《银保品质管理规定》

1、银保品质管理规定课程目标 通过45分钟的学习，让学员充分认识到品质管理的重要性,了解品质管理指标的定义及考核标准,掌握最基本的展业行为规范。课程大纲一、品质管理规定的意义二、品质管理关键指标定义及说明三、基本展业规范摘要四、结束语课程大纲一、品质管理规定的意义二、品质管理关键指标定义及说明三、基本展业规范摘要四、结束语品质管理规定的意义规范行为 提高内涵价值防范风险 确保健康发展考核依据 保障客户利益 业务运作的各个环节都是合规的每一张契约都是合规的每一个客户得到的服务都是高品质的继续率达到并超过精算假设品质管理建立太平人寿的品质文化明确各部门、岗位的品管职责，完善制度、理顺流程，建立品管机制

2、，使所有的流程、标准都不折不扣执行。课程大纲一、品质管理规定的意义二、品质管理关键指标定义及说明三、销售规范摘要四、结束语 加强对业务品质的管理和追踪，将品质管理工作制度化，体系化，通过过程指标的管理确保结果指标达成。 品质指标-指标分类30天固化回访成功率、首次信息准确率、综合契撤率、银保通投保单回收率、非银保通保单回执回收率、银保通综合出单率、代签名占比、回访工单10日回销率重点监控指标（过程）13月继续率25月继续率关键指标（结果） 持续经营指标 13月继续率 25月继续率品质监控指标合同有效指标关键指标一览13月继续率= 第13月后有效的期缴保单保费之和 实际承保期缴保单保费之和持续经

3、营指标一览（1/3）X 100%25月继续率 = 第25月后有效的期缴保单保费之和 （实际承保且在13月仍然处于有效状态的期缴保单保费之和） 持续经营指标一览（2/3）X 100%相关说明：（1）考虑续收实务中存在60天宽限期，13月、25月继续率实际为14月、26月的继续率。（2）分子还包括：正常缴清保费、豁免保费、死亡有效保费、自垫缴清保费；（3）分母不包括：契撤保费、理赔终止保费、到期终止保费、人为停效保费、人为终止效力保费；继续率考核指标：13个月继续率一票否决87%13个月继续率健康值9025个月继续率健康值93持续经营指标一览（3/3）客户经理季度累计的13个月继续率指标必须达到9

4、0以上；凡当季度继续率低于90，则取消当季晋升资格；在评优期间，若13个月继续率指标低于（含）92或25个月累计继续率指标低于（含）95，则取消评优资格。持续指标与业务人员的关系 持续经营指标 30天固化回访成功率 首次信息准确率 工单10日回销率 代签名占比品质监控指标合同有效指标关键指标一览30天固化回访成功率= 应访30天内回访成功件 （应回访件-30天内拒绝回访件 -30天内抽挡后已撤保件） 品质监控指标一览（1/4）X 100% 回访成功件：电话接通并完成回访问卷的回访总件数； 应回访件：抽档时有效承保件数剔除投保时客户要求不回访件。回访成功率考核指标： 30天固话考核标准92%首次

5、信息准确率= 机构未重置过的30天固化回访成功件 （应回访件30天内抽挡后已撤保件） X 100%品质监控指标一览（2/4）相关说明：机构未重置过的30天固化回访成功件：应访日起30天内回访成功且未经过重置的保单件数；首次信息准确率：82%银险新契约回访工单10日回销率 10日内结案的银险新契约回访工单数 银险新契约回访工单数 X 100%品质监控指标一览（3/4）相关说明：跟踪频率：每月跟踪一次；统计区间：上上月数据，如：5月初统计数据为3月1日-31日。回访问题件10日回销率：93%强调回访问题件回销时效的重要性，引起客户经理重视，在规定内回销回访问题件。如超期回销或不回销者将在每月追踪里

6、面通报，点名批评。代签名比例 当月回访中客户表示为代签名的保单件数 当月回访成功件数X 100%品质监控指标一览（4/4）相关说明：跟踪频率：每月跟踪一次；统计区间：上月数据，如：5月初统计数据为4月1日-30日。代签名比例：0%品质监控指标 持续经营指标 综合契撤率投保单回收率合同有效指标关键指标一览 回执回收率 银保通综合出单率综合契撤率 = （当月承保在犹豫期内契撤的件数/当月新契约承保件数+当月承保在犹豫期内契撤的保费/当月新契约承保保费合同有效指标一览（1/4）X 100%相关说明：当月新契约承保件数包括：当月系统中有效件数与当月犹豫期契撤件数；当月新契约承保保费包括：当月系统中有效

7、保费与当月新契约契撤保费；跟踪频率：每月跟踪一次；统计区间：上上个月的数据，如：5月初统计数据为3月1日-3月31日。2综合契撤率考核标准：14%非银保通保单回执回收率 = 当月非银保通有效的保单回执回收件数 当月非银保通新契约承保的有效件数X 100%合同有效指标一览（2/4）相关说明：注：犹豫期内退保的保单原则上是要求回执回收后可做犹豫期退保。跟踪频率：每月跟踪一次；统计区间：上上个月的数据，如：5月初统计数据为3月1日-3月31日。非银保通保单回执回收率：100%银保通投保单回收率 当月承保投保单中已回收件数 当月系统中承保件数 合同有效指标一览（3/4）X 100%相关说明：当月系统中

8、投保单件数指的是交回保险公司并扫描上传的银保通投保单件数；跟踪频率：每月跟踪一次；统计区间：上上个月的数据，如：5月初统计数据为3月1日-3月31日。银保通投保单回收率：100%解决措施：与银行同事沟通，使其重视银保通投保单与回执回收，确保100%回收率。银保通综合出单率 各机构每月通过银保通系统承保件数总和 各机构每月总承保件数 合同有效指标一览（4/4）X 100%相关说明：跟踪频率：每月跟踪一次；统计区间：上月数据，如：5月初统计数据为4月1日-30日。特别说明：每月统计的通过银保通系统承保件数中不含撤退保件。考核渠道：目前暂考核工行、农行、邮储渠道合计的银保通出单率。银保通综合出单率：

9、95%品质指标-考核标准指标类型权重项目达标值关键指标/13月继续率90%/25月继续率93%重点追踪指标10%30天固化回访成功率92%15%首次信息准确率82%15%银保通投保单回收率98%15%非银保通保单回执回收率98%10%综合契撤率14%15%代签名占比1%10%银保通综合出单率95%10%回访工单10日结案率93%课程大纲一、品质管理规定的意义二、品质管理关键指标定义及说明三、基本展业规范摘要四、结束语第一责任人 各机构银保分管总 实施单位总公司银保销售支援室分公司银行保险销售支援部 日常工作总、分公司银保销售支援室品质管理岗品质管理的岗位设置违规违纪规定业务人员违纪行为分为违纪、严重违纪两种。业务人员违纪两次视为一次严重违纪。业务人员违纪的，公司可以对其降职降薪；严重违纪的，公司可以对其降职降薪、解除劳动合同。业务人员违纪、严重违纪者，取消当年度晋级、加薪及评优资格。不得故意误导客户，否则承担相关经济损失和法律责任