SP98《备用信用证惯例》5796322901

1、The IInterrnatiionall Staandbyy Praacticces - ISPP98 11998 备用信用证证统一惯例例总则范围、适用用、定义和和解释1.01范范围和适用用a.本规则则旨在适用用于备用信信用证(包括履约约、融资和和直接付款款备用信用用证)。b.备用信信用证或其其它类似承承诺,无论如何何命名和描描述,用于国内内或国际,都可通过过明确的援援引而使其其受本规则则约束。c.适用于于本规则的的承诺,可以明确确地变更或或排除其条条款的适用用。d.适用于于本规则的的承诺,在下文中中简称备用证。1.02与与法律和其其它规则的的关系a.本规则则在不被法法律禁止的的范围内对对适

2、用的法法律进行补补充。b.在备用用证也受其其它实务规规则制约而而其规定与与本规则冲冲突时,以本规则则为准。1.03解解释的原则则本规则在以以下方面应应作为商业业用法进行行解释:a.作为可可信赖和有有效的付款款承诺的备备用证的完完善性;b.在日常常业务中银银行和商界界的习惯做做法和术语语:c.全球银银行运作和和商业体系系内的一致致性;及d.在解释释和适用上上的全球统统一性。1.04本本规则的效效力除非文本另另有要求,或明确地地进行了对对本规则的的修改或排排除,本规则作作为被订人人的条款,适用于备备用证、保保兑、通知知、指定、修改、转转让、开立立申请或下下述当事人人同意的其其它事项:i.开证人人;

3、ii.受益益人(在其使用用备用证的的范围内);iii.通通知人;iv.保兑兑人;V.在备用用证中被指指定并照其其行事或同同意照其行行事的任何何人;及vi .授授权开立备备用证或同同意适用本本规则的申申请人。1.05有有关开证权权力和欺诈诈或滥用权权利提款等等事项的排排除本规则对下下述事项不不予界定或或规定:a.开立备备用证的权权力或授权权;b.对签发发备用证的的形式要求求(如:署名的书书面形式);或c.以欺诈诈、滥用权权利或类似似情况为根根据对承付付提出的抗抗辩。这些事项留留给适用的的法律解决决。一般原则1.06备备用证的性性质a.备用证证在开立后后即是一个个不可撤销销的、独立立的、跟单单的及

4、具有有约束力的的承诺,并且无需需如此写明明。b.因为备备用证是不不可撤销的的,除非在备备用证中另另有规定,或经对方方当事人同同意,开证人不不得修改或或撤销其在在该备用证证下之义务务。c.因为备备用证是独独立的,备用证下下开证人义义务的履行行并不取决决于:i.开证人人从申请人人那里获得得偿付的权权利和能力力;ii.受益益人从申请请人那里获获得付款的的权利;iii.在在备用证中中对任何偿偿付协议或或基础交易易的援引;或iV.开证证人对任何何偿付协议议或基础交交易的履约约或违约的的了解与否否。d.因为备备用证是跟跟单性的,开证人的的义务要取取决于单据据的提示,以及对所所要求单据据的表面审审查。e.因

5、为备备用证和修修改在开立立后即具有有约束力,无论申请请人是否授授权开立,开证人是是否收取了了费用,或受益人人是否收到到或因信赖赖备用证或或修改而采采取了行动动,它对开证证行都是有有强制性的的。1.07开开证人受益人关关系的独立立性开证人对受受益人的义义务,不受任何何适用的协协议、惯例例和法律下下开证人对对申请人的的权利和义义务的影响响。1.08责责任限制开证人对以以下事项不不负责:a.任何基基础交易的的履行或不不履行;b.备用证证下提示的的任何单据据的准确性性、真实性性或有效性性;c.其它方方的作为或或不作为,尽管该人人是由开证证人或指定定人选择的的;或d.除了备备用证所选选择的或开开证地所适

6、适用的法律律和惯例,对其它法法律或惯例例的遵守。术语1.09术术语定义除了在标准准银行惯例例和适用的的法律中给给出的含义义外,以下术语语具有或包包括下面的的含义:a.定义tt申请人(Appllicannt)是自己己申请开立立备用证的的人或由他他人代为申申请开立备备用证的本本人,包括:(ii)以自己己的名义但但是为他人人申请的人人;或(ii)为自己办办理的开证证人。受益人(Beneeficiiary)-是是一个根据据备用证有有提款权利利的具名的的人,见规则1.11(cc)(iii)。营业日(Busiinesss Dayy)是指有关关行为履行行的营业地地通常开业业的一天。而银行日(BBankiin

7、g DDay)是指在有有关行为履履行地有关关银行通常常开业的一一天。保兑人(Conffirmeer)是指经经开证人指指定在开证证人的承诺诺上加上其其自身保证证承付该备备用证的承承诺的人,见规则1.11(cc)(i)。索款要求求(Demmand)-依依上下文而而定,是指一个个要求承付付备用证的的请求,或者是指指提出这种种请求的单单掘。单据(DDocumment)-是是指提示(书面形式式或是电子子媒介形式式)的汇票、索款要求求、所有权权凭证、投投资担保、发票、违违约证明,或其它事事实九法律律、权利或或意见的陈陈述,凭以审核核是否与备备用证的条条款一致。提款(DDrawiing)-依上上下文而定定,

8、是指一个个被提示或或被承付的的索款要求求。到期日(Expiiratiion DDate)-是是指备用证证中规定的的作出相符符提示的最最后日期。人(errson)-是是指自然人人、合伙组组织、股份份公司、有有限责任公公司、政府府机构、银银行、受托托人、以及及任何其它它法律的或或商业的社社团或实体体。提示(PPreseentattion)-依依上下文而而定,是指交付付备用证下下的单据以以备审核的的行为,或者是指指交付的单单据。提示人(Pressentaationn)是指作为为或代表受受益人或指指定人作出出提示的人人。签名(SSignaaturee)包括为了了证实某一一单据,由某人签签署或采用用的任

