外汇知识竞赛试题及参考答案教案资料

1、精品word学习资料 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文档仅供收集于网络,如有侵权请联系网站删除外汇学问竞赛试题及参考答案一、填空题：、银行应对申报人的详细申报信息实行 严格保密 制度,；、自 2022 年 7 月 21 日起,人民币汇率不再盯住（单一美元）,形成更富弹性的人民币汇率机制； ；、各级外汇治理部门要依据 中国人民银行关于完善人民币汇率形成机制改革的公告通知精神,加强对辖区内外汇指定银行（挂牌汇价）的监督和检查；、解付银行须于收到涉外收入款项并贷记收款人账户当日,按依据（涉外收入统计表）的格式和要求,将涉外收入款项的情形,通过运算机

2、系统逐笔传送至同级外汇管理局；5、非居民个人持有外币现钞需汇出境外时,汇出金额在等值（凭本人真实身份证明和本人入境申报单办理； 5000 ）美元以上的,6、对于从境外进口商在境内经营离岸银行业务的银行开立的离岸账户收回的货款,银行应当在按规定办理结汇或入账后,出具核销专用联,并在核销专用联上注明 “ 境内离岸账户划转” ；7、保税区外的中国居民的货物进出品,不需作（国际收支统计申报）,但需办理进出口收付汇核销, 而区内的中国居民与境外非中国居民发生的收付款行为,需进行国际收支申报；8、金融机构应贯彻实施（“ 明白你的客户” ）原就,遵守个人存款账户实名制等相关规定, 在与客户建立业务联系和办理

3、外汇业务时,明白客户的身份信息和日常经营状 况及其他资信状况,识别客户；9、“ 外汇指定银行” 是指经外汇治理机关批准经营（结汇和售汇）业务的银行；10、境外法人或自然人作为投资汇入的外汇,未经外汇局批准,不得（结汇）；11、大额外汇资金交易,系指（交易主体）通过金融机构以（各种结算）方式发生的规 定金额以上的外汇交易行为；12、金融机构应当将全部大额和可疑外汇资金交易记录,自交易日起至少储存（5）年；13、金融机构不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息,但（法律）另 有规定的除外；14、金融机构为客户开立外汇账户,应当遵守个人存款账户实名制规定和境内外只供学习与沟通- - - 细

4、心整理 - - - 欢迎下载 - - -第 1 页,共 22 页精品word学习资料 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文档仅供收集于网络,如有侵权请联系网站删除汇账户治理规定 ,不得为客户设立（匿名）外汇账户或明显以（假名）开立外汇账户；15、金融机构应当建立和完善（内部反洗钱工作） 岗位责任制, 制定（内部反洗钱工作）操作程序,明确专人负责对大额和可疑外汇资金交易进行记录、分析和报告；16、为（监测）大额和可疑外汇资金交易,（规范）外汇资金交易报告行为,依据中国人民法、中华人民共和国外汇治理条例等有关规定,制定金融机构大额和可疑 外汇资金交易

5、报告治理方法；17、境内（经营外汇业务）的金融机构应当依据金融机构大额和可疑外汇资金交易报 告治理方法规定,向国家外汇治理部门报告大额和可疑外汇交易情形；18、（国家外汇治理局及其分支局）负责大额和可疑外汇资金交易报告工作的监督和管 理；19、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告治理方法自（2022 年 3 月 1 日）起施行；20、可疑外汇资金交易,系指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有（反常特 征）的交易行为；21、金融机构应建立健全 反洗钱内掌握度 ,设立特地的反洗钱工作机构或者指定内设 机构负责反洗钱工作,明确专人负责；22、需金融机构帮助核查外汇资金交易信息的,外汇局应填制 大

6、额和可疑外汇资金交易非现场核查通知书 ；金融机构应按要求帮助核查,并照实反馈核查结果；23、金融机构应当遵守 保密制度 ,不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息,不得向任何单位或个人透露客户被询问、核查和调查的信息；国家另有规定的除外；24、金融机构应贯彻实施（“ 明白你的客户” ）原就,遵守个人存款账户实名制等相关规定, 在与客户建立业务联系和办理外汇业务时,及其他资信状况,识别客户；明白客户的身份信息和日常经营状况25、金融机构应严格遵守 、反洗钱 规定,仔细履行反洗钱职责；26、金融机构应（识别） 、审核大额和可疑外汇资金交易信息, 并准时向外汇局报告；27、客户通过境外银行

