企业业务与IT战略整合现状评估

1、更多企业业学院： 中小企企业管理理全能版版183套套讲座+897700份份资料总经理理、高层层管理49套讲讲座+1163888份资料中层管管理学院院46套讲讲座+660200份资料国学智智慧、易易经46套讲讲座人力资资源学院院56套讲讲座+2271223份资料各阶段段员工培培训学院院77套讲讲座+ 3244份资料员工管管理企业业学院67套讲讲座+ 87220份资料工厂生生产管理理学院52套讲讲座+ 139920份份资料财务管管理学院院53套讲讲座+ 179945份份资料销售经经理学院院56套讲讲座+ 143350份份资料销售人人员培训训学院72套讲讲座+ 48779份资料更多企业业学院： 中小

2、企企业管理理全能版版183套套讲座+897700份份资料总经理理、高层层管理49套讲讲座+1163888份资料中层管管理学院院46套讲讲座+660200份资料国学智智慧、易易经46套讲讲座人力资资源学院院56套讲讲座+2271223份资料各阶段段员工培培训学院院77套讲讲座+ 3244份资料员工管管理企业业学院67套讲讲座+ 87220份资料工厂生生产管理理学院52套讲讲座+ 139920份份资料财务管管理学院院53套讲讲座+ 179945份份资料销售经经理学院院56套讲讲座+ 143350份份资料销售人人员培训训学院72套讲讲座+ 48779份资料IT现状状评估报报告IT战略略规划项项目版本

3、号：#.#起草人:惠普咨咨询与集集成事业业部北京市朝朝阳区东东三环南南路2号号中国惠普普大厦（10000222）电话：0010-6566438888传真：0010-6566682278版权说明明本文件中中出现的的任何文文字叙述述、文档档格式、插图、照片、方法、过程等等内容，除另有有特别注注明，版版权均属属中国惠惠普有限限公司咨咨询与集集成事业业部所有有，受到到有关产产权及版版权法保保护。任任何个人人、机构构未经中中国惠普普有限公公司咨询询事业部部的书面面授权许许可，不不得复制制或引用用本文件件的任何何片断，无论通通过电子子形式或或非电子子形式。目 录TOC o 1-41.概概述 PAGEREF

4、 _Toc55707384 h 132.业业务与IIT战略略整合现现状评估估 PAGEREF _Toc55707385 h 132.1.现行业业务和IIT战略略简述 PAGEREF _Toc55707386 h 132.2.业务和和IT沟通通流程现现状 PAGEREF _Toc55707387 h 132.3.现进行行的BPPR项目目对ITT的含义义（immpliicattionn）分析析 PAGEREF _Toc55707388 h 142.4.业务和和IT战略略整合评评估 PAGEREF _Toc55707389 h 142.5.业务和和IT关系系调查结结果 PAGEREF _Toc557

5、07390 h 152.5.1.业务和和IT成熟熟度模型型的概念念 PAGEREF _Toc55707391 h 152.5.2.业务和和IT关系系管理(BRMM)调查查输出 PAGEREF _Toc55707392 h 152.6.灵活性性评估的的结果 PAGEREF _Toc55707393 h 152.6.1.灵活性性和适应应性基础础设施的的概念 PAGEREF _Toc55707394 h 152.6.2.灵活性性评估结结果 PAGEREF _Toc55707395 h 153.企企业架构构调研 PAGEREF _Toc55707396 h 153.1.企业架架构的概概念 (达尔文文框

6、架) PAGEREF _Toc55707397 h 153.2.对中国国人寿企企业架构构的评估估 PAGEREF _Toc55707398 h 154.应应用架构构调研与与评估 PAGEREF _Toc55707399 h 164.1.应用总总体架构构现状描描述及分分析 PAGEREF _Toc55707400 h 164.1.1.现状描描述 PAGEREF _Toc55707401 h 164.1.1.11.应用系系统现状状简述 PAGEREF _Toc55707402 h 164.1.1.22.应用的的集中模模式 PAGEREF _Toc55707403 h 174.1.1.33.应用间间

7、的数据据交换 PAGEREF _Toc55707404 h 204.1.1.44.应用架架构 PAGEREF _Toc55707405 h 214.1.2.主要问问题 PAGEREF _Toc55707406 h 234.1.3.期望 PAGEREF _Toc55707407 h 244.2.核心业业务系统统 PAGEREF _Toc55707408 h 254.2.1.总公司司核心业业务系统统 PAGEREF _Toc55707409 h 254.2.1.11.总公司司核心业业务系统统的功能能描述 PAGEREF _Toc55707410 h 254.2.1.22.总公司司核心业业务系统统架

8、构 PAGEREF _Toc55707411 h 264.2.1.33.总公司司核心业业务系统统评价及及存在的的问题 PAGEREF _Toc55707412 h 274.2.1.44.总公司司核心业业务系统统的建设设期望 PAGEREF _Toc55707413 h 314.2.2.江苏核核心业务务系统情情况描述述 PAGEREF _Toc55707414 h 314.2.2.11.核心业业务系统统的特点点 PAGEREF _Toc55707415 h 314.2.2.22.功能模模块情况况 PAGEREF _Toc55707416 h 324.2.2.33.问题描描述 PAGEREF _T

