贸易通国内信用证系统操作手册

1、. ：.；- PAGE 57/ SECTIONPAGES 58 - 附件7： 中国农业银行贸易通-国内信誉证系统操作手册产品概述产品称号中国农业银行“贸易通国内信誉证。 国内信誉证是开证行按照恳求人的恳求开出的，凭符合信誉证条款的单据支付的付款承诺。国内信誉证适用于国内企业之间商品贸易项下人民币货款结算。开立国内信誉证必需具有真实、合法的商品买卖背景；国内信誉证为不可撤销、不可转让的跟单信誉证；国内信誉证必需以人民币计价，仅限于转账结算，不得支取现金。 国内信誉证与作为其根据的购销合同相互独立，银行在处置信誉证业务时，不受购销合同的约束。银行做出的付款、议付或履行信誉证项下其他义务的承诺不受恳

2、求人与开证行、恳求人与受害人之间关系的制约。受害人在任何情况下，不得利用银行之间或恳求人与开证行之间的契约关系。目的客户1大宗商品买卖客户，如油品、钢材、粮棉、电子类设备等。2大中型工贸类客户，包括需求采购原资料的消费型企业、贸易型企业等。3中小型贸易类客户及有信誉证结算需求的县域经济客户和三农贸易类企业。4其他有信誉证结算需求的贸易类企业。运用条件中国农业银行贸易通系统进展产品部署后即可运用。产品定位产品线定位国内信誉证与商业汇票、支票等同属结算类产品，其结算平安性、结算本钱依次递减，便利程度依次加强。国内信誉证是有条件的付款承诺即跟单要求，该结算产品与银行承兑汇票具有类似之处，但也有所差别

3、，详细如以下图1.5.1：比较工程国内信誉证银行承兑汇票功 能处理贸易双方相互不信任问题，具有保证功能，确保买方支付平安，确保卖方合同履行和买卖平安；提供结算功能只能提供结算功能流 通 性不可转让普通可背书转让跟单要求需求附带付款单证包括商业发票、运输单据、保险单据等无需附带任何商业单据结算主体恳求人、受害人、开证行、通知行、议付行等主体是固定的除承兑人外，其他结算主体不确定支付条件可以附加支付条件，是有条件保证付款证明不能附加支付条件，无条件付款的有价证券银行收益开证手续费、修正费、通知费、修正通知手续费、议付手续费、议付利息、结算手续费、邮电费承兑手续费、结算手续费、查询费结算本钱结算本钱

4、较高结算本钱低于国内信誉证 图1.4.1市场定位目前，我国大多数商业银行曾经推出并广泛开展国内信誉证业务，获得了良好的社会效应和经济效应。同业的国内信誉证主要的客户群体为工贸类客户。在发布渠道方面，工行、招行等商业银行提供了网上银行受理、查询等，其他商业银行根本采用传统的客户经理受理。我行国内信誉证归属于结算类产品条线，是我行“贸易通平台的详细运用类产品，将广泛效力于大宗买卖类商户及有信誉证结算需求的大中型工贸类客户、中小性商贸类客户及县域、三农商贸类客户。该产品发布渠道包括传统渠道柜台、客户经理受理、电子渠道网上银行、现金管理平台客户端、企业ERP系统等。与其他中后台系统关系图1.5.2图例

5、阐明：一、与CIF的关系本系统可以经过客户代码从CIF获取该客户的根本信息，如客户称号、等内容。 二、与CAS的关系ABIS中的CAS资产子系统为本系统提供账务核算支持，主要涉及受害人议付及归还议付融资环节，为坚持本系统买卖信息的完好性，议付款项的放款、归还议付融资均由本系统发起买卖，联动CAS记账。 议付放款：受害人的提出议付恳求，由CMS进展审批，审批经过后操作本系统联动CAS将款项发放给受害人。归还议付融资：收到信誉证项下开证行的付款，假设该笔信誉证做过议付融资，那么由本系统联动CAS进展融资归还。 三、与CMP的关系CMP提供保证金的管理功能。目前国内信誉证系统没有直接与CMP系统相连

6、，操作人员需手工进展保证金的收取或转出。四、与AI关系本系统联动AI进展收费帐务处置。五、与PB的关系本系统联动PB进展表外的账务处置。六、与CMS的关系国内信誉证系统开证、修正、议付的审批在CMS系统中进展，审批完成后在本系统操作。国内信誉证系统没有与CMS系统相连。与其他产品的关系国内信誉证是适用于国内企业之间商品买卖的一种结算方式。目前农业银行的国内信誉证只允许系统内开证，系统内交单。经过信誉证通知和相关单证业务等信誉证产品链上的配套产品和效力，可以有效处理企业的资金运用问题，可以赋予国内信誉证更加深远的生命力。信誉证产品链的相关产品列示如下：信誉证项下买方融资：开证行在收到信誉证项下单

7、据后，根据与买方签定的合同，先行对外付款并放单给买方的一种资金融通，其本质是开证行对买方的一种短期贷款，如买方押汇。信誉证项下卖方融资：卖方银行保管对企业追索权的一种短期资金融通方式，即我行接受客户的恳求，对客户提交的不可撤销国内信誉证及其项下单据进展审核，在符合相关规定的条件下，提供的在未收妥开证行付款前的融资。如卖方押汇、议付。其它融资包括：打包贷款：卖方收到信誉证，因组织该信誉证项下商品的进货、备料、消费和装运而产生了资金缺口，凭信誉证正本向银行恳求信誉证项下打包贷款融资。收费与计息中国农业银行贸易通系统国内信誉证系统可在开证、修正、付款、委托收款等买卖完成后自动生成收费单，或对其他有偿

