反洗钱考试试题及答案

1、反洗钱考试试题及答案1、”受益所有人”指对非自然人客户最终掌握控制权或者（）的一个或多个自然人 o【单项选择题】单项选择题*A、获取收益（正确答案）B、实际控制C、绝对控股D、具有表决权2、信托的控制人是指信托的委托人、（）、受益人以及其他对信托实施最终有效 控制的自然人。【单项选择题】单项选择题*A、监督人B、控制人C、受托人（正确答案）D、托管人3、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内 划分其风险等级。【单项选择题】单项选择题*A、2B、3C、5D、10（正确答案）4、反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是：（）【单项选择题】单项选择题*A、大额和可疑交易数据

2、报送B、客户身份识别：确答案）C、客户身份资料和交易记录保存D、反洗钱监督检查 5、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存（）和能够反映每笔交易的数据信息 、业务凭证、账簿等相关资料。【单项选择题】单项选择题*A、客户开户资料B、客户销户资料C、业务报表D、客户身份资料（正确答案）6、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法（中国人民银行令（2016）第3号）自（）起施行。【单项选择题】单项选择题*A、2006年7月1日B、2007年1月1日C、2016年12月9日D、2017年7月1日（正确答案）7、累计交易额以客户为单位，按（）计算并报告。中国人民银行另有规定的除外 O【单项选择题】单项选择题

3、*A、资金收入单边累计B、资金支出单边累计C、资金收入或者支出单边累计（正确答案）D、资金收入和支出双边累计8、金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易 报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。【单项选择题】单项选择题*A、专职、专职（正确答案）B、兼职、兼职C、专职、兼职D、兼职、专职9、反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）。【单项选择题】单项选择题*A、采集与分析B、分析与报告C、采集与报告D、采集、分析与报告（正确答案）10、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立 （）或者假名账户。【单项选择题】单项选择题*A、外汇账

4、户B、离岸账户C、匿名账户（正确答案）D、虚假账户11、金融机构高级管理人员不知晓反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标的， 人民银行将在对金融机构反洗钱风险评估中进行相应的扣分。（）【单项选择题】 单项选择题*A、正确;正确答案）B、错误12、对超过保管期限的反洗钱档案，可不再定期进行鉴定。（）【单项选择题】单项选择题*A、正确B、错误（正确答案）13、客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。（ ）【单项选择题】单项选择题*A、正确B、错误（正确答案）14、金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在 本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以

5、被同一集团内的不同金融机构赋予不 同的风险等级。（）【单项选择题】单项选择题*A、正确正确答案）B、错误15、义务机构应当核实受益所有人信息，并可以通过询问非自然人客户，要求非自 然人客户提供证明材料、查询公开信息等方式进行，不得委托有关机构调查。（）【单项选择题】单项选择题*A、正确B、错误（正确答案）16、金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地 的中国人民银行分支机构报备。（）【单项选择题】单项选择题*A、正确（正确答案）B、错误17、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交 易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，所

6、涉资金金额或者资 产价值大于100万元的，应当提交可疑交易报告。（）【单项选择题】单项选择题*A、正确B、错误（正确答案）18、涉恐黑名单的处理包括四个步骤:第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二， 办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易；第四，采取适当的后续 处理措施。（）【单项选择题】单项选择题*A、正确正确答案）B、错误19、反洗钱调查人员，对封存的文件、资料不能进行拍照或扫描。（）【单项选择题单项选择题*A、正确B、错误（正确答案）20、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。（）【 单项选择题】单项选择题*A、正确（正确答案）B、错误21、调查可疑交易活

7、动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗 钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者 未出示（）的，金融机构有权拒绝调查。*A、调查通知书（正确答案）B、合法证件（正确答案）C、工作证件D、身份证22、金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括：（）。*A、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款（正确答案）B、致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员 处五万元以上五十万元以下罚款（正确答案）C、致使洗钱后果发生的，情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证 （正确答案）D、致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令金融 机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分（正确答 案）23、7.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。【多项选择题】 *A、可疑交易报告（正确答案）B、大额交易报告（正确答案）C、年度工作报告D、内部审计报告24、金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构洗钱预防措施有（） o【多项选择题】*A、客户身份识别（正确答案）B、报告大额交易和可疑交易正确答案）C、保存客户身份资料和交易信息（正确答案）D、客