银行案件心得体会

1、银行案件心得体会【篇一：银行警示教育案例学习心得体会】银行警示教育案例学习心得体会在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件 濒发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生，不仅给 国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利 影响。如何通过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是 各级银行机构都应该思考的问题。通过对代价警示教育案例的 学习，结合自己在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈 一些粗浅的看法。（一）端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展。以价值最大 化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的 经营指导思想。银行各级经营

2、管理者在实际工作中要坚决抛弃只求 规模、不讲质量。（二）加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。商业银行应根 据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以 经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。建立健 全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑 内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层 次的风险抵御防线，形成监督合力。强化和落实各级分支行经营管 理责任，推行问责制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的机构 负责人要实行引咎辞职制度。（三）以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。银行机构要 把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正

3、、公开、公平的 薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。弘 扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的 忠诚度和贡献度。同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工 排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芬状O（四）强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化。不断强化经 营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规， 事事处处合规，逐步培育和形成良好的合规文化。警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义。进行警示教育，应该注重引导员工 思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对照案例校正人生坐标，增强自律意识。在教育中陈述反面典型的犯罪过程

4、，则应尽可 能避免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩，以免被居心叵测之人仿效借 鉴。同时，要多挖掘犯罪根源，少展现个性细节。尽管犯罪形形色 色，种类多样，但走上违法道路，都有其共性所在。应该从纷繁的 犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人，在提及违纪犯罪实例时要 对内容和具体细节把关。通过对违纪犯罪现象的理性分析，让员工 明白一个道理：人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大 的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，如 果不拘小恶，忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，从 而让员工真正得到警示读代价感想读完代价一书，思绪万 千，心情非常沉重，一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的

5、案 例使人喘不过气来，真是痛心疾首，既有对他们所犯罪行给国家财 产和建行声誉造成巨大危害的痛恨，也有对他们缺泛法律知识、追 求金钱享受、断送美好前程而惋惜。这本书通过透视活生生的案例来敲响我们的警钟，解读中国建设银行 警示教育案例我们发现从福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款 案到山西太原市万柏林支行邵进民诈骗案，从甘肃省兰州市铁路支行的连环骗贷案到湖南省常德市安乡支行朱卫挪用公款案。在这些内 外勾结、相互串通且重蹈覆辙、骇人听闻的大案、要案中，让我们 看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决 的问题，也给我们带来了深刻的警示。一、必须加强各级的防范责任。在这些案件中，内部人员

6、与社会不 法分子协同作案之所以得逞，一个重要的因素是作案者能违反制度， 逆程序操作。一些责任不明、责任意识差、碍于情面的员工，任凭 作案者依仗 业务熟、环境熟、人熟 工且占有 天时、地利、人和 等因素乘虚而入，不管不问不纠，故此隐患不断，导致案件频生。因此，如何强化各级的防范责任、真正杜绝各类风险，是摆在我们 面前的一个重要课题。二、必须实施严密细致的防范教育，教育员工诚信做人，认真贯彻 落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做 好防范工作的根本所在和重要前提。对此要针对员工的思想实际， 有针对性地抓好员工的防范教育，要像抓经营工作一样教育员工增 强防范意识。在教育中，既要进

7、行政治、法制、规章制度教育，又 要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育，既要进行防范形势教 育，又要进行预案演练和警示教育，既要克服形式主义，又要注重 教育的实效，只有这样，才能使员工在各种条件下做到防患于未然。 三、必须强化严密的监督制约机制。各项规章制度的落实既不能停 留在书本上、墙壁上，也不能停止于业务考核上，应当贯彻到每个 干部员工头脑中去。三条防线的监督制约必须完善，科学严密的业 务操作规程必须制订，自律监管体系必须有效建立。因为监督一动 真格，作案者的犯罪事实就会暴露无遗。否则，监督流于形式而走 过场，或者是被动地走了过场，监督者自觉不自觉地就成为影响或 推迟作案者真相暴露的一种庇

