国泰安商业银行综合业务教学软件BS-V4.0-用户手册(汇总版)

1、 国泰安信息技术有限公司地址：深圳市福田区北环大道7003号中审大厦21楼 网址：HYPERLINK / 电话：400-609-6665 商业银行综合业务系统CS V5.0 操作手册商业银行操作手册 北京东方迪格软件发展有限公司 - 4 -商业银行综合业务系统BS V4.0操作手册深圳国泰安信息技术有限公司 二零一一年八月地址：深圳市福田区北环大道7003号中审大厦21楼 网址：HYPERLINK / 电话：400-609-6665 商业银行综合业务系统CS V5.0 操作手册用户许可协议版权与所有权声明商业银行综合业务系统BS V4.0是由国泰安信息技术有限公司设计、开发。系统及其文档的所有

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7、 l _Toc396999942 1.1系统简介 PAGEREF _Toc396999942 h 8HYPERLINK l _Toc396999943 1.2系统特点说明 PAGEREF _Toc396999943 h 8HYPERLINK l _Toc396999944 1.2.1核心会计 PAGEREF _Toc396999944 h 9HYPERLINK l _Toc396999945 1.2.2客户化管理 PAGEREF _Toc396999945 h 9HYPERLINK l _Toc396999946 1.2.3综合柜员制 PAGEREF _Toc396999946 h 9HYPE

8、RLINK l _Toc396999947 1.2.4简捷的终端界面 PAGEREF _Toc396999947 h 9HYPERLINK l _Toc396999948 1.2.5其它特点 PAGEREF _Toc396999948 h 9HYPERLINK l _Toc396999949 1.3系统功能 PAGEREF _Toc396999949 h 9HYPERLINK l _Toc396999950 1.4业务高度仿真 PAGEREF _Toc396999950 h 10HYPERLINK l _Toc396999951 第二章访问与签退 PAGEREF _Toc396999951 h

9、 10HYPERLINK l _Toc396999953 2.1系统的登录和退出 PAGEREF _Toc396999953 h 10HYPERLINK l _Toc396999954 2.1.1登录系统 PAGEREF _Toc396999954 h 10HYPERLINK l _Toc396999955 2.1.2退出银行综合柜面业务实训系统 PAGEREF _Toc396999955 h 11HYPERLINK l _Toc396999956 2.2日常业务处理流程 PAGEREF _Toc396999956 h 12HYPERLINK l _Toc396999957 第三章现金/凭证流

10、程操作 PAGEREF _Toc396999957 h 13HYPERLINK l _Toc396999959 3.1实验准备 PAGEREF _Toc396999959 h 13HYPERLINK l _Toc396999960 3.1.1增加柜员钱箱 PAGEREF _Toc396999960 h 13HYPERLINK l _Toc396999961 3.2现金/凭证领用流程 PAGEREF _Toc396999961 h 15HYPERLINK l _Toc396999962 3.2.1现金领用流程 PAGEREF _Toc396999962 h 15HYPERLINK l _Toc3

11、96999963 3.2.2凭证领用流程 PAGEREF _Toc396999963 h 19HYPERLINK l _Toc396999964 3.3现金/凭证操作结果查询 PAGEREF _Toc396999964 h 23HYPERLINK l _Toc396999965 3.3.1钱箱凭证查询 PAGEREF _Toc396999965 h 23HYPERLINK l _Toc396999966 3.3.2柜员调拨查询 PAGEREF _Toc396999966 h 23HYPERLINK l _Toc396999967 3.3.3部门调拨查询 PAGEREF _Toc39699996

12、7 h 24HYPERLINK l _Toc396999968 3.3.4柜员钱箱查询 PAGEREF _Toc396999968 h 24HYPERLINK l _Toc396999969 3.4现金/凭证上缴 PAGEREF _Toc396999969 h 25HYPERLINK l _Toc396999970 3.4.1现金上缴 PAGEREF _Toc396999970 h 25HYPERLINK l _Toc396999971 3.4.2注意事项 PAGEREF _Toc396999971 h 28HYPERLINK l _Toc396999972 3.5支票管理 PAGEREF _

