业务运营初中级序列专业考试培训教材

1、PAGE PAGE 15附件一：业务运营营序列专专业资格格初级、中级考考试大纲纲（20111年度度）一、考试试性质业务运营营序列专专业资格格考试是是由总行行业务运运营序列列专业资资格委员员会制定定统一标标准，面面向全行行符合报报考条件件的业务务运营序序列员工工及有志志于从事事业务运运营岗位位的其他他序列员员工开展展的专业业知识考考试与技技能水平平测试。考试评评价结果果是对员员工在业业务运营营序列专专业知识识与技能能水平的的评价，是各级级行进行行职务聘聘任、岗岗位调整整、薪酬酬确定和和业务授授权的重重要依据据。二、考试试目标业务运营营序列专专业资格格考试的的目标是是测试应应试者是是否达到到业务运

2、运营序列列相应等级级专业资资格所应应具备的的基础知知识、专专业知识识和业务务能力，提升相相关人员员的综合合素质与与履行岗岗位职责责的能力力。三、考试试方式业务运营营序列专专业资格格认证考考试教材材、考试试大纲和和题库由由总行统统一建立立，具体体考试由由总行统统一组织织，考试试原则上上每年举举行一次次。考试试试题由由总行从从业务运运营序列列专业资资格认证证考试题题库中随随机选取取。四、试卷卷结构（一）题题型结构构：初级级、中级级考试均均为客观观题，由由单项选选择题、多项选选择题、判断题题组成。（二）分分值比重重：试卷卷总分1100分分，卷面总总题量880题，单项选选择题440道，每题11分；多多

3、项选择择题200道，每每题2分分；判断断题200道，每每题1分分。（三）答答题要求求：单项项选择题题每题至至少设三个选项项，其中中只有一一项是最最符合题题意的，多选、错选或或不选均均不得分分。多项项选择题题每题至至少设四四个选项项，其中中有两项项（含）以上为为正确答答案，多多选、漏漏选均不不得分。判断题题直接选选择对（是）或或者错（否），与标准准答案一一致得分分。五、知识识模块及及权重业务运营营序列专专业资格格考试内内容分为为公共基基础、专专业实务务二个模块块。其中，初级公公共基础础分值权权重占比比约10%，专业业实务占占比900%；中中级公共共基础占占比约5%，专业实实务占比比95%。六、考

4、试试内容1.运营营理论与与实践初级资格格总体要要求：（一）了了解运行行管理的的工作范范围、基基本职能能及管理理目标中级资格格总体要要求：（一）熟熟悉运行行管理的的工作范范围、基基本职能能及管理理目标（二）了了解运营营基础理理论知识识（三）了了解运营营改革发发展沿革革具体内容容：1.1运运营管理理基础理理论1.1.1早期期运营管管理理论论1.1.2运营营管理理理论的发发展1.2运运行管理理工作发发展概述述2.核算算基础知知识初级资格格总体要要求：（一）掌掌握会计计核算前前提和基基本原则则（二）掌掌握各类类账户管管理基本本规定（三）熟熟悉计息息规则和和记账基基本要求求（四）熟熟悉账务务核对种种类和

5、方方法（五）了了解会计计科目分分类（六）了了解报表表监测主主要内容容中级资格格总体要要求：（一）掌掌握会计计核算前前提和基基本原则则（二）掌掌握各类类账户管管理基本本规定（三）掌掌握记账账基本要要求及计计息规则则（四）熟熟悉会计计科目分分类和报报表监测测主要内内容（五）熟熟悉各类类存贷款款账户以以及内部部账户、表外账账户开立立、变更更、使用用、撤销销业务处处理流程程具体内容容：2.1账账务组织织2.1.1会计计核算基基本前提提2.1.2账务务组织形形式2.1.3核算算原则2.1.4会计计科目2.1.5记账账规则2.1.6记账账基本要要求2.2账账户管理理2.2.1存款款账户管管理2.2.2贷款

