作为中国国际化程度最高的银行之一

1、.PAGE ：.；PAGE 7作为中国国际化程度最高的银行之一，近年来为贯彻落实国家支持企业“走出去开展战略，支持外乡企业积极融入世界经济，提升国际竞争力，中行立足广东地域经济特征，不断努力于配套金融产品的研发和推行，有针对性地结合担保、融资、避险、海外综合效力等多元化需求，充分发扬中国银行集团综合优势，为 外经贸企业提供全方位、一站式金融效力。担保篇一、对外承包工程保函风险专项资金什么是对外承包工程保函风险专项资金 对外承包工程保函风险专项资金是国家为进一步扩展我国对外承包工程规模，处理对外经济协作企业在承揽对外承包工程工程时开具投保、履约和预付款的资金困难，由中央财政出资设立的专项资金。中

2、国银行受国家有关部门委托独家承当专项资金的详细运作，承办专项资金项下投保保函、履约保函和预付款保函业务。凡是符合国家商务部规定条件的境内企业以及境内企业在阿联酋、泰国、博茨瓦纳的全资子公司均可恳求运用对外承包工程保函风险专项资金。为企业带来的益处 在保证金缺乏或未获得银行授信的情况下可恳求开出保函，缓解资金紧张；国家资金支持，加强企业在国际市场的竞争力；壮大企业实力，扩展对外承包工程业务规模；减少资金占压，节约财务本钱，提高资金运用效率。 如何办理企业提交运用风险专项资金恳求、以及保函开立恳求书、商务合同等根底资料；企业提交保证金或其他反担保如需；银行对企业资历、根底买卖、相关资料审查；银行占

3、用风险专项资金开立保函。 本卷须知恳求运用风险专项资金的企业为经商务部同意，具有对外经济协作运营资历并在工商行政管理部门登记注册的企业法人；企业资产总额应在8000万元人民币含以上，一切者权益在1500万元人民币含以上，延续两年盈利；企业未发生拖欠或挪用各类国家专项基金、资金及其他违法违规运营纪录； 承包境外工程工程的合同金额或投保金额应在等值500万美圆或以上。二、融资性对外保函什么是融资性对外保函应境内企业恳求，中国银行为境内企业在境外注册的全资附属企业在境外发生的融资行为而向境外金融机构出具的、担保借款人履行借贷资金归还义务的书面保证。 为企业带来的益处 对境内企业而言：利用本身较为雄厚

4、的资信、额度资源有效提升境外子公司信誉等级，便于获得当地融资支持；对境外子公司而言：突破本身规模及资信的限制，获得融资支持，实现开展壮大。如何办理境内企业向中国银行提出业务恳求并提交相关业务资料；中国银行审核赞同后开出融资性对外保函，并交给境外融资银行；境外融资银行为境内企业的境外子公司提供融资支持。 本卷须知境内企业不得延续三年亏损；境内企业已向有关部门办理境外投资外汇登记手续；境外子公司需在境外依法注册；境外子公司为贸易型企业的，其净资产与总资产比例原那么上不得低于10，境外子公司为非贸易型企业的，其净资产与总资产的比例原那么上不得低于15。 融资篇一、出口双保理什么是出口双保理出口双保理

5、是指出口商与中国银行签署协议，在协议有效期内，出口商将赊销产生的应收账款转让给中国银行，由中国银行与国外进口保理商共同为出口商提供资信评价与坏帐担保、应收账款催收、销售分户账管理和贸易融资的综合金融效力。为企业带来的益处 添加营业额：对于新的或现有的客户提供更有竞争力的O/A、D/A付款条件，以拓展海外市场，添加营业额；风险保证：进口商的信誉风险转由保理商承当，有效躲避坏帐风险；节约本钱：资信调查、帐务管理和帐款追收都由保理商担任，减轻业务负担，节约管理本钱：简化手续：免除了逐笔等待进口开证、修正及普通讯誉证项下严厉的制单要求等繁琐手续：扩展利润：由于出口额扩展、降低了管理本钱、控制了信誉风险

6、和坏帐损失，利润随之添加。如何办理出口商提交，中国银行据此联络进口保理商对进口商进展信誉评价；进口保理商核准进口商额度，出口商与中国银行签署；出口商发货或提供效力后，将附有转让条款的发票交进口商，并将发票副本转交中国银行；如出口商有融资需求，中国银行审核赞同后对已核准的应收账款为出口商办理融资；出口应收账款到期，进口保理商收汇后划转中国银行，中国银行扣除融资本息及费用后如进展融资，将余额支付给出口商。 二、出口融信达什么是出口融信达出口融信达是指中国银行对出口商已向中国出口信誉保险公司投保出口信誉保险的出口贸易，凭出口商提供的贸易单据、投保出口信誉保险的有关凭证、赔款转让协议等，向出口商提供的

