XXXX证券投资基金模拟试题(一)

1、.：.；一、 单项选择题 1。在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金普通被称为_。 A、共同基金 B、单位信托基金 C、证券投资信托基金 D、私募基金 答案：B 2。基金持有人获取收益和承当风险的原那么是_。 A、 “收益保底，超额分成 B、 “利益共享、风险共担 C、 按“先进先出法实现收益和风险 D、 获取无风险收益 答案：B 3。开放式基金价钱的主要决议要素是_。 A、市场供求关系 B、市场存款利率 C、基金单位净值 D、基金单位面值 答案：C 4。以下关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的选项是_。 A、 证券投资基金属于债务类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任

2、； B、 证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是替代投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承当一定的风险和费用。 C、 证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息。 D、 证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入 答案：B 5。目前，我国的证券投资基金主要是_。 A、公司型基金 B、契约型基金 C、单位信托基金 D、对冲基金 答案：B 6。以保证资本平安、当期收益分配、资本和收益的长期生长等为根本目的从而在投资组合中比较注重长短期收益风险搭配的证券投资基金是_。 A、指数基金 B、生长型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金 答案：

3、D 7。一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是_。 A、全球基金 B、国际基金 C、离岸基金 D、在岸基金 答案： C 8。母基金之下设立假设干子基金，各子基金独立进展投资决策，投资者可以根据本人的需求转换子基金，不用支付转换费用的基金是_。 A、指数基金 B、对冲基金 C、雨伞基金 D、开放式基金 答案： C 9。全球第一个公司型开放式投资基金是_。 A、 英国“海外及殖民地政府信托 B、富来明创建的“苏格兰美国投资信托 C、 波士顿“马萨诸塞投资信托基金 D、麦哲伦基金 答案： C 10。中国证监会发布的以下简称，对我国开放式基金的

4、试点起了极大的推进作用，其发布日期是_。 A、1997年11月14日 B、1998年3月1日 C、2000年10月日 D、2001年9月1日 答案：C11。以下哪一种证券投资基金在我国尚未正式推出_。 A、雨伞基金 B、保底基金 C、指数基金 D、买卖所买卖基金 答案：C 12。我国，根据的规定，封锁式基金的设立主体为_。 A、基金持有人 B、 基金发起人 C、基金管理人 D、基金托管人 答案：B 13。在我国，基金管理人和托管人之间的关系是_。 A、 由托管人担任受托人角色，托管人与管理人构成委托与受托的关系 B、 管理人担任受托人的角色，管理人与托管人构成委托与受托的关系 C、 平行受托关

5、系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分别履行基金管理和基金托管的职责 D、 交叉受托关系，即基金管理人与托管人互为委托人和受托人 答案：C 14。根据我国规定，经同意设立的基金管理公司，应持何种文件到工商行政管理部门办理登记注册手续_。 A、 中国证监会的同意设立文件 B、 中国证监会颁发的 C、 中国人民银行的同意设立文件 D、 中国人民银行颁发的 答案： A 15。我国规定，作为基金托管人的商业银行实收资本不少于 A、20亿元人民币 B、50亿元人民币 C、60亿元人民币 D、80亿元人民币 答案：D 16。基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决议方式是_。 A、 所持每份

6、基金单位有一票 B、 基金持有人每人一票 C、 作为基金发起人的基金持有人具有否决权 D、 作为基金托管人的商业银行具有否决权 答案：A 17。基金持有人大会采用通讯方式开会时，召集人按基金契约规定公布会议通知后，必需在几个任务日内延续公布相关提示性公告_。 A、2个 B、3个 C、4个 D、5个 答案：A 18。基金管理公司自成立之日起多长时间内必需开业。逾期没有开业的原同意文件自动失效，由中国证监会收回_。 A、1个月 B、3个月 C、6个月 D、12个月 答案： C 19。基金投资者在进展封锁式基金买卖时，买卖确认和账户管理由以下何者承当_。 A、 证券买卖所和登记结算公司 B、 基金本

