供应链金融(修改版)ppt课件

1、供应链金融Supply chain finance 管文科学与工程工张浩 张立营 于相宝 .Supply chain finance背景：我国国内的商业银行不断以来只注重为那些实力雄厚、信誉较好的大型企业集团提供融资效力而不是很情愿为那些中小型企业提供相应的融资效力这在一定程度上限制了那些有潜力企业的开展，同时也导致了银行效力对象的局限性。我们可以看到的是国外兴隆国家的商业银行早已介入了企业供应链管理当中协助整条供应链从采购到消费再到销售过程中发扬最大的竞争优势。我国国内的供应链金融才刚刚起步商业银行和企业正朦朦胧胧地认识到可以经过货物流、信息流和资金流的整合经过企业之间地优势互补、严密协作，

2、到达加强本钱控制、优化资源配置、改善效力质量和提高最终收益的效果。管文科学与工程工张浩 张立营 于相宝 .Supply chain finance金融供应链定义：世界船王丹尼尔洛维格购买第一艘货轮时， 由于没有任何东西可抵押而被银行回绝。情急之下，他找到一家信誉好的石油公司，设法跟这家公司签署了租赁合同，将本人预备购买的货轮租借给石油公司，租借费用来归还银行的贷款本息。银行看好这家石油公司，就把钱贷给了洛维格。于是洛维格有了第一艘货轮。接着，他又用同样的方法，买下了第二艘、第三艘、第四艘 最终成为美国实业界的巨头。管文科学与工程工张浩 张立营 于相宝 .Supply chain finance

3、永兴钢铁是重庆市的一家民营钢铁企业，该公司与上游企业攀钢集团的结算主要是采用现款现货的方式，由于流动资金紧张，无法向上游厂家打入预付款，有好的订单也不敢贸然出手，在价钱选择和行情把握方面都严重受制与资金瓶颈。2005年底，永兴钢铁开场与深圳开展银行接触。深圳开展银行重庆分行为该公司设计了一套融资方案：管文科学与工程工张浩 张立营 于相宝 .Supply chain finance 在没有要求该公司提供抵押担保的前提下，给予该公司4500万元授信额度，主要经过现货抵押和预付款融资等业务方式进展，从而处理了该公司的融资难题。所谓供应链金融，是一种新的融资方式，在供应链中提供融资效力，通俗的说，就是

4、借鸡生蛋。就是银行将中心企业和上下游企业联络在一同提供灵敏运用的金融产品和效力的一种融资方式，深圳开展银行把它描画为“1+N。在上述案例中，管文科学与工程工张浩 张立营 于相宝 .Supply chain finance 永兴钢铁是“N，攀钢集团那么是“1，即中心企业。 “1+N表达了深圳开展银行的这样的一种见解：即很多小企业是依赖一个大企业而生存的。企业的关系不是厂家间的堆积，而是一个生态群的整合。在供应链金融中，银行不会只是思索供应链中某个企业的资信情况，而是把供应链企业间的贸易关系综合起来思索，提供的融资会浸透到这个买卖链的每个环节。管文科学与工程工张浩 张立营 于相宝 .Supply

5、chain finance供应链金融采取的方式就是在供应链中寻觅一个的中心企业，以中心企业为出发点，为供应链提供金融支持。一方面，将资金有效注入处于相当弱势的上下游配套中小企业，处理中小企业融资难和供应链失衡的问题；另一方面，将银行的信誉融入上下游企业的购销行为，加强其商业信誉，促进中小企业与中心企业建立长期战略协同关系，提升供应链的竞争才干。管文科学与工程工张浩 张立营 于相宝 .Supply chain finance商业银行根本的供应链方式可以分为两种：强势供应商 弱势采购商：弱势供应商 强势采购商。在相对强势的供应商和相对弱势的采购商开展业务中普通来说采购商的数量较多且信誉和资质良莠不

6、齐缺乏充足的周转率和融资条件，采购才干遭到限制。供应商处于强势位置普通会要求采购商提供预付现金或直接结清货款。管文科学与工程工张浩 张立营 于相宝 .Supply chain finance 供应商本身的销售才干很大程度上取决于采购商整体的采购才干。供应商希望可以经过扩展采购商的资金实力来扩展本人的销售额而采购商也希望本身能有充足的现金这样的话就能得到较优惠的采购价。但是现实上往往由于采购商的资信不符合银行的授信情况。管文科学与工程工张浩 张立营 于相宝 .Supply chain finance 很难从银行这边融得所需得资金这样的话从整体来看对于供应商和采购商都是非常不利的。在这种情况下银行

7、就可以从供应链的角度出发结合供应商强势的资信实力同时结合动产质押的担保条件一可以为采购商处理融资问题二也可促进供应商的货物销售及时回笼资金。管文科学与工程工张浩 张立营 于相宝 .Supply chain finance第二种方式是弱势供应商对应强势采购商。例如一些大卖场沃尔玛，他们具有较强的采购才干和销售才干是供应商主要的收入来源。因此在此类业务中，强势的采购商通常一会打压价钱二会采取赊销的方式与供应商进展买卖，使得供应商在帐款的回收上面临宏大的压力。同样由于资信和实力上不能满足银行的授信情况处于弱势的供应商就很难获得资金。在这种情况下银行就可以基于其下游采购商到期付款的信誉和实力对于供应商