7、资金融通业务。为企业带来的益处 “融：协助 出口商在投保信誉保险、躲避商业风险和国家风险的同时，利用中国银行提供的资金“融通便利，提早将应收账款转换为流动资金，提高资金运用效率，并有效实现躲避汇率风险、优化财务报表的目的；“信：协助 出口商利用“信用保险资源，提高企业信誉等级，减少占用或不占用出口商在银行的授信额度，从而有效处理出口商在银行授信额度缺乏的融资瓶颈问题； “达：中国银行在国际结算和贸易融资领域具有公认的人才优势、技术优势、品牌优势和产品优势，并将这些优势整合到一同，协助 出口商有效促进业务开展，进而实现生意发“达。如何办理出口商向中国银行提出业务恳求，提交构成完好出口信誉保险单的

8、单据及融资恳求书；经中国银行审核赞同办理出口融信达业务后，签署；出口商向中国银行提交相关出口单据； 融资款项入出口商账户；到期收汇后，首先归还中国银行融资本息及相关费用，余款如有支付给出口商；如发生保险责任事故，出口商应及时行使索赔权，赔款直接支付给中国银行用以归还融资本息，如仍有余款那么支付给出口商。本卷须知业务受理条件：出口商已就拟恳求融资的出口业务向中国出口信誉保险公司投保了出口信誉保险，中国出口信誉保险公司向出口商出具了保险单；出口商按照保单条款或双方交纳保费协议的相关规定，在规定时限内及时申报并交纳保费；已签署赔款转让协议，其中：短期出口融信达业务项下，出口商与中国银行、中国出口信誉

9、保险公司三方签署赔款转让协议；中长期出口融信达业务项下，出口商与中国银行签署赔款转让协议，同时向中国出口信誉保险公司出具赔款转让授权书，中国出口信誉保险公司就赔款转让事宜向出口商及中国银行进展书面确认。三、福费廷与IFC等国际组织担保项下福费廷什么是福费廷福费廷业务是指中国银行向出口商无追索权地买入因贸易产生的未到期债务的效力。通常该债务已由金融机构承兑/承付/保付。为企业带来的益处 结局性融资便利：福费廷是一种无追索权的贸易融资便利，出口商一旦获得融资款项，就不用再对债务人偿债与否担任，同时不占用银行授信额度； 改善现金流量：将远期收款变为当期现金流入，有利于出口商改善财务情况和清偿才干，从

10、而防止资金占压，进一步提高筹资才干；节约管理费用：出口商不再承当资产管理和应收账款回收的任务及费用，从而大大降低管理费用：提早办理退税：办理福费廷业务后出口商可立刻办理外汇核销及出口退税手续；躲避各类风险：叙做福费廷业务后，出口商不再承当远期收款能够产生的利率、汇率、信誉以及国家等方面的风险；添加贸易时机：出口商能以延期付款的条件促成与进口商的贸易，防止了因进口商资金紧缺无法开展贸易的局面；实现价钱转移：可以提早了解银行的报价并将相应本钱转移到价钱中去，从而躲避融资本钱。 如何办理出口商与中国银行签署；每次恳求办理业务时，出口商提交；中国银行审核并报价，出口商接受报价后，双方签署；背书票据或签

11、署，出口商将债务转让给中国银行；中国银行获得信誉证项下合格有效的承兑/承付电，或其他符合要求的债务凭证后，扣除贴现息和有关费用后将款项净额支付给出口商；中国银行出具出口收汇核销公用联，供出口商办理出口收汇核销和退税。 本卷须知 办理福费廷业务的有关债务应是合法、真实、有效的，未设立任何抵押、质押； 在信誉证和托收结算方式下，经过中国银行交单,办理福费廷业务更加便利；在D/A托收项下，须由有关银行在汇票上加签保付或提供担保；选择资信良好的开证行或承兑/承付保付银行，有利于获得优惠的融资利率；福费廷业务不仅适用于大额资本性买卖，也适用于小额买卖，但金额越小，融资本钱越高，出口商应在融资本钱和福费廷

12、业务带来的便利之间进展权衡；按照国际惯例，融资银行在承兑/承付/保付银行因法院止付令不能偿付到期款项的情况下保管对出口商的追索权。在业务前期，中国银行可以提供全面的咨询效力，为您设计个性化的融资方案，并可以承诺在未来一定时间内按照既定的价钱和条件买入您的未到期债务。在这种情况下，根据承诺期的长短，出口商能够需求支付一定的承诺费。什么是IFC等国际组织担保项下福费廷IFC等国际组织担保项下福费廷业务的推出是伴随“走出去战略的深化实施，众多企业尝试开辟亚、非、拉等新兴市场，其中不乏高风险地域，中国银行在业内率先与IFC国际金融公司、ADB亚洲开发银行等国际金融组织协作，针对某些进口国银行的信誉风险