9、何符符号。b相互参照照修改(AAmenddmentt)规则2.006通知(AAdvicce)规则2.005大约(AApprooximaatelyy)(约(Aboout)或近似(Ciirca)规则3.008(f)款项让渡渡(Asssignmment of PProceeeds)-规规则6.006自动修改改(Auttomattic AAmenddmentt)规则2.06(a)副本(CCopy)-规规则4.115(d)面函指示示(Covver IInstrructiions)-规规则5.008承付(HHonouur)规则2.001开证人(Issuuer)-规则则2.011多次提示示(Mulltipl

10、le Prresenntatiions)-规规则3.008(b)指定人(Nomiinateed Peersonn)规则2.004非单据条条件(Noon-ddocummentaary CCondiitionns)规则4.111正本(OOrigiinal)-规规则4.115(b)(c)部分提款款(Parrtiall Draawingg)规则3.008(a)备用证(Stanndby)-规规则1.001(d)转让(TTranssfer)-规规则6.001受让受益益人(Trransffereee Benneficciaryy)规则1.111(c)(ii)因法律规规定而转让让(Traansfeer byy

11、 Opeeratiion oof Laaw)规则6.111c.电子提提示除非上下文文另有要求求,规定或允允许电子提提示的备用用证中的下下列术语,其含义如如下:电子记录录(Eleectroonic Recoord)是指:i.一条记记录(即记录于于有形媒介介上的信息息,或储存在在电子或其其它媒介上上而能以可可感知方式式读取的信信息);ii.通过过电子方式式发送到接接受、储存存、再传送送,或以其它它方式处理理信息(数据、文文本、图像像、声音、代码、计计算机程序序、软件、数据库等等)的系统中中;并iii.能能够被证实实,进而被审审核是否与与备用证的的条款相符符。证实(AAutheenticcate)是

12、指通通过商业实实践中广泛泛接受的程程序或方法法来证明电电子记录的的:i.发送人人的身份或或来源,及ii.信息息内容的完完整或传输输中的错误误。在电子记录录中评估信信息完整性性的标准是是看除附加加的签注,以及在正正常传递、储存和显显示过程中中出现的变变化外,信息是否否保持完整整和未被改改变。电子签名名(Eleectroonic signnaturre)是是指由某一一方签署或或采用的、附加于电电子记录或或与之逻辑辑地联系在在一起的电电子形式的的字母、文文字、数字字或其它符符号,目的是证证明电子记记录的真实实性。收到(RReceiipt)发生在:i.电子记记录以一种种由备用证证指定的信信息系统能能够

13、处理的的形式进入入时;或ii.开证证人提取一一份发送给给不是开证证人指定的的信息系统统的电子记记录时。1.10多多余的或不不宣使用的的术语备用证不应应该或不需需要表明它它是:i.无条件件的(unncondditioonal)或抽象的的(absstracct)(如如果这样做做,只不过是是表示该备备用证下的的付款完全全取决于指指定单据的的提示);ii.绝对对的(abbsoluute)(如果这样样做,只不过是是表示是不不可撤销的的);iii.第第一性的(primmary)(如果这这样做,只不过是是表示是开开证人独立立的义务);iv.从开开证人自己己的资金中中支付(ppayabble ffrom th

14、eiissueerS own fundds)(如如果这样做做,只不过是是表示备用用证下的付付款并不依依靠获得申申请人的资资金,而是开证证人完成其自自身独立的的义务);v.仅有索索款要求的的或见索即即付(cllean or ppayabble oondemmand)(如果这这样做,只不过是是表示根据据书面请求求或备用证证要求的其其它单据的的提示,即可获得得支付)。b.备用证证中不应该该使用和/或(andd/or)(如果果这样做,即意味着着是任一或或二者同时时)。c.以下术术语没有单单一的公认认含义:i.应该不不予理会的的:-可催催交的(ccalliiablee),- 可可分开的(diviisib

15、lle),-可分分割的(ffracttionaable),-不可可分的(iindivvisibble),及-可转转移的(ttranssmisssiblee)。ii.应不不予理会,除非在文文本中提供供它们的意意思:-可让让渡的(aassiggnabllie),-永久久的(evvergrreen),-使重重新生效(reinnstatte),及-循环环的(reevolvving)。.1.11规规则解释a.本规则则参照适用用的标准惯惯例作出解解释。b.本规则则中,备用信信用证是指本规规则试图加加以适用的的独立承诺诺,而备用证是指受本本规则约束束的一种承承诺。c.除非文文本中有不不同的要求求,i.开证证

16、人包括保兑人,犹如保兑兑人是一个个单独的开开证人,其保兑是是为开证人人开立的一一份单独的的备用证;ii.受受益人包括具名名的受益人人把提取款款项的权利利有效地转转让给的那那个人(受让受益益人):iii.包括意指包括但不不限于：iv.AA或B意指A或B或两者同同时;或A或B意指A或B,但不是是两者同时时:AA和B意指A与B同时;V.单数形形式的词包包含复数,复数形式式的词包括括单数;和vi .中中性的词包包括所有词词性。d.i.规规则中使用用除非备用用证另有说说明或类似语语句,强调的是是备用证的的文本优先先于本规则则;ii.没有有上述语句句的规则并并不默示其其规定优先先于备用证证文本条款款;ii

