新零售柜员精选题1

1、新零售柜员精选题1网点归属： 单选题 *财富广场支行花园支行丰乐路支行流花支行科韵支行天河支行新港中路支行番禺支行中石化大厦支行分行营业部康王路支行黄埔大道支行珠江新城支行华景新城支行万达广场支行金穗路支行中山四路支行中山一路支行滨江东路支行科学城科技支行新塘支行花都支行天河城支行环市东路支行东风中路支行黄沙支行永福路支行花城支行越秀支行江南支行国防大厦支行羊城支行前进支行南沙分行信源支行其他基本信息：矩阵文本题 *姓名：_员工UM号:_一、单选题（每题1分）1. 远程柜面办理的业务具有（）的特点 单选题 *A、电子化、非现金B、无纸化、非现金(正确答案)C、电子化、快捷化D、电子化、无纸化2

2、. 远程柜面重要空白凭证的使用应遵循（）的原则 单选题 *A、统一管理、分级负责、账实相符、销号控制(正确答案)B、支行管理、分级负责、账实相符、销号控制C、统一管理、统一负责、账实相符、销号控制D、支行管理、统一负责、账实相符、销号控制3. 远程柜面设备的日常使用要求，以下说法正确的是（）。 单选题 *A、可以安装、使用并使用百度、新浪等软件。B、特殊情况下，可以将自己的登录密码及用户名临时借给其他经办人使用。C、可随意拆卸配件。D、设备不使用时应将整套设备入柜妥善存放。(正确答案)4. 社区支行等无运营人员的网点需使用（）模式办理业务，在非营业网点范围内不允许登录( )模式办理业务。 单选

3、题 *A、移动式、柜台式(正确答案)B、移动式、移动式C、柜台式、移动式D、柜台式、柜台式5. 营业结束时，（）和( )做好日终核对工作，确保账实相符。发现账实不符应当及时向上级机构进行汇报，不得故意隐瞒、谎报、漏报。 单选题 *A、移动式远程柜面使用岗人员、现场审核岗人员(正确答案)B、柜台式远程柜面使用岗人员、现场审核岗人员C、移动式远程柜面使用岗人员、柜台式远程柜面使用岗人员D、支行库管员、现场审核岗人员6. 各级运营机构定期组织的重空盘查应当包含远程柜面重要空白凭证，领用重要空白凭证的网点（）需进行一次盘查。 单选题 *A、每周(正确答案)B、每月C、每季度D、每年7. 总行运营管理部

4、(安全保卫部)根据年度运营条线检查计划和监管机构操作风险排查工作，原则上（）组织一次全行性远程柜面相关事项检查(含组织分行同时自查)。 单选题 *A、每周B、每月C、每季度D、每年(正确答案)8. 出现协助客户造假、涉及内外部勾结的行为，除亮牌处罚和取消远程柜面权限外，（）年内不得再申请远程柜面操作权限。 单选题 *A、1B、2(正确答案)C、3D、59. 自2016年12月1日起，同一客户在我行只能开立（）一个类个人银行账户。 单选题 *A、1个(正确答案)B、2个C、5个D、10个10. （）以下的存款人应由法定监护人代理办理个人存款账户开立及其他账户业务。 单选题 *A、16周岁(正确答

5、案)B、17周岁C、18周岁D、20周岁11. 中国税收居民是指在中国境内有住所，或者无住所而在境内居住满（）的个人。 单选题 *A、6个月B、一年(正确答案)C、18个月D、两年12. 对于接收到中国人民银行通过“电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”发布的经公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的个人，我行将在()内暂停其银行账户非柜面业务，()内不再为其新开立账户。（） 单选题 *A、5年，5年B、5年，3年(正确答案)C、3年，3年D、3年，5年13. 对于柜面代理开立的个人活期存折，开户行应于开户前完成与被代理人的电

6、话核实，并保存与被代理人电话核实的电话录音，录音记录保留不得少于（）。 单选题 *A、1个月B、3个月C、6个月(正确答案)D、1年14. 类户的非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）。 单选题 *A、5000元B、1万元(正确答案)C、5万元15. 类户的非绑定账户转入资金、存入现金年累计限额合计为（）。 单选题 *A、5万元B、10万元C、20万元(正确答案)16. 类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为（）。 单选题 *A、5000元B、1万元(正确答案)C、5万元17. 类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金年累计限额合计为（）。 单选题 *A