8、效力手工生成收费单。同时，针对收费工程可于总行级别设置基准费率、地域差别费率及客户群组费率;于二级分行以上级别进展辖区内客户群组维护；各项费率均支持按笔、单一费率、多级费率的收费方式设置方法请参见。如需新增收费工程或恳求地域差别费率与客户群组费率，可由分行向总行业务主管部门行文恳求，待主管部门同意后，由业务主管部门内具有操作权限的产品管理岗操作员直接配置。待收费工程及费率配置胜利后，于买卖界面录入一切必输项后，各收费工程自动显示，供操作员核对；核对经过后，进入公共操作费用收取待处置收费单进展手续费扣收。概念术语一开证恳求人是根据购销合同规定的付款方式，向开户银行恳求开立信誉证的购货方。二受害人

9、是指有权收取信誉证项下款项的购销合同中的销货方。三开证行是应开证恳求人要求开立信誉证，并对满足信誉证条件履行付款责任的农业银行分支机构。四通知行是受开证行委托向受害人通知信誉证的农业银行分支机构。五委托收款行是受理受害人提出信誉证委托收款恳求的农业银行分支机构。六议付是指信誉证指定的议付行在单证相符的情况下，扣除议付利息后向受害人给付对价的行为。只审核单据而未付出对价的，不构成议付。七议付行是指受开证行委托应受害人恳求办理信誉证议付的农业银行分支机构。八信誉证有效期是指受害人向委托收款行或议付行提交单据的最迟期限。受害人应在有效期限日期之前或当天向银行提交信誉证单据。九信誉证有效地点是指受害人

10、在信誉证有效期内向委托收款行或议付行提交单据的地点。假设有效地点不在受害人当地，受害人应在有效期限之前提早交单，以便委托收款行或议付行在有效期限之内将单据寄到有效地点的农业银行分支机构。业务操作流程流程概述买方信誉证功能 买方信誉证区分独立记账行方式和单证中心方式。独立记账行方式下，开证恳求客户所在记账行不隶属于单证中心，独立记账行拥有一切的买方信誉证功能操作权限。单证中心方式下，开证恳求客户所在记账行隶属于单证中心，开证、开证修正、开证撤销由单证中心操作，其他买方信誉证功能由开证恳求客户所在记账行操作。开证 业务操作阐明信贷审批手续完成，并落实保证金和相关担保事项后,客户部门把相关资料呈送开

11、证行国内信誉证业务操作人员，由操作人员按照客户开证恳求书在买方国内信誉证功能开证开证菜单进展开证操作。操作者国内信誉证产品操作岗操作员。操作界面及输入项阐明输入项阐明：表格中缺失长度项，输入项称号输入特征及条件缺省值备注选择模版可选择信誉证编号显示系统自动生成恳求人帐号必输开证行行号显示开证行称号显示开证行地址显示开证行显示保证金帐号必输保证金比例必输保证金金额必输恳求人开户行显示恳求人组织机构代码显示根据恳求人账号自动显示恳求人称号显示根据恳求人账号自动显示恳求人地址显示根据恳求人账号自动显示恳求人显示根据恳求人账号自动显示恳求人显示根据恳求人账号自动显示受害人帐号必输受害人开户行行号显示受

12、害人称号显示受害人地址显示可修正受害人显示受害人显示可修正开证日期显示系统当前日期。以复核日期为准信誉证效期必输有效地点列表开证行柜台开证行柜台，通知行柜台，议付行柜台信誉证金额必输交单期选输15溢短装条款选输文本格式，可输入字符数调整为9位可输入+10%/-10%付款方式必输即期即期、延期延期付款条件选输当付款方式为延期付款时必输装运日、货物收据签发日后天当付款方式为延期时，选项可输入，且为二选一选项。见单后天通知行行号显示通知行称号显示根据通知行行号，系统自动显示通知行地址显示根据通知行行号，系统自动显示议付行行号输入当指定议付行为我行，那么议付行行号=通知行行号。议付行称号输入议付行地址

13、输入运输方式必输陆运、海运、空运、铁路运输、内河运输、联运、其他货物最迟装运期必输货物装运地必输货物目的地必输分批装运列表允许1、允许；2、不允许允许转运列表允许1、允许；2、不允许货物描画必输包括货物称号、数量、价钱等单据条款必输必需注明据以付款或议付的单据，至少包括发票、运输单据或货物收据其他条款必输信誉证保证文句必输手续费显示根据开证金额自动计算操作阐明开证分为独立记账行开证和单证中心开证两种方式。独立记账行开证方式下，一切的买方信誉证操作都由开证恳求人所在独立记账行操作。单证中心开证方式下，由单证中心操作开证、修正、撤销功能，其他买方信誉证功能由信誉证开证恳求人所在记账行操作。开证恳求

14、人、受害人必需为我行客户，在我行开立结算帐户。信誉证有效期为受害人向银行提交单据的最迟期限,最长不得超越12个月,输入日期超越开证日期12个月系统将提示错误。本买卖为双控买卖，复核操作员进入待处置义务菜单后，点击要复核的国内信誉证业务编号进入复核界面，对经办提交的信息进展复核，复核经过点击“复核经过，系统提示下载记账凭证，同时将生成的手续费收费单传至公共操作-费用收取-待处置收费单模块。单证中心开证方式下，复核经过后，系统提示“表外帐已传至记账行，由开证恳求人所在的记账行复核表外帐，复核后提示“手续费已传至公共模块。复核不经过，复核操作员选择“复核退回，业务退回给开证经办员。开证行经办员修正开

15、证信息，反复上述操作。点击“取消按钮，退出复核操作。复核完成后系统自动将生成的AMT700报文发送至通知行。开证日期以最终复核经过日期为准。修正业务操作阐明 操作人员收到客户部门提交的国内信誉证修正相关资料后，按照客户恳求书中内容，在买方国内信誉证功能修正菜单进展国内信誉证修正操作。操作者国内信誉证产品操作岗操作员操作界面及输入阐明输入项阐明：称号输入特性缺省值备注信誉证编号输入开证日期反显恳求人称号反显恳求人地址反显恳求人反显恳求人反显受害人称号反显受害人地址反显受害人反显受害人反显通知行行号反显通知行称号反显通知行地址反显信誉证修正日期反显系统当前时间修正次数反显系统根据以往修正情况自动累

