构建六大管理体系保障公积金零凋脸运作

1、 构建六大管理体系保障公积金零凋脸运作 随州市住房公积金管理中心近两年来，随州市住房公积金管理中心按照随州市委、市政府、市纪委要求，扎实推进“十个全覆盖”源头治腐工作，构建惩治和预防腐败风险体系，开展岗位权利风险防控机制建设，针对腐败现象易发多发的关键环节，以住房公积金“零风险”运作为目标，以分权管理、制度管理、科技管理、内审管理、痕迹管理、问责管理等六大管理体系为主要内容，加强系统综合防控，从而实现了岗位自防、机制防控和常态化管理三个环节的相互促进推动，确保资金的安全运行。一、构建分权管理体系分权制衡、细化职责是加强权利风险防控机制建设的关键。为规范领导决策和科室（办事处）、岗位行为，中心按

2、照住建部等七部委关于加强住房公积金廉政风险防控工作的通知要求，起草提请市政府、市住房公积金管理委员会出台了两个重要指导性文件，即关于进一步强化住房公积金管理委员会决策作用的通知（随政办201221号）和随州市住房公积金管委会廉政风险防控指引（随公管委20122号）。文件规范了管委会的职责、决策行为和部门职责；明确了管委会主任、副主任，管理中心主任、分管负责人的风险防控责任。中心进一步制定了加强住房公积金廉政风险防控工作的具体意见、随州住房公积金管理中心廉政风险防控指引、随州住房公积金管理中心职能、岗位事权及岗位风险和防控措施，将风险防控责任落实到科室。管委会防控指引就风险类型、风险点、防控措施

3、、责任领导等12项风险类型及33项风险点、68项防控措施明确了管委会主任、副主任、中心主任的责任。管理中心防控指引就风险类型、风险点、防控措施、控制制度、责任科室、责任领导等11项风险类型、28项风险点、55项防控措施，明确了管理中心各科室（办事处）负责人和责任领导。通过防控指引的明确，建立了重大事项集体决策机制，凡是住房公积金年度使用计划、政策调整、财务收支预决算、增值收益分配等重大事项，都要提请市住房公积金管委会集体决策；中心对凡涉及人、财、物重大事项，都要通过集体研究，防止权力过分集中、个人说了算。在业务办理上，业务审批分为初审、审计稽核、审核审批三个阶段，实施分段管理，分别由不同的科室

4、（办事处）操作，中心领导和任何一个科室（办事处）不可能完成某项业务的审批过程。权力的分解，形成不同业务环节之间相互制衡、相互衔接和相互协调的公积金权力运行机制。二、构建制度管理体系管理中心提出，每项工作都要有规范的标准，工作衔接要有规范的流程，每个人员都要按标准和流程开展工作，确保岗位权力和责任高度统一，自觉把管理中心的各项业务置于阳光之下。中心针对公积金业务的特点，对岗位风险点进行了全面排查，做到科学防控，健全制度机制。不断完善服务办理制度和岗位责任目标管理、责任追究制度，建立健全了40余项制度，基本覆盖了每个科室、每个岗位和每项业务，形成了严格的制度管理体系。具体来说，一是做到全面排查风险

5、点。采取认真梳理，找准风险点；全面查找，挖出风险隐患；科学分析，评估风险等级；共梳理出5大类80个岗位风险点，按照高风险、一般风险、低风险确定每个岗位责任风险等级，针对不同风险等级确定防范责任。二是构筑防控体系。针对不同岗位，设置不同风险点；针对不同的风险点，制定不同的控制标准；针对不同的控制标准，制定不同的控制措施。三是明确岗位职责，加强风险预警防控。制定岗位责任制，对各科室、各岗位权责进行了明确，编制职责职权目录，绘制职责运行流程图，逐项标明具体承办岗位、办理时限、职责要求、监督制约环节、投诉举报途径和方式等。在岗位管理防范上，突出岗位职责、风险点预警防控责任制，科学制定细化科室、个人岗位