7、身设立的注册登记机构 C、 基金托管人 D、 基金销售机构 答案： A 20。根据我国规定，除基金管理公司外，封锁式基金主要发起人从事证券投资、延续盈利的时间最短应为_。 A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 答案： C21。封锁式基金的发起人确定后，经过签署何种文件界定相互间的权益与义务关系_。 A、基金契约 B、发起人协议 C、基金上市公告书 D、基金招募阐明书 答案： B 22。契约型封锁式基金最根本的法律文件是_。 A、基金契约 B、发起人协议 C、基金上市公告书 D、基金招募阐明书 答案：A 23。根据的规定，封锁式基金自同意之日起应在多长期限内完成募集_。 A、3个月 B、6个月

8、 C、9个月 D、12个月 答案： A 24。2002年开场，封锁式基金销售中放弃“比例配售而采用了“敞开出卖方式的缘由主要是_。 A、 后者更为公平 B、 封锁式基金发行困难，投资人认购不积极 C、 后者发行费用较低 D、 后者发行时间较短 答案： B 25。封锁式基金买卖的价钱变化单位为_。 A、0、001元 B、0、01元 C、010元 D、1、00元 答案：A 26。根据我国有关规定，基金清算结果由基金清算小组经中国证监会同意后公告的时间是_。 A、3个任务日内 B、3日内 C、5个任务日内 D、5日内 答案：A 27。开放式基金称号显示投资方向的，基金的非现金资产该当至少多大比例属于

9、该基金称号所显示的投资内容_。 A、65% B、70% C、75% D、80% 答案：D 28。在我国，根据规定，开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募阐明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超越_。 A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、6个月 答案： C 29。基金公司的内部机构中最高投资决策机构是_。 A、基金持有人大会 B、董事会 C、基金总经理 D、投资决策委员会 答案：D 30。基金公司进展投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是_。 A、获得更多的投资收益 B、维护投资者的利益 C、控制投资风险 D、防止内部人控制 答案：B31。以下不属于美国公司治理构造特

10、征的是_。 A、 股东大会根本上是流于方式 B、 董事会普通由内部董事和外部董事组成 C、 美国公司普通不设监事会，监视的职能由董事会履行 D、 大股东因法律限制不直接出面干涉公司的运营，运营管理者有较大的 答案： A 32。基金管理公司的中心业务是_。 A、基金设立 B、基金投资 C、基金发行 D、风险管理 答案：B 33。基金管理公司投资管理的根本目的是_。 A、 高报答 B、 分散风险 C、 高管理费和手续费 D、 为客户寻求与风险的相称的投资报答，并维护基金和客户资产的平安 答案：D 34。基金会计的计量属性属于_。 A、历史本钱 B、公允价值 C、重置本钱 D、直接本钱 答案： B

11、35。根据我国的相关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司的股票不得超越该基金资产净值的_。 A、10% B、30% C、15% D、20% 答案：A 36。根据，指数基金或目的股基金应将资产的_用于指数化投资或目的股基金。 A、50% B、40% C、30% D、20% 答案：A 37。我国的证券投资基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为_。 A、7天 B、1个月 C、三个月 D、1年 答案： D 38。基金产品的特性是_。 A、易模拟性 B、无风险性 C、耐久性 D、专利性 答案：A 39。建立基金品牌的最重要的要素是_。 A、基金营销 B、基金个性 C、基金业绩 D、基金产

12、品和效力的能见度 答案：C 40。后端收费属于_，只不过在方式、时间上不是在申购时而是在赎回时收取。 A、销售费用 B、管理费用 C、惩罚性收费 D、托管费 答案：A 41。基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止_。 A、按市价高于配股价的差额估值 B、按该股的市价估值 C、按配股价估值 D、暂不估值 答案：A 42。目前我国封锁式基金都是股票基金，均按照_的比例计提基金管理费。 A、1 B、1、5 C、2 D、2、5 答案：B 43。相对于本质性审查制度，强迫性信息披露的根本推论是_。 A、 监管当局对基金投资者承当的风险担任 B、 基金投资者在公开信息的根底上“买者自

13、傲 C、 基金管理人对基金投资者承当的风险担任 D、 基金托管人对基金投资者承当的风险担任 答案：B 44。以下哪个文件属基金定期报告_。 A、基金资产净值公告 B、开放式基金公开阐明书 C、基金持有人大会决议 D、廓清公告 答案：A 45。英国证券投资基金的监管方式是： A、 基金行业自律方式 B、 法律约束下的公司自律管理方式 C、 政府严厉管理方式 D、 政府监管与行业自律相结合方式 答案：A 46。基金监管“三公原那么中的公开原那么是指_。 A、 公开监管机构全部业务活动内容 B、 要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C、 市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的

