证券营业部搬迁可行性报告

1、证券营业部搬迁可行性报告证券营业部搬迁可行性报告公司领导、零售经纪管理总部、云南业务中心各位领导：1、积极向社区模式转型的必要。佣金下滑趋势下，传统业务收入面 临重大挑战，轻型营业部向财富管理、向社区模式转型势在必行，目前江 川营业部网点所在位置位于农行院内停车场二楼，职工宿舍改造而成，楼 房老旧，少有人知，客户基本靠员工、营销人员自己出去寻找，自己找上 门开户的一年仅10人以内，阻碍了营业部规模性增长的脚步。营业部如 搬迁至经济发达的红塔区中心城区龙马路和北宛路交叉口一楼铺面，具备 人流密集（对面是农贸市场和花鸟市场 卜居民收入较高的集中社区、金融 中心（周边有浦发行、建行、中行、红塔银行、

2、工行、农行）等优势，将 起到更好的宣传效果，有利于向社区居民贴近服务，进行产品销售，丰富 营业部收入渠道，加快营业部向财富管转型的脚步，壮大营业部规模，实 现利润的快速增长；2、现在玉溪已经进驻的券商除太平洋外有六家，分别是：大同、红 塔、华融、方正、长江、国泰君安，而且也有几家券商也有可能进驻红塔 区，券商竞争日益激烈。江川营业部搬迁至红塔区后，我们将以新型营业 部的形象在红塔区打开新的局面，以崭新姿态服务、开发客户，和玉溪抚 仙路营业部一起形成南北呼应的一条纽带，壮大声势，共同组成一支强大 的队伍，形成合力，和其他券商对手相比，形成有力的竞争实力，力排竞 争对手，深挖渠道、开发客户，提升太

3、平洋证券玉溪片区的总体竞争力；3、原营业部租赁的农行二楼办公地点停车不便，且位置比较蔽塞,很难有人意识到营业部的存在，不利于营业部开展业务；4、经过走访，江川区一楼铺面均价与红塔区相差不大；5、江川区经济相对滞后，大部分为山区，产业为农林牧渔业，客户 平均可投资理财的资金不多，且经过数十年的开发，开户数已经相对饱 和；6、目前江JI营业部的客户有 60%的客户在红塔区居住。分析江JI营业部的这些状况和整个玉溪片区设立中心营业部的战略布局，决定将原江川营业部所有客户搬迁至玉溪红塔区，原江川营 业部主要负责在红塔区和江川区开展业务。与主营业部并肩协同作战。因 江川区属于玉溪的一个区，搬迁至红塔区属

4、于在玉溪市内同城搬迁，执行 起来较为容易一些。当前形势：监管部门放宽新设营业部的门槛后，众多券商如雨后春笋般涌入。很多券商大多找毗邻我们营业部的地址新设网点，目标 瞄准我们的客户，以低佣金挖走客户，同时挖掘我们的客户经理、挖掘我 方员工资源等方式不断来争抢我们太平洋证券的客户。势头有愈演愈烈的 趋势。江川营业部搬迁至玉溪经济政治文化中心红塔区后，和主营业部共 同携手，主要目标瞄准周边券商，以更贴近的服务，更好的宣传等方式来 争夺客户资源，特别是对已经从太平洋证券离开的客户，争取将他们挖掘 回来。中心营业部成立后，我们搬迁至红塔区后，面对的是更广泛的市场， 红塔区的人口是江川区的两倍，且属于经济

5、发达区，生产总值是江川区的12倍，仍有可挖掘的潜力。而且我们的眼光将不仅仅局限 于江川一个小区，还有玉溪整个七县两区的地域，我们玉溪片区的所有营 业部将一起共同维护和开发，形成合力。在综合业务的开展上，轻型营业 部原来所在区域面窄，很多业务的开展受区域的限制无法开展，搬迁后， 在整个玉溪片区哪里找得到资源，哪里的业务方便开展都可以去沟通洽 谈，特别是搬迁到中心城区后，综合业务资源更广，平台公司更多，更方 便开展综合业务和进行洽谈，对于目前营业部转型也是强大的助力推手。在开发区域更广的基础上，我们也能充分调动每一位员工的资源和积 极性，在定岗定编后，营业部原有员工与及中心营业部的营销员工将形成

6、一定的联动，有利于轻型营业部规模的壮大，实现快速增长的可能性较 大。(1)可以精准定位，为营业部后期开展营销工作，发展客户确立明 确的目标群体，使营业部后期的业务发展能做到目标清晰，行动有序。(2)可以通过服务社区，能通过扩大产品销售规模，提高产品销售 收入在营业部中的收入占比，来抵御因佣金率下调而带来的佣金收入下调 的影响。搬迁后定位社区营业部，大力开发社区客户， 2019年作为大力宣传 期，预计2019年实现利润22.15万元，2020年在今年后半年打下的基础 之上实现利润32.73万元，改变营业部的盈利状况。利润测算表(1)、经营成本费用比较：预选址位于玉溪市红塔区龙马路与北苑路交叉口园