9、oc55707417 h 324.2.2.44.未来展展望 PAGEREF _Toc55707418 h 334.2.3.上海核核心业务务系统情情况描述述 PAGEREF _Toc55707419 h 334.2.3.11.核心业业务系统统的特点点 PAGEREF _Toc55707420 h 344.2.3.22.存在的的问题： PAGEREF _Toc55707421 h 344.2.3.33.未来展展望： PAGEREF _Toc55707422 h 354.2.4.深圳核核心业务务系统情情况描述述 PAGEREF _Toc55707423 h 354.2.4.11.深圳Liifeppr

10、o核核心业务务处理系系统的特特点： PAGEREF _Toc55707424 h 354.2.4.22.功能模模块： PAGEREF _Toc55707425 h 354.2.4.33.系统的的总体结结构： PAGEREF _Toc55707426 h 364.2.4.44.存在的的问题： PAGEREF _Toc55707427 h 374.2.4.55.未来展展望 PAGEREF _Toc55707428 h 374.2.5.江苏、上海、深圳核核心业务务系统与与总公司司系统的的比较 PAGEREF _Toc55707429 h 374.3.财务系系统 PAGEREF _Toc5570743

11、0 h 384.3.1.现状概概述 PAGEREF _Toc55707431 h 384.3.2.功能描描述 PAGEREF _Toc55707432 h 384.3.3.系统架架构 PAGEREF _Toc55707433 h 404.3.4.主要问问题 PAGEREF _Toc55707434 h 414.3.5.未来建建设的期期望 PAGEREF _Toc55707435 h 434.4.再保险险系统 PAGEREF _Toc55707436 h 434.4.1.现状概概述 PAGEREF _Toc55707437 h 434.4.2.功能描描述 PAGEREF _Toc55707438

12、 h 444.4.3.系统架架构 PAGEREF _Toc55707439 h 444.4.4.主要问问题 PAGEREF _Toc55707440 h 454.4.5.未来建建设的期期望 PAGEREF _Toc55707441 h 454.5.销售支支持与渠渠道 PAGEREF _Toc55707442 h 464.5.1.现状概概述 PAGEREF _Toc55707443 h 464.5.2.系统功功能 PAGEREF _Toc55707444 h 464.5.3.主要问问题 PAGEREF _Toc55707445 h 474.5.4.建设的的期望 PAGEREF _Toc55707

13、446 h 484.6.决策支支持系统统 PAGEREF _Toc55707447 h 504.6.1.现状概概述 PAGEREF _Toc55707448 h 504.6.2.系统结结构 PAGEREF _Toc55707449 h 504.6.3.系统功功能 PAGEREF _Toc55707450 h 524.6.4.主要问问题 PAGEREF _Toc55707451 h 524.6.5.建设的的期望 PAGEREF _Toc55707452 h 534.7.周边系系统 PAGEREF _Toc55707453 h 544.7.1.客户服服务系统统 PAGEREF _Toc557074

14、54 h 544.7.1.11.现状概概述 PAGEREF _Toc55707455 h 544.7.1.22.系统结结构与主主要功能能 PAGEREF _Toc55707456 h 554.7.1.33.主要问问题与期期望 PAGEREF _Toc55707457 h 564.7.2.代理人人管理系系统 PAGEREF _Toc55707458 h 574.7.2.11.现状描描述及评评价 PAGEREF _Toc55707459 h 574.7.2.22.Amiis系统统功能模模型 PAGEREF _Toc55707460 h 574.7.2.33.技术平平台 PAGEREF _Toc55

15、707461 h 584.7.2.44.总公司司Amiis系统统的特点点： PAGEREF _Toc55707462 h 584.7.2.55.未来建建设的期期望 PAGEREF _Toc55707463 h 584.7.3.精算系系统 PAGEREF _Toc55707464 h 594.7.3.11.现状概概述 PAGEREF _Toc55707465 h 594.7.3.22.系统功功能概述述 PAGEREF _Toc55707466 h 594.7.3.33.问题与与期望 PAGEREF _Toc55707467 h 604.7.4.电子商商务系统统 PAGEREF _Toc55707

16、468 h 604.7.4.11.现状描描述 PAGEREF _Toc55707469 h 604.7.4.22.存在问问题 PAGEREF _Toc55707470 h 604.7.4.33.建设期期望 PAGEREF _Toc55707471 h 614.7.5.OA系统统 PAGEREF _Toc55707472 h 614.7.5.11.现状概概述 PAGEREF _Toc55707473 h 614.7.5.22.问题与与期望 PAGEREF _Toc55707474 h 625.数数据架构构调研与与评估 PAGEREF _Toc55707475 h 635.1.数据标标准化管管理

17、PAGEREF _Toc55707476 h 635.1.1.中国人人寿数据据标准化化现状 PAGEREF _Toc55707477 h 635.1.2.现有数数据标准准制定和和管理制制度 PAGEREF _Toc55707478 h 635.2.数据质质量管理理 PAGEREF _Toc55707479 h 635.2.1.现有主主要业务务支撑系系统 PAGEREF _Toc55707480 h 635.2.2.数据质质量控制制 PAGEREF _Toc55707481 h 635.2.2.11.现有数数据质量量问题 PAGEREF _Toc55707482 h 635.2.2.22.数据质