7、、5万元B、10万元C、20万元(正确答案)18. 类户账户余额不得超过（）1000元。 单选题 *A、1000元(正确答案)B、5000元C、10000元19. 类户的非绑定账户资金转入日累计限额为（） 单选题 *A、5000元(正确答案)B、1万元C、5万元20. 个人理财购买赎回委托查询，交易要求客户本人办理。代办仅限由交易支持（）代办。 单选题 *A、父母B、配偶C、子女D、监护人(正确答案)21. 个人理财持有产品查询中（）周岁(不含)以下未成年客户首次办理基金业务时，应由法定监护人至网点柜面进行客户本人及监护人证件信息验证及登记。 单选题 *A、20B、18(正确答案)C、16D、

8、2522. 客户首次购买本行理财产品前，需要先进行（）。 单选题 *A、风险承受能力评估(正确答案)B、身份核实C、查询账户信息D、出示辅助证件23. 在综合客户服务系统(AB前端)新增“投资理财业务个人理财业务”交易模块中，金融类交易（）通过刷磁/读芯片/射频读取卡片信息，验证密码后进入交易。 单选题 *A、有实体介质账户(正确答案)B、无实体介质账户C、存折D、二类账户24. 个人理财撤销，仅支持撤销（）状态下的购买和赎回交易。 单选题 *A、已成立B、未成立(正确答案)C、即将到期D、已到期25. 客户在募集期购买理财产品后，因理财账户卡挂失止付等原因导致成立日时系统未能正常划款，资金仍

9、处在购买（）状态时，可以通过该交易进行资金解冻，交易代码130010。 单选题 *A、正常B、冻结(正确答案)C、止付D、挂失26. 关于以下“个人理财客户信息更新”交易以下说法错误的是（）。 单选题 *A、该交易可手工输入卡号。(正确答案)B、该交易需磁条卡刷磁、IC卡读芯片/射频录入卡号或帐号。C、该交易主机系统客户资料自动反显，包括：平安卡号、客户姓名、证件类型、证件号码、出生日期、联系电话、手机号码、电子邮件、地址。27. 以下说法正确的是（） 单选题 *A、即使客户当天理财全部赎回资金到账且客户需当天销卡，柜员可启动“个人理财同步标志位”交易，即时同步理财账户已取消的状态，当日不可进

10、行销卡操作，需次日发起销卡交易。B、如当天理财全部赎回资金到账且客户需当天销卡，柜员可启动“个人理财同步标志位”交易，即时同步理财账户已取消的状态，再进行销卡操作。(正确答案)C、“个人理财同步标志位” 仅能选择人民币不可操作外币。28. “个人理财产品购买”交易中关于推荐人类型不可选择的是（） 单选题 *A、1-员工UM号B、2-寿险代理人编码C、3-手机号码D、4-银行员工6位数工号(正确答案)29. 以下说法错误的是（） 单选题 *A、个人持卡客户通过该交易购买本行理财产品，购买前应先完成风险测评。B、“个人理财产品购买”交易进入打印界面，放入理财产品销售协议书打印，系统自动打印电子印章

11、。C、日添利产品可支持冲销，确认金额和产品类型有误的需冲销后再提交购买。(正确答案)30. （）是个人理财产品的销售管理部门。 单选题 *A、分行零售管理部B、分行运营管理部C、私钻客群事业部(正确答案)D、分行零售风险管理部31. 个人理财销售人员必须经总行资格认证后方能从事理财产品的推介和销售工作，未经培训并取得相关资质的人员一律不得向客户提供理财投资顾问意见、销售理财产品；如客户需要提供相关服务，应主动将客户转介给（）。 单选题 *A、运营人员B、理财经理助理C、渠道经理D、有资质的销售人员(正确答案)32. 个人理财产品宣传销售文本中出现（）表达字样的，应当在销售文件中提供科学、合理的

12、测算依据和测算方式 单选题 *A、收益率或收益区间(正确答案)B、亏损率或亏损区间C、预期收益率D、收益浮动区间33. 我行向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照相关法律法规、监管要求留存相关资料，留存时间不少于（），法律、行政法规、规章另有规定的，从其规定，私人银行客户与我行另有约定的除外。 单选题 *A、2年B、3年(正确答案)C、5年D、10年34. 客户承受风险类型结果为平衡型的，只能购买我行（）及以下风险等级产品 单选题 *A、一级(低)B、二级(低)C、三级 (中)(正确答案)D、四级(高)35. 现金区必须配备有效监控设备，办理大额现金( )以上或等值外币收付款业务时，须