7、丁小区商铺84nf,房租*元/年，两年内维持不变，第三年起每年上浮5%在玉溪中 心城区红塔区属于中等水平的房租。(2)、新增加装修费及办公设备、家具费用17.2万元。按照财务5年摊销的规定，2019年10-12月需摊销装修费0.86万水 电及房租设施一次性押金 0.5万元，总计1.36万元，2020年需摊销3.44 万O(3)、经营成本分析比较：搬迁前成本:房租:5250/年(含税)人工:77.31万，含4名员工、5名经纪人；其他：20.93万，合计98.24万 元。搬迁后成本测算：房租(包括开票税费-房产税、开票税费-个人所得税、印花税等)6.73万元。人工与71.85万,营业部员工配置为：

8、总经理 1名、柜台岗1名、合规 管理岗1名、投资顾问1名，客户经理2名、经纪人5名，2020年将因 减工龄工资及其他收入，使得人工成本得以降低。单位：万元由表中可看出，2019年搬迁后，虽然房租方面比 2018年上涨近十 倍，但是2020年营业部全年经营成本较 2018年只增加了 1.28万元，较 2019年减少2.2?如元。从以上表中可以得出，预计营业部进入社区后，虽然在初始阶段经济 业务收入稍有下降，但是社区将带来更多的客户资产及并带动产品销售。产品销售目标：产品销售主要以公募基金为主打，各项资管产品比如 定制化产品玉溪抚仙1号以及14天现金增益系列产品为辅，新增客户资 产以购买理财产品长

9、期持有为重点，确保资产有效增加。从成本覆盖的角度出发，若以传统经纪业务佣金覆盖，预期第一年新 增资产5000万元，营业部交易性资产预计*万元，按10倍交易量、 万6的佣金测算：*万X10X 0.6%=101.64万，产品销售额1450万元 *0.8 %*25倍分仓计算，新增产品收入 29万元，合计130.64万元，实现 盈利31.12万元。为保证新增资产目标的实现，营业部将用足公司政策， 走进社区，调整营业部装修布局，积极广泛宣传，充分发挥营销人员的作 用。走进社区，调整营业部装修布局，积极广泛宣传，让太平洋证券走进 千家万户。1、调整工作时间。预选地址附近居民区众多，向北 1公里是玉溪市 最

10、大的休闲公园：聂耳音乐广场，社区居民晚上19: 3021:00期间将由营业部门口通向公园，人流较多，届时我们可将营业部营业部时间调整为 8:30-21:00 ,员工两班倒，8:30-15:00为一个班，15:00-21:00为一个班，集中服务，并在营业部门口悬挂横幅或放置 易拉宝展架进行宣传，活跃驻点气氛，吸引客户注意，提示客户注意防范 非法证券活动所产生的风险；根据社区集中的特性，由员工带领客户经理 进行走进社区服务和广场、社区人流量密集地进行宣传折页派发，主动与 广场周围来往人群沟通交流，简单介绍产品；营业部还将在营业部不定期 组织开展金融知识、防范金融诈骗、投资座谈会、开发团体客户及机构

11、户等社区活动，对网上交易系统或手机 APP进行现场演示讲解，以最大程 度地方便客户对我们更深入的了解，在拉近与客户距离的同时针对客户不 同需求适时推荐我们的各类产品，从而达到事半功倍的效果；新址有利于 营业部利用门头的LED滚动屏进行不间断的广告宣传。2、调整营业部装修布局，打破民众对金融机构常规装修布局的常规 印象，建立开放式营业场所，除业务柜台外，去除原先的 填单台工将大 部分区域规划为客户体验区，员工将在客户体验区为客户推荐各类产品与 及办理相关业务，在客户体验区的旁边设有休闲茶室，提高客户在营业部 的交互体验。同时打破金融机构 晚上不开门”的刻板印象，晚间虽然办理 不了大部分业务，但是

12、员工可以提供相应的咨询服务，同时，晚间人流量 较大的期间，为居民、环卫工人提供的饮水服务，借此机会也可以发展客 户，宣传营业部。3、鉴于营业部目前营销人员匮乏的实际情况，营业部将拟采用招聘 客户经理、实习生、经纪人，从而壮大营业部的营销队伍。将与周边银行 网点、商铺、旅行社、商场、餐馆、企事业单位等开展联合营销活动，挖掘潜在客户；充分利用营业部的地理位置优势，积极联系 银行渠道，在周边组织进行宣传活动，提升太平洋证券的知名度。江川营业部搬迁后，主要负责红塔区和江川区的客户开发和维护。原 来在江JI营业部开户的江JI客户可能会带来一些业务办理的困难等问题。服务上的跟进、江川区客户的开发维护等问题是我们需要考 虑和解决的。我们拟从以下几方面进行维护和服务开发。定岗定编工作后，复核集中到总部，很多业务可以通过网厅办理，客 户经理在银行网点巡点，开发客户的同时可以同时指导客户通过网厅办理 不需要临柜的业务。对需要临柜办理的业务，可以派车接送。不是特别紧 急的，实行预约制。营业部负责人每周巡点江川区，了解掌握江川客户的 需求动态，给予快速解决。遇到紧急事务，第一时间予以处理。根据业务发展需要，碰