7、卡所发生的大额和可疑外汇资金交易,由（收单行）报告；28、客户通过在境内金融机构开立的账户（或银行卡）所发生的大额和可疑外汇资金交 易,由（开户行） （或发卡行）报告 29、资金在外汇账户间流淌的,依据（非现金）的相关标准统计并报告；只供学习与沟通- - - 细心整理 - - - 欢迎下载 - - -第 2 页,共 22 页精品word学习资料 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文档仅供收集于网络,如有侵权请联系网站删除30、外汇现金存入账户、从账户取出外汇现金以及其他现金交易,依据（现金）的相关 标准统计并报告；31、办理应付款业务的客户,应在

8、提交付款托付书等文件时,在（付款银行）办理对外 付款申报；32、办理涉外收入款项业务的客户,应在解付银行发出入账通知书或到款通知书之日起（5）个工作日内,到解付银行办理涉外收入款项申报；33、解付银行须于收到涉外收入款项并贷记收款人账户当日,按依据（涉外收入统计 表）的格式和要求,将涉外收入款项的情形,通过运算机系统逐笔传送至同级外汇管 理局；34、解付银行在（其次个）工作日终止前将关于本工作日发生的申报信息通过运算机系 统逐笔传送至同级外汇治理局；176、付款银行营业部门须于其工作日终止前,将关于本工作日发生的申报信息通过计 算机系统逐笔传送至（同级外汇治理局）；35、采纳押汇等方式办理涉外

9、收入的,应在境外款项到达经办银行时,由经办银行通知（原收款人）办理申报；36、对公单位第一次办理国际收支申报,应填报（对公单位基本情形表 ）；37、（国家外汇治理局）统一负责设计、修改申报单；38、银行应对申报人的详细申报信息实行 严格保密 制度；二、挑选题：1、以下（ D ）不是外币支付凭证 A、票据 B、银行存款凭证 C、邮政储蓄凭证 D、股票 2、以下说法不正确选项（ D ）A、境内机构的常常项目外汇收入必需调回境内,不得违反国家有关规定将外汇擅自存只供学习与沟通- - - 细心整理 - - - 欢迎下载 - - -第 3 页,共 22 页精品word学习资料 可编辑资料 - - - -

10、 - - - - - - - - - - - - - 此文档仅供收集于网络,如有侵权请联系网站删除放在境外；B、属于个人全部的外汇,可以自行持有,也可以存入银行或者卖给外汇指定银行；C、个人移居境外后,其境内的资产产生的收益,可以持规定的证明材料和有效凭证向 外汇指定银行购汇汇出或者携带出境；D、外汇市场交易的币种和形式由外汇治理部门规定和调整；3、以下属于“ 来华人员” 的是（ C ）；A、驻华机构的人员 B、长期入境的外国人 C、应聘在境内机构工作的外国人 D、中国留同学4、外汇指定银行和经营外汇业务的其它金融机构,应当依据（的浮动范畴,确定对客户的外汇买卖价格,办理外汇买卖业务 A、国务

11、院外汇治理部门 B、国家外汇治理局 C、经营外汇业务的金融机构的总行 D、中国人民银行 5、以下说法正确选项（ D ） D ）公布的汇率和规定A、属于个人全部的外汇,不能自行持有,应当存入银行或者卖给外汇指定银行B、个人移居境外后,其境内的资产产生的收益,可以向外汇指定银行购汇汇出或者携 带出境C、中国人民银行负责全国的外债统计与监测,并定期公布外债情形D、国家对外债实行登记制度；境内机构应当依据国务院关于外债统计监测的规定办理 外债登记6、境内机构违反外汇帐户治理规定,擅悠闲境内、境外开立外汇帐户的,出借、串用、转让外汇帐户的,或者擅自转变外汇帐户使用范畴的,由外汇治理机关责令改正,撤销只供

12、学习与沟通- - - 细心整理 - - - 欢迎下载 - - -第 4 页,共 22 页精品word学习资料 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文档仅供收集于网络,如有侵权请联系网站删除外汇帐户,通报批判,并处（赛试题及参考答案；A、万元以上万元以下B、30%以上倍以下C、倍以上倍以下 A ）的罚款；外汇学问竞赛试题及参考答案外汇学问竞D、处万元以上万元以下的罚款7、因公出国费用,持（ C ）,从其外汇账户中支付或者到外汇指定银行兑付外汇；A、境外机构的支付通知B、经费预算书C、国家授权部门出国任务批件D、合同和发票8、外汇指定银行应当建立结汇、

13、售汇单证保留制度,并依据与客户之间的结汇、售汇业务和自身结汇、售汇业务将有关单据分别储存,储存期限不得少于（ C ）年；A、3 年 B、 4 年 C、5 年 D、2 9、未取得外汇指定银行资格的其他金融机构的结汇、A、外汇局批精确后 B、上级行 C、外汇指定银行 D、外汇交易市场售汇需求, 应当通过 （ C ）办理；0、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立外汇账户的,由外汇局责令改正,给 予警告,可以处以（ B ）罚款；A、10000 元以上 50000 元以下B、1000 元以上 5000 元以下C、1000 元以上 3000 元以下只供学习与沟通- - - 细心整理 - - - 欢迎下载