13、Toc396999972 h 28HYPERLINK l _Toc396999973 3.5.1支票领用 PAGEREF _Toc396999973 h 28HYPERLINK l _Toc396999974 3.5.2支票出售 PAGEREF _Toc396999974 h 28HYPERLINK l _Toc396999975 3.5.3取消支票出售 PAGEREF _Toc396999975 h 29HYPERLINK l _Toc396999976 3.5.4凭证作废 PAGEREF _Toc396999976 h 29HYPERLINK l _Toc396999977 第四章客户系统

14、 PAGEREF _Toc396999977 h 30HYPERLINK l _Toc396999979 4.1开客户 PAGEREF _Toc396999979 h 30HYPERLINK l _Toc396999980 4.1.1开客户（对私） PAGEREF _Toc396999980 h 30HYPERLINK l _Toc396999981 4.1.2开客户（对公） PAGEREF _Toc396999981 h 31HYPERLINK l _Toc396999982 4.2客户信息查询 PAGEREF _Toc396999982 h 31HYPERLINK l _Toc396999

15、983 4.3客户信息维护 PAGEREF _Toc396999983 h 32HYPERLINK l _Toc396999984 第五章银行卡业务 PAGEREF _Toc396999984 h 33HYPERLINK l _Toc396999986 5.1银行卡开户 PAGEREF _Toc396999986 h 33HYPERLINK l _Toc396999987 5.1.1开立一卡通卡号 PAGEREF _Toc396999987 h 33HYPERLINK l _Toc396999988 5.1.2使用兰花一卡通开立账户 PAGEREF _Toc396999988 h 34HYPE

16、RLINK l _Toc396999989 5.2银行卡存款 PAGEREF _Toc396999989 h 38HYPERLINK l _Toc396999990 5.3银行卡取款 PAGEREF _Toc396999990 h 41HYPERLINK l _Toc396999991 5.4银行卡转账 PAGEREF _Toc396999991 h 45HYPERLINK l _Toc396999992 5.5银行卡销户 PAGEREF _Toc396999992 h 50HYPERLINK l _Toc396999993 5.6银行卡活期密码挂失 PAGEREF _Toc396999993

17、 h 56HYPERLINK l _Toc396999994 5.7银行卡活期密码挂失解挂 PAGEREF _Toc396999994 h 57HYPERLINK l _Toc396999995 5.8银行卡凭证挂失 PAGEREF _Toc396999995 h 57HYPERLINK l _Toc396999996 5.9银行卡凭证挂失解挂（非换卡） PAGEREF _Toc396999996 h 58HYPERLINK l _Toc396999997 第六章公共交易 PAGEREF _Toc396999997 h 59HYPERLINK l _Toc396999999 6.1存款业务 P

18、AGEREF _Toc396999999 h 59HYPERLINK l _Toc397000000 6.1.1开户 PAGEREF _Toc397000000 h 59HYPERLINK l _Toc397000001 6.1.2存款 PAGEREF _Toc397000001 h 65HYPERLINK l _Toc397000002 6.1.3取款 PAGEREF _Toc397000002 h 66HYPERLINK l _Toc397000003 6.1.4转账 PAGEREF _Toc397000003 h 69HYPERLINK l _Toc397000004 6.1.5结息 P

19、AGEREF _Toc397000004 h 72HYPERLINK l _Toc397000005 6.1.6销户 PAGEREF _Toc397000005 h 72HYPERLINK l _Toc397000006 6.2贷款业务 PAGEREF _Toc397000006 h 73HYPERLINK l _Toc397000007 6.2.1贷款借据录入 PAGEREF _Toc397000007 h 73HYPERLINK l _Toc397000008 6.2.2贷款发放 PAGEREF _Toc397000008 h 74HYPERLINK l _Toc397000009 6.2

20、.3贷款还款 PAGEREF _Toc397000009 h 75HYPERLINK l _Toc397000010 6.2.4贷款展期 PAGEREF _Toc397000010 h 76HYPERLINK l _Toc397000011 6.2.5不良贷款转结 PAGEREF _Toc397000011 h 76HYPERLINK l _Toc397000012 6.2.6按揭贷款提前部分还贷 PAGEREF _Toc397000012 h 77HYPERLINK l _Toc397000013 6.2.7按揭贷款提前全部还贷 PAGEREF _Toc397000013 h 78HYPER

