SWIFT培训(1)(共43张)

1、组织名称环球同业银行金融电讯协会（Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication S.C., 简称 SWIFT），是一个国际银行同业间非盈利性的国际合作组织。该组织成立于1973年5月，1977年9 月正式启用，总部设在比利时的布鲁塞尔，专门用来处理国际间银行转帐和结算。SWIFT银行识别代码SWIFT银行识别代码 （BIC:BANK IDENTIFIER CODE） 代码格式: 8码长XXXXXXXX 或11码长XXXXXXXXXXX 每个申请加入SWIFT组织的银行都必须事先按照SWIFT组织的统一规则，制定出本行SW

2、IFT地址代 码，经SWIFT组织批准后正式生效。SWIFT银行识别代码构成（一） XXXXXXXXXXX 银行代码（BANK CODE）:由四位易于识别的银行行名字头缩写字母构成，如 ABOC、ICBK、CITI 等；SWIFT银行识别代码构成（二） XXXXXXXXXXX 国家代码 （COUNTRY CODE）：根据国际标准化组织的规定由两位字母构成，如 CN、HK、GB、US、DE 等；SWIFT银行识别代码构成（三） XXXXXXXXXXX 地区代码 （LOCATION CODE）：由两位数字或字母构成，标明城市，如 BJ、HH、SX 等；SWIFT银行识别代码构成（四） XXXXXX

3、XXXXX 分行代码（BRANCH CODE）： 由三位数字或字母构成，标明分行，如 100、010、CJ1、400 等。 例：中国农业银行厦门市分行的BIC CODE为：ABOCCNBJ400 银行国家城市分行 其他一些银行的BIC CODE：ABOCCNBJ ：中国农业银行BKCHCNBJ ：中国银行ICBKCNBJ ：中国工商银行IBOCCNBJ ：中国投资银行COMMCNBJ ：交通银行PCBCCNBJ ：中国建设银行PBOCCNBJ ：中国人民银行CIBKCNBJ ：中信实业银行BOFXCNSX ：美洲银行上海分行HSBCCNSX ：汇丰银行上海分行报文分类（一）SWIFT电文根据银

4、行的实际运作共划分为十大类： 第一类：客户汇款与支票（CUSTOMER TRANSFERS CHEQUES） 第二类：银行头寸调拔（FINANCIAL INSTITUTION TRANSFERS） 第三类：外汇买卖与存放款（FOREIGN EXCHANGE ） 第四类：托收（COLLECTIONS，CASH LETTERS） 第五类：证券（SECURITIES）报文分类（二）第六类：贵金属和辛迪加（PRECIOUS METALS AND SYNDICATIONS） 第七类：跟单信用证和保函（DOCUMENTARY CREDITS AND GUARANTEES）第八类：旅行支票（TRAVELLE

5、RS CHEQUES）第九类：银行帐务（STATEMENT ）第0类： SWIFT系统报文报文分类表示法（一） 每一类（CATEGORY）包含若干组（GROUP），每一组又包含若干格式（TYPE）。因此，每个电报格式可由三位数字构成， 例：MT1XX 客户汇款与支票类（CATEGORY OF CUSTOMER TRANSFERS AND CHEQUES ）MT10X 客户汇款与支票类客户汇款组（GROUP OF CUSTOMER TRANSFER）MT100 客户汇款格式（CUSTOMER TRANSFER）MT11X 客户汇款与支票类支票组（GROUP OF CHEQUE）MT110 支票通

6、知（ADVICE OF CHEQUE）报文分类表示法（二） 此外，还设有公共组报文（COMMON GROUP）例 ：N90 费用、利息和其他调整的通知（ADVICE OF CHARGES，INTEREST AND OTHER ADJUSTMENTS ）N91 要求支付费用、利息和其它支出（REQUEST FOR PAYMENTS OF CHARGES，INTEREST AND OTHER EXPENSES）N92 要求注销（REQUEST FOR CANCELATION）报文分类表示法（三）N95 查询（QUERIES）N96 答复（ANSWERS）N98 约定格式（PROPRIETARY）N