13、或其所在国家政治风险较高的现状，发扬各自在风险担保、资金运作方面的优势，由IFC等国际金融组织承当新兴市场开证行的银行风险及其所在国家/地域风险，中国银行为出口企业办理福费廷业务。为企业带来的益处分散风险、拓展新兴市场：利用国际金融组织的担保有效弥补了目前多数中资银行对新兴市场地域中小银行或私有银行授信额度缺乏的缺陷，有效协助 出口企业分散风险，顺利获得融资，加强海外新兴市场拓展才干。四、出口商业发票贴现什么是出口商业发票贴现出口商业发票贴是指出口商将赊销产生的应收账款转让给中国银行，由中国银行为其提供贸易融资、应收账款催收、销售分户账管理等效力。为企业带来的益处 加快资金周转：在进口商支付货

14、款前得到融资款项，从而加快资金周转速度；简化融资手续：融资手续相对于流动资金贷款等简便易行；躲避汇率风险：经过贴现业务提早得到融资，防止远期市场汇率出现不利的变动；节约管理本钱：由银行为出口商进展到期应收账款的催收，节约企业的人力物力。如何办理应出口商恳求，中国银行按相关授信要求为其核定贴现额度，并签署；出口商发货出单，并向中国银行提交贴现恳求书；中国银行在单据及贸易真实性审查后，为出口商叙做贴现；进口商到期未付款，由中国银行或委托出口商对外催收，逾期30天，中国银行向出口商收回贴现款项并相应计收逾期利息；进口商到期付款，中国银行用以归还贴现本息，将余额转出口商。避险篇一、资信调查什么是资信调

15、查资信调查业务是指根据客户委托，经过与外部资信调查公司协作提供商业资信报告，或经过中国银行有关海内外机构了解有关企业的根本背景、信誉情况、付款才干、不良记录等信息构成资信调查报告，并将该报告或信息向客户提供的业务。为企业带来的益处 了解买卖对手：为企业提供及时全方位的资信信息，协助 企业对调查对象做出评价和思索，以降低企业风险；添加贸易时机：协助 企业随时监控管理目的客户，识别高风险的客户，寻觅潜在的利润来源。如何办理企业根据买卖情况及详细资信报告需求，向中国银行恳求办理资信调查业务；中国银行审核赞同后根据企业资信调查需求进展资信调查；中国银行完成资信调查报告后，将经过委托行转交给企业。本卷须

16、知企业恳求办理资信调查业务时须提交恳求书，其中应注明：被调查单位称号、地址、；对海外客户的调查必需提供英文称号和地址。二、海事调查什么是海事调查海事调查是中国银行为客户提供验证提单真伪、查询货船行驶道路、形状、装运货物情况等信息的业务。为企业带来的益处 中国银行是国际商会犯罪调查局和国际海事局的成员，可协助 企业鉴别提单真伪、查询货船行驶道路、形状、装运情况等信息，协助 企业及时预防和发现海运贸易当中的欺诈行为，维护本身权益。如何办理企业根据买卖情况及详细需求，向中国银行恳求办理海事调查业务；中国银行审核赞同后根据客户需求进展海事调查；中国银行完成海事调查报告并交付企业。 三、远期结售汇什么是

17、远期结售汇远期结售汇业务是指企业与中国银行签署远期结售汇协议，商定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、期限与汇率，到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。为企业带来的益处 协助 企业于当前锁定未来汇率，即锁定未来本钱或收益，有效躲避汇率风险，实现货币保值，降低管理本钱。如何办理企业在中国银行开立相关账户；企业与中国银行签署；企业恳求办理远期结售汇业务时，填写，同时向中国银行提交按照结汇、售汇及付汇管理规定所需的有效凭证；中国银行对照委托书和相关凭证进展审核，确认委托有效后，企业交纳相应的保证金或扣减相应授信额度；买卖成交后，由中国银行向企业出具；到期日中国银行根据结汇、售汇及收付汇

18、管理的有关规定，与客户办理交割。 本卷须知规范期限的远期买卖分为7天、20天、1个月、2个月、3个月、4个月、5个月、6个月、7个月、8个月、9个月、10个月、11个月、12个月等，非规范期限的远期买卖可以根据企业需求恣意选择；企业办理远期结售汇业务应交纳保证金或者扣减授信额度。 四、境外工程保险什么是境外工程保险境外工程保险是指中国银行集团旗下中银保险公司结合其他国内外再保险机构所提供的风险顾问、风险管理和保险效力，效力领域涵盖各种大型商业风险，如财富保险、工程保险、运输保险、机器损坏保险、能源保险、营业中断保险、雇主责任保险等其他特殊需求的险种。为企业带来的益处 顺畅沟通，无需再面对不同国家、不同机构的保险工程师和理赔师，轻松获得涵盖多种风险的保险保证，享遭到风险评价和咨询、防灾防损建议等专业周到的贴身效力；防止了对工程当地法律法规和保险要求不了解的情况；消除保证不全或反复保险的顾虑，获得必要的保险顾问效力；弥补了某些保险效力在国内无法享用的遗缺；节省处置索赔时破费的大量人力、时间和费用支出；中国银行将保险和融资效力有效对接，满足企业保险、融资多重需求。如何办理如有业务需求，敬请垂询中国银行以及中银保险各地分支机构。海外综合效力篇