调研策划书final

1、2013-3-21社区金融调研计划书 目录 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc351677471 一、立项背景 PAGEREF _Toc351677471 h 1 HYPERLINK l _Toc351677472 二、立项目的 PAGEREF _Toc351677472 h 2 HYPERLINK l _Toc351677473 三、调查对象 PAGEREF _Toc351677473 h 2 HYPERLINK l _Toc351677474 四、调研流程及报告分析 PAGEREF _Toc351677474 h 3 HYPERLINK l _Toc35167

2、7475 一、 前期准备工作： PAGEREF _Toc351677475 h 3 HYPERLINK l _Toc351677476 1、对金融理财工具的市场投资情况进行初步了解 PAGEREF _Toc351677476 h 3 HYPERLINK l _Toc351677477 2、对于社区规模的前期调查，与物业的先行协调 PAGEREF _Toc351677477 h 3 HYPERLINK l _Toc351677478 3、日期进程的安排处理与规划 PAGEREF _Toc351677478 h 3 HYPERLINK l _Toc351677479 4、项目经费的预算及预计各项支

3、出 PAGEREF _Toc351677479 h 3 HYPERLINK l _Toc351677480 5、问卷内容设计 PAGEREF _Toc351677480 h 4 HYPERLINK l _Toc351677481 6、小组成员的分工 PAGEREF _Toc351677481 h 4 HYPERLINK l _Toc351677482 二、调研方式： PAGEREF _Toc351677482 h 4 HYPERLINK l _Toc351677483 1、问卷调查方面 PAGEREF _Toc351677483 h 4 HYPERLINK l _Toc351677484 2、

4、走访交流方面 PAGEREF _Toc351677484 h 4 HYPERLINK l _Toc351677485 3、文献检索方面 PAGEREF _Toc351677485 h 4 HYPERLINK l _Toc351677486 三、报告分析思路： PAGEREF _Toc351677486 h 5 HYPERLINK l _Toc351677487 五、组织构成及工作安排 PAGEREF _Toc351677487 h 5 HYPERLINK l _Toc351677488 组员 PAGEREF _Toc351677488 h 5 HYPERLINK l _Toc351677489

5、 人员安排 PAGEREF _Toc351677489 h 5 HYPERLINK l _Toc351677490 进度安排 PAGEREF _Toc351677490 h 6六、附件：调查问卷7一、立项背景如今，社区经济在经济生活中的地位和作用日渐显现,但针对小企业和个人客户的社区金融服务存在缺位现象，导致处于国民经济基础地位的中小企业（或小微企业）融资和社区居民服务需求不能得到有效满足。在中国的城市化进程和社区化发展的进程中，社区金融服务一直较为滞后，甚至存在服务盲点。理论上，金融服务需要通过机构网点传递服务理念和服务特色，而机构设置要与当地经济活动的集中程度和发育水平相适应，但中国的商业

6、银行机构设置往往带有浓厚的行政色彩，银行自身的利益体现相较之下更为突出，长期以来中小企业融资困难便是问题的体现。社区金融是应社会经济的发展而产生的，是一个崭新的市场，它的成功开发将会为我国银行业的发展带来新的增长点。就是在城市是以街道、居委会为基本单位的社区，在农村是以乡、村为单位的社区。由于人们日常生活离不开银行、离不开金融服务，所以社区也是一个或大或小的金融业务市场，是银行有所作为的地方。“社区金融”就是指社区公众及其组织中所产生的一切金融（银行、证券、保险）需求和银行等金融机构满足其需求的一切活动。在经营特色和发展战略上，强调的是在特定社区范围内提供针对客户的个性化金融服务，与客户保持长

7、期性的业务关系，以其独特的服务和灵活的服务收费，满足了“金融真空”（空缺市场）的金融服务需求，同时，由于其员工通常熟悉本地市场，在一定程度上抵消了“信息不对称”带来的负面影响，因此风险更小；同时，由于其有别于大型金融机构的服务对象和手段，差异化的经营将带来足够的生存空间。同时，发展社区金融业务对于改进我国现有的经济环境也具有重要的现实和战略意义：一是拓展新兴市场，填补发展“空白”的需要。社区金融在银行业务发展中处于起步阶段。社区金融是银行发展，特别是银行个人业务的一块“处女地”,随着居民与所住社区的关系日益密切,它必将成为未来金融服务的主要方式，蕴含着巨大潜力。 二是拓宽服务渠道，深化银行客户