7、99 自由格式（FREE FORMAT） 公共组可以与任何一类电报格式套用，如MT192要求取消一笔客户汇款，等等。公共组的电报格式与加押类电报格式套用便为加押电报，否则便为非加押电报。SWIFT电报结构（STRUCTURE） SWIFT电报由5部分（数据块）组成，各部分首尾均以大括号标注。1：BASIC HEADER BLOCK 基本报头2：APPLICATION HEADER BLOCK 应用报头3：USER HEADER BLOCK 用户报头4：TEXT BLOCK 电报正文5：TRAILER BLOCK 报尾 SWIFT电报结构说明 基本报头（一） 基本报头（BASIC HEADER

8、BLOCK）：例：基本报头构成：1：F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e fSWIFT电报结构说明基本报头（二） 1：F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f a. 基本报头的数据块标识符：以“1”表示。SWIFT电报结构说明基本报头（三） 1：F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f b. 应用程序标识符：用以识别接收或发送电报的应用程序。 其有效选择为：F：FIN（FINANCIAL APPLICATION），包括全部用户间的业务电报和FIN系统电报；A：APC（A

9、PPLICATION CONTROL），包括GPA系统电报和命令；L: LTC（LOGICAL TERMINAL CONTROL），包括LOGIN、LOGIN ACKNOWLEDGEMENT等对话控制命令，GPA=APC+LTCSWIFT电报结构说明基本报头（四） 1：F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f c. 应用程序协议数据单元标识（APDU）: APDU是由2位数字组成，用以识别发送或接收的数据类型，如用户间的业务电报、系统电报、服务电报（对话控制命令）和逻辑确认（ACK/SAK/UAK）等，常用的选择有：01：请求使用全部GPA和FIN系统

10、以及用户间的业务电报；21：电报确认如 ACK/NAK、UAK/UNK；03：选择命令；05：退出命令。SWIFT电报结构说明基本报头（五） 1：F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f d.逻辑终端地址（LOGICAL TERMINAL ADDRESS）： 由收报行/发报行SWIFT银行识别代码（如 ABOCCNBJXXX）加上终端代码（如 A）共12位字符组成，终端代码插入于BIC的第八、九码之间。 在SWIFT银行识别代码只有8码长时，应用于报头时，需用XXX补齐至11码长。SWIFT电报结构说明基本报头（六） 1：F 01 ABOCCNBJAX

11、XX 1234 123456 a b c d e f e . 对话序号（SESSION NUMBER）： 在使用任何应用程序之前，逻辑终端必须建立或打开一个关于该程序的对话。GPA和FIN的对话是相互独立的。对话序号由4位数字组成，从00019999循环使用。SWIFT电报结构说明基本报头（七） 1：F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f f . 电报接收/发送序号： 收发报序号由6位数字组成，从000001999999循环使用。发报序号 ISN（INPUT SEQUENCE NUMBER）。收报序号 OSN（OUTPUT SEQUENCE NUMB

12、ER）。 SWIFT电报结构说明应用报头（一）应用报头（APPLICATION HEADER BLOCK）（1） 输入报文 （INPUT MESSAGE） 例： 2:I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g SWIFT电报结构说明应用报头（二）（1）INPUT MESSAGE 2:I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g a.应用报头数据块标识符：以“2”表示。SWIFT电报结构说明应用报头（三）（1）INPUT MESSAGE 2:I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g b.输入/输出标识符：输入（I

13、NPUT）标识符为字母“I”SWIFT电报结构说明应用报头（四）（1）INPUT MESSAGE 2:I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g c. 报文类别（MESSAGE TYPE）： 由3位数字组成。说明被输入电文（发电）的业务类型。在本例中为100即MT100（客户汇款）。SWIFT电报结构说明应用报头（五）（1）INPUT MESSAGE 2:I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g d. 接收地址：由12位字符组成的收报行逻辑终端地址代码。SWIFT电报结构说明应用报头（六）（1）INPUT MESSAGE 2:I100C

14、ITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g e. 电报优先级： 该字符规定电报传送的优先级，可有以下三种选择：S = SYSTEM 系统电报 只限于用户对系统的发报；U = URGENT 加急电报 用于用户之间的业务电报；N = NORMAL 普通电报 用于用户之间的业务电报。SWIFT电报结构说明应用报头（七）（1）INPUT MESSAGE 2:I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g f. 传送监控：传送监控选择只用于FIN用户间的业务电报。1 未送达警告；2 送达通知；3 未送达警告和送达通知。 注意：如电报优先级选择为U（加急报），传送

