾勾结及外外部侵害害案件造造成银行行资金财财产损失失和声誉誉损失的的风险。（ ）21、网网点机构构是案件

23、件防范和和查处的的主体，董（理理）事会会对案件件风险负负最终责责任，董董（理）事长为为案件防防控风险险防控第第一责任任人。（ ）22、从从经济学学角度讲讲，风险险包含两两层含义义：一是是未来结结果的确确定性；二是损损失的可可能性。（ ）23、商商品价格格风险是是指在二二级市场场交易的的实物产产品受到到价格的的不利变变动造成成负面影影响的风风险。（ ）24、资资产流动动性风险险是银行行无法以以与其他他银行相相同的成成本从市市场上融融资的风风险。（ ）25、全全面风险险管理是是银行业业务多元元化后，银行机机构自身身产生的的一种需需求，与与国际监监管机构构的监管管要求无无关。（ ）26、通通过内部部

24、模型来来定性分分析、识识别、计计量和监监测风险险，会使使得风险险管理更更加具有有客观性性和科学学性。（ ）27、操操作风险险是由不不完善或或有问题题的内部部程序、外部事事件、员员工、交交易对手手经营状状况不佳佳而导致损损失的风风险。（ ）28、为为有效识识别、计计量和监监测风险险，银行行通常需需要设立立专门的的风险管管理部门门，全面面负责银银行风险险管理工工作。（ ）29、法法律风险险是一种种特殊类类型的操操作风险险。（ ）30、高高级管理理层要确确保本行行的操作作风险管管理系统统受到内内审部门门全面、有效的的监督。（ ）第二章 公司治治理与内内部控制制一、单项项选择题题（200题）1、风险险

25、管理和和公司治治理面临临的一个个共同问问题是（ D ）。A、激励励问责机机制 B、监监督评价价机制 C、制衡与与效率 DD、激励励约束机机制2、风险险管理的的最基本本要求与与公司治治理的核核心内容容是一致致的，是是（ C ）。A、激励励问责机机制 B、监监督评价价机制 C、制衡与与效率 DD、激励励约束机机制3、（ B ）是银银行风险险管理的的最高决决策机构构，对风风险管理理承担最最终责任任。A、股东东（社员员）代表表大会 B、董（理理）事会会 CC、监事事会 D、高高管层4、有借借款的股股东（社社员）在在银行有有可能出出现流动动性困难难时应（ CC ），以确保保及满足足处置支支付风险险的需要

26、要。A、保持持冷静持持币观望望 BB、及时时申请借借款展期期 CC、立即即归还到到期借款款 D、及时申申请退股股规避风风险 5、针对对一些银银行控股股股东（社员）不正当当干预银银行经营营管理的的情况，要求控控股股东东（社员员）对商商业银行行和其他他股东（社员）承担（ A ）义务务，以加加强对控控股股东东（社员员）的制制约。A、诚信信 B、承承诺 CC、支持持 D、约束6、商业业银行良良好内部部控制机机制的核核心是（ B ）。A、必须须具有有有效性。 BB、有效效防范各各种风险险 C、全全面渗透透业务过过程与业业务环节节 DD、必须须做到“内控先先行”7、以下下（ B ）不是是银行内内部控制制的

27、目标标。A、确保保国家法法律规定定和银行行内部规规章制度度的贯彻彻执行。B、确保保银行各各利益相相关者价价值目标标的最大大化。C、确保保风险管管理体系系的有效效性。D、确保保业务记记录、财财务信息息和其他他管理信信息的及及时、真真实和完完整。8、银行行内部控控制应当当贯彻全全面、审审慎、有有效、（ DD ）的原则则。A、公平平 B、客观 CC、公正正 D、独独立9、( BB )负责建建立实施施一个充充分有效效的内部部控制体体系。A、股东东（社员员）大会会 B、董（理理）事会会 C、高高级管理理层 D、风险管管理部门门10、（ C ）有有责任制制定适当当的内部部控制政政策，对对内部控控制体系系的