18、质量管理理现状 PAGEREF _Toc55707483 h 635.3.应用系系统数据据管理 PAGEREF _Toc55707484 h 645.3.1.应用系系统数据据维护 PAGEREF _Toc55707485 h 645.3.2.现有数数据库平平台 PAGEREF _Toc55707486 h 645.3.3.现有数数据访问问权限控控制 PAGEREF _Toc55707487 h 646.技技术基础础架构调调研与评评估 PAGEREF _Toc55707488 h 646.1.技术基基础架构构总体现现状简述述 PAGEREF _Toc55707489 h 646.2.数据中中心

19、PAGEREF _Toc55707490 h 646.2.1.数据中中心现状状 PAGEREF _Toc55707491 h 646.2.2.评估分分析结果果 PAGEREF _Toc55707492 h 646.3.系统架架构 PAGEREF _Toc55707493 h 646.3.1.系统架架构现状状 PAGEREF _Toc55707494 h 646.3.2.评估分分析结果果 PAGEREF _Toc55707495 h 646.4.网络架架构 PAGEREF _Toc55707496 h 656.4.1.网络架架构现状状 PAGEREF _Toc55707497 h 656.4.2

20、.评估分分析结果果 PAGEREF _Toc55707498 h 656.5.业务连连续与容容灾备份份 PAGEREF _Toc55707499 h 656.5.1.容灾备备份现状状 PAGEREF _Toc55707500 h 656.5.2.业务连连续现状状 PAGEREF _Toc55707501 h 656.5.3.评估分分析结果果 PAGEREF _Toc55707502 h 656.6.信息系系统安全全 PAGEREF _Toc55707503 h 656.6.1.信息系系统安全全现状 PAGEREF _Toc55707504 h 656.6.2.评估分分析结果果 PAGEREF

21、_Toc55707505 h 657.IIT治理理调研与与评估 PAGEREF _Toc55707506 h 657.1.IT治理理总体现现状简述述 PAGEREF _Toc55707507 h 667.2.IT组织织架构现现状评估估 PAGEREF _Toc55707508 h 667.3.IT人力力资源现现状评估估 PAGEREF _Toc55707509 h 667.4.IT服务务管理流流程现状状评估 PAGEREF _Toc55707510 h 667.5.系统开开发、测测试和部部署的管管理现状状评估 PAGEREF _Toc55707511 h 667.6.外部资资源利用用策略现现状

22、评估估 PAGEREF _Toc55707512 h 667.7.IT投资资成本效效益分析析 PAGEREF _Toc55707513 h 668.IIT总体体SWOOT分析析 PAGEREF _Toc55707514 h 66概述本报告中中描述IIT现状状的调研研和评估估结果，包括业业务应用用、财务务管理、技术基基础架构构、ITT组织与与管理流流程、体体制、竞竞争能力力、外部部资源利利用策略略、ITT人员构构成及岗岗位、成成本效益益分析等等方面的的内容。文档总体体结构：业务与IIT战略略整合现现状评估估现行业务务和ITT战略简简述IT策略略的范围围对业务务策略的的覆盖程程度是否从技技术方面面

23、都是面面向未来来发展的的（发展展方向、成熟度度、趋势势等）是否包括括企业架架构的原原则是否包括括IT治治理策略略？是否包括括IT运运营指导导框架？是否说明明了业务务和ITT如何互互动？ 是否包括括对ITT政策的的指导性性原则？ 业务和IIT沟通通流程现现状 描述以下下5方面面中ITT和业务务部门的的协同情情况。IT和业业务间的的报告机机制IT对业业务计划划制定过过程的参参与业务对IIT投资资计划制制定过程程的参与与IT项目目管理应用系统统开发管管理IT采购购流程IT管理理在公司司发展战战略和运运营中的的角色分布式IIT管理理的主要要问题现进行的的BPRR项目对对IT的的含义（impplicca

24、tiion）分析业务和IIT战略略整合评评估从分公司司的核心心业务功功能和流流程角度度分析IIT战略略对业务务的协同同：稳定性效率灵活性另外，还还包括如如下三个个方面的的分析：总体覆盖盖程度 (% 手工/自动化化处理)集中/分分布问题没有被支支持的业业务需求求业务和IIT关系系调查结结果 业务和和IT成成熟度模模型的概概念业务和IIT关系系管理(BRMM)调查查输出灵活性评评估的结结果 灵活性性和适应应性基础础设施的的概念灵活性评评估结果果企业架构构调研企业架构构的概念念 (达尔尔文框架架)对中国人人寿企业业架构的的评估应用架构构调研与与评估应用总体体架构现现状描述述及分析析现状描述述应用系统

25、统现状简简述中国人寿寿保险公公司信息息系统的的应用状状况是同同公司寿寿险业务务发展历历程相适适应的，体现在在应用系系统是随随着产品品的推出出而产生生，同时时，其系系统功能能和系统统结构也也在产品品营销的的发展中中完善成成熟。应用系统统版本主要目标标开发计划划代理人系系统3.3开发将基基于AMMIS省省级集中中的需要要，在满满足业务务指标需需求、数数据交换换需求、信息保保密需求求、数据据分发需需求、个个人代理理人代码码升位需需求、考考核预警警功能需需求、性性能需求求、并行行需求和和用户界界面友好好性需求求等第一期计计划在66月底能能提供一一个支持持集中处处理的可可运行系系统。第第二期计计划在11