6、款账户管管理2.2.3内部部账户管管理（含含表外账账户）2.3账账户的特特殊处理理2.3.1账户户信息调调整2.3.2挂失失/解挂挂2.3.3有权权机关账账户查询询、冻结结、解冻冻和扣划划2.3.4存款款长期不不动户2.3.5错账账挂账、销帐2.4账账务核对对2.4.1客户户对账2.4.2系统统内往来来对账2.4.3外部部机构的的对账2.5计计息规则则2.6报报表监测测3.核算算要素管管理初级资格格总体要要求：（一）掌掌握各类类要素的的基本概概念（二）掌掌握空白白重要凭凭证、密密押、重重要机具具、会计计核算专专用印章章、权限限卡的的的使用范范围与管管理职责责（三）掌掌握核算算要素管管理系统统的

7、使用用（四）熟熟悉各类类要素的的分类，了解各各类要素素的基本本管理规规定（五）了了解核算算要素管管理系统统的管理理要求中级资格格总体要要求：（一）掌掌握各类类要素的的分类和和基本规规定（二）掌掌握空白白重要凭凭证、密密押、重重要机具具、会计计核算专专用印章章、权限限卡的的的使用范范围与管管理职责责（三）熟熟悉核算算要素管管理系统统的使用用和管理理要求具体内容容：3.1会会计凭证证3.2会会计账簿簿3.3密密押及重重要机具具3.4重重要机具具管理3.5会会计核算算专用印印章3.6权权限卡3.7核核算要素素管理系系统4.事权权划分与与岗位管管理初级资格格总体要要求：（一）掌掌握全功功能银行行系统控

8、控制的事事权划分分规定（二）熟熟悉审核核签批及及其他业业务核算算事权划划分规定定（三）熟熟悉远程程授权的的业务处处理规定定（四）了了解远程程授权的的机构、人员管管理及岗岗位职责责（五）了了解远程程授权的的管理原原则、基基本要求求和应用用模式（六）了了解业务务核算事事权划分分的原则则和基本本规定（七）了了解业务务分离的的主要内内容中级资格格总体要要求：（一）掌掌握全功功能银行行系统控控制的事事权划分分规定（二）熟熟悉业务务核算事事权划分分的原则则和基本本规定（三）熟熟悉审核核签批及及其他业业务核算算事权划划分规定定（四）熟熟悉远程程授权的的业务处处理规定定（五）熟熟悉远程程授权的的机构、人员管管

9、理及岗岗位职责责（六）熟熟悉远程程授权的的管理原原则、基基本要求求和应用用模式（七）熟熟悉业务务分离的的主要内内容具体内容容：4.1业业务核算算事权划划分4.1.1事权权划分的的原则4.1.2基本本规定4.1.3事权权划分具具体内容容4.1.4审核核签批的的业务核核算事权权划分规规定4.1.5其他他核算业业务事权权划分规规定4.2远远程授权权4.2.1管理理原则4.2.2应用用模式4.2.3职责责分工4.2.4业务务处理规规定4.3业业务分离离4.3.1印、押、证证分管分分用4.3.2资金金清算业业务分离离4.3.3银行行内、外外部业务务处理分分离4.3.4同城城票交换换岗位及及业务的的分离4

10、.3.5业务务处理中中心岗位位及业务务分离4.3.6账户户管理岗岗位分离离4.3.7对账账业务分分离5.会计计档案管管理初级资格格总体要要求：（一）掌掌握会计计档案的的内容、形式以以及保管管、调阅阅、销毁毁、检查查等管理理规定（二）熟熟悉会计计档案影影像采集集模式和和影像分分类（三）了了解会计计档案影影像管理理系统中级资格格总体要要求：（一）掌掌握会计计档案的的内容、形式以以及保管管、调阅阅、销毁毁、检查查等管理理规定（二）掌掌握会计计档案影影像采集集模式和和影像分分类（三）熟熟悉会计计凭证档档案影像像管理系系统具体内容容：5.1基基本规定定5.2纸纸质会计计档案管管理5.3电电子会计计档案管

11、管理5.4会会计凭证证档案影影像管理理6.支付付结算初级资格格总体要要求：（一）掌掌握支付付结算基基本原则则及纪律律（二）熟熟悉票据据行为、票据权权利、票票据丧失失等管理理规定（三）了了解票据据的签发发、转让让、兑付付等管理理规定（四）了了解常用用支付结结算方式式的种类类及相应应的管理理规定中级资格格总体要要求：（一）掌掌握支付付结算基基本原则则及纪律律（二）掌掌握票据据行为、票据权权利、票票据丧失失等管理理规定（三）熟熟悉票据据的签发发、转让让、兑付付等管理理规定（四）熟熟悉常用用支付结结算方式式的种类类及相应应的管理理规定具体内容容：6.1票票据行为为6.2票票据权利利6.2.1票据据权利