14、 - - -第 5 页,共 22 页精品word学习资料 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文档仅供收集于网络,如有侵权请联系网站删除D、10000 元以上 30000 元以下11、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告治理方法中的“ 频繁” 系指外汇资金交易行为（ D ）；A、每天发生 3 次以上或每天发生连续 3 天以上B、每天发生 2 次以上或每天发生连续 3 天以上C、每天发生 3 次以上或每天发生连续 2 天以上D、每天发生 3 次以上或每天发生连续 5 天以上12、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告治理方法中的“ 短期” 系指（ D ）营

15、业日以内；A、3 个 B 、5 个 C、8 个 D、 10 个13、金融机构为客户办理外汇业务应当核对其真实身份信息,主要包括（ D ）等信息；A、单位名称B、法定代表人或负责人姓名C、开户的证明文件D、上述全对14、以下外汇交易属于可疑外汇现金交易的是（ D ）：A、居民个人银行卡、储蓄账户频繁存、取大量外币现金,与持卡人（储户）身份或资金用途明显不符的；B、居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡,在境外进行大量资金划转或提取现金的；C、居民个人通过现汇账户在国家外汇治理局审核标准以下频繁入账、提现或结汇的；D、上述 A、B、C全是；15、金融机构工作人员违反有关规定,帮助进行洗钱的,应当赐

16、予纪律处分；构成犯罪的,移交（ B ）机关依法追究刑事责任；只供学习与沟通- - - 细心整理 - - - 欢迎下载 - - -第 6 页,共 22 页精品word学习资料 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文档仅供收集于网络,如有侵权请联系网站删除 A、政府 B 、司法 C 、工商 D、公安 16、“ 同一账户” 无需报告的业务不包括以下哪种情形；（ D ）A、定期存款到期后,不直接提取或划转,而是本金或者本金加全部或部分利息续存入 该客户在本金融机构开立的同一户名的一个定期账户里；B、活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机

17、构开立的同一户 名下的一个账户里的定期存款；C、定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一名 下的一个账户里的活期存款；D、定期存款到期提取,将本金或者本金加部分利息存入该客户在本金融机构开立的同 一户名的一个定期账户里；17、对治理方法中“ 通存通兑” 问题的说明错误选项（ D ）A、客户通过在境内金融机构开立的账户（或银行卡）所发生的大额和可疑外汇资金交 易,由开户行（或发卡行）报告；B、客户通过境外银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易,由收单行报告；C、客户不通过账户（或银行卡）发生的大额和可疑外汇资金交易,由业务办理行报告 D、客户通过在境内金融机构开立的账

18、户（或银行卡）所发生的大额和可疑外汇资金交 易,由业务办理行报告；18、如外商投资企业外债资金已超限额汇入,该企业应自觉到原审批部门补办变更投资总额核准,外汇局答应企业在（ D ）期限内保留外债资金,如超出此期限,外汇局应以资本项目核准件的形式通知开户银行将超额部分资金沿原汇路退回； A 一个月 ; B二个月 ; C六个月 ; D三个月；19、非居民个人办理境内外汇资金划转时应照实向银行说明外汇资金结汇用途,填写（ C ）；A、外汇资金来源情形表 B、外汇资金用途表C、非居民个人外汇收支情形表 D、外汇资金去向情形表20、对于以外币现钞结算的出口收汇,出口单位应当向银行办理结汇,不得自行保留或

19、存入银行；对于携入现钞金额达到规定入境申报金额的,银行应当在凭（E ）为出口单位办理结汇手续,并在申报单上签注结汇金额、日期、加盖戳记后出具核销专用联,只供学习与沟通- - - 细心整理 - - - 欢迎下载 - - -第 7 页,共 22 页精品word学习资料 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文档仅供收集于网络,如有侵权请联系网站删除同时应当在核销专用联上注明“ 外币现钞结汇” ；A、发票 B、出口合同 C、核销单 D、海关签章的携带外币入境申报单正本 E、以上都对 21、经营外汇业务的金融机构未依据规定办理国际收支申报的,依据金融违法行为

20、处 A ）的罚款；罚方法其次十五条的规定赐予警告,并处（A、5 万元以上 30 万元以下 B、10 万元以上 30 万元以下 C、1 万元以上 5 万元以下 D、以上都不对；22、外债依据债务类型划分为（ B ）A、主权外债、非主权外债、B、外国政府贷款、国际金融组织贷款、国际商业贷款 C、国际金融组织贷款、国际商业贷款 D、外国政府贷款、国际金融组织贷款 23、境内中资企业等机构举借中长期国际商业贷款须经（ D ）批准；A、财政部、 B 、外汇治理局、 C、人民银行、 D、 国家进展方案委员会24、国家对各类外债和或有外债实行（ A ）治理；全口径、 B、差额、 C、总量、 D、余额25、国

