（奥鹏答案）大工22春季-投资银行学-在线作业3

1、大工22春投资银行学在线作业3共20道题 总分：100分100分单选题多选题判断题一、单选题共10题，50分1、（ ）是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，它通常是由某一特殊的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统、全面的联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响。A系统风险B非系统风险C经营风险D财务风险我的得分：5分我的答案：B解析：暂无内容2、发行人的董事长、（ ）以上董事或者总经理发生变动，即属于内幕信息。A三分之二B三分之一C四分之一D二分之一我的得分：5分我的答案：B解析：暂无内容3、持有发行人5%以上的发行在外的普通股的股东，其持有该种股票的增减变化达到该种股票发行在外

2、总额的（ ）以上的事实，即构成内幕信息。A1%B2%C5%D10%我的得分：5分我的答案：B解析：暂无内容4、我国证券公司管理办法规定了证券公司必须遵守“证券公司净资本不得低于其对外负债的（ ）”等财务风险监管指标。A3%B5%C8%D10%我的得分：5分我的答案：C解析：暂无内容5、资产证券化的实质是（ ）。A利用金融资产证券化来降低银行固定利率资产的利率风险B增加资产流动性，改善银行资产与负债结构失衡C融资者将被证券化的资产的未来现金流收益权转让给投资者D以可预期的现金流为支持而发行证券进行融资的过程我的得分：5分我的答案：C解析：暂无内容6、下列行为属于欺诈客户的是（ ）。A证券经营机构

3、将自营业务和代理业务混合操作B内幕人员利用内幕信息买卖证券C散布谣言、提供不真实资料D证券发行、交易及其相关活动中的其他虚假陈述我的得分：5分我的答案：A解析：暂无内容7、历史上最早出现的资产证券化形式是（ ）。A住房抵押贷款证券化B汽车消费贷款证券化C信用卡应收款证券化D中小企业贷款支撑证券化我的得分：5分我的答案：A解析：暂无内容8、投资银行业监管的基本目标、根本目标是（ ）。A保证投资银行业公平、有序竞争B督促投资银行业依法经营C促进证券市场规模发展D保护市场参与者的合法权益我的得分：5分我的答案：D解析：暂无内容9、资产证券化过程中的风险隔离机制的主要作用是（ ）。A隔离标的资产与证券

4、化后的资产之间的风险B吸引投资者并降低交易成本C隔离标的资产发行人与证券化发行人之间的风险D提高证券化资产的信用及流动性我的得分：5分我的答案：A解析：暂无内容10、我国投资银行的自律监管组织是（ ）。A中国证券监督管理委员会B中国证券业协会C中国市场协会D清算公司我的得分：5分我的答案：B解析：暂无内容二、多选题共5题，30分16分在我国，综合类证券公司的业务范围包括（ ）。A证券代理买卖B自有及受托资产管理C证券承销D证券投资咨询（含财务顾问）我的得分：6分我的答案：ACD解析：暂无内容26分证券公司资金管理原则包括（ ）。A杠杆性B安全性C流动性D效益性我的得分：6分我的答案更多在线、离

5、线作业答案关注V：weimingjiaxc 答案：BCD解析：暂无内容36分资产重组是公司为长期发展战略的需要而进行的调整，具体包括（ ）。A资产与负债重组B组织机构重组C产品与市场业务重组D人员重组我的得分：6分我的答案：AC解析：暂无内容46分在投资银行风险防范和管理体系中，资产风险评估的主要指标有（ ）。A增长率指标B安全性指标C流动性指标D盈利性指标我的得分：6分我的答案：BCD解析：暂无内容56分做市商制度的风险包括（ ）。A存货价格风险B流动性风险C制度风险D信息不对称风险我的得分：6分我的答案：ABD解析：暂无内容三、判断题共5题，20分14分按照中国证券监督管理委员会2001年

6、颁布的证券公司内部控制指引，我国证券公司在资产管理业务的内部控制管理中，受托资金不可以与自有资金混合使用。（ ）A对B错我的得分：4分我的答案：A解析：暂无内容24分以获利为目的、利用内幕信息进行证券买卖的内幕交易属于违规行为，但如果是以避损为目的的内幕交易就不属于违规行为。（ ）A对B错我的得分：4分我的答案：B解析：暂无内容34分根据证券公司内部控制指引，证券公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方面。（ ）A对B错我的得分：4分我的答案：A解析：暂无内容44分在我国，按照证券业从业人员资格管理办法，由中国证券业协会负责组织证券从业人员从业资格考试、执业证书发放以及执业注册登记等工作。（ ）A对B错我的得分：