17、i.在在除非备用用证另有说说明或类似语语句中加上上明确地或清楚地等词,强调的是是,该规则只只有通过在在J备用证中中用清晰明明白的文字字才可以被被排除或修修改;iv.所有有这些规则则的效力可可以被备用用证文本所所改变,其中一些些规则效力力的变动可可能否定备备用证在适适用法律下下作为一项项独立承诺诺的资格。e.在备备用证中说说(写)明的或类似语语句是指一一份备用证证的实际正正文(或者是开开立的或者者是经有效效修改的),而短语语在备用证证中规定的的或类似语语句则既指指备用证的的正文,也指被订订人的本规规则。规则2:义义务2.01开开证人和保保兑人对受受益人的承承付承诺a.开证人人承担向受受益人承付付

18、按本规则则及标准备备用证惯例例表面上符符合备用证证条款的提提示的义务务。b.开证人人应按所要要求的金额额即期承付付向其作出出的提示,除非备用用证规定通通过以下方方式承付:i.承兑受受益人开出出的以开证证人为付款款人的汇票票。在这种种情况下,开证人的的承付是通通过:(a)及时时承兑汇票票;以及(b)随后后,在承兑的的汇票到期期时或到期期后提示时时,付款给汇汇票的持有有人。ii.对受受益人的索索款要求承承担延期付付款。在这这种情况下下,开证人承承付是通过过:(a)及时时承担延期期付款义务务;及(b)随后后,在到期时时付款。iii.议议付。在这这种情况下下,开证人无无追索权地地即期支付付索款要求求的

19、金额。c.开证人人如果在被被允许审核核提示及发发出拒付通通知的期限限内,即期付款款、承兑汇汇票或承担担延迟付款款的义务(或者,发出拒付付通知),即为以及及时方式行行事。d.i.保保兑人承担担通过即期期支付索款款要求的金金额,或者按备备用证中的的注明,以与开证证人义务一一致的其它它付款方式式承付相符符提示的义义务。ii.如果果保兑允许许向开证人人提示,则保兑人人也承担在在开证人错错误拒付时时承付的义义务,犹如提示示是向保兑兑人作出一一样。iii.如如果备用证证允许向保保兑人提示示,则开证人人也承担在在保兑人错错误拒绝履履行保兑时时承付的义义务,犹如提示示是向开证证人作出一一样。e.开证人人承付时

20、应应以备用证证中指定的的币种支付付可立即使使用的资金金,除非在备备用证中注注明通过以以下方式付付款:i.以货币币记账单位位付款;在这种情情况下,应支付该该货币记账账单位;或ii.交付付其它有价价物。在这这种情况下下,应交付这这些有价物物。2.02不不同的分支支机构、代代理机构或或其它办事事处的义务务就本规则而而言,开证人的的分支机构构、代理机机构,或其它办办事处,如果是以以开证人以以外的身份份作出或承承诺作出备备用证下的的行为.则仅负有有该身份下下的义务,并应视为为不同的人人。2.03开开证条件一旦备用证证脱离开证证人控制,即为已开开立;除非其中中清楚注明明该备用证证那时尚未未开立或不具有有可

21、执行性性。声明备备用证不是是可使用的的、生效的、有效的(avaiilablle,opperattive,effeecfivve)或类类似意思,并不影响响在它脱离离开证人控控制后的不不可撤销性性和约束力力。2.04指指定a.备用证证可以指定定一个人进进行通知、接受提示示、执行转转让、保兑兑、付款、议付、承承担延期付付款义务,或承兑汇汇票。b.这种指指定并不使使被指定人人负有如此此行为的义义务,除非被指指定人承诺诺作出这种种行为。c.被指定定的人并未未被授权去去约束作出出指定的人人。2.05备备用证或修修改的通知知a.除非通通知中另有有声明,它表示:i.通知人人按照标准准信用证惯惯例已经检检查了所

22、通通知信息的的表面真实实性;及ii.该通通知准确地地反映了其其收到的内内容。b.被要求求通知备用用证的人,决定不通通知时,应通知作作出要求的的一方。2.06授授权修改和和具有约束束力的时间间a.如果备备用证明确确表明该证证可因使用用金额的增增减、到期期日的展延延等而自动修改改,则该修修改自动生生效,不需要任任何进一步步的通知或或备用证明明确规定以以外的同意意。(这种修改改可被称为为未经修改改而生效。)b.如果无无自动修改改的规定,一份修改改应当约束束:i.开证人人,当修改脱脱离该开证证人控制后后;及ii.保兑兑人,当修改脱脱离该保兑兑人控制后后,除非该保保兑人表示示它不保兑兑该修改。c.如果无

23、无自动修改改的规定,i.受益人人必须同意意该修改后后,才受其约约束。ii.受益益人的同意意必须明确确地通知给给通知该修修改的火,除非受益益人提示的的单据与修修改后的备备用证一致致,而不是与与修改前的的备用证一一致;及iii.一一份修改无无需申请人人的同意就就能约束开开证人、保保兑人或受受益人。d.只同意意部分修改改视为拒绝绝整个修改改。2.07修修改的传送送a.开证人人如使用另另一个人通通知备用证证,必须向该该人通知所所有的修改改。b.备用证证的修改或或撤销,并不影响响开证人对对指定人承承担的义务务,如该指定定人在收到到修改或撤撤销通知之之前已在其其受指定范范围内有所所行事。c.可自动动展期(