16、加修正后有效地点输入修正后信誉证效期输入原信誉证金额反显添加金额输入减少金额输入修正后信誉证金额反显修正后信誉证金额=修正前信誉证金额+信誉证添加金额或修正前信誉证金额-信誉证减少金额修正后溢短装条款输入修正后交单期输入修正后付款方式输入装运日、货物收据签发日后天输入付款为延期方式下可见，且只能二选一输入。见单后天输入修正后运输方式输入修正后货物装运地输入修正后最迟装运日输入修正后货物目的地输入修正后能否分批装运输入修正后能否转运输入修正后能否议付输入修正后议付行行号输入修正为议付时可见修正后议付行称号输入修正后议付行地址输入修正后货物描画输入其他修正详述输入信誉证修正费反显系统自动计算操作阐

17、明修正的前提是原信誉证未注销或归档。本买卖为双控买卖，需复核人员进普通待处置义务菜单中领取义务后进展复核。复核操作员进入待处置义务菜单后，点击要复核的国内信誉证业务编号进入复核界面，对经办提交的信息进展复核，复核经过点击“复核经过，复核胜利并提示下载记账凭证，同时将生成的手续费收费单传至公共操作-费用收取-待处置收费单模块。单证中心方式下，修正内容为添加信誉证开证金额时，复核胜利显示“复核完成，表外帐已传至开证行待处置义务，开证恳求人所在记账行进入系统复核表外帐，表外帐复核经过后，提示“生成的手续费收费单已传至公共模块。其他修正，复核经过后直接显示“复核胜利，并提示“生成的手续费收费单已传至公

18、共模块。复核不经过，复核操作员选择“复核退回，业务退回给开证经办员。开证经办员修正开证信息，反复上述操作。点击“取消按钮，退出复核操作。信誉证修正添加开证金额调增表外帐，修正减少开证金额不调整表外帐。复核完成后系统自动将生成的AMT707报文发送至通知行。修正日期以最终复核经过日为准。撤销业务操作阐明 撤销可发生在信誉证任何环节，未逾有效期的国内信誉证，经买卖双方协商赞同,且在通知行已收回国内信誉证正本后,该国内信誉证可予撤销。开证行与通知行联络完成，确认撤销后，开证行在买方国内信誉证功能开证撤销菜单下进展登记。操作者国内信誉证产品操作岗操作员。操作界面及输入项阐明操作界面： 输入项阐明：称号

19、输入特性缺省值备注信誉证编号必输开证日期显示开证金额显示信誉证到期日显示恳求人称号显示恳求人地址显示受害人称号显示受害人地址显示撤销发起方选择恳求人/受害人反响意见必输撤销理由必输操作阐明开证恳求人要求撤销信誉证的。接到开证恳求人的书面恳求后，开证行在报文报文制造菜单中制造自在格式AMT799报文发送至国内信誉证通知行；通知行征得受害人书面赞同，并收回全套信誉证正本及相关资料后，报文报文制造菜单向开证行发出自在格式报文AMT799赞同撤销。开证行核验无误后，在买方信誉证功能开证撤销菜单中进展信誉证撤销登记。受害人提出撤销信誉证的。接到受害人的信誉证撤销恳求及全套正本信誉证后，通知行根据恳求书在

20、报文报文制造菜单中制造自在格式AMT799报文向开证行发出撤销通知；开证行接到通知后应及时联络开证恳求人，征得书面赞同后，发出自在格式AMT799报文赞同注销，同时在买方信誉证功能撤销菜单中进展信誉证撤销登记。本买卖为双控买卖，复核操作员进入待处置义务菜单后，点击要复核的国内信誉证业务编号进入复核界面，对经办提交的信息进展复核，复核经过点击“复核经过，复核胜利并提示下载记账凭证。复核不经过，复核操作员选择“复核退回，业务退回给开证经办员。开证经办员修正开证信息，反复上述操作。点击“取消按钮，退出复核操作。独立记账行方式下，信誉证撤销由开证恳求人所在记账行操作。单证中心方式下，由单证中心操作。到

21、单登记业务操作阐明收到交单行寄来的国内信誉证项下单据后，操作人员在买方国内信誉证功能到单到单登记界面进展操作。操作者国内信誉证产品操作岗操作员。操作界面及输入项阐明操作界面：输入项阐明：显示不可修正=反显称号输入特性缺省值备注信誉证编号必输开证日期显示不可修正恳求人称号显示不可修正恳求人地址显示不可修正受害人称号显示不可修正受害人地址显示不可修正信誉证金额显示不可修正付款方式显示不可修正见单后天显示不可修正装运日、货物收据签发后天显示不可修正卖方交单编号必输我行到单编号显示不可修正系统自动生成交单行行号必输交单行称号显示不可修正装运日期必输交单行地址显示不可修正付款到期日必输即期证下，交单登记

22、中付款到期日不可输入，到单登记中付款到期日=单据登记日+5个任务日。延期证下，假设为装运日、货物收据签发日后XX天，到单登记抓取交单登记中付款到期日数据；延期证下，假设为见单后YY天，到单登记中自动计算付款到期日=登记日+YY天。到单次数显示系统自动计算到单日期必输系统当前日期到单金额必输发票份数输入至少输入一项保险单份数输入装箱单份数输入海运提单份数输入航空运单份数输入货物收据份数输入邮政收据份数输入铁路/公路运单份数输入内河运输份数输入其他证明份数输入装船通知份数输入能否他行代付选择否能否已电提不符点显示不可修正系统根据收到的不符点报文情况自动显示对方审单不符点显示不可修正系统根据收到的不