8、护伞了。所以，实施上下共管、全员 齐抓、岗位制约机制，构成 点、线、面”三种方式相互结合、相互 补充的安全防范体系就显得尤为重要。四、面对当前改革与发展的实际，要不断地拓宽和畅通信息渠道， 各级领导应经常扑下身子，深入基层进行调查研究，从关心爱护员 工的角度出发，及时了解群情，发现问题，并及时沟通解决。结合 作案分子作案的手法、犯罪的特点，制订出台与银行实际相配套、 相适应的信息反馈制度，克服案件防范的盲区和误区，从而将案件 杜绝在萌芬状态。俗话说：覆水难收。员工应在做每一笔业务是要控制好风险，要以 清醒的头脑面对。一失足成古恨，不要轻易以身试法，否则监狱的 大门将为你敞开；而领导要当好优秀的

9、领头羊”，要真正实现领导的管理价值。领导与员工要从各方面自我提升，科学技术不断提高。 双管齐下，那么所谓的 代价”将会降低到最低的限度。【篇二：银行案件防范心得体会】案件防范心得体会这几天，我认真学习了关于沈义明副行长在省分行案件和重大风险 事件防控专题会议上的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误， 作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段时间看的警示教育片， 我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的领导如 何走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的 渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。天网恢恢，疏而不漏 工 任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何 蛛丝马迹都

10、是不可能的 耍想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的 话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认 为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律 的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一 个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回 去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺一对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要 记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他 的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的 品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵

11、的人并不一定幸福， 贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工 作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法 做好人呢？作为一名建设银行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份 守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力， 智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照 各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业 务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也 让自己的工资收入颗粒归仓。止匕外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和 分析能力。认真履行工作职责，将

12、各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠 于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现 于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵 御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在 本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路。银行内部风险防控学习心得通过对沈义明副行长深刻反思 从严管理 周密部署 认真做好当前 案件防控和旺季营销工作报告的学习，结合自身目前工作的具体 内容，对于各项具体业务我认为应从以下几点防范：一、严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理。二、大堂经理、柜员、复核、授权

13、人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动。三、大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账户资金变动进行动态提示。四、对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认， 确保为客户本人所有并视同要件进行管理。五、坚持 四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核， 确认业务全程无误后再进行复核。六、严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查。七、加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上 岗人员，要重点加强岗位职责流程知识的培训。学习研究监管风险 提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。八、充分发挥录像监控作用。安排有业务经验人实时查看录像

14、。通过案例学习，完善内控制度建设，是保障业务健康发展的首要务 条件。按 内控优先、制度先行”和 开办一项业务、出台一项制度、 建立一项流程”的原则，对现有规章制度和业务流程的科学性、严密 性、完整性进行评价，制定和完善所有机构、全部业务的规章制度、 业务流程，确保使每一个环节和流程均宥章可循，有规可依；员工培训到位，培养其遵守制度的素养；强化岗位流程制约。通过制 定岗位职责、操作规范，明确岗位权利、义务和责任；加强重点环 节控制。建立对要害部门，重点业务和重要人员的风险排查制度。总之，在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自己，不断提 高自己的风险意识，警惕思想，坚定信念，合规办事，杜绝一切

15、违 规和风险。风险防控学习反思通过对2012年旺季动员大会上沈刚行长的讲话，沈义明副行长在 省分行案件和重大分享时间防控专题会议上的讲话的剖析和学习， 并结合最近周边发生的各种风险违规案件的分析，本人对案件防控 工作重要性和必要性有了更深的认识，现将对案件防控学习的心得 体会报告如下。近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主 要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问 题：一、防患意识不强。近年来，由于注重了业务开展，忽视了案件防 范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上， 片面追究

16、几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和 责任意识。二、经常性的制度学习少。员工身处最基层，业务繁忙，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的 自觉性和防腐拒变能力差。结合自身，我十分珍惜我这份来之不易的工作。我深知，如果放弃 现在的工作而想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会， 人人面前都充满着巨大的诱惑。但是，只要学会了在寂寞中坚守住 人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会 将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服 了自己。以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、 保质保量地做好