24、更新)的备用证证如因故未未展期,并不影响响开证村人人对指定人人承担的义义务,如该指定定人在收到到不展期通通知之前已已在其受指指定范围内内有所行事事。规则3:提提示3.01备备用证下的的相符提示示备用证应该该说明提示示的时间、地点及在在该地点范范围以内的的场所、接接受提示的的人和提示示的载体。如有这样样规定,提示必须须如此作出出。如备用用证并未说说明,则提示应应与本规则则致,以使其相相符。3.02提提示的构成成收到备用证证要求的并并在该证下下提示的单单据即构成成了提示,应审核它它是否与备备用证的条条款相符,即使并非非所有要求求的单据都都已被提示示。3.03备备用证的标标明a.提示必必须标明凭凭以

25、提示的的备用证。b.提示可可以通过以以下方式标标明备用证证:注明备用用证的完整整号码,以及开证证人名称和和地点或附附以备用证证正本或副副本。c.如开证证人不能从从收到单据据的表面上上判定是否否根据某一一备用证来来处理该份份单据,或不能确确定与该单单据有关的的备用证,该提示就就柿认为县县在吉普认认帘的那一一天性出的的。3.04作作出相符提提示的地点点和对象a.为使提提示相符,提示必须须在备用证证中注明的的或本规则则规定的地地点或场所所作出。b.如果备备用证没有有注明向开开证人提示示的地点,则提示必必须在备用用证开立的的营业处所所作出。c.如果备备用证是保保兑的,但在保兑兑书中没有有注明提示示地点

26、,向保兑人人(和开证人人)的索款提提示必须在在保兑人开开出保兑书书的营业处处所或向开开证人作出出。d.如果没没有注明提提示地点的的具体场所所(如:部门、楼楼层、房间间、邮递站站、信箱或或其它场所所),提示可可以向以下下场所或人人作出:i.备用证证中注明的的一般邮政政地址;ii.指定定接受信函函或单据的的地点的任任一场所;或iii.在在提示地点点实际上或或表面看来来被授权为为接受提示示的任何人人。3.05何何为及时提提示a.如果提提示是在开开立备用证证后、到期期日之前作作出,该提示即即为及时的的。b.如果提提示是在提提示地营业业结束后作作出的,应视为是是在下一个个营业日作作出的。3.06相相符的

27、提示示载体a.为了相相符,单据必须须以备用证证中注明的的载体作出出提示。b.如果没没有注明载载体,为了相符符,单据必须须以纸化单单据的形式式提示,除非只要要求提交索索款要求。在后种情情况下:i.属于SSWIFTT成员的受受益人或银银行,通过SWIIFT、加加押电传或或其它类似似经证实的的方式提出出的索款要要求,即为相符符;否则ii.如该该索款要求求非以纸化化单据的形形式提出,则为不符符,除非开证证人自主决决定允许使使用该种形形式。c.如果单单据是通过过电子方式式传送的,则不能被被视为是以以纸化单据据的形式提提示的,尽管开证证人或指定定人从中可可以产生一一份纸化单单据。d.如果注注明以电子子载体

28、的方方式提示,单据必须须以电子记记录的方式式提示,并能为接接收提示的的开证人或或指定人证证实。3.07每每次提示的的单独性a.无论备备用证是否否禁止部分分或多次提提款或提示示。作出一一次不符提提示、收回回一次提示示、或未完完成预定的的或允许的的多次提示示中的任何何一次,都不影响响或损害作作出另一次次及时提示示或再提示示的权利。b.对一次次相符提示示的错误拒拒付,并不构成成对该备用用证下其它它提示的拒拒付或对该该备用证的的否定。c.对一次次不符提示示的承付,不论有无无不符点通通知,并不意味味着放弃该该备用证对对其它提示示的要求。3.08部部分提款和和多次提示示;提款金额额a.提示可可以少于可可使

29、用的全全部金额(部分提提款)。b.可以作作出一次以以上的提示示(多次提提示)。c.禁止止部分提款款或类似表表述表示提提示必须是是可使用的的全部金额额。d.禁止止多次提款款或类似表表述表示只只能作出及及承付一次次提示,但是提示示金额可以以少于可使使用的总金金额。e.如果索索款要求超超过了备用用证可使用用的总金额额,该项提款款要求构成成不符;其它单据据写明的金金额如超出出索款要求求的金额不不构成不符符。f.使用大约、约、近似,或相似似意义的词词,允许这些些词所指的的金额可以以上下增减减10%。3.09展展期或付款款如受益人要要求延展备备用证的到到期日,否则支付付备用证下下可使用的的金额,则:a.它

30、属于于在备用证证下要求付付款的提示示,应按本规规则对其进进行审核;及b.默示受受益人:i.同意修修改以展延延到期日至至所要求的的日期;ii.要求求开证人自自主决定去去征求申请请人的同意意,并开立这这种修改;iii.在在这种修改改开立后将将收回其索索款要求:及iv.同意意本规则规规定的审核核单据和发发出拒付通通知的最长长时限。3.10无无需通知收收到提示并不要求开开证人通知知申请人收收到了备用用证下的提提示。3.11开开证人放弃弃和申请人人同意放弃弃提示规则则除了备用证证或本规则则中的其它它自主条款款以外,开证人可可以在没有有通知申请请人或获得得申请人同同意且不影影响申请人人对开证人人的义务的的

31、情况下,依其独立立判断,放弃:a.下列规规则,以及备用用证中注明明的主要是是为了开证证人的利益益或操作便便利而设的的任何类似似条款:i.应提示示人要求将将收到的单单据当作如如同在较晚晚日期收到到一样对待待(规则3.002);ii.在提提示中标明明与其对应应的备用证证(规则3.003(a);iii.除除了备用证证中注明的的提示行为为所在国家家外,对应在何何地和向谁谁提示的要要求(规则3.004(b),(c)和(d);iv.将营营业结束后后作出的提提示如同该该提示是在在下一个营营业日作出出的一样对对待(规则3.005(b)。b.下列规规则,但不包括括备用证中中写明的相相似条款:i.一份要要求的单据