6、职责和行为规范，使不相容岗位和职务之间相互监督、相互制约，形成有效的内部制衡机制。建立动态跟踪检查制度，从受理的承办科室、办理人员及受理办结日期、进展情况、办理结果等进行全程跟踪检查。三、构建科技管理体系管理中心从2010年开始对原有系统进行升级，打造更加安全、高效的信息技术管理体系。一是从制度上、管理上重视信息工作。管理中心出台了随州住房公积金信息系统发展方案、信息系统岗位操作权限设置方案、信息安全保密规定及随州住房公积金信息系统安全管理办法等一系列的制度规范，并通过这些制度的出台，指导并规范了管理中心的信息化发展进程，将职责落实到岗位，提升中心信息安全保护水平。二是构建了新型的机控流程管理

7、信息系统。通过两年多的筹备与实施，中心于2012年正式上线全新的业务信息管理系统。在业务运作方面，新系统优化了操作界面和人性化设置，并且由计算机控制业务流程的走向，消除了业务流程中的人力影响因素。在防范风险方面，新系统加入了操作人追踪模块，所有的业务流程都要严格按照机控设置操作，中心能够对所有业务的操作和走向实时把握，加大了风险控制力度。三是管理中心内部网络信息管理异常严谨。管理中心的内外网完全物理隔离，并且所有连接外网的计算机都有严格限制，除安装最新的杀毒软件外，不得存储任何关键数据资料。同时建设了异地备份系统，保证管理中心数据的安全。四、构建内审管理体系中心制定了内部稽核审计工作规则，建立

8、了日常业务稽核、阶段性稽核、专项（专案）稽核并重的内审稽核工作机制，并使这项工作常态化。稽核审计对象为中心内部各科室、办事处，并检查监督受托银行办理住房公积金受托业务情况。在日常稽核的基础上，稽核审计人员每月对管理中心的内设科室、办事处的办理住房公积金业务情况进行一次全面的稽核审计，重点对前台办理公积金归集、提取、贷款业务的岗位职责、业务流程、各项规章制度执行情况、会计核算、财务管理情况进行审计。半年进行一次内控制度执行情况的检查。日常业务稽核率达到了100%。中心加强审计建议落实情况跟踪问效，强化审计成果利用，并将审计结果与职工个人绩效考核、科室岗位目标考核、评先评优挂钩，不断地提高内审绩效

9、。五、构建痕迹管理体系通过建立纸质痕迹和电子痕迹，中心全程记录每一项每一笔审批业务工作开展的时间、依据、过程、内容、经办人等，使每一个步骤、每一个环节都留下痕迹。一是集中管理纸质痕迹。管理中心制定了随州住房公积金管理中心档案管理办法，对业务办理过程中需要建档的内容作出明确规定，将以前审批使用的签章改为书面签字，科室（办事处）之间的交接必须有交接记录，对档案的归档时间、保存年限、调阅、复制等均作了明确规定。二是建立保存电子痕迹。管理中心设计完成准备上线运行的业务信息系统，所有业务操作均留有痕迹记录。同时，将通过对审批资料进行电子扫描，系统将自动建立永久保存和不可更改的电子档案，与业务操作痕迹一一

10、对应，并进行自动分类、传递、存档，避免了复印件造假和变更档案的风险，同时采用电子成像技术，实时记录电子档案的采集、使用情况，从程序和技术上加大了防控力度。六、构建问责管理体系中心制定了住房公积金业务工作过错责任追究办法，配套制定了业务过错返回登记标准、科室岗位职责、中心机关管理制度等。责任追究的范围包括贷款、归集、支取、财务、信息系统、档案管理、业务规范操作、限时办结等，对责任追究的行为范围、责任界限的划分、责任追究的工作程序、责任追究的处罚种类做了明确规定，凡是失职渎职、违规违纪的行为都将受到责任追究。凡因工作过错，违规违纪造成经济损失的，将承担追缴、赔偿等责任，并视情节轻重，受到不同程度的政纪处分。中心建立了“谁签字谁负责，谁出问题追究谁”的问责机制，进一步增强了领导层、中层和工作人员严格遵守规章制度、认真履行职责的自觉性，有效防范了有章不循、屡查屡犯现象的发生，为中心的业务运行筑起了一道