8、的应收帐款进展融资处置，例如应收帐款的质押、买断。这样就能协助供应商盘活资金。管文科学与工程工张浩 张立营 于相宝 .Supply chain finance供应链金融的优点：“共赢 ：在供应链金融方式下，物流公司发扬在货物运输、仓储、质物监管等方面的专长，银行基于物流企业控制货权、物流与资金流封锁运作给予中小企业授信支持，构成互利互补的物流金融平台，使客户、物流企业及银行三方在协作中“共赢 。详细地说，供应链金融使中小企业获得了银行信誉支持，博得更多商机。长期以来，融资难是制约中小 企业开展的重要难题，虽然央行不断出台管文科学与工程工张浩 张立营 于相宝 .Supply chain fina

9、nce 扶持扶持中小企业开展的政策，但商业银行在详细操作往往是“想贷不敢贷 ，根本缘由在于中小企业过于分散和信贷风险较高。开展供应链金融业务，银行是根据中心企业的资信来决议能否对整个产业供应链综合授信，以中心企业未来的现金流量作为凭贷，从而降低向中小企业提供信贷的风险。因此，经过依赖中心企业的资信、供应链的整体实力，中小企业信誉等级获得提升，从银行获得珍贵的资金。管文科学与工程工张浩 张立营 于相宝 .Supply chain finance 借助银行信誉的支持，中小企业可以扩展运营规模、优化财务运转方式、节约财务费用、降低产品本钱、提高消费效率，进而得以满足中心企业苛刻的贸易条件，并与其建立

10、长期战略协作关系。相应地，上下游配套企业才干的提升使中心企业的消费周期缩短、消费本钱降低，综合实力和中心竞争力进一步加强，最终有助于提高我国供应链及产业的国际竞争力，提升经济运转的质量。管文科学与工程工张浩 张立营 于相宝 .Supply chain finance对物流企业而言，一方面，经过与银行协作深度参与供应链金融，使其得以控制全程供应链，为其发明了新的增长空间，提升了综合价值，稳定和吸引了众多客户。在现代物流业务中，根底性的物流效力如仓储、运输，猛烈的竞争使其利润率下降到平均只需2左右，已没有进一步提高的能够性。现代物流的主要利润来源曾经转向各种增值效力，如：物流方案设计、包装分装、多

11、式联运，供应链末端的金融效力日益成为物流效力的一个主要利润来源。管文科学与工程工张浩 张立营 于相宝 .Supply chain finance 另一方面，供应链金融使物流企业与供应链的协作加深，有助于构成其本身的竞争优势。在供应链管理方式开展下，企业逐渐转而强调跨企业界限的整合，使得顾客关系的维护与管理变得越来越重要。物流管理已从物的处置提升到物的附加值方案管理，可以为客户提供金融融资的物流供应商在客户心中的位置会大幅度提高。管文科学与工程工张浩 张立营 于相宝 .Supply chain finance供应链金融使银行的抗风险才干加强。 是经过 中心企业的资信，以及物流企业作为第三方监管人

12、对库存商品信息充分的掌握和可靠的物资监管，降低了由信息不对称产生的外部风险，二是由于产业链整体信誉要比产业链上单个企业信誉高得多，银行抵抗宏观调控带来的行业风险的才干加强。此外，借助供应链买卖，银行扩展和稳定了客户群，可以吸收更多由此业务引发的派生存款，开辟更多新的利润来源，树立起本身的竞争优势。管文科学与工程工张浩 张立营 于相宝 .Supply chain finance供应链金融业务中的风险防备 在供应链金融业务的详细运作中，伴随着资金、货物(商品)、单证(仓单)等的流动，关系到银行、物流企业、客户多方利益，因此在给各方带来诸多益处的同时，也存在着信誉风险、市场风险、运营操作风险和法律风

13、险等各种潜在风险。因此，参与各方如何结合风险来源加强相应的风险管理，有效控制风险，是供应链金融业务能否胜利的关键。管文科学与工程工张浩 张立营 于相宝 .Supply chain finance首先，物流企业与银行应信息共享、充分协作，加强对客户的信誉管理。物流企业发扬其掌握客户及质押物第一手资料的优势，银行利用其信誉评价和风险控制的方法， 建立对客户的资料搜集制度、资信调查核实制度、资信要案管理制度、信誉动态分级制度、合同与结算过程中的信誉风险防备制度、信誉额度稽核制度、财务管理制度等一系列制度，对客户进展全方位信誉管理，构成互动的监管和控制机制。管文科学与工程工张浩 张立营 于相宝 .Su

14、pply chain finance其次，建立灵敏快速的市场商品信息搜集和反响体系，躲避产品市场风险。买方市场时代，产品的质量、更新换代速度、正负面信息的披露等，都直接影响着质押商品的变现价值和销售。因此，物流企业和银行应根据市场行情正确选择质押物，并设定合理的质押率。普通来讲，选取销售趋势好、市场占有率高、实力强、知名度高的产品作为质押商品，并对其建立销售情况、价钱变化趋势的监控机制，及时获得真实的资料，防止由信息不对称引起对质押货物的评价失真，控制市场风险。管文科学与工程工张浩 张立营 于相宝 .Supply chain finance第三，加强对客户资信质押货物的监管，完善内部操作管理规范，防备运营操作风险。详细地说，物流企业要不断提高仓库管理程度和仓管信息化程度，并制定完善的办理质物入库、发货的风险控制方案，加强对质物的监管才干。根据效力方式的不同，物流企业和银行都应有针对性地制定严厉的操作规范和监管程序，杜绝因内部管理破绽和不规范而产生的风险。管文科学与工程工张浩 张立营 于相宝 .Supply chain