科目一：第一章金融市场、资产管理与投资基金附有答案

1、科目一：第一章金融市场、资产管理与投资基金 请认真作答，掌握对应考点及题型，可支持多次参与小考，后期将定期发布小测参与情况，祝您考试顺利您的姓名： 填空题 *_您的SAP： 填空题 *_1.不是另类投资基金的投资对象（）. 单选题 *A. 房地产B. 证券化资产C. 股票 【正确答案】D. 大宗商品答案解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的资金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、 黄金、艺术品等。2.投资基金按照法律形式，可以分为（）等形式。1契约型、2公司型3合伙型 单选题 *A.13B.123 【正确答案】C.12D.233.基金运作中的主要当事人有（）

2、。1基金管理人2基金投资者3基金托管人 单选题 *A.123 【正确答案】B.12C. 13D. 23答案解析：投资基金是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人4.国际金融市场的经营内容包括（）1跨境的资金借贷2跨境的外汇买卖3跨境的证券买卖4跨境的资金交易 单选题 *A.134B.123C.124D.1234 【正确答案】答案解析：国际金融市场是指国家间的资金融通与资金交易的市场，涉及货帀资金的跨境流动，由经营国家间货币业务的金融机构组 成，其经营内容包括跨境的资金借贷、外汇买卖、证券买卖、资金交易等。5.现货市场的交易协议达成后在（）个交易日内进行交割。

3、单选题 *A.1B.2 【正确答案】C.3D.4答案解析：现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方 来说，利率和汇率风险很小。6.狭义的资本市场包括（）.1中长期存贷款市场2中长期债券市场3中长期股票市场 单选题 *A.123B.12C.13D.23 【正确答案】答案解析：狭义的资本市场包括中长期债券市场和中长期股票市场。7.货币市场包括（）1同业拆借市场2回购市场3票据市场4大面额可转让存单市场 单选题 *A.124B.1234 【正确答案】C.14D.34答案解析：货币市场包括同业拆借市场、回购市场、票据市场、大面额可转让

4、存单市场等。8.根据（）不同，基金可以分为公募基金和私募基金。 单选题 *A.法律形式B.运作方式C.募集方式 【正确答案】D.资金来源和用途答案解析：按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基 金，它一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求。私募基金是私下或直接 向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时 在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。9.金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被

5、称为（）。 单选题 *A.收益类金融资产B.权益类金融资产C.股权类金融资产D.债权类金融资产 【正确答案】答案解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。它分为 债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票 为主。资金的供给者产生了对金融资产进行管理的需求。10.关于发起式基金的成立和存续条件，以下说法中正确的是（）。 单选题 *A.发起资金不得少于3000万元人民币B.发起式基金合同生效三年后若持有人数量低于200人，基金合同自动终止C.发起式基金合同生效三年后若

6、基金资产净值低于2亿元人民币，基金合同自动终止 【正确答案】D.基金份额持有人可少于200人答案解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金 认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2 亿元，基金合同自动终止。发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。11.按交易标的物分类，金融市场类别不包括（）. 单选题 *A.黄金市场B.艺术品市场 【正确答案】C.票据市场D.外汇市场答案解析：金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、

7、衍生工具市场、外汇市场和黄金市场等。12.目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。 单选题 *A.融资B.筹资C.投资 【正确答案】D.基金答案解析：目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。13.下列不属于衍生金融工具的是 （） 单选题 *A.远期合约B.互换协议C.企业债券 【正确答案】D.期权合约答案解析：衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增加。衍生金融工具在金融交易中具有套 期保值、防范风险的作用。14.现代居民经济生活中的（）活动构成了现代金融供求的重要组成部分。1日常收入2支出活动3储蓄4投资等理财 单选题 *A.123B.124C.234D.1

8、234 【正确答案】答案解析：现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。15.资产管理行业无论对宏观经济还是微观经济的个人、企业都有着重要的功能和作用。下列（）不是资产管理行业的功能。 单选题 *A.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效B.保证给投资者带来收益 【正确答案】C.使资金的需求方和提供方能够便利的链接起来D.能够为市场经济有效配置资源答案解析：从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业。资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和 作用:资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的

9、资源配置到最有效的产品和服务部门;能够帮助投资 人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服 务，使投资融资更加便利;满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来;资产管理行业 还能对金融资产合理定价，给金融市场提供了流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。16.资产管理的本质表现在( )。1一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配2管理人必须坚持卖者有 责”3管理人应做到诚实守信，勤勉尽责”的信托责任4投资人必须做到买者自负” 单选题 *A.123B.124 【正确答案】C.

10、234D. 134答案解析：资产管理的本质表现在:一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配、管理人必须坚持卖者有责”、投资人必须做到买 者自负”。17.现货市场的交易协议达成后在（）交易日内进行交割。 单选题 *A.三个B.个C.四个D.两个 【正确答案】答案解析：现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。18.中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和（）四方面特 点，将我国资管理行业的范围进行了界定。 单选题 *A.投资收益B.权利义务 【正确答案】C.监管部门D.投资风险答案解析：中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产 管理行业的范围进行了界定。19.下列关于专业资产管理公司特征的说法，不正确的是（）。 单选题 *A.主业是资产管理业务B.不隶属于保险公司C.不隶属于银行D.业务单 【正确答案】答案解析：专业资产管理公司有两个特征:一是主业是