28、充分分性与有有效性进进行监测测和评估估。A、股东东（社员员）大会会 B、董（理理）事会会 C、高高级管理理层 D、风险管管理部门门11、（ AA ）是是内部审审计部门门完成风风险防范范的最后后一屏障障。A、监督督评价与与纠正 BB、信息息交流与与反馈 C、风风险识别别与评估估 D、风风险处置置12、（ CC ）直直接决定定规章制制度落实实执行的的程度和和效果。A、高级级管理层层 B、各职能能部门 CC、内部部稽核监监督体系系 D、中中层管理理层13、中中小金融融机构应应按（ A ）和和“开办一一项业务务、出台台一项制制度、建建立一项项流程”的原则则，建立立起覆盖盖所有机机构、全全部业务务的规章

29、章制度、业务流流程。A、内控控优先、制度先先行 B、职位分分设、明明确职责责 C、审审贷分离离、分级级审批 D、集体决决策、强强化监督督14、银银行是一一个高风风险行业业，也是是竞争性性行业，其核心心竞争力力集中反反映在（ D ）上。A、董（理）事事会成员员的能力力 B、高高级管理理层的职职业素质质 C、风风险管理理部门的的设立 DD、风险险管控能能力15、（ BB ）负责对对银行高高级管理理人员进进行离任任审计，有权对对银行的的经营决决策、风风险管理理、内部部控制等等情况进进行审计计。A、董（理）事事会 B、监事会会 C、内部审审计部门门 D、监管部部门16、（ CC ）负责责监督董董（理）

30、事会、高级管管理层完完善内部部控制体体系。A、监管管部门 B、风风险管理理委员会会 C、监监事会 D、内内部审计计部门 17、内内部控制制必须具具有（ B ），即各种种内部控控制制度度必须符符合国家家和监管管部门的的法律法法规，必必须具有有高度的的权威性性，必须须能真正正落到实实处，成成为所有有员工严严格遵守守的行动动指南。A、全面面性 BB、有效效性 C、权威性性 DD、独立立性18、加加强稽核核体系建建设，建建立对（ B ）负责责的稽核核体系，增强稽稽核工作作的独立立性和权权威性。A、股东东（社员员）大会会 B、董（理理）事会会 C、监监事会 DD、高级级管理层层19、为为了使各各种风险险

31、控制在在可承受受范围内内，建立立内控制制度必须须以（ D ）为出出发点。A、经营营风险 B、安全经经营 CC、独立立经营 D、审慎经经营20、以以下不属属于银行行“三会一一层”的是（ CC ）。 A、股股东（社社员）大大会 BB、董（理）事事会 C、风险管管理委员员会 D、高高级管理理层二、多项项选择题题（100题）1、公司司治理结结构明确确规定了了（ AABCDD ）的的责任和和权力分分布。A、董（理）事事会 BB、经理理层 C、股东（社员） DD、其他他利益相相关者 E、监管部部门2、我国国中小银银行机构构要建立立与自身身实际相相适应的的公司（法人）治理模模式，关关键是确确保（ BCDD

32、），实现各各利益相相关者价价值的最最大化。A、遵纪纪守法 BB、科学学决策 C、有效监监督控制制风险 D、提升执执行力 E、寻求经经济效益益与社会会价值相相匹配3、银行行公司治治理架构构中的各各个部分分与银行行风险管管理息息息相关，（ AABCDDE ）都对银银行的风风险管理理负有责责任，并并且存在在相互制制约关系系。A、股东东（社员员）代表表大会 B、董（理理）事会会 CC、监事事会 D、高高管层 EE、审计计机构4、良好好的公司司治理结结构，能能激励银银行的董董（理）事会和和管理层层努力实实现（AACD ）等等各利益益相关者者价值目目标的最最大化，并便于于实施有有效的监监督。A、银行行 B

33、、监管机机构 CC、股东东（社员员） D、客户 5、以下下（ AABCDDE ）是股股份制商商业银行行公司治治理指引引、股份制制商业银银行公司司独立董董事、外外部监事事制度指指引对对完善我我国商业业银行公公司治理理提出的的要求。A、规范范股东（社员）行为，防止股股东（社社员）操操纵经营营管理损损害存款款人利益益。B、强化化董（理理）事会会的独立立性。C、明确确行长（主任）职责。D、强化化监事会会的监督督功能，防止银银行“内部人人”控制。E、完善善激励约约束机制制，增强强银行活活力。6、中国国银监会会将内部部控制作作为监管管工作的的一项重重要内容容，提出出了（ ACDDE ）的全新新监管理理念，