21、LINK l _Toc397000014 6.3通用记账 PAGEREF _Toc397000014 h 78HYPERLINK l _Toc397000015 6.3.1通用手续费收入 PAGEREF _Toc397000015 h 78HYPERLINK l _Toc397000016 6.3.2通用手续费支出 PAGEREF _Toc397000016 h 79HYPERLINK l _Toc397000017 6.4错账处理 PAGEREF _Toc397000017 h 80HYPERLINK l _Toc397000018 6.4.1反交易/冲账 PAGEREF _Toc39700

22、0018 h 80HYPERLINK l _Toc397000019 6.5特殊业务 PAGEREF _Toc397000019 h 81HYPERLINK l _Toc397000020 6.5.1补登折 PAGEREF _Toc397000020 h 81HYPERLINK l _Toc397000021 6.5.2换凭证 PAGEREF _Toc397000021 h 81HYPERLINK l _Toc397000022 6.5.3支取方式修改 PAGEREF _Toc397000022 h 82HYPERLINK l _Toc397000023 6.5.4密码修改 PAGEREF _

23、Toc397000023 h 83HYPERLINK l _Toc397000024 6.5.5打印调整 PAGEREF _Toc397000024 h 84HYPERLINK l _Toc397000025 6.5.6增加尾箱 PAGEREF _Toc397000025 h 84HYPERLINK l _Toc397000026 6.5.7内部账户开户 PAGEREF _Toc397000026 h 84HYPERLINK l _Toc397000027 6.6电子银行业务 PAGEREF _Toc397000027 h 85HYPERLINK l _Toc397000028 6.6.1个人

24、网银注册 PAGEREF _Toc397000028 h 85HYPERLINK l _Toc397000029 6.6.2企业网银注册 PAGEREF _Toc397000029 h 86HYPERLINK l _Toc397000030 6.6.3企业网银操作员管理 PAGEREF _Toc397000030 h 87HYPERLINK l _Toc397000031 6.6.4企业网银账户管理 PAGEREF _Toc397000031 h 90HYPERLINK l _Toc397000032 第七章数据维护 PAGEREF _Toc397000032 h 92HYPERLINK l

25、_Toc397000034 7.1数据维护 PAGEREF _Toc397000034 h 92HYPERLINK l _Toc397000035 7.1.1帐户/凭证状态维护 PAGEREF _Toc397000035 h 92HYPERLINK l _Toc397000036 7.1.2帐户信息维护 PAGEREF _Toc397000036 h 95HYPERLINK l _Toc397000037 7.1.3贷款借据维护 PAGEREF _Toc397000037 h 95HYPERLINK l _Toc397000038 7.2柜员管理 PAGEREF _Toc397000038 h

26、 96HYPERLINK l _Toc397000039 7.2.1柜员密码修改 PAGEREF _Toc397000039 h 96HYPERLINK l _Toc397000040 7.2.2柜员卡重写磁 PAGEREF _Toc397000040 h 96HYPERLINK l _Toc397000041 7.2.3柜员卡换卡 PAGEREF _Toc397000041 h 97HYPERLINK l _Toc397000042 第八章数据查询 PAGEREF _Toc397000042 h 97HYPERLINK l _Toc397000044 8.1交易流水查询 PAGEREF _T

27、oc397000044 h 97HYPERLINK l _Toc397000045 8.1.1表外交易查询 PAGEREF _Toc397000045 h 97HYPERLINK l _Toc397000046 8.1.2表内交易查询 PAGEREF _Toc397000046 h 98HYPERLINK l _Toc397000047 8.2分户查询 PAGEREF _Toc397000047 h 98HYPERLINK l _Toc397000048 8.2.1帐户综合查询 PAGEREF _Toc397000048 h 98HYPERLINK l _Toc397000049 8.2.2帐

28、户状态变动查询 PAGEREF _Toc397000049 h 99HYPERLINK l _Toc397000050 8.2.3凭证状态变动查询 PAGEREF _Toc397000050 h 99HYPERLINK l _Toc397000051 8.2.4帐号凭证查询 PAGEREF _Toc397000051 h 99HYPERLINK l _Toc397000052 8.2.5特殊业务流水查询 PAGEREF _Toc397000052 h 100HYPERLINK l _Toc397000053 8.2.6冻结查询 PAGEREF _Toc397000053 h 100HYPERL