26、0月底底完成系系统的完完全改造造。财务系统统5.1根据财务务系统现现状和系系统即将将面对的的数据集集中带来来的问题题，对原原有财务务系统改改造包括括两个部部分：加加强并发发处理能能力和优优化操作作界面、增强打打印功能能、改善善系统结结构等。计划于220033年3月月5月月完成系系统详细细设计，系统编编码工作作及测试试工作CBPSS健康险险功能根据目前前职工补补充医疗疗保险业业务发展展和管理理的需要要，为满满足一些些重点需需求，在在CBPPS增加加处理该该应急业业务需求求的功能能，以满满足业务务管理和和信息系系统处理理的需要要。计划于220033年4月月启动此此项工作作，争取取在一个个月时间间完

27、成此此项工作作。CBPSS升级8.0采用中间间件技术术，进行行CBPPS的三三层改造造，解决决省级数数据集中中大并发发用户数数带来资资源竞争争而造成成的系统统效率降降低等问问题；满满足分公公司的业业务需求求，统一一公司核核心业务务系统；完善系系统影像像、出单单系统、团体健健康险等等处理功功能。20033年3月至4月确定定需求，形成需需求规格格说明，完成系系统设计计，20003年年5月至6月编码码测试和和业务管管理部验验收。完善中介介处理系系统包括单证证核销（银行方方面）、与CBBPS的的接口、财务处处理等，包括与与邮政储储汇局中中介系统统的接口口问题；将系统统开发成成支持多多险种的的业务处处理

28、中介介平台，主要是是免核保保的险种种处理，并成为为外部系系统和国国寿业务务处理系系统进行行交易的的中介业业务处理理平台。预计20003年年4至5月进行行需求整整理、概概要设计计，20003年年6至8月进行行详细设设计，220033年8月至122月进行行编码和和测试工工作。上表数据据来源于于中国人人寿应应用系统统介绍（尽职调调查）。中国人寿寿的现有有应用系系统主要要包括：业务运营营类：核心业业务系统统，包括括CBPPS17个版版本和CCBPSS投连万万能版统括业业务处理理系统银行实实时出单单系统代理人人管理系系统销售支支持系统统客户服服务中心心系统业务管理理类：财务系系统精算处处理系统统通用统统

29、计系统统支持类：办公自自动化系系统我们对保保险应用用架构中中的100个主要要应用进进行了详详细的应应用功能能分解，并在335个省省对应用用功能进进行了数数据调研研。根据据调研数数据分析析，结合合我们在在总公司司IT部部门和业业务部门门，以及及8个分分公司的的访谈资资料，中中国人寿寿保险公公司信息息系统的的系统功功能基本本能够涵涵盖保险险应用架架构中的的主要方方面。中国人寿寿保险公公司的应应用系统统和它的的主要系系统功能能的现状状为：应用系统统基本能能够支持持目前的的业务运运营企业变革革和业务务发展正正对信息息系统提提出不少少结构和和功能方方面的迫迫切要求求应用系统统仍处于于为应对对日常业业务需

30、求求而进行行的系统统功能和和结构完完善修改改应用的集集中模式式中国人寿寿目前主主要业务务运营类类和业务务管理类类的应用用系统是是分布部部署在分分公司，按中国国人寿保保险公司司工作计计划，今今年应实实现省分分公司数数据集中中。没有显示从业务运运营方式式分析，中国人人寿应用用集中主主要存在在以下几几种模式式：系统设备备物理集集中，数数据物理理集中，业务处处理分布布目前，此此类业务务集中模模式是大大多数省省分公司司主要采采取得形形式。其其主要特特点为：建立了了以省为为主的IIT运营营支持中中心；整整合各地地市业务务数据，建立完完整集中中的省辖辖数据中中心。系统设备备物理集集中，数数据物理理集中，业务

31、集集中，处处理流程程整合，在中国人人寿部分分分公司司如广西西等，为为改善业业务质量量，提升升管理效效率，在在实现上上述省区区系统集集中和建建立数据据中心的的基础上上，对省省市业务务部门设设置和业业务处理理流程进进行了集集中和整整合。业务集中中流程整整合的特特点是：变革了了省区内内业务资资源配置置，提升升了契约约、核保保、保全全、理赔赔等关键键岗位的的业务管管理质量量；整体体上减少少了业务务管理环环节，缩缩短了业业务管理理决策部部署和一一线业务务营销处处理之间间的距离离；加强强了业务务管理层层对市场场和公司司管理状状况的准准确了解解。中国人寿寿保险公公司目前前业务集集中的基基本情况况为：以建立省

32、省级ITT运营中中心和数数据中心心为主的的集中工工作将在在20003年底底基本完完成，主主要应用用系统如如CBPPS业务务系统、财务系系统也将将随之实实现应用用的物理理集中。适应省级级应用集集中要求求的应用用数据整整合，以以及支持持应用集集中的系系统功能能完善如如财务升升级开发发已开始始实施。目前集中中的主要要工作由由IT部部门组织织，业务务管理部部门参与与程度较较低，同同时，配配套的业业务组织织规和业业务处理理流程欠欠缺。未来企业业业务集集中和整整合的目目标不清清晰。该图放到这里没有意义 应用间的的数据交交换中国人寿寿保险公公司应用用系统之之间的数数据交换换主要包包括：核心业务务应用之之间数