34、不不断强调调银行业业金融机机构内部部控制建建设的重重要性。A、管法法人 B、管业务务 C、管风险险 D、管管内控 E、提提高透明明度7、商业业银行内内部控制制明确划划分（ BCDDE）各各自的权权利、责责任和利利益而形形成相互互制衡关关系。A、内部部员工与与客户 B、股股东（社社员） C、董（理理）事会会 DD、高管管层 E、经理人人员8、商业业银行内内部控制制应当贯贯彻（AACDEE ）的原则则。A、全面面 B、动态 CC、审慎慎 D、有有效 EE、独立立9、商业业银行良良好内部部控制机机制的一一般特征征（ AABCDDE ）。A、有效效性 BB、审慎慎性 C、全全面性 D、及及时性 E、独

35、独立性10、根根据巴塞塞尔委员员会关于于内部控控制的原原则与要要求，提提出了内内部控制制的要素素应包括括（ABBCDEE ）。A、内部部控制环环境 BB、风险险识别与与评估 C、内部控控制措施施 D、信息交交流与反反馈 E、监监督评价价与纠正正三、判断断题（220题）1、在商商业银行行流动性性充足的的情况下下，商业业银行可可酌情为为股东（社员）及其关关联单位位提供担担保。（ ）2、.考考虑到银银行与股股东（社社员）之之间的关关联交易易是银行行风险的的重要来来源，指引要求股股东（社社员）借借款余额额不得超超过其持持有的股股本总额额（但以以银行存存单或国国债担保保借款的的除外）。（ ）3、商业业银

36、行应应设立由由董（理理）事长长或副董董（理）事长担担任负责责人的关关联交易易控制委委员会。（ ） 4、商商业银行行监事会会应至少少有2名名外部监监事，以以强化监监事会的的客观性性。（ ）5、商业业银行董董（理）事、监监事、高高级管理理人员违违反法律律、法规规、规定定及银行行章程并并给银行行和股东东（社员员）造成成损失的的，应当当给予行行政处罚罚。（ ）6、在内内部人控控制的条条件下，董（理理）事会会与监事事会作用用无法充充分发挥挥，董（理）事事会、监监事会、经营班班子职责责不清，决策权权与经营营权难以以分离，外部约约束机制制不健全全，监督督问责机机制缺位位。（ ）7、公司司治理是是商业银银行经

37、营营层面的的制度及及实施。（ ）8、银行行内部控控制是指指银行为为实现经经营目标标，通过过制定和和实施一一系列制制度、程程序和方方法，对对风险进进行事前前防范、事中控控制、事事后监督督和纠正正的动态态过程和和机制。（ ）9、在存存在管理理人员职职责交叉叉的情况况下，要要为负责责控制的的人员提提供可以以间接向向最高管管理层报报告的渠渠道。（ ）10、为为了鼓励励金融创创新，在在法律没没有规定定或监管管当局没没有要求求的情况况下可不不采取相相关的控控制措施施。（ ）11、按按照风险险管控与与业务规规模相匹匹配的原原则，中中小金机机构可将将风险管管理部门门与相关关业务管管理部门门合并，共同履履行风险

38、险管理职职能。（ ）12、全全面加强强、完善善信息系系统建设设，是中中小金融融机构提提升经营营管理水水平、有有效控制制操作风风险的重重要保障障。（ ）13、内内部审计计部门负负责监督督董（理理）事会会、高级级管理层层完善内内部控制制体系。（ ）14、信信息交流流与反馈馈是指银银行对内内部信息息和外部部信息进进行识别别、捕捉捉、传递递和反馈馈的活动动，以保保证管理理层和全全体员工工能够执执行其相相关职责责。（ ）15、内内部稽核核是监督督控制力力，可保保障中小小金融机机构在合合法、合合规、有有序的轨轨道上运运行。（ ）16、银银行综合合业务系系统通过过严格事事权划分分的方式式，一方方面保证证柜员