32、据,其签发日日期在写明明的提示日日之后(规则4.006),或或ii.受益益人出具的的单据与备备用证语言言一致的要要求(规则4.004)。c.下列与与备用证操操作的完整整性有关的的规则,但前提是是银行实际际上是与真真实的受益益人打交道道:接受使用用电子载体体的索款要要求(规则3.006(b)。保兑人放弃弃本条(bb)项和(c)项所列要要求时,须征得开开证人同意意。3.12备备用证正本本丢失、遭遭窃、受损损或毁坏a.如果一一份备用证证正本丢失失、遭窃、受损或毁毁坏,开证人元元需将其替替换或放弃弃提示备用用证正本的的要求。b.如果开开证人同意意替换一份份备用证正正本或放弃弃提示正本本的要求,它可以向

33、向受益人提提供一份替替本或副本本,而不影响响申请人向向开证人偿偿付的义务务;但是,如果开证证人如此做做,则它必须须在该替本本或副本上上注明替本或副本字样。开开证人可以以自主地决决定从受益益人处要求求其认为足足够的担保保,以及从指指定人处获获得关于付付款尚未作作出的确认认。到期不营业业3.13到到期日是非非营业日a.如果备备用证注明明的提示的的最后一天天(无论注明明的是到期期日,还是必须须收到单据据的日期),不是开开证人或提提示地点的的指定人的的营业日,那么,在随后第第一个营业业日作出的的提示将被被认为是及及时的。b.收到提提示的指定定人,必须将此此情况通知知开证人。3.14在在营业日的的停业及

34、授授权在另一一个合理地地点作出提提示a.如果在在允许提示示的最后一一个营业日日,备用证中中注明的提提示地点由由于任何原原因停业,因此没有有及时地作作出提示,那么,除非备用用证另有规规定,允许提示示的最后一一天,自动延期期到提示地地点重新开开业后的第第30个日历历日。b.在提示示地点停业业或预计到到停业时,开证人可可以在备用用证中或受受益人收到到的通知中中授权在另另一个合理理地点提示示。如果开开证人如此此行事,则:i.提示必必须在该合合理地点作作出;以及ii.如果果通知是在在提示最后后一天之前前不足300个日历日日收到的,并且由于于该原因而而无法作出出及时提示示,那么提示示的最后一一天自动延延展

35、到原提提示期限后后的第300个日历日。规则4:审审核4.01对对相符的审审核a.备用证证的索款要要求必须与与备用证的的条款相符符。b.提示是是否相符,应通过结结合标准备备用证惯例例的内容,按照本规规则解释和和补充的备备用证中的的条款,审核提示示是否表面面上符合备备用证而确确定n4.02多多余单据的的不审核非备用证要要求提示的的单据元需需审核,并可在审审核提示是是否相符时时不予考虑虑。它们可可被退还提提示人或随随着其它提提示的单据据一起转交交,开证人无无需负任何何责任。4.03是是否一致的的审核开证人或指指定人只需需在备用证证的规定范范围内审核核单据之间间是否一致致n4.04单单据的语言言受益人

36、出具具的所有单单据的语言言应是备用用证中使用用的语言4.05单单据的出具具者所有备用证证要求的单单据必须由由受益人出出具,除非备用用证中注明明单据由第第三方出具具,或按标准准备用证惯惯例该单据据属由第三三方出具的的类型n4.06单单据日期所要求单据据的出具日日期可以早早于但不得得迟于提示示日期。 4.07单单据上要求求的签名a.要求的的单据无需需签名,除非备用用证注明该该单据必须须签名,或按标准准备用证惯惯例属需要要签名的类类型。b.所要求求的签名可可以任何方方式为之,只要它适适合用于该该单据的载载体。c.除非备备用证中规规定:i.必须签签名的人之之姓名,否则任何何签名或证证实都将被被认为相符

37、符。ii.必须须签名的人人之身份,否则不一一定注明签签名人身份份。d.如果在在备用证中中指明,签名必须须由:i.一个具具名的自然然人为之,但不要求求指明签名名人身份,则一个看看起来是具具名人的签签名即为相相符。ii.一个个具名的法法人或政府府机构为之之,但没有指指明由谁代代表其签署署或该人身身份,则任何看看来是代表表具名的法法人或政府府机构的签签名都是相相符的;或者iii.一一位具名的的自然人、法人或政政府机构为为之,并要求注注明签名人人身份,则一个注注明身份并并看起来是是该具名的的自然人、法人或政政府机构的的签名是相相符的。4.08默默示要求的的索款单据据如果一份备备用证没有有注明任何何要求

38、提交交的单据,仍认为需需要提交一一份做成单单据的索款款要求。4.09同同一的措词词及引号如如果备用证证要求:a.一份没没有指定精精确措词的的声明,那么在提提示的单据据中的措词词必须看起起来与备用用证中要求求的措词表表达的是同同一意思。b.使用通通过引号、大写、附附样或格式式指定的措措词,那么,并不要求求重复在拼拼写、标点点、空格或或其它在上上下文中读读起来明显显的打印错错误;为数据而而留的空行行和空格,可以通过过不与备用用证矛盾的的任何形式式加以完整整;或c.使用通通过引号、大写、附附样或格式式指定的措措词并规定定单据应包包含完全一样样或同一的措词,那么,提示的单单据必须重重复指定的的措词,包