21、家对境内中资机构举借短期国际商业贷款实行余额治理,余额由（B ）核定；A、财政部、 B 、外汇治理局、只供学习与沟通 C、人民银行、 D、国家进展方案委员会- - - 细心整理 - - - 欢迎下载 - - -第 8 页,共 22 页精品word学习资料 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文档仅供收集于网络,如有侵权请联系网站删除26、国际金融组织贷款和外国政府贷款由（ D ）统一对外举借；A、财政部、 B 、外汇治理局、 C、人民银行、 D、 国家27、国家依据外债类型、偿仍责任和债务人性质,对举借外债实行（ A ）治理；分类 B、差额、 C、

22、总量、 D、余额 28、依据偿仍责任划分,外债分为（ A ）A、外国政府贷款、国际金融组织贷款、国际商业贷款 B、国际金融组织贷款、国际商业贷款 C、外国政府贷款、国际金融组织贷款 D、主权外债、非主权外债、29、办理涉外收入款项业务的客户,应在解付银行发出入账通知书或到款通知书之日起（ A ）个工作日内,到解付银行办理涉外收入款项申报；A.5 B.10 C.15 D.25 30、留存备查的国际收支申报单储存期限均为（ D ）；A.3 个月 B.6 个月 C.12 个月 D.24 个月 B ）个工 31、被责令补充或修改其申报信息的申报者应于经办银行发出通知之日起（作日内将经补充或修改的申报信

23、息反馈给责令其补充或修改申报信息的银行；A.5 B.10 C.15 D.25 32、负责设计和修改国际收支统计申报单的部门是（A ）；A.国家外汇治理局 B. 中国人民银行 C. 国家海关总署 D. 国家统计局 B ）个工作日内将申报单外汇治理局留存联装订成册并转交至同 33、银行应于月后（级外汇治理局；A.5 B.8 C.10 D.15 34、解付银行应于收到涉外收入款项并贷记收款人账户 报号码” 并向收款人发出入账通知书；只供学习与沟通（A ）,逐笔编制涉外收入的“ 申- - - 细心整理 - - - 欢迎下载 - - -第 9 页,共 22 页精品word学习资料 可编辑资料 - - -

24、 - - - - - - - - - - - - - - 此文档仅供收集于网络,如有侵权请联系网站删除A.当日 B. 次日 C.3 日内 D.5 日内35、外汇治理局对银行传送来的涉外收、付款信息和申报信息经检查核对发觉问题的,应当日通知有关银行；银行须于其接到通知之日起（要求责令申报者补充或修改其申报信息；A.第一个 B. 其次个 C. 三个 D. 五个 B ）工作日内,按外汇治理局的36、通过金融机构进行国际收支统计申报的业务操作规程于（ B ）起施行；A.1995 年 7 月 1 日 B.1996 年 1 月 1 日 C.1996 年 7 月 1 日 D.1997 年 1 月 1 日 3

25、7、居民个人缴纳国际学术团体组织的会员费银行需审核的资料有（D ）；A、书面申请 B、本人户籍证明和身份证明 C、国际学术组织证明文件 D、以上都对；38、以下不属于境内居民个人年金、退休金提取或结汇需供应的资料是（ D ）A、本人身份证明 B、在境外工作证明 C、境外税务凭证 D、雇佣协议39、依据现行规定办理涉外收入款项业务的客户,应在解付银行发出入账通知书或到款通知书之日起（ D ）个工作日内,到解付银行办理涉外收入款项申报；A、25 B、15 C、10 D、5 40、银行及申报人应于月后 5 个工作日内将上月收集的申报单按月和申报单种类分别装订成册,并加具封面,封面必需列明的事项有（

26、D ）A、申报单类别名称 B、单位名称 C、月份、装订日期、经办人员等 D、以上都只供学习与沟通- - - 细心整理 - - - 欢迎下载 - - -第 10 页,共 22 页精品word学习资料 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文档仅供收集于网络,如有侵权请联系网站删除对41、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立外汇账户的,由外汇局责令改正,赐予警告,可以处以（B）罚款；A、10000 元以上 50000 元以下B、1000 元以上 5000 元以下C、1000 元以上 3000 元以下D、10000 元以上 30000 元以下42、金融机

