金融业务局年度工作总结

1、金融业务局2009年工作总结2009年，在局党委、行政的正确领导及全局各部门的关心支持下，我们认真贯彻落实省公司、市局工作要求，以加快发展为主线，以“保增长、保增效”为中心，大力推进邮政金融业务增长方式转变，认真做好金融业务发展等各项工作，并取得了一定成效。现总结如下：主要经营指标完成情况（一）余额规模持续增长，结构调整初见成效截至2009年11月底，全区邮政代理金融业务储蓄余额规模达246.35亿元，比08年底净增31.49亿元，其中活期余额达到32.24亿元，比08年底净增5.01亿元，活比与去年持平。市局代理金融业务规模达到15.91亿元，比08年底净增3.07亿元，其中活期余额达到4.

2、6亿元，比08年底净增1.09亿元，市局活比达到29%，比去年底提高2个百分点。（二）代理金融业务收入持续增长全区1-11月邮政累计实现代理金融总收入28042.67万元，完成计划的109.82%，较去年同期增长41.13%，列全省第一。其中市局1-11月完成代理金融业务收入2558.22万元,完成年计划的110.5%,比去年同期增长43.14%，增幅列全省市局第一。 （三）付息成本逐月下降通过大力发展活期、发展中间业务，降低二三五年中长期存款，全区付息成本继续保持良好下降趋势，付息成本从09年1月的3.1%，逐月下降，11月份全区付息成本1.96%，较年初下降了1.14个百分点。市局付息成本

3、从09年1月的2.72%逐月下降到11月份的1.73%，较年初下降了0.99个百分点。（四）重点营销项目完成情况1、保险截至11月，全区保险业务累计销售12.43亿元，比去年同期增长37.45%， 规模列全省第一。其中邮政代理保险9.87亿元，占总保费额的79%。从全区发展情况来看，如东局在全区保险业务发展中最为抢眼,邮银合计销售额达2.85亿元。市局保险在前期多次开展保险训练营活动的推动下，11月份完成单月销售532万元，市局保险业务发展全面启动。2、基金、国债、人民币理财截止11月，全区基金、理财、国债共销售5.25亿元，其中邮政销售2.69亿元，占总销量的51%。国债在今年的理财类产品中

4、独树一帜，是今年的一大亮点，全区邮银累计销售4.03亿元，占基金、理财、国债总销量的比例高达77%。邮政销售国债2.25亿元，占比达55.7%。3、二年期（含）以上定期存款压降截止11月底，全区二年期（含）以上定期存款余额27.23亿元，全年共计压降5.54亿元。全区二年期(含)以上存款占总余额的比重为8.2%。4、商易通截止11月，南通全区累计新增商易通4318台，余额沉淀11096.98万元，卡激活率84.76%。其中邮政新增商易通2834台，市局邮政布放553台，从数量上达到年初制订的目标要求。5、绿卡村建设截止10月31日全区邮银共建设绿卡村349个，完成计划的70.2%,其中邮政建成

5、311个,完成计划的87.11%。二、主要工作完成落实情况（一）以跨年度竞赛为主线，推动全区代理金融业务规模进一步扩大。今年初，全区邮银融合联动，积极开展跨年度竞赛及赛中赛活动，各局精心组织、充分发动，取得了两项竞赛的开门红。到3月底全区金融业务跨年度竞赛期间累计净增56.08亿元，净增额名列全省第一，其中活期余额净增11.57亿元。保险业务跨年度竞赛期间累计销售10009.6万元，比去年同期增长32%，保险业务发展名列全省第一。同时在今年1-2月全区赛中赛活动中，各局大力发展储蓄业务，发扬过去多年来邮储发展的“四千”精神，全区赛中赛累计净增一年期在下定期存款45.83亿元，为全区今年金融业务