14、权益 D、 监管部门对被监管对象给予公正待遇 答案： B 47。中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立恳求的核准是何种监管手段_。 A、法律手段 B、行政手段 C、经济手段 D、教育手段 答案： B 48。资产组合实际的提出者是_。 A、哈里马科维兹 B、威廉夏普 C、斯蒂芬、罗斯 D、尤金、 法玛 答案： A 49。根据满足投资者风险报答目的的要求，在对主要资产类别的预期报答率、规范差和协方差的长期预测的根底之上，设定的有关资产混合以控制投资组合的整体风险和实现基金投资方案的长期目的。这称为_。 A、永久性资产配置 B、突发性资产配置 C、战略性资产配置 D、战术性资产配

15、置 答案：C 50。坚持投资组合中各类资产的恒定比例，在资产相对价值变化后，进展再平衡。这种战略称为_。 A、购买持有战略 B、恒定混合战略 C、投资组合保险战略 D、指数化战略 答案：B 51。资本市场直线的Y轴截距代表_。 A、无风险收益率 B、风险溢价 C、风险的价钱 D、成效等级 答案：A 56。采用以下何种战略时，股价上升卖出股票，股价下跌卖入股票_。 A、战略性资产配置 B、恒定混合战略 C、战术性资产配置 D、投资组合保险战略 答案： B 57。股票内在价值的计算方法模型中，以下哪种假定股票永远支付固定的股利_。 A、现金流贴现模型 B、零增长模型 C、不变增长模型 D、市盈率估

16、价模型 答案：B 58。根本分析的优点是_。 A、 可以比较全面地把握证券价钱的根本走势，运用起来相对简单 B、 同市场接近，思索问题比较直接 C、 预测的精度较高 D、 获得利益的周期短 答案：A 59。证券的 系数大于零阐明_。 A、 证券当前的市场价钱偏低 B、 证券当前的市场价钱偏高 C、 市场对证券的收益率的预期低于平衡的期望收益率 D、 证券的收益超越市场的平均收益 答案：D 60。某附息债券面值为100元，票面年收益率10%，年付息一次，1月10日的债券全价包括净价与应计利息，下同为98、5元，6月10日到期一次还本付息，采取单利计算，那么到期收益率为_。 A、28% B、10%

17、 C、15% D、11、5% 答案： A 61。在固定利率的付息债券收益率计算中，到期收益率也就是内含收益率是被普遍采用的计算方法，关于这种计算方法表达不正确的选项是_。 A、 它的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价钱，这个固定的利率就是到期收益率 B、 这种方法能准确地衡量债券的实践报答率 C、 在到期收益率的计算中，利息的再投资收益率被假设为固定不变的当前到期收益率 D、 到期收益率的计算没有思索税收的要素 答案：B 62。关于收益率曲线表达不正确的选项是_。 A、 将不同期限债券的到期收益率按归还期限衔接成一条曲线，即是债券收益率曲线 B、 它反映了债券归还期限

18、与收益的关系 C、 实际上，该当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实践利率期限构造 D、 收益率曲线总是斜率大于零 答案：D 63。从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，特瑞纳指数实践上是无风险收益率与_连线的斜率。 A、市场组合 B、风险收益率 C、组合收益率 D、基金组合 答案：D 64。夏普指数以_作为基金风险的度量，给出了基金单位规范差的超额收益率。 A、方差 B、贝塔值 C、规范差 D、动摇率 答案： C 65。夏普指数思索的是总风险，而特瑞诺指数思索的是_。 A、全部风险 B、不可控制风险 C、市场风险 D、股票市场风险 答案：C 66。基金收益率与基准

19、收益率之间的差别收益率的规范差，通常被称为_，反映了积极管理的风险。 A、误差项系数 B、跟踪误差 C、绝对误差 D、相对误差 答案：B 67。开放式基金份额的申购采用_。 A、知价法 B、未知价法 C、以上两种方法中的任何一种 D、以上两种方法均不正确 答案： B 68。基金管理人选择进展披露信息的报刊在多长时间内不得改换_。 A、6个月 B、1个会计年度 C、2个会计年度 D、3个会计年度 答案： B 69。根据现行“好人举手制度，发起设立基金管理公司的恳求人提交自律承诺书的日期到提出基金管理公司设立恳求之日的时间间隔原那么上应不少于_。 A、3个月 B、6个月 C、9个月 D、12个月