27、构大额和可疑外汇资金交易报告治理方法中的“ 频繁” 系指外汇资金交易行为（ D）；A、每天发生 3 次以上或每天发生连续 3 天以上B、每天发生 2 次以上或每天发生连续 3 天以上C、每天发生 3 次以上或每天发生连续 2 天以上D、每天发生 3 次以上或每天发生连续 5 天以上43、金融机构应当对符合（A）情形的外汇现金交易进行核查,发觉涉嫌洗钱的,应及时以纸质文件上报并附相关附件；A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；B、企业频繁使用大量外币现钞付汇；C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人储蓄账户,同一账户全部人同时收取相应数额的人民币或外汇；D、上述 A、B、C均包

28、括；44、以下外汇交易属于可疑外汇非现金交易的是（C）：A、企业外汇账户资金流淌以千位或万位为单位的整数资金往来频繁,与其经营性质、规模相符的；B、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户,且资金呈无规律流淌；C、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇（支票、汇票、本票等）方式结算的出口只供学习与沟通- - - 细心整理 - - - 欢迎下载 - - -第 11 页,共 22 页精品word学习资料 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文档仅供收集于网络,如有侵权请联系网站删除收汇的；D、证券经营机构指令银行划出与交易、清算有关外汇资金的；45、金

29、融机构大额和可疑外汇资金交易报告治理方法中的“ 短期” 系指（D）营业日 以内；A、3 个 B 、5 个 C、8 个 D、 10 个 46、金融机构违反本方法,情节严峻造成重大缺失的,外汇局可以（B）业务；A、取消其部分或全部结售汇 B、暂停或停止其部分或全部结售汇 C、暂停其部分或全部结售汇 D、停止其部分或全部结售汇 47、以下（ B）外汇交易属于可疑外汇现金交易：A、非居民个人银行卡频繁存入大量人民币现金的；B、企业外汇账户没有提取大量外币现金,却有规律地存入大量外币现金的；C、非居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡,在境外进行大量资金划转或提取现 金的；D、企业频繁发生以现金方式收取

30、出口货款,与其经营范畴、规模相符的；48、金融机构各分支机构应于每月初（A）个工作日内汇总上月大额和可疑外汇资金交易情形, 逐级上报至主报告机构；外汇学问竞赛试题及参考答案文章外汇学问竞赛试题及参考答案出自,此链接！ ；同时报送外汇局当地分支局；A、5 B 、10 C、15 D、20 49、金融机构有以下（C）情形的,由外汇局责令改正,赐予警告,可以处以1000 元以上 5000 元以下罚款：A、未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的；B、未按规定储存大额或可疑外汇资金交易记录的；C、未按规定审查开户资料为个人开立外汇账户的；只供学习与沟通- - - 细心整理 - - - 欢迎下载 - - -第

31、 12 页,共 22 页精品word学习资料 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文档仅供收集于网络,如有侵权请联系网站删除D、未按规定审查开户资料为单位开立外汇账户的；50、金融机构为客户办理外汇业务应当核对其真实身份信息,主要包括（D）等信息；A、单位名称 B、法定代表人或负责人姓名 C、开户的证明文件 D、上述全对 D）等信息；51、金融机构为个人办理外汇业务应当核对其真实身份信息,主要包括（A、个人银行账户存款人的姓名 B、身份证件及其号码 C、经济收入、家庭状况 D、上述全包括52、金融机构应当对符合以下（B）情形的外汇非现金交易进行核查

32、,发觉涉嫌洗钱的,应准时以纸质文件上报并附相关附件；A、居民个人办理个人实盘买卖业务时,频繁转换币种,明显谋求盈利的；B、居民个人外汇账户频繁收到境外汇入的外汇后,要求银行开旅行支票或汇票的；C、企业集团内部外汇资金往来划转未超出实际业务交易金额的；D、企业支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易相符的；53、以下外汇交易属于可疑外汇现金交易的是（D）：A、居民个人银行卡、储蓄账户频繁存、取大量外币现金,与持卡人（储户）身份或资 金用途明显不符的；B、居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡,在境外进行大量资金划转或提取现金 的；C、居民个人通过现汇账户在国家外汇治理局审核标准以下频繁入账、提现或结

33、汇的；只供学习与沟通- - - 细心整理 - - - 欢迎下载 - - -第 13 页,共 22 页精品word学习资料 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文档仅供收集于网络,如有侵权请联系网站删除 D、上述 A、B、C全是 54、下面说法正确选项： （A）A、金融机构设在省会、自治区首府、直辖市的一级分支机构为主报告机构,省会、自 治区首府、直辖市没有一级分支机构的,由金融机构总部指定主报告机构；B、金融机构各分支机构应于每月初15 个工作日内汇总上月大额和可疑外汇资金交易情况,逐级上报至主报告机构；同时报送外汇局当地分支局；C、各主报告机构应

