建行河南省分行支行

1、 支行合规文化管理体系 一、是什么？ 二、做什么？ 一、是什么？功能定义： 支行合规文化管理体系 是汇集基层支行合规管理资源，具有共享合规管理信息、丰富宣传培训方式、传承应知应会职责、明晰合规操作流程、警示操作风险环节，共5项功能为一体，并以信息技术网络为传播载体的合规文化实务管理工具。调研五个问题 一是长期以来，合规文化建设在网点支行的管理实践中，应包含哪些内容？具体怎么抓？ 许多管理者、甚至获得优秀合规团队称号的支行行长都感到困惑，感到缺乏从系统、全面到操作行为的具体化和流程化。 二是几年来，总行、省分行各条线部门下达合规管理文件多达150多个，字数3万多； 常有新文件对原文件进行修正、或

2、完善的更新事项发生。 怎样把这些文件规定，化繁多为简明，让合规操作的流程和防控风险的关键环节，看得见、摸得着、有标准、有要领，并且方便员工牢记的“应知应会”，乃至“尽知尽会”，具体明确落实在操作行为上，是亟待解决的问题。 三是“上面千条线，下面一根针”，支行网点要承接二级分行纪检监察、风险、个人、公司、会计、营运、安全保卫等部门繁多的合规管理信息； 在内容、标准、要求等方面，难以形成系统的检查、考核、奖惩机制。 四是前台员工交流转岗频繁；支行之间的管理水平、员工之间的操作技能，参差不齐；尤其是交流转岗和新员工，要靠支行管理者们“口传耳听”，靠骨干们“师傅带徒弟”。 在合规管理制度更新快、培训和

3、传导信息滞后的状态下，员工难以全面系统、具体细化的尽知尽会；时常出现违规操作、或隐患行为。 五是省分行石亭峰行长提出并多次强调，要严禁踩踏政策红线、严禁逾越风险底线、严禁触碰案件高压线；但哪些是“政策红线”？“风险底线”？“案件高压线”？ 先进合规支行行长、合规明星们，都是望文生义，抽象理解，甚至误以为合规文化就是明确理念、塑造信仰，在制度、行为等层面，难以结合自己的岗位职责、尤其是操作流程的关键风险点，进行较为全面和具体操作行为的规范描述。 为解决上述问题，依据企业文化“四层结构（理念精神层、制度机制层、为规范层、物质成果层）理论” 针对基层支行实施合规文化管理的迫切需要， 集合我行十佳合规

4、团队、先进合规集体多年总结的经验和做法， 企业文化部研究提出了支行网点合规文化管理体系功能作用的设计框架。 支行网点合规文化体系的三个知识点1、合规文化是企业文化的分支文化，企业文化是什么？2、企业文化的“四层结构理论”是什么？3、体系的概念是什么？ 简略小结 支行网点合规文化管理体系 概念定义 是实施合规文化管理和以防控支行网点操作风险为目标，而建立各种要素相互关联和相互作用的系统化组合。 小结 支行网点合规文化管理体系 功能定义 是汇集基层支行合规管理资源，具有沟通监督管理信息、丰富宣传教育培训方式、传承应知应会职责、注重合规操作过程、突出操作风险警示，共5项功能为一体的合规文化实务管理工

5、具。 支行网点合规文化管理体系 内容结构 支行网点合规文化管理体系流程图（一） 二级行业务条线分管行领导审批发布1、对管辖范围内的合规职责审批发布；2、对包括管理范围内并经过梳理整合的产品及涉及合规的所有操作流程审批发布；3、对以上两项内容的风险识别及警示的实施环节审批发布。二级分行各业务条线职能部门分系统支行网点分系统洛阳华山路支行合规文化管理体系流程图（二）二级分行业务条线分管行领导审批发布办公室财会部风险管理部个人部公司部电子银行部信息技术部纪检监察部营运部安全保卫部支行网点分系统洛阳华山路支行合规文化管理体系流程图（三）二级分行各业务条线分管行领导审批发布以个人业务部为例： (1)本部

6、门维护更新、报分管行长审批发布； (2)被管辖支行网点及全行有关人员可共享资料 部门合规职责及综合性描述合规制度文件依据分类归集整合梳理所有产品操作流程及风险环节识别和警示(条线)涉及(产品流程外)所有合规工作的操作流程及风险环节的识别和警示（条线）根据以上4个分系统，分解到支行网点每个岗位的合规操作流程(要求和标准)教育培训管理资料：(1)二级分行部门维护更新、报分管行长审批发布；(2)被管辖支行网点及全行有关人员可共享资料检查、考核评价支行合规文化管理水平的定性、定量指标及奖惩操作标准2345671洛阳华山路支行合规文化管理体系流程图（四）把分行各部门的内容分解到每个岗位具体落实的合规职责

