某银行合规总结知识交流

1、某银行 2012 年合规活动总结合规是兴行之本，违规是风险之源。加强合规建设，严 格内部管理是银行业可持续发展的前提，也是提升我社整体 风险防控水平的客观要求。为了有效贯彻 省、市银监部门合 规建设 要求，今年以来我社以科学发展观为指导，严格按照 “七不准”、“四公开” 要求在全社范围内开展了一系列的 “合 规建设提升年”活动，对所有涉及风险防范、安全经营的领 域进行风险排查，对合规风险控制的薄弱环节进行了全面认 真地自查自纠，收到了良好效果， 为我社各项业务稳健快速 发展提供了有力保障。 现将 2012 年活动开展情况总结如下：一、活动开展情况为切实抓好合规建设提升年活动，某银行成立了合规建

2、 设提升年活动领导小组，负责组织实施和督促开展合规建设 活动，结合实际制定下发了南召县农村信用社“合规建设 提升年”活动实施方案 。同时，各基层信用社也成立了相 应的组织，加强对合规建设提升年活动的领导，在全辖上下 营造浓厚的合规氛围。通过活动开展，内控管理更加严密， 合规文化建设更加成熟，员工从业行为更加规范，违规问题 持续减少，案件防控能力进一步提高，各种风险得到有效控制，竞争力显著增强。（一）加强组织领导 ，安排部署到位为深入开展“合规建设提升年”活动，落实合规建设各 项要求，某银行成立了以理事长为组长、联社主任监事长为 副组长，其他班子成员为成员的“合规建设提升年”活动领 导小组，领导

3、小组下设办公室，由监事长任办公室主任，各 单位、各部（室）负责人为办公室成员；各基层信用社同时 成立相应的活动领导小组，加强对本社“合规建设提升年” 活动的组织和领导。制定详细的活动实施方案，并严格按照 方案内容， 明确活动目标及实施时间表， 及时召开动员大会， 深入思想发动，及时贯彻落实上级有关合规建设提升年活动 的指示精神，加强对全员合规活动的督促和检查，做到思想 统一，行动一致； 定期或不 定期的召开合规建设活动分析会， 学习各项规章制度，对合规建设提升年活动工作进行总结分 析，确保活动不流于形式。（二）明确合规建设提升内容，提高合规建设针对性通过明确合规建设提升内容，有的放矢，提高合规

4、建设 提升精度、力度和深度。切实提高合规认识，进一步牢固树 立合规观念、合规从业意识，或是合规执行各项内容要求； 切实提升合规建设高度；切实提升合规建设自觉性，落实合 规责任承诺制；切实提升合规制度建设质量，完善合规制度 建设； 切实提升合规建设广度， 加大合规建设的动员、 宣传、 教育力度；切实提升合规建设力度，加大严查违规的频度和 力度；切实提升合规建设强度，通过持续督导，提升合规执 行效果；切实提升合规建设深度，积极培育合规文化，以合 规文化软约束和持久力提升，保证合规执行效果。（三）加强合规宣传培训力度，增强全员风险防范能力为做好合规风险管理和合规文化建设，防范操作风险， 某银行通过编

5、制印发了适合于不同部门、不同岗位的宣传标 语，通过条幅、海报、桌签、手册等形式，让员工时刻处于 合规文化的熏陶中，让合规的观念和意识渗透到了每个员工 的血液中，努力使广大员工养成了按章办事、遵纪守法的良 好习惯。同时制作合规活动专栏，编发合规简报，指定专人 对活动开展情况进行宣传，报送有关活动材料，增强员工对 合规工作重要性的认识。制定了培训方案，每周两次集中培 训，组织员工集体学习有关文件及法律、法规，在联社掀起 学制度、执行制度的热潮，增强员工法制观念和贯彻落实规 章制度的自觉性。并按照培训计划每位员工认真做好笔记， 每周进行展评。通过合规宣传培训，员工的合规意识及风险 防范能力进一步得到

6、增强，为某银行的可持续发展、业务稳 健运营打下坚实基础四）深入开展“三查两改”风险隐患排查活动今年 6 至 9 月份，在全县农信社深入开展“三查两改” 风险隐患排查活动， 县联社各单位、 各部门分岗位、 分层次、 分条线建立起“员工合规自查运行日志”“网点合规建设周 登记簿”“部门合规提升月监督卡”，作为履行承诺责任、 督促合规提升和接受监督考评的重要工作依据。要求各部门 要每月分口组织一次风险排查活动，重点加强对贷款投放、 财务收支、安全保卫、内控建设、操作流程等风险领域的风 险排查，梳理归纳辖内网点合规建设好经验、好做法，分析 查找出现问题的原因，制定和修改相关管理办法。通过自下 而上、上

