单位银行结算账户教学课件

1、单位银行结算账户第1页，共14页。单位银行结算账户1.基本存款账户2.一般存款账户3.临时存款账户4.专用存款账户第2页，共14页。基本存款账户基本存款账户是办理转账结算和现金收付的主办账户，经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。 现金支取，只能通过基本存款账户办理。一个单位只能选择一家银行的一个营业机构开立一个基本存款账户，不得同时开立多个基本存款账户。Tips：考虑到取现的方便，客户通常会根据地理位置选择银行开立基本户。但我行的变码印鉴是可以使在我支行开立基本户的客户在招行其他支行享受取现业务。第3页，共14页。一般存款账户一般存款账户是存款人的辅助结算账户，

2、借款转存、借款归还和其他结算的资金收付可通过该账户办理。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。该账户开立数量没有限制。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。Tips：选择我行开立一般账户的客户大多数是看上我行网上“企业银行”。目前我行“企业银行”在账户开立的7个工作日内激活是不收取账户管理费50元/月的。 并且使用量达到一定笔数还会有相关活动的奖励，例如，100元手机话费的赠送第4页，共14页。临时存款账户临时存款账户，是指存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户临时存款账户的有效期最长不得超过2年。适用对象 1. 设立临时机构。 2. 异地临时经营活动。 3. 注册

3、验资（新公司注册需开验资户验注册资本）。第5页，共14页。专用存款账户 专用存款账户，是指存款人按照法律、行政法规和规章，对有特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。对下列资金的管理和使用，存款人可申请开立专用存款账户：（1）基本建设资金；（2）更新改造资金； （3）财政预算外资金；（4）粮、棉、油收购资金；（5）证券交易结算资金；第6页，共14页。（6）期货交易保证金；（7）信托基金；（8）金融机构存放同业资金；（9）政策性房地产开发资金；（10）单位银行卡备用金； （11）住房基金； （12）社会保障基金；（13）收入汇缴资金和业务支出资金；（14）党、团、工会设在单位的组织机

4、构经费（15）其他需要专项管理和使用的资金。第7页，共14页。专用存款账户特点只收不付，不得支取现金第8页，共14页。简单了解客户1，公司需要开立哪种结算账户？2，公司所属行业？主营业务？（是否为网上经营的企业，可以考虑电子商户）3，公司性质：国有企业、外资企业、中国合资、民营企业等4，公司注册资本（至少100万以上）5，了解公司人数（代发、信用卡、团险）6，询问公司除了开立结算账户，有无贷款融资及国际业务需求。第9页，共14页。开立一般存款账户所需资料1、营业执照正本原件及复印件（非当年颁发的证件需要提供有效年检记录的副本原件及复印件）；2、组织机构代码证正本及复印件；3、国税税务登记证原件

5、正本及复印件；4、地税税务登记证原件正本及复印件；5、基本户开户许可证正本原件及复印件；6、法人代表身份证原件及复印件；7、开户经办人身份证原件及复印件；8、验资报告9、公司章程10、其他特殊情况（如：临时经营地工商部门批文）。一般户一式一份基本户一式两份第10页，共14页。在柜台填写的资料授权委托书；（指法人授权XXX前往银行办理业务，银行有固定版本格式，携带印鉴前往银行即可）；填写“开立单位银行结算账户申请书”（一式三联），每联加盖公章和法定代表人私章；填写“招商银行人民币单位银行结算账户管理协议”（一式两份），每份填写后加盖公章和法定代表人私章；“电话银行申请书”（一式两联），加盖“单位