13、当场换人卡把复点大数无误后，由复核人在凭证上盖章确认。（） 单选题 *A、5万元人民币(不含)B、5万元人民币(含)(正确答案)C、10万元人民币(不含)D、10万元人民币(含)36. 整点票币时，每捆(把)未清点前，不得将原封签和腰条丢掉。清点正确后，纸币需按券别以一百张为把，十把为捆；硬币以每( )枚为一卷(或按当地人民银行规定)，( )卷为捆。（） 单选题 *A、50、50B、10、10C、50、10(正确答案)D、10、10037. 原则上，一次性提取现金人民币( )万(含)或外币等值( )万(含)美元以上(当地监管有特殊要求的，以当地监管要求为准)的客户要求提前一个工作日向取现行提出

14、申请，同时做好预约登记工作。（） 单选题 *A、5、0.5B、20、1(正确答案)C、20、0.5D、10、138. 委托的押运公司有固定格式的押运交接单，交接单内容能详细记载交接事项，押运交接单需按时间顺序专夹保管，并由支行营业部经理指定专人保管，保管期限（） 单选题 *A. 3个月(正确答案)B. 6个月C. 1年D. 3年39. 柜员A当天发生长款，按现金错款处理规定及审批程序，列入（）科目挂账待查。 单选题 *A.营业外收入B.其他应付款项C.待处理出纳现金短款D.待处理出纳现金长款(正确答案)40. 因查库等业务需要进入库房时，需经（）批准，涉及安全保卫工作的还需分行安全保卫部门分管

15、行领导批准。 单选题 *A、内控主任B、分行运营管理部负责人C、分行运营分管行领导(正确答案)D、总行运营管理部41. 查库通知书专夹保管，保管期限( )年，有查库记录的登记簿保管期限至少( )年。（） 单选题 *A、3 、5B、5 、5(正确答案)C、10 、5D、15、1042. 我行采取（）的方式与大额支付系统进行连接。 单选题 *A、总行一点接入支付系统城市处理中心(正确答案)B、与人行对接C、分行一点接入支付系统城市处理中心43. 对于收到的大额支付查询业务，应在收到查询信息的（）以查复。 单选题 *A、下一个工作日10：00前B、下一个工作日14：00前C、下一个工作日12:00前

16、(正确答案)44. 即时转账业务专用于支持金融市场等交易的（）。 单选题 *A、资金划转B、资金流动C、资金清算(正确答案)45. 小额支付系统的系统工作日为（）。 单选题 *A、法定工作日B、自然日(正确答案)C、大额支付系统的工作日D、周末46. 小额支付系统的资金清算时间为（）。 单选题 *A、法定工作日B、自然日C、大额支付系统的工作日(正确答案)D、周末47. 未送达单位的批量开立的借记卡卡片与与密码信封保管期限为（） 单选题 *A、30个自然日B、30个工作日C、开卡后一个月(正确答案)D、开卡日起三个月48. 开卡人在开立之日起（）个月内未到营业网点办理激活手续且个人银行账户余额

17、为零，系统自动将其银行账户进行销户。 单选题 *A、1个月B、3个月C、6个月(正确答案)D、一年49. 按不同批量开卡业务范围，以下说法错误的是（） 单选题 *A、可选择由单位人员代领和银行上门送卡方式B、两种方式均须在开立时选择“需要激活”C、银行上门送卡方式立时选择“无需要激活”(正确答案)D、开卡人须持本人有效身份证件到任意网点进行激活后，账户方可正常使用50. 各分行应建立批量开卡异常情况的跟踪机制，包括不限于对单批批量开卡六个月后未激活占比超过()的单位、批量开卡的交易用途与单位申请用途不符、超过()账户激活后无交易发生等情况，客户经理还应该重新对委托单位及个人的真实用途和意愿进行