39、括拼写写、标点、间隔等打打印错误,以及为数数据而留的的空行和空空格。4.10申申请人的批批准备用证中不不应该规定定要求的单单据须由申申请人出具具、签署或或会签。然然而,如果在备备用证中包包含了这种种规定,开证人不不可以放弃弃这种要求求,也不对申申请人扣留留单据或拒拒不签署负负责。4.11非非单据条件件a.备用证证中的非单单据条件必必须不予考考虑,不管其是是否会影响响开证人接接受相符提提示或承认认备用证已已开立、已已修改或已已终止的义义务。b.如果备备用证条款款不要求提提示单据证证明其条款款被履行,并且开证证人根据其其自己的记记录或在其其自己正常常业务范围围内不能确确定该条款款被履行,则该条款款

40、为非单据据条款。c.从开证证人自己的的记录或在在其正常业业务范围内内的审查,包括确定定以下内容容:i.何时、何地、如如何向开证证人提示或或以其它方方式交付单单据;ii.何时时、何地、如何由开开证人、受受益人或任任何指定人人发送或接接收有关备备用证的文文讯;iii.向向开证人处处开立的账账户里转进进或从其转转出的金额额;及iv.根据据一个公布布的指数可可以确定的的金额(例如:如果一份份备用证规规定根据公公布的利率率来确定产产生的利息息金额)。d.开证人人无需根据据备用证中中注明或引引用的公式式,重新计算算受益人的的计算结果果,除非备用用证要求这这样做。4.12单单据中的声声明应履行行的手续a.所

41、要求求的声明无无需采用庄庄重式、正正式或任何何其它专门门形式作出出。b.如果备备用证规定定要求的声声明由声明明人以某种种形式作出出,但没有指指明何种形形式或内容容,则如果注注明该声明明是经证实实的、经宣宣誓的、经经确认的、经证明的的,或类似情情况,该声明即即为相符。c.如果备备用证要求求一份由另另外一个人人作见证的的声明,但没有指指定形式或或内容,则若该份份被见证的的声明看起起来有一个个不是受益益人的签名名,并注明该该人系作为为见证人行行事,该证明即即为相符。d.如果备备用证要求求一个受益益人之外的的第三人以以政府、司司法、公司司或其他的的代表身份份对声明给给予会签、履行法律律手续、签签证或类

42、似似的行为，但但没有规定定形式和内内容，则若若该声明包包含有一个个非受益人人的签名,并且注明明该人的代代表身份代表的组织织,该声明即即为相符。4.13无无验明受益益人身份的的责任除备用证要要求提示电电子记录外外,a.承付提提示的人,对申请人人没有义务务去查明作作出提示的的任何人或或任何款项项受让渡人人的身份;b.向具名名的受益人人、受让人人、被确认认的受让渡渡人、依法法产生的承承继人付款款,或向备用用证写明或或受益人或或指定人发发出的面函函指示中注注明的账户户或账号付付款,即构成备备用证下付付款义务的的完成。4.14被被购并或合合并的开证证人或保兑兑人的名称称如果开证人人或保兑人人被重组、合并

43、,或更换名名称,在提示的的单据中要要求提到开开证人或保保兑人名称称时,可以援引引其原名或或承继人名名称。 4.155正本、副副本及一式式多份的单单据a.提示的的单据必须须是正本。b.在允许许或要求电电子提示的的情况下,提示的电电子记录即即被认为是是正本。 cc. i.除非在表表面上看起起来是从正正本复印的的，则被提提示的单据据被认为是是正本。ii.如果果签名或证证实看起来来是原始的的,则看起来来是从正本本复制的单单据被认为为是正本。d.备用证证要求提示示一份(py)单据的,可以或提提示正本或或提示副本本,除非在备备用证中注注明只应提提示副本或或注明全部部正本的其其它去向。e.果要求求多份的时时

44、据,忏份必须须是正本,除非规定定i.要求两份正本本或多份正本本,则全部部都必须是是正本;或ii.要求求两份(2 coopiess),两张的(ttwo folld),或类似的的情况下,则可以根根据要求或或都提示正正本或都提提示副本。备用证单据据类型4.16索索款要求索款要求无无需与受益益人的声明明或其它要要求的单据据分离开来来。a.如果要要求单独的的索款要求求,它必须含含有:i.受益人人向开证人人或指定人人的索款要要求;ii.提出出该要求的的日期;iii.索索款金额;及iv.受益益人的签名名。c.这种索索款要求可可以是汇票票或其它指指示、命令令或付款请请求。如果果备用证要要求提示汇票,该汇票票无

45、需是可可流通的形形式,除非备用用证这样写写明。4.17违违约或其它它提款事由由的声明如果备用证证要求一份份关于违约约或其它提提款事由的的声明、证证明或其它它陈述,但没有指指明内容,则如果单单据中包含含以下内容容,该单据就就是相符的的:a.陈述:由于备用用证中规定定的提款事事由已经发发生,应该付款款。b.单据出出具日期;及c.受益人人的签名。4.18可可流通的单单据如果备用证证要求提示示一份通过过背书和交交付即可转转让的单据据,但未注明明是否、如如何或必须须向谁作出出背书,则该单据据可以不加加背书,或如果作作了背书,可以是空空白背书。无论如何何,该单据都都可在有或或没有追索索权下开立立或流通。4

46、.19法法律或司法法文件如果备用证证要求提示示政府出具具的文件、法院命令令、仲裁裁裁决书或类类似的文件件,则一份文文件或其副副本被认为为是相符的的,如果它看看起来是:i.由政府府机构、法法院、仲裁裁庭或类似似机构出具具的;ii.有适适当的称号号或名称;iii.经经过签署的的;iv.注明明日期;及v.经政府府机构、法法院、仲裁裁庭,或类似机机构的官员员对该单据据作出了原原始证明或或证实。4.20其其他单据a.如果备备用证要求求本规则中中未规定的的单据，而而没有指明明其出单人人、数据内内容或措词词，则如果果该单据看看起来有合合适的名称称，或起到到了标准备备用证惯例例下该种单单据的功能能，该单据据即