12、的的取得6.2.2票据据权利的的消灭6.2.3票据据丧失6.3票票据管理理6.3.1支票票6.3.2银行行本票6.3.3银行行汇票6.3.4商业业汇票6.4结结算方式式6.4.1汇兑兑6.4.2托收收承付6.4.3委托托收款6.4.4信用用卡6.4.5国内内信用证证6.4.6对公公通存通通兑-即即时通7.存款款类业务务初级资格格总体要要求：（一）掌掌握存款款的定义义及分类类（二）熟熟悉单位位存款的的概念及及基本规规定（三）熟熟悉个人人存款的的概念及及基本规规定（四）了了解银行行卡存款款的概念念及基本本规定中级资格格总体要要求：（一）掌掌握存款款的定义义及分类类（二）掌掌握单位位存款的的概念及及

13、基本规规定（三）掌掌握个人人存款的的概念及及基本规规定（四）了了解银行行卡存款款的概念念及基本本规定具体内容容：7.1存存款概述述7.2单单位存款款业务7.2.1单位位活期存存款7.2.2单位位定期存存款7.2.3单位位通知存存款7.2.4协议议存款7.2.5单位位协定存存款7.2.6集团团账户存存款7.2.7特种种单位存存款7.3个个人存款款业务7.3.1活期期储蓄存存款和个个人结算算存款7.3.2定期期储蓄存存款7.3.3定活活两便储储蓄存款款7.3.4个人人通知存存款7.4银银行卡7.4.1概述述7.4.2牡丹丹贷记卡卡7.4.3牡丹丹准贷记记卡7.4.4牡丹丹借记卡卡8.贷款款与融资资

14、类业务务初级资格格总体要要求：（一）掌掌握资产产的定义义、基本本特征及及分类（二）熟熟悉贷款款的分类类及核算算原则（三）熟熟悉单位位、个人人贷款分分类及基基本规定定（四）了了解票据据融资业业务的概概念及基基本规定定（五）了了解其他他融资业业务的概概念及基基本规定定中级资格格总体要要求：（一）掌掌握资产产的定义义、基本本特征及及分类（二）掌掌握贷款款的分类类及核算算原则（三）熟熟悉单位位、个人人贷款分分类及基基本规定定（四）熟熟悉票据据融资业业务的概概念及基基本规定定（五）了了解其他他融资业业务的概概念及基基本规定定具体内容容：8.1资资产概述述8.1.1资产产的基本本特征8.1.2资产产分类8

15、.1.3资产产业务种种类8.2贷贷款业务务8.2.1概述述8.2.2单位位贷款业业务8.2.3个人人贷款业业务8.3融融资业务务8.3.1票据据融资8.3.2其他他融资业业务9.中间间业务初级资格格总体要要求：（一）熟熟悉中间间业务的的定义及及主要种种类（二）了了解支付付结算代代理及代代收代付付业务的的定义及及基本规规定（三）了了解债券券、开放放式基金金业务的的定义及及基本规规定（四）了了解其他他中间业业务的概概念及基基本规定定中级资格格总体要要求：（一）掌掌握中间间业务的的定义及及主要种种类（二）熟熟悉支付付结算代代理及代代收代付付业务的的定义及及基本规规定（三）了了解债券券、开放放式基金金

16、业务的的定义及及基本规规定（四）了了解其他他中间业业务的概概念及基基本规定定具体内容容：9.1代代理业务务9.1.1支付付结算代代理业务务9.1.2代收收代付业业务9.1.3债券券业务9.1.4开放放式基金金业务9.1.5代理理国库业业务9.1.6代理理中央财财政国库库集中支支付9.1.7银税税通业务务9.1.8银关关通业务务9.1.9代理理证券期期货业务务9.1.10代代理保险险业务9.1.11代代理信托托投资计计划业务务9.1.12委委托贷款款业务9.1.13代代收大专专院校学学杂费9.1.14上上门服务务9.2资资信业务务9.2.1资信信业务的的种类9.2.2资信信业务当当事人9.2.3