33、据据共享和和交换：如代理人人管理系系统AMMIS同同CBPPS业务务系统之之间的数数据交换换，销售售支持系系统同CCBPSS业务系系统之间间的数据据交换等等。业务系统统、财务务系统等等企业内内部应用用系统之之间数据据交换：如CBPPS业务务系统同同财务系系统之间间的数据据交换，CBPPS和再再保险系系统之间间的数据据交换，客户服服务系统统和业务务系统之之间的数数据交换换等企业内部部应用系系统同银银行、邮邮政等渠渠道之间间业务处处理信息息之间的的数据交交换中国人寿寿保险公公司应用用间数据据交换的的现状为为：信息系统统目前能能够支持持业务处处理和管管理上对对应用间间数据交交换的要要求；应用间数数据

34、交换换主要是是针对特特定业务务要求进进行的专专门开发发；一个个系统会会存在多多个数据据交换接接口；应用间数数据交换换的规范范性、准准确性和和实时性性还难以以满足企企业管理理决策的的要求。应用架构构如上所述述，中国国人寿应应用系统统的建立立主要是是同中国国保险行行业产品品和市场场发展历历程相适适应并仍仍处于发发展完善善中；因因此，应应用系统统体系是是在各个个时期业业务应用用功能的的基础上上逐步建建立起来来的。中国人寿寿应用架架构的基基本情况况是：应用架构构中的主主要业务务应用模模块已经经基本建建立；应用架构构的总体体设计不不足，处处于随时时完善修修改的过过程中；系统架构构的层次次性和系系统功能能

35、的模块块化不足足；数据、接接口等方方面标准准化不足足。主要问题题总体上看看，中国国人寿保保险公司司信息系系统的应应用架构构正处于于初步建建立和完完善发展展之中，因此，应用架架构存在在一些比比较明显显的问题题：应用架构构缺少总总体规划划，缺少少同业务务前瞻性性规划的的沟通，系统业业务处理理功能、服务功功能等总总是反复复修改，总体结结构复杂杂。总体结构构设计欠欠缺，层层次结构构差，系系统效率率低，维维护复杂杂。应用系统统之间缺缺少规范范的集成成设计，系统外外挂接口口多，应应用效率率低，数数据一致致性差。技术应用用滞后，开发语语言陈旧旧（很多多开发技技术仍采采用Innforrmixx平台），风险险大

36、。缺少规范范的设计计管理，缺少规规范的技技术转移移要求，使得中中国人寿寿在系统统上难以以完全掌掌 握，存在对对开发商商严重的的依赖性性。中国人寿寿业务部部门对应应用总体体状况评评价中国人寿寿IT部部门对应应用总体体状况评评价期望通过对中中国人寿寿保险公公司应用用架构状状况的调调查，根根据对总总公司主主要领导导访谈内内容的理理解，结结合对总总公司信信息技术术部负责责人、总总公司业业务部门门负责人人、分公公司负责责人及技技术业务务部门负负责人等等访谈，中国人人寿保险险公司应应用架构构的主要要期望包包括： 应用架架构能够够实现及及时快速速地适应应新产品品新业务务发展的的要求；应用架构构能够提提供有效

37、效地营销销拓展支支持；应用架构构能够适适应销售售渠道快快速发展展的要求求；应用架构构能够满满足管理理上及时时准确把把握业务务状况的的要求；应用架构构技术上上结构上上具有先先进性，性能稳稳定，操操作可靠靠，便于于管理和和操作维维护。核心业务务系统中国人寿寿总公司司的核心心业务系系统（CCBPSS）从119977投入使使用开始始，一直直支持着着人寿的的业务运运行。虽虽然这个个系统有有着很多多的缺欠欠，但是是，至今今CBPPS能够够基本满满足业务务运营的的需求。CBPSS使用近近6年来来，在各各省的应应用中也也遇到各各种各样样的问题题，同时时，也因因为保险险市场的的不断发发展，CCBPSS通过频频繁

38、的升升级、补补丁来适适应业务务的需求求。但是是，尽管管如此，CBPPS还是是存在一一些对地地方特点点难以支支持的情情况，对对此，各各地开发发了很多多的外挂挂系统，而上海海，江苏苏，深圳圳更是开开发了自自己的核核心业务务系统在总公司开发之前已开发。现在使用的也是他们原有系统的升级版或推翻原有系统重新开发。所以，中国人人寿核心心业务系系统的现现状是：存在总总公司，上海，江苏，深圳四四个版本本，而使使用总公公司系统统的各省省还在使使用很多多自行开开发的外外挂系统统。总公司核核心业务务系统总公司核核心业务务系统的的功能描描述总公司的的核心业业务系统统从19997年年12月月推出第第一版，至今近近6年，

39、较大的的升级版版本有八八个，小小的升级级、补丁丁非常多多，平均均每年有有10次次以上，甚至多多达二、三十次次的版本本修改。 目前，CBPPS包含含如下子子系统：客户管理理子系统统包括括开户、审核、归并和和客户资资料批改改等新契约子子系统包括括投保登登记、接接单、核核保、医医务核保保的和出出单等。收付费管管理子系系统核保子系系统打印管理理子系统统综合查询询子系统统保全子系系统包括批批改、复复效、终终止合同同、撤单单、挂失失、迁出出和生存存金/年金给给付等。理赔子系系统包括理理赔申请请、审核核等。统计子系系统业务控制制子系统统包括括订正、黑名单单管理等等。 营销员管管理子系系统包括机机构管理理、营