29、INK l _Toc397000054 8.2.7卡信息查询 PAGEREF _Toc397000054 h 100HYPERLINK l _Toc397000055 8.2.8客户支票查询 PAGEREF _Toc397000055 h 101HYPERLINK l _Toc397000056 8.3钱箱凭证查询 PAGEREF _Toc397000056 h 101HYPERLINK l _Toc397000057 8.4贷款查询 PAGEREF _Toc397000057 h 101HYPERLINK l _Toc397000058 8.4.1贷款展期查询 PAGEREF _Toc397

30、000058 h 101HYPERLINK l _Toc397000059 8.4.2借据信息查询 PAGEREF _Toc397000059 h 101HYPERLINK l _Toc397000060 8.4.3贷款业务查询 PAGEREF _Toc397000060 h 102HYPERLINK l _Toc397000061 8.5查询 PAGEREF _Toc397000061 h 102HYPERLINK l _Toc397000062 8.5.1业务代码查询 PAGEREF _Toc397000062 h 102HYPERLINK l _Toc397000063 8.5.2柜员钱

31、箱查询 PAGEREF _Toc397000063 h 103HYPERLINK l _Toc397000064 第九章 结算业务 PAGEREF _Toc397000064 h 103HYPERLINK l _Toc397000066 9.1同城业务 PAGEREF _Toc397000066 h 103HYPERLINK l _Toc397000067 9.1.1提出同城借方录入 PAGEREF _Toc397000067 h 103HYPERLINK l _Toc397000068 9.1.2提出同城贷方录入 PAGEREF _Toc397000068 h 104HYPERLINK l

32、_Toc397000069 9.1.3提入同城借方录入 PAGEREF _Toc397000069 h 104HYPERLINK l _Toc397000070 9.1.4提入同城贷方录入 PAGEREF _Toc397000070 h 104HYPERLINK l _Toc397000071 9.1.5提出同城借方复核 PAGEREF _Toc397000071 h 105HYPERLINK l _Toc397000072 9.1.6提出同城贷方复核 PAGEREF _Toc397000072 h 105HYPERLINK l _Toc397000073 9.1.7提入同城借方复核 PAGE

33、REF _Toc397000073 h 106HYPERLINK l _Toc397000074 9.1.8提入同城贷方复核 PAGEREF _Toc397000074 h 106HYPERLINK l _Toc397000075 9.1.9同城业务查询 PAGEREF _Toc397000075 h 106HYPERLINK l _Toc397000076 9.1.10同城交易全部查询 PAGEREF _Toc397000076 h 107HYPERLINK l _Toc397000077 9.1.11在研功能 PAGEREF _Toc397000077 h 107HYPERLINK l _

34、Toc397000078 9.2银行承兑汇票 PAGEREF _Toc397000078 h 107HYPERLINK l _Toc397000079 9.2.1承兑汇票签发 PAGEREF _Toc397000079 h 107HYPERLINK l _Toc397000080 9.2.2承兑汇票查询 PAGEREF _Toc397000080 h 108HYPERLINK l _Toc397000081 9.2.3承兑汇票注销/核销 PAGEREF _Toc397000081 h 108HYPERLINK l _Toc397000082 9.3委托收款 PAGEREF _Toc397000

35、082 h 109HYPERLINK l _Toc397000083 9.3.1委托收款发出登记 PAGEREF _Toc397000083 h 109HYPERLINK l _Toc397000084 9.3.2委托收款接收登记 PAGEREF _Toc397000084 h 109HYPERLINK l _Toc397000085 9.3.3委托收款发出核销 PAGEREF _Toc397000085 h 110HYPERLINK l _Toc397000086 9.3.4委托收款接收核销 PAGEREF _Toc397000086 h 110HYPERLINK l _Toc3970000

36、87 9.3.5委托收款发出查询 PAGEREF _Toc397000087 h 111HYPERLINK l _Toc397000088 9.3.6委托收款接收查询 PAGEREF _Toc397000088 h 111HYPERLINK l _Toc397000089 9.4联行业务 PAGEREF _Toc397000089 h 111HYPERLINK l _Toc397000090 9.4.1往帐录入 PAGEREF _Toc397000090 h 111HYPERLINK l _Toc397000091 9.4.2往帐复核 PAGEREF _Toc397000091 h 112HY