18、尽职调查。（） 单选题 *A、10%，10%B、10% ，20%C、20%，20%(正确答案)D、20%，10%51. 运营关注客户名单管理，其中以下哪些情况需在完成相应EOA审批后，由总行集中作业中心统一操作。（） 单选题 *A、新增、变更、删除及查询B、新增、变更C、新增、变更、删除(正确答案)D、新增、删除及查询52. 自被列为运营关注客户之日起，（）未发现再次参与欺诈或其他不诚信交易行为。 可申请变更或删除运营关注名单。 单选题 *A、一年内B、二年内C、三年内(正确答案)D、五年内53. 有价单证及重要空白凭证的票样，视同有价单证和重要空白凭证，在（）保管。 单选题 *A、总行运营管

19、理部和一级分行，(正确答案)B、二级分行C、网点D、柜员保险柜54. 柜员休假( )以上的，应将有价单证及重要空白凭证上缴本网点库或调拨给其他柜员。库管员休假( )以上的，需要办理交接手续，并由第三人(指运营人员)监交（） 单选题 *A、3个工作日(含)B、3个工作日(不含)(正确答案)C、5个工作日(含)D、5个工作日(不含)55. 柜员午休时，应将有价单证及重要空白凭证锁入（）妥善保管。 单选题 *A、抽屉B、上锁抽屉C、保险柜或尾箱(正确答案)D、网点大库56. 网点内控经理负责随机抽查本网点所有尾箱的有价单证及重要空白凭证是否账实相符，（）覆盖面100%； 单选题 *A、 每日B、 每

20、周(正确答案)C、 每月D、 每季57. 一级分行运营管理部（）至少对分行(包括二级分行)大库、尾箱的有价单证及重要空白凭证进行一次全面检查，检查尽量安排在节假日前或后。 单选题 *A、每日B、每周C、每月D、每季(正确答案)58. 一级分行运营管理部（）对辖属网点(不包括二级分行网点)大库、尾箱的有价单证及重要空白凭证库存至少应全面检查一次，确保账实相符。 单选题 *A、每周B、每月C、每季D、每半年(正确答案)59. 柜面业务专用章正式启用日期为（） 单选题 *A、2017年12月1日B、2018年1月1日(正确答案)C、2018年2月1日60. 离开我行或调离运营条线的，营业部经理在柜员

21、在场的情况下当面将个人名章上姓名笔划破坏致毁，并在业务印章系统中进行停用、销毁操作，实物（）。 单选题 *A、由营业部经理或指定专人上缴分行B、无需上缴分行(正确答案)C、由营业部经理或指定专人专匣保管61. 印章使用机构营业部经理/室经理应至少按（）检查本机构运营专用印章一次。 单选题 *A、月B、季(正确答案)C、年62. （）用于签发银行汇票，承兑银行承兑汇票，以及商业汇票转贴现、再贴现的背书等。 单选题 *A、结算专用章B、汇票专用章(正确答案)C、柜面业务专用章二、多选题（每题1分）63. 柜台式远程柜面使用岗人员须为（）。 *A、网点内控经理(正确答案)B、网点的授权柜员(正确答案

22、)C、网点柜员D、网点运营经理(正确答案)64. 柜台式远程柜面现场审核岗人员须为网点的（） *A正式员工B符合劳动法标准的派遣制员工C外包员工D柜员(正确答案)E内控经理(正确答案)F运营经理(正确答案)65. 远程柜面遵循（）的原则，总行各业务管理部门、分支行及经营单位应当通力合作，共同促进我行远程柜面业务健康、有序地发展。 *A、统一规划(正确答案)B、集中管理(正确答案)C、分级管理D、分级负责(正确答案)66. 下列哪些人员不得申请远程柜面上岗资格证（）。 *A、我行正式员工B、派遣工C、外包人员(正确答案)D、实习生(正确答案)67. 重要空白凭证的使用应遵循（）原则。 *A、分级

23、管理B、统一负责C、账实相符(正确答案)D、销号控制(正确答案)68. 当远程柜面设备保管人发生变化时，需做如下操作（）。 *A、在固定资产管理系统变更责任人(正确答案)B、报送分行用户管理员C、报送支行任一运营人员D、报送分行调整EMM平台注册人(正确答案)69. 个人银行结算账户分为（） *A、I类个人银行账户(正确答案)B、类个人银行账户(正确答案)C、类个人银行账户(正确答案)D、类个人银行账户70. 类个人银行账户是指为存款人提供（）等服务的人民币活期存款账户 *A、转账存款(正确答案)B、购买投资理财产品等金融产品(正确答案)C、不限额支取现金D、限定金额的消费和缴费(正确答案)E