23、符点报文情况自动显示我方审单不符点输入操作阐明输入要素必需与来单面函上的内容坚持一致。本买卖为双控买卖。对寄单行的单据审核完成后，假设发现不符点，在到单登记中填列。经办和复核不是同一天的，以经办日为准。到单登记修正业务操作阐明该买卖用于对已输入的到单登记信息进展修正。操作者国内信誉证产品操作岗操作员。操作界面及输入项阐明操作界面：输入项阐明：称号输入特性缺省值备注我行到单编号必输信誉证编号显示不可修正开证日期显示不可修正恳求人称号显示不可修正恳求人地址显示不可修正受害人称号显示不可修正受害人地址显示不可修正信誉证金额显示不可修正付款方式显示不可修正交单行行号显示不可修正交单行称号显示不可修正交

24、单行地址显示不可修正到单金额显示可修正装运日期显示可修正到单日期显示可修正付款到期日显示可修正到单次数显示不可修正系统自动生成发票份数显示可修正保险单份数显示可修正装箱单份数显示可修正海运提单份数显示可修正航空运单份数显示可修正货物收据份数显示可修正邮政收据份数显示可修正铁路/公路运单份数显示可修正内河运输份数显示可修正其他证明份数显示可修正装船通知份数显示可修正能否他行代付选择能否电提不符点显示不可修正系统根据收到的不符点报文情况自动显示对方审单不符点显示不可修正系统根据收到的不符点报文情况自动显示我行审单不符点输入操作阐明曾经进展付款或承诺付款的交单记录无法进展修正。本买卖为双控买卖。拒付

25、业务操作阐明开证行审单发现不符点，在规定时间内经客户确认，决议对外拒付时，操作人员首先在买方国内信誉证功能到单不符点登记菜单完成登记，然后，在买方国内信誉证功能到单拒付菜单中进展操作。操作者国内信誉证产品操作岗操作员。操作界面及输入项阐明操作界面：输入项阐明：称号输入特性缺省值备注到单编号必输信誉证编号显示不可修正信誉证有效期显示不可修正卖方交单编号显示不可修正到单日期显示不可修正到单金额显示不可修正交单行行号显示不可修正交单行称号显示不可修正交单行地址显示不可修正我方审单不符点显示不可修正附言必输操作阐明输入我行到单编号后，系统自动调出信誉证、到单和我方审单不符点信息。本买卖为单控买卖，提交

26、后，系统提示打印报文，并自动将系统生成的AMT734报文发送至交单行。退单业务操作阐明 开证恳求人要求或赞同退单后，操作人员在买方国内信誉证功能到单退单菜单进展操作。操作者国内信誉证产品操作岗操作员。操作界面及输入项阐明操作界面：输入项阐明：称号输入特性缺省值备注到单编号必输信誉证编号显示不可修正开证日期显示不可修正交单行称号显示不可修正交单行地址显示不可修正卖方交单编号显示不可修正到单日期显示不可修正到单次数显示不可修正到单金额显示不可修正发票份数显示不可修正保险单份数显示不可修正装箱单份数显示不可修正海运提单份数显示不可修正航空运单份数显示不可修正货物收据份数显示不可修正邮政收据份数显示不

27、可修正铁路/公路运单份数显示不可修正内河运输份数显示不可修正其他证明份数显示不可修正装船通知份数显示不可修正退单发起方列表选择退单理由必输操作阐明退单菜单操作的前提必需是该笔到单曾经登记，未付款，并且曾经拒付。输入到单编号后，系统自动调出信誉证信息、到单信息和退单发起方。退单发起方分为恳求人/受害人。本买卖为单控买卖，点击保管按钮后，退单登记完成。免责业务操作阐明操作人员在待处置义务待处置报文菜单中收到寄单行发送的指示无偿放单报文AMT799后，在买方国内信誉证功能到单免责菜单进展免责登记。操作者国内信誉证产品操作岗操作员。操作界面及输入项阐明操作界面：输入项阐明：称号输入特性缺省值备注我行到

28、单编号必输无偿放单报文编号必输信誉证编号显示不可修正信誉证金额显示不可修正恳求人称号显示不可修正恳求人地址显示不可修正受害人称号显示不可修正受害人地址显示不可修正交单行行号显示不可修正交单行称号显示不可修正交单行地址显示不可修正卖方交单编号显示不可修正到单日期显示不可修正到单金额显示不可修正免责理由必输操作阐明 1、输入我方到单编号、无偿放单报文编号后系统自动调出信誉证信息和到单信息。 2、本买卖为双控买卖，复核操作员进入待处置义务菜单后，点击要复核的国内信誉证业务编号进入复核界面，对经办提交的信息进展复核，复核经过点击“复核经过，复核胜利并提示下载记账凭证。复核不经过，复核操作员选择“复核退

29、回，业务退回给开证经办员。开证经办员修正信息后，反复上述操作，点击“取消按钮，退出复核操作。打印到单面函业务操作阐明输入到单编号后，打印用于通知客户的到单通知书。操作者国内信誉证产品操作岗操作员。操作界面及输入项阐明操作界面：输入项阐明：称号输入特性缺省值备注我行到单编号必输信誉证编号显示不可修正开证日期显示不可修正恳求人称号显示不可修正恳求人地址显示不可修正受害人称号显示不可修正受害人地址显示不可修正信誉证金额显示不可修正交单行行号显示不可修正交单行称号显示不可修正交单行地址显示不可修正到单金额显示不可修正卖方交单编号显示不可修正付款到期日显示不可修正到单次数显示不可修正发票份数显示不可修正

30、保险单份数显示不可修正装箱单份数显示不可修正海运提单份数显示不可修正航空运单份数显示不可修正货物收据份数显示不可修正邮政收据份数显示不可修正铁路/公路运单份数显示不可修正内河运输份数显示不可修正其他证明份数显示不可修正装船通知份数显示不可修正我方审单不符点显示不可修正操作阐明输入我方到单编号后系统自动调出信誉证信息、到单信息和不符点信息。点击打印到单面函按钮后即可打印到单通知书，点击取消按钮退出界面。付款业务操作阐明国内信誉证项下单据对外付款时，操作人员在买方国内信誉证功能付款付款菜单操作。操作者国内信誉证产品操作岗操作员。操作界面及输入项阐明操作界面：输入项阐明：称号输入特性缺省值备注到单编