20、答案：D 70。基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变卦到达多少比率，必需发布暂时报告_。 A、10%以上 B、20% C、30% D、50% 答案：C 二。多项选择题 71。证券投资基金的主要特征包括_。 A、集合投资 B、专业管理 C、 组合投资、分散风险 D、制衡机制 E、利益共享、风险共担。 答案： A B C D E 72。关于开放式基金，以下哪些说法是正确的_。 A、 开放式基投资者可以根据需求随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化。 B、 开放式基金没有固定的存续期限 C、 与封锁式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高 D、 开放式基金持有人面临的风险主要是基金管

21、理人才干的风险，无二级市场风险。 E、 开放式基金具有独立法人资历 答案：A B C D 73。以下关于公募基金的说法，那些是正确的_。 A、 募集对象不固定 B、 涉及众多投资人 C、 监管机构实行严厉的审批或核准制 D、 监管机构普通实行备案制 E、 允许公开进展宣传，向投资人以多种方式进展推介 答案：A B C E 74。根据基金投资范围不同，基金可分为_。 A、股票基金 B、雨伞基 C、债券基金 D、货币市场基金 E、混合基金 答案：A C D E 75。根据我国的规定，有以下事项之一的，该当召开基金份额持有人大会_。 A、 修正基金契约 B、 改换基金管理人 C、 改换基金托管人 D

22、、 提早终止基金 E、 与其它基金合并； 答案：A B C D E 76。我国制止基金管理人在管理运作基金资产时，从事以下行为_。 A、 将本基金投资于其他基金、以基金资产进展房地产投资、从事能够使基金资产承当无限责任的投资、将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券 B、 从事任何方式的证券承销或者以管理人自有资金从事除债券以 C、 动用银行信贷资金从事基金投资、将基金资产用于抵押、担保、资金拆措或者贷款 D、 从事证券信贷业务；从事证券信誉买卖。 E、 进展内幕买卖、支配市场,经过关联买卖损害基金持有人的利益等 答案： A B C D E 77。根据我国规定，封锁

23、式基金的发起人可以是以下哪些机构_。 A、股份制商业银行 B、证券公司 C、信托投资公司 D、保险公司 E、基金管理公司 答案：B C E 78。封锁式基金的发行按发行对象和发行范围来划分，可分为_。 A、网上发行 B、网下发行 C、公募发行 D、私募发行 E、自办发行 答案： C D 79。封锁式基金募集胜利的条件是_。 A、 募集资金超越该基金同意规模80% B、 募集资金超越该基金同意规模90% C、 募集数额不少于2亿元 D、 募集数额不少于5亿元 E、 募集期到期 答案： A C 80。开放式基金转托管业务的办理过程可分为_。 A、一步转托管 B、两步转托管 C、三步转托管 D、四部

24、转托管 E、五部转托管 答案：A B81。除下述哪些情形外，基金管理人不得回绝接受基金投资人的赎回恳求_。 A、 不可抗力 B、 证券买卖所买卖时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值 C、 发生巨额赎回 D、 其他在基金契约、基金招募阐明书中曾经载明并获同意的特殊情形。 E、 任何情况下都不可以。 答案：A B D 82。基金管理公司收取的管理费和基金业绩报酬直接取决于_。 A、 所管理的基金资产规模 B、 基金投资获得的业绩 C、 基金管理公司对基金资产的运作和管理才干 D、 对基金持有人提供的产品及相关效力 答案：A B C D 83。从公司的股权构造来看，我国基金管理公司

25、大致有_。 A、 隶属于保险公司的基金管理公司 B、 隶属于商业银行的基金管理公司 C、 由国内证券公司或信托投资公司绝对或相对控股的基金管理公司 D、 独立存在、私人持股的基金管理公司 E、 由发起人股东采取平均持股方式设立的基金管理公司 答案：C E 84。基金管理公司完善的治理构造必需表达的根本原那么有_。 A、 利益公平 B、 信息透明 C、 信誉可靠 D、 责任到位 E、 基金持有人利益最大化 答案：A B C D 85。投资决策委员会的功能是_。 A、 为基金投资拟订投资原那么 B、 为基金投资拟订投资方向 C、 为基金投资拟订投资战略 D、 为基金投资拟订投资组合的整体目的和方案