24、、限额向非绑定账户转出资金(正确答案)71. I类个人银行账户是指为存款人提供（）等服务的人民币活期存款账户 *A、存款(正确答案)B、购买投资理财产品等金融产品(正确答案)C、转账(正确答案)D、消费和缴费支付(正确答案)E、支取现金(正确答案)72. 我行I类个人银行账户包括有实体介质的I类户(借记卡、一账通卡)、无实体介质的I类户和（）。 *A、活期结算存折(正确答案)B、互联网账户C、联名结算账户(正确答案)D、个人支票户(正确答案)73. 个人申请开立个人存款账户，需提供有效实名身份证件原件，有效身份证件包括（） *A、在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证。(正确

25、答案)B、居住在境内的16周岁以下的中国公民为居民身份证或户口簿。(正确答案)C、香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证；台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证。(正确答案)D、定居国外的中国公民为中国护照。(正确答案)E、外国公民为护照或外国人永久居留身份证(外国边民，按照边贸结算的有关规定办理)。(正确答案)74. 开户行应加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，网点有权拒绝开户并在系统中登记拒绝开户原因记录（） *A、不配合客户身份识别。(正确答案)B、对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的。(正确答案)C、法定监护人代理未成年人开户D、开户理由不合理。(正

26、确答案)E、开立业务与客户身份不相符。(正确答案)F、有明显理由怀疑开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的。(正确答案)75. 个人联名账户不得开通（） *A、电话银行(正确答案)B、网上银行(正确答案)C、柜面转账功能D、短信通(正确答案)E、基金理财(正确答案)F、三方存管(正确答案)76. 个人开立存折/存单账户可以选择（）的支取方式。 *A、凭密码(正确答案)B、凭指纹C、由存款人本人办理的凭身份证(正确答案)D、由存款人本人办理的凭本人预留印鉴(正确答案)77. 存款人可以通过（）的方式，申请办理存折/存单/借记卡的口头挂失进行临时止付，口头挂失后止付状态长期有效，需存款人及时到营

27、业网点办理书面挂失或解除挂失手续。 *A、致电银行客服(正确答案)B、网银(正确答案)C、口袋银行(正确答案)D、ATM自助设备78. 以下哪些是风险测评结果（） *A、保守型(正确答案)B、稳健型(正确答案)C、平衡型(正确答案)D、成长型(正确答案)E、进取型(正确答案)F、激进型79. 个人理财变更理财账户交易中需要变更的新卡卡号（） *A、有介质账户须读卡进入交易(正确答案)B、磁条卡须射频C、没有介质账户可手工输入账号(正确答案)D、IC卡需刷磁80. “个人理财产品购买”交易中关于推荐人类型可选择的是（） *A、1-员工UM号(正确答案)B、2-寿险代理人编码(正确答案)C、3-手

28、机号码(正确答案)D、4-银行员工6位数工号81. 以下哪种情形需要客户完成风险承受能力评估，才能购买理财产品（） *A、客户从未进行过风险评估(正确答案)B、客户进行过风险评估，但有效期已超过一年(正确答案)C、影响客户的风险等级因素发生变化(正确答案)D、客户进行过风险评估，未过期82. 柜面进行风险评估支持的账户类型包括（） *A、实体I类户(正确答案)B、实体II类户(正确答案)C、无介质I类户(正确答案)D、面核II类户(正确答案)E、类户F、存折83. 个人理财系统客户经理信息维护，以下哪几项是必输项（） *A、客户经理UM号(正确答案)B、姓名(正确答案)C、办公号码D、手机号码

29、E、Email84. 个人理财客户风险测评支持的账户类型有哪些（） *A、实体I类户、(正确答案)B、实体II类户(正确答案)C、无介质I类户(正确答案)D、面核II类户(正确答案)85. 个人理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得有下列情形：( ) *A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；(正确答案)B、违规承诺收益或者承担损失(正确答案)C、夸大或者片面宣传理财产品，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述(正确答案)D、登载单位或者个人的推荐性文字(正确答案)8