31、号必输信誉证编号显示不可修正信誉证有效期显示不可修正卖方交单编号显示不可修正付款编号显示不可修正到单金额显示不可修正付款到期日显示不可修正恳求人称号显示不可修正恳求人地址显示不可修正受害人称号显示不可修正受害人地址显示不可修正收款行行号显示不可修正受害人账号显示不可修正收款行称号显示不可修正收款行地址显示不可修正能否他行代付选择否是/否手续费收费方式选择外收外收/内收手续费显示不可修正其他收费项收费方式选择外收外收/内收其他收费项输入不符点处置费收费方式选择外收外收/内收不符点处置费显示不可修正从中间户扣款二选一从客户结算账户扣款中间户账号显示不可修正中间户扣款金额显示可修正客户结算账号显示不

32、可修正客户结算账户扣款金额显示可修正对外支付净额计算显示操作阐明输入到单编号后，系统自动调出信誉证、到单和付款信息。手续费收费方式、其他收费项和不符点处置费，分为内收和外收两种。假设为内收，那么将直接从信誉证付款中扣除；假设为外收，那么收费信息传到贸易通平台收费模块，从收费模块中收取。付款可选择从中间户付款和从客户结算账户扣款两种方式，对于开证恳求人开户行与开证行不是同一行部的情况，假设分行不支持跨行扣款功能可手工将款项从客户的结算账户转至开证行的贸易通中间户，然后选择从中间户对外支付。点击报文预览按钮可查看系统自动生成的付款通知报文AMT756，复核完成后系统自动将付款通知报文AMT756发

33、送至寄单行。本买卖为双控买卖，复核操作员进入待处置义务菜单后，点击要复核的国内信誉证业务编号进入复核界面，对经办提交的信息进展复核，复核经过点击“复核经过，系统提示下载记账凭证，同时将生成的手续费收费单传至公共操作-费用收取-待处置收费单模块。复核不经过，复核操作员选择“复核退回，业务退回给开证经办员。开证经办员修正开证信息，反复上述操作。点击“取消按钮，退出复核操作。承诺付款业务操作阐明开证行收到延期或议付信誉证项下单据，审单完成后，如需对外发送承诺付款报文，操作人员在买方国内信誉证功能付款承诺付款菜单进展操作。操作者国内信誉证产品操作岗操作员。操作界面及输入项阐明操作界面：称号输入特性缺省

34、值备注到单编号必输信誉证编号显示不可修正开证日期显示不可修正单据金额显示不可修正卖方交单编号显示不可修正恳求人称号显示不可修正恳求人地址显示不可修正受害人称号显示不可修正受害人地址显示不可修正付款金额显示可修正付款日期显示不可修正收款行行号显示不可修正收款行称号显示不可修正收款行地址显示不可修正我方审单不符点显示不可修正承诺费显示不可修正操作阐明1、输入到单编号后，系统自动调出到单信息和付款信息。 2、经办人员点击提交，显示提交胜利，请复核人员复核，并提示打印报文，查看系统自动生成的承诺付款报文AMT799，复核完成后，系统自动将承诺付款报文AMT799发送至寄单行。3、本买卖为双控买卖，复核

35、操作员进入待处置义务菜单后，点击要复核的国内信誉证业务编号进入复核界面，对经办提交的信息进展复核，复核经过点击“复核经过，复核胜利并提示下载记账凭证。复核不经过，复核操作员选择“复核退回，业务退回给开证经办员。开证经办员修正信息后，反复上述操作。点击“取消按钮，退出复核操作。买方归档业务操作阐明开证行对于曾经撤销或效期已过，与客户联络不会发生后续业务的信誉证，操作人员可在买方信誉证功能买方归档菜单下进展归档操作。操作者国内信誉证产品操作岗操作员。操作界面及输入项阐明操作界面：输入项阐明：称号输入特性缺省值备注信誉证编号必输开证日期显示不可修正信誉证开证金额显示不可修正信誉证余额显示不可修正=信

36、誉证金额-已付款金额信誉证到期日显示不可修正恳求人称号显示不可修正恳求人地址显示不可修正受害人称号显示不可修正受害人地址显示不可修正归档类型列表选择业务提示输入操作阐明1、输入信誉证号码后，系统自动调出信誉证开证日期、信誉证余额等信息。2、归档类型。包括正常归档和逾期归档。正常归档为国内信誉证虽然效期未过，但余额为零，并且已联络开证恳求人不会进展添加金额修正的国内信誉证；逾期归档为国内信誉证已逾期，但已联络开证恳求人不会进展延伸效期修正的国内信誉证。3、本买卖为双控买卖，复核操作员进入待处置义务菜单后，点击要复核的国内信誉证业务编号进入复核界面，对经办提交的信息进展复核，复核经过点击“复核经过

37、，复核胜利。假设信誉证有余额，买方国内信誉证归档完成后同时销记表外帐务，将提示下载记账凭证。复核不经过，复核操作员选择“复核退回，业务退回给开证经办员。开证经办员修正信息后，反复上述操作。点击“取消按钮，退出复核操作。卖方信誉证功能信誉证通知/修正通知业务操作阐明 通知行收到开证行开来的AMT700或AMT707报文后，在此菜单进展操作，并打印信誉证通知书或修正通知书。操作者国内信誉证产品操作岗操作员。操作界面及输入项阐明操作界面一：操作界面二：操作阐明序号错选取国内信誉证报文AMT700或修正报文AMT707后，点击报文处置按钮，进入待处置报文处置界面，点击“确定按钮，待处置报文处置胜利后，