39、基基本业务务操作的的开放性性，另一一方面对对重要、特殊和和大额的的业务交交易通过过授权进进行风险险控制。（ ）17、银银行“三会一一层”是指股股东（社社员）大大会、董董（理）会、风风险管理理委员会会、高级级管理层层。（ ）18、在在公司治治理中，制衡过过多将导导致效率率的降低低，制制制衡过少少往往导导致关联联交易大大量发生生和信息息不透明明，形成成违法违违规。（ ）19、行行长（主主任）有有权按照照法律、法规、规章、章程及及股东（社员）大会的的授权，组织开开展银行行的经营营管理活活动。（ ）20、内内部控制制的检查查、评价价部门必必须独立立于内部部控制的的建立和和执行部部门，直直接操作作人员与

40、与间接控控制人员员必须适适当分开开，并向向不同的的管理人人员报告告工作。（ ）第三章 合规文文化建设设一、单项项选择题题（100题）1、企业业文化是是指企业业的指导导思想、（ CC ）和和管理风风貌。 A、经经营目标标； B，经经营计划划： C、经营哲哲学。2、中国国银行业业协会于于（ CC ）制制定并通通过了银行从从业人员员职业操操守。A、20006年年10月月；B、20008年22月；CC、20007年年2月。3、中国国银监会会于（ C ）制定了了商业业银行合合规风险险管理指指导。A、220077年2月月； B、220088年2月月； C、20006年110月。4、合规规文化是是银行企企业

41、文化化的（ C ）构构成要素素。A、基础础； BB、基本本； C、核心。 5、中小小金融机机构（ C ）作作为合规规管理的的第一责责任人。A、联社社主任（行长）； B、监监事长； CC、理（董）事事长。6、银行行业人类类人员应应保守所所在机构构的（ C ），保保护客户户信息和和隐私，这时银银行人类类人员应应尽的义义务和责责任。A、地址址；B、人员数数量；CC、商业业秘密。7、建设设合规文文化是中中小金融融机构完完善全面面（ C ）管理、健全有有效内控控体系的的重要保保障。A、内部部； B、信信贷； CC、风险险。8、农村村信用社社系统员员工日常常工作不不能“以信任任代替管管理，以以习惯代代替（

42、 C ），以以情面代代替纪律律”。A、业务务； B、操操作； C、制度。9、中国国银监会会20006年110月公公布的商业银银行合规规风险管管理指导导第三三章要求求商业银银行经营营必须“适用银银行经营营活动的的法律、行政法法规、部部门规章章其他规规范性文文件、（ C ）、自律律性组织织的行业业准则、行为守守则和职职业操守守”相一致致。A、信贷贷规则； BB、财会会规则； CC、经营营规则。10、良良好的合合规文化化有助于于提高中中小金融融机构的的（ C ），增加加银行无无形资产产，吸引引更多的的优质客客户。A、经营营收入； BB、信贷贷资产； CC、品牌牌价值。二、多项项选择题题（100题）1

43、、企业业文化包包括价值值标准、经营哲哲学、（ ABBCD ）、文文化传统统、风俗俗习惯以以及企业业形象等等。A、管理理制度：B、思思想教育育；C、行为准准则；DD、道德德规范；E、文文化程度度。2、中小小金融机机构合规规文化建建设的内内容包括括：（ ABCCDE ）A、合规规人人有有责；BB、合规规创造价价值：CC合规从从高层做做起；D、主动动合规；E、有有效互动动。3、合规规文化的的内涵，包括：（ AABCDDE ）A、诚实实；B、守信；C、正正直；DD、银行行对社会会负责、银行对对员工负负责；EE、员工工对银行行负责、员工对对其他员员工负责责。4、职业业操守包包括：诚诚实信用用、守法法合规

44、、（ AABCDDE ）。A、专业业胜任； BB、勤勉勉尽职； CC、保守守秘密； D、公公平竞争争； E、抵抵制违规规。5、培育育合规文文化的方方法与渠渠道：主主要包括括（ABBC）。A、在各各级管理理人员中中倡导依依法合规规经营理理念；BB、在员员工中营营造合规规守纪氛氛围；CC、高度度重视员员工的行行为管理理；D、提高制制度执行行力；EE、公平平竞争6、合规规人人有有责，合合规并不不仅仅是是合规部部门或合合规管理理人员的的职责，更是银银行所有有员工的的责任。合规工工作与（ ABBC ）息息相相关。A、每个个流程； BB、各个个岗位； C、每个员员工；EE、借款款人； E、服服务对象象。7

