总行2021年反洗钱培训（第三期）测试试卷附答案

1、总行2021年反洗钱培训（第三期）测试试卷您工作所在的城市： 单选题 *广州东莞佛山珠海江门中山肇庆惠州您的部室/组别： 单选题 *标准卡（）组 _ * 易达金（）组 _ * 电销团队市场室综合室风险室您的姓名： 填空题 *_您的工号： 填空题_一、 单项选择题（40分）1洗钱风险管理的基本方法是什么？（） 单选题 *A 风险为本(正确答案)B 合规为本C 规则为本2发现客户存在高风险情形时，可采取（）尽职调查措施，管理和降低风险。 单选题 *A 简化的B 标准的C 强化的(正确答案)3业务办理过程中，业务人员发现客户行为或交易异常，有合理理由认为可能涉及洗钱活动，应该怎么做？（） 单选题 *

2、A及时告知同级行反洗钱管理部门(正确答案)B 直接将自己的怀疑告知客户C 为避免经营任务受到影响，继续为客户办理业务。4以下哪个做法不符合反洗钱保密工作要求？（） 单选题 *A 严格控制客户洗钱风险等级知悉范围。B 向客户透露其洗钱风险等级调整原因。(正确答案)C 按照我行数据下载管理要求，下载反洗钱数据。5自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和（）。 单选题 *A 有效期限(正确答案)B 相片C 属地派出所D 证件类型6客户身份识别义务应贯穿金融业务办理的（）环节。 单选题 *A业务关系建立环节B

3、业务关系存续环节C业务关系终止环节D以上都是(正确答案)7客户身份识别工作应覆盖（）。 单选题 *A 会计业务B各项金融业务(正确答案)C个人业务D外汇业务8各分行、各部门采取有效措施无法进行客户身份识别，或经过评估认为超过我行风险管理能力的客户，应（）。 单选题 *A 经高管同意后建立业务关系B 报送监管后才能建立C 不得与其建立业务关系(正确答案)D 应提交可疑交易报告9持续客户身份识别规定中，在与客户的业务关系存续期间，各分行应当采取（），关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。 单选题 *A 上门拜访B 电话询问C 持续的客户身份识别措施(正确答案)D 定期维

4、护10未按照规定履行客户身份识别义务的。情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。 单选题 *A 二十万元以上五十万元以下(正确答案)B 一万元以上五万元以下C 五万以上十五万以下D 十五万以上五十万以下二、多项选择题（40分）1以下哪类客户办理业务，需要采取强化尽职调查措施。（） *A 客户来自朝鲜(正确答案)B 外国政要(正确答案)C 洗钱风险等级为高的客户(正确答案)D 客户涉及可疑交易报告(正确答案)2当发现以下哪些情形时，需要重新识别客户身份。（） *A 客户办理姓名变更(正确答案)B 客户账户被公安机关冻结(正确答案)C

5、 客户申请办理消费贷款D 客户命中反洗钱监控名单(正确答案)3在向客户提供某项金融服务时，哪些做法是正确的？（） *A 了解客户的洗钱风险等级(正确答案)B 为洗钱高风险等级客户设置合理的限额(正确答案)C 拒绝为客户提供金融服务时，告知其是原因为洗钱风险等级为“高”D 发现客户身份证件虚假，拒绝为其办理业务(正确答案)4某分行拟与A机构合作开办线上业务，需通过该机构识别客户身份，我行应当采取的措施包括。（） *A 对该机构客户身份识别的履职能力进行评估(正确答案)B 因该机构是反洗钱义务主体，可不再了解其反洗钱履职情况。C 在合同中就其反洗钱职责进行约定(正确答案)D 对该机构传输我行的客户

6、信息进行校验(正确答案)5出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户。（） *A 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的(正确答案)B 客户行为或者交易情况出现异常的(正确答案)C 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的(正确答案)D 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的(正确答案)6对（）等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。 *A 报告可疑交易(正确答案)B 配合中国人民银行(正确答案)C 有关部门调查可疑交易

7、活动(正确答案)D 报告大额交易7以下哪些信息应发生即报告（） *A 重点可疑交易报告(正确答案)B 风险信息(正确答案)C 监管信息(正确答案)D 大额和可疑数据质量自查报告8在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其（），及时提示客户更新资料信息。 *A 日常经营活动(正确答案)B 日常经营状况C 金融交易情况(正确答案)D 资金交易情况9对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。 *A 资金来源(正确答案)B资金运用C资金用途(正确答案)D经济状况(正确答案)10近年来我国主要洗钱风险上游犯罪在于（） *A非法集资犯罪(正确答案)B 腐败犯罪(正确答案)C 诈骗犯罪(正确答案)D毒品犯罪(正确答案)三、判断题（20分）1在与客户业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。 判断题 *对(正确答案)错2客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，各分行可暂时为客户先行办理业务，后续再进行更新。 单选题 *对错(正确答案)3客户身份识别包括业务关系建立环节、业务关系存续环节和业务关系终止环节。 判断题 *对(正确答案)错4对于开立业务与客户身份不相符的，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。