40、销销员管理理、佣金金计算和和统计等等。系统管理理子系统统包括括用户授授权管理理和基本本数据管管理。权限管理理子系统统手工老保保单管理理子系统统银行转帐帐管理子子系统支票管理理子系统统单证管理理子系统统险种定义义子系统统银行代收收子系统统 总公司司核心业业务系统统架构总公司的的CBPPS系统统是以险险种为中中心的处处理系统统，在系系统的部部署上，以地市市为处理理中心，相应的的业务数数据也分分布在各各地市，目前，部分省省（155个省）实现了了省级的的集中处处理。总公司的的核心业业务系统统是终端端结构和和Cliientt/Seerveer两层层结构，开发语语言是44GL/EC，数据库库平台是是Inf

41、formmix，系统硬硬件平台台是小型型机和PPC服务务器。从从系统结结构方面面看，终终端结构构和C/S结构构不够灵灵活，技技术比较较落后，难以满满足中国国人寿快快速发展展的业务务需求。CBPSS与其它它应用系系统的数数据接口口有：从分散于于各地市市的CBBPS抽抽取业务务信息，形成全全省的业业务信息息库，供供CALLL ccentter、综合查查询系统统使用。省业务务信息库库数据再再上传总总公司，供总公公司的查查询系统统使用。CBPSS接收AAMISS系统的的代理人人/机构构数据CBPSS将保单单的部分分数据传传送给AAMISSCBPSS将收付付费信息息传送给给CLAAF精算系统统抽取CCB

42、PSS中的保保费数据据 银保通与与CBPPS交换换保单/客户数数据总公司核核心业务务系统评评价及存存在的问问题业务部门门对核心心业务系系统的总总体评价价：IT部门门对核心心业务系系统的整整体评价价：主要结论论如下：CBPSS能够支支持目前前人寿日日常业务务运行。CBPSS是以险险种为中中心的处处理系统统，难以以做到以以客户为为中心，难以适适应客户户中心的的业务需需求，比比如以客客户为中中心险种种组合，服务组组合的要要求。15个省省实现省省级集中中，其余余的部署署在地市市，系统统部署过过于分散散，不利利于管理理。终端结构构、C/S结构构不够灵灵活，技技术比较较落后。系统不够够灵活，不能满满足各地

43、地不同的的业务特特点，各各地因此此自行开开发了很很多外挂挂系统，甚至开开发自己己的核心心业务系系统。数据的一一致性和和完整性性不好，系统中中有垃圾圾数据。系统升级级频繁，各省维维护工作作比较重重，而且且，升级级经常会会带来新新的BUUG和产产生垃圾圾数据（系统升升级对之之前的部部分数据据不进行行相应处处理。）。系统的知知识转移移不够，造成系系统故障障时定位位困难，技术上上依赖于于开发商商。子系统的的划分不不合理。CBPSS为了支支持目前前的业务务运营，包括的的子系统统从业务务处理、接口到到查询、统计。这样，势必造造成核心心业务系系统过于于庞大，结构复复杂，难难于管理理和维护护。而系系统过于于庞

44、大时时，很多多功能虽虽然有，但是很很难做到到灵活、实用。如统计子子系统，存在与与CBPPS中，它与业业务运行行没有直直接的关关系，作作为统计计分析系系统，该该子系统统提供的的功能又又不能完完全满足足统计分分析的需需要，而而该子系系统在CCBPSS中的运运行，又又会影响响到CBBPS的的性能，这样的的子系统统的存在在是因为为整体应应用系统统缺乏规规划造成成的，是是不合理理的。系统满足足业务的的程度一一般问卷调查查的结果果表明，CBPPS满足足目前业业务运行行的程度度一般，具体数数据如下下：CBPSS子系统统能够很好好的满足足业务需需要满足业务务需要程程度一般般或者很很弱产品管理理3070客户管理

45、理1981机构权限限管理3565%团体新契契约2476%个人新契契约3466%保全14.3385.77理赔14.33%85.77收付费29%71%业务员管管理21%79%单证管理理5%95%统计报表表、信息息查询5.3%94.77从以上统统计可以以看出，大部分分子系统统只是能能够一般般性的满满足业务务需要，特别是是客户管管理、保保全、理理赔、单单证管理理、统计计查询，对业务务支持的的满意度度在200以下下，是非非常需要要改进甚甚至重新新规划的的子系统统。统计查询询子系统统功能与与业务需需要差距距较大（满意度度5.33%），再次证证明上面面提到的的问题，即，该该子系统统不适合合包含于于核心业业务

46、系统统中。系统的易易用性不不好调查结果果表明，CBPPS的易易用性不不好。具具体数据据如下：子系统易用性较较好易用性一一般或较较差产品管理理40%60%客户管理理37%63%机构权限限管理45%55%团体新契契约32%68%个人新契契约37%63%保全26.22%73.88理赔16%84%收付费37%63%业务员管管理24%76%渠道管理理34%66%单证管理理6%94%统计报表表、信息息查询18%82%从上面的的数据可可以看出出，大部部分子系系统的易易用性一一般或者者较差。特别是是保全、理赔、单证管管理、统统计查询询，而这这些子系系统却是是业务运运行核心心中的核核心，这这些子系系统的易易用性