45、、培育育合规文文化，在在各级管管理人员员中倡导导依法合合规经营营理念，主要包包括（ ABCCD ）。A、严格格落实合合规管理理责任；B、坚坚持稳健健经营理理念；CC、规范范各项决决策；DD、加强强高管人人员监督督管理；E、加加强员工工自我保保护意识识。8、培育育合规文文化，在在员工中中营造合合规守纪纪氛围，主要包包括（ ABCC）。A、大力力开展思思想教育育；B、加强员员工自我我学习；C、加加强员工工自我学学习保护护意识。D、加加强高管管人员监监督管理理；E、规范各各项决策策管理。9、培育育合规文文化，高高度重视视员工的的行为管管理，主主要包括括（ AABC ）。A、坚持持从严治治社；BB、加

46、强强员工行行为的关关注；CC、加强强对员工工日常行行为的管管理；DD、加强强高管人人员监督督管理；E、规规范各项项决策。10、中中小金融融机构合合规文化化建设的的必要性性，主要要包括（ABCC）。A、合规规文化建建设是落落实科学学发展观观的重要要保障；B、合合规文化化建设是是确保银银行业稳稳健运行行的内在在要求；C、合合规文化化建设是是有利于于提高制制度执行行力；DD、合规规文化建建设是以以利润为为中心；E、合合规文化化建设是是以提高高存款市市场占有有率为中中心。三、判断断题（110题）1、合规规文化建建设是确确保银行行业稳健健运行的的内在要要求（ ）。2、合规规风险管管理本身身能够直直接为银

47、银行增加加利润（ ）。3、具有有良好合合规文化化的银行行必然具具有持续续竞争力力，而这这种竞争争力恰恰恰是能给给银行带带来财富富收入和和声誉价价值的不不竭源泉泉( )。4、合规规文化是是金融企企业的重重要组成成部分。（ ）5、银行行员工对对于同事事非故意意地违反反规章行行为要及及时进行行善意的的提示，对违法法行为要要及时制制止，不不能制止止的，要要及时向向所在机机构、监监管及公公检法等等部门报报告。（ ）6、银行行业从业业人员应应当保守守所在机机构的商商业秘密密。保护护客户信信息和隐隐私，这这是银行行从业人人员应尽尽的义务务和责任任。（ ）。7、银行行业机构构人和工工作人员员在经营营活动中中要

48、公平平竞争，不得采采用非法法或其他他不正当当手段以以达到销销售或强强迫、诱诱导客户户购买产产品或服服务的目目的。（ ）8、银行行业是一一个高度度依赖负负债经营营的行业业，声誉誉是银行行的生命命线。（ ）9、合规规文化建建设有利利于提高高制度执执行力。（ ）10、合合规仅仅仅是合规规部门和和合规管管理人员员的职责责，与其其他部门门和其他他岗位人人员没有有关系。（ ）第四章 案件治治理及风风险防控控一、单项项选择题题（400题）1下列列哪项不不属于建建立案件件综合治治理长效效机制“十项措措施”？（ C ）。 A.完善相相关法律律法规，加大对对银行业业犯罪的的打击力力度B.实行行重大案案件责任任追究

49、制制度，切切实落实实各级领领导责任任C.完善善信贷统统计相关关制度，加强对对中介机机构管理理D.积极极推进国国有商业业银行改改革，完完善公司司治理结结构2下列列哪项不不属于案案件多发发的“六个关关键环节节”之一？（A）。A.现金管管理BB.查询询对账C.重重要岗位位D.金库尾尾箱3下列列哪项是是强化内内控管理理制度“十个联联动建设设”之一？（C）。A.一线业业务的卡卡、证、章管理理和上级级机构行行政章的的管理联联动BB.重要要岗位的的强制性性休假与与岗位轮轮换紧密密衔接联联动C.查案案、破案案同处分分适时与与到位的的双重考考核制度度建设联联动D.案件件查处和和相应的的稽核审审计制度度配套建建设