37、PERLINK l _Toc397000092 9.4.3联行业务查询 PAGEREF _Toc397000092 h 112HYPERLINK l _Toc397000093 9.5汇兑结算业务 PAGEREF _Toc397000093 h 113HYPERLINK l _Toc397000094 9.5.1电汇业务往账录入 PAGEREF _Toc397000094 h 113HYPERLINK l _Toc397000095 9.5.2电汇业务往账复核 PAGEREF _Toc397000095 h 114HYPERLINK l _Toc397000096 9.5.3信汇业务往账录入

38、PAGEREF _Toc397000096 h 115HYPERLINK l _Toc397000097 9.5.4信汇业务往账复核 PAGEREF _Toc397000097 h 116HYPERLINK l _Toc397000098 第十章日终处理 PAGEREF _Toc397000098 h 117HYPERLINK l _Toc397000100 10.1库钱箱轧帐 PAGEREF _Toc397000100 h 117HYPERLINK l _Toc397000101 10.2柜员钱箱轧帐 PAGEREF _Toc397000101 h 117HYPERLINK l _Toc39

39、7000102 10.3柜员轧帐 PAGEREF _Toc397000102 h 117HYPERLINK l _Toc397000103 10.4网点轧帐 PAGEREF _Toc397000103 h 118HYPERLINK l _Toc397000104 10.5柜员轧帐解除 PAGEREF _Toc397000104 h 118第十一章 HYPERLINK l _Toc397000105 常见错误及解决方案 PAGEREF _Toc397000105 h 119HYPERLINK l _Toc397000107 11.1用户*已登入系统 PAGEREF _Toc397000107 h

40、 119HYPERLINK l _Toc397000108 11.2只有库钱箱才能做凭证领入 PAGEREF _Toc397000108 h 120HYPERLINK l _Toc397000109 11.3调出时对方钱箱不存在 PAGEREF _Toc397000109 h 120HYPERLINK l _Toc397000110 11.4现金登记簿中*出现红字，不能透支 PAGEREF _Toc397000110 h 121HYPERLINK l _Toc397000111 11.5开户-满足该条件的记录不存在 PAGEREF _Toc397000111 h 121HYPERLINK l

41、_Toc397000112 11.6库钱箱不能做现金领用 PAGEREF _Toc397000112 h 122HYPERLINK l _Toc397000113 11.7该批凭证不存在 PAGEREF _Toc397000113 h 122HYPERLINK l _Toc397000114 11.8STB9998错误 PAGEREF _Toc397000114 h 123HYPERLINK l _Toc397000115 11.9用户*所在部门*无此钱箱号 PAGEREF _Toc397000115 h 124HYPERLINK l _Toc397000116 11.10账户开户-第一张可用

42、凭证为() PAGEREF _Toc397000116 h 125HYPERLINK l _Toc397000117 第十二章 外汇业务 PAGEREF _Toc397000117 h 126HYPERLINK l _Toc397000118 12.1外汇局个人售汇录入 PAGEREF _Toc397000118 h 126HYPERLINK l _Toc397000119 12.2外汇局个人售汇撤销 PAGEREF _Toc397000119 h 127HYPERLINK l _Toc397000120 12.3外汇局个人售汇信息查询 PAGEREF _Toc397000120 h 128H

43、YPERLINK l _Toc397000121 12.4外汇局个人结汇信息录入 PAGEREF _Toc397000121 h 129HYPERLINK l _Toc397000122 12.5外汇局个人结汇撤销 PAGEREF _Toc397000122 h 130HYPERLINK l _Toc397000123 12.6外汇局个人结汇信息查询 PAGEREF _Toc397000123 h 131HYPERLINK l _Toc397000124 12.7个人外汇售汇 PAGEREF _Toc397000124 h 131HYPERLINK l _Toc397000125 12.8个人