17、办理理国内资资信业务务应具备备的条件件9.2.4国内内资信业业务的用用途9.2.5国内内资信业业务的有有效期9.2.6个人人资信证证明业务务9.2.7基本本规定10.参参数管理理初级资格格总体要要求：（一）掌掌握参数数管理基基本原则则、规定定（二）了了解境内内参数管管理系统统特点（三）了了解参数数基本知知识（四）了了解常用用业务与与参数表表的控制制关系（五）了了解参数数表维护护方式中级资格格总体要要求：（一）掌掌握参数数基本知知识（二）掌掌握参数数管理基基本原则则、规定定（三）掌掌握境内内外参数数管理系系统特点点（四）熟熟悉常用用业务与与参数表表的控制制关系具体内容容：10.11参数管管理概述

18、述10.11.1参参数表的的分类10.11.2参参数的作作用10.22参数管管理基本本制度10.22.1参参数岗位位设置10.22.2参参数维护护管理规规定10.22.3参参数监控控管理概概述10.22.4参参数监控控的范围围及主要要内容10.22.5参参数监控控的方式式、方法法10.33参数系系统10.33.1境境内参数数管理系系统10.33.2境境外参数数管理系系统10.33.3境境外参数数监控系系统10.33.4版版本参数数投产管管理平台台11.系系统应用用初级资格格总体要要求：（一）熟熟悉实时时清算、外汇汇汇款、跨跨行支付付等主要要应用系系统基本本功能（二）了了解系统统建设的的基本规规

19、定（三）了了解业务务数据变变更的管管理规定定（四）了了解业务务数据变变更的业业务处理理流程中级资格格总体要要求：（一）掌掌握实时时清算、外汇汇汇款、跨跨行支付付等主要要应用系系统基本本功能（二）掌掌握业务务数据变变更的管管理规定定（三）熟熟悉业务务数据变变更的业业务处理理流程和和管理规规定（四）熟熟悉业务务运营的的应急（五）了了解系统统建设的的基本规规定具体内容容：11.11系统建建设管理理11.11.1业业务需求求管理11.11.2开开发、测测试和投投产管理理11.11.3系系统运行行、维护护管理+11.11.4文文档管理理11.22全功能能银行系系统11.22.1实实时清算算系统11.22

20、.2外外汇汇款款系统11.22.3跨跨行支付付系统11.22.4境境内外币币支付系系统11.33业务数数据变更更11.33.1原原则11.33.2分分类11.33.3处处理流程程11.44对公核核算业务务应急管管理11.44.1基基本规定定11.44.2组组织和管管理11.44.3处处理流程程12.业业务运行行重要事事项初级资格格总体要要求：（一）了了解业务务运行重重要事项项的概念念及分类类（二）了了解核准准、报告告、备案案类事项项的具体体内容（三）了了解核准准报备平平台的使使用及管管理规定定中级资格格总体要要求：（一）熟熟悉业务务运行重重要事项项的概念念及分类类（二）了了解核准准、报告告、备

21、案案类事项项的具体体内容（三）了了解核准准报备平平台的使使用及管管理规定定具体内容容：12.11概述12.22重要事事项分类类12.22.1核核准类事事项12.22.2备备案类事事项12.22.3报报告类事事项12.33核准报报备平台台管理12.44业务运运行重要要事项的的审批流流程12.55业务运运行重要要事项的的保密和和保管13.反反洗钱初级资格格总体要要求：（一）掌掌握反洗洗钱基本本概念（二）熟熟悉反洗洗钱监控控系统主主要功能能（三）熟熟悉对公公客户反反洗钱客客户分类类、客户户身份识识别的基基本规定定（四）了了解对公公反洗钱钱协查、非现场场监管相相关规定定中级资格格总体要要求：（一）掌掌

22、握反洗洗钱基本本概念（二）掌掌握反洗洗钱监控控系统主主要功能能（三）熟熟悉对公公客户反反洗钱客客户分类类、客户户身份识识别的基基本规定定（四）熟熟悉对公公反洗钱钱协查、非现场场监管相相关规定定具体内容容：13.11客户身身份识别别13.11.1了了解客户户13.11.2持持续关注注13.11.3重重新识别别13.22客户风风险分类类13.22.1分分类原则则13.22.2对对公客户户风险类类别13.22.3客客户尽职职调查13.22.4对对公客户户身份资资料和交交易记录录保存13.33大额与与可疑交交易报告告13.44反洗钱钱调查与与监管13.44.1反反洗钱调调查和现现场协查查13.44.2