50、联动动4农村村合作金金融机构构案件专专项治理理的时间间为（ D ）。A.20005年 BB.20006年年 C.20005至至20008年D.220066至20008年年520007年年农村合合作金融融机构案案件专项项治理的的工作重重点是（C）。A.治治标治乱乱，充分分暴露陈陈案 B.全全面开展展案件排排查C.实施施分类治治理，坚坚持标本本兼治D.组组织案件件治理“回头看看”6下列列哪项不不属于新新型农村村金融机机构（ B ）。A.村镇银银行 B.典当行行 C.贷贷款公司司 DD.资金金互助社社7农村村合作金金融机构构案件防防控治理理的时间间为（ D ）。A.20009年B.220111年CC

51、.20006至至20008年 D.220099至20011年年820011年年农村合合作金融融机构案案件专项项治理的的工作重重点是（A）。A.提提升 B.强强化 C.规规范 D.合合规9下列列哪项不不属于长长效机制制的特点点（B）。A.规范性性 BB.常态态性 C.稳稳定性 D.长期性性10中中小金融融机构案案件防控控治理长长效机制制，是以以现代商商业银行行（ B ）为标标杆。 AA.经营营目标 BB.内控控目标 C.安全目目标 D.效效益目标标11中中小金融融机构案案件防控控治理长长效机制制，是以以加强（ D ）建建设为基基础。 AA.企业业文化 B.信贷文文化 C.风风险管理理 DD.合规

52、规文化12中中小金融融机构案案件防控控治理长长效机制制，要在在中小金金融机构构内部建建立起“（ A）”的内部部控制体体系。 AA.治理理完善、制度健健全、内内控严密密、执行行有力、持续有有效B.治理理完善、制度健健全、内内控严密密、激励励约束、持续有有效C.治理理完善、流程制制约、内内控严密密、激励励约束、持续有有效D.治理理完善、流程制制约、内内控严密密、激励励约束、持续有有效13中中小金融融机构案案件防控控治理长长效机制制，要全全面建立立起“（D）”相结合合的案件件防控工工作机制制。 A. 查、防、控控、堵、教 B. 查、控、堵堵、罚、教C. 查查、控、堵、惩惩、教 DD. 查查、防、堵、

53、惩惩、教14下下列哪项项不属于于中小金金融机构构案件防防控长效效机制建建设的内内容（ B ）。 A.公司治治理 B.外外部环境境 CC.技术术防范 D.信息披披露15下下列哪项项是中小小金融机机构案件件防控长长效机制制建设内内部控制制机制方方面的内内容（AA）。 A.强强化岗位位流程制制约 B.强强化业务务流程管管理C.完善善稽核体体系 D.完善风风险管理理构架16下下列哪项项是中小小金融机机构案件件防控长长效机制制建设内内部监督督机制方方面的内内容（ C ）。 A.强化岗岗位流程程制约 B.强化业业务流程程管理C.完善善稽核体体系 D.完善风风险管理理构架17下下列哪项项不属于于中小金金融机

54、构构案件责责任追究究必须坚坚持的原原则（CC）。 AA.事实实清楚 B.证据确确凿 C.惩惩教结合合 DD.逐级级追究18下下列哪项项不属于于中小金金融机构构案件责责任追究究应当遵遵循的基基本要求求（B）。 A.依据要要充分 B.手手续要完完备C.处理理要公平平 D.处理轻轻重要适适度19中中国银监监会农农村中小小金融机机构案件件责任追追究指导导意见印发时时间为（C）。 A.220077年3月月 B.220088年4月月C.20009年年4月 DD.20010年年1月20下下列哪项项不属于于纳入案案件责任任追究的的案件范范围（AA）。AA.错账账 BB.挪用用资金 C.诈骗 D.盗窃21下下列

55、哪项项属于案案件责任任追究的的直接责责任人（C）。A.机机构案件件防控第第一责任任人B.机构构经营管管理责任任人C.与外外部人员员合伙实实施侵犯犯客户资资金的涉涉嫌违法法犯罪人人D.中小小金融机机构高级级管理人人员22农农村中小小金融机机构案件件防控第第一责任任人是（A）。A.理理（董）事长 B.监事长长 CC.主任任 DD.总经经理23农农村中小小金融机机构案件件责任追追究方式式包括（D）、经济处处理和其其他处罚罚三种。 A.责责令限期期改正 B.批评教教育 C.组组织处理理 DD.纪律律处分24农农村中小小金融机机构案件件责任追追究中的的纪律处处分不包包括（BB）。 AA.降级级（职） B