47、不不好，直直接影响响业务操操作的效效率。目前的CCBPSS与其它它应用系系统交换换数据方方面的结结论是：没有统一一的、规规范的接接口，没没有数据据交换标标准。应用间是是按照约约定的方方式定期期进行数数据交换换的。数数据的实实时性较较差。业务和财财务数据据不一致致，需要要分别检检验和核核对。江苏核心心业务系系统情况况描述江苏的核核心业务务系统实实际上是是一套综综合业务务处理系系统。119977年，江江苏省初初步建立立了较为为完善的的信息管管理平台台，所有有营销险险种上机机处理，为江苏苏寿险业业电子化化建设打打下良好好的基础础；20000年年，江苏苏省又提提出了寿寿险财务务业务一一体化处处理的思思

48、路，进进一步理理清寿险险管理思思路；220011年，按按照总公公司实务务，江苏苏省对核核心业务务系统进进行改造造；20002年年，江苏苏省相继继开发了了影像系系统、红红利派发发、一站站式服务务系统。核心业务务系统的的特点新老险种种、个险险、团险险、短险险均统一一在核心心业务系系统中。支持业务务财务一一体化，即其业业务处理理同步反反应业务务、财务务信息，体现业业务与财财务之间间的相互互制约关关系，对对权责发发生制记记账方式式提供良良好的支支持。个人代理理管理和和佣金计计算统一一在业务务处理系系统中完完成。支持“一一站式”服务，同时支支持理赔赔服务免免填单。支持对机机构（如如核算单单位，业业务单位

49、位，营业业点等）进行统统计。可以实现现单位间间代收代代付的清清算工作作。功能模块块情况江苏省的的综合业业务系统统功能模模块包括括两个部部分，即即寿险业业务处理理部分和和寿险业业务数据据管理部部分，见见下图。问题描述述系统功能能不够全全面。系统零散散，信息息数据一一致性不不够强。采用的技技术相对对比较陈陈旧。理赔流程程需要进进一步简简化，人人机操作作界面尽尽量简单单和标准准化。对于业务务员管理理，绩效效分析和和业务动动态分析析需提供供更加友友好的界界面。上海核心心业务系系统情况况描述上海核心心业务系系统于220000年正式式启用，该系统统采用三三层构架架的开发发模式，将各业业务模块块集中在在一起

50、。上海核核心业务务系统的的功能模模块包括括：产品品管理；客户管管理；机机构权限限管理；团体新新契约；个人新新契约；保全；理赔；收付费费；业务务员管理理；渠道道管理；单证管管理；影影像（接接口）；统计报报表、信信息查询询和再保保险（接接口）等等，其组组织结构构图如下下图。目前，短短险系统统采用总总公司的的CBPPS，上上海分公公司核心心业务系系统很好好的支持持以客户户为中心心（见下下图）：核心业务务系统的的特点与影像处处理紧密密联系，减少保保单人工工流转带带来的差差错，实实现客户户化的档档案管理理；对核保处处理的支支持：动动态定义义分级核核保员的的核保额额度，可可以满足足不同规规模的处处理能力力

51、；支持同一一客户多多种联系系方式的的需求；可接收不不同渠道道的授权权申请；一次授授权，可可支持各各类业务务的扣付付款和灵灵活定义义扣付款款数据的的组合方方式；动态定义义账户类类型，支支持不同同客户账账户管理理的需要要；支持一次次报案同同时处理理所有相相关保单单； 使用工作作流机制制，有效效降低业业务处理理的成本本； 存在的问问题数据库安安全受到到威胁；网络、数数据库负负载重，运行压压力大；应用系统统模块太太多，系系统维护护、升级级工作量量大，每每次系统统升级工工作庞大大，重复复无意义义的工作作；各模块定定位不准准，对操操作及维维护人员员不利。保全应该该提供反反操作的的功能。理赔系统统手工处处理

52、太多多，有待待完善。深圳核心心业务系系统情况况描述19988年至220033年3月月，深圳圳分公司司采用llifee98业业务处理理系统；从20003年年3月11日起，开始采采用全新新开发的的Liffeprro核心心业务处处理系统统。深圳Liifeppro核核心业务务处理系系统的特特点业务系统统平台化化，通过过产品参参数来驱驱动业务务运转。通过工作作流进行行驱动，并且可可按统计计需要统统计操作作员工作作量。基于中间间件平台台的3层C/SS体系：将业务务的核心心处理逻逻辑封装装为独立立的应用用组件，实现业业务逻辑辑与业务务界面的的分离。采用三层层架构，可实现现集中式式管理模模式。任务分配配更加灵

53、灵活，便便于对所所有正常常的业务务钱款进进行集中中管理，真正实实现收付付工作业业务化。采用有效效的工作作流管理理，缩短短了业务务时间。采用可控控自由竞竞抢模式式：在工工作流的的每个岗岗位上可可以实施施以任务务类型为为单位的的人员分分配管理理 。采用单证证扫描和和影像管管理技术术，缩短短业务处处理时间间。功能模块块Lifeeproo业务系系统包括括：承保保子系统统、核保保子系统统、承保保子系统统、保全全子系统统、理赔赔子系统统。深圳圳市核心心业务系系统与周周边系统统的关系系如下：收付管理系统个险业务系统与其他系统的关系临分个险业务系统代理人管理系统客户管理系统产品管理系统分保业务系统合同分保系统