8、关系的需要。发展社区金融业务可以使银行与社区有机结合，进一步细分市场，从不同层次、不同角度、多样化挖掘客户潜在需求，开发出深受客户喜爱的金融产品，进一步满足客户需求，提升客户的忠诚度。三是有利于银行抢占市场先机，赢取竞争主动的需要。随着外资银行的涌入和中小银行的兴起，个人银行业务和中间业务竞争更加激烈，社区是银行未来个人业务和中间业务收入的重要战场，许多金融机构纷纷将发展方向瞄向了社区，在社区金融业务发展中先行一步，必然能在新一轮的竞争中处于主动。二、 立项目的通过调研，了解社区居民对于金融理财产品的认识和需求，从而帮助银行推出针对不同居民不同需求的金融产品，更好地吸收居民手中的流动资金和满足

9、本地市场的贷款需求。一、积极开发适于社区需求的金融产品。二、加快信息化建设步伐，为建设“居家银行”有力提供有力支撑。三、结合现有的营销体系，建立适于社区金融服务的营销模式。三、调查对象具有发展社区金融前景的高档居民小区住户群体，初步定为黄埔雅苑。基本信息小区均价：41111元/（本月数据）物业类型：普通公寓小区地址：福田区福中路与民田路交汇处物业公司：和记物业服务（深圳）有限公司停车位：800个绿化率：3.13%四、调研流程及报告分析一、 前期准备工作：1、对金融理财工具的市场投资情况进行初步了解通过网上及相关书籍了解社区金融的相关概念以及发展前景，分析社区金融产品在社区综合发展及居民合理利用

10、流动资金、投资理财方面的重要性。确定金融机构的金融产品发展重点及投资者的投资需求，力图在问卷设计中提出更贴近居民的需求。2、对于社区规模的前期调查，与物业的先行协调问卷发放需要一定的住户基数，故前期应充分了解小区的相关情况，明确小区定位，以选择有发展社区金融前景的单位进行调研。并且由于需要进入小区进行问卷调查，故我们应当提前与所择取小区物业公司进行协调，保证问卷调查得以顺利进行。3、日期进程的安排处理与规划整个调研活动的完成需要耗费大量的时间，故我们将在调研正式开始前进行具体的时间安排与规划，避免时间的浪费，提高工作效率。4、项目经费的预算及预计各项支出完成此项目也需要合理的经费支出，我们将提

11、前做好预算，以满足调研过程中的基本开销，妥善安排资金的使用。5、问卷内容设计通过小组成员讨论及网上相关资料的搜索，确定问卷的基本内容，其主要包括居民的年龄职业收入、对金融产品的认识和需求、风险偏好、投资意愿、投资规模及比率、对社区金融产品的要求等。6、小组成员的分工为了保证调研的及时有序完成，我们对成员进行合理分工，使得每个成员都作为这个项目的一个重要部分，充分调动成员的积极性，从而保证了各个部分完成的精准度。二、调研方式： 此次调研采用以问卷调查和走访交流为主，以文献检索为辅的调研方式开展调研。 1、问卷调查方面本次调查主要采取问卷调查形式，择取具有构建社区金融个性化服务潜质的小区，向不同年

12、龄段住户派发问卷进行抽样调查，问卷内容主要涉及小区住户对现市场流行的金融理财工具的投资偏好及该用户群体的投资需求和金融风险承受能力，力图全面，真实的获取社区用户对于金融理财工具的了解状况。2、走访交流方面本次调研还计划走访金融机构如银行，证券公司等，了解当今市场的实时走向与变化，并通过与相关金融机构的沟通，获取更多宝贵的经验及一手资料，便于调研组分析社区金融可能的发展方向及评估风险情况。3、文献检索方面通过相关的书籍文献，了解相关专业知识，熟悉现有金融产品的运作方式，并收集近期报刊以获取金融市场的最新动态，判断金融市场的走向及宏观经济状况，以分析社区金融发展的大背景。三、报告分析思路：汇总上述

13、三种方式收集到的信息资料，归类后将调查问卷进行数据分析，得出所择取社区住户的投资偏好情况，了解其对于金融产品的需求及顾虑，分析现今市场提供的金融产品欠缺之处，得出针对特定社区的用户群体较具有普遍适用性的结论。并结合走访金融机构所获得的相关资料，对于投资市场的数据进行初步了解，获知金融市场的整体投资情况。吸取金融产品发展经验与教训，在此基础上进行创新性的假设。根据报刊杂志获取的最新金融动态，洞悉市场走势，评估社区金融背后的宏观经济大环境，分析社区金融发展的可行性，并且根据以上所有的资料进行总结性分析，对具有较强个性化定制特点的社区金融服务前景进行合理的展望。简而言之，报告将围绕社区金融个性化定制