6、预留印鉴”，每联加盖预留印鉴；一套印鉴卡（一式三份），印鉴卡正面盖财务章和私章，反面在公章处盖公章；若预留印鉴不是法人的私章，请填写“法人授权书”。第11页，共14页。开立验资账户所需资料1、营业执照正本原件及复印件（非当年颁发的证件需要提供有效年检记录的副本原件及复印件）；2、组织机构代码证正本及复印件；3、国税税务登记证原件正本及复印件；4、地税税务登记证原件正本及复印件；5、基本户开户许可证正本原件及复印件；6、法人代表身份证原件及复印件；7、开户经办人身份证原件及复印件；8、验资报告9、公司章程10、其他特殊情况（如：临时经营地工商部门批文）。第12页，共14页。谢谢！ 希望在大堂辛勤

7、工作滴同志们在遇到咨询公司业务的客户时，能及时联系我们，主动留下周末来我行咨询的客户联系方式。这样，即使我们部门的同事不在支行，也能在及时抓住线索立即回复客户。第13页，共14页。1、不是井里没有水，而是你挖的不够深。不是成功来得慢，而是你努力的不够多。2、孤单一人的时间使自己变得优秀，给来的人一个惊喜，也给自己一个好的交代。3、命运给你一个比别人低的起点是想告诉你，让你用你的一生去奋斗出一个绝地反击的故事，所以有什么理由不努力!4、心中没有过分的贪求，自然苦就少。口里不说多余的话，自然祸就少。腹内的食物能减少，自然病就少。思绪中没有过分欲，自然忧就少。大悲是无泪的，同样大悟无言。缘来尽量要惜

8、，缘尽就放。人生本来就空，对人家笑笑，对自己笑笑，笑着看天下，看日出日落，花谢花开，岂不自在，哪里来的尘埃!5、心情就像衣服，脏了就拿去洗洗，晒晒，阳光自然就会蔓延开来。阳光那么好，何必自寻烦恼，过好每一个当下，一万个美丽的未来抵不过一个温暖的现在。6、无论你正遭遇着什么，你都要从落魄中站起来重振旗鼓，要继续保持热忱，要继续保持微笑，就像从未受伤过一样。7、生命的美丽，永远展现在她的进取之中;就像大树的美丽，是展现在它负势向上高耸入云的蓬勃生机中;像雄鹰的美丽，是展现在它搏风击雨如苍天之魂的翱翔中;像江河的美丽，是展现在它波涛汹涌一泻千里的奔流中。8、有些事，不可避免地发生，阴晴圆缺皆有规律，

9、我们只能坦然地接受;有些事，只要你愿意努力，矢志不渝地付出，就能慢慢改变它的轨迹。9、与其埋怨世界，不如改变自己。管好自己的心，做好自己的事，比什么都强。人生无完美，曲折亦风景。别把失去看得过重，放弃是另一种拥有;不要经常艳羡他人，人做到了，心悟到了，相信属于你的风景就在下一个拐弯处。10、有些事想开了，你就会明白，在世上，你就是你，你痛痛你自己，你累累你自己，就算有人同情你，那又怎样，最后收拾残局的还是要靠你自己。11、人生的某些障碍，你是逃不掉的。与其费尽周折绕过去，不如勇敢地攀登，或许这会铸就你人生的高点。12、有些压力总是得自己扛过去，说出来就成了充满负能量的抱怨。寻求安慰也无济于事，

10、还徒增了别人的烦恼。13、认识到我们的所见所闻都是假象，认识到此生都是虚幻，我们才能真正认识到佛法的真相。钱多了会压死你，你承受得了吗?带，带不走，放，放不下。时时刻刻发悲心，饶益众生为他人。14、梦想总是跑在我的前面。努力追寻它们，为了那一瞬间的同步，这就是动人的生命奇迹。15、懒惰不会让你一下子跌倒，但会在不知不觉中减少你的收获;勤奋也不会让你一夜成功，但会在不知不觉中积累你的成果。人生需要挑战，更需要坚持和勤奋!16、人生在世：可以缺钱，但不能缺德;可以失言，但不能失信;可以倒下，但不能跪下;可以求名，但不能盗名;可以低落，但不能堕落;可以放松，但不能放纵;可以虚荣，但不能虚伪;可以平凡，但不能平庸;可以