2018年财富总监晋升培训基本法测试题附答案

1、2018年财富总监晋升培训基本法测试题 分公司： 单选题 *安徽北京大连重庆福建甘肃广东广西贵州海南河北黑龙江河南湖北湖南江苏江西吉林辽宁内蒙古宁夏宁波青海青岛厦门山东上海山西陕西深圳四川天津新疆云南浙江姓名： 填空题 *_小组： 单选题 *第一组第二组第三组第四组第五组第六组第七组第八组一、 单选(每题2分,共30分)1、增员人享受（）,即若被增员人离司,享受离司人员续佣及连带继续率奖等利益 单选题 *A. 业绩奖B. 新人津贴C. 育成津贴D. 赋予权 【正确答案】2、 财富总监序列人员经评估最多可挂靠至高级财富总监一级,筹备期最长（）,筹备期达到对应职级季度维持标准予以转正 单选题 *A

2、. 一年 【正确答案】B. 6个月C. 两年D. 三个月3、个人佣金包含（） 单选题 *A. 首年FYC、续期佣金 【正确答案】B. 仅续期佣金C. 仅首年FYCD. “赋予权”利益4、财富业务人员基本福利项目包括 （） 单选题 *A. 疾病身故或全残责任B. 意外伤害残疾保险C. 意外伤害医疗保险和住院医疗保险D. A B C 【正确答案】5、 连续履约年限超过（）的财富业务人员享受度假补贴,度假补贴费用由公司承担 单选题 *A. 十年B. 一个月C. 十五年D. 两年 【正确答案】6、小王是2018年1月1日入司的新人,1月底共做1000FYC,请问1月小王的新人津贴部分是（）元 单选题

3、*A.1000 【正确答案】B.1300C.1500D.20007、小刘是2018年1月的个人继续率是84%,1月底实收上上月应收的第二年保单续期佣金为10000(含因赋予权享有的离职单续佣),请问1月小刘的个人继续率奖是（）元 单选题 *A.3000B.0 【正确答案】C.4000D.60008、资深财富总监二级老周,其营业部2月首年FYC总额为100000,请问2月老周的管理津贴是（）元 单选题 *A. 28000B. 27000C. 30000D. 32000 【正确答案】9、资深财富总监二级老周,其新华财富渠道司龄是3年,2017年共休假6天,按照总公司基本法规定,老周能拿到（）元度假

4、补贴。 单选题 *A. 500 【正确答案】B. 600C. 750D. 90010、被育成正式财富总监所辖营业部的业绩、人力按时间段分比例计入其育成人所辖部的季度职级维持考核,但不计入其季度职级晋升考核:育成关系建立后的第1-6个月,业绩、人力计入比例统一为（） 单选题 *A. 100% 【正确答案】B. 60%C. 50%D. 40%11、关于招募,有下列情况（）者不得录用: 单选题 *A. 具有监管机构规定的保险销售从业人员资格条件B. 具有各级机构所在地户籍或有固定居所且办有本地暂住证(居住证)C. 有较大数额经济债务未清偿 【正确答案】D. 综合素质良好、品行端正、身体健康、遵纪守法

5、,具有团队合作精神12、财富经理晋升为筹备财富总监或正式财富总监时,原财富总监(称为育成人,仅正式财富总监具有育成资格)与之形成（）。 单选题 *A. 增员关系B. 被育成关系C. 被增员关系D. 育成关系 【正确答案】13、对于外部引进优秀人才,财富经理序列人员经评估最多可挂靠（）。 单选题 *A. 高级财富经理一级 【正确答案】B. 高级财富经理二级C. 高级财富经理三级D. 高级财富经理四级14、财富经理收入由新人津贴、个人佣金(含首佣和续佣)、业绩奖、个人继续率奖、（）构成。 单选题 *A. 职务津贴B. 管理津贴C. 育成津贴D. “赋予权” 【正确答案】15、资深财富总监二级老周连

6、续两个考核期未达到财富总监最低职级考核标准,根据基本法,分公司该如何对待老周的考核（） 单选题 *A. 对该营业部进行撤并 【正确答案】B. 延长一个考核期C. 降级为资深财富总监一级D. 解聘二、 多选(每题4分,共28分)1、财富经理的招募条件 （） *A. 大专及以上学历或同等学历,有销售工作经验者优先录用 【正确答案】B. 具有监管机构规定的保险销售从业人员资格条件 【正确答案】C. 年龄在2240周岁之间,条件优秀者可放宽至45周岁 【正确答案】D. 拥有大量客户的同业人员E. 在财富业务队伍解约不足6个月2、新人津贴说法正确的是 （） *A. 新人津贴对签约六个月(含)以内的财富经

7、理(含外部引进人员)发放 【正确答案】B. 新人津贴=固定部分+浮动部分 【正确答案】C. 新人津贴对签约一年(含)以内的财富经理(含外部引进人员)发放D. 新人津贴只含固定部分E. 新人津贴只含浮动部分3、财富经理收入由 （） 构成 *A. 新人津贴 【正确答案】B. 个人佣金(含首佣和续佣) 【正确答案】C. 业绩奖 【正确答案】D. 个人继续率奖 【正确答案】E. “赋予权”利益 【正确答案】4、关于也业绩奖说法正确的是 （） *A. 业绩奖=首年FYC业绩奖系数 【正确答案】B. 享受新人津贴的财富经理不享受业绩奖 【正确答案】C. 享受新人津贴的财富经理可享受业绩奖D. 业绩奖=首年

8、FYC5、财富经理申请转换为筹备财富总监,须满足以下条件（） *A. 正式财富经理以上职级,入司满一年(含)以上 【正确答案】B. 业务品质无不良记录,且季度13个月继续率达85%以上 【正确答案】C. 通过筹备财富总监任职能力测评、培训及考评 【正确答案】D. 业务品质无不良记录,且季度13个月继续率达90%以上6、客户信息资料管理包括（） *A. 财富业务人员负有对客户信息资料保密和妥善保管义务,严禁泄露客户信息 【正确答案】B. 财富业务人员在联系客户时应核对客户基本信息的准确性和完整性,及时协助客户进行保全变更 【正确答案】C. 离职前应将业务尚未办理完毕的客户资料按流程进行完整交接,

9、方可办理离职 【正确答案】D. 通过正规渠道转售客户资料7、销售行为规范包括（） *A. 在公司授权范围内进行业务销售 【正确答案】B. 使用公司统一印制的业务资料进行公司及产品宣传 【正确答案】C. 为客户推荐合适的保险产品及保险服务,充分考虑客户实际需要及经济能力设计险种组合 【正确答案】D. 禁止恶意唆使客户退保改投其他产品,包括诱导、唆使客户终止、放弃有效的保险合同,购买新的保险产品,且损害投保人利益 【正确答案】E. 如实告知客户与保险合同有关的内容和信息,准确、全面说明产品内容,明确客户权利、义务,明确告知客户保险利益、保障范围、除外责任等事项 【正确答案】三、 判断(每题2分,共10分)1、 解约后重新签约,其一切权益自新合同生效日重新计算 判断题 *对 【正确答案】错2、 筹备财富总监育成关系存续时间为12个月(含第12个月),12个月后,筹备财富总监育成关系终止 判断题 *对 【正确答案】错3、 育成关系存续期间,育成人对被育