23、对对公反洗洗钱非现现场监管管14.数数据分析析初级资格格总体要要求：（一）了了解数据据分析相相关理论论知识（二）了了解数据据分析SSAS、EDWW等应用用工具中级资格格总体要要求：（一）熟熟悉数据据分析相相关理论论知识（二）了了解数据据分析SSAS、EDWW等应用用工具具体内容容：14.11数据分分析理论论概述14.11.1数数据分析析步骤14.11.2数数据分析析过程实实施14.22数据分分析工具具14.22.1SSAS系系统14.22.2灵灵活查询询（EDDW）14.33数据仓仓库建模模介绍14.33.1数数据分类类14.33.2数数据主题题14.33.3数数据仓库库的建模模规则15.业业

24、务集中中处理初级资格格总体要要求:（一）掌掌握集中中处理的的主要业业务种类类（二）掌掌握业务务集中处处理的基基本业务务流程（三）熟熟悉业务务集中处处理的业业务组织织模式和和建设目目标（四）了了解业务务集中处处理平台台的总体体架构和和业务职职能中级资格格总体要要求:（一）掌掌握业务务集中处处理的业业务组织织模式和和建设目目标（二）掌掌握业务务集中处处理平台台的管理理要求与与平台特特点（三）掌掌握业务务集中处处理的凭凭证管理理规范（四）熟熟悉前后后台业务务集中处处理的管管理要求求与基本本规定（五）了了解业务务集中处处理的风风险与应应急管理理规定具体内容容：15.11业务组组织模式式15.22业务集

25、集中处理理平台15.33业务处处理规定定15.33.1集集中处理理业务分分类15.33.2集集中处理理业务品品种15.33.3业业务集中中处理流流程15.33.4业业务受理理规定15.33.5通通用补录录规定15.33.6业业务处理理规定15.33.7凭凭证管理理规范15.44业务管管理15.44.1营营业网点点受理规规范15.44.2业业务处理理中心业业务管理理15.44.3实实时风险险管理15.55应急处处理15.55.1应应急管理理原则15.55.2应应急管理理要求15.55.3应应急处理理方式15.55.4应应急业务务的处理理16.业业务运营营风险监监控初级资格格总体要要求：（一）掌掌

26、握运营营风险组组成要素素、运营营风险指指标体系系等相关关概念（二）熟熟悉业务务监督和和履职管管理流程程（三）了了解运营营风险分分级管理理原则、标准及及工作制制度（四）了了解风险险评估内内容中级资格格总体要要求：（一）掌掌握运营营风险分分级管理理原则、标准及及工作制制度（二）掌掌握运营营风险管管理系统统特点和和运行机机制（三）熟熟悉业务务监督和和履职管管理流程程（四）熟熟悉运营营风险组组成要素素、运营营风险指指标体系系等相关关概念（五）了了解风险险评估内内容具体内容容：16.11概述 16.1.11风险导导向 16.1.22流程导导向 16.1.33运营风风险组演演变路径径 16.1.44运营风

27、风险管理理工作制制度 16.1.55运营风风险指标标体系 16.1.66风险评评估内容容16.22业务运运营风险险风险分分级管理理16.22.1分分级管理理原则16.22.2风风险分级级标准16.22.3核核查方法法16.22.4核核查流程程16.22.5报报告事项项16.33业务运运营风险险管理系系统16.33.1设设计原则则16.33.2系系统特点点16.33.3监监督模型型16.33.4工工作流程程16.33.5工工作质量量检查17.运运营风险险分析评评估初级资格格总体要要求：（一）了了解风险险分析评评估的方方法中级资格格总体要要求：（一）熟熟悉运营营风险分分析评估估的主要要内容（二）了