30、6. 我行理财产品宣传材料包含：（） *A、 宣传单、手册、信函等面向客户的宣传材料(正确答案)B、 电话、传真、短信、邮件(正确答案)C、 报纸、海报、电子显示屏、电影、互联网等以及其他音像、通讯资料；(正确答案)87. 个人理财产品销售文件应当载明（） *A、 投资时间B、 投资范围(正确答案)C、 资产种类和各投资资产种类的投资比例(正确答案)D、 收取销售费、托管费、投资管理费等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。(正确答案)88. 超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，可在我行（）渠道重新完成风险承受能力评估 *A、 柜面

31、或柜台式FB(正确答案)B、 口袋财务C、 手机银行(正确答案)D、网上银行(正确答案)89. 客户与我行签署的理财产品销售文本由（）构成 *A、平安银行理财产品风险揭示书(正确答案)B、平安银行理财产品说明书(正确答案)C、平安银行个人理财产品销售协议(正确答案)D、客户权益须知(正确答案)90. 理财客户的投诉案件处理必须遵循以下基本原则：（） *A、属地管理原则(正确答案)B、业务属性原则(正确答案)C、预处理原则(正确答案)D、及时逐级申报原则(正确答案)E、信息准确性原则(正确答案)F、各机构协作处理原则(正确答案)91. 销售人员在销售过程中，不得出现以下情形。（） *A、通过销售

32、或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；(正确答案)B、理财产品与其他产品进行相互强制、捆绑销售；(正确答案)C、推荐低于客户风险承受等级的产品；D、销售人员代替客户签署协议(正确答案)E、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；(正确答案)92. 现金业务的主要内容包括（） *A、现金的收付、兑换、整点、保管、挑残、调缴工作。(正确答案)B、金库的日常管理工作。(正确答案)C、金银制品、有价单证、钞币票样的收付、整理、保管工作。(正确答案)D、现金需求匡算，现金余缺调剂，现金库存量控制工作。(正确答案)E、本、外币现钞的防假、反假工作。(正确答案)F、协助央行做好钞币发行与爱护人

33、民币的宣传工作。(正确答案)93. 办理现金收付业务必须坚持（） *A、收入现金先收款后记账(正确答案)B、收入现金先记账后收款C、付出现金先付款后记账D、付出现金先记账后付款的原则(正确答案)94. 整点过的钞币需达到“五好钱捆”标准，即：（）【多选题】 *A、看清B、点准(正确答案)C、挑净(正确答案)D、墩齐(正确答案)E、捆紧(正确答案)F、盖章清楚(正确答案)95. 各种外币的整点要求（）【多选题】 *A、需按发钞年份分开。B、不得有正有反、图像颠倒。(正确答案)C、同一捆内的十把均需由同一人清点盖章。(正确答案)D、封签上加盖本行行名章(条形章)以及个人名章。(正确答案)96. 现

34、金运送包括委托押运公司押运、委托同业押运和分行自行押运三种方式。在成本合理，并能防范操作风险的基础上，分行应优先选择( )的方式。（）【多选题】 *A、委托同业押运(正确答案)B、委托押运公司押运(正确答案)C、分行自行押运97. 审核押运公司押运人员、押运车辆的信息包括（）【多选题】 *A、相片(正确答案)B、工作证件复印件(正确答案)C、身份证D、车牌(正确答案)E、车辆类型(正确答案)98. 我行通过大额支付系统处理的支付业务有（） *A、受理付款人委托发起的贷记支付业务(正确答案)B、接收和处理金融市场清算结算机构发起的即时转账业务(正确答案)C、受理付款人委托发起的贷记查询业务D、中

35、国人民银行规定的其他业务(正确答案)99. 下列关于部门职责与人员规定内容描述正确的是（） *A、总行资金管理部门为大额支付系统业务管理部门。B、总行资金管理部门为总行清算账户头寸管理部门，负责通过大额支付系统对总行清算账户头寸进行实时监控和调拨，确保清算账户有足够头寸用于资金清算。(正确答案)C、总行集中作业中心负责大额支付系统管理端的日常操作，负责与人行对账处理和资金清算。(正确答案)D、分行集中作业中心负责根据本级资金管理部门发出的资金调拨指令完成大额支付系统和相关业务系统的资金调拨业务操作。(正确答案)100. 通过贷记支付业务处理，我行可接受客户委托的有（） *A、跨行普通汇兑(不含