44、外汇结汇 PAGEREF _Toc397000125 h 132HYPERLINK l _Toc397000126 12.9对公外汇售汇 PAGEREF _Toc397000126 h 134HYPERLINK l _Toc397000127 12.10对公外汇结汇 PAGEREF _Toc397000127 h 135HYPERLINK l _Toc397000128 12.11对公外汇套汇 PAGEREF _Toc397000128 h 136HYPERLINK l _Toc397000129 附 录 PAGEREF _Toc397000129 h 136HYPERLINK l _Toc3

45、97000130 一、柜员号对照表（5.1.5版本） PAGEREF _Toc397000130 h 136系统概况系统简介综合柜员制是目前国际上商业银行遵循的一种最主要的前台服务模式，是相对于传统的双人临柜复核制的服务模式而言的，是柜员单人临柜。其特点是打破原有的按业务种类分窗口的传统做法，设置综合化的对外服务窗口，在授权允许的范围内所有柜员皆可办理本行的对公、对私等各种金融业务，对客户实行“一站式”服务。随着我国商业银行业务的科技化、电子化程度提高，新兴的金融专业人才十分缺乏。国内商业银行所需银行从业人员必须具备良好的综合素质，如熟悉各种经济金融法规，熟练操作电子化工具和运用先进的通讯传输

46、手段，对银行各项新业务拓展富有创新意识和风险意识。在高校的传统教学中，由于不能及时了解到银行业的电子化发展。教学体系还停留在比较传统的课本教学方式。通过引入商业银行真实的各种综合系统，在高校建立银行专业实训室和科研中心可以使高校更及时了解到银行的真实业务及管理。同时还可以利用高校的资源优势，在高校进行一些专业课题的研究，然后把研究的成果应用到银行新业务拓展上来。在为我国商业银行新业务开发和推广方面有着重大意义。系统特点说明核心会计 核心会计，即并帐制。它是将银行的会计核算过程从业务处理过程提取出来，成为一个通用的会计核心，所有业务过程包括储蓄、对公、国际业务等都围绕同一个会计核心来展开。客户化

47、管理本系统改变了以往以帐号为基础，同一客户的不同帐户之间缺乏有机联系的缺点。采用以客户信息为基础，构造客户信息管理，使同一客户的不同帐务之间关联起来。综合柜员制在并帐制的基础上，对储蓄系统和综合业务有机整合，在保留原有帐务轧平的同时，逐步将柜员以面向帐务为主改为面向业务为主的方式。简捷的终端界面系统提供简捷的终端界面，充分考虑到银行业务操作和教学操作的特点，通过业务的操作，全面贯彻银行以客户为中心的管理，帐户管理，财务管理，会计管理的相关理念。通过系统操作，直接体现了商业银行管理客户信息和管理帐户等业务。其它特点综合柜员制的管理和操作模式：系统不同于其他厂商提供的用过时的银行业务系统进行教学。

48、支持全行一本帐的业务管理模式：银行的先进帐务管理模式体现了银行在传统的清算模式上有了大的改进。支持终端及相关的打印设备：可以按照真实的业务单据进行相关的打印工作，同时系统可以实现连接密码键盘、刷卡器等相关外部设备。系统支持外币业务：系统可以进行外币业务的操作。时时反映会计分录的情况：在系统操作成功后可以立刻反映出当前操作的会计分录情况，利于了解银行会计。系统功能商业银行常见的存取款（活期储蓄、定活两便、整存整取、零存整取、存本取息、教育储蓄等）、贷款（个人、企业贷款、票据贴现）业务；规范的现金凭证管理（凭证的印刷-入库-领用-下发-领入-调出-调入）；外币的存款业务，外汇的交易业务（个人外汇结

49、售汇、对公结售汇、对公外汇代客套汇、）；全面的结算业务（同城业务、银行承兑汇票、城商行汇票交易、委托收款、应解汇款、联行业务）；现代化支付系统（汇票签发、汇票兑付、汇票未用退回、汇票挂失解挂、大额汇兑往帐、委托收款往帐等最新的现代化支付业务）；业务高度仿真系统从专业的角度直接体现了商业银行现有综合业务应用系统的主要特点。核心会计思想是业务处理上对会计处理的的客观要求。银行的每个业务处理可以分成两部分：一部分为业务部分，另一部分为会计记帐部分。访问与签退系统的登录和退出登录系统商业银行综合业务系统默认登陆柜员号18801-18850，17701-17750,16601-16650，尾箱号与柜员号