34、于每月 5 日前汇总各省、自治区、直辖市内上月大额和可疑外汇资 金交易情形,报所在地的国家外汇治理局省、自治区、直辖市分局；D、各金融机构总部应于每月 15 日前将自身发生的上月大额和可疑外汇资金交易情形报 外汇局当地分支局；55、金融机构应当对符合以下（D）情形的外汇非现金交易进行核查,发觉涉嫌洗钱的,应准时以纸质文件上报并附相关附件；A、金融机构外汇现金账户收、付金额与外汇存款规模明显不符,或波动明显超过外汇 存款的变化幅度；B、金融机构系统内外汇资金往来账户收支与日常业务经营状况明显不符；C、金融机构与其关联企业的外汇信贷、结算业务在短期内急剧增加或削减的；D、上述 A、B、C全符合 5

35、6、以下说法正确选项（A）：A、国家外汇治理局省、自治区、直辖市分局将金融机构上报的大额和可疑外汇资金交 易汇总情形于每月 20 日前报告国家外汇治理局总局；B、国家外汇治理局省、自治区、直辖市分局将金融机构上报的大额和可疑外汇资金交 易汇总情形于每月 15 日前报告国家外汇治理局总局；C、国家外汇治理局省、自治区、直辖市分局将金融机构上报的大额和可疑外汇资金交 10 日前报告国家外汇治理局总局；易汇总情形于每月 D、国家外汇治理局省、自治区、直辖市分局将金融机构上报的大额和可疑外汇资金交 易汇总情形于每月 5 日前报告国家外汇治理局总局；57、对涉嫌犯罪的外汇资金交易应当准时移送当地（只供学

36、习与沟通D）部门,并上报总局；- - - 细心整理 - - - 欢迎下载 - - -第 14 页,共 22 页精品word学习资料 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文档仅供收集于网络,如有侵权请联系网站删除 A、政府 B 、工商 C 、税务 D、公安 58、金融机构工作人员违反有关规定,帮助进行洗钱的,应当赐予纪律处分；构成犯罪 的,移交（ B）机关依法追究刑事责任；A、政府 B 、司法 C 、工商 D、公安 59、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告治理方法中的“ 以上” 、“ 以下” 的含 义是（ D）：A、“ 以上” 包括本数、“ 以下”

37、不包括本数；B、“ 以上” 不包括本数、“ 以下” 包括本数；C、“ 以上” 、“ 以下” 均不包括本数；D、“ 以上” 、“ 以下” 均包括本数；60、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析,发觉涉嫌犯罪的,应于发觉 之日起（ C）个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局；A、1 B 、2 C、3 D、5 三、判定题：、自 2022 年 1 月 1 日起,因公暂时出国（境）人员在有暂时出国（境）任务（3 个月 以内）的每一公历年度内,个人自费购汇标准由原先的 200 美元调整为 400 美元,每人 每个公历年度只能购汇一次； 对 2、对于已开通因私购汇系统的地区,中国银行对已纳入系

38、统中全部个人售汇业务仍可 手工操作； 错 、因公出国人员个人自费购汇标准调整后,因公出国人员个人自费购汇业务不纳入“ 境内居民个人购汇治理信息系统” 操作,有关售汇业务； 对 各外汇指定银行仍应依据原有规定手工操作4、各国有独资商业银行总行、股份制商业银行总行申请全系统开办居民个人购汇业务,应当向国家外汇治理局提出申请,由国家外汇治理局核准并核发核准文件； 对 5、缴纳境外国际组织会费的居民,可持缴费通知、境外国际组织证明、身份证或户口簿到任何一家外汇指定银行办理； 错 6、居民个人境外邮购项下购汇,应当在下一次购汇前,凭境外发票或收据办理在银行办理购汇核销手续； 对 只供学习与沟通- - -

39、 细心整理 - - - 欢迎下载 - - -第 15 页,共 22 页精品word学习资料 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文档仅供收集于网络,如有侵权请联系网站删除7、现行没有实际出境行为的购汇指导性限额：居民个人并未出境,但因缴纳境外国际 组织会费、境外直系亲属救助、境外邮购等事由需购汇时,其购汇指导性限额统一调整 为每人每次等值 3000 美元； 错 8、外汇局在办理外商投资企业外债资金结汇核准手续时,如外商投资企业外债资金结 汇用于偿仍人民币债务,外汇局应不予批准； 对 9、外商投资企业举借的中长期外债余额和短期外债余额之和严格掌握在审