7、每个岗位的操作流程每个操作流程的风险环节警示识别(三条线)培训教育模式所属员工合规培训档案资料文图合规定性定量考核评价指标体系(融入省行、市行正负向积分奖惩) 1、支行业务发展文图展示； 2、合规经验做法总结；3、合规荣誉文图； 4、合规先进事迹； 5、合规案例6、合规文化的故事。4123二级分行业务条线分管行领导审批发布二级分行各业务条线职能部门分系统 体系重点解决三个要害问题 一是在工作方向上 解决合规文化抓什么的问题 传承、延伸了企业文化“四层结构”理论，把合规文化理念、制度机制、行为规范、物质成果共4个部分，作为合规文化建设的内容。 精神理念部分 “建设银行文化要素” “合规理念” “

8、合规精神” “合规口号、警言” 制度机制部分 “制度梳理” “教育培训” “检查考核” 等平台组成 由“制度梳理”、“教育培训”、“检查考核”等平台组成。 岗位行为规范部分 “员工行为规范” “岗位操作行为规范” 两大平台组成 合规文化成果部分 展示支行实施合规文化管理图文资料 经验做法 业务发展综述 合规荣誉称号 员工合规先进事迹 合规管理案例 合规文化故事 体系重点解决的第二个问题 在制度机制和行为规范上 具体解决操作风险点 在哪里的问题 体系重点解决的第三个问题 在合规文化管理标准上 解决怎样具体考核评价的问题支行网点合规文化管理体系 二、做什么？ 1、成立项目组A、由行领导专人负责。B

9、、市分行所有对支行网点具有管理职能的部门负责人和有关人员参加项目组。C、支行网点负责人和被指定的综合人员参加项目组，每个岗位人员都要参与这项工作。 2、学习文件，领会实质 省分行关于推广实施洛阳分行华山路支行合规文化管理体系的通知（建豫发201196号文件）。 3、掌握核心，以人为本 合规文化的核心，是以人为本、以“文”、“化人”。制度是相对被动和静态的，而人是相对主动和动态的，再好的管理制度和操作流程、以及风险点警示的描述，也不能替代优秀的员工.以人本管理为核心的合规文化管理，就是追求“无为而治”的境界；也是由认同合规精神理念，向合规制度机制、合规行为约束规范、到行为自觉习惯转化的文化管理的

10、境界。 4、画龙点睛 点好“两睛” 点好体系的第一个“龙眼睛” 就是要把省分行石亭峰行长要求“严禁踩踏政策红线、严禁逾越风险底线、严禁触碰案件高压线”（三条线）的风险警示点，具体融入并标识警示在各项操作流程的行为规范中； 让员工看得见、摸得着、有标准、有要领，方便牢记的应知应会、尽知尽会的、转变为具象、具体行为动作的细节描述，并举出案例分析。 点好体系的第二个“龙眼睛” 建立融入省分行、二级分行 各业务职能部门管理支行网点的 合规文化检查与考核评价指标体系 华山路支行（20项指标） 网点经理、柜员主管、营业主管 9 项 客户经理、大堂经理 3 项 前台柜员、业务顾问 8 项 5、部门建立6个文

11、件夹 （1）职能部门制度依据分类归集。（2）部门合规职责和原则性综述。（3）部门所管理各项操作流程的风险警示（描述“三条线”）。（4）分解到支行各个岗位的合规操作要求和标准。（5）教育培训内容。（6）监督检查及其具体奖惩的操作标准。 6、支行建立4个文件夹（1）把分行各部门模块的内容，分解到支行每个岗位具体落实的职责、及各项操作流程中，并警示“三条线”。（2）培训教育模式.（3）实施合规管理定性、定量考核指标评价体系（融入省分行正、负向积分考核评价奖惩办法），规范各个岗位日常工作标准动作，把支行的管理、销售、业务操作纳入“流程化操作”，以及对合规操作实施监督检查的经验做法。（4）实施合规文化管理的经验做法、业务发展综述、合规荣誉称号、合规先进事迹报道、合规管理案例、合规文化故事等图文资料。 6、锐意创新 做出特色 这个体系是由二级分行业务条线主管行领导和职能管理部门，以及