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文档简介

1、泰康金满仓B款年金保险分红型泰康金满仓B款年金保险分红型标准培训教案 总公司编制 “天龙八部转变思想 收益比照 勾划蓝图 期限说明包装保险 强势促成 解释保单 回访一、转变思想请问您办什么业务？客户区分身份证带了吧？请到这边填张表吧。(客户信息收集)1、你存哪种定期？一种是息涨随涨的，一种是不涨的。让客户知道还有不同的存法，引起客户的兴趣2、现在存定期不划算，很多客户都存那种4%的了，而且利息涨还跟着涨。您到这来我给您介绍一下吧！手势引导客户，远离干扰源)二、收益比照1、这个产品的收益分两块，一块固定的，一块浮动的。固定的是4%，浮动的当利息4.14%时是6.8%，去年利息2.25%时是5.8

2、%。2、去年有客户存的，到现在拿了固定的400加上浮动的580，总共是980元。1万块钱存定期一年才225块钱，4万块钱存定期一年才900块钱，就是说这个产品收益相当于定期存款的4.5倍！三、勾划蓝图讲故事、举例子、打比方1、给孩子存钱。以后的教育费用相当大，谁都愿意让孩子上名牌大学，或者出国深造。但是上名牌大学一年的费用要十几万，出国的话就要几十万！到时候一下子让你拿出那么多钱来，压力多大啊！现在开始每年攒3、5万，到时候你的压力不就小了吗？像你这样负责任的母亲父亲肯定会为孩子的将来做个打算的。2、给自己存钱青年人。像你这样的年轻人，总要攒点钱吧。现在存一万，才相当于每月存800元。就当是一

3、个强制储蓄，每月少买一、两件衣服，少出去吃顿饭就攒下了，不然花了也就花了。前两天就有一个87年的小姑娘来存了一万3、给自己存钱中年人。你现在的收入可能比较高，但是，以后退休了呢？到时候你的收入可能下降，趁着现在收入高的时候每年存几万，到你退休时拿出来，就当是存的养老金了。你看那个大姐指着一个年龄相仿的客户上个月存了5万，就是将来当作养老金用的。四、期限说明1、一年存一万，五年才存五万。2、只有第一个一万存了五年，最后一个才存了一年。3、五年存五次，五年后就不用存了，如果不用或者忘了，还是按照高利息结算，第六年、第七年最多可以到第十年。4、这个产品还有一个好处，就是第六年你就不用存钱了还可以继续

4、给你固定收益和浮动收益，第七年一直到第十年。第十一年你就是放在里面也不给收益了。也就是说最长只能放到第十年。第十年是收益最大化的时候，不用的话尽量放到十年。五、包装保险1、这是一款储蓄性保险。2、我行理财师最推崇的一款产品。3、这是银行保险，与你在保险公司购置的个险不一样。这个是注重收益，个险是注重保障。这个产品每年的利息可以提出来，就像你存定期一样，每年你不是都取利息存本金吗？六、强势促成1、很不错是吧？那我现在就给您办吧，每年强制自己攒个1万，应该挺适宜！我先给您填个表吧2、现在办理这项业务的人可多了，手续很简单，填个表就行3、如果没什么问题，就在这里签个字吧4、你就存5万吧！五年才20多万，对你来讲不是小意思。七、保单解释1、本合同仅限于银行出单时使用2、产品名称3

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