38、界面将自动联动到国内信誉证通知和国内信誉证修正通知界面。点击打印信誉证通知书按钮打印一式两联国内信誉证或修正通知书；点击“报文预览后，系统可以预览向开证行发送的AMT730信誉证通知回复报文；点击“提交按钮后，系统自动向开证行发送AMT730信誉证通知回复报文。 交单登记业务操作阐明受害人向委托收款行通知行交单时，填写委托收款凭证和国内信誉证议付/委托收款恳求书一式二联，连同信誉证通知书、信誉证修正通知书如有、国内信誉证正本、修正书正本如有和单据一并提交。收到客户提交的国内信誉证项下单据后,操作人员进入卖方国内信誉证功能交单交单登记界面进展操作。操作者 国内信誉证产品操作岗操作员。操作界面及输

39、入项阐明操作界面：输入项阐明：称号输入特性缺省值备注信誉证编号必输交单编号显示不可修正信誉证金额显示不可修正开证行行号显示不可修正开证行称号显示不可修正开证行地址显示不可修正恳求人称号显示不可修正恳求人地址显示不可修正恳求人显示不可修正恳求人显示不可修正受害人称号显示不可修正受害人地址显示不可修正受害人显示不可修正受害人显示不可修正付款方式显示不可修正见单后天显示不可修正装运日、货物收据签发日后天显示不可修正交单次数显示不可修正系统自动判别交单次序交单日期显示不可修正系统当前日期交单金额必输信誉证余额显示不可修正装运日期输入付款到期日输入发票份数输入海运提单份数输入航空运单份数输入货物收据份数

40、输入保险单份数输入装箱单份数输入邮政收据份数输入铁路/公路运单份数输入内河运输单据份数输入装船通知份数输入其他证明称号输入其他证明份数输入操作阐明交单编号系统自动生成，不具有延续性。点击提交按钮交单登记完成。交单登记修正业务操作阐明 假设单据登记信息需求修正，那么在卖方国内信誉证功能交单交单登记修正菜单进展操作。输入交单编号后，系统自动调出单据登记信息，信息修正提交后，交单修正完成。操作者国内信誉证产品操作岗操作员。操作界面及输入项阐明输入阐明输入项称号长度输入特性错误/协助 信息备注交单编号16x必输信誉证编号16x显示信誉证金额16x显示开证行行号显示开证行称号显示开证行地址显示恳求人称号

41、显示恳求人地址显示恳求人显示恳求人显示受害人称号显示受害人地址显示受害人显示受害人显示交单次数显示见单后天显示装运日、货物收据签发日后天显示交单日期8n显示交单金额8n显示可修正信誉证余额40 x显示发票份数2n显示可修正海运提单份数2n显示可修正航空运单份数2n显示可修正货物收据份数2n显示可修正保险单份数2n显示可修正装箱单份数2n显示可修正邮政收据份数2n显示可修正铁路/公路运单份数2n显示可修正内河运输单据份数2n显示可修正装船通知份数2n显示可修正其他证明称号2n显示可修正其他证明份数显示可修正不符点登记业务操作阐明 对受害人提交的已做交单登记但未做委托收款和议付的国内信誉证项下单据

42、，在我行审单发现不符点并接洽受害人对已交单据不进展更改的前提下，交单行经过此买卖登记单据不符点。操作者国内信誉证产品操作岗操作员。操作界面及输入项阐明输入项阐明输入项称号长度输入特性错误/协助 信息备注交单编号16xM输入信誉证编号16xM输入交单编号后，系统反显。信誉证金额16xV输入交单编号后，系统反显。开证行行号输入交单编号后，系统反显。开证行称号输入交单编号后，系统反显。开证行地址输入交单编号后，系统反显。恳求人称号输入交单编号后，系统反显。恳求人地址输入交单编号后，系统反显。恳求人输入交单编号后，系统反显。恳求人输入交单编号后，系统反显。受害人称号输入交单编号后，系统反显。受害人地址

43、输入交单编号后，系统反显。受害人输入交单编号后，系统反显。受害人输入交单编号后，系统反显。交单次数输入交单编号后，系统反显。交单日期8nM输入交单编号后，系统反显。交单金额8nV输入交单编号后，系统反显。不符点100输入交单编号后，系统反显。电提不符点业务操作阐明 在不符点登记操作完成后，操作人员在卖方国内信誉证功能交单电提不符点菜单进展操作，包括以下输入项：一交单编号。输入交单编号后，系统自动调出信誉证、交单和不符点信息。二附言。 附言输入完成后，点击报文预览按钮可查看系统自动生成的电提不符点报文AMT750。提交后，系统将AMT750报文发送至开证行。操作者 国内信誉证产品操作岗操作员。操

44、作界面及输入项阐明输入项称号长度输入特性错误/协助 信息备注交单编号16xM输入信誉证编号16xV输入交单编号后反显开证日期8nV输入交单编号后反显信誉证金额19nV输入交单编号后反显交单金额19nV输入交单编号后反显交单日期8nV输入交单编号后反显不符点100*65V输入交单编号后反显处置意见100*65V输入交单编号后反显邮电费10nVW输入交单编号后反显委托收款业务操作阐明 单据审核完成，确定向开证行寄单后，操作人员在卖方国内信誉证功能交单委托收款菜单进展操作，包含以下输入项： 1、交单编号。输入交单编号后，系统将自动调出信誉证、恳求人、受害人及单据信息。 要素输入完成后，经办人员点击打

45、印寄单面函按钮打印国内信誉证寄单通知书。然后点击提交按钮提交复核，复核完成后，对外寄单。 假设国内信誉证项下单据曾经进展委托收款操作，且处于待复核或复核完成形状，该笔单据将无法进展交单登记修正或不符点登记修正。操作者国内信誉证产品操作岗操作员。操作界面及输入项阐明 输入项称号长度输入特性错误/协助 信息备注交单编号16xM必输信誉证编号16xM输入交单编号后反显信誉证金额V输入交单编号后反显付款方式V输入交单编号后反显延期付款条件V输入交单编号后反显开证行行号V输入交单编号后反显开证行称号V输入交单编号后反显开证行地址V输入交单编号后反显恳求人称号V输入交单编号后反显恳求人地址V输入交单编号后