56、B.免职职 C.撤撤职 D.开除25农农村中小小金融机机构案件件责任追追究中的的经济处处理包括括（D）。A.变更劳劳动关系系 B.留留用察看看C.通报报批评 D.扣扣减绩效效收入26农农村中小小金融机机构案件件责任追追究中的的其他处处罚方式式不包括括（C）。 A.批评教教育 B.组组织处理理 CC.纪律律处分D.变变更劳动动关系27下下列哪项项不属于于农村中中小金融融机构案案件责任任追究中中的组织织处理方方式（BB）。 AA.调离离 BB.撤职职 CC.停职职 DD.免职职28农村中中小金融融机构案案件责任任追究指指导意见见规定定，对因因故意、过失或或不尽职职而导致致发生重重大案件件的直接接责

57、任人人员，在在核清违违法违规规事实后后，按规规定程序序，一律律（C）。 A.调离 B.撤职 C.解除劳劳动合同同 DD.降职职（职）29“一案四四问责”即问案案件当事事人的责责任、问问不严格格执行规规章制度度的相关关人员责责任、问问（D）责任、问发案案单位上上级领导导人责任任。 A.主要负负责人 BB.分管管负责人人C.相关关负责人人 D.相相关知情情人30“双线问问责”即对（B）条条线问责责的同时时，还要要对稽核核监督条条线问责责。 A.业务管管理 B.经经营管理理 CC.操作作管理 D.风险管管理31农村中中小金融融机构案案件责任任追究指指导意见见按照照“自查从从宽、他他查从严严，尽职职免

58、责、（C）”的原则则，实行行鼓励自自查、尽尽职免责责的责任任追究政政策。 AA.一案案四问责责 BB.双线线问责 C. 失职职重罚D.上上追两级级32下下列哪项项属于农村中中小金融融机构案案件责任任追究指指导意见见中规规定的从从轻、减减轻追究究相关人人员责任任的情况况（B）。 A.决策、指使、授意、教唆或或胁迫他他人实施施违法违违规行为为的B.在暴暴力胁迫迫情况下下行为失失当，事事后积极极补救的的C.省、市（地地）辖内内农村中中小金融融机构屡屡屡发生生同质同同类案件件，县（市，含含）以下下机构年年度内发发生案件件2次以以上的D.发生生案件后后，不采采取积极极措施挽挽回影响响和损失失，或隐隐瞒事

59、实实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证证据和妨妨碍、干干扰、阻阻挠、抗抗拒调查查和处理理的33下下列哪项项属于农村中中小金融融机构案案件责任任追究指指导意见见中规规定的从从重追究究相关人人员责任任的情况况（A）。A.决策策、指使使、授意意、教唆唆或胁迫迫他人实实施违法法违规行行为的 B. 在在暴力胁胁迫情况况下行为为失当，事后积积极补救救的C. 案案发前发发现内控控中存在在问题并并及时提提示风险险、提出出整改要要求，或或曾主动动反映、举报案案件线索索的D.案发发后及时时主动追追缴资金金和积极极赔偿损损失的，根据挽挽回损失失程度相相应减轻轻有关人人员责任任34按按照中中华人民民共和国国突发事事件应对

60、对法的的规定，突发事事件是指指突然发发生，造造成或可可能造成成严重社社会危害害，需要要采取应应急处置置措施予予以应对对的自然然灾害、事故灾灾难、（C）和和社会安安全事件件。 A.公共群群体事件件 B.公公共场所所事件C.公共共卫生事事件 D.公公共安全全事件35根根据中国国银监会会20005年印印发的重大突突发事件件报告制制度规规定的报报送标准准，下列列哪项不不属于银银行业重重大突发发事件（ C ）。 AA.金融融挤兑事事件B.抢劫劫银行业业金融机机构或运运钞车、盗窃银银行业金金融机构构现金330万元元以上的的案件C.诈骗骗银行业业金融机机构或其其他涉案案金额1100万万元以上上的案件件D.造