28、了解风险险分析评评估的方方法（三）了了解风险险分析评评估报告告的撰写写要求具体内容容：17.11风险分分析评估估方法17.11.1风风险分析析评估方方法的分分类17.11.2风风险分析析评估方方法的选选择17.22风险分分析评估估报告17.22.1框框架搭建建17.22.2素素材收集集17.22.3结结果展现现17.22.4管管理建议议提出17.33运营风风险分析析评估的的主要内内容17.33.1运运营风险险管理水水平计量量17.33.2运运营风险险管理特特征17.33.3各各业务条条线运营营风险状状况17.33.4营营业机构构和柜员员风险状状况17.33.5风风险驱动动因素的的归集与与分析1

29、7.33.6风风险事件件分布情情况分析析17.33.7运运行监管管人员履履职情况况分析17.33.8专专项重点点分析18.运运营检查查初级资格格总体要要求：（一）掌掌握检查查的程序序、方法法与技巧巧（二）熟熟悉业务务运营风风险管理理系统业业务检查查功能的的运用（三）了了解业务务运营检检查的基基本规定定中级资格格总体要要求：（一）掌掌握业务务运营风风险管理理系统业业务检查查功能的的运用（二）熟熟悉业务务运营检检查的基基本规定定（三）了了解业务务运营检检查题纲纲制定的的方法、检查的的组织与与人员管管理具体内容容：18.11检查基基本规定定18.11.1检检查原则则18.11.2检检查分类类18.1

30、1.3检检查的组组织及人人员管理理18.11.4检检查提纲纲的制定定18.11.5检检查文书书的管理理18.22检查的的内容18.33检查程程序、方方法与技技巧18.44检查的的系统应应用19.现现金营运运管理初级资格格总体要要求：（一）掌掌握现金金业务管管理基本本规定（二）熟熟悉现金金收付、假币收收缴、现现金调拨拨、自动动柜员机机现金管管理等业业务处理理规定（三）熟熟悉现金金业务上上门服务务、代理理同业现现金、保保管箱及及贵金属属等现金金营运业业务管理理规定（四）了了解金库库标准化化建设基基本规定定中级资格格总体要要求：（一）掌掌握现金金业务管管理基本本规定（二）掌掌握现金金收付、假币收收缴

31、、现现金调拨拨、自动动柜员机机现金管管理等业业务处理理规定（三）熟熟悉现金金业务上上门服务务、代理理同业现现金、保保管箱及及贵金属属等现金金营运业业务管理理规定（四）了了解金库库标准化化建设基基本规定定具体内容容：19.11基本规规定19.22现金业业务管理理19.33现金业业务上门门服务19.44同业现现金代理理业务19.55保管箱箱业务19.66贵金属属的保管管与调拨拨19.77金库标标准化管管理19.88自助设设备运营营管理20.资资金清算算初级资格格总体要要求：（一）掌掌握资金金清算原原则（二）熟熟悉清算算账户管管理、查查询查复复（三）熟熟悉人民民币资金金清算的的主要类类别（四）了了解

32、外汇汇资金清清算的基基本规定定（五）了了解理财财业务清清算的基基本规定定中级资格格总体要要求：（一）掌掌握资金金清算原原则（二）掌掌握清算算账户管管理、查查询查复复（三）掌掌握人民民币资金金清算的的主要类类别（四）熟熟悉外汇汇资金清清算的基基本规定定（五）熟熟悉理财财业务清清算的基基本规定定（六）了了解外汇汇资金清清算的主主要清算算层次具体内容容：20.11资金清清算概述述20.11.1资资金清算算账户管管理20.11.2清清算查询询查复20.22人民币币资金清清算20.22.1系系统内汇汇划资金金清算20.22.2跨跨行支付付资金清清算20.33外汇资资金清算算20.33.1基基本规定定20.33.2系系统内往往来资金金清算20.33.3境境内同业业往来资资金清算算20.44理财业业务清算算20.44.1账账户管理理20.44.2 资金清清算21.外外汇业务务初级资格格总体要要求：（一）熟熟悉外汇汇基本概概念和分分类（二）了了解外汇汇汇款、结售汇汇概念及及基本规规定（三）了了解代客客外汇买买卖及其其他外汇汇业务概概念及基基本规定定中级资格格总体要要求：（一）掌掌握外汇汇基本概概念和分分类（二）熟熟悉外汇汇汇款、结售汇汇概念及及基本规规定（三）了了解代客客外汇买买卖及其其他外汇汇业务概概念及基基本规定定具体内容容：2