14、问题进行金融创新探讨，目的是为打开社区金融这一新兴市场提供合理且全面的建议。五、组织构成及工作安排组员：郑嘉创（组长） 吴衡 陈业 张媛萍 许泽娜 黄伟帆 尹烈平 潘玉明人员安排计划书：陈业（负责人） 吴衡 郑嘉创问卷设计：郑嘉创（负责人） 张媛萍 尹列平问卷发放：张媛萍（负责人） 许泽娜 黄伟帆 尹列平金融机构走访：吴衡（负责人） 郑嘉创 资料整理与统计：黄伟帆（负责人） 许泽娜 潘玉铭报告分析：潘玉铭（负责人） 陈业 吴衡进度安排3月18至22日，编制计划书及设计调查问卷3月22日提交计划书，辅导老师审批3月23日之29日，问卷的前期准备阶段，3月30日至31日（周末），社区问卷调查及问卷

15、的回收4月01日至03日，数据整理及数据图的画制4月04日至11日，问卷分析及报告整理4月12日至4月15日分析报告提交社区金融产品调查问卷尊敬的先生/女士：您好，非常感谢您在百忙之中参与本次调查！我们是深圳大学经济学院金融学课题组，为了准确了解消费者对金融产品的认识及使用情况,以便进行相关课题的分析，我们组织了本次的市场调查。本调查问卷采用匿名方式，一切调查资料将被严格保密，其调查结果只用做科学研究，请您放心填写。请您在认为合适的答案后打“”,感谢您对我们工作的支持与认可! （金融产品指的是各种具有经济价值，可进行公开交易或兑现的非实物资产，也叫有价证券，如现金、汇票、股票、期货、债券、保单

16、等。）1、 您的性别：A 男 B 女 2、 您的年龄段： A 18-25 B 26-30 C 31-40 D 41-50 E 51-60 F 60以上3、您的文化程度A初中 B高中或中专C大专 D 本科 E 硕士 F 博士G其他4、您所从事的行业是：A学生 B公司职员 C事业单位 D自己创业 E待业或离休 F政府及国家机关 G其他5、您的年收入： A 10万元以下 B 10万到30万元之间 C 30万到50万之间 D 50万到70万之间 E 70到90万之间 F 90万以上6、您对金融产品的了解程度：A不了解也不感兴趣B 了解但是有兴趣想了解 C 有一定的了解 D 精通而且有投资7、您对以下哪

17、种类型的金融产品比较了解（或者有兴趣）A 储蓄 B 贷款 C 股票 D 保险 E 外汇 F 贵金属（黄金） G 期货 H 基金 I 私人银行 J 证券 K 国债8、您最希望通过什么途径了解更多的金融产品信息？（最多选三个） A 报纸B 电视C 广播D 手机短信 E电子邮件 F 网络G 专业软件、理财终端 H 银行客户服务介绍 I 朋友介绍 J 理财展会形式，专家集中讲解 K 其他 9、 您投资金融产品的最初动机是什么？A 获得中长期经济利益 B 获得短期经济利益C 培养投资能力和风险意识10、 您更倾向于购买哪种风险类型的金融产品？单选题A 保本固定收益型 B保本浮动收益型C非保本浮动收益型

18、11、您会将您收入中的多大比例购买金融产品： A 10%以下 B 10%-20% C 20%-40% D 40%-60% E 60%以上 12、对于投资金融产品，您最多可承担的损失是多少：A 跌幅超过50% B 25%到50%之间 C 5%到25%之间 D不超过5% E难以承受任何风险 13、您对金融产品的投资期限是：A 1年以内 B 1年到3年 C 3年到7年 D 7年以上14、如果您尚未选择购买金融理财产品，原因是： A 对金融产品缺乏了解B 金融机构推出的理财产品缺乏吸引力 C 金融机构推出的产品可信度低D受制于资金方面的问题E其他15、在理财产品的投资中，哪些问题困扰您？（可多选）A 不知如何挑选适合自己的理财产品进行投资B 在购买时不知道买入多少才合适 C 理财产品的设计太复杂，很难理解 D 不能方便及时地了解与咨询D 与所学专业有关，将理论付诸于实践E 受身边环境的影响16、当面临选择银行、基金、保险、证券、黄