36、现金汇款)B、国库汇款、票据(包括支票、本票、汇票)兑付或付款(正确答案)C、我行主动发起的资金调拔、外汇清算、资金拆借、国库贷记资金划拔(正确答案)D、委托收回(划回)、托收承付(划回)(正确答案)101. 即时转账业务专用于支持金融市场等交易的资金清算。包括（） *A、中国人民银行公开市场操作室发起公开市场操作业务和自动质押融资业务的资金清算(正确答案)B、中央国债登记结算公司发起的债券交易和发行兑付相关资金清算业务(正确答案)C、中国银联股份有限公司发起银行卡跨行支付净额资金清算业务(正确答案)D、银行间市场清算所发起的外汇和债券交易的净额资金清算业务(正确答案)102. 小额支付系统可

37、处理的跨行支付业务有（） *A、普通贷记业务(正确答案)B、定期贷记业务(正确答案)C、实时贷记业务D、普通借记业务(正确答案)E、定期借记业务(正确答案)F、实时借记业务(正确答案)103. 普通借记支付业务包括（） *A、公益性资金B、委托收款业务(正确答案)C、支票截留业务(正确答案)D、国库资金借记划拨账户(正确答案)E、国库资金国债兑付借记划拨业务(正确答案)104. 以下说法正确的是（） *A、办理定期借记业务前，付款人需依据事先与收款人签订的协议，授权开户行收到指定收款人的收款指令时从其账户支付款项(正确答案)B、普通贷记业务，是指收款行向付款行主动发起的收款业务C、小额支付系统

38、的运行时间和资金清算时间按中国人民银行统一规定执行(正确答案)D、中国人民银行有权力对小额支付系统实施暂时停运(正确答案)105. 批量开卡业务范围包括：代发业务单位代理员工委托批量开卡和代扣费单位代理客户委托批量开卡，除（）等行业单位外，其他单位不得为非本单位员工代理办卡。 *A、 教育(正确答案)B、 社会保障(社保、医保、军保)(正确答案)C、 公共管理(如公共事业、拆迁、捐助、助农扶农)(正确答案)D、 商务服务106. 批量开卡业务分为：（） *A、批量开立I类个人银行账户(正确答案)B、批量开立类个人银行账户(正确答案)C、批量开立类个人银行账户D、批量开立需激活个人银行账户E、批

39、量开立无需激活个人银行账户107. 委托单位提出批量开卡申请时，客户经理应对委托单位的批量开卡进行尽职调查。尽职调查可选择哪种方式：（） *A、实地走访(正确答案)B、尽职调查C、电话查证D、开立就职证明(正确答案)108. 委托单位提出批量开卡申请时，客户经理应对委托单位进行现场尽职调查，按照申请批量开卡员工的名单逐一核实员工情况，确认申请开卡的员工与单位签有劳动合同，并出具对委托单位的尽职调查报告及调查照片。调查照片需包括：（） *A、客户经理在单位门楣或企业视觉标识(LOGO)背景下与开卡员工共同合影拍照。B、客户经理在单位门楣或企业视觉标识(LOGO)背景下与单位负责人的共同入镜合影。

40、C、客户经理在单位门楣或企业视觉标识(LOGO)背景下与单位人事部门负责人的共同入镜合影。(正确答案)D、客户经理与经营办公场所的共同合影。(正确答案)109. 对于申请批量开卡，且申请时间距前次批量开卡尽职调查不超过半年的存量单位，可以提供半年内该单位的（）办理。 *A、 原尽职调查报告(正确答案)B、 照片复印件(正确答案)C、 加盖单位公章的批量开卡员工就职证明(正确答案)D、 加盖单位公章的情况说明110. 如前次批量开卡尽职调查未超半年，现单位发生（）信息变更，需再次办理批量开卡必须按实地走访进行尽职调查。 *A、企业名称变更(正确答案)B、法定代表人/单位负责人(正确答案)C、单位地址(正确答案)D、单位电话111. 运营关注客户审批表中需填写客户名称、证件类别、证件号码等客户层信息或户名、开户银行、银行账号等账户层信息，具体规则如下：（） *A、如为我行客户或客户虽未在我行开户但身份信息未知，且不涉嫌电信诈骗，仅需填写客户层信息。B、如为我行客户或客户虽未在我行开户但身份信息已知，且不涉嫌电信诈骗，仅需填写客户层信息。(正确答案)C、如客户身份信息已知，且涉嫌电信诈骗，仅需填写账户层信息。D、如客户身份信息未知，且涉嫌电信诈骗，仅需填写账户