54、的总总体结构构基于中间间件与AActiiveXX控件的的B/SS系统结结构每个子系系统均由由代表业业务处理理逻辑的的服务器器端seerviicess组件与与代表业业务功能能展现的的客户端端ActtiveeX控件件两部分分构成。采用紧密密耦合的的系统接接口：通通过Seerviice Calll实现现系统之之间的功功能调用用。通过meessaage queeue实实现系统统之间的的数据交交换。存在的问问题由于网络络等原因因，业务务系统有有时不能能维持正正常运行行。设计的灵灵活性有有待提高高。统计分析析方面的的功能较较为薄弱弱。业务财务务系统之之间的连连接有待待增强。江苏、上上海、深深圳核心心业务系

55、系统与总总公司系系统的比比较CBPSS江苏综合合业务系统统上海核心心业务系统统深圳核心心业务系统统功能性核心业务务处理核心业务务处理统计分析析业务处理理财务管理理销售管理理核心业务务处理综合查询询技术平台台开发语言言4GL/EC4GL/ECC/ECCC / Dellphii / EC运行系统统UNIXX和终端端UNIXX和终端端，WIINUNIXX和WIINUNIXX和WINN数据库InfoormiixInfoormiixInfoormiixInfoormiix应用结构构C/SC/SB/SB/S核心业务务系统的的未来建建设期望望通过调研研，总结结出中国国人寿对对未来核核心业务务系统建建设的期期

56、望如下下：系统应该该具有相相当的灵灵活性，以适应应中国人人寿各地地业务状状况，以以及未来来业务发发展的要要求。要求系统统稳定性性好、性性能优越越、易于于操作，能支持持大业务务量的运运行，为为业务集集中管理理提供支支持平台台。客户资料料共享，实现以以客户为为中心的的业务处处理。建立数据据标准，定义接接口标准准，规范范系统间间接口。业务管理理模块完完整，业业务工作作流程灵灵活，信信息结构构完整，技术结结构清晰晰。加强系统统业务权权限控制制，完善善业务管管理体系系；增强系统统的审计计功能，保证数数据的完完整性、严密性性；三层架构构，浏览览器页面面，界面面友好，开发技技术先进进。建议把所有对核心业务系

57、统的期望总结归纳到这里。不要单列到每个系统之后。因为以后将统一到一个系统中。财务系统统现状概述述中国人寿寿会计核核算及财财务管理理系统(CLAAF)从从19998年开开始与中中科软联联合进行行开发，19999年向向全国各各分支机机构进行行推广，目前为为5.11版。根据调查查，全国国的各分分支机构构均使用用总公司司的CLLAF系系统进行行会计核核算，无无其他财财务管理理系统。在CLLAF系系统上，也没有有外挂其其他相应应的系统统。仅浙浙江金华华购置了了用友的的库存管管理系统统，进行行预算制制管理。深圳、浙江开开发固定定资产管管理系统统，但目目前正处处于试运运行阶段段。日常的收收付费操操作都是是在

58、业务务系统中中进行（总公司司开发的的CBPPS、OOBPSS以及上上海、深深圳、江江苏自己己开发的的业务系系统中），收付付费操作作所产生生的原始始数据以以及业务务系统生生成的应应收、应应付费数数据通过过数据接接口流转转到CLLAF系系统。目前除了了深圳、广西、安徽、海南、厦门、天津、青岛实实行了所所辖区域域的财务务集中处处理（省省级集中中或计划划单列市市集中）外，其其他省分分公司、计划单单列市的的财务处处理只实实行了所所辖下一一级的集集中处理理（省级级的地市市集中或或计划单单列的区区县级集集中）。财务的的核算单单位目前前主要是是地市级级分公司司或计划划单列市市的区县县级分公公司。CLAFF系统

59、的的使用人人员主要要是各财财务处理理中心的的会计人人员和财财务人员员，总公公司、省省级公司司主要使使用工资资管理和和费用管管理，与与此相关关的会计计人员使使用。功能描述述会计核算算及财务务管理系系统功能能包括财财务记账账、会计计核算、决算及及其他财财务管理理。系统统中的功功能模块块及各模模块的关关系如下下图所示示：主要功能能模块具具体陈述述如下：原始凭证证管理：接收外外部业务务系统中中的数据据；各种种原始凭凭证的录录入、查查询及修修改更新新；由原原始凭证证自动或或半自动动生成记记账凭证证。科目体系系管理：科目体体系是账账务系统统的核心心。它包包括帐套套类型设设置，帐帐套设置置，核算算单位和和基

60、层单单位的帐帐套设置置，明细细值编码码设置，科目体体系设置置，核算算方向设设置，有有效性设设置和辅辅助参数数设置。一套账账由三个个层次构构成：账账套类型型、账套套、会计计科目。账务处理理：记账账凭证的的一般管管理及复复核；记记账凭证证生成明明细账；生成并并管理总总账和各各种辅助助账；与与输出结结果相配配套的账账本管理理；会计计月末处处理管理理；各种种角度的的查询和和分析功功能。财务报表表管理：报表处处理系统统主要包包括以下下两大模模块：报报表定义义和报表表计算。决算系统统：录入入决算凭凭证；复复核决算算凭证；试算决决算；确确认决算算结束。其它财务务管理固定资产产管理工资管理理应收、应应付、往往