融资融券征信要点

1、融资融券业务-征信要点篇融资融券部2011年6月1征 信登陆知识测评业务申请资质调查打印2、3、4步资料信用额度申请2征信1：登陆地址： 普通账户账号3征信2：知识测评2套题，80分合格4征信3：业务申请5征信4：资质调查个人收入、其他金融资产、其他财产这3项，只要写了具体数字就要提供证明材料。如不能提供证明材料，就写0.超过5万元的收入证明（完税单或者单位证明）没有写0超过150万元的其他金融资产（这里是指除我司所有账户以外的金融证明：可以是银行的存单，银行代销基金的对账单，保险公司保单等一切金融机构开具的资产证明）没有写0如果客户填写了房产证明，请客户提供房产证，购房收据，或是评价机构的价

2、值评估证明即可没有选择租赁住房超过10万元的其他财产（这里是指除了金融，房产之外客户所拥有的资产，有第三方机构证明文件即可）没有写06征信5：打印2、3、4资料地址： 用后台管理员登陆1、进行后台打印2、审核客户实物资料。7征信5：打印知识评测、业务申请、征信调查将客户的资料按要求整理归档，进行扫描，并且打包，作为信用额度申请的附件上传。8征信6：信用额度申请步骤：登陆oa办公系统融资融券信用额度申请新建附件排序命名规则：命名规则：营业部名称客户名称命名规则：营业部名称客户名称注意：请按照编码规则，避免由于资料不齐全产生退单，影响客户的开户。9审核要点（个人）10审核要点（机构）11CRM合格

3、客户池查询12CRM单合格客户查询13信用额度变更申请（客户端）14信用额度变更申请（柜员端）步骤：登陆oa办公系统融资融券信用额度变更新建要点：1.流程与征信流程相同2.标题为：XX营业部XXX信用额度变更3.附件仍然为压缩包形式，命名同上！ 文件内容及命名规则为: 01.业务申请表；02.普通交割单；03.信用交割单；04.信用账号负债信息单；05.如果还有其他提交项目还需追加资质调查表、附加证明文件）。正文拟稿中营业部填写的申请原因如下： 根据客户需求，经我部初步审核，该客户现有信用额度使用率较高，且投资能力较强现提交信用额度变更申请，请予批准！15信用额度年检根据方案要求，每一个自然年

4、要求客户对信用额度进行一次年检的提交，我们会对客户的信息进行年检与跟踪，确保额度的真实有效性。客户具体的登陆界面如下图：16 信用账户开户开户前查询普通证券账户保障基本资料一致 。注意：信用证券账户与普通证券账户客户信息必须完全一致，否则客户在担保证券提交时，不能成功检查客户填写表单要素是否完整；深圳证券账户开立时要注意：1、进行使用信息的申报，并检查是否成功。2、新意系统录入后，需要在“业务复核”模块下进行复核；在恒生系统中进行限制601688股票买入的操作（若操作员和复核员为同一人时，需要填写权限设置表向计划财务部朱震嵘申请变更复核员权限）17主要存在问题1.业务申请表以及资质调查表中所有签章齐全。2.业务申请表中期限一般为6或12个月。（12月）3.资质调查表中遗漏营业部填写部分。4.测试分数条需要客户签字。5.交割单只需要汇总，不用明细。6.如果客户填写附加项目中的金额。比如其他金融资产，房产，在初审时一定注意审核相对应的证明材料。7.及时查询公司后台网站客户征信记录，及时主动联系客户前来开通业务。8.完成开户后应主动提醒客户提交担保物，