47、为相符符。b.备用证证下提示的的单据,应该根据据本规则下下备用证惯惯例进行审审核,尽管该单单据类型(例如商业业发票、运运输单据、保险单据据,或类似的的单据)在跟单单信用证统统一惯例中有详细细规定。的单独承诺诺(无论是否否在备用证证中叙述了了该承诺的的内容),受益人仅仅取得备用用证下的提提款权利,即使开证证人向受益益人4.21开开立单独承承诺的要求求如果备用证证中要求该该备用证的的受益人向向另一人开开立其自身身的单独承承诺(无论是否否在备用证证中叙述了了该承诺的的内容),a.受益人人仅取得备备用证下的的提款权利利,即使开证证人向受益益人为开立立这种单独独的承诺支支付了费用用；b.既不需需要向开证

48、证人提示该该单独承诺诺,也不需要要提示该承承诺下的任任何单据;并且c.如果开开证人收到到该单独承承诺或其下下单据的正正本或副本本(尽管没有有要求将其其作为备用用证承付的的条件而提提示),i.开证人人无需审核核并在任何何情况下都都无需考虑虑它们是否否与备用证证、备用证证下受益人人的索款要要求,或受益人人的单独承承诺相符合合或一致;及ii.开证证人可以把把它们退还还给提示人人,或与提示示一起转交交给申请人人,并不承担担责任。规则5:单单据的通知知、排除和和处理5.01及及时的拒付付通知拒付通知,必须在单单据提示以以后一段并并非不合理理的时间内内发出。i.在三个个营业日内内发出的通通知被视为为不是不

49、合合理的,超过七个个营业日被被认为是不不合理的。ii.发出出通知的时时间是否不不合理,并非取决决于提示的的最后期限限是否临近近。iii.计计算必须发发出拒付通通知的时间间,是始于提提示日后的的下一个营营业日。iv.除非非在备用证证中明确规规定将发出出拒付通知知的时间缩缩短,开证人没没有义务加加速审核提提示。b.i.如如果有电讯讯手段,发出拒付付通知的方方式应通过过电讯手段段;女日果没没有,可以通过过达到迅捷捷通知目的的的其它合合理方式。ii.如如果在允许许发出通知知的期限内内收到拒付付通知,即认为该该通知是通通过迅捷的的方式发出出的。c.拒付通通知必须发发送给从其其收到单据据的人(不管是受受益

50、人、指指定人,还是送交交人以外的的其他人),除非提提示人有不不同的要求求。5.02拒拒付理由的的声明拒付通知应应注明凭以以拒付的全全部不符点点。5.03没没有及时发发出拒付通通知a.如果没没有按照备备用证或本本规则指明明的时间和和方式,在拒付通通知中列明明不符点,就不能再再对包含该该不符点的的该单据(包括重新新提交的同同一单据)提出该不不符点,但是并不不影响针对对同一份或或其它备用用证下的不不同提示提提出该不符符点。b.如果没没有通知拒拒付或承兑兑或承认延延迟付款责责任,则开证人人在到期时时有义务付付款。5.04逾逾效期的通通知没有发出关关于提示是是在到期日日以后作出出的通知,并不影响响因此而

51、拒拒付。5.05开开证人未经经提示人要要求而请求求申请人放放弃不符点点如果开证人人认为提示示不符,并且提示示人没有不不同的指示示,开证人可可以自主决决定请求申申请人放弃弃该不符点点,或者授权权承付,但必须在在本应发出出拒付通知知的合理时时间内,并且不延延长该期限限。获得了了申请人的的放弃声明明,并不使开开证人也有有义务放弃弃该不符点点。5.06经经提示人要要求,开证人请请求申请人人放弃不符符点如果在收到到拒付通知知后,提示人要要求将提示示的单据转转交给开证证人,或请求开开证人向申申请人寻求求放弃不符符点:a.有关人人员并无义义务转交该该不符的单单据,或寻求申申请人放弃弃不符;b.向开证证人的提

52、示示仍然受本本规则约束束,除非提示示人明确同同意可以离离开本规则则;及c.如果单单据被转交交,或向申请请人提出了了放弃不符符点的请求求,则:i.提示人人就不能拒拒绝开证人人通知他的的不符点;ii.开证证人没有被被解除根据据本规则审审核提示的的义务;iii.开开证人没有有义务放弃弃不符点.尽管申请请人做了放放弃；及iv.开证证人必须持持有单据,直至收到到申请人的的答复,或应提示示人要求归归还单据。如果开证证人在其拒拒付通知后后的10个营业业日内没有有收到这种种答复或要要求,可以把单单据退还提提示人。5.07单单据的处置置被拒付的单单据必须按按提示人的的合理指示示加以退还还、持有或或处置。在在拒付

53、通知知中没有表表明单据处处置情况,并不排除除开证人用用任何本可可以主张的的抗辩权来来拒绝承付付。5.08面面函指示/发件函a.伴随备备用证下提提示的指示示,在不与备备用证条款款、索款要要求或本规规则相抵触触时可以作作为依据。b.伴随提提示的由指指定人作出出的陈述,在不与备备用证条款款或本规则则相抵触时时可以作为为依据。c.尽管收收到了指示示,开证人或或指定人仍仍可以直接接向提示人人付款、发发出通知、归还单据据或进行其其它事务。d.面函中中对单据不不符的声明明,不能解除除开证人审审核单证是是否相符的的责任。5.09申申请人的异异议通知a.申请人人应通过迅迅捷的方式式及时向开开证人提出出对承付不不