46、反显恳求人V输入交单编号后反显恳求人V输入交单编号后反显受害人称号V输入交单编号后反显受害人地址V输入交单编号后反显受害人V输入交单编号后反显受害人V输入交单编号后反显受害人开户行V输入交单编号后反显受害人帐号V输入交单编号后反显交单次数V输入交单编号后反显本次交单金额8nV输入交单编号后反显本次交单后信誉证余额40 xV输入交单编号后反显交单日期8nM输入交单编号后反显发票份数2nO输入交单编号后反显海运提单份数2nO输入交单编号后反显航空运单份数2nO输入交单编号后反显货物收据份数2nO输入交单编号后反显保险单份数2nO输入交单编号后反显装箱单份数2nO输入交单编号后反显邮政收据份数2nO

47、输入交单编号后反显铁路/公路运单份数2nO输入交单编号后反显内河运输单据份数2nO输入交单编号后反显装船通知份数2nO输入交单编号后反显其他证明称号2nO输入交单编号后反显其他证明份数输入交单编号后反显不符点内容指示无偿放单业务操作阐明 指示无偿放单是指信誉证受害人由于提交不符点单据而放弃信誉证项下此笔单据的权益，指示开证行免除付款责任直接将单据交给恳求人的行为。 收到受害人指示无偿放单恳求后，操作人员在卖方国内信誉证功能交单指示无偿放单菜单中进展操作，包含以下输入项： 1、交单编号。输入交单编号后系统自动调出信誉证信息和单据信息。 2、附言。 附言输入完成后，点击报文预览按钮可查看系统自动生

48、成的指示无偿放单报文AMT799。提交后，系统将AMT799报文发送至开证行。 在指示无偿放单菜单进展操作之前，需确定该笔交单已进展不符点登记，否那么系统提示错误。操作者国内信誉证产品操作岗操作员。操作界面及输入项阐明 输入项称号长度输入项特性错误/协助 信息备注交单编号M必输信誉证编号16xM输入交单编号后反显开证日期8nV恳求人称号60 x显示恳求人地址60 x显示恳求人显示恳求人显示受害人称号60 x显示受害人地址60 x显示受害人60 x显示受害人60 x显示开证行行号60 x显示开证行称号60 x显示开证行地址60 x显示交单日期60 x显示交单金额显示邮电费10nM附言4*35M填

49、写退单业务操作阐明 收到开证行退回的国内信誉证项下单据后，操作人员在卖方国内信誉证功能交单退单菜单进展操作，包含以下输入项： 1、交单编号。输入到单编号后，系统自动调出信誉证信息和交单信息。 2、退单发起方。退单发起方分为恳求人/受害人，选择项。 3、退单理由。根据实践情况输入。 提交后，卖方退单登记完成。此买卖只是作为退单结果登记所用操作者国内信誉证产品操作岗操作员。操作界面及输入项阐明 输入项称号长度输入项特性错误/协助 信息备注交单编号M必输信誉证编号16xV输入交单编号后反显开证日期V开证行行号6xV开证行称号60 xV开证行地址60 xV恳求人称号V恳求人地址V受害人称号8nV受害人

50、地址8nV交单日期V交单次数V交单金额V发票份数2nO海运提单份数2nO航空运单份数2nO货物收据份数2nO保险单份数2nO装运单份数2nO邮政收据份数2nO铁路/公路运单份数2nO内河运输份数2nO装船通知份数2nO其他证明份数2nO退单发起方10 xL1：恳求人2：受害人必选退单理由100*65M取消委托收款业务操作阐明 单据审核完成，做完委托收款后，假设需求取消委托收款，那么在卖方国内信誉证-交单-取消委托收款菜单进展操作。在做完委托收款之后，收款之前的交单均可以做此买卖。输入交单编号，系统将自动调出信誉证、恳求人、受害人及单据信息。 提交，复核人员复核完成后，取消委托收款。操作者国内信

51、誉证产品操作岗操作员。操作界面及输入项阐明输入项称号长度输入特性错误/协助 信息备注交单编号16xM必输信誉证编号16xM输入交单编号后反显信誉证金额V输入交单编号后反显付款方式V输入交单编号后反显延期付款条件V输入交单编号后反显开证行行号V输入交单编号后反显开证行称号V输入交单编号后反显开证行地址V输入交单编号后反显恳求人称号V输入交单编号后反显恳求人地址V输入交单编号后反显恳求人V输入交单编号后反显恳求人V输入交单编号后反显受害人称号V输入交单编号后反显受害人地址V输入交单编号后反显受害人V输入交单编号后反显受害人V输入交单编号后反显受害人开户行V输入交单编号后反显受害人帐号V输入交单编号

52、后反显交单次数V输入交单编号后反显本次交单金额8nV输入交单编号后反显本次交单后信誉证余额40 xV输入交单编号后反显交单日期8nM输入交单编号后反显发票份数2nO输入交单编号后反显海运提单份数2nO输入交单编号后反显航空运单份数2nO输入交单编号后反显货物收据份数2nO输入交单编号后反显保险单份数2nO输入交单编号后反显装箱单份数2nO输入交单编号后反显邮政收据份数2nO输入交单编号后反显铁路/公路运单份数2nO输入交单编号后反显内河运输单据份数2nO输入交单编号后反显装船通知份数2nO输入交单编号后反显其他证明称号2nO输入交单编号后反显其他证明份数输入交单编号后反显不符点内容议付业务操作