26、 E、 提出风险控制建议 答案：A B C D 86。公司内部控制系统普通包括_。 A、 员工自律 B、 部门各级主管的检查监视 C、 公司总经理及其指点的监察稽核部对各部门和各项业务的监视控制 D、 董事会指点下的审计委员会和督察员的检查、监视、控制和指点 E、 市场监管部门监管 答案：A B C D 87。基金管理公司内部控制该当遵照的原那么_。 A、 健全性原那么 B、 有效性原那么 C、 独立性原那么 D、 相互制约原那么 E、 本钱效益原那么 答案：A B C D E 88。基金公司实行内部监察稽核的目的是_。 A、 提示基金内部运作中潜在的风险 B、 评价公司内部控制的合法性和有效

27、性 C、 评价基金经理的任务业绩 D、 维护基金持有者的利益 E、 控制投资风险 答案：A B D 89。公司内部控制制度由_等部分组成。 A、 内部控制大纲 B、 根本管理制度 C、 部门业务规章 D、 业务操作手册 E、 风险控制制度 答案： A B C D 90。关于基金管理公司独立董事制度，以下说法正确的有_。 A、 独立董事发表的意见应在董事会决议中列明 B、 公司的关联买卖必需由独立董事签字后方能生效 C、 两名以上的独立董事可提议召开暂时股东大会 D、 独立董事可直接向股东大会、中国证监会和其他部门报告情况 E、 独立董事不可以参与公司的普通决策 答案： A B C D91。我国

28、基金的会计核算应遵照的会计政策要求有_。 A、 基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日 B、 基金管理公司对所管理的基金该当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立 C、 基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位 D、 基金的会计核算以权责发生制为根底 E、 基金管理公司应于估值日计算基金净值和基金单位净值，并按国家有关规定予以公告 答案：A B C D E 92。以下关于基金投资限制的说法中，正确的说法有_。 A、 基金之间可以相互投资 B、 基金托管人制止投资基金 C、 基金管理人不得以基金名义运用不

29、属于基金名下的资金买卖证券 D、 基金可以将受托管的资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款 E、 基金可以从事证券信誉买卖 答案：B C 93。基金托管人向基金管理人和中国证监会提供的不定期报告有_。 A、 暂时日报 B、 暂时周报 C、 提示函 D、 其他暂时报告 E、 基金持仓统计报表 答案：A B C D 94。市场营销观念的三个支柱是_。 A、 客户导向 B、 利润 C、 全公司努力 D、 市场定位 E、 产质量量 答案：A B C 95。市场营销控制包括估计市场营销战略和方案的成果，并采取正确的行动以保证明现目的。控制过程包括四个步骤_。 A、 管理部门先设定详细的市场营销目的； B、

30、 衡量企业在市场中的业绩； C、 估计希望业绩和实践业绩之间存在差别的缘由； D、 最后管理部门采取正确的行动，以此弥补目的与业绩之间的差距 E、 风险控制 答案：A B C D 96。证券投资基金市场营销的特点是_。 A、 无形性 B、 专业性 C、 多样性 D、 易消逝性 E、 耐久性 答案： A B C D 97。基金持有人费用包括_。 A、 申购费用 B、 红利再投资费用 C、 转换费 D、 赎回费 E、 托管费 答案：A B C D 98。根据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金单位资产净值，是计算基金_的根底。 A、 申购价钱 B、 赎回价钱 C、 买卖价钱 D、 营业税 E、 印花税 答案：A B 99。目前，我国基金管理人的管理费实行_。 A、 每日计提并累计 B、 每周计提并累计 C、 按周支付 D、 按月支付 E、 按年支付 答案：A D 100。对_买卖基金的差价收入须征收营业税。 A、银行 B、非银行金融机构 C、个人投资者 D、国有企业 E、民营企业 答案：A B 101。加强基金信息披露对实现资本市场的公平、公正、公开原那么，推进基金市场开展具有重要意义，主要表如