54、符提示的的异议。b.如果申申请人在收收到单据后后一段合理理的时间内内向开证人人发出通知知,说明其拒拒绝的不符符点,则认为申申请人行为为为及时。c.如没有有通过迅捷捷的方式及及时发出异异议通知,申请人就就不能再对对开证人就就其收到的的该单据提提出任何不不符点或其其它单据表表面可见之之缺点,但不影响响其对同一一或不同备备用证下的的其它提示示提出该不不符点。规则6:转转让、让渡渡及因法律律规定的转转让提款权利的的转让6.0l请请求转让提提款权利当受益人请请求开证人人或指定人人向另外一一个人承付付,犹如该人人是受益人人时,适用本部部分关于提提款权利转转让(简称转让)的规则则。6.02提提款权利何何时可

55、转让让a.除非明明确注明,否则备用用证不可转转让。b.如一份份备用证注注明为可转转让备用证证,但未作进进一步规定定,则提款权权利:i.其全部部金额可以以不止一次次被转让;ii.不可可以部分转转让;及iii.不不可以转让让,除非开证证人(包括保兑兑人)或在备用用证中具体体指定的人人,同意并办办理受益人人所要求的的转让。 6.03转转让条件可转让备用用证的开证证人或指定定人无需履履行转让,除非a.它确信信备用证正正本的存在在及其真实实性;及b.受益人人提交或履履行:i.按开证证人或指定定人可接受受的形式提提出的请求求,包括转让让的有效日日期,及受让人人的名称和和地址:ii.备用用证正本;iii.代

56、代受益人签签署的人的的签名证实实;iv.代受受益人签署署的人的授授权证实:V.支付转转让费用;及vi .任任何其它的的合理要求求。6.04转转让对要求求提交的单单据的影晌晌如为全部提提款权利的的转让,a.汇票或或索款要求求必须由受受让受益人人签署;以及b.在任何何其它要求求的单据中中,受让受益益人的名称称可以代替替转让受益益人的名称称。6.05转转让付款的的偿付根据规则66.03(a),(b)(ii)和(b)(ii),进行转让让付款后的的开证人或或指定人,有权获得得偿付,犹如已向向受益人作作出了付款款。款项让渡的的确认6.06款款项让渡若开证人或或指定人被被要求确认认受益人关关于将在备备用证下

57、受受益人获得得的全部或或部分款项项支付给受受让渡人的的请求,适用本部部分关于款款项让渡的的规则,除非适用用的法律另另有要求。6.07请请求确认a.除非适适用的法律律另有要求求,开证人或或指定人:i.在没有有对让渡请请求予以确确认的情况况下,没有义务务执行款项项让渡;及ii.没有有义务确认认该让渡请请求。b.如果让让渡得到确确认:i.该确认认没有赋予予受让渡人人有关备用用证的权利利,该人只是是对让渡的的款项享有有权利,并且其权权利可以由由于备用证证修改或取取消而受到到影响;及ii.受让让渡人的权权利受制于于:A.确认人人确有应当当付予受益益人的净款款;B.指定人人和受让受受益人的权权利;C.其它

58、被被确认的受受让渡人的的权利;及D.根据适适用的法律律享有优先先权的其它它任何权益益。6.08确确认款项让让渡的条件件开证人或指指定人可以以规定其确确认以收到到下述文件件为条件:a.备用证证正本以备备审核或批批注;b.代受益益人签署的的人的签名名证实;c.代受益益人签署的的人的授权权证实;d.受益人人签署的不不可撤销的的关于确认认款项让渡渡的请求,包括声明明、约定、认赔书,以及开证证人或指定定人制订的的请求格式式中可能包包含的其它它条款,如:i.如果备备用证允许许多次提款款,所涉及的的提款是哪哪一笔;ii.受益益人和受让让渡人的全全名、法律律形式、地地点及通讯讯地址;iii.影影响备回证证款项

59、支付付和交付的的任何要求求的细节;iv.部分分让渡的限限制和连续续让渡的禁禁止;V.有关让让渡的合法法性和相对对优先权的的声明;或vi .如如果开证人人或指定人人原本享有有对受益人人的追回全全部或部分分款项的权权利,则对受让让渡人以其其收到的款款项为限仍仍然享有的的对应的追追回权利。e.支付确确认费用;及f.履行其其它合理要要求。6.09对对款项相互互冲突的数数项请求 如如果对款项项有相互冲冲突的数项项要求，则则对被确认认的受让渡渡人的付款款可以暂停停,直至冲突突解决。6.10对对让渡付款款的偿付根据规则66.08(a)和(b)对确确认的让渡渡请求进行行付款的开开证人或指指定人,有权得到到偿付

60、,犹如它已已向受益人人付款。如如果受益人人是银行,这种确认认可以仅仅仅基于经证证实的函电电。因法律规定定而转让6.11法法律规定的的受让人当那些声明明根据法律律规定继受受受益人利利益的继承承人、遗产产代理人、清算人、受托人、破产财产产管理人、承继的公公司或类似似的人,以其自身身名义提示示单据,犹如是受受益人授权权的受让人人时,适用本部部分规则。6.12以以承继人的的名义提款款需提交的的额外单据据对声称的承承继人,应犹如它它是受益人人授权的有有全部提款款权利的受受让人一样样对待,只要它额额外提示了了看起来是是由公职官官员或代表表(包括司法法官员)签发的文文件,注明:a.该声称称为承继人人的是由股