50、一致，密码为888888，18851-18852，17751-17752,16651-16652为会计部主管柜员号，具体可参照附录：柜员号对照表。图2.1 银行综合业务系统V4.0登录界面例如以柜员号18801登陆，进入银行综合业务系统V4.0如图2.2所示。图2.2 银行综合业务系统V4.0 首页退出银行综合柜面业务实训系统点击软件界面右上角“正常退出”按钮如图2.5所示，并确认退出系统。注意：如果直接关闭浏览器的话，此时尚未退出核心系统。在业务间歇期间，要求即时退出或注销系统。不允许有操作员未退出时就关机（或关闭浏览器），这种做法将会导致再次登录的错误！图2.5 柜面业务主界面日常业务处理

51、流程开机器，进入系统。做现金及凭证日初。处理具体日常业务。可进行换班轧帐。做现金日终平帐。做柜员轧帐，可重复做。网点轧帐，每天只做一次。退出系统、关机。现金/凭证流程操作实验准备说明：18801-18850这50个柜员号系统默认已领用普通存折，普通存单，商行现金支票，商行转账支票，兰花一卡通，收回收据凭证各100张，这些凭证可以直接使用，可以不用再做领用操作。增加柜员钱箱系统已给各个柜员增加了钱箱号（尾箱号），如果有柜员没有钱箱号，可以自行增加，例如支行会计主管18852，用尾箱号18852登陆时显示无此钱箱号，则需自行增加。1、柜员登陆使用柜员号：18852尾箱号：00000（库管部钱箱）密

52、码：888888 登陆增加尾箱2、增加尾箱功能路径：公共交易特殊业务增加尾箱输入要素：钱箱名称：自行输入尾箱号：18852提交成功后即可生成钱箱号（尾箱号）进行登陆现金/凭证领用流程现金领用流程总行现金领用与下发1、总行现金财务部 登陆柜员号：10614 （总行）尾箱号：10614 （现金财务部钱箱）密码：8888882、现金领用功能路径：公共交易现金/凭证管理现金/凭证领用输入要素：凭证种类：现金货币：人民币（目前只支持人民币）金额：自填（999999999以内）现金下发功能路径：公共交易现金/凭证管理现金/凭证下发输入要素：凭证种类：现金货币：人民币金额：在已领用金额范围内自填支票号码：此

53、支票为总行部现金下发内部支票，只需录入任何8位数即可下发部门：部门编号（例如0900）部门名称：根据部门编号系统自动填入支行现金领用与调出1、支行会计部主管 登陆（例如0900）柜员号：18851 （支行会计部主管）尾箱号：18851 （会计部主管现金钱箱，如果没有需要做增加尾箱操作） 密码：8888882、现金领用（支行营业部现金领用）功能路径：公共交易现金/凭证管理现金/凭证领用输入要素：凭证种类：现金货币：人民币金额：总行下发的现金范围内自填3、现金调出（由支行营业部调配到柜员，指定柜员钱箱号）功能路径：公共交易现金/凭证管理现金/凭证调出输入要素：凭证种类：现金货币：人民币金额：支行领

54、用的现金范围内自填对方钱箱号：例如18833综合柜员现金调入1、综合柜员登陆柜员号：18833尾箱号：18833密码：8888882、现金调入（柜员做现金的接收操作）功能路径：公共交易现金/凭证管理现金/凭证调入输入要素：凭证种类：现金货币：人民币金额：支行调出的现金范围内自填对方钱箱号：18851（支行会计部主管现金钱箱）凭证领用流程总行凭证领用与下发1、总行库管部 登陆 柜员号：10614 （总行）尾箱号：00000 （库管部钱箱）密码：888888 2、凭证领用功能路径：公共交易现金/凭证管理现金/凭证领用输入要素：凭证种类：例如商行转账支票数量：例如25起始号码：20105001（支票

55、领用开始号码只能是25的倍数加1）结束号码：20105025（支票领用结束号码只能是25的倍数） 3、凭证下发：功能路径：公共交易现金/凭证管理现金/凭证下发输入要素：凭证种类：商行转账支票数量：25起始号码：20105001 结束号码：20105025下发部门：部门编号（例如0900）部门名称：根据部门编号系统自动填入支行凭证领用与调出 1、支行会计部主管 登陆 柜员号：18851 （支行会计部主管）尾箱号：00000 （支行库管员钱箱） 密码：888888 2、凭证领用（支行营业部凭证领用）功能路径：公共交易现金/凭证管理现金/凭证领用输入要素：凭证种类：商行转账支票数量：25起始号码：2