40、批部门批准的项目投资总额和注册资本之间的差额以内； 错 （错）10、国际金融组织贷款和外国政府贷款由财政部统一对外举借；11、债务人可以用自有外汇资金偿仍外债,也可经外汇治理部门核准用人民币购汇偿仍 外债；（对）12、非居民个人办理境内外汇资金划转时,只能为其办理本人同一性质外汇账户之间的 资金划转；（对）13、非居民个人在境内办理外汇收支、不能由他人代为办理； （错）外汇划转、 结汇、 售汇、购汇、开立外汇账户时,14、中国居民未在申报期内按操作规程进行申报的,之后其在外汇局规定的一段时间内 从境外收入的款项,解付行可为其办懂得付手续,不需再进行国际收支统计申报；（错）15、非中国居民通过境

41、内金融机构从境外收入款项的,由境内金融机构依据有关操作规 程进行国际收支统计申报并通过运算机系统向外汇局传送有关国际收支统计申报信息；（对）（错）16、涉外收入申报单和对外付款申报单的“ 申报号码” 栏由银行负责填写；17、外汇局和外汇指定银行在对法规规定不明确的非贸易售付汇项目进行真实性审核 时,应审核相关证明材料原件,并在原件上注明售付汇日期、金额,加盖业务公章,留存复印件 5 年备查；（错）18、金融机构办理境内外汇划转中未依据本规定审核有效凭证和商业单据的,由外汇局依据中华人民共和国外汇治理条例有关规定从重惩罚；（对）19、办理涉外收入款项业务的客户,应在解付银行发出入账通知书或到款通

42、知书之日起 5 个工作日内,到解付银行办理涉外收入款项申报；（对）20、依据现行治理规定,对于企业 支付工资、留存备用金或结汇资金在 20 万美元以下（含 20 万美元）的小额支付,可以不要求申请企业供应书面支付命令而将结汇资金进 入申请企业人民币帐户； （对）只供学习与沟通- - - 细心整理 - - - 欢迎下载 - - -第 16 页,共 22 页精品word学习资料 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文档仅供收集于网络,如有侵权请联系网站删除21、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值 汇资金交易；（对）1 万美元以上的外汇交易属于大额

43、外22、金融机构工作人员违反有关规定,帮助进行洗钱的,应当赐予行政处分；构成犯罪 的,移交司法机关依法追究刑事责任；（错,应为应当赐予纪律处分）23、可疑外汇资金交易,系指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有反常特点 的交易行为；（对）24、金融机构设在省会、自治区首府、直辖市的一级分支机构为主报告机构,省会、自 治区首府、直辖市没有一级分支机构的,由金融机构总部指定主报告机构；（对）25、金融机构应当对金融机构职员以合理理由怀疑的任何外汇资金的交易进行核查；（对）26、非居民个人外汇账户频繁收到境外大量汇款,特殊是从生产、贩卖毒品问题严峻的国家（地区）汇入款项的外汇交易不属于可疑外汇非

44、现金交易；（错,应为属于）27、企业通过其外汇账户频繁大量发生在外汇局审核标准以下的对外支付进口预付货 款、贸易项下佣金等的外汇交易属于可疑外汇非现金交易；（对）28、金融机构对大额或可疑外汇资金交易行为须按季以纸质文件、电子文件形式同时上 报；（错,应为按月）29、对于外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或借入的直接外债,从有关联企业的第三国汇入外汇非现金交易,金融机构应当进行核查；（错,应为无关联）30、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告治理方法中的“ 大量” 系指接近上述规定的大额外汇资金的报告标准限额的金额；（对）31、客户不通过帐户 （或银行卡） 发生的大额和可疑外汇资金交易,

45、由业务办理行报告； 32、金融机构对符合本实施细就第五条的可疑外汇资金交易进行核查,发觉涉嫌洗钱的,应自发觉之日起 5 个工作日内填写表四并附相关材料报当地外汇治理局； 33、金融机构在办理外汇业务中违反反洗钱有关规定,情节严峻造成重大后果的,外汇局依照治理方法第十九条的规定,可以暂停或停止其部分或全部结售汇业务,并可建议其他金融监管部门暂停或停止该金融机构的其他外汇业务； 34、金融机构应帮助、协作外汇局、其他监管部门和司法部门的反洗钱工作； 只供学习与沟通- - - 细心整理 - - - 欢迎下载 - - -第 17 页,共 22 页精品word学习资料 可编辑资料 - - - - - -

46、 - - - - - - - - - - - 此文档仅供收集于网络,如有侵权请联系网站删除35、外汇现金存入账户、从账户取出外汇现金以及其他现金交易,依据非现金的相关标 准统计并报告； 36、国际金融组织和外国政府贷款项下的大额债务掉期交易不需要报告； 37、金融机构工作人员违反反洗钱有关规定,帮助进行洗钱的,依照治理方法其次 十条的规定,应赐予纪律处分；构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任； 38、个人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间转换的大额交易需要报告；39、报告大额和可疑外汇资金交易时,对治理方法规定的累计交易金额按资金收入 或付出的情形,双边累计运算并报告； 40、治理方法第