53、阐明议付是指信誉证指定的议付行在单证相符条件下，扣除议付利息后向受害人给付对价的行为。只审核单据而未付出对价的，不构成议付。受害人可以对议付信誉证在交单期或信誉证有效期内向议付行提示单据、信誉证正本、信誉证修正书正本及信誉证通知书、信誉证修正通知书，并填制信誉证议付委托收款恳求书和议付凭证，恳求议付。议付行在受理的次日起五个营业日内审核信誉证规定的单据，确定外表与信誉证条款相符并决议议付的，在卖方国内信誉证功能-议付菜单下进展操作,包含以下输入项:一交单编号。输入交单编号后，系统自动调出信誉证信息和单据信息，并生成议付编号。二议付日期。默以为当前系统日期。三议付天数。议付天数按议付日至信誉证付

54、款到期日前一日系统自动计算，显示，可修正。四议付金额。根据客户提交的议付凭证输入。五议付利率。根据客户提交的议付凭证输入。六议付利息。根据客户提交的议付凭证输入。 议付利息=议付金额X议付利率X议付天数/360七实践议付金额。根据客户提交的议付凭证输入。 实践议付金额=议付金额-议付利息八逾期利率。根据客户部门提供的审批资料输入。九借据号。根据客户部门提供的审批资料输入。提交，复核人员复核完成后，议付完成，系统自动将实践议付金额贷记受害人结算账户。操作者国内信誉证产品操作岗操作员。操作界面及输入项阐明 输入项称号长度输入特性错误/协助 信息备注交单编号M必输信誉证编号16xV输入交单编号后反显

55、开证行行号6nV开证行称号60 xV开证行地址60 xV受害人称号60 xV受害人地址60 xV受害人开户行60 xV受害人帐号60 xV交单日期8nV交单金额19nV议付编号16xM自动生成议付日期8nM默以为系统当天日期议付到期日16xM议付天数8n=议付到期日-议付日期议付金额16xV议付利率8nV议付利息19n=议付金额X议付利率X议付天数/360实践议付金额19n=议付金额-议付利息-议付手续费10 xM归还议付融资业务操作阐明归还议付融资是指在议付到期情况下，议付受害人归还议付融资，分为两种情况，一是用回款资金归还，在卖方国内信誉证功能-收款菜单下操作；二是用自有资金归还，在卖方国

56、内信誉证功能-归还议付融资菜单下操作。议付到期日，国内信誉证受害人归还议付融资的，操作人员在卖方国内信誉证功能-归还议付融资菜单下进展操作,包含以下输入项:一交单编号。输入交单编号后，系统自动调出信誉证信息、单据信息和议付信息。二逾期天数。逾期天数=系统当前日期-付款到期日三逾期利息。逾期利息=议付金额X逾期利率X逾期天数/360。四自有资金账号。默以为受害人结算账号，输入后作为归还议付融资的扣款账号。提交，复核人员复核完成后，归还议付融资完成，系统将自动从受害人输入的账户中扣除应归还的议付融资款项。 假设客户在办理归还议付融资买卖时曾经逾期，归还议付融资界面虽已计算出逾期利息，但系统对逾期相

57、关帐务不做处置。逾期利息的收取操作请参照信开信誉证业务。操作者国内信誉证产品操作岗操作员。操作界面及输入项阐明输入项称号长度输入项特性错误/协助 信息备注交单编号M输入信誉证编号16xV输入交单编号后反显开证日期8nV交单日期8nV交单金额19xV受害人称号60 xV受害人地址60 xV受害人开户行60 xV受害人帐号60 xV议付编号16xV议付日期8nV议付天数V议付金额8nV议付归还日期6xM议付归还金额60 xV逾期利率V逾期天数默以为0逾期利息=逾期利率x逾期天数/360收款金额60 xV收款日期60 xV开证行行号60 xV开证行称号60 xV开证行地址60 xV客户入账金额60

58、x=收款金额-议付金额-逾期利息自有资金账号60 x默以为受害人结算账号，输入后作为归还议付融资的扣款账号。收款业务操作阐明 操作人员确定有国内信誉证项下收款后，在卖方国内信誉证功能收款-收款菜单进展操作，包含以下输入项：一交单编号。输入交单编号后，系统自动调出信誉证信息和交单信息。二收款日期。默以为系统当前时间。三收款金额。系统自动按照交单编号，判别ABIS系统实践到款金额。提交，复核人员复核完成后，收款操作完成，系统自动将根据输入项“类型 为“直接入客户账，自动将收款金额贷记受害人结算账号；输入项“类型 为“归还议付融资，自动将收款金额用于归还议付融资；输入项“类型 为“留存中间户，自动将

59、收款金额留存在中间户上。操作者国内信誉证产品操作岗操作员。操作界面及输入项阐明输入项称号长度输入特征错误/协助 信息备注交单编号M输入信誉证编号16xM输入交单编号后反显开证日期8nV受害人称号受害人地址受害人开户行受害人账号收款日期8nV收款金额19nV输入类型下拉菜单项选择择：直接入客户账；归还议付融资；留存中间户卖方信誉证归档业务操作阐明 除存在应收未收款项、应付未付款项或纠纷未处理的国内信誉证外，信誉证项下无论能否发生过对外支付，开证行可在逾期1个月后注销，进展归档，恢复相应的额度及/或退还客户交存的保证金。在信誉证效期过后通知行即可进展归档，恢复相应的额度及/或退还保证金。 卖方信誉

60、证归档在卖方信誉证功能，卖方归档菜单下进展操作，包含以下输入项：一信誉证号码。输入信誉证号码后，系统自动调出信誉证开证日期、信誉证余额等信息。二归档类型。包括正常归档和逾期归档。正常归档为国内信誉证虽然效期未过，但已联络开证恳求人不会继续发生业务往来的国内信誉证；逾期归档为国内信誉证已逾期超越1个月，或虽未超越1个月，但已联络开证恳求人不会进展延伸效期修正？的国内信誉证。三业务提示。输入需求记录的提示信息。操作者 国内信誉证产品操作岗操作员。操作界面及输入阐明输入项称号长度输入特性错误/协助 信息备注信誉证编号16xM必输开证日期8n显示输入后反显信誉证开证金额13x显示信誉证余额13x显示信