56、0105001 结束号码：20105025 3、凭证调出（支行库管调配到柜员，指定柜员钱箱号）功能路径：公共交易现金/凭证管理现金/凭证调出输入要素：凭证种类：商行转账支票数量：25起始号码：20105001 结束号码：20105025对方钱箱号：例如18833综合柜员凭证调入 1、综合柜员登陆柜员号：18833尾箱号：18833密码：888888 2、凭证调入（柜员做凭证的接收操作）功能路径：公共交易现金/凭证管理现金/凭证调入输入要素：凭证种类：商行转账支票数量：25起始号码：20105001 结束号码：20105025对方钱箱号：00000（支行库管员钱箱）现金/凭证操作结果查询钱箱凭证

57、查询功能路径：数据查询钱箱凭证查询钱箱凭证查询输入要素：柜员钱箱号：例如18833（必须与所登陆的柜员号和尾箱号相同）凭证种类：根据需要（非必输项）凭证状态：根据需要（非必输项）柜员调拨查询功能路径：数据查询钱箱凭证查询柜员调拨查询输入要素：交易日期、凭证种类、交易码、金额、柜员号、凭证号码（根据需要（非必输项） 部门调拨查询功能路径：数据查询钱箱凭证查询部门调拨查询输入要素：交易日期，凭证种类，交易码，凭证号码，对方部门（非必输项，目前支持凭证种类为所有，其他项不输入进行查询） 柜员钱箱查询功能路径：数据查询查询柜员钱箱查询输入要素：柜员钱箱号：例如18833（必须与所登陆的柜员号和尾箱号相

58、同）现金/凭证上缴说明：现金/凭证上缴是现金/凭证领用的逆流程，这里就只列出现金上缴流程。现金上缴综合柜员现金调出1、综合柜员登陆柜员号：18833尾箱号：18833密码：8888882、现金调出功能路径：公共交易现金/凭证管理现金/凭证调出输入要素：凭证种类：现金货币：人民币金额：柜员钱箱已有的现金范围内自填对方钱箱号：18851（支行会计部主管现金钱箱）支行现金调入与上缴 1、支行会计部主管 登陆（例如0900）柜员号：18851 （支行会计部主管）尾箱号：18851 （会计部主管现金钱箱，如果没有需要做增加尾箱操作） 密码：8888882、支行现金调入功能路径：公共交易现金/凭证管理现金

59、/凭证调入输入要素：凭证种类：现金货币：人民币金额：综合柜员调出的现金范围内自填对方钱箱号：188333、支行现金上缴功能路径：公共交易现金/凭证管理现金/凭证上缴输入要素：凭证种类：现金货币：人民币金额：支行调入的现金范围内自填总行现金回收1、总行现金财务部 登陆柜员号：10614 （总行）尾箱号：10614 （现金财务部钱箱）密码：8888882、现金回收功能路径：公共交易现金/凭证管理现金/凭证回收输入要素：凭证种类：现金货币：人民币金额：支行上缴的现金范围内自填上缴部门：0900部门名称：根据部门编号系统自动填入注意事项总行不能再上缴凭证支行库钱箱不能向其他支行库钱箱和其他支行的柜员钱

60、箱调出调入凭证柜员钱箱不能向其他支行库钱箱和其他网点的柜员钱箱调入调出凭证领用和下发过程必须在当天完成，当天有尚未领用的凭证不允许结帐。支票管理支票领用操作步骤可参照凭证领用流程支票出售功能路径：公共交易现金/凭证管理支票出售输入要素：账号：例如对公：000635129800010，对私：000635127100010（只能是活期账户）支票类别：转账支票或现金支票数量：例如1开始号码：例如20103202（未出售过的支票号码）结束号码：20103202（需要与数量相对应）收费选项：收费或不收费，选择收费则会显示收费项目，需填入收费金额对于可出售的凭证种类，出售时从柜员钱箱中付出，并与购买单位帐