47、十二条第（一）项所称的外汇账户的支出金额与当日或前一日的现 金存款额基本吻合,是指从外汇账户提现、结汇、汇出、划转的金额与当日或前一日的 现钞存入金额基本吻合的交易； 41、大额和可疑外汇资金交易的报告标准中,“ 转入、转出” 是从客户的角度来懂得资 金是转入仍是转出,而不是从商业银行的角度来懂得资金是转入仍是转出；（对）42、银行代客业务属于金融机构自营业务,不需按规定报告大额和可疑外汇资金交易；（错）43、远期结售汇交易在到期交割发生实际资金收付时,进行大额和可疑外汇资金交易报 告；（对）44、同一客户一天存、取、结售汇累计超过等值1 万美元是按存、取、结汇或售汇等交易方式分别单边累计,而

48、且累计最低一级汇总报告单位为支行；（对）45、个人外汇理财业务是指客户在个人外汇理财业务账户发生的外汇资金存入以及外汇资金的提现或转出等按规定需报告的业务,金融机构依据个人外汇理财业务规定从客户账户将资金转出或将资金转入的也需报告；（错）46、个人实盘外汇买卖需报告的交易指客户用个人实盘外汇买卖业务账户发生的外汇资金存入以及外汇资金提现或转出等按规定需报告的业务,客户资金在个人实盘外汇买卖过程中的币种转换业务无需报告；外汇学问竞赛试题及参考答案银行题库；（对）47、对外担保形式已潜在对外偿仍义务为或有外债；（）48、国际金融组织贷款和外国政府贷款由财政部统一对外举借；国家统一对外举借）（ ）（

49、正确答案是：由49、债务人可以用自有外汇资金偿仍外债,也可经外汇治理部门核准用人民币购汇偿仍只供学习与沟通- - - 细心整理 - - - 欢迎下载 - - -第 18 页,共 22 页精品word学习资料 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文档仅供收集于网络,如有侵权请联系网站删除 外债；（）50、国家依据外债类型、偿仍责任和债务人性质,对举借外债实行总量治理；（ ）（正 确答案是：实行分类治理）51、国家依据外债类型、偿仍责任和债务人性质,对举借外债实行余额治理；（ ）（正 确答案是：实行分类治理）52、中长期国际商业贷款重点主要用作（流淌资

50、金）,不得用于固定资产投资等中长期用途；（ ）（正确答案：用于引进先进技术和设备以及产业结构和外债结构的调整）53、外商投资企业举借中长期外债累计发生额和短期外债余额之和应当掌握在审批部门 批准的项目（总投资）和（注册资本）之间的差额以内；（）54、境内中资企业等机构举借中长期国际商业贷款须经国家进展方案委员会；（）55、中长期国际商业贷款重点用于引进先进技术和设备以及产业结构和外债结构的调 整；（）56、债务人要以用自有外汇资金偿仍外债,也可经国家进展方案委员会核准用人民币购 汇偿仍外债；（ ）（正确答案：外汇治理部门；）57、对于以外币现钞结算的出口收汇,出口单位可以自行保留或存入银行；（

51、错,应为 出口单位应当向银行办理结汇,不得自行保留或存入银行；）四、简答题 1、哪些外汇交易属于大额外汇资金交易？答：（一）当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值 1 万美元以上；（二）以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具 等进行外汇非现金资金收付交易,其中,个人当天单笔或累计等值外汇 10 万美元以上,企业当天单笔或累计等值外汇 50 万美元以上；2、简述违反国际收支统计申报方法实施细就的行为及如何惩罚？答：（一）逾期未履行申报或申报信息传送义务的；（二）造成国际收支统计申报信息遗失的；（三）误报、谎报、瞒报国际收支交易的；（四）阻止、阻碍或破坏外汇局对国

52、际收支申报信息进行检查、审核的；只供学习与沟通- - - 细心整理 - - - 欢迎下载 - - -第 19 页,共 22 页精品word学习资料 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文档仅供收集于网络,如有侵权请联系网站删除本条上款（一） （二）（三）中的罚款金额为所涉及的单笔国际收支交易金额的 15%,但最高不超过 3 万元人民币；本条上款（四）中的罚款金额由外汇局依据违法情节轻重确定,但最高不超过 3 万元人民币；3、简述大额外汇交易和可疑外汇资金交易的定义；答：大额外汇资金交易, 系指交易主体通过金融机构以各种结算方式发生的规定金额以上的外汇交易行为；可疑外汇资金交易,系指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有反常