中意人寿湖北省分公司2020年防范非法集资知识线上测试附答案

1、中意人寿湖北省分公司2020年防范非法集资知识线上测试满分为100分，及格线为60分。其中单选10题，每题3分；多选10题，每题4分；判断10题，每题3分。基本信息：矩阵文本题 *姓名：_部门：_所在层级（省公司本部、荆门中支或武昌营服）：_员工编号:_一、 单选题1. 下列哪一项不是非法集资的常见手段?（） 单选题 *A承诺高额回报B编造虚假项目C保险公司销售投连险(正确答案)D利用亲情诱骗2. 非法集资行为的特征要件“非法性”指的是（） 单选题 *A未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金(正确答案)B通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C承诺在一定期限内以货币、

2、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D向社会公众即社会不特定对象吸收资金3. 以下哪项不属于典型非法集资活动的“四部曲”?（） 单选题 *A画饼B造势C吸金D还本付息(正确答案)4. 各保险机构要坚持依法处置非法集资案件，积极配合有关部门做好相关工作，以下错误的是（）。 单选题 *A协助管控资产，借助公安司法力量，做好涉案资产的查封、扣押、冻结等保全措施，防止涉案资产流失。B积极配合侦办，协调配合公安司法机关开展案件调查和侦办工作，但无权对涉案相关人员采取任何措施。(正确答案)C积极维护稳定，妥善应对客户投诉，引导受害人合理合法表达有关诉求，切实防止发生群体性事件。D及时报告总结，加强信息报送

3、，确保沟通顺畅，防止类似问题重复出现。5.以下哪个选项不是非法集资常见套路（） 单选题 *A装点公司门面，营造实力假象B编造投资项目，打消群众疑虑C混淆投资概念，常人难以判断D说明保险责任，确认购买意愿(正确答案)6.2020年防范非法集资宣传活动主题为（） 单选题 *A守住钱袋子，护好幸福家(正确答案)B守护幸福家，护好钱袋子C防范非法集资人人有责D远离高息诱惑7. 中意人寿非法集资专项风险排查分为两类，一是公司根据发生的非法集资重大案件或重大风险线索进行的风险排查，即省级分公司范围内发生（ ）起（含）以上同类同质非法集资案件或涉案金额超过（ ）万元的重大非法集资案件时，公司应及时对照已发生

4、案件，对该省级分公司及其下属分支机构的人员、业务、财务、资金及相关管理情况开展全面风险排查。（） 单选题 *A 2起 200万B 3起 400万C 2起 100万(正确答案)D 5起 1000万答案解析：中意人寿保险有限公司非法集资风险管理办法第二十条：非法集资专项风险排查分为两类，一是公司根据发生的非法集资重大案件或重大风险线索进行的风险排查，即省级分公司范围内发生2 起（含）以上同类同质非法集资案件或涉案金额超过100 万元的重大非法集资案件时，公司应及时对照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构的人员、业务、财务、资金及相关管理情况开展全面风险排查；二是在金融环境恶化、非法集资案件高

5、发势头下，公司根据保监会的要求进行的风险排查。8. .以下那个选项不属于规避非法集资陷阱的“三要、三不要”。（） 单选题 *A要理性，不要侥幸B要稳健，不要冒险C要警惕，不要盲目D要勇敢，不要谨慎(正确答案)9. 以下哪个选项是中意人寿全国客服热线及咨询投诉电话（） 单选题 *A 400-888-9888(正确答案)B 400-868-9999C 400-558-1111D 400-555-666610.（ ）是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后来人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。 （） 单选

6、题 *A高利引诱(正确答案)B混淆概念C编造项目D装点门面二、 多选题1. 非法集资行为需同时具备四个特征要件，分别为:（） *A非法性(正确答案)B公开性(正确答案)C利诱性(正确答案)D社会性(正确答案)2. 以下哪个选项属于非法集资常见手法，分别为（） *A承诺高额回报(正确答案)B编造虚假项目(正确答案)C以虚假宣传造势(正确答案)D利用职业诱骗3. “炒汇理财”的风险主要有（） *A业务牌照涉嫌造假(正确答案)B交易过程不透明(正确答案)C利用“传销模式”发展客户(正确答案)D打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”(正确答案)4. 中意人寿非法集资处置工作原则（） *A统一领导(正确答

7、案)B属地管理(正确答案)C预防为主(正确答案)D严格保密(正确答案)5. 非法集资风险排查公司建立定期的（ ）与（ ）相结合的非法集资风险排查机制。（） *A常规风险排查(正确答案)B专项风险排查(正确答案)C人员检查D业务数据筛查答案解析： 中意人寿保险有限公司非法集资风险管理办法 第四章非法集资风险排查，第十八条:公司建立定期的常规风险排查与专项风险排查相结合的非法集资风险排查机制。6.以下哪些选项是非法集资常见承诺（） *A有担保(正确答案)B可回购(正确答案)C低风险(正确答案)D高回报(正确答案)答案解析：非法集资从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形

8、式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。7. 如遇以下哪些情形向公众集资的，务必提高警惕。（） *A以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的(正确答案)B以投资虚拟货币、区块链等为幌子的(正确答案)C以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的(正确答案)D以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的(正确答案)8.中意人寿案件责任追究原则（） *A事实清楚、证据确凿(正确答案)B责任明确、程序合法(正确答案)C权责对等、逐级追究(正确答案)D公平公正、惩教结合(正确答案)9. 防范非法集资，

9、每一名保险从业人员应当做什么?（） *A应当恪守职业道德、自觉遵守法律法规。(正确答案)B应该提高非法集资防范意识和甄别能力(正确答案)C自觉远离非法集资(正确答案)D应当积极参与监督举报(正确答案)10. 非法集资人为了吸收大量资金，利用一切资源把声势做大。下列哪些选项属于造势（） *A举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会等(正确答案)B展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”(正确答案)C公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影(正确答案)D故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行(正确答案)三、 判断题1.非法集资不可持续，参与者很难收回资金。

10、非法集资不受法律保护， 参与非法集资风险自担。（） 单选题 *A对(正确答案)B错2.消费者应通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议，但可以暂时接收从业人员个人出具的收据、欠条。（） 单选题 *A对B错(正确答案)3.公司应制定与业务种类、规模及性质相适应的非法集资风险管理制度，但不必将非法集资风险防控工作纳入全面风险管理体系。（） 单选题 *A对B错(正确答案)4.对于保险从业人员主导或参与非法集资的，一经查处，公司将根据中意人寿保险有限公司案件责任追究管理办法的有关规定给予相应的纪律处分或经济处分，但不会解除劳动合同。（） 单选题 *A对B错(正确答案)5.保

11、险从业人员不得利用职务便利，假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗;不得参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品。（） 单选题 *A对(正确答案)B错6. 非法集资往往会向社会特定对象吸收资金。（） 单选题 *A对B错(正确答案)答案解析：非法集资往往会向社会不特定对象吸收资金。7. 参与非法集资,法律保护,政府买单。（） 单选题 *A对B错(正确答案)答案解析：参与非法集资,法律不保护,政府不买单8. 去不正规的理财公司工作做业务员不是老板，参与非法集资不用负责。（） 单选题 *A对B错(正确答案)答案解析：根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见，为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。9.购买保险产品需要看融资合法性（） 单选题 *A对(正确答案