6、发展奠定了良好基础。在今年初的竞赛中，各局措施落实、组织得力、亮点纷呈。市局营业局发动全员力量，积极开展“走千家访万户”活动，通过送“福”“对联”到户等措施，不断扩大新的储源，市区跨年度竞赛累计净增3.96亿元，市区余额突破20亿元大关，改变了过去多年来市区邮储发展徘徊不前的局面；如皋局充分发挥爱心邮路的作用，做到充分动员，逐户宣传，2月9日邮储余额率先突破60亿元；通州认真策划竞赛工作，通过利用各种媒体大力宣传邮储业务，联合移动公司开展“买保险送手机”等促销活动，邮银携手发展，全局累计完成金融业务加权总余额9.46亿元，成为全区唯一完成市局下达的跨年度竞赛加权总余额力争指标的单位；如东局通过

7、保险业务与个人工资考核挂钩及加大宣传、将机关人员与网点挂钩考核等措施，跨年度竞赛期间累计销售保险20601.21万元。10月 27日，邮银双方召开了全区09-10年跨年度竞赛动员大会，对新一轮的竞赛进行了部署，制定下发了南通区跨年度竞赛新一轮办法及活期配套方案，明确了旺季金融业务发展目标，力求这次跨年度竞赛全区邮政总余额净增47亿元，力争净增53亿元。（二）以业务结构调整为中心，积极推动“融合联动、转型增效”竞赛工作。全区09年4-10月基础金融业务“融合联动、转型增效”竞赛活动以活期、理财类（含保险）列为基础目标，将代发工资、商易通、绿卡村、联名卡、绿卡通、结算类收入、POS收入、二三五年定

8、期存款减少、邮储短信、公司业务列为10个重点营销项目。竞赛以来，金融业务局每日通报各局竞赛进度，及时总结推广竞赛中的经验和案例，坚持每月协调银行召开全区“融合联动、转型增效”竞赛活动推进会，竞赛工作取得阶段性成效。竞赛期间，市局邮政活期余额新增8714万元，获得竞赛的基础目标奖。全区邮政压降二年期以上存款1.49亿元，业务结构日趋转好,有效地降低了付息成本;全区公司业务全面启动,邮政代理公司业务余额达到邮银总余额的10%以上。同时，为促进邮银共同抓好基础金融业务以及信贷、公司业务等银行新业务的发展，邮银双方自8月1日至10月31日开展了以6项重点业务发展为目标的项目对抗赛活动，活动既促进了重点

9、业务发展，也实现了邮银更加融合、协调发展。为推动项目对抗赛活动的开展，我们针对实际情况制定了全区投递人员发展信贷业务的办法，并召开了全区会议进行动员布置，并对市区投递班组逐一组织了宣贯和培训。竞赛期间全区邮政发展信贷业务8534.1万元，占邮银总完成数的21%，达到竞赛预定目标要求。（三）以邮银融合发展为主题，共促邮银协调发展。今年来，我们认真贯彻落实省公司、省行有关邮银融合发展新机制的要求，坚持定期召开邮银协调会制度，认真做好同银行的协调沟通工作，多次召集银行及相关部门认真组织学习省公司、省行邮银融合发展新机制有关办法，并协同银行修订了南通区邮银发展新机制的办法。6月份配合银行做好了全区邮政

10、员工信用卡的发放工作。同时，认真学习贯彻落实省公司、省行有关收入清分办法，落实专人做好全区邮银收入清分的核对及具体收入清分工作，纠正了一直以来全区收入清分中存在的一些不妥做法。召集邮银双方相关人员如开了相关邮银收入清分会议，对收入清分的一些具体工作作了进一步的明确，并配合银行对收入清分工作专门进行了一次业务培训，进一步规范收入清分工作，推动邮银双方融合、协调发展。今年来，我们协调银行加强合作，做到数据共享，坚持“六个协调机制”、“六统一”原则，加强邮银双方合作，共同推动邮政金融业务发展。同时加强同银行的沟通联系，及时认真处理好银行方需要协调的事项，确保邮银协调稳定发展。（四）以加强管理为核心，