7、下联动的排查措施，改善合规执行面貌，建立合规 提升机制，提高合规管理水平。（五）加强内控管理，堵塞合规漏洞在合规建设活动实施过程中，某银行从检查监督入手， 将合规建设活动与经营管理目标、道德风险防范工作结合进 行，促进各项内控制度的有效落实。一是围绕各项业务流程 及内控管理，对现有的规章制度进行梳理和完善，使每一个 岗位、每一个环节都有章可循， 从而规范员工业务操作行为， 进一步促进内控制度体系建设的完整与统一，确保内控管理 不留死角。联社经过半年多的不懈努力，目前已经完成梳理 内部管理制度 30 余项，内容涵盖逐级授权分责、成本费用 控制、财务分配、不良贷款问责、劳动用工制度和信息披露 等方

8、面，已建立起了比较完善的内控制度体系；二是建立从业人员合规经营档案，将从业人员合规学习、守法经营和违 规行为情况记录在案。（六）加大违规问责力度，提高全员合规意识在合规建设活动实施过程中，将合规建设活动与案件专 项治理工作结合进行，促进各项内控制度的有效落实。一是 完善合规问责制度，对违规行为进行责任认定和追究，严格 问责，每季度将问责情况向监察部门报告。违规行为一经发 现，即要对行为人进行严肃问责，绝不姑息迁就。对于重大 实质性违规，要坚决落实“高管撤职，员工开除”的监管要 求，对于一般性违规，要从严从重严肃问责。二是建立诚信 举报制度，公布举报电话，畅通举报通道，鼓励员工与社会 各界举报信

9、用社在经营活动中的违法、违规行为，保护举报 人的合法权益，维护金融稳定。联社向社会公开服务承诺， 各网点聘请了服务监督员，设立了服务监督台、举报箱，增 强了公众的外部监督作用，促进自身服务水平和社会形象的 提升。二、存在的问题合规建设提升年取得成绩的同时，我们还要清醒的看到 存在的问题。一是个别领导对合规建设提升年活动认识不到 位。从思想上没有引起高度重视，不同程度上存在重业务， 轻学习，重效能，轻防控的现象。在自查整改过程中查找问 题不深刻，不能够从深层次挖掘问题，甚至有走过场现象。 二是合规档案整理不规范。个别社虽有方案，也明确有专人 负责，但是个别人员责任心不强，惰性大，没有及时对合规

10、资料进行归档整理，三是整改时限缓慢。没能及时按照活动 方案的要求时限整改。四是主动学习意识差。个别社个别人 员在规章制度学习上不够主动自觉，部分人员学习不深入， 认识水平不高。五是规章制度需进一步加强。部分社虽然在 查摆问题和整改方面做的比较到位，但是没有对全部的制度 进行再梳理补充，部分业务、个别环节、个别流程还存在漏 洞或没相关制度进行规范和约束，需进一步完善。三、2013 年工作计划（一）继续深入开展“三查两改”风险隐患排查为将合规活动逐步引向深入，联社将继续 按照“员工日志、周登记簿、月监督卡”要求，做到日自查、周互查、月 检查，加强对各项业务规范性、合规性及薄弱环节的排查力 度。对检

11、查中发现的问题，坚持“责任人不处理不放过、原 因不查清不放过、管理漏洞不堵塞不放过”的原则，建立问 题整改台账，明确整改部门和整改责任人，制定有效的整改 措施，明确整改时限，确保整改率达 100% 。 对员工日常行 为进行分析排查和报告，力求将各种发案 隐患消灭在萌芽状 态，使每位员工思想上能树立合规操作意识，工作中能依法 合规操作，营造良好合规氛围。（二）进一步巩固提高，建立健全合规问责机制。联社要对排查阶段工作进行“回头看”，跟踪落实整改 计划，确保违规行为整改到位，各类风险有效化解。针对反 映普遍、突出的问题，要深入分析问题产生的根源，查找管 理中存在的漏洞和不足，制定切实可行的措施办法

12、，有效防 范和化解各类风险点。严格对违规行为的责任认定与追究， 并采取有效的纠正措施。进一步完善绩效考核办法，逐步把 客户满意度指标、员工满意度指标和合规情况纳入考核体 系，加强合规管理，降低违规机率，通过“重罚、严管、问 责”等措施强化执行，杜绝违规出现，确保业务经营规范有 序健康发展。（三）加强合规文化建设，建立合规建设长效机制。合规执行、 合规建设不是一朝一夕的事， 不能一蹴而就， 要使合规建设真正落到实处，必须深入持久地开展合规建 设，持续巩固合规执行效果，建立合规建设长效机制，制定 合规建设长期学习培训计划， 积极构建了 “横到边、 竖到底、 全覆盖、不留死角”的合规建设制度体系，全面梳理内部管 理和各项业务操作制度，对内部管理和业务运营等各项规章 制度进行持续修订和完善，将合规