15、监控须选择1或3 如电报优先级选择为N（普通报），传送监控可选择2SWIFT电报结构说明应用报头（八）（1）INPUT MESSAGE 2:I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g g.失效时限： 失效时限的使用只适于FIN用户间的业务电报。使发报行能在规定的时限内通过传送监控了解所发电报是否已被对方收妥。它由3位数字组成，以5分钟的倍数为单位表示。SWIFT电报结构说明应用报头（九） 应用报头（APPLICATION HEADER BLOCK） （2） 输出报文 （OUTPUT MESSAGE） 例： 2:O1001200910103CITIUS33AXXX22

16、221234569101031201N a b c d e f g hSWIFT电报结构说明应用报头（十） （2） 输出报文（OUTPUT MESSAGE）2:O1001200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N a b c d e f g ha. 应用报头数据块标识符：以“2”表示。b. 输入/输出标识符：输出（OUTPUT）标识符为字母“O”c.报文类别（MESSAGE TYPE）： 由3位数字组成。说明被输出电文（收电）的业务类型。在本例中为100即MT100（客户汇款）。 SWIFT电报结构说明应用报头（十一）（2） 输出报文（OUTPUT M

17、ESSAGE）2:O1001200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N a b c d e f g h d. 输入时间（INPUT TIME）： 表示发报行发报的当地时间，如该电报为系统报，则输入时间为标准时（GMT）。SWIFT电报结构说明应用报头（十二）（2） 输出报文（OUTPUT MESSAGE）2:O1001200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N a b c d e f g h e.电报输入参考号（MESSAGE INPUT REFERENCEMIR）：电报输入参考号为一组28位的字符串，包括电报

18、输入日期（发报行当地时间），发报行的逻辑终端标识符和分支代码，对话序号（Session No.）和发报序号（Sequence No.）。SWIFT电报结构说明应用报头（十三）（2） 输出报文（OUTPUT MESSAGE）2:O1001200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N a b c d e f g hf. 输出日期（OUTPUT DATE）：表示收报行的收报日期（当地时间）。g.输出时间（OUTPUT TIME）：表示收报行收报的当地时间。h. 电报优先级（PRIORITY）：发报行输入电文时选用的优先级在FIN的输出应用报头中显示。SWIFT

19、电报结构说明用户报头（一） 用户报头（USER HEADER BLOCK） 用户报头为三种报头中的可选项，只适用于FIN用户间的业务电报。它使发报人可设置一有关该报的专用参考号，并显示在输出报文，收发报确认以及与之有关的系统报报文中。用户报头中用户参考号（MIR）部分可用作SWIFTII电报寻索的依据。用户报头由两部分组成，如使用，至少选择其中一项。SWIFT电报结构说明用户报头（二）例： 3：113：XXXX108：ABCDEFGH12345678 a b ca. 用户报头数据块标识符：以“3”表示。b. 银行业务优先级（BANKING PRIORITY）： 标识符113表示一可选的由四位字

20、符组成的银行业务优先级。 （此项尚未定义）。SWIFT电报结构说明用户报头（三） 3：113：XXXX108：ABCDEFGH12345678 a b c c.电报用户参考号（MURMESSAGE USER REFERENCE）： 标识符108为一可供用户设置其专用参考号的由16位字符组成的自由格式字段。如未选用此项，在系统存储中，电报正文中的20项（TRN）将被自动抄入此项以供寻索用。但TRN将不作为MUR显示在输出报文中。SWIFT电报结构说明电报正文（一） 电报正文（TEXT BLOCK） 正文被置于SWIFTII电报的第4部分（BLOCK 4）。数据块标识符用“4：”标出，首尾用大括号

21、“”标出。SWIFT电报结构说明电报正文（二）电报正文的部分域（TAG）说明：每一个域标识符以“:”开头及结束，如 :20:、:32A:等。在每一种报文中，每一个域表示特定的含义。如： “:20:”后面所跟的内容表示该笔业务的参考号； “:21:”后面所跟的内容表示该笔业务的相关参考号； “:32A:”后面所跟的内容表示起息日、币种及金额； “:50:”后面所跟的内容表示“Ordering Customer”； “:52a:”后面所跟的内容表示“Ordering Institution”； “:53a:”后面所跟的内容表示“Senders Correspondent”; “:54a:”后面所跟的内容表示“Receivers Correspondent”; “:56a:”后面所跟的内容表示“Intermediary”; “:57a:”后面所跟的内容表示“受益人的帐户行”; “:58a:”后面所跟的内容表示“B