11、认真落实金融业务管理各项制度。2009年是邮储银行成立后独立运营的第一年，代理金融业务发展工作任务非常繁重。我们按照市局的要求，在抓好业务经营的同时，配合银行做好代理金融业务管理工作。我们协调银行坚持每月召开一次网点负责人参加的邮储资金管理联系会议，重点就网点在金融业务管理方面的存在问题进行通报和落实整改措施。协调银行制订了全区风险合规竞赛活动办法，做好全区金融业务从业人员业务理论知识的抽考工作。认真落实对银行检查存在问题整改的督办工作，建立了邮银双方业务文件联合下发制定，确保全局业务经营、业务管理工作的正常进行。三、代理金融业务发展中存在的问题1、业务结构调整工作还很艰巨，截止到11月底全区

12、邮政活期净增余额虽然净增5.01亿元，但活比未能同步提升，付息成本仍居全省首位，业务结构调整任重道远。2、重点营销项目推进进展缓慢，力度不够。如代发工资仍未达到预期目标，理财产品的销售落后于银行，商易通布放的质量不高，公司业务发展仍未取得突破性进展等等。3、营销体系建设工作还没有全部到位，专业营销工作还有待加强，客户经理队伍急需加强。四、2010年代理金融业务发展工作打算总体思路是：认真贯彻落实省公司、市局工作要求，紧紧围绕以“上规模、调结构”为中心，积极开展各类竞赛活动，大力推进金融业务增长方式转变，不断提高经营效益，努力打造金融业务强局，推动代理金融业务又好又快发展。（一）全力以赴、认真组

13、织、充分发动，确保09-10年跨年度竞赛各项任务全面完成。目前竞赛工作已全面开展，金融业务局作为代理金融业务的专业经营发展部门，我们将认真做好竞赛的各项发动和竞赛各类通报工作，及时总结推广竞赛中好的经验和做法，定期分析竞赛的进度和成效，推动全区代理金融业务发展再上新台阶，为来年代理金融业务快速稳定发展打好基础。（二）大力发展保险理财业务，加快理财专柜和理财经理队伍建设。保险理财业务是邮政储蓄向更高更宽领域发展的重要通道，是邮政储蓄实现金融业务收入稳步持续增长的有效途径。也是邮政储蓄调整结构、转型增效的重要方面。下阶段我们要继续加大对用户市场的分析，认真做好保险、理财等产品的销售工作，实现全区理

14、财类产品的规模发展。专职客户经理的服务对象是高端客户。我们将通过服务稳定高端客户，开拓、维护更大的高端客户市场。要求专职客户经理对代发工资、保险、理财、绿卡通、商易通、小额信贷等各类产品进行组合营销，对行业客户、集团客户、批发市场客户等集中进行宣传营销，争取做到以点带面，不断扩大高端客户对邮储业务的认知度，提高高端客户比例，为邮政金融业务持续稳定发展打好基础。（三）发挥网络优势，做大结算类业务。重点针对外出打工、经商人员以及学生、个体经营户等群体，宣传邮政储蓄网点覆盖最广、绿卡网络实时到账、方便结算、交易成功率最高、且不收年费、账户管理费等优势，促进活期用户的增加。加大ATM的布放力度，重点在大的商场、商贸区、学校等地点加快布放步伐，不断提高异地、跨行结算类业务收入。（四）以项目促发展，大力推进重点营销项目2010年代理金融业务发展将会遇到很多的变数，目前全区业务结构不合理现象仍然非常突出。因此，2010年我们将继续围绕“调整结构、转型增效”为目的各类竞赛活动，重点推动代发工资、商易通布放、有效卡发放、二年期以上存款的有效压降、保险销售等项目，不断增加活期余额，减低付息成本，提高经营效益。（五）做好数据分析，为经营发展做好支撑。 2010年我们将充分应用邮银共享的信息平台，加强对网点收入、储蓄业