17、每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做 还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起 共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效 地抑制案件发生。为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力度，对 手工填制存单、转帐业务、大额现金存取、操作员密码设置更换、 冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、重空交接、日终资 料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日常业务的方方 面面，对我们的工作也提出了更高的要求。我将会认真执行联社制 定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一笔业务，一方面， 让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓

18、。 以前，我最喜欢的一句话是：粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。现在，我最喜欢的话是：活人要知足，对工作要知不足，对知识要不知足。”我将用这句话指引我一生的道路。案件防控学习心得这两天，通过对沈义明副行长关于深刻反思从严管理周密部署认真做好当前案件防控和旺季营销工作报告的学习，结合最近发 生的案例，我了解到银行案件会给银行的信誉和社会形象带来了不 利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务 发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多 发势头，保证改革和发展的顺利进，通过学习现将本人的心得体会 浅淡如下：案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的 危

19、害性：无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会， 国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不 信任感，造成了严重的后果。会给单位业务开展带来严重后果。试 想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行经常出现案件，那 么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗？答案是毋庸置疑 的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平。最终会断 送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都 有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的 当事人，那么等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行业，甚至 是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的

20、职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主 要应该从以下几个方面着手：首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职 业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来 完成，从内心做到自己绝不涉及案件。 其次，在容易引发案件的环 节多家注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信 贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。而在会计方面， 银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处 理 J手清”现象；E人证、押管理；会计交接；有价单证、重要空 白凭证的使用和保管等等。最后，同事之间，相互监督，相互

21、提醒。在日常工作中，同事之间 相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的 可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖 勒马，是在救其于威困。通过这次活动，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取 教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履 行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向， 必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。关于各种风险防范的反思通过对沈义明副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上 讲话深入学习，对于最近发生的风险事项和案件，暴露出的我们在 工作上思想认识上还没有完全到位、工作措施上海不够细和

22、实、内 控管理上的重大缺陷，员工行为的不够敏感、对风险案件揭露能力 的不够强、对突发事件的应对和处置不够有力这几个方面我们得进 行深刻的反思。通过学习，我认识到，我们在工作中必须时刻保持清醒的认识，不 可掉以轻心，需进一步增强危机意识、增强对新情况、新问题的敏感性和预判力，摒弃各种麻痹大意的思想和错误的认识，时刻保持 警惕，有效遏制各类风险案件的发生。对于以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面 入手，以提高案件防控的实效性。一、树立 以人为本 提高思想教育水平。案件防控工作教育活动， 首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不 是用来看的，而是用来指导实际工作的

23、。特别是案件专项治理的典 型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度， 不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，应该将 本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位 员工从思想上重视，从行动上自觉。二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。要加强各项内控制度落 实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予 以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身 之痛，严重的更应严肃处理至开除。三、完善工作机制，防范道德风险。道德风险是各项案件发生的一 个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长 期处心积虑的身影，他们正是利

24、用了工作机制上存在的一些问题， 精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风 险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式 进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形 式作好员工的培训工作等等。四、建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险 防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；并做 到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芬状态。 五、切实加强自身的素质学习。特别是加强规章制度的学习，熟悉 和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履 行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要

25、求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤 奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身 边。【篇三：银行案件防控学习心得体会】银行案件防控学习心得体会近期，渠道管理部开展了 学案例、讲操守、防风险”主题警示教育 活动。通过学习正反面案例以及总分行内控管理相关规章制度，同 时结合平时工作中的实际情况，我对案件防控意识有了更深一层的 认识。现就此次警示教育活动的心得总结出几点体会，也是我对此 次学习活动的一个理性的认识。银行作为现代经济的核心，其经营货币与信用的特殊属性，决定其 具有很强的社会性。由银行员工职业道德风险引发的案件不断发生， 不仅给银行本身带来了经济损失和声誉影响，严重的还成为社会不 安定因素，引发社会矛盾。由此，作为新入中行的金融从业人员来 说，认真学习对职业操守进行了统一规范的中国建设银行员